保險(xiǎn)股份有限公司全國(guó)銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理辦法（試行）模版

1、保險(xiǎn)股份有限公司全國(guó)銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為規(guī)范xx保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）全國(guó)銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，進(jìn)一步發(fā)展資金業(yè)務(wù)、防范同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法等有關(guān)法律法規(guī)，特制定xx保險(xiǎn)股份有限公司全國(guó)銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理辦法（試行）（以下簡(jiǎn)稱“本辦法”）。第二條 本辦法所稱同業(yè)拆借，是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)（以下簡(jiǎn)稱“同業(yè)拆借市場(chǎng)”）的金融機(jī)構(gòu)之間，通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。公司所從事同業(yè)拆借相關(guān)交易均接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督和檢查。第三條 本辦法適用于公司

2、人民幣同業(yè)拆借交易。人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)由總公司統(tǒng)一進(jìn)行管理，各分支機(jī)構(gòu)不得從事拆借活動(dòng)。第四條 在公司投資管理委員會(huì)的授權(quán)下，總公司資產(chǎn)管理中心負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的具體操作和管理。第二章 業(yè)務(wù)管理第五條 公司同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的操作，必須遵守中國(guó)人民銀行和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)外匯交易中心有關(guān)操作規(guī)程。第六條 同業(yè)拆借交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判、逐筆成交，拆借利率由交易雙方自行商定。公司規(guī)定同業(yè)拆借業(yè)務(wù)由總公司資產(chǎn)管理中心固定收益部負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)合規(guī)性由總公司資產(chǎn)管理中心風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)審核，操作由總公司資產(chǎn)管理中心運(yùn)行保障部交易室執(zhí)行，交易按規(guī)定的合同采用全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心電子交易系統(tǒng)生成的

3、成交單，或者采取合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文等書(shū)面形式。交易結(jié)束后，相關(guān)合同交由總公司資產(chǎn)管理中心運(yùn)行保障部運(yùn)行室存檔。第七條 同業(yè)拆借交易，應(yīng)逐筆訂立交易合同。交易合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體明確，詳細(xì)約定同業(yè)拆借雙方的權(quán)利和義務(wù)。合同應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）同業(yè)拆借交易雙方的名稱、住所及法定代表人的姓名；（二）同業(yè)拆借成交日期；（三）同業(yè)拆借交易金額；（四）同業(yè)拆借交易期限；（五）同業(yè)拆借利率、利率計(jì)算規(guī)則和利息支付規(guī)則；（六）違約責(zé)任；（七）中國(guó)人民銀行要求載明的其他事項(xiàng)。第八條 同業(yè)拆借的資金清算涉及不同銀行的，應(yīng)直接或委托開(kāi)戶銀行通過(guò)中國(guó)人民銀行大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)辦理。同業(yè)拆借的資金清算可以在同一銀行完

4、成的，應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行。任何同業(yè)拆借清算均不得使用現(xiàn)金支付。第三章 內(nèi)部控制管理第九條 公司投資管理委員會(huì)負(fù)責(zé)資金運(yùn)用的總體決策，具體方案由總公司資產(chǎn)管理中心制定和執(zhí)行。第十條 公司將同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體框架之中，并根據(jù)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立健全同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)的授權(quán)或?qū)徟?。第十一條 按照制度規(guī)定保險(xiǎn)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月，在符合以上規(guī)定的前提下，由交易雙方自行商定，同業(yè)拆借到期后不得展期。第十二條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借實(shí)行限額管理，拆借限額由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本的100%原則核定。

5、公司若有需求申請(qǐng)調(diào)整拆借資金限額，應(yīng)比照申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的程序向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。第十三條 公司進(jìn)行同業(yè)拆借的業(yè)務(wù)，必須遵守保密規(guī)定，不得透露有關(guān)資金運(yùn)用內(nèi)容和相關(guān)信息。第四章 信息披露管理第十四條 公司承擔(dān)向同業(yè)拆借市場(chǎng)披露信息的義務(wù)并保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。第十五條 公司按照中國(guó)人民銀行規(guī)定對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)中的信息披露規(guī)范并予以監(jiān)督實(shí)施。具體披露信息如下：（一）每年1月15日以前，披露上年末的資產(chǎn)負(fù)債表、上年末的利潤(rùn)表和利潤(rùn)分配表；（二）每年7月15日以前，披露當(dāng)年6月30日前的資產(chǎn)負(fù)債表、當(dāng)年1-6月的利潤(rùn)表和利潤(rùn)分配表；（三）每年4月30日以前，披露經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告，包括審計(jì)意見(jiàn)全文、經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及利潤(rùn)分配表和會(huì)計(jì)報(bào)表附注；（四）每年4月30日以前，披露經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的年度償付能力和監(jiān)管指標(biāo)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；（五）股權(quán)變更完成后30個(gè)工作日內(nèi)，公告股權(quán)變革情況；（六）自批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)之后起60日內(nèi)，披露公司基本情況、歷史沿革