出納每日工作總結(jié)

出納每日工作總結(jié)第一章每日工作準(zhǔn)備與執(zhí)行

1.工作前準(zhǔn)備工作

在每日工作開(kāi)始前，出納需進(jìn)行以下準(zhǔn)備工作：

-核對(duì)現(xiàn)金、支票、銀行存款等資金情況，確保與賬面金額相符。

-確認(rèn)當(dāng)日工作計(jì)劃，包括收入、支出、報(bào)銷(xiāo)等事項(xiàng)。

-檢查辦公設(shè)備，如計(jì)算器、打印機(jī)、保險(xiǎn)柜等是否正常運(yùn)作。

-準(zhǔn)備相關(guān)單據(jù)、憑證，如現(xiàn)金支票、報(bào)銷(xiāo)單、收據(jù)等。

2.收入處理

-收到現(xiàn)金或支票時(shí)，仔細(xì)核對(duì)金額，確認(rèn)無(wú)誤后及時(shí)記錄在賬簿上。

-對(duì)收到的大額現(xiàn)金或支票進(jìn)行拍照，以備后續(xù)核對(duì)。

-及時(shí)將收到的現(xiàn)金存入銀行，確保資金安全。

3.支出處理

-根據(jù)公司審批的支出計(jì)劃，核對(duì)支出單據(jù)，確認(rèn)金額、用途等無(wú)誤。

-按照支出金額，準(zhǔn)備相應(yīng)現(xiàn)金或支票。

-支出時(shí)，要求對(duì)方提供正規(guī)發(fā)票，及時(shí)記錄在賬簿上。

4.報(bào)銷(xiāo)處理

-核對(duì)報(bào)銷(xiāo)單據(jù)，確認(rèn)金額、用途等無(wú)誤。

-對(duì)報(bào)銷(xiāo)金額進(jìn)行審批，按照公司規(guī)定進(jìn)行報(bào)銷(xiāo)。

-及時(shí)將報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)支付給報(bào)銷(xiāo)人，確保報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)的準(zhǔn)確性。

5.銀行存款及取款

-根據(jù)公司資金需求，及時(shí)辦理銀行存款或取款手續(xù)。

-確保存款或取款過(guò)程中，金額、賬戶等信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

-存款或取款后，及時(shí)更新賬簿記錄。

6.現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)

-每日工作結(jié)束前，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，確?，F(xiàn)金金額與賬面金額相符。

-對(duì)盤(pán)點(diǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的差異，及時(shí)查找原因并調(diào)整。

-盤(pán)點(diǎn)結(jié)果記錄在賬簿上，以備后續(xù)審計(jì)。

7.賬簿記錄與核對(duì)

-每日工作結(jié)束前，對(duì)當(dāng)日的收入、支出、報(bào)銷(xiāo)等事項(xiàng)進(jìn)行匯總，記錄在賬簿上。

-定期與財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行賬簿核對(duì)，確保賬務(wù)準(zhǔn)確無(wú)誤。

-發(fā)現(xiàn)賬簿錯(cuò)誤時(shí)，及時(shí)進(jìn)行更正，并記錄更正原因。

第二章遵循財(cái)務(wù)規(guī)定與流程

每天到崗后，我第一件事就是打開(kāi)電腦，登錄財(cái)務(wù)系統(tǒng)，開(kāi)始一天的出納工作。首先，我會(huì)按照公司規(guī)定的財(cái)務(wù)流程，把前一晚準(zhǔn)備的單據(jù)和憑證逐一錄入系統(tǒng)。這個(gè)過(guò)程要特別細(xì)心，因?yàn)橐粋€(gè)小數(shù)點(diǎn)錯(cuò)誤都可能引起大麻煩。

我通常會(huì)先處理報(bào)銷(xiāo)單，這些單據(jù)都是同事們提交的，上面有他們的簽字和部門(mén)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)。我會(huì)一項(xiàng)一項(xiàng)核對(duì)，確保金額、日期和發(fā)票都正確無(wú)誤。如果有疑問(wèn)，我會(huì)及時(shí)聯(lián)系報(bào)銷(xiāo)人，確認(rèn)信息，避免出現(xiàn)錯(cuò)誤。

處理銀行事務(wù)也是我的日常工作之一。如果有銀行轉(zhuǎn)賬的需求，我會(huì)填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)，然后通過(guò)網(wǎng)銀操作轉(zhuǎn)賬。每次操作完畢，我都會(huì)打印出轉(zhuǎn)賬憑證，并在賬簿上做好記錄。

在處理現(xiàn)金收入時(shí)，我會(huì)使用點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)現(xiàn)金，同時(shí)手工復(fù)點(diǎn)，確保金額無(wú)誤。然后，我會(huì)將現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜，并在賬簿上記錄這筆收入。

每天下午，我會(huì)開(kāi)始準(zhǔn)備當(dāng)天的財(cái)務(wù)報(bào)表。我會(huì)把所有的收入、支出和報(bào)銷(xiāo)信息匯總，制作成表格，這樣老板和財(cái)務(wù)經(jīng)理可以一目了然地看到公司的資金流動(dòng)情況。

最后，我會(huì)再次檢查所有的賬目，確保每一筆賬都清晰可查，沒(méi)有遺漏。這樣，當(dāng)我下班前把賬目鎖定時(shí)，我可以確信今天的出納工作已經(jīng)做得仔仔細(xì)細(xì)，沒(méi)有差錯(cuò)。這就是我作為出納，每天遵循的財(cái)務(wù)規(guī)定和流程。

第三章確保資金安全與防范風(fēng)險(xiǎn)

每天的工作中，確保資金安全是我最重要的任務(wù)之一。早上我會(huì)先檢查保險(xiǎn)柜，確認(rèn)里面的現(xiàn)金和貴重物品數(shù)量，確保和賬目上一致。如果有現(xiàn)金需要存入銀行，我會(huì)選擇在人少的時(shí)候去，盡量避免引起注意。

在處理現(xiàn)金支付的時(shí)候，我總是小心翼翼，尤其是大額現(xiàn)金支付，我會(huì)反復(fù)確認(rèn)支付對(duì)象和金額。我不會(huì)把現(xiàn)金直接給對(duì)方，而是讓對(duì)方寫(xiě)收條，我確認(rèn)無(wú)誤后再付款，這樣有據(jù)可查，避免以后出現(xiàn)糾紛。

對(duì)于銀行對(duì)賬，我通常會(huì)安排在每周的固定時(shí)間進(jìn)行。我會(huì)把銀行提供的對(duì)賬單和賬簿上的記錄進(jìn)行比對(duì)，看看有沒(méi)有未達(dá)賬項(xiàng)。如果有，我會(huì)仔細(xì)查找原因，是銀行扣款還是什么其他原因，然后及時(shí)調(diào)整賬目。

為了防范風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)定期更換保險(xiǎn)柜的密碼，并且不會(huì)把密碼告訴任何人。同時(shí)，我會(huì)留意電腦和網(wǎng)銀的安全，安裝最新的殺毒軟件，防止病毒和黑客攻擊。

在處理電子轉(zhuǎn)賬時(shí)，我特別小心，因?yàn)橐坏┺D(zhuǎn)錯(cuò)賬，就很難追回。我會(huì)反復(fù)核對(duì)賬號(hào)和金額，確認(rèn)無(wú)誤后才操作。而且，我會(huì)保存所有轉(zhuǎn)賬的截圖和憑證，以備不時(shí)之需。

每天工作結(jié)束前，我會(huì)再次檢查所有的現(xiàn)金和銀行存款，確保每一筆資金都有去向，每一筆賬目都清晰。只有這樣，我才能放心地結(jié)束一天的工作，確保資金的安全。這就是我作為出納，在資金安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面的一些實(shí)際操作。

第四章應(yīng)對(duì)突發(fā)情況與解決問(wèn)題

在出納的工作中，總會(huì)遇到一些突發(fā)情況，這就需要我能夠迅速冷靜下來(lái)，找到解決問(wèn)題的方法。有一次，我在處理一筆大額現(xiàn)金支付時(shí)，突然發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜里的現(xiàn)金比賬目上少了一筆錢(qián)。當(dāng)時(shí)我立刻停下手中的工作，逐筆核對(duì)之前的支付記錄，同時(shí)通知財(cái)務(wù)經(jīng)理。經(jīng)過(guò)一番仔細(xì)查找，原來(lái)是因?yàn)榍耙惶斓闹Ц队涗浿杏泄P誤，多算了支付的金額。在確認(rèn)了實(shí)際情況后，我及時(shí)更正了賬目，并補(bǔ)齊了差額。

還有時(shí)候，銀行對(duì)賬單上會(huì)出現(xiàn)一些我們這邊沒(méi)有記錄的扣款，這種情況通常是因?yàn)殂y行那邊扣除了年費(fèi)或者服務(wù)費(fèi)。遇到這種情況，我會(huì)及時(shí)聯(lián)系銀行客服，確認(rèn)扣款原因，并在賬簿上做好備注，確保賬目的準(zhǔn)確性。

在電子轉(zhuǎn)賬時(shí)，也可能會(huì)遇到網(wǎng)絡(luò)故障或者系統(tǒng)錯(cuò)誤，導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬失敗或者延遲。這時(shí)候，我會(huì)和銀行溝通，確認(rèn)轉(zhuǎn)賬狀態(tài)，并根據(jù)情況重新操作轉(zhuǎn)賬或者進(jìn)行其他處理。

有時(shí)候，同事們急需報(bào)銷(xiāo)，但是單據(jù)不齊全或者信息填寫(xiě)錯(cuò)誤，這時(shí)候我就會(huì)提醒他們補(bǔ)齊或者更正信息，確保報(bào)銷(xiāo)流程能夠順利進(jìn)行。我也會(huì)和同事們溝通，提醒他們注意報(bào)銷(xiāo)的時(shí)效性和規(guī)范，避免因?yàn)樾″e(cuò)誤導(dǎo)致報(bào)銷(xiāo)不成功。

第五章溝通協(xié)調(diào)與團(tuán)隊(duì)協(xié)作

作為出納，我的工作不是孤立的，需要和公司內(nèi)部的各個(gè)部門(mén)以及外部的銀行、客戶等進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。每天，我都會(huì)和財(cái)務(wù)部門(mén)的同事進(jìn)行交流，了解他們的工作進(jìn)度和需求，確保我們的工作能夠無(wú)縫對(duì)接。

當(dāng)我收到同事們提交的報(bào)銷(xiāo)單時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)信息不完整或者有疑問(wèn)，我會(huì)直接聯(lián)系他們，詢(xún)問(wèn)具體的情況。這樣不僅能及時(shí)解決問(wèn)題，還能避免因?yàn)樾畔⒉蝗珜?dǎo)致的重復(fù)勞動(dòng)。我會(huì)用友好的語(yǔ)氣和他們溝通，因?yàn)槲抑来蠹叶际菫榱斯镜陌l(fā)展而努力。

與銀行打交道也是我的日常工作之一。有時(shí)候，我需要向銀行詢(xún)問(wèn)賬戶信息或者解決一些轉(zhuǎn)賬問(wèn)題。我會(huì)保持耐心，禮貌地與銀行工作人員溝通，因?yàn)樗麄兊膸椭鷮?duì)我完成工作至關(guān)重要。

團(tuán)隊(duì)協(xié)作方面，我會(huì)和財(cái)務(wù)部門(mén)的同事們一起參與定期的財(cái)務(wù)會(huì)議，討論公司的財(cái)務(wù)狀況和改進(jìn)措施。在會(huì)議中，我會(huì)分享我在日常工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和想法，和大家一起探討解決方案。

在處理緊急事務(wù)時(shí)，我也會(huì)尋求同事們的幫助。比如，如果某個(gè)報(bào)銷(xiāo)單據(jù)需要緊急處理，我會(huì)告訴財(cái)務(wù)部門(mén)的同事，請(qǐng)求他們優(yōu)先處理。大家通常都會(huì)相互理解和支持，共同確保工作的順利進(jìn)行。

第六章賬務(wù)整理與資料歸檔

每天的工作結(jié)束后，我都要花時(shí)間整理賬務(wù)，這是一項(xiàng)非常重要的工作。我會(huì)把所有的單據(jù)、憑證按照時(shí)間順序整理好，確保每一筆賬目都有對(duì)應(yīng)的憑證支持。這樣做不僅是為了方便自己查找，也是為了應(yīng)對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)。

我會(huì)用專(zhuān)門(mén)的文件夾或者賬冊(cè)來(lái)存放這些資料，每一筆收入、支出都有詳細(xì)的記錄。對(duì)于電子轉(zhuǎn)賬的記錄，我會(huì)把轉(zhuǎn)賬憑證的截圖打印出來(lái)，和紙質(zhì)憑證一起歸檔。

每個(gè)月底，我會(huì)對(duì)整個(gè)月的賬目進(jìn)行匯總，制作月度財(cái)務(wù)報(bào)表。這個(gè)報(bào)表要詳細(xì)列出所有的收入和支出，還要計(jì)算出當(dāng)月的利潤(rùn)。這些報(bào)表我都會(huì)保存電子版和紙質(zhì)版，以備不時(shí)之需。

對(duì)于已經(jīng)處理完畢的賬務(wù)，我會(huì)按照公司的規(guī)定進(jìn)行歸檔。我會(huì)用檔案盒把資料裝好，上面標(biāo)注好日期和內(nèi)容，然后放在指定的位置。這樣，如果以后需要查找以前的賬目，我能夠迅速找到。

我還會(huì)定期檢查檔案室，看看檔案是否完好無(wú)損，有沒(méi)有因?yàn)槌睗窕蛘咂渌驌p壞。如果有，我會(huì)及時(shí)采取措施，比如用防潮箱保存重要的檔案，確保資料的安全。

賬務(wù)整理和資料歸檔雖然聽(tīng)起來(lái)枯燥，但卻是出納工作中不可或缺的一部分。只有把賬目整理得井井有條，才能確保財(cái)務(wù)工作的順利進(jìn)行。

第七章定期對(duì)賬與差錯(cuò)處理

出納的工作中，定期對(duì)賬是檢查賬目是否準(zhǔn)確的重要環(huán)節(jié)。每個(gè)月，我都會(huì)和銀行進(jìn)行對(duì)賬，確認(rèn)賬目上的存款余額和銀行對(duì)賬單上的余額是否一致。這個(gè)工作不能馬虎，因?yàn)槿魏涡⌒〉牟铄e(cuò)都可能導(dǎo)致賬目不平衡。

對(duì)賬的時(shí)候，我會(huì)拿著銀行提供的對(duì)賬單，一項(xiàng)一項(xiàng)地對(duì)照賬簿上的記錄。如果有不一致的地方，我會(huì)仔細(xì)查找原因。有時(shí)候是因?yàn)殂y行扣除了費(fèi)用，有時(shí)候是因?yàn)槟彻P轉(zhuǎn)賬延遲到賬。不管是什么原因，我都會(huì)在賬簿上做好備注，確保賬目的準(zhǔn)確性。

如果發(fā)現(xiàn)了差錯(cuò)，我會(huì)立即著手處理。小額的差錯(cuò)，我可能會(huì)自己查找原因并調(diào)整。如果是大額的差錯(cuò)，我會(huì)通知財(cái)務(wù)經(jīng)理，一起查找問(wèn)題。有時(shí)候，差錯(cuò)可能是因?yàn)閼{證填寫(xiě)錯(cuò)誤，或者是因?yàn)槟硞€(gè)操作步驟疏忽了。找到原因后，我會(huì)及時(shí)更正賬目，并且記錄下更正的過(guò)程，以便日后審計(jì)時(shí)可以追溯。

在處理差錯(cuò)時(shí)，我會(huì)特別小心，因?yàn)槿魏胃亩急仨氂袚?jù)可查。我會(huì)保留所有更正的記錄，包括更改前的數(shù)據(jù)和更改后的數(shù)據(jù)，以及更正的原因。這樣，即使出了問(wèn)題，我也能證明自己的操作是合理和合規(guī)的。

定期對(duì)賬和差錯(cuò)處理是出納工作的一部分，雖然有時(shí)候會(huì)花費(fèi)不少時(shí)間，但這是確保公司資金安全、賬目準(zhǔn)確的重要步驟。通過(guò)這些細(xì)致的工作，我可以確保每一筆賬目都是清晰、準(zhǔn)確的。

第八章財(cái)務(wù)報(bào)表編制與分析

每個(gè)月底，當(dāng)我開(kāi)始編制財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，就意味著要花時(shí)間去整理和分析整個(gè)月的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。這項(xiàng)工作對(duì)我來(lái)說(shuō)既是挑戰(zhàn)也是學(xué)習(xí)的過(guò)程。

我會(huì)先從賬簿中提取所有的收入和支出記錄，然后使用財(cái)務(wù)軟件來(lái)幫助我制作報(bào)表。這些報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表，每一張表都是對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的直觀反映。

在編制報(bào)表的過(guò)程中，我會(huì)特別留意幾個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)，比如流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、凈利潤(rùn)率等。這些指標(biāo)能夠告訴我公司的償債能力、盈利能力和運(yùn)營(yíng)效率。我會(huì)仔細(xì)比較這些指標(biāo)與上個(gè)月的數(shù)值，看看有沒(méi)有異常變動(dòng)。

如果有異常，我會(huì)深入分析背后的原因。比如，如果發(fā)現(xiàn)利潤(rùn)率下降，我會(huì)查看是不是成本上升了，或者是收入減少了。我會(huì)把這些問(wèn)題和財(cái)務(wù)經(jīng)理討論，看看有沒(méi)有需要調(diào)整的地方。

編制完報(bào)表后，我還會(huì)寫(xiě)一份簡(jiǎn)要的分析報(bào)告，把報(bào)表中的關(guān)鍵點(diǎn)和我的分析結(jié)論寫(xiě)下來(lái)。這份報(bào)告會(huì)提交給公司高層，幫助他們了解公司的財(cái)務(wù)狀況，做出更明智的決策。

在這個(gè)過(guò)程中，我會(huì)確保所有的數(shù)據(jù)都是準(zhǔn)確無(wú)誤的。因?yàn)樨?cái)務(wù)報(bào)表不僅是公司內(nèi)部管理的工具，也是對(duì)外展示公司實(shí)力的重要文件。所以我編制報(bào)表時(shí)，總是小心翼翼，不容許任何差錯(cuò)。

第九章遵守法律法規(guī)與內(nèi)部控制

在出納的工作中，遵守法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制規(guī)定是至關(guān)重要的。每天處理資金往來(lái)，我都要確保每一筆交易都是合法合規(guī)的。

我會(huì)定期學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)，比如《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等，確保自己的操作符合國(guó)家的要求。同時(shí)，我也會(huì)關(guān)注公司內(nèi)部制定的財(cái)務(wù)政策和流程，按照規(guī)定執(zhí)行每一項(xiàng)工作。

在實(shí)際操作中，我會(huì)嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定，比如不超過(guò)規(guī)定的現(xiàn)金限額，對(duì)于大額現(xiàn)金支付，我會(huì)要求通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行。在處理報(bào)銷(xiāo)時(shí)，我會(huì)認(rèn)真審核每一張發(fā)票，確保它們的真實(shí)性和合規(guī)性。

內(nèi)部控制方面，我會(huì)確保所有的財(cái)務(wù)記錄都是透明和可追溯的。每一筆支出我都會(huì)要求有相應(yīng)的發(fā)票和報(bào)銷(xiāo)單據(jù)作為支持，每一筆收入我都會(huì)及時(shí)記錄在賬簿上。我不會(huì)將個(gè)人費(fèi)用和公司費(fèi)用混淆，始終保持清晰的界限。

我還負(fù)責(zé)定期檢查和更新財(cái)務(wù)安全措施，比如保險(xiǎn)柜的密碼、網(wǎng)銀的登錄密碼等，確保這些密碼的安全性。我也會(huì)定期對(duì)財(cái)務(wù)軟件進(jìn)行升級(jí)，以防止黑客攻擊和數(shù)據(jù)泄露。

在團(tuán)隊(duì)合作中，我會(huì)和同事們一起遵守分工和權(quán)限的規(guī)定，不會(huì)越權(quán)操作。如果遇到不確定的情況，我會(huì)及時(shí)向上級(jí)或者財(cái)務(wù)經(jīng)理匯報(bào)，尋求指導(dǎo)。

第十章自我提升與持續(xù)學(xué)習(xí)

出納工作雖然瑣碎，但我也清楚，只有不斷學(xué)習(xí)和提升自己，才能在這個(gè)崗位上做得更好。所以，我會(huì)利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)新的財(cái)務(wù)知識(shí)和技能。

我會(huì)在網(wǎng)上找一些財(cái)務(wù)管理的課程或者文章來(lái)學(xué)習(xí)，比如如何更有效地管理現(xiàn)金流、如何分析財(cái)務(wù)報(bào)表等。有時(shí)候，我也會(huì)參加一些財(cái)務(wù)研討會(huì)或者培訓(xùn)，和同行交流經(jīng)驗(yàn)，了解行業(yè)的新動(dòng)態(tài)。

在實(shí)際工作中，我會(huì)注意觀察和總結(jié)，從每一次處理賬目、每一次解決突發(fā)情況中學(xué)習(xí)。我會(huì)思考有沒(méi)有更快更準(zhǔn)確的方法來(lái)完成工作，或者有沒(méi)有更