銀行合規(guī)管理基本制度模版

1、合規(guī)管理基本制度編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年06月17日目 錄修改與審批記錄2第一章總則3第二章組織體系4第三章管理活動8第四章合規(guī)考核與問責(zé)11第五章合規(guī)文化與理念11第六章合規(guī)資源配置12第七章附則13第一章 總則第一條 為加強(qiáng)銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)管理，維護(hù)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理活動安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引,并結(jié)合本行銀行全面風(fēng)險管理基本制度的具體規(guī)定，制定本制度。第二條 本制度所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本制度所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大

2、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。本制度所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指用于規(guī)范商業(yè)銀行各項(xiàng)活動的法律、行政法規(guī)、管理辦法、行業(yè)準(zhǔn)則等外部規(guī)章制度。第三條 本制度所稱合規(guī)風(fēng)險管理，是指商業(yè)銀行根據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，主動制定或修訂與之相符的基本制度、管理辦法和操作規(guī)程等相關(guān)管理制度，并對其執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，以有效識別、評估、防控和處置合規(guī)風(fēng)險的一個循環(huán)過程。第四條 本行合規(guī)管理目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別、評估、防控和處置，推動全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。第五條 總行是本行合規(guī)管理的主責(zé)部門。第二章 組織體系第六條 本行合規(guī)管理體系由董事會、監(jiān)事會、董事會風(fēng)險管

3、理委員會、高級管理層、總行、各部門/分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、各部門/分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理崗（專/兼職）組成。第七條 董事會對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（一） 協(xié)調(diào)本行風(fēng)險管理工作，確保合規(guī)風(fēng)險與本行信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的管理政策和程序保持一致與協(xié)調(diào)；（二） 審批本行的合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；（三） 確保本行有效地識別、評估、防控和處置合規(guī)風(fēng)險；（四） 授權(quán)下設(shè)的風(fēng)險管理委員會對本行合規(guī)管理進(jìn)行日常監(jiān)督；（五） 審批高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對本行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性做出評價，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時改善；（六） 本行章程規(guī)定的其他與

4、合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)的職責(zé)。第八條 監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)風(fēng)險管理的有效性及合規(guī)管理職責(zé)履行情況，對本行經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負(fù)監(jiān)督責(zé)任。第九條 董事會風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)通過有效途徑了解本行合規(guī)管理基本制度的實(shí)施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的建議和意見，監(jiān)督合規(guī)管理基本制度的有效實(shí)施。第十條 高級管理層的合規(guī)職責(zé)主要包括： （一） 制定和完善本行的合規(guī)管理基本制度并報董事會批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工，確保合規(guī)管理基本制度有效實(shí)施； （二） 切實(shí)貫徹本行的合規(guī)管理基本制度，確保基本制度得以遵守，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施并追究違法違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；（三） 明

5、確合規(guī)管理的主責(zé)部門及其組織結(jié)構(gòu)，確保其獨(dú)立性；（四） 識別本行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審批合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃（方案）；（五） 協(xié)調(diào)與風(fēng)險管理部、內(nèi)審辦公室等其他相關(guān)部門之間的工作；（六） 向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性；（七） 及時向董事會或其下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、監(jiān)事會報告重大違法違規(guī)事件；（八） 本制度規(guī)定的其他職責(zé)。第十一條 總行作為本行合規(guī)管理的主責(zé)部門，確保與其他職能部門保持相對獨(dú)立性?？傂性诤弦?guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：（一） 持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解

6、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對本行經(jīng)營的影響，并從合規(guī)的專業(yè)角度，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；（二） 制定并執(zhí)行本行合規(guī)管理計(jì)劃(方案），包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；（三） 審核評價本行制度、操作規(guī)程、新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)性。組織、協(xié)調(diào)和督促各部門對制度、操作規(guī)程、新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進(jìn)行梳理和修訂，確保符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；（四） 負(fù)責(zé)組織開展對本行機(jī)構(gòu)經(jīng)營的合規(guī)檢查；（五） 負(fù)責(zé)向各部門/分支機(jī)構(gòu)及員工的合規(guī)咨詢事項(xiàng)提供參考性意見和建議；（六） 負(fù)責(zé)匯總形成本行合規(guī)風(fēng)險管理報告，按規(guī)定報告路線定期向高級管理層報告

7、；（七） 組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)（八） 協(xié)助以及相關(guān)業(yè)務(wù)條線部門開展合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)；（九） 識別、評估、防控和處置本行經(jīng)營管理活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)審核和測試，以識別和評估產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險；（十） 收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列；（十一） 協(xié)助高級管理層制定合規(guī)考核及合規(guī)問責(zé)制度，并推進(jìn)合規(guī)考核及合規(guī)問責(zé)工作的實(shí)施；（十二） 保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)

8、管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；（十三） 其他合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)。第十二條 各部門/分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本部門、本機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，履行以下職責(zé)：（一） 牽頭組織本部門/機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作；（二） 支持本部門/機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員開展合規(guī)管理工作；（三） 及時向高級管理層和總行報告重大違規(guī)事件。第十三條 本行在各部門/分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)管理崗位（專/兼職），保證合規(guī)管理工作獨(dú)立開展。該崗位作為支持和協(xié)助本行有效管理合規(guī)風(fēng)險的主要崗位，應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一） 根據(jù)本行確立的合規(guī)管理目標(biāo)，指導(dǎo)本部門/機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險管理方案及制度、流程，督促本部門/機(jī)構(gòu)全體員工嚴(yán)格執(zhí)行；（二） 持續(xù)關(guān)

9、注，正確理解，準(zhǔn)確把握涉及本部門/分支機(jī)構(gòu)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，主動識別本部門/分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險；（三） 及時向本部門/分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和總行報告本部門/分支機(jī)構(gòu)的不合規(guī)事件。第十四條 與其他職能部門及外部監(jiān)管的關(guān)系（一） 為各業(yè)務(wù)職能部門提供合規(guī)咨詢和幫助，指導(dǎo)督促業(yè)務(wù)職能部門管理合規(guī)風(fēng)險，并為業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持；（二） 業(yè)務(wù)職能部門應(yīng)向提供合規(guī)信息，報告合規(guī)風(fēng)險情況，接受的合規(guī)性審查、指導(dǎo)等，在協(xié)助下完成合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、報告等工作；（三） 與內(nèi)審辦公室應(yīng)保持各自履行職責(zé)的獨(dú)立性，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評價；（四） 應(yīng)建立與風(fēng)險管理部、內(nèi)審辦公

10、室、紀(jì)委（監(jiān)察室）及各業(yè)務(wù)條線部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作及信息共享機(jī)制。第三章 管理活動第十五條 本行合規(guī)管理應(yīng)遵循以下策略：（一） 通過建立、健全、完善本行合規(guī)工作機(jī)制及系列制度體系，確保合規(guī)風(fēng)險的識別、評估、防控和處置應(yīng)用于每個領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)全行整體配合，有效識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險；（二） 通過研究和解讀法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則的最新頒布、變動情況，督促各部門及時修訂有關(guān)規(guī)章制度、操作流程等；（三） 建立并完善開發(fā)新產(chǎn)品、新項(xiàng)目的策略、流程及重大交易、投資行為、架構(gòu)再造和流程整合等過程中的合規(guī)性審查程序，確保合規(guī)風(fēng)險能夠有效識別、評估和監(jiān)測；（四） 各部門/分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部設(shè)立明確的合規(guī)風(fēng)

11、險匯報路線，確保本行能夠?qū)弦?guī)風(fēng)險做出迅速有效的反應(yīng)，并通過建立健全合規(guī)風(fēng)險監(jiān)督體系，防范相同或類似合規(guī)風(fēng)險再次發(fā)生；（五） 加大對違規(guī)行為的合規(guī)檢查力度，并針對薄弱環(huán)節(jié)做出改善措施，或及時采取補(bǔ)救措施制止違規(guī)行為；（六） 加強(qiáng)合規(guī)管理的培訓(xùn)力度，強(qiáng)化員工對合規(guī)管理的認(rèn)知，提高全體員工對合規(guī)風(fēng)險的防控意識和能力；（七） 采取合規(guī)建議等多種形式，鼓勵全體員工積極參與本行合規(guī)管理工作，營造“主動合規(guī)”的文化氛圍。第十六條 總行每年應(yīng)根據(jù)監(jiān)管部門的要求和本行合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀，制定全行年度合規(guī)風(fēng)險管理計(jì)劃（方案），報經(jīng)高級管理層審核批準(zhǔn)后組織實(shí)施和執(zhí)行。第十七條 本行應(yīng)建立起外部規(guī)章制度庫，收集、獲取

12、、識別、分析適用于本行的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，為合規(guī)風(fēng)險管理工作提供合規(guī)依據(jù)。第十八條 在本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)推出前或新規(guī)章制度頒布前相關(guān)責(zé)任部門應(yīng)向總行提交合規(guī)性審查申請，由出具合規(guī)性審查意見，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理活動的合規(guī)性。第十九條 總行應(yīng)定期組織全行范圍的合規(guī)檢查或評價，并根據(jù)管理需要或要求，不定期的開展專項(xiàng)檢查。第二十條 本行致力于建立報告路線清晰的合規(guī)風(fēng)險報告體系，具體職責(zé)如下：（一） 總行應(yīng)定期向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告本行總體的合規(guī)風(fēng)險狀況；（二） 各部門/分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時向總行報告本部門/機(jī)構(gòu)合規(guī)管理狀況；（三） 各部門/分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理崗（專/兼職）應(yīng)及時向部門/機(jī)構(gòu)

13、負(fù)責(zé)人和總行報告本部門/機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險狀況，特殊情況下，可直接向總行報告。第二十一條 總行應(yīng)及時受理并回復(fù)各部門/分支機(jī)構(gòu)圍繞本行合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理工作，就體系制度、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部管理等提出的合規(guī)咨詢或合規(guī)建議。第四章 合規(guī)考核與問責(zé)第二十二條 本行的績效考核體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念，注意協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)管理的關(guān)系，以提高員工的合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化。本行應(yīng)建立有效的合規(guī)考核評價機(jī)制和制度，對本行各部門/分支機(jī)構(gòu)管理人員的合規(guī)意識和合規(guī)管理能力進(jìn)行客觀全面的評價，并出具改進(jìn)意見。第二十三條 本行應(yīng)建立并完善違規(guī)懲戒機(jī)制，制定違規(guī)責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)合規(guī)責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格的合規(guī)問責(zé)

14、制。合規(guī)問責(zé)應(yīng)堅(jiān)持違規(guī)必究，獎罰分明，責(zé)任到人，教育與懲戒相結(jié)合的原則。第五章 合規(guī)文化與理念第二十四條 合規(guī)文化是企業(yè)文化一個重要組成部分，是商業(yè)銀行內(nèi)控制度中一種“非正式規(guī)則”，包括商業(yè)銀行內(nèi)部控制的價值觀、精神和內(nèi)部控制的職業(yè)道德等，決定了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的價值取向、行為規(guī)范和道德水準(zhǔn)，對商業(yè)銀行實(shí)施有效的內(nèi)部控制起著至關(guān)重要的作用。本行應(yīng)建設(shè)包括誠信正直的職業(yè)操守和倡導(dǎo)合規(guī)、懲處違規(guī)的價值觀在內(nèi)的合規(guī)文化。第二十五條 在合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)上，本行應(yīng)倡導(dǎo)并樹立合規(guī)人人有責(zé)、全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。 第六章 合規(guī)資源配置第二十六條 本行應(yīng)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員(專/兼職），以保障合規(guī)管理工作的正常開展。第二十七條 高級管理層應(yīng)按照監(jiān)管部門要求為配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。 第二十八條 本行定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。第二十九條 各部門/分支機(jī)構(gòu)應(yīng)給予本部門/機(jī)構(gòu)合規(guī)管理足夠的資源支持，并采取有效保障措施，確保合規(guī)管理人員能夠獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)。第三十條 各部門/分支機(jī)構(gòu)應(yīng)確保合規(guī)管理人員兼任職務(wù)與其承擔(dān)的合規(guī)職責(zé)不產(chǎn)生利益沖突。第三十一條 合規(guī)管理人員正當(dāng)履行職責(zé)時，不受任