動(dòng)產(chǎn)與貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)資金流監(jiān)管辦法培訓(xùn)資料全

帶格式的

▲附_件▲3

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跋，發(fā)展銀行動(dòng)產(chǎn)與貨權(quán)質(zhì)押

帶格式的

授信業(yè)務(wù)資金流監(jiān)管辦法

▲........A

帶格式的

▲第一▲章▲總▲則▲4

帶格式的

，第一條，，為促進(jìn)我軍動(dòng)產(chǎn)與貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定增長」規(guī)生

和加強(qiáng)對(duì)動(dòng)產(chǎn)與貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)資金流的監(jiān)管和控制、有效規(guī)避授信

風(fēng)險(xiǎn)，制定本辦法。

，第二條，，本辦法所指動(dòng)產(chǎn)與貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)10稱貨押業(yè)務(wù)，主

要包括預(yù)付帳款融資、存貨質(zhì)押融資等兩類。，

,帶格式的

，第三條，，貨押業(yè)務(wù)資金流是指在貨押業(yè)務(wù)各具體環(huán)節(jié)中與商品實(shí)物

不斷流轉(zhuǎn)相匹配的貨幣資金周轉(zhuǎn)，核心內(nèi)容是授信發(fā)放與企業(yè)自償性資

金回流。

▲第四條▲▲授信發(fā)放是指我行給予受信人的融資便利，具體形式包括

但不限于：流動(dòng)資金貸款、銀行承兌、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)與保貼、進(jìn)口

開證、進(jìn)出口押匯、保函等。

第五條企業(yè)自償性資金回流是指企業(yè)成功組織交易，將終端產(chǎn)品

A▲▲

（貨物或服務(wù)）銷售后的貨幣資金回籠，即銷售收入的實(shí)現(xiàn)，具體回流

形式包括但不限于：電匯、支票轉(zhuǎn)帳、票據(jù)（銀票、商票）貼現(xiàn)等。該

類資金是企業(yè)償還我行信貸資金的第一來源。

帶格式的

，第六條，，為便于籠金監(jiān)管,受其人一般儂在我行開立三類姑：貸款〃

赳、保證金海與貿(mào)易融資回款應(yīng)（可以為一般結(jié)算知Q。，/

帶格式的

■第七條，，資金流監(jiān)管的總原則是：嚴(yán)把貿(mào)易背景關(guān)、嚴(yán)把授信用途，

鎖定自償性資金回流?？傄笫牵捍_保資金使用正確，保障第一還款來

源，維護(hù)我行授信安全。

帶格式的：字體：（默認(rèn)）DEKai-SB.（中文）

第二章預(yù)付帳款類貨押業(yè)務(wù)資金流監(jiān)管

▲▲▲▲帶格式的:字體：（默認(rèn)fDFKai-SB「（中文）

DFKai-SB

▲第八-條-▲▲本辦法所指預(yù)付帳款類貨押業(yè)務(wù)主要包括：先票（款）后

微臂字體：湫認(rèn)）DFK"SB,（中文）

貨質(zhì)押（含標(biāo)準(zhǔn)模式、賣方擔(dān)保提貨模式）、信用證項(xiàng)F未來貨權(quán)質(zhì)押等：

帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

第九條受信人按合同約定存入的承兌、開證保證金，應(yīng)按要求存DFKai-SB

?格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

DFKai-SB

入保證金XX。

▲▲▲帶格式的f...■

第十條為方便我行資金監(jiān)管，我行、受信人與供貨方應(yīng)簽訂預(yù)付帶格式的

▲▲▲,,,帶格式的

類業(yè)務(wù)《合作協(xié)議書》（附件（信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)質(zhì)押除外）、協(xié)帶格式的

帶格式的

議供貨方（收款人）必須為與借款人簽訂以擬出質(zhì)貨物為標(biāo)的的采購合帶格式的

帶格式的

同的銷售方。，

帶格式的__________d

，第十一條，，融資以承兌方式發(fā)放的，銀行承兌汜票的收款人必須為帶格式的

帶格式的

與我行與受信人簽訂合作協(xié)議的供貨方，不得為其他經(jīng)濟(jì)組級(jí)或個(gè)人。，帶格式的

帶格式的

第十二條辦理首筆業(yè)務(wù)時(shí)，銀行承兌匯票的送達(dá)原則上必須由一

▲▲▲帶格式的

名分行貨押監(jiān)管中心工作人員與經(jīng)辦行客戶經(jīng)理共同完成，并對(duì)送達(dá)地帶格式的

帶格式的

址、簽收人等事項(xiàng)進(jìn)行雙人核實(shí)。后續(xù)業(yè)務(wù)的，可由經(jīng)分行認(rèn)定并簽署帶格式的

帶格式的

合作協(xié)議的專業(yè)物流商（含郵政特快專遞）送達(dá)。分行應(yīng)與認(rèn)定的專業(yè)帶格式的

帶格式的

物流商簽署協(xié)議明確交票和簽收等有關(guān)事項(xiàng)。，

帶格式的

，第十三條，，融資以貸款方式發(fā)放的，貸款連同受信人自有資金一并帶格式的

帶格式的

直接付給供貨方，或者開具以供貨方為收款人的銀行匯票或支票。以匯帶格式的

帶格式的

票、支票形式支付的，一般應(yīng)注明“不得背書轉(zhuǎn)讓”。.帶格式的

第十四條供貨方收到銀承或款項(xiàng)后應(yīng)與時(shí)出具收款證明，一般應(yīng)帶格式的

A--------▲▲-一帶格式的

在七個(gè)工作日內(nèi)交付我行。首箋業(yè)務(wù)采取銀承方式的，收款證明直接交帶格式的---------

帶格式的L…

付我行工作人員,并由其攜回交分行貨押監(jiān)管中心歸檔保管。分行貨押帶格式的C77

帶格式的

監(jiān)管中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)在途票據(jù)的監(jiān)控，注意核對(duì)收款證明。，

帶格式的

第十五條分行貨押監(jiān)管中心指定專人負(fù)責(zé)跟蹤落實(shí)銀承送達(dá)與回帶格式的r.-：

帶格式的

執(zhí)取回等工作環(huán)節(jié)。，帶格式的

帶格式的

第十六條融資方式以進(jìn)口信用證方式發(fā)放的，信用證受益人必須

▲A---▲,,,帶格式的

為與借款人簽訂以擬出質(zhì)貨物為標(biāo)的的進(jìn)口合同的境外供貨方。帶格式的

帶格式的—

，第十七條，先票后貨標(biāo)準(zhǔn)模式項(xiàng)下貨物運(yùn)抵我行指定倉庫、碼頭、

港口、車站后，受信人采取一次性贖貨提貨的，應(yīng)在提貨前追加剩余保/

證金或全額償還我有授信，分行貨押監(jiān)管中心憑支行保證金轉(zhuǎn)入證明（時(shí)/

件,3-2）或授信結(jié)清證明（附件,3-3,），向受信人出具“提貨通知書”。受/

信人采取分批贖貨提貨的，立即辦理現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù)，陋后的資金流監(jiān)管

手續(xù)和要求同存貨類貨押業(yè)務(wù)。，

，第十八條，先票后貨二賣方擔(dān)保提貨模式項(xiàng)下，受信人申請(qǐng)一次性從

供貨方提貨的，應(yīng)在提貨前追加全額剩余保證金或全額償還我行授信，/

分行貨押監(jiān)管中心憑支行保證金轉(zhuǎn)入證明或授信結(jié)清證明，出具“提貨

通知書”。分批提貨的，受信人應(yīng)在提貨前追加相應(yīng)的保證金或償還相應(yīng)

授信，具體金額2所提貨物價(jià)值受質(zhì)押率___________________________/___

，第十九條，，先票后貨.賣方擔(dān)保提貨模式項(xiàng)下融資到期時(shí)，受信人應(yīng)//帶格式的

全額清償我行授信。未按期清償?shù)?，由供貨方承?dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。，

，第二十條，，先票后貨.賣方擔(dān)保提貨模式項(xiàng)下受信人、供貨方全部或///帶格式的

部分終止銷售合同或供貨方實(shí)際發(fā)貨數(shù)量少于采購合同中約定的數(shù)量或

在采購合同約定的交貨期內(nèi)未發(fā)貨的，供貨方應(yīng)將相應(yīng)款項(xiàng)直接退還我

行。.

，具體退還方式包括二帶格式的

帶格式的

丁、授信方式為貸款的，直接將剩余款項(xiàng)匯至我行貿(mào)易融資回款范；

帶格式的

，二、授信方式為我行承兌的銀票或經(jīng)我行保貼的商票且供貨方未背

書轉(zhuǎn)讓的，直接將銀承或商票保貼函退還我行\(zhòng)

帶格式的

▲三、授信方式為我行承兌的銀票或經(jīng)我行保貼的商票且供貨方已經(jīng)

背書轉(zhuǎn)讓的，直接將剩余款項(xiàng)匯至我行貿(mào)易融資回款痛?！?/p>

帶格式的

第二十一條進(jìn)口信用證項(xiàng)下單據(jù)寄抵我行經(jīng)審單無瑕疵（無不符

A▲▲

點(diǎn)），符合付款▲/▲承兌條件的，或經(jīng)審單有瑕疵并向受信人提示后，后者

同意接受不符點(diǎn)單據(jù)的，單證中心（或分行國際部）應(yīng)立即將單據(jù)交付

分行貨押監(jiān)管中心。受信人采取全額付款▲/▲承兌的，必須在最遲付款日▲/

帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

承兌日前三個(gè)工作日內(nèi)全額追加剩余保證金并存入保證金糅。分行貨押IDFK吧B

▲A--▲----.......

帶格式的：與體:7默認(rèn)^DFKai飛B,（中文）

監(jiān)管中心憑支行保證金轉(zhuǎn)入證明，向受信人釋放單據(jù)。受信人提出進(jìn)口［DFKai-SB

帶格式的

押匯申請(qǐng)或非全額保證金承兌申請(qǐng)的，貨物運(yùn)抵我行指定倉庫后，立即帶格式的

帶格式的

辦理現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù)，陵后的資金流監(jiān)管手續(xù)和要求同存貨類資押業(yè)務(wù)。，

帶格式的

帶格式的

▲第二十二條▲_▲單據(jù)符合付款▲/▲承兌要求但因貨物運(yùn)輸原因?qū)е伦钸t

帶格式的

付款日/承兌日早于現(xiàn)貨質(zhì)押手續(xù)辦妥之日的，受信人全額追加保證金帶格式的

帶格式的

后，我行釋放單據(jù)。受信人無法繳款贖單的，我行委托獨(dú)立第三方（專帶格式的

處物流公司）辦理報(bào)關(guān)、提貨'檢驗(yàn)檢疫等手續(xù)，貨物抵岸后，由第三帶格式的

帶格式的

方運(yùn)抵我行指定倉庫繼續(xù)辦理存貨類貨押業(yè)務(wù)\［帶格去的

帶格式的

第二十三條進(jìn)口信用證耒單金額超出開證金額的，應(yīng)要求受信人帶格主的

帶格式的

在最遲付款日/承兌日之前三個(gè)工作日內(nèi)追加等同于超出部分的保證金。

▲▲_____―▲〔帶格式的

帶格式的

帶格內(nèi)的

第三章存貨類貨押業(yè)務(wù)資金流監(jiān)管帶格式的

▲▲▲▲

1寶格日電

▲第二十四條▲本▲辦法所指存貨類貨押業(yè)務(wù)品種主要包括現(xiàn)貨靜態(tài)質(zhì)帶格式的

押模式和動(dòng)態(tài)（核定存貨）質(zhì)押模式等兩種。，帶格式的

帶格式的

，第二十五條、，融資用途須嚴(yán)格按照我行與受信人所簽定的授信額度［冷格支?

帶格式的

合同或其項(xiàng)下的具體業(yè)務(wù)合同中的有關(guān)規(guī)定，原則上應(yīng)與企業(yè)出質(zhì)貨物帶格式的

帶格區(qū)的

相關(guān)，即用于以出質(zhì)貨物為核心的經(jīng)濟(jì)交易行為。與出質(zhì)貨物無關(guān)的貸上格西四

款申請(qǐng)，我行有權(quán)拒絕。我行'出質(zhì)人與監(jiān)管方應(yīng)按不同業(yè)務(wù)類型簽署帶格式的

帶格式的

相應(yīng)的存貨類業(yè)務(wù)《合作協(xié)議書》（附件,3-4,）。，帶格國的

帶格式的

▲第二十六條▲▲融資以貸款方式發(fā)放的，貸款流向僅限于受信人主營帶格式的

帶格式的

業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的資金支出，原則上應(yīng)直接支付給上游供應(yīng)商，不得用于固

帶格式的

:帶格品前

定資產(chǎn)投資或其他資本性支出。，

帶格式的

第二十七條融資以承兌方式發(fā)放的，原則上應(yīng)要求受信人提供一帶格式的

A▲▲-__________________________________________________________________

定比例的保證金（以終審意見為準(zhǔn)）、存入保證金統(tǒng)。銀票上記載的收:帶格式的

〔帶格女的

款人應(yīng)為受信人主營業(yè)務(wù)中所涉與的主要交易對(duì)手。，

帶格式的

，第二十八條…融資以商票保貼方式發(fā)放的，要求同承兌方式。，:帶格式的

〔帶格序奇

，第二十九條，，受信人提貨時(shí)，以補(bǔ)充保證金方式覆蓋我行風(fēng)險(xiǎn)敞口

的，應(yīng)在提貨前將足額保證金存入保證金專用統(tǒng)二應(yīng)補(bǔ)保證金2所提貨

物價(jià)值受質(zhì)中F率二___________________________________________________/

，第三十條，分紅貨押監(jiān)管中'憑支包保證金轉(zhuǎn)入證明出具;提貨通乂垂^

知書”。，

帶格式的

，第三十一條，萬物市場(chǎng)價(jià)格跌價(jià)幅度超過質(zhì)押生效時(shí)價(jià)格或最近一

次調(diào)整后價(jià)格的？壁寸，分行貨押監(jiān)管中心應(yīng)在當(dāng)天制作“質(zhì)物價(jià)格確認(rèn)々

/調(diào)整通知書”，要求受信人在五個(gè)工作日內(nèi)將上述實(shí)際差價(jià)補(bǔ)齊。以追:

加保證金方式補(bǔ)齊的，應(yīng)補(bǔ)保證金）（原出質(zhì)單價(jià);;目前市場(chǎng)價(jià)格[好

出質(zhì)貨物數(shù)量3質(zhì)押率：以追加貨物的，應(yīng)補(bǔ)貨物數(shù)量之在押質(zhì)物（原出：

炭單價(jià)工目前市場(chǎng)價(jià)格）/目前市場(chǎng)價(jià)。，]

帶格式的

，第三十二條，，企業(yè)以質(zhì)物為核心的主營業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的現(xiàn)金收入應(yīng)盡

可能進(jìn)入我行貿(mào)易融資回款專用赳，最低比率一般應(yīng)不低于我行授信占

其銀行總授信的比率。，

，第三十三條，前述回款要求應(yīng)作為貨押業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)性契約條款（限運(yùn)西

制性條件），明確寫入授信額度合同，如不執(zhí)行我行有權(quán)提前終止額度使

尼。

，第三十四…條我行占有監(jiān)管期間，貨物出現(xiàn)保險(xiǎn)事故的，經(jīng)辦行應(yīng)帶格式的

與時(shí)通知保險(xiǎn)人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘察?并與時(shí)向保險(xiǎn)人正式提出書面索賠申請(qǐng)。

分行貨押監(jiān)管中心協(xié)助經(jīng)辦行索賠。.

，第三十五條…成功索賠后：保險(xiǎn)賠償金入貿(mào)易融資回款擔(dān)」直接用帶格式的

于償還授信本息與相關(guān)費(fèi)用。多余部分退還受信人。.

，第三十六條一索賠失敗或賠償金不足以覆蓋我行風(fēng)險(xiǎn)敞口的;受信覺檢三電

人仍需承擔(dān)授信償還責(zé)任。，

帶格式的

，第三十七條，，受售人或監(jiān)管方《如有,出現(xiàn)違約行為二對(duì)我任授44產(chǎn)3

安全構(gòu)成威脅的，分行貨押監(jiān)管中心協(xié)同資產(chǎn)保全部門對(duì)違約金或損害

賠償金進(jìn)行追索。追索所得人貿(mào)易融資回款/，直接償還我行授信本息

帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB.（中文）

與相關(guān)費(fèi)用。，IDFKai-SB

帶格式的與看]默BDFKai-SB,（中文）

第三十八條授信風(fēng)險(xiǎn)顯露，受信人無法償還我行授信而需變賣質(zhì)[DEKatSB

▲..▲▲帶格式的：字體：7默認(rèn)）DFKai^B.（中文）

物時(shí)，分行貨押監(jiān)管中心和資產(chǎn)保全部門協(xié)助經(jīng)辦行制定應(yīng)急預(yù)案3經(jīng)|DrKniSB

帶格式的：字體：1默認(rèn)1DFKai-SB,（中文）

辦行作為質(zhì)物監(jiān)管和變賣的第一責(zé)任人，具體負(fù)責(zé)變賣過程中的各種事DFKai-SB

帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

項(xiàng)。簽署授信額度合同的同時(shí)，我行與出質(zhì)人簽訂相關(guān)委托變賣協(xié)議。，DFKai-SB

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，第三十九條，%賣所得收入入貿(mào)易融資回款丘直接償還我勺授信DFKai-SB

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本息與相關(guān)費(fèi)用。多余部分退還受信人。，DFKai-SB

帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB.（中文）

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第四章附則DFKai-SB

▲▲-▲▲▲▲帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKaiSB.（中文）

DFKai-SB

第四十條本辦法由總行信貸管理部制定、修改、解釋。

帝格式的：字體：I默認(rèn)）DFKai-SB,（中義）

DFKai-SB

第四十一條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

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IDFKai-SB_______________________________

附件：預(yù)付類業(yè)務(wù)《合作協(xié)議書》帶格式的：?體：7默認(rèn)5~DFKai-SB,（中文）

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鹿臂字體：（默認(rèn)）呻…（中文》

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附件3-1-1

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合作協(xié)議書DITiai-SB

-帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

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,（適用于先票后貨模式下?lián)Ｌ嶝洏I(yè)務(wù)），

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，編號(hào)：深皂___________令字第號(hào),________________________________________________帶格式的：字體：（默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

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,甲方（賣方）二DFKai-SB

倬所：^___________________________________________________________________帶格式的：字體：｛默認(rèn)）DFKai-SB,（中文）

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，法定代表人：一帶格式的1—

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，聯(lián)系人：,________________________________.帶格式的

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，乙方（買方）：，DFKai-SB

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但所：

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法定代表人：帶格式的〔二.二

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，聯(lián)系人：.__________-__________________________上_______________________________格格式的

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丙方：糅發(fā)展銀行分行

▲./▲▲▲1--------A------------------------------------------------------------------------------------------------------------___DFKai-SB

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住所\_______________________________________________________________________

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鑒于：帶格式的…

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1▲'乙萬為甲萬產(chǎn)品的經(jīng)銷商貝更在指正的福皆區(qū)圾銷告千萬宿正的尸品?！?/p>

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1?乙方月內(nèi)萬登者?合同虧為深?友繇孑第虧&綜合授信額及合同〉與其項(xiàng)下的早

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筆子合同、從合同用于支付乙方與甲方在銷售合同項(xiàng)下的貨款。

▲

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6