央行反洗錢活動方案

央行反洗錢活動方案一、引言洗錢活動嚴(yán)重威脅金融體系穩(wěn)定，損害社會公平正義，干擾正常經(jīng)濟(jì)秩序。為有效打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融安全，中國人民銀行依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，制定本反洗錢活動方案。二、行業(yè)背景隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，洗錢手段日益復(fù)雜多樣，洗錢活動的隱蔽性和專業(yè)性不斷增強(qiáng)。金融行業(yè)作為資金流動的樞紐，成為洗錢活動的主要渠道之一。央行作為國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，肩負(fù)著維護(hù)金融秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要職責(zé)，反洗錢工作刻不容緩。三、目標(biāo)與原則（一）目標(biāo)通過建立健全反洗錢工作機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)測分析、調(diào)查取證和協(xié)同合作，有效遏制洗錢活動，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和能力，維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定。（二）原則1.風(fēng)險(xiǎn)為本原則：根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理配置反洗錢資源，提高反洗錢工作的針對性和有效性。2.預(yù)防為主原則：加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾反洗錢意識，從源頭上預(yù)防洗錢活動的發(fā)生。3.協(xié)同合作原則：加強(qiáng)央行與金融機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及其他相關(guān)部門的協(xié)作配合，形成反洗錢工作合力。4.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求開展反洗錢工作，確保反洗錢措施合法、有效。四、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）組織架構(gòu)成立央行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，分管副行長擔(dān)任副組長，各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)反洗錢日常工作的組織協(xié)調(diào)。（二）職責(zé)分工1.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組：負(fù)責(zé)審議反洗錢工作重大政策、制度和措施，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中的重大問題。2.反洗錢工作辦公室：負(fù)責(zé)制定反洗錢工作計(jì)劃、制度和操作規(guī)程，組織開展反洗錢監(jiān)測分析、調(diào)查取證、宣傳培訓(xùn)等工作，協(xié)調(diào)與相關(guān)部門的合作。3.各相關(guān)部門：按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本部門反洗錢工作的具體實(shí)施，配合反洗錢工作辦公室開展相關(guān)工作。五、主要工作措施（一）完善反洗錢法律法規(guī)和制度體系1.密切關(guān)注國內(nèi)外反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化，及時(shí)修訂和完善央行反洗錢規(guī)章制度，確保反洗錢工作有法可依、有章可循。2.加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的指導(dǎo)和監(jiān)督，督促金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢工作機(jī)制，完善反洗錢操作規(guī)程。（二）加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測分析1.建立健全反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，完善監(jiān)測指標(biāo)和模型，提高對洗錢活動的識別和預(yù)警能力。2.加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢數(shù)據(jù)的分析和研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，開展調(diào)查核實(shí)工作。3.加強(qiáng)與國際組織和其他國家（地區(qū)）反洗錢機(jī)構(gòu)的信息交流與合作，共享反洗錢監(jiān)測分析成果。（三）強(qiáng)化反洗錢調(diào)查取證1.建立專業(yè)的反洗錢調(diào)查隊(duì)伍，加強(qiáng)調(diào)查人員的培訓(xùn)和管理，提高調(diào)查人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)法水平。2.完善反洗錢調(diào)查程序和方法，規(guī)范調(diào)查取證行為，確保調(diào)查工作合法、有效。3.加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的協(xié)作配合，及時(shí)將涉嫌洗錢犯罪的線索移送司法機(jī)關(guān)，依法追究洗錢犯罪行為人的刑事責(zé)任。（四）加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管1.加大對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，定期開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中存在的問題。2.建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評價(jià)機(jī)制，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行量化考核，將考核結(jié)果與金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)拓展等掛鉤。3.加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)高管人員反洗錢培訓(xùn)，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員對反洗錢工作的重視程度和管理水平。（五）開展反洗錢宣傳教育1.制定反洗錢宣傳教育工作計(jì)劃，明確宣傳教育目標(biāo)、內(nèi)容和方式，提高公眾反洗錢意識和能力。2.創(chuàng)新宣傳教育形式，通過開展主題宣傳活動、舉辦培訓(xùn)班、發(fā)放宣傳資料、利用媒體宣傳等多種方式，廣泛宣傳反洗錢法律法規(guī)和政策知識。3.加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)，提高金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的反洗錢業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。六、工作流程與操作規(guī)范（一）可疑交易報(bào)告流程1.金融機(jī)構(gòu)在日常業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容，及時(shí)向央行反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。2.央行反洗錢監(jiān)測分析中心收到金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告后，應(yīng)立即進(jìn)行分析和篩選，對確認(rèn)為可疑交易的，及時(shí)開展調(diào)查核實(shí)工作。3.調(diào)查人員在調(diào)查過程中，應(yīng)收集相關(guān)證據(jù)，制作調(diào)查筆錄，對可疑交易進(jìn)行深入分析和判斷，確定是否存在洗錢犯罪嫌疑。4.如經(jīng)調(diào)查核實(shí)，發(fā)現(xiàn)存在洗錢犯罪嫌疑的，應(yīng)及時(shí)將案件線索移送司法機(jī)關(guān)，并配合司法機(jī)關(guān)開展偵查工作。（二）反洗錢調(diào)查取證操作規(guī)范1.調(diào)查人員在開展反洗錢調(diào)查前，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查申請表》，經(jīng)反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可實(shí)施調(diào)查。2.調(diào)查人員在調(diào)查過程中，應(yīng)出示執(zhí)法證件，表明身份，告知被調(diào)查對象調(diào)查的目的、范圍和要求，要求被調(diào)查對象如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。3.調(diào)查人員應(yīng)按照規(guī)定的程序和方法，收集相關(guān)證據(jù)，制作調(diào)查筆錄。調(diào)查筆錄應(yīng)經(jīng)被調(diào)查對象核對無誤后簽字確認(rèn)。4.調(diào)查人員在調(diào)查過程中，如需查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的相關(guān)資料，應(yīng)按照規(guī)定辦理審批手續(xù)，并妥善保管查閱、復(fù)制的資料。5.調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)撰寫《反洗錢調(diào)查報(bào)告》，對調(diào)查情況進(jìn)行總結(jié)分析，提出處理建議?！斗聪村X調(diào)查報(bào)告》應(yīng)經(jīng)反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批。七、資源配置與保障措施（一）人力資源配置1.加強(qiáng)反洗錢工作隊(duì)伍建設(shè)，充實(shí)反洗錢專業(yè)人員，提高反洗錢工作的專業(yè)化水平。2.定期組織反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)法水平。（二）技術(shù)資源配置1.加大對反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的投入，不斷完善系統(tǒng)功能，提高監(jiān)測分析的準(zhǔn)確性和效率。2.加強(qiáng)與信息技術(shù)部門的協(xié)作配合，保障反洗錢工作所需的技術(shù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。（三）經(jīng)費(fèi)保障1.合理安排反洗錢工作經(jīng)費(fèi)，確保反洗錢工作的正常開展。2.加強(qiáng)對反洗錢工作經(jīng)費(fèi)的管理和監(jiān)督，提高經(jīng)費(fèi)使用效益。八、監(jiān)督與評估（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全反洗錢內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對反洗錢工作的全過程監(jiān)督，確保反洗錢工作依法合規(guī)開展。2.定期對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作中存在的問題。（二）外部監(jiān)督1.主動接受社會公眾和媒體的監(jiān)督，及時(shí)回應(yīng)社會關(guān)切，提高反洗錢工作的透明度。2.積極配合國家審計(jì)機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改落實(shí)。（三）工作評估1.建立反洗錢工作評估機(jī)制，定期對反洗錢工作的成效進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善反洗錢工作措施。2.根據(jù)工作評估結(jié)果，對在反洗錢工作中表現(xiàn)突出的單位和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎勵，對工作不力的單位和個(gè)人進(jìn)行問責(zé)。九、應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定制定央行反洗錢應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置程序和保障措施等，確保在發(fā)生重大洗錢事件時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對。（二）應(yīng)急演練定期組織反洗錢應(yīng)急演練，檢驗(yàn)和提高應(yīng)急處置能力，確保應(yīng)