資金保管協(xié)議書

資金保管協(xié)議書?甲方（資金保管方）：名稱：______________________法定代表人：________________地址：____________________聯(lián)系方式：________________乙方（資金委托方）：名稱：______________________法定代表人：________________地址：____________________聯(lián)系方式：________________鑒于乙方有資金保管需求，甲方具備資金保管能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方委托甲方保管資金事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、資金保管標(biāo)的物及服務(wù)具體描述1.保管資金的范圍及金額乙方委托甲方保管的資金為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元）。該資金來源為[資金來源說明]。2.資金保管期限自本協(xié)議生效之日起[X]年/月/日，至[具體終止日期]止。保管期限屆滿前，雙方如無異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[延續(xù)期限]。3.資金保管方式甲方應(yīng)設(shè)立專門的資金保管賬戶，對(duì)乙方交付的資金進(jìn)行單獨(dú)存儲(chǔ)和管理。該賬戶僅用于存放乙方委托保管的資金，不得與甲方其他資金混用。甲方應(yīng)確保資金保管賬戶的安全性，采取必要的安全防護(hù)措施，包括但不限于設(shè)置密碼、加密存儲(chǔ)、限制訪問權(quán)限等，以防止資金被盜取、挪用或遭受其他損失。4.資金保管服務(wù)內(nèi)容甲方負(fù)責(zé)對(duì)乙方資金的收支情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，每[記錄周期，如每日/每周/每月]向乙方提供資金保管賬戶的收支明細(xì)報(bào)表，報(bào)表內(nèi)容應(yīng)包括收入金額、收入來源、支出金額、支出用途等信息，以便乙方及時(shí)了解資金動(dòng)態(tài)。甲方應(yīng)按照乙方的指令進(jìn)行資金的支付操作。乙方發(fā)出支付指令時(shí)，應(yīng)確保指令的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，并加蓋乙方有效印鑒或通過雙方認(rèn)可的電子簽名方式發(fā)送給甲方。甲方在收到乙方支付指令后，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審核，審核無誤后按照指令要求及時(shí)辦理資金支付手續(xù)。甲方定期對(duì)資金保管賬戶進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和檢查，確保資金保管的合規(guī)性和安全性。審計(jì)和檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)向乙方報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)任何異常情況或潛在風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)立即采取措施進(jìn)行處理，并告知乙方。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利按照本協(xié)議約定收取資金保管費(fèi)用。對(duì)乙方支付指令的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行審核，如發(fā)現(xiàn)指令存在問題，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知乙方。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，根據(jù)自身運(yùn)營情況和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，對(duì)資金保管賬戶的資金進(jìn)行合理配置，但不得損害乙方資金的安全性和流動(dòng)性。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定的保管方式和服務(wù)內(nèi)容，妥善保管乙方委托的資金，確保資金安全完整。因甲方過錯(cuò)導(dǎo)致資金損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。嚴(yán)格按照乙方的支付指令辦理資金支付手續(xù)，不得擅自更改或拒絕執(zhí)行乙方的合法支付指令。如因甲方擅自操作導(dǎo)致乙方資金損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。定期向乙方提供資金保管賬戶的收支明細(xì)報(bào)表和資金保管情況報(bào)告，確保乙方能夠及時(shí)了解資金動(dòng)態(tài)和保管情況。保守乙方資金保管的相關(guān)信息和商業(yè)秘密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)乙方書面同意的除外。配合乙方或乙方授權(quán)的第三方對(duì)資金保管賬戶進(jìn)行查詢、審計(jì)等工作，提供必要的協(xié)助和資料。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利要求甲方按照本協(xié)議約定妥善保管資金，并定期提供資金保管情況報(bào)告。根據(jù)自身經(jīng)營需要，向甲方發(fā)出資金支付指令，要求甲方辦理資金支付手續(xù)。對(duì)甲方的資金保管工作進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違反本協(xié)議約定的行為，有權(quán)要求甲方改正，并追究甲方的違約責(zé)任。在保管期限屆滿或提前終止本協(xié)議時(shí)，要求甲方按照本協(xié)議約定返還資金。2.義務(wù)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資金來源信息和支付指令，確保資金的合法性和合規(guī)性。因乙方提供信息不實(shí)或指令錯(cuò)誤導(dǎo)致的一切后果，由乙方自行承擔(dān)。按照本協(xié)議約定向甲方支付資金保管費(fèi)用。不得干涉甲方正常的資金保管工作，但有權(quán)對(duì)資金保管情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。三、資金的使用與收益1.資金使用限制乙方委托保管的資金應(yīng)?？顚Ｓ?，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得擅自改變資金用途。甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定對(duì)資金進(jìn)行保管和使用監(jiān)督，確保資金僅用于合法合規(guī)的目的。2.資金收益歸屬資金保管期間，資金所產(chǎn)生的利息或其他收益歸乙方所有。甲方應(yīng)定期將資金收益結(jié)算至乙方指定的賬戶，并向乙方提供收益明細(xì)清單。四、費(fèi)用及支付方式1.資金保管費(fèi)用乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定向甲方支付資金保管費(fèi)用。保管費(fèi)用的計(jì)算方式為：[具體計(jì)算方式，如按照保管資金金額的一定比例計(jì)算，比例為X%]，即每月保管費(fèi)用為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元）。2.支付方式乙方應(yīng)在每月[支付日期]前，將當(dāng)月的資金保管費(fèi)用支付至甲方指定的銀行賬戶。甲方應(yīng)在收到乙方支付的保管費(fèi)用后，向乙方開具合法有效的發(fā)票。五、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定妥善保管資金，導(dǎo)致資金損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全額賠償責(zé)任。賠償范圍包括但不限于本金、利息、因資金損失給乙方造成的其他直接或間接經(jīng)濟(jì)損失等。若甲方擅自更改或拒絕執(zhí)行乙方的合法支付指令，導(dǎo)致乙方資金損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照資金損失金額的[X%]向乙方支付違約金。若甲方未按照本協(xié)議約定定期向乙方提供資金保管賬戶的收支明細(xì)報(bào)表和資金保管情況報(bào)告，每逾期一次，應(yīng)按照當(dāng)月保管費(fèi)用的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。若甲方違反保密義務(wù)，向第三方泄露乙方資金保管的相關(guān)信息和商業(yè)秘密，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照損失金額的[X%]向乙方支付違約金。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定向甲方支付資金保管費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X%]向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)暫停資金保管服務(wù)，并要求乙方支付拖欠的保管費(fèi)用及違約金。若乙方提供的資金來源信息不實(shí)或支付指令錯(cuò)誤，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。若乙方擅自干涉甲方正常的資金保管工作，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。六、爭(zhēng)議解決1.協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生之日起[X]日內(nèi)進(jìn)行，雙方應(yīng)本著平等、互利、誠信的原則，尋求解決方案。2.仲裁或訴訟若協(xié)商不成，雙方同意選擇以下第[X]種方式解決爭(zhēng)議：提交[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]按照該仲裁機(jī)構(gòu)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.協(xié)議變更與解除本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。在保管期限屆滿前，若乙方因自身原因需要提前解除本協(xié)議，應(yīng)提前[X]日書面通知甲方。經(jīng)甲方同意后，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定結(jié)清相關(guān)費(fèi)用，并辦理資金交接手續(xù)。2.不可抗力因不可抗力事件導(dǎo)致一方無法履行本協(xié)議約定的義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后的[X]日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)協(xié)商采取措施，盡量減少不可抗力事件對(duì)本協(xié)議履行的影響。如因不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行或部分無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件對(duì)協(xié)議履行的影響程度，協(xié)商決定是否變更或解除本協(xié)議。3.協(xié)議生效與份數(shù)本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法