國(guó)際結(jié)算(第九章)

1、第九章開(kāi)立信用證，第一節(jié)開(kāi)立信用證的方式第二節(jié)SWIFT信用證開(kāi)立電文格式第三節(jié)信用證套用案例第四節(jié)eUCP介紹，第一節(jié)開(kāi)立信用證的方式，以通知受益人的方式分類(lèi)，信用證開(kāi)立(creditopenedbyletransmission)和電開(kāi)信用證(creditopenedbyletransmission)第一，開(kāi)立信用證也可以稱(chēng)為以郵政方式開(kāi)立的信用證，開(kāi)立信用證的銀行按照申請(qǐng)制信用證的形式，以后將完整的原始信用證郵寄給通知銀行。那家銀行請(qǐng)通知受益人。通知行應(yīng)驗(yàn)證信用證的真實(shí)性，對(duì)信用證的不完整，不明確之處，向開(kāi)證行咨詢(xún)。應(yīng)在發(fā)行銀行和通知銀行之間提前建立代理行關(guān)系，交換簽名樣本和密壓，使通知行

2、可以用簽名樣本驗(yàn)證發(fā)行證書(shū)的發(fā)行銀行簽名。第二，電開(kāi)信用證也可以稱(chēng)為電信開(kāi)出的信用證(電信信用)，通過(guò)電傳(bytelex)、海上電纜電報(bào)(bytelegram)或SWIFT發(fā)送到通知行，或配合通知行核接受，將電開(kāi)信用證通知受益人電開(kāi)信用證可以分為賀電通知、電開(kāi)卡、SWIFT開(kāi)卡三種。(a) BriefCableAdvice包括主動(dòng)通知(PreliminaryAdvice)?！皯c典”和“事前”這兩種通知都不是有效的信用證文件，因此發(fā)送慶典通知的開(kāi)證行必須毫不拖延地向通知銀行發(fā)送有效的信用證文件。為了保護(hù)受益人，UCP600的第11b款規(guī)定，發(fā)送提前通知的發(fā)行銀行必須保證不可撤銷(xiāo)，不可延誤地開(kāi)立

3、信用證，條件不能與提前通知相抵觸。發(fā)行銀行事先通知申請(qǐng)人的保證金未到位，外匯限額未批準(zhǔn)，但受益人的準(zhǔn)備物可以作為根據(jù)。(b)電熱證電熱證電熱證(Creditopenedbyfullcabletelex)的電報(bào)全文是整個(gè)信用證內(nèi)容，因此電報(bào)本身是完全有效的信用證，無(wú)需另外發(fā)出確認(rèn)函。(3) SWIFT開(kāi)放卡SWIFT信用證是指通過(guò)SWIFT系統(tǒng)開(kāi)立或通知的所有信用證。在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中，SWIFT信用證是正式的、合法的、信用證各方接受的、國(guó)際通用的信用證。采用SWIFT信用證必須遵守SWIFT的規(guī)定，也必須使用SWIFT手冊(cè)中規(guī)定的代碼(Tag)，信用證必須遵守2007年在國(guó)際商會(huì)修訂的紀(jì)錄片信用

4、證統(tǒng)一慣例的各項(xiàng)規(guī)定。在SWIFT消息中，稱(chēng)為必需項(xiàng)的某些設(shè)置項(xiàng)是必需的。操作員可以根據(jù)業(yè)務(wù)需求決定是否選擇的某些規(guī)定項(xiàng)目稱(chēng)為可選項(xiàng)目(OptionalField，o)。第二節(jié)SWIFT認(rèn)證消息格式，I. MT700/701記錄片信用打開(kāi)ii，MT705記錄片信用提前通知3，MT707記錄片信用修改4，MT710/711通知第三銀行的記錄片信用5，MT720/721記錄片信用轉(zhuǎn)移61.除非另有規(guī)定，否則，開(kāi)出的記錄片信用遵循目前有效的巴黎國(guó)際商會(huì)制定的記錄片信用統(tǒng)一規(guī)則。2.如果記錄卡信用內(nèi)容超過(guò)MT700消息格式的容量，則可以使用一種或多種MT701消息格式傳遞記錄卡信用條款。3.除非另有規(guī)

5、定，根據(jù)此消息通知，對(duì)受益人或其他通知行的跟單信用證已經(jīng)生效。4.對(duì)于自由協(xié)商記錄片信用，如果收款行不再以其他MT701消息格式發(fā)送通知，該銀行必須在信用證上填寫(xiě)以下內(nèi)容：(1)每次協(xié)商時(shí)必須提交通知受益人的信用證原件。(2)議付銀行必須在通知的信用證原件上注明各議付情況。，5 .為了盡量避免誤會(huì)，銀行應(yīng)該盡量不使用“我們”、“你們”等代名詞，用SWIFT代碼來(lái)表達(dá)。6.通知行必須以明確明確的方式將記錄卡信用的所有詳細(xì)內(nèi)容通知受益人。7.如果要求抵銷(xiāo)記錄卡信用，則應(yīng)發(fā)送MT707，而不應(yīng)發(fā)送MT792。ii，對(duì)MT705跟單信用證的提前通知，繼續(xù)表格，對(duì)MT705跟單信用證的提前通知電報(bào)MT7

6、05提前通知是無(wú)效信用證，開(kāi)立信用證銀行必須發(fā)送及時(shí)有效的信用證(以MT700/701信息開(kāi)出的跟單信用證)。如果需要注銷(xiāo)MT705，則必須發(fā)送MT707，而不能發(fā)送MT792。iii、MT707記錄片信用修正、繼續(xù)表格、MT707消息可以從發(fā)行銀行發(fā)送到通知行，也可以發(fā)送到通知行，通知行或轉(zhuǎn)讓行對(duì)發(fā)行銀行或第三銀行發(fā)行的記錄片信用條款修正的消息格式。發(fā)送MT707消息時(shí)，請(qǐng)注意以下事項(xiàng)：1 .本修改中未提及的條款保持不變。2.撤銷(xiāo)記錄片信用應(yīng)采用此修正格式，即MT707消息格式。3.MT707消息格式具有明確記錄卡信用到期日、發(fā)運(yùn)/裝運(yùn)/監(jiān)察地點(diǎn)更改、記錄卡信用額增加或減少的特殊項(xiàng)目。所有其

7、他修改均列在項(xiàng)目“79”中。4 .如果MT707消息列指定了實(shí)際修改和完全修改，則這是有效修改。5.如果MT707消息僅列出簡(jiǎn)單內(nèi)容(即未應(yīng)用的修復(fù))，則消息條目“79”必須包含單詞“DETAILSTOFOLLOW”。6.如果MT707消息用于通知第三方銀行打開(kāi)的記錄卡信用的更改(即，發(fā)行行不是該消息的發(fā)行行)，則要素“52a”和要素“23”必須分別列出發(fā)行銀行及其編號(hào)。7.貨幣變更和以與原貨幣不同的貨幣表示的金額的增減必須在項(xiàng)目“79”中說(shuō)明。第四，MT710/711通知第三銀行開(kāi)的記錄片信用，繼續(xù)表格，發(fā)送MT710/711消息時(shí)，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：1.除非另有規(guī)定，否則，開(kāi)出的記錄片信用遵

8、循目前有效的巴黎國(guó)際商會(huì)制定的記錄片信用統(tǒng)一規(guī)則。如果該信用證遵循此慣例，通知行(即該信息的接收日期)必須將此通知受益人或其他銀行。2.記錄卡信用內(nèi)容超過(guò)MT710消息格式的容量時(shí)，可以將記錄卡信用條款以一個(gè)或多個(gè)(最多三個(gè))MT711消息格式傳遞。3.除非另有規(guī)定，根據(jù)此消息通知，對(duì)受益人或其他通知行的跟單信用證已經(jīng)生效。4 .對(duì)于自由協(xié)商記錄片信用，如果收據(jù)行不再以其他MT710信息格式發(fā)送通知，該銀行必須在信用證上填寫(xiě)以下內(nèi)容：(1)在每次協(xié)商時(shí)，必須提交通知受益人的信用證原件。(2)議付銀行必須在通知的信用證原件上注明各議付情況。5.為了盡量避免誤會(huì)，銀行應(yīng)該盡量用BIC代碼表示。不要

9、使用“我們”、“你們”等代名詞。6.通知行必須以明確明確的方式將記錄卡信用的所有詳細(xì)內(nèi)容通知受益人。7.如果需要注銷(xiāo)MT710/711，則應(yīng)發(fā)送MT707，而不應(yīng)發(fā)送MT792。v. MT720/721記錄卡信用轉(zhuǎn)讓?zhuān)^續(xù)表格，繼續(xù)表格，發(fā)送MT720/721消息時(shí)，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：1.除非另有規(guī)定，否則，開(kāi)出的記錄片信用遵循目前有效的巴黎國(guó)際商會(huì)制定的記錄片信用統(tǒng)一規(guī)則。2.記錄卡信用內(nèi)容超過(guò)MT720消息格式的容量時(shí)，可以將記錄卡信用條款以一個(gè)或多個(gè)(最多三個(gè))MT721消息格式發(fā)送。3.除非另有規(guī)定，根據(jù)此消息通知，對(duì)受益人或其他通知行的跟單信用證已經(jīng)生效。4.對(duì)于自由協(xié)商記錄片信用，如

10、果收款行不再以其他MT701消息格式發(fā)送通知，該銀行必須在信用證上填寫(xiě)以下內(nèi)容：(1)每次協(xié)商時(shí)必須提交通知受益人的信用證原件。(2)議付銀行必須在通知的信用證原件上注明各議付情況。，5 .為了盡量避免誤會(huì)，銀行應(yīng)盡量使用BIC代碼進(jìn)行標(biāo)記，不使用“我們”、“你們”等代名詞。6.通知行必須以明確明確的方式將記錄卡信用的所有詳細(xì)內(nèi)容通知受益人。7.如果需要注銷(xiāo)MT720/721，則必須發(fā)送MT707，MT792不能發(fā)送。6，MT730確認(rèn)，MT730確認(rèn)消息：MT730消息由發(fā)行銀行或確認(rèn)收到記錄卡信用的其他通知行發(fā)出。如果需要，您還可以指明消息已在請(qǐng)求受益人或其它銀行時(shí)通知您。消息格式也可以用

11、于說(shuō)明銀行費(fèi)用。7，MT732單據(jù)已接受的通知，MT732單據(jù)已接受的通知消息：發(fā)放行發(fā)送至付款行/洽談行/接受行，或發(fā)送至從付款行/接受行/洽談行發(fā)送單據(jù)的銀行，此消息格式表示已接受收到的不匹配單據(jù)。8，MT734拒付通知，MT734拒付通知的消息：MT734發(fā)送到簽發(fā)銀行發(fā)送的一行，或發(fā)送到指定用于支付/接受/協(xié)商的銀行發(fā)送的一行，接收行上的通知簽發(fā)銀行認(rèn)為單據(jù)與信用證條款不匹配，以不匹配為由拒絕接受單據(jù)的消息格式。發(fā)行銀行還可以指明已等待存檔單據(jù)或已返回接收行。此消息也可用于請(qǐng)求退款。IX，MT750通知不匹配，MT750通知不匹配消息：此消息將發(fā)送給收到簽發(fā)的銀行，或發(fā)送給指定要支付/

12、接受/協(xié)商的銀行。用于通知收款行提交單據(jù)與信用證不匹配的消息格式。10，MT752授權(quán)付款、接受或洽談，繼續(xù)表單、MT752授權(quán)付款、接受或洽談消息：MT752從簽發(fā)行發(fā)送到付款行/接受行/洽談行，回應(yīng)以MT750消息格式或其它方式發(fā)送的授權(quán)付款/接受/洽談?wù)埱?，提交行中提交的單?jù)除了前面提到的不一致外，第三節(jié)信用證相關(guān)消息使用案例，(2)案例和消息關(guān)系，(3)業(yè)務(wù)流程和相關(guān)消息，(1)。開(kāi)立信用證的傳記。2.接受信用證確認(rèn)電報(bào)。3.要求修改電氣。4.拒絕高地戰(zhàn)。5.文件不符已在電中收到。錢(qián)已經(jīng)付了電。第四節(jié)eUCP簡(jiǎn)介，版本1，eUCP1.0是UCP500電子訂單附件(eUCP)，是國(guó)際商會(huì)

13、針對(duì)信用證交易電子訂單問(wèn)題填寫(xiě)的UCP500的附件文件，據(jù)說(shuō)從2002年4月1日起正式生效。EUCP允許將完整的電子文檔和紙面文檔與電子文檔混合提交。EUCP獨(dú)立于特定技術(shù)和開(kāi)發(fā)中的電子商務(wù)系統(tǒng)，不包含或定義促進(jìn)電子訂購(gòu)所需的特定技術(shù)或系統(tǒng)。與UCP一起使用的eUCP與UCP具有一致的條件，而且紙張和電子文檔混合在一起，以后可能會(huì)修改eUCP中的某些定義，因此以版本數(shù)字格式發(fā)布。簡(jiǎn)述eUCP和UCP的關(guān)系或其影響：1。UCP500條款沒(méi)有類(lèi)似eUCP的條款和適用于eUCP的信用證。2.eUCP條款在UCP500中添加電子記錄，但不矛盾，不影響紙面文檔的UCP500條款。3.UCP法規(guī)處理方式不

14、同于UCP500部分中的紙面文檔，但只與電子記錄相關(guān)，因此，UCP信用證中紙面文檔的UCP法規(guī)不需要更改。4.如果信用證受eUCP約束，eUCP規(guī)定將改變UCP500規(guī)則。5.如果開(kāi)立的信用證被eUCP約束，將自動(dòng)受到UCP500的限制。6.在收到UCP的信用證項(xiàng)目中，該條款優(yōu)于UCP500，UCP500的應(yīng)用提供了不同的結(jié)果。2，euc版本1.1說(shuō)明eUCP1.1版本是UCP600的僅升級(jí)版本。請(qǐng)注意，UCP中的許多條款與eUCP一起使用，因?yàn)樗鼈儾粫?huì)影響電子發(fā)票。以電子或電子文檔與紙面文檔的混合方式提交文檔時(shí)，同時(shí)使用eUCP和UCP規(guī)則。EUCP 1.1版有12項(xiàng)條款。E1第eUCP的范圍E2條eUCP與UCP的關(guān)系第E3條定義E4條格式，第E5條訂單第E6條審核第E7條拒絕付款通知第E8條正本和副本第e9條簽發(fā)日期E10條運(yùn)輸?shù)趀11條電子記錄提交后毀損。根據(jù)第E12條eUCP提交電子記錄時(shí)的附加免責(zé)聲明、本章參考資料、1 .SWIFT: swiftuserha