企業(yè)投融資-企業(yè)的金融建設.ppt

1、,中國企業(yè)的金融建設,打造企業(yè)的核心競爭力、全面提高企業(yè),第一部分： 中國的金融環(huán)境及現(xiàn)狀,中國金融環(huán)境及現(xiàn)狀分析,一、中國企業(yè)的四大發(fā)展階段 二、中國金融發(fā)展的背景和基礎 三、中國金融的現(xiàn)狀 四、中國金融的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢,一、中國行業(yè)的四大發(fā)展階段,建設階段（以建設為核心的初級階段） 策劃階段（以市場為核心的發(fā)展階段） 金融資本階段（以金融為核心的競爭階段） 資源階段（以資源為核心的生存階段）,中國的國情決定了行業(yè)將長期持續(xù)的高速發(fā)展 中國是一個資本十分豐富，但資本市場建設落后、資本工具十分缺乏 中國行業(yè)的缺錢現(xiàn)狀是產業(yè)結構的不合理及資金結構不合理造成的 中國企業(yè)缺錢的根本原因是自身的金融建

2、設水平普遍極低,二、中國金融發(fā)展的背景和基礎,三、中國金融的現(xiàn)狀,金融環(huán)境較差，金融工具十分缺乏 資金供應量渠道少，專業(yè)水平低 企業(yè)金融建設能力極弱，金融建設體系不完善 投資策劃及投資管理十分落后,四、中國金融的發(fā)展趨勢,金融能力已成為企業(yè)的核心競爭力 1、金融建設的水平?jīng)Q定著企業(yè)能力的強與弱和發(fā)展能力的好與壞 2、企業(yè)的金融能力決定著企業(yè)發(fā)展的進度和大小 3、金融策劃的水平往往決定著項目的成與敗 企業(yè)與金融的結合將更為緊密，金融能力將成為企業(yè)的核心競爭力 經(jīng)濟的發(fā)展水平將改變企業(yè)的傳統(tǒng)盈利模式 新的金融工具將得到快速發(fā)展,第二部分： 企業(yè)的金融建設 全面提高企業(yè)的投融資能力,一、認識的本質

3、二、企業(yè)金融建設的基本概念 三、企業(yè)的融資建設 四、企業(yè)的投資建設,企業(yè)的金融建設全面提高企業(yè)的投融資能力,一、認識的本質,（一）企業(yè)是投資運營商 （二）企業(yè)是產品制造商 （三）是類金融行業(yè)，產品是金融產品,二、企業(yè)金融建設的基本概念,企業(yè)是由建設體系、市場體系和金融體系三大體系構成的 金融體系建設就是投融資能力的建設 金融能力是企業(yè)的核心競爭力 金融建設是實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標和根本保障 金融建設的內容及目標 1）科學可行的戰(zhàn)略 2）優(yōu)秀的團隊 3）豐富的資源 4）暢通的資金通道 5）強大的技術能力 6）健全的金融平臺,三、企業(yè)的融資建設,（一）、企業(yè)金融建設的誤區(qū) 金融建設就是融資，金融能力就是

4、融資的能力 融資就是“借錢”，借錢只找銀行 企業(yè)的融資能力取決于企業(yè)與金融機構的關系 缺錢的時候才融資，融資是為了解決需求債權融資的誤區(qū) 沒有能力完成的項目才走合作之路股權融資的誤區(qū) 必須符合上市條件才開始上市工作資本融資的誤區(qū) 融資工作是財務部門的工作和責任 金融人才就是金融機構出來的人才,（二）金融建設的核心內容 制定企業(yè)的金融戰(zhàn)略 1、金融戰(zhàn)略是企業(yè)發(fā)展的核心戰(zhàn)略 2、金融戰(zhàn)略的基本要求：系統(tǒng)、全面、可行 3、金融戰(zhàn)略的主要內容： 金融建設目標 團隊建設的規(guī)劃 資源建設的規(guī)劃 資本戰(zhàn)略 執(zhí)行保障,三、企業(yè)的融資建設,（二）金融建設的核心內容 打造富有戰(zhàn)斗力的金融團隊 1、獨立和充實的金融

5、專業(yè)部門是金融建設的根本保障 2、企業(yè)金融部門的設置和主要功能 3、金融人才的解決辦法 4、金融運作部門與財務部門的關系 5、如何提高金融團隊的運作能力,三、企業(yè)的融資建設,（二）金融建設的核心內容 金融資源的建立和維護 1、金融資源的建設是一項長期系統(tǒng)的工作 2、債權融資資源的建立靠技巧、維護靠信用 3、股權融資資源的建立核心是誠意和讓利 4、多種融資資源、各種融資渠道的整合利用,三、企業(yè)的融資建設,（二）金融建設的核心內容 全面提高金融建設的技術能力 1、加強融資人員的專業(yè)培訓，不斷提高融資技術水平 2、靈活使用各種融資模式 a、債權融資核心：風險防范的設計?！爸v風險”關鍵在于設計一種最大

6、限度的防范風險模式。 b、股權融資核心：盈利模式的設計。“講賺錢”關鍵在風險鎖定的情況下，盈利最大化。 c、資本融資核心：發(fā)展模式的設計?！鞍l(fā)展前景的描繪”在發(fā)展戰(zhàn)略、美好前景的設計。 d、市場融資核心：條件的合理設計，科學的條件設置 3、全面整合融資資源，充分利用所有融資條件 4、融資架構的設計 5、融資方案及報告的包裝,三、企業(yè)的融資建設,（二）金融建設的核心內容 信用體系的建立 1、建立信用是一項長期、系統(tǒng)的工作 2、真正的信用是從小處建立的 3、企業(yè)可以失去一切，但不能失去信用 4、建立信用是需要花成本的,三、企業(yè)的融資建設,（二）金融建設的核心內容 資本通道的建立 1、資本通道的暢通

7、是地產業(yè)發(fā)展的必須之路 2、上市準備是不需要任何條件的 3、資本通道的建立并不是為了融資，而是擁有操作資本的工具 4、靈活的上市之道成功為原則 5、擁有工具是重要的，但變成工具則是有風險的,三、企業(yè)的融資建設,（二）金融建設的核心內容 金融平臺的建立 1、產融結合，企業(yè)將永遠立于不敗之地 2、信托基金資產證券化的最佳途徑 3、產業(yè)基金商最應該面對的金融工具,三、企業(yè)的融資建設,四、企業(yè)的投資建設,（一）、企業(yè)的投資能力決定著企業(yè)的成與敗 1、企業(yè)的成功與失敗不是由融資能力決定的 所有成長起來的企業(yè)都是投資水平高的企業(yè) 2、所有項目失敗都是由投資錯誤造成的 3、企業(yè)的生存能力實際是由投資能力決定

8、的 生存時間長的企業(yè)都是極少犯錯誤的企業(yè) 4、不犯錯誤往往比成功更重要 一次成功只能減少一次失敗，而一次失敗卻可能毀掉所有成功,四、企業(yè)的投資建設,（二）企業(yè)投資的誤區(qū) 1、有錢是最重要的，只要有錢就能賺到錢 2、賺到錢就可以投資，是否投資僅與資金實力掛鉤 3、好項目就是好的投資項目 4、好項目不做就沒有了，好地不買就失去了 5、投資匯報就是資本回報 6、自己有錢就絕不借錢投資，借錢會減少投資收益 7、投資節(jié)奏由企業(yè)的資金狀況決定 8、自己的錢用空了才開始借錢,四、企業(yè)的投資建設,（三）企業(yè)投資的原則與基本要求 1、企業(yè)的成長和發(fā)展要分長、中、短期不同目標和需求 2、投資分析不僅僅是項目的分析，投資決策的依據(jù)不僅僅是項目可行性 3、好項目