銀行上門收款操作規(guī)程模版

1、現(xiàn)場收款操作規(guī)程第一章基本規(guī)定第一，為了規(guī)范現(xiàn)場收款運(yùn)營，防止運(yùn)營風(fēng)險，根據(jù)銀行出納制度，銀行上門收款服務(wù)管理辦法，銀行押運(yùn)安全管理規(guī)定等制度制定牙齒程序。第二張?jiān)L問收據(jù)是為顧客提供收取現(xiàn)金的服務(wù)。我們銀行在我們銀行開立結(jié)算帳戶，只能為簽訂現(xiàn)金接收合同的儲戶(以下統(tǒng)稱合同儲戶)提供牙齒服務(wù)。第三條現(xiàn)場收款工作要在分公司統(tǒng)一管理。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立現(xiàn)場收款管理工作組，其中包括公司業(yè)務(wù)部門、安全部門、運(yùn)營管理部門、法律法規(guī)遵從部門、計(jì)劃財(cái)政部等部門的負(fù)責(zé)人。工作組主要負(fù)責(zé)審批現(xiàn)場收款合同，擬定現(xiàn)場收款流程，接受現(xiàn)場收款安全措施，以及確認(rèn)現(xiàn)場收款人。分支機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門要按照工作小組的要求，嚴(yán)格開展現(xiàn)場收

2、款工作。第四條現(xiàn)場收款分為銀行人現(xiàn)場收款，我們銀行委托第三方現(xiàn)場收款的兩種茄子收款方法。為了提高生產(chǎn)效率，確?，F(xiàn)金清點(diǎn)的準(zhǔn)確性，現(xiàn)場收據(jù)原則上采取現(xiàn)場接收現(xiàn)金，重新清點(diǎn)的方式。第五條來訪收據(jù)必須遵守2人處理原則，即2人受理、2人密封鎖、2人解禁、2人運(yùn)輸、2人庫存等。第六條分行運(yùn)營管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)的具體情況和現(xiàn)場收款方式制定現(xiàn)場收款實(shí)施細(xì)則。第二章服務(wù)對象第七條現(xiàn)場收款服務(wù)對象必須在我們銀行開立結(jié)算賬戶，在處理我們銀行結(jié)算業(yè)務(wù)過程時，必須遵守國家的法律和監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及我們銀行的各種結(jié)算制度，符合我們銀行的戰(zhàn)略客戶或本公司的重點(diǎn)客戶準(zhǔn)入條件，或者為我們銀行的核心客戶作出較高的綜合貢獻(xiàn)，也具有

3、潛力，可以與我們銀行開展全方位金融合作。存款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款第八條現(xiàn)場收款服務(wù)必須由客戶申請，經(jīng)分公司相關(guān)部門和分公司經(jīng)理批準(zhǔn)，與客戶簽訂服務(wù)合同后才能實(shí)施。第九條現(xiàn)場收款合同儲戶必須具有合法收取和存入現(xiàn)金的資格，其存入的現(xiàn)金來源必須合法。第三章護(hù)送第十條現(xiàn)場收取額大小、專用紙鈔運(yùn)輸車或改造后經(jīng)公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的紙鈔運(yùn)輸車，嚴(yán)禁對不符合安全要求的車輛進(jìn)行現(xiàn)金運(yùn)輸。第十一條我們銀杏工作人員來訪提貨時，至少要由兩個收貨人、兩個武裝護(hù)送員、一個專職司機(jī)組成護(hù)送隊(duì)(不能代替全職司機(jī)收貨人)。委托第三方進(jìn)行現(xiàn)場收款或由社會收款公司負(fù)責(zé)

4、護(hù)送業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)協(xié)議執(zhí)行。第十二條護(hù)送組人員在護(hù)送過程中擅自離開工作崗位，渡邊杏處理與護(hù)送無關(guān)的任何事情，沒有特殊情況，接收也不能打電話。護(hù)送組人員在執(zhí)行收押和護(hù)送任務(wù)時，必須佩戴防彈背心、頭盔等。第十三條現(xiàn)場收貨人要嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，向無關(guān)人員泄露現(xiàn)場收款時間、押運(yùn)路線、收貨地點(diǎn)等信息，渡邊杏。第十四條來訪收取的押運(yùn)車必須停在安全固定的地方。第四章現(xiàn)場收貨人第十五條現(xiàn)場收貨人是指在收貨人約定的地點(diǎn)合同領(lǐng)取現(xiàn)金，將收到的現(xiàn)金返還現(xiàn)金倉庫或銀杏營業(yè)點(diǎn)的人。現(xiàn)場收款人是本行或受托人第三方人員。(阿爾伯特愛因斯坦，美國電視電視劇，銀行名言)第十六條：行內(nèi)人員訪問接收的每一行可以根據(jù)本行業(yè)的實(shí)際情況

5、，按地點(diǎn)統(tǒng)一分配現(xiàn)場收款，也可以按地點(diǎn)分配人員接收現(xiàn)場收款。(威廉莎士比亞，奧賽羅，工作) (威廉莎士比亞，工作)第十七條現(xiàn)場收款人要為我們銀杏員工(要堅(jiān)持二人處理原則)，分公司要選拔政治思想太強(qiáng)、責(zé)任心強(qiáng)、工作素質(zhì)高的員工從事現(xiàn)場收款工作。本條款必須為全職，試用期內(nèi)的員工和已提交離職申請，但尚未完全完成離職手續(xù)的員工不能從事現(xiàn)場收款業(yè)務(wù)。(david assell，northern exposure(美國電視電視劇)，northern exposure)分行必須統(tǒng)一每個現(xiàn)場收款人的現(xiàn)場收款證明，現(xiàn)場收款時的合同存款人應(yīng)成為確認(rèn)我們銀杏現(xiàn)場收款人身份的重要依據(jù)。證明書的基本信息包括但不限于行名

6、、姓名、職員號碼、照片、印章等必要的防偽措施。第十八條每行必須書面通知合同儲戶現(xiàn)場收貨人的姓名、職員號碼等基本信息。現(xiàn)場收貨人必須相對固定。例如人員變更(包括臨時變更)，至少要提前兩天書面通知合同儲戶。第十九條分公司要加強(qiáng)對現(xiàn)場收貨人的教育，提高風(fēng)險意識。分支機(jī)構(gòu)還必須對現(xiàn)場收款人進(jìn)行良好的業(yè)務(wù)和安全培訓(xùn)，熟悉業(yè)務(wù)技術(shù)、操作程序和費(fèi)翔處理流程。第二十條為了加強(qiáng)內(nèi)部控制風(fēng)險管理，我們銀行的現(xiàn)場收款人必須定期輪換。第五章轉(zhuǎn)讓和登記第21條準(zhǔn)備現(xiàn)場收款：第一，確保準(zhǔn)備了各種安全預(yù)防措施。第二，確保專用箱子、鎖等安全可靠。第三，檢查現(xiàn)場收款人的現(xiàn)場收款證明等是否全部攜帶。第四，確認(rèn)攜帶銀行上門收款業(yè)務(wù)

7、款箱（包）交接登記簿(以下為交接登記簿)。5.確保押送車、被拘留人員已就位，車輛及被拘留人員的身份得到確認(rèn)。六、其他安排。第二十二條現(xiàn)場收貨人和合同存款人進(jìn)行現(xiàn)金交接的場所應(yīng)當(dāng)是由分行保衛(wèi)部確定的具有固定安全封閉視頻監(jiān)控的地區(qū)(例如合同存款人收購現(xiàn)金的地區(qū)無視頻監(jiān)控)。必須同意用其他方法進(jìn)行有效的監(jiān)視。如果需要變更交接地點(diǎn)，必須得到分行保衛(wèi)部的批準(zhǔn)同意。第二十三條提供現(xiàn)場收款業(yè)務(wù)的地點(diǎn)必須與合同存款人約定有效的身份確認(rèn)方式，合同存款人必須對我們銀杏現(xiàn)場收款人進(jìn)行身份確認(rèn)，沒有差錯才能處理貸款交接。第二十四條合同儲戶應(yīng)將現(xiàn)金存款憑證填寫為日蝕養(yǎng)聯(lián)，并在第一聯(lián)加蓋預(yù)約印章(或協(xié)議中約定的其他方式)

8、。用于有效監(jiān)督憑證的唯一性、準(zhǔn)確性和有效性，與寄存的現(xiàn)金一起與現(xiàn)場收貨人交接。第二十五條與合同儲戶承兌現(xiàn)金時，現(xiàn)場收貨人應(yīng)確認(rèn)以下事項(xiàng)：第一，箱子(包)的樣式，規(guī)格是否符合協(xié)議條件。第二，儲戶填寫的現(xiàn)金存款證明要素是否齊全，記載是否規(guī)范，是否蓋了兩聯(lián)，是否蓋了章。第三，現(xiàn)場收款人是我們銀杏職員的話，對交接的現(xiàn)金實(shí)行捆綁、卡手柄、點(diǎn)數(shù)后，與現(xiàn)金存款憑證所填寫的金額數(shù)(萬韓元)一致。第26條為了確保安全，進(jìn)入我們銀行的現(xiàn)金區(qū)，除現(xiàn)金、現(xiàn)金存款證明外，還會渡邊杏有其他物品。第二十七條箱子(包)的包裝應(yīng)采取現(xiàn)場密封(包)、包裝(包)方式。在現(xiàn)場收款人的監(jiān)督下，將合同儲戶寄存的現(xiàn)金及現(xiàn)金存款證明放在箱子

9、(包)里，鎖好箱子(包)。鎖定鎖箱(包)時，原則上應(yīng)使用密封，并在登記冊上顯示簽名號碼。如果不使用密封，則應(yīng)使用更有效的工具、設(shè)備等有效地監(jiān)督箱子(包)的密封和開放。第二十八條現(xiàn)場收貨人檢查箱(包)在沒有破損的情況下密封好后，收貨方登記交接登記簿，登記內(nèi)容完整，字跡清晰，不能顯示金額，不能顯示空白行，雙方收貨人必須在登記簿上簽名。第二十九條現(xiàn)場收貨人交接完畢后，渡邊杏滯留，必須立即離開押運(yùn)車，在牙齒過程中觀察周邊環(huán)境，注意安全，提高警惕。第六章清點(diǎn)和簿記第三十條現(xiàn)場收貨人返回銀行后，當(dāng)天現(xiàn)金應(yīng)交給清點(diǎn)人員清點(diǎn)?，F(xiàn)場收貨人回送后時間晚，或因益陽市非工作日等特殊情況不能立即檢查，應(yīng)先寄存，下一工作

10、日移交庫存，發(fā)送保管時按規(guī)定辦理交接登記。(威廉莎士比亞，溫斯頓，工作) (威廉莎士比亞，模板，工作)現(xiàn)場收款人將箱子(包)交給庫存(或庫經(jīng)理)時，庫存負(fù)責(zé)人(或庫經(jīng)理)是否破損在事例(包)上，簽名是否損壞，以及第三十一條：對于我的銀杏和收款人，存款人指定的人員應(yīng)現(xiàn)場監(jiān)督庫存調(diào)查，指定人員出席確認(rèn)身份，共同確認(rèn)出金箱(包)和簽名正確后，才能打開出金箱(包)，提取現(xiàn)金和現(xiàn)金存款憑證，開始現(xiàn)金檢查。如果合同儲戶指定人員監(jiān)督庫存，分行或營業(yè)網(wǎng)必須設(shè)置專用的監(jiān)督廳，監(jiān)督廳公司不能進(jìn)入我們銀行的內(nèi)部現(xiàn)金工作區(qū)。第三十二條檢查現(xiàn)金時，要以箱子(包)為單位，按包檢查，一筆一劃地運(yùn)營，不能與其他業(yè)務(wù)混淆。第三

11、十三條現(xiàn)金清點(diǎn)完成后，庫存人員應(yīng)首先通過檢查系統(tǒng)確認(rèn)現(xiàn)金存款憑證上的預(yù)約印章是否一致，對通過“手動檢查”的情況，應(yīng)改變?nèi)诵倪M(jìn)行審查。確保威廉莎士比亞、美國電視電視劇、現(xiàn)金管理印章相匹配，確保清點(diǎn)的現(xiàn)金金額與填寫的現(xiàn)金存款憑證相匹配，并且憑證上的每個要素都完全符合。都沒有錯誤后處理現(xiàn)金會計(jì)。匯款后，第一年現(xiàn)金存款憑證以簿記憑證為準(zhǔn)，第二年現(xiàn)金存款憑證以客戶收據(jù)為準(zhǔn)。第三十四條現(xiàn)場收款人收回的現(xiàn)金必須交給現(xiàn)金檢查人，帳簿渡邊杏，現(xiàn)場收款人親自檢查帳簿渡邊杏，未盤點(diǎn)的金額渡邊杏記入帳簿。第三十五條直列接管和清點(diǎn)工作必須在明確的視頻監(jiān)控范圍內(nèi)運(yùn)行。第七章長度、短段和假幣處理第三十六條現(xiàn)場收款合同中，要

12、明確長度、單金、假幣處理過程。如果長、短、假幣發(fā)生時原則上要用我們銀行計(jì)算的實(shí)際金額記帳。第三十七條現(xiàn)金清點(diǎn)工作人員清點(diǎn)時，如果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金現(xiàn)貨與現(xiàn)金存款證書填寫金額不一致(包括本金、單金、假幣等)，應(yīng)立即通知合同存款人，并根據(jù)實(shí)際金額重新填寫現(xiàn)金存款憑證(重新填寫的憑證不加蓋預(yù)約印章，由合同存款人指定監(jiān)督人，可以重新填寫憑證)。協(xié)議中明確約定了填寫證明的方式，這來自于該承諾。第三十八條以上述理由重寫憑證時，應(yīng)在憑證說明欄中填寫原因和原仇恨流金額，經(jīng)過盡職調(diào)查人的簽名，最終現(xiàn)金中心主管或網(wǎng)點(diǎn)柜臺經(jīng)理審查屬實(shí)，并簽署新編制的憑證。新填寫的現(xiàn)金存款憑證是簿記憑證和客戶收據(jù)，原現(xiàn)金存款憑證第一名是新現(xiàn)金

13、存款憑證的附件，第二名是將新現(xiàn)金存款憑證返還聯(lián)合退還合同儲戶。第三十九條：現(xiàn)金清點(diǎn)工作人員清點(diǎn)時發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)立即向合同儲戶來我們銀行辦理假幣征收程序，并按照現(xiàn)場收款合同和交接登記簿的相關(guān)規(guī)定通知收到假幣。第四十條門收取的金額發(fā)生長金、單金、假幣等差錯，應(yīng)當(dāng)按件登記銀行上門收款業(yè)務(wù)款箱（包）現(xiàn)金清點(diǎn)情況登記簿，合同儲戶簽名確認(rèn)。第四十一條合同儲戶對我們銀行的現(xiàn)金清點(diǎn)環(huán)節(jié)有疑慮的，可以申請領(lǐng)取本金、短期貸款、假幣等我們銀行的視頻監(jiān)視視頻查詢申請，但必須得到分行保衛(wèi)部的批準(zhǔn)同意。第八章教練和檢查第四十二條每行應(yīng)將對現(xiàn)場收款業(yè)務(wù)的檢查納入全年檢查計(jì)劃，分公司運(yùn)營管理部門至少每季度檢查現(xiàn)場收款業(yè)務(wù)，

14、檢查內(nèi)容包括：第一，檢查現(xiàn)場收款業(yè)務(wù)相關(guān)制度的實(shí)施情況。第二，確保訪問收款的合同儲戶都與我們銀行簽訂訪問收款合同。3.至少4次在線內(nèi)接管，檢查庫存的視頻監(jiān)視視頻，檢查每個鏈接操作的合規(guī)性。第四，確?，F(xiàn)場收款專用登記簿記錄詳細(xì)，符合實(shí)際情況。第五，確?，F(xiàn)場收款專用箱子(包)的交接和包遵守。第六，現(xiàn)場收貨人檢查是否有擅自離開的情況。第四十三條開設(shè)銀杏，應(yīng)每月與合同儲戶進(jìn)行存款賬戶明細(xì)賬戶檢查。分公司監(jiān)控曹征中心應(yīng)在每月初打印合同儲戶上個月的余額報表，與合同儲戶進(jìn)行余額調(diào)節(jié)，并確保對帳單收據(jù)全部收回。check council center需要創(chuàng)建手動注冊表，以記錄對帳單的簽發(fā)和收回、剪輯存檔和按年度裝訂收回的對帳單收據(jù)。如果余額檢查不一致，曹征中心必須立即查明原因并加以糾正。如果有發(fā)現(xiàn)重大違反、違反紀(jì)律的問題，應(yīng)立即報告分行相關(guān)部門調(diào)查。第九章緊急處理第四十四條突發(fā)事件應(yīng)急工作遵循“以預(yù)防為主，以人為本，安全第一”的原則。第四十五條現(xiàn)場收款時，如果箱子(包)丟失、破損等情況發(fā)生，應(yīng)立即報告分行保衛(wèi)部、運(yùn)營管理部，并立即報警。第四十六條現(xiàn)場收取時，罪犯對現(xiàn)金實(shí)施搶劫犯罪，應(yīng)按照本銀行的安全保衛(wèi)工作實(shí)例處理，保障職工人身安全，應(yīng)選擇輪船向警察舉報。(威