整理對公存款上崗考試強化練習題庫

對公存款上崗考試強化練習題庫1、南京熊貓電子有限責任公司持客戶號，申請開立一般賬戶，當日啟用，存入人民幣10萬，現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼為：5010，并出售兩張轉帳支票，收費在一般戶上扣除，支取方式為：憑印鑒；開立取現(xiàn)臨時賬戶，帳戶有效期到2012/05/01，當日啟用，賬戶支取方式為：其它，轉息方式為轉入本賬戶，取現(xiàn)有效期到2011/11/30，累計取現(xiàn)限額為5000萬元；2、南京熊貓電子有限責任公司持客戶號申請開立基本存款，賬戶支取方式“其它”，轉息方式為轉入本賬戶，當日啟用。存入現(xiàn)金2500萬元，現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼為：5010商品銷售收入，出售現(xiàn)金支票和轉帳支票各5份,收費在基本戶上扣除，支取方式為：憑印鑒。建立協(xié)定存款合同，協(xié)定合同起存金額為20萬元，當日啟用，合同期限為一年，不自動展期。開通法人賬戶透支功能，透支限額15萬元，透支利率為增量利率3%，當日生效，有效期為一年。過期利率為固定利率，利率8%。3、持南京熊貓電子有限責任公司客戶號申請開立美元公司申請開立經常項目美元活期匯戶，支取方式為：0：其它，轉息方式為轉入本賬戶，并建立申報標識，賬戶性質為1100:結算賬戶。并使用“其它憑證”購匯存入300萬美元，所需資金從其基本戶支取，結售匯統(tǒng)計分析碼：270005。當日要求從美元經常匯戶上用其它憑證轉300萬美元存7天通知，并配置存款證實書，憑印鑒支取，當日建立通知要求7天后全額轉賬支取。4、持南京熊貓電子有限責任公司客戶號申請開立單一賬戶形式定期存款，要求存期為一年，續(xù)存，轉息方式為轉入本賬戶，結息周期為到期，持轉賬支票在基本賬戶轉出50萬元存入，再配發(fā)定期存款證實書,支取方式為憑印鑒。銀行接到法院扣劃通知書，使用“其它憑證”強制扣劃“南京熊貓電子有限責任公司”定期存款40萬元到銀行內部賬戶，扣劃說明：法院扣劃；當日聯(lián)系客戶換發(fā)新的存款證實書，支取方式憑印鑒。5、寧波銀行持開立金融機構客戶號，申請開立一個5000萬元的協(xié)議存款賬戶，存期為1096天，到期結息，不續(xù)存，付息方式為按指令付息。資金從BGL賬戶中轉出，并配置存款證實書支取方式為憑印鑒。6、南京熊貓電子有限責任公司持現(xiàn)金支票從基本存款賬戶中取人民幣2.38萬元，現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼為：其他支出，支取方式：憑印鑒，后發(fā)現(xiàn)柜員操作有誤，沖正該筆取款交易，并現(xiàn)金關閉基本戶。7、南京熊貓電子有限責任公司將一般賬戶轉為基本戶，當日啟用，并申請開立定期存款主賬戶，在新的基本戶上用轉賬支票分別存入2萬6個月和3萬3個月的定期存款，支取方式為：憑印鑒?，F(xiàn)申請將第二筆存款進行質押凍結，進行相關交易，后由于客戶原因要求取消質押，柜員對該筆存款進行解凍。突然要急用資金，需要求全部結清資金至臨時賬戶上，并要求關閉定期主賬戶。8、南京熊貓電子有限責任公司持客戶號開立人民幣主、子賬戶通知存款，從內部BGL 賬戶轉入100萬開立七天通知子賬戶，配發(fā)存款證實書，支取方式為：憑印鑒，當日建立50萬預約