基金托管合同管理辦法

基金托管合同管理辦法總則目的與依據(jù)為了加強基金托管合同的管理，規(guī)范基金托管業(yè)務(wù)行為，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本公司作為基金托管人所簽訂的所有基金托管合同的管理活動，包括合同的訂立、履行、變更、終止以及檔案管理等環(huán)節(jié)?；驹瓌t1.合法性原則：基金托管合同的簽訂和履行必須符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.公平性原則：合同條款應(yīng)公平合理，充分保護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。3.完整性原則：合同內(nèi)容應(yīng)完整、明確，涵蓋基金托管業(yè)務(wù)的各個方面。4.保密性原則：對在合同管理過程中知悉的商業(yè)秘密和客戶信息，應(yīng)嚴(yán)格保密。合同訂立管理合同起草1.起草部門：由公司法律合規(guī)部門會同基金托管業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)起草基金托管合同。2.起草要求：合同起草應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合基金的特點和實際情況，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管服務(wù)內(nèi)容、費用標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任等重要條款。合同條款應(yīng)表述準(zhǔn)確、清晰，避免歧義。3.風(fēng)險評估：在起草過程中，應(yīng)對合同可能涉及的風(fēng)險進(jìn)行評估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。合同審核1.內(nèi)部審核：合同起草完成后，應(yīng)提交公司內(nèi)部相關(guān)部門進(jìn)行審核，包括法律合規(guī)部門、風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門等。各部門應(yīng)從專業(yè)角度對合同條款進(jìn)行審查，提出審核意見。2.外部審核：對于一些重大或復(fù)雜的基金托管合同，必要時可聘請外部律師事務(wù)所進(jìn)行審核，確保合同的合法性和有效性。3.審核意見處理：對于審核過程中提出的意見和建議，起草部門應(yīng)認(rèn)真研究并進(jìn)行修改，直至各方達(dá)成一致意見。合同簽訂1.授權(quán)代表：公司法定代表人或其授權(quán)代表有權(quán)代表公司簽訂基金托管合同。授權(quán)代表應(yīng)嚴(yán)格按照公司的授權(quán)范圍和程序簽訂合同。2.簽訂流程：合同簽訂前，應(yīng)確保合同文本的內(nèi)容與審核通過的版本一致。簽訂時，應(yīng)加蓋公司公章和法定代表人或授權(quán)代表的簽字章，并按照合同約定的方式送達(dá)對方當(dāng)事人。3.合同備案：合同簽訂后，應(yīng)及時將合同副本報送公司檔案管理部門備案，并按照監(jiān)管要求向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送備案材料。合同履行管理托管服務(wù)提供1.服務(wù)內(nèi)容執(zhí)行：公司應(yīng)按照基金托管合同的約定，為基金提供全面、準(zhǔn)確、及時的托管服務(wù)，包括資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算、投資監(jiān)督等。2.服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控：建立健全托管服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制，定期對托管服務(wù)的質(zhì)量進(jìn)行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。3.信息披露：按照法律法規(guī)和合同約定，及時、準(zhǔn)確地向基金份額持有人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露基金托管業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。費用管理1.費用計算與收?。喊凑蘸贤s定的費用標(biāo)準(zhǔn)和計算方法，準(zhǔn)確計算基金托管費用，并及時向基金管理人收取。2.費用調(diào)整：如因法律法規(guī)、監(jiān)管政策或市場情況等原因需要調(diào)整托管費用，應(yīng)按照合同約定的程序進(jìn)行，并及時通知基金管理人。3.費用核算與審計：定期對基金托管費用進(jìn)行核算，并接受基金管理人或?qū)徲嫏C(jī)構(gòu)的審計。投資監(jiān)督1.監(jiān)督職責(zé)履行：公司應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金托管合同的約定，對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，確?；鸬耐顿Y行為符合法律法規(guī)和合同約定。2.違規(guī)處理：如發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違規(guī)投資行為，應(yīng)及時向基金管理人發(fā)出書面通知，要求其限期整改。如基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)整改，應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。合同變更與解除1.變更條件與程序：如因法律法規(guī)、監(jiān)管政策、市場情況或基金合同變更等原因需要變更基金托管合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并按照合同約定的程序辦理變更手續(xù)。變更后的合同應(yīng)及時報送相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。2.解除條件與程序：在符合法律法規(guī)和合同約定的解除條件時，雙方可以解除基金托管合同。解除合同應(yīng)提前書面通知對方，并按照合同約定的程序辦理清算和交接手續(xù)。合同風(fēng)險管理風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險識別：定期對基金托管合同管理過程中的風(fēng)險進(jìn)行識別，包括法律風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險等。2.風(fēng)險評估：采用定性和定量相結(jié)合的方法，對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險的等級和影響程度。風(fēng)險應(yīng)對措施1.風(fēng)險規(guī)避：對于一些高風(fēng)險的基金托管合同，如存在重大法律瑕疵或風(fēng)險無法有效控制的合同，應(yīng)考慮規(guī)避簽訂。2.風(fēng)險降低：對于已經(jīng)簽訂的合同，應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險降低措施，如加強合同履行的監(jiān)督、完善風(fēng)險管理制度等。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：對于一些無法避免或降低的風(fēng)險，可以通過購買保險、簽訂擔(dān)保合同等方式進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.監(jiān)控機(jī)制：建立健全基金托管合同風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，定期對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。2.預(yù)警指標(biāo)：設(shè)定合理的風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時，應(yīng)及時發(fā)出預(yù)警信號，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。合同檔案管理檔案收集與整理1.收集范圍：基金托管合同檔案包括合同文本、審核意見、補充協(xié)議、變更協(xié)議、履行過程中的相關(guān)文件等。2.整理要求：檔案管理部門應(yīng)按照合同的類別、簽訂時間等進(jìn)行分類整理，建立清晰的檔案索引，便于查詢和使用。檔案保管1.保管期限：基金托管合同檔案應(yīng)按照國家有關(guān)檔案管理的規(guī)定和公司的檔案管理制度進(jìn)行保管，保管期限一般不少于合同履行期限結(jié)束后的[X]年。2.保管條件：檔案應(yīng)存放在專門的檔案庫房中，采取必要的防火、防潮、防蟲、防盜等措施，確保檔案的安全和完整。檔案查閱與利用1.查閱權(quán)限：公司內(nèi)部相關(guān)部門和人員因工作需要查閱基金托管合同檔案的，應(yīng)按照公司的檔案查閱制度辦理查閱手續(xù)。外部單位和人員查閱檔案的，應(yīng)經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行查閱。2.利用方式：檔案查閱人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的用途使用檔案，不得泄露檔案內(nèi)容。如需復(fù)制檔案，應(yīng)經(jīng)檔案管理部門同意，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行復(fù)制。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.監(jiān)督部門：公司內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)對基金托管合同的管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.監(jiān)督內(nèi)容：監(jiān)督內(nèi)容包括合同的訂立、履行、變更、終止等各個環(huán)節(jié)，以及合同風(fēng)險管理、檔案管理等方面的情況。3.監(jiān)督頻率：內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對基金托管合同管理情況進(jìn)行審計，審計頻率不少于每年一次。外部監(jiān)督1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查：公司應(yīng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金托管合同管理