資管子公司資產(chǎn)管理事業(yè)總部項(xiàng)目審批管理辦法

1、xxx關(guān)稅總部項(xiàng)目審查管理系統(tǒng)第一章總則一是規(guī)范xxx資產(chǎn)管理事業(yè)本部項(xiàng)目審查工作，確保項(xiàng)目審查工作的質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，構(gòu)建公司投資項(xiàng)目、業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理等的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和執(zhí)行流程。按照公司制度的規(guī)定制定本規(guī)范。第二條本辦法涉及的具體審查范圍包括產(chǎn)品收集、上報(bào)項(xiàng)目、風(fēng)控制審計(jì)、審查、中介等。第3條在進(jìn)行項(xiàng)目審查時(shí)，遵循遵守規(guī)定、公正、客觀性的原則，對(duì)審查結(jié)果負(fù)責(zé)。第二章細(xì)則第4條審查過(guò)程(a)產(chǎn)品收集材料產(chǎn)品經(jīng)理必須保證產(chǎn)品資料完整性、真實(shí)性、時(shí)效性。產(chǎn)品資料包括上游機(jī)構(gòu)項(xiàng)目曹征報(bào)告、審查會(huì)議記錄、推薦資料、產(chǎn)品經(jīng)理編制的產(chǎn)品評(píng)價(jià)報(bào)告等。同時(shí)，為了確保材料的真實(shí)性，上游機(jī)構(gòu)要提供資料，必須

2、蓋章。(b)產(chǎn)品經(jīng)理初審應(yīng)提交產(chǎn)品經(jīng)理、收集項(xiàng)目初步判斷和產(chǎn)品評(píng)價(jià)報(bào)告，并提交給產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，接受后風(fēng)控制審核。風(fēng)控中心定期將統(tǒng)計(jì)產(chǎn)品經(jīng)理提交產(chǎn)品商會(huì)率反饋給資產(chǎn)管理部門(mén)、子公司分管領(lǐng)導(dǎo)層，包括產(chǎn)品經(jīng)理年度業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)?？偖a(chǎn)品規(guī)模超過(guò)5億韓元的房地產(chǎn)等融資類(lèi)項(xiàng)目、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理、現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)、現(xiàn)場(chǎng)曹征報(bào)告完成交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜的產(chǎn)品及3億美元以上股權(quán)投資產(chǎn)品需要詳細(xì)了解，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)曹征、采訪(fǎng)、產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)魯延等進(jìn)行審計(jì)，合理控制風(fēng)險(xiǎn)。(c)審查風(fēng)能控制中心如果沒(méi)有其他原因，應(yīng)在提供風(fēng)控制經(jīng)理產(chǎn)品經(jīng)理后的兩個(gè)工作日內(nèi)完成審計(jì)工作，發(fā)布風(fēng)控制意見(jiàn)，充分理解風(fēng)控制經(jīng)理產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)控制措施等因素，合理

3、控制風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)審會(huì)議秘書(shū)包括風(fēng)控制經(jīng)理、風(fēng)控制評(píng)審統(tǒng)計(jì)相產(chǎn)品合格率、風(fēng)控制分管領(lǐng)導(dǎo)人、職員年度業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。(d)法官風(fēng)控經(jīng)理完成產(chǎn)品審查表，通過(guò)風(fēng)控審查人、分管指導(dǎo)審查后，才能提交審查委員會(huì)審查。法醫(yī)學(xué)合規(guī)中心負(fù)責(zé)提供合規(guī)意見(jiàn)。產(chǎn)品組負(fù)責(zé)人在審查會(huì)上向委員們報(bào)告。如果沒(méi)有特殊情況，就不能以網(wǎng)絡(luò)投票的形式對(duì)股票類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)行表決。(e)實(shí)施風(fēng)能控制措施產(chǎn)品上市前，產(chǎn)品申報(bào)時(shí)可用的風(fēng)力控制措施和審查委員會(huì)提出的補(bǔ)充風(fēng)力控制措施，產(chǎn)品組應(yīng)及時(shí)采取后續(xù)措施并實(shí)施，并提交風(fēng)力控制經(jīng)理審計(jì)。例如，如果風(fēng)向控制措施發(fā)生了變化，則必須重新提交審查。(大衛(wèi)亞設(shè)，美國(guó)電視電視劇)(六)中介合同，簡(jiǎn)單審計(jì)資產(chǎn)管理部門(mén)、子公

4、司產(chǎn)品經(jīng)理、產(chǎn)品簡(jiǎn)版信息編寫(xiě)、團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人審查法律遵從中心負(fù)責(zé)看板的合同相關(guān)信息審查。風(fēng)控制中心負(fù)責(zé)風(fēng)控制條款信息的審查。各部門(mén)要明確責(zé)任分擔(dān)，資產(chǎn)管理部門(mén)、子公司產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)控制措施、合同商業(yè)條件等審核，確保最終產(chǎn)品方案與會(huì)議方案一致。風(fēng)能控制中心負(fù)責(zé)審查風(fēng)能控制措施的實(shí)施。法律遵從中心負(fù)責(zé)法律文本審計(jì)，防止對(duì)公司和投資者明顯不利的條款(合同包括但不限于咨詢(xún)服務(wù)合同、中介服務(wù)合同、信托計(jì)劃合同、管理合同、有限合伙合同)。第5條產(chǎn)品等級(jí)1、金融工具風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的目的：1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。綜合準(zhǔn)確地掌握金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別，揭示金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)程度。2)產(chǎn)品管理。對(duì)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的金融產(chǎn)品進(jìn)行目

5、標(biāo)審查、批準(zhǔn)和后投資管理措施。3)匹配銷(xiāo)售。對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)銷(xiāo)售，投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配。2、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平從低到高分為保守級(jí)、穩(wěn)健級(jí)、均衡級(jí)、增長(zhǎng)級(jí)、陳處理5級(jí)。1)報(bào)酬級(jí)別(r1):牙齒級(jí)別金融工具的整體風(fēng)險(xiǎn)較低。一般來(lái)說(shuō)，保證本金的完全償還，本金及收益幾乎不受宏觀政策和市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)變化、投資市場(chǎng)變動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)因素的影響。產(chǎn)品主要投資于高信用評(píng)級(jí)債券、貨幣市場(chǎng)等低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。2)穩(wěn)健等級(jí)(r2):牙齒等級(jí)的金融商品整體風(fēng)險(xiǎn)低，本金損失的可能性小。產(chǎn)品的本金及收益幾乎不受宏觀政策和市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)變化、投資市場(chǎng)變動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)因素的影響。在信用風(fēng)險(xiǎn)層面，

6、產(chǎn)品主要承擔(dān)高信用等級(jí)信用主體的風(fēng)險(xiǎn)，例如a級(jí)以上等級(jí)債券的風(fēng)險(xiǎn)。從市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)看，產(chǎn)品主要投資于債券、同業(yè)存款等低波動(dòng)金融產(chǎn)品，嚴(yán)格控制股票商品外匯等波動(dòng)金融產(chǎn)品的投資比例。牙齒水平還包括通過(guò)階層、外部擔(dān)保等確保本金相對(duì)安全的金融商品。3)平衡級(jí)別(r3):該級(jí)別金融工具的整體風(fēng)險(xiǎn)程度適中，有部分本金風(fēng)險(xiǎn)，收益隨投資成果波動(dòng)，有變動(dòng)。宏觀政策和市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)的變化、投資市場(chǎng)的變動(dòng)等危險(xiǎn)因素會(huì)在一定程度上影響本金和收益。在信用風(fēng)險(xiǎn)層面，產(chǎn)品主要承擔(dān)中等以上信用主體的風(fēng)險(xiǎn)，例如a級(jí)以上等級(jí)債券的風(fēng)險(xiǎn)。從市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)看，投資于股票、商品、外匯等波動(dòng)性金融商品的比例原則上不超過(guò)30%。4)增長(zhǎng)級(jí)(r4):牙齒等級(jí)的金融產(chǎn)品整體風(fēng)險(xiǎn)高，本金風(fēng)險(xiǎn)高，收益波動(dòng)大，產(chǎn)品收益隨投資業(yè)績(jī)波動(dòng)。宏觀政策和市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)的變化、投資市場(chǎng)變動(dòng)等危險(xiǎn)因素的作用，會(huì)對(duì)本金造成巨大損失。產(chǎn)品的投資方向主要是高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資品市場(chǎng)。在信用風(fēng)險(xiǎn)層面，產(chǎn)品可以承擔(dān)低等級(jí)信貸主體的風(fēng)險(xiǎn)，包括bbb級(jí)和以下債券的風(fēng)險(xiǎn)：從市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)看，投資于股票、商品、外匯等波動(dòng)性金融商品的比例超過(guò)30%。5)貨真價(jià)實(shí)(r5):牙齒等級(jí)的金融商品整體風(fēng)險(xiǎn)高，本金風(fēng)險(xiǎn)大，收益波動(dòng)，波動(dòng)大，產(chǎn)品收益隨投資業(yè)績(jī)波動(dòng)。宏觀政策和市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)的變化、投資市場(chǎng)變動(dòng)等危險(xiǎn)因素的作用，會(huì)對(duì)本金造成巨大損失。產(chǎn)品的投資方向主