對外工程承包企業(yè)國際工程項目風險管理研究畢業(yè)論文.doc

武漢工業(yè)學院工商學院08屆畢業(yè)生論文第一章 緒 論1.1課題研究背景 我國建設行業(yè)具有勞動密集性特點，進入門檻相對較低，是競爭較為激烈的行業(yè)之一。目前，我國建設行業(yè)市場基本處于飽和狀態(tài)，造成了建筑行業(yè)的無序競爭，阻礙了建筑行業(yè)的健康發(fā)展，工程企業(yè)紛紛尋找新的出路和發(fā)展空間，走出國門參與國際工程競爭。國際工程的高利潤也吸引越來越多的國內工程企業(yè)承包國際工程項目。國際工程項目管理己成為工程企業(yè)在國際工程市場立足的關鍵。 我國工程企業(yè)涉足國際工程時間較短，對國際工程項目承包的各種狀況了解甚少，管理經驗非常欠缺。國際工程從咨詢、投資、招投標、承包(包括分包)、施工等各個階段，其參與者均來自不同的國家，項目管理的各項條款都是國際上通用的條款。內外因素的共同作用，使我國工程企業(yè)在參與國際工程時承受著巨大的經營風險。我國對外工程承包企業(yè)在承攬國際工程項目時，缺乏對項目風險的系統(tǒng)分析，考慮因素不周全，風險管理不及時，造成不必要的損失。因此，國際工程項目風險管理可謂是關鍵的關鍵。1.2國際工程項目風險管理的目的和意義 國際工程市場潛力巨大，但長期以來主要市場被為數不多的大跨國公司占據。造成如此的原因很多，其中一個主要原因就是國際工程項目風險因素多，風險后果嚴重。如果不能對其潛在的風險充分認識和透徹分析，就有可能或是決策失誤，造成損失，或是錯失拓展市場的機會。因此，許多工程企業(yè)在沒有充分把握風險的情況下，不敢貿然進入國際工程市場。 但是，工程企業(yè)的發(fā)展與壯大離不開國際市場。隨著世界經濟全球化，越來越多的國家出于自身發(fā)展需要，在不斷規(guī)范和完善工程承包市場，促進本國或地區(qū)工程承包市場對外開放。在這種情況下，我國的工程企業(yè)也需要進一步提高自身的風險管理能力與水平，走出國門，對外承包工程，積極參與國際工程市場競爭，在國際市場中不斷發(fā)展壯大。 本文正是站在我國對外工程承包企業(yè)角度，尋找一種有效地進行國際工程風險的識別、估計、評價和應對的方法與途徑。在風險識別過程中，將項目風險按來源分類，建立風險識別指標體系;在風險分析中，尋找更恰當的確定項目總體風險的方法，以便為風險管理提供依據;在風險應對過程中，試圖尋找一種與傳統(tǒng)風險管理有所不同的應對體系，能夠及時有效地進行風險應對，使風險達到最小，最大限度地提高企業(yè)的經營效益，這也是本文的研究目的與意義所在。1.3我國對外工程承包企業(yè)在國際工程市場的現狀及存在問題 從商務部獲悉，截至2006年11月，中國對外承包工程累計完成營業(yè)額940美元，合同額累計1292億美元。中國對外承包工程業(yè)務繼續(xù)保持良好發(fā)展態(tài)勢。截至目前，中國具有對外承包工程經濟資格的企業(yè)已近1500家，大型專業(yè)工程公司所占比重不斷增加，國際競爭力不斷增強，2002年有43家中國企業(yè)進入美國工程新聞紀錄評選的世界最大225家國際承包商行列。2004年，在海外華人的安全形勢惡化、阿富汗和巴基斯坦出現針對中國工程人員的恐怖襲擊、中國對外承包工程企業(yè)面臨著前所未有的挑戰(zhàn)的形勢下，中國對外工程承包企業(yè)克服不利影響，仍取得了驕人成績。風險管理方面，我國對外工程承包企業(yè)存在的問題也較多，主要表現在: （1）風險意識還比較薄弱 國有大中型企業(yè)作為我國工程承包企業(yè)的主體，對風險認識和管理比較薄弱，不愿投入更多的風險管理費用。對風險的發(fā)生多是采取風險自留或不合理的風險轉移，雖然經過多年國際工程市場競爭，多數企業(yè)已經意識到風險管理的重要性，但只是高層管理人員的意識加強了，整個企業(yè)的風險意識仍需進一步提高。 (2)風險識別不夠全面 國內對工程風險的專門研究較少，企業(yè)對風險研究的投入費用不多，而企業(yè)本身工程風險管理更沒有完全信息化，更多的風險管理經驗存在于具體項目管理人員心中，沒有建立完整的項目文檔以及風險管理數據庫，因此，我國大部分工程承包企業(yè)對工程項目的風險源以及工程項目生命周期中可能遇到的各類風險的識別還不夠全面。 (3)風險評價誤差大 由于基礎工作不扎實，風險評價中很少有歷史資料可借鑒，或者定性風險分析較多，定量風險分析較少，各種評價方法的研究還不夠深入，造成風險評價的結果有時存在較大偏差。 (4)利用機會風險的能力還不高 國際工程實踐中，既有對項目目標不利的風險因素，也有對項目目標有利的風險因素，也就是機會風險，如匯率風險，既可能造成項目成本增加，也可能帶來額外收益。我國承包企業(yè)對于這類風險，往往歸于“運氣”，還沒有有意識地進行研究和把握。1.4國內外風險管理研究動態(tài) 風險管理問題起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國。20世紀30年代初，世界經濟危機爆發(fā)后，風險管理問題成為美國許多經濟學家的研究對象。20世紀50年代以來，風險管理運用到現代建設項目和高科技開發(fā)項目中，受到歐美各國學者的普遍重視，其研究內容逐步向系統(tǒng)化、專業(yè)化方向發(fā)展，成為一門邊緣學科。它既是新興的管理科學，又是項目管理的一個重要內容。 對于項目風險管理過程(prm)，不同領域的研究者提出了不同的見解。較有代表性的有: 1991年，boehm把風險管理過程分為風險評價、風險控制兩個階段:其中第一階段為風險識別、分析和優(yōu)先排序;第二階段為風險管理規(guī)劃、風險監(jiān)控計劃、跟蹤和糾正措施。 1994年，fairley提出了識別風險因素、分析風險概率和后果、制定減輕風險的策略、監(jiān)視風險因素、制定備用方案、管理危機、從危機中恢復七個步驟。 美國項目管理協(xié)會(pmi)研究了項目風險管理中風險計劃、識別、分析、監(jiān)控等主要風險管理過程。 軟件工程協(xié)會(sei)把軟件項目風險管理視為識別、分析、應對計劃、跟蹤與控制，并與風險溝通想聯(lián)系五個獨立的階段。 1997年，kliem和ludin對應deming的質量管理pdca循環(huán)(plan, do, check,act)，提出了項目風險識別、分析、控制、報告四階段。 1997年，chapman和ward提出一般項目風險管理過程包括:定義項目關鍵點、確定風險管理戰(zhàn)略、定義風險出現位置、結構化風險假設與關系、分配風險應對責任、評價偏差程度、估計不同風險對項目的相對影響大小、通過監(jiān)控進行風險應對和管理九個階段。 在工程管理方面，國際學術界也在不斷地研究工程項目風險，并提出新觀點。 1985年，rerry和hayes基于工程項目的主要風險源，按承包商、業(yè)主、咨詢方應承受的風險列出了內容廣泛的風險因素。 1987年，cooper和chapmen按照風險特性將風險分為技術風險和非技術風險兩大類。 1991年，mustafa與alahar分析了工程項目的核心風險。 1993年，tahetal運用風險分析結構原理，從項目的風險源到風險后果進行了系統(tǒng)的風險分類研究。1995年，wirbaetal綜合tahetal和cooper與chapmen的研究成果，按照hrbs (hierarchical risk breakdown structure)方法對風險進行分類。 1999年，tah和carr在hrbs方法的基礎上建立風險評價模型，用于工程風險的定性分析。 在我國，風險管理研究起步較晚，但發(fā)展較快。1987年，清華大學郭仲偉教授出版了風險分析與決策一書，對風險分析過程及風險環(huán)境下的決策問題作了系統(tǒng)研究，這標志著我國風險研究的開始。此后，許多學者和專家開始對風險分析進行了廣泛研究。實際中，在許多影響經濟、社會發(fā)展的大型工程，如京九鐵路、三峽工程中都開展了應用研究，并取得顯著效果。 1.5本論文研究思路及主要工作1.5.1研究思路 本文站在我國對外工程承包企業(yè)角度，結合風險本質以及國際工程項目的特點，對國際工程項目的多種風險因素進行較為系統(tǒng)的研究。從總體上抽取國際工程項目風險的共性，借鑒企業(yè)風險和金融風險的管理經驗，在文章中融入現代項目風險管理的思想和方法，建立了一個適用于各類工程的風險管理框架，闡述了國際工程風險管理的全過程及其主要內容，對風險進行分類識別，建立了風險識別指標體系，完善了風險分析過程，提出了風險應對的主要措施。最后結合我國中鐵十四局集團有限公司承攬的阿富汗東部賈拉拉巴德公路修復工程，對其理論進行實證檢驗。1.5.2研究方法 主要采用定量與定性分析相結合的風險分析方法，科學選取風險分析指標體系，由專家調查打分法獲得風險的可能發(fā)生概率及損失程度等估值，對傳統(tǒng)的模糊綜合評價法進行創(chuàng)新，將層次分析法融入其中，提出了較為完善的模糊綜合分析模型。通過多層次的模糊綜合評判，得出系統(tǒng)的評判結果，對我國對外工程承包企業(yè)國際工程項目風險分析具有重要意義。第二章 國際工程項目風險管理的基本理論和框架2.1風險概述2.1.1風險的概念風險(risk)是人類歷史上長期存在、不以人的意志轉移的客觀現象。關于風險的定義，隨著研究的角度不同，風險的定義也不盡相同。目前國內外學術界對風險尚無統(tǒng)一的定義。目前，主要有以下幾種代表性觀點：美國學者wideman將其定義為；某一事件發(fā)生給項目目標帶來不利影響的可能性。 美國學者ah威雷特于1991年在論文風險與保險的經濟理論中指出:風險是關于不愿發(fā)生的不確定性之客觀體現。 日本學者武井勛認為:風險是在特定環(huán)境中和特定期間內自然存在的導致經濟損失的變化。 拉爾夫l克萊圖、歐文s路丁在項目風險管理中把風險界定為以下三個要素的綜合，即(1)風險發(fā)生的可能; (2)風險發(fā)生的頻率;(3)風險發(fā)生的影響的綜合。 清華大學郭仲偉教授在風險分析與決策中將風險定義為:事件發(fā)生的概率及其后果。 我國杜端甫教授認為，風險是指損失發(fā)生的不確定性，是人們因對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預定目標發(fā)生多種負偏離的綜合 在綜合分析各種學派的論點及吸收前人的研究成果的基礎上，本文認為，風險的定義應包含以下內涵: (1)風險是針對未來的，只有對尚未發(fā)生的事件討論風險才一有意義。當隨著。時間的推移，事件發(fā)生之后，實際結果一旦產生，風險就不存在了。 (2)風險是客觀存在的，它存在于特定的環(huán)境之中。環(huán)境是風險的來源和載體，一旦環(huán)境發(fā)生變化，風險也隨之發(fā)生變化。對于本文研究的國際工程而言，它的環(huán)境包括與項目有關的各個方面。政治、經濟、項目各參與方以及地質、氣候等構成了項目的客觀環(huán)境。 (3)風險與人們的行為活動緊密相連，只有客觀條件，沒有人們活動的參與，風險就失去了它可能發(fā)生的現實性。 (4)風險是不利事件產生的不利后果。它反映了活動的實際結果與人們預定目標的差異。雖然實際結果可能向預期目標的不利方向變動，也可能向有利方向發(fā)展，但通常情況下，人們對意外損失要比對意外收益關切的多，因此，本文將風險定義為實際結果的負偏差，它導致?lián)p失或收益的減少。 (5)風險的大小可以衡量。根據概率理論，風險的大小取決于其導致?lián)p失的概率分布。只相信客觀概率的概率論客觀流派認為，概率必須與事件長期出現的頻率相聯(lián)系。即概率只應用于那些可重復多次發(fā)生的事件。而概率論主觀流派則認為，一個事件的概率是指人們基于可獲得的信息，對事件發(fā)生的確信程度或信心。本文認為，建設工程中的風險分析更傾向于基于主觀概率。這是由工程項目的唯一性決定的。如何充分利用有限的客觀信息以及經驗、判斷等主觀信息來進行風險分析尤為重要。 (6)對于某一特定活動而言，導致其結果發(fā)生偏離的不利事件很多，它們都對實際結果產生影響，因此，某一活動或項目的風險實際上是多種風險因素的綜合。鑒于以上分析，本文對風險作如下定義: 風險是在特定的時間和環(huán)境條件下，未來可能發(fā)生的不利事件導致某種活動或行為的實際結果與預定目標的負偏離的綜合。 可用公式表示為: r=f (p,c) 其中，r為風險(risk) , p為不利事件可能發(fā)生的概率(probability), c為不利事件的發(fā)生可能一導致的損失程度(cost)，表示求和，如上所述，建設工程的總風險是由多個風險因素共同影響而產生的，f代表函數關系。此公式表明，考察風險，就要考察風險導致的實際結果與預定目標發(fā)生偏離的可能性和偏離的程度兩個方面。2.1.2風險的本質 風險的本質，即風險的產生機制，是指構成風險的特征，影響風險的產生、存在和發(fā)展的因素，主要涉及以下三方面內容。 （1）因素(hazard):是指增加或產生損失頻率(loss frequency)和損失幅度(loss severity)的條件，它是事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內在或間接原因。風險因素可以分為兩種:一是物質風險因素(physical hazard)，通常是指有形的、能直接影響事物物理功能的因素，如建筑物所在地、建材等;另一是人為風險因素（oral hazard)，是一種與道德或心理有關的無形因素，如欺詐及縱火行為等。(2)風險事故(perzl):是指造成財產損失的偶發(fā)事件，它是造成損失的外在原因，是損失的媒介，即風險只有通過風險事故才能導致?lián)p失，如建筑物的倒塌、汽車剎車失靈以致釀成車禍造成傷亡等。 (3)損失(loss):在風險管理中，損失指的是非故意、非計劃、非預期的經濟價值的減少。該項定義包含兩個極為重要的因素:一為非故意、非計劃和非預期的觀念;另一為經濟價值的減少。它必須滿足以上兩個條件才能成立。如折舊就不屬于風險管理中的損失。因為雖然固定資產的價值減少了，但它的減少是自然而有計劃地。 從以上定義和分析中，我們可以看出風險與損失存在如下關系:(1)風險存在一與發(fā)生的可能性決定了損失發(fā)生的可能性;(2)風險是通過損失表現出來的;(3)風險發(fā)生的不確定性決定了風險所導致的損失的不確定。綜合起來，這三者的關系可以用風險作用鏈條表示如下：風險實際結果與預期目標之間的差異事故風險事故風險因素增加或產生 引起 導致 這就是 圖2-1 風險作用鏈條示意圖2.1.3風險的分類 將風險進行分類的目的，是為了便于對風險進行估計、評價，或者研究對于不同類別的風險所應采取的對策。在理論研究和實際操作中，根據不同的需要和角度，風險有很多種分類方法。 按風險主體的范圍大小，風險可以分為宏觀風險、微觀風險和個人風險; 按風險是否能處理，風險可分為可管理風險、不可管理風險; 按風險事故后果，風險可分為純粹風險和投機風險; 按風險分布情況，風險可分為國別風險、行業(yè)風險、公司風險、項目風險; 按風險來源，風險可分為政治風險、經濟風險、社會風險、技術風險、管理風險、其它風險等; 以上是對風險的一些常見的分類方法，依據具體情況也可以采用其它方法或若干方法綜合使用。2.2國際工程風險概述2.2.1國際工程的定義 國際工程是指一個工程項目從咨詢、融資、采購、承包、管理到培訓等各個階段的參與者來自不同的國家，并且按照國際上通用的工程項目管理模式進行管理的工程。2.2.2國際工程的特點 國際工程，由于所在國家的政治、經濟、文化的差異，其資金來源也多種多樣，因此具體情況也千差萬別。就工程的本質而一言，國際工程同國內工程相比較，具有以下特點:(1).是跨多個學科的系統(tǒng)工程 國際工程是一個涉及多個專業(yè)、跨多個學科的新學科，并且是一個不斷發(fā)展和創(chuàng)新的學科。對于從事國際工程的人員，既要求掌握某一個專業(yè)領域的技術知識，又要求掌握涉及到法律、金融、外貿、保險、財會等其它專業(yè)知識。從工程項目準備到項目實施，整個項目管理過程十分復雜，因而國際工程是跨多個學科、對人才素質有很高要求的復雜的系統(tǒng)工程。(2).具有合同主體的多國性 國際工程簽約的各方主體通常屬于不同的國家，受多國不同法律的制約，而且涉及的法律范圍極廣，諸如招標投標法、建筑法、公司法、勞動法、投資法、外貿法、金融法、社會保險法以及各種稅法等。 一個國際工程項目可能涉及多個國家。例如，業(yè)主、承包商、承擔咨詢設計、設備制作與安裝及各個專業(yè)工程的分包商、貸款銀行和勞務等可能來自不同的國家，有多個不同的合同來規(guī)定他們之間的法律關系，而這些合同中的條款并不一定與工程參與者所在國的法律法規(guī)一致。這就使得項目各方對合同條款的理解易于產生歧義，當出現爭端時，處理起來往往較為復雜和困難。(3).影響因素多，利潤和風險并存 與國內工程相比較，國際工程所受到的政治經濟等影響因素要多的多，如國際性的金融危機、戰(zhàn)爭、種族或者民族歧視等等，因此，國際工程的參與者不僅要關心工程本身的問題，還要關注工程所在國及其周圍地區(qū)和國際大環(huán)境的變化所帶來的影響。 一直以來，國際工程都是利潤和風險并存，更是一項充滿風險的事業(yè)，國際上每年都有一批工程公司倒閉，又有一批新的公司成長起來，因此一個公司要想在這樣的市場競爭中生存發(fā)展壯大，就要努力加強風險管理。(4).按照嚴格的合同條件和國際慣例管理工程項目 由于工程參與者眾多，且來自不同的國家，因此，不可能依照某一國的法律、法規(guī)或采用行政管理的方法，必須采用國際上多年來業(yè)已形成的嚴格的合同條件和工程管理的國際慣例(fidic)進行管理。采用這套辦法使得國際工程項目從開始至投產其實施程序具有一定的規(guī)范化，約束參與者必須按照合同條件履行應盡的責任和義務，同時獲得應有的權利，為工程項目的順利實施奠定基礎。(5).技術標準、規(guī)范和規(guī)程復龐雜 國際工程合同文件中需要詳盡的規(guī)定材料、設備、工藝等各種技術要求，通常采用國際上廣泛接受的標準、規(guī)范和歸程，如ansi(美國國家標準協(xié)會規(guī)范)、bs(英國國家標準)等等，但也涉及工程所在國使用的標準、規(guī)范和規(guī)程。這些技術要求準則的龐雜性無疑會給工程實施造成一定的困難。2.2.3國際工程項目風險的定義國際工程項目風險是指某個時期在特定國度里進行某一工程項目活動的過程中，由于不確定性和各種事先無法預料因素的影響，使負責設計、咨詢、施工和移交、運行的工程承包商的實際收益與預期收益發(fā)生背離，從而造成經濟上、財產上受到損失，物質上遭受破壞、損害，或者工程進度被耽擱的可能性。2.3工程項目風險管理概述2.3.1工程項目風險管理的定義及內容 風險管理，就是人們對潛在的意外損失進行辨識、評估，并根據具體情況采取相應的措施進行處理，即在主觀上盡可能做到有備無患，或在客觀上無法避免時亦能尋求切實可行的補救措施，從而減少意外損失或化解風險為我所用。 工程項目風險管理是指參與工程項目建設的各方，包括發(fā)包方、承包方和勘察、設計、監(jiān)理咨詢等單位在工程項目的策劃、勘察設計、工程施工以及竣工后投入使用各階段采取的辨識、評估、處理工程項目風險的措施和方法。2.3.2工程項目風險管理組織 工程項目風險管理組織主要指為實現風險管理目標而建立的組織結構，即組織機構、管理體制和領導人員。項目風險管理組織具體如何設立、采取何種方式、需要多大規(guī)模，取決于合同性質、項目規(guī)模、項目風險狀況以及工程公司在項目管理方面的機制與要求等多種因素，其中決定性的因素是布特點。 對于一個具體的工程項目，由于風險是存在于項目的各個階段，因此項目管理班子的所有成員都負有一定的風險管理責任。比如，設計風險由設計經理負責，采購風險由采購經理負責，施工風險由施工經理負責，開車、考核及驗收風險由開車經理負責等。項目經理則應對整個項目的風險管理負全面責任，項目經理之下可設一名風險管理專職人員，幫助項目經理組織和協(xié)調整個項目管理組織的風險管理活動。至于項目風險分析人員，應由具有技術經濟知識、計算機操作能力和項目管理經驗的權威人士來擔任。2.3.3工程項目風險管理框架 對于企業(yè)風險、金融風險，其風險管理的基本框架都是一樣的。項目的種類和形態(tài)不一，其風險類型和程度也可能不同，這里摒棄項目的個體差異，抽取其共性，并借鑒企業(yè)風險和金融風險的管理經驗，建立一個適合與各類工程項目的風險管理框架，如圖2-2所示。 風險監(jiān)控 風險管理計劃風險監(jiān)控 風險評價 風險識別 風險應對 圖2-2 風險管理框架示意圖項目風險管理的整個工作都應在風險管理計劃的指揮下進行。進行風險管理首先要制定風險管理計劃。風險管理計劃就是要說明如何把風險管理各步驟應用于項目之中，應詳細地說明風險識別、風險估計、風險評價、風險的控制與防范過程的所有方面。 風險管理計劃還要說明項目整體評價準則是什么，應當使用什么樣的方法以及如何參照這些風險評價準則對項目整體風險進行評價。 1.風險識別 風險識別是風險管理的第一步，是將項目風險因素識別出來。風險識別首先要弄清項目的組成、各變數的性質和相互間的關系、項目與環(huán)境之間的關系等。在此基礎上利用系統(tǒng)的、有章可循的步驟和方法查明對項目可能形成風險的諸多事項。這個過程中還要調查并研究對項目以及項目所需資源形成潛在威脅的各種因素的作用范圍。為了便于管理人員掌握，一般將識別出的風險進行分類，即通過某種途徑，盡可能全面識別出影響項目目標實現的風險事件存在的可能性并加以分類。要成功的實現項目目標，必須采取有效的方法和途徑識別各種風險。對風險的識別一般通過感性認識和經驗進行判斷，但更重要的是依據各種客觀的統(tǒng)計、以前的類似項目的資料和風險記錄，通過分析、歸納和整理，從而發(fā)現各種風險的損害情況以及規(guī)律性。同時，還要盡可能鑒定出有關風險的性質，以便采取相應的管理措施。 風險識別是一項復雜而細致的工作，需按特定的程序，采取先進的方法與技術去分析各種現象，從宏觀上了解和識別風險。風險識別不是一次性的活動，應當在項目的自始至終不斷進行。 2.風險估計 風險估計是指在風險管理規(guī)劃和識別的基礎上，通過對項目所有不確定性和風險要素的充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，確定項目的各種風險。風險估計是一項極其復雜的工作，是風險管理中不可缺少的一環(huán)。它不僅使風險管理建立在科學的基礎上，而且使風險分析定量化，為選擇最佳應對方法提供了可靠依據。 風險估計主要是對以下幾項內容的估計:(1)風險事件發(fā)生的可能性大小。(2)可能的結果范圍和危害程度。(3)預期發(fā)生的時間。(4)一個風險因素可能發(fā)生風險事件的發(fā)生頻率。 風險估計有主觀和客觀兩種。客觀的風險估計以歷史數據和資料為依據;主觀的風險估計無歷史數據和資料可參照，依靠人的經驗和判斷。一般情況下這兩種估計都要進行，因為現實項目活動的情況并不總是徑渭分明，一目了然。3.風險評價 風險評價就是對項目風險進行綜合評價。它是在對項目風險進行規(guī)劃、識別和估計的基礎上，通過建立風險的系統(tǒng)模型，找出該項目的關鍵風險，確定項目的整體風險水平，為如何應對這些風險提供科學依據，以保障項目的順利進行。 在風險評價過程中，管理人員要詳細預測各種可能的后果，判斷這些預測能否被決策者所接受，從而確定哪些風險需要采取措施。風險評價方法有定量和定性兩種。進行風險評價時，還要提出預防、減少、轉移或消除風險損失的初步辦法，并將其列入風險管理階段要進一步考慮的各種方法之中。4.風險應對根據風險評價結果，為實現風險管理目標，必須對風險進行應對，并采取范措。在實踐中，可同時采用多種風險應對措施，對它們進行優(yōu)化組合。 風險應對主要是避免、消除和減少意外事故發(fā)生的機會，限制己發(fā)生的損失繼續(xù)擴大，重點在于改變引起意外事故和擴大損失的各種條件。采取的措施可以歸納為風險回避、風險控制、風險轉移、風險自留四種。5.風險監(jiān)控 風險監(jiān)控是在決策付諸實施之后進行的，其目的是查明決策的結果是否與預期的相同。風險監(jiān)控是要找出細化和改進風險管理計劃的機會，并加強與決策者的溝通，把信息反饋給有關決策者。風險監(jiān)控十分重要，如果發(fā)現已作出的決策是錯誤的，則必須盡早糾正。范措施。在實踐中，可同時采用多種風險應對措施，對它們進行優(yōu)化組合。 風險應對主要是避免、消除和減少意外事故發(fā)生的機會，限制己發(fā)生的損失繼續(xù)擴大，重點在于改變引起意外事故和擴大損失的各種條件。采取的措施可以歸納為風險回避、風險控制、風險轉移、風險自留四種。第三章 國際工程項目風險識別3.1風險識別原理 風險管理的首要步驟是對各種風險因素和可能發(fā)生的風險事件進行識別，加以分析。風險識別是項目管理者識別風險來源、確定風險發(fā)生條件、描述風險特征并評價風險影響的過程。風險識別具有全員性、系統(tǒng)性、動態(tài)性、信息性、綜合性等特點。風險具有隨機性與不確定性，不可能一次將所有的風險都識別出來，需要進行反復作業(yè)，并隨時注意項目環(huán)境和項目自身過程的各種因素的變化。風險識別的依據主要包括:(1)風險管理規(guī)劃;(2)工程招投標資料;(3)工程施工組織設計、進度計劃、成本計劃、人材機計劃;(4)針對國際工程項目重點、難點的施工技術方案;(5)假設和約束條件清單;國際工程處于特定環(huán)境中，受許多因素制約，如國家法律、技術規(guī)范、合同類型和條款、中間驗收日期等，同時項目工程人員在編制各種計劃時，常常會作出一些假設，如政策穩(wěn)定性、天氣狀況、甲方資金狀況、工程師公正性等，進行風險識別時應充分考慮這些假設和約束條件。(6)與本工程類似的歷史消息;借鑒過去類似工程的經驗和教訓是識別項目風險的重要手段。一般大型國際工程承包公司都會積累和保存以前工程項目的檔案，包括項目的原始記錄等。3.2風險識別步驟項目風險識別過程一般可以分成:確定不確定性的客觀存在、建立初步清單、確立各種風險事件并推測其結果、對潛在的風險進行分析和判斷、進行風險分類五個步驟，如圖3-1所示。確認不確定性客觀存在建立初步清單確立各種風險事件并推測其結果對潛在風險進行分析和判斷進行風險分類風險識別技術與工具 圖3-1 風險識別步驟3.3風險識別技術與工具 風險識別的常用技術與工具有: 1.文件審核 風險識別的第一個步驟通常是從國際工程項目整體和細節(jié)兩個層面對項目計劃和假設、工程項目文件及其它資料進行一次結構性的文件審核。文件審核主要從以下幾個方面著手: (1)審核招標文件是否存在較大風險的條款，注意識別招標文件中可能隱含的風險因素。如:“除另有規(guī)定以外的一切工程”、“承包商可以合理推知需要提供的為本工程服務所需的一切輔助工程”等。 (2)審核招標文件中工程量清單的量差調整辦法，假設量差在某個幅度(如士5%以內)不可調，則需審查是否存在招標文件工程量計算錯誤，投標單價是否己經對此進行調整。 (3)工程承包合同是否符合國際上通行的fidic, nec等條款，對風險分擔的規(guī)定是否符合國際慣例，尤其是合同中是否允許材料調價，調價公式是否合理。 （4)項目目標計劃:審查項目進度、成本目標是否合理等。 (5)人力資源與溝通管理計劃:審查工程技術、管理人員安排計劃，確定哪些人對工程項目的順利完成有重大影響。 (6)項目資源需求計劃:除了人力資源外，項目所需的其它資源，如設備或施工機械的獲取、維護、操作等對項目的順利完成是否可能造成影響。 2.風險信息收集 即在廣泛收集風險信息的基礎上識別風險。常用的風險信息收集手段有:頭腦風暴法(brain storming)、德爾菲法、訪談法。 頭腦風暴法，又叫集思廣益法，由美國人奧斯本于1939年首創(chuàng)，它是通過營造一個無批評的自由的會議環(huán)境，使與會者暢所欲言，充分交流、互相啟迪，產生出大量創(chuàng)造性意見的過程。頭腦風暴法專家組一般為5-10人，由以下人員組成: (1)方法論學者風險分析或預測學領域的專家，一般擔任會議的組織者; (2)思想產生者專業(yè)領域的專家，人數占小組的50%60%; (3)分析者專業(yè)領域內的知識比較淵博的高級專家; (4)演繹者具有較高邏輯思維能力的專家。 會議時間不要太長，應遵循以下原則: (1)禁止對他人發(fā)表的思想作任何非難; (2)發(fā)言給出的信息越多越好，信息量越大，出現有價值的設想就越大; (3)重視那些思路寬廣、思想奔放、貌似不太符合實際的發(fā)言; (4)將得到的思想觀點進行組合、分類和改進，之后將所有意見，包括初步分析結果公布出來，讓小組成員都看到，這樣可以再誘發(fā)新思想。 將這種方法用于風險識別，就要提出以下問題，供大家發(fā)表意見。如果進行某項活動會遇到哪些風險?引起這些風險的因素有哪些?其危害程度如何?(也可根據實際情況不問此問題)。為了避免重復，提高效率，應將己有的結果向會議說明，使會議不必再花費時間去分析問題本身，或在表面存在的風險上滯留時間太久，而使與會者迅速打開思路去尋找那些新的、潛在的風險因素?？梢钥闯?，這種比較適合探討的問題比較單純、目標明確的情況，如果涉及面太廣，包含因素太多，就需要首先對問題進行分解，然后采用此方法。德爾菲法，起源于上世紀40年代末，最初由美國蘭德公司首先使用，用于美國空軍委托該公司研究一個典型的風險識別課題。后來該方法被推廣用于決策過程。使用該方法的一般程序是: (1)選定與該項目有關的專家; (2)采用一種具有特殊形式的、非常明確的、用筆和紙可以回答的一些問題，以通訊的方式寄給被調查者(或在會議上發(fā)給被調查者，但他們彼此不能交流意見)。 (3)問題的條目由問題的研究者擬定; (4)問詢分兩輪或多輪進行; (5)每一次反復都帶有對每一條目的統(tǒng)計反饋，包括中位值以及一些離散度的量測數值(如上下四分位點的數值)，有時要提供全部回答的概率分布; (6)回答在四分位點之外的回答者可以被要求更正其回答，并陳述其理由，對每一次反復可提供必要的信息反饋。 (7)隨著多次反復，所獲信息越來越少，達到一定程度后，調查者視情況可停止調查，達到所追求的意見的收斂，但也不可以強求。 德爾菲法實際上是集中許多專家意見的一種方法，這比一個人的意見更能接近客觀實際。雖然尚不能從理論上證明這一意見能收斂于客觀實際，但對于使用德爾菲法調查結果的可靠性，或者叫做信度或者效度的問題，從美國加利福尼亞大學采用的試驗方法對其進行檢驗的結果來看，其采用此方法得出的結果是比較可信的。 訪談法，即通過訪談資深的工程項目經理或相關領域的專家進行風險識別。負責風險識別的人員選擇合適的專家人選，并向他們簡要介紹有關項目的基本情況，提供必要的信息.如wbs和假設清單等。這些訪談對象，依據他們的經驗，掌握的項目信息，對項目風險進行識別。 3.檢查表 檢查表(checklist)是根據以往的經驗(自己的和他人的)把可能構成項目風險的來源列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所列或類似的風險。檢查表中所列都是歷史上類似項目曾發(fā)生過的風險，是項目管理經驗的結晶，對項目管理人員具有開闊思路、啟發(fā)聯(lián)想、拋磚引玉的作用。 檢查表應盡可能列舉項目所有可能的風險類別。作為國際工程承包企業(yè)，為了建立和完善風險數據庫，需要在管理制度中，把審核檢查表作為每一工程項目收尾程序中的一個正式步驟。 4.假設分析 任何工程項目都有一些假設和推測。通過假設分析，發(fā)現不準確、不連貫、不完整的假設，并在此基礎上識別項目的風險。 5.圖解技術手段因果分析圖、作業(yè)流程圖、影響圖等都可以用來識別風險。 風險識別中應注意以下問題:識別的風險是否全面?調查結果有多大的置信度?滿足識別要求的數據、資料和實驗結果所需多少費用?等等。3.4風險識別結果的初步處理 風險識別的結果是形成了一個風險清單，它包括一個詳細的不確定的事件或條件的列表，每個風險由項目風險來源、風險征兆、風險類型說明、其它要求四部分組成。根據這個風險清單，要把識別出的風險進行整理，寫成書面文件，為風險分析和風險應對做準備。可分兩步進行: 第一步，風險分類或分組 識別出風險因素之后，應對其進行分類，具體分類方法在第二章已有描述。分組可按風險因素的來源進行，如分為政治風險、經濟風險、社會風險、技術風險、管理風險等:也可按項目實施階段進行，如對于常規(guī)的建設項目的風險可按項目建議書、可行性研究、項目融資、設計、設備訂貨及施工、運營階段分組，每一組風險還可根據需要進行更進一步細分。 第二步，建立潛在的損失一覽表 目前，在國外，一些保險公司或專業(yè)風險學會經常負責發(fā)布這種一覽表。但這只是通用的、一般性的，對于具體的項目則需要建立本項目的“潛在損失一覽表”，表中應列出所有的風險。羅列應盡可能全面，不管風險事件發(fā)生的頻率和可能性、收益或損失、損害有多大，都要一一列出。第四章國際工程項目風險分析4.1項目風險分析概述 風險識別之后，接下來就要對風險進行分析。風險分析，即風險的估計與評價，就是對將會出現的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進行恰如其分的分析和評估。通過對那些不太明顯的不確定性的關注，對風險影響的揭示，對潛在風險的分析和對自身能力的評估，采取相應措施，從而達到降低風險不利影響或其發(fā)生的可能性之目的。工程項目的風險分析一般分為四個步驟進行，如圖4-1所示： 采集數據客觀統(tǒng)計數據 主觀判斷數據 不確定性模型概率分布的評價可能結果評價 風險影響的評價 圖4-1 風險分析過程圖(1)采集數據。即收集與項目風險相關的各種數據，這是風險分析的基礎。這些數據可以從承包商過去從事項目的歷史記錄中得知，也可參考其它類似項目的經驗。這在前一章己有所敘述。 (2)風險估計。在歷史統(tǒng)計數據或專家主觀判斷的基礎上，對己識別出的項目風險進行定量估計，包括對風險事件發(fā)生概率和風險造成損失程度的估計。 (3)構建風險評價模型。根據擬建項目的特點，選擇恰當的風險評價模型，進行風險概率和損失程度的評價，得出單個風險因素對工程項目的影響。 (4)風險的綜合評價。得出了單一風險因素對項目的影響程度之后，要繼續(xù)了解各個風險因素的相對重要程度，運用適當的方法，將所有風險因素的影響結合起來考慮，以掌握整個項目的總風險程度，幫助決策者進行項目決策。對于國際工程項目，其風險分析通常也是按照上述四個步驟進行的。4.2國際工程項目風險分析的主要方法 到目前為止，國際學術界進行風險分析的技術方法很多，本文主要介紹本章將用于國際工程項目風險分析的模糊綜合評價法。 模糊方法由美國加利福尼亞大學的查德教授于1965年提出，是針對現實中大量的經濟現象具有模糊性而設計的一種評判方法，在實際應用中得到不斷演進。該方法既有嚴格的定量刻畫，又有對難以定量分析的模糊現象進行主觀上的定性描述，把定性描述和定量分析緊密結合起來，是一種比較適合于工程項目風險評價的方法，也是近年來發(fā)展較快的一種新方法。 模糊綜合評價主要分為兩大步:第一步按每個因素單獨評價;第二步按所有因素綜合評價。其基本方法和步驟如下: 第一，建立因素集。 因素集是以影響評價對象的各種因素為元素所組成的一個普通集合，通常用大寫字母x表示，即: x=x1 , x2 ,xm 式中，xi (i=1, 2,，m)為各影響因素，這些因素無法用數量表示，都是模糊的，由它們所組成的集合，便是評價項目風險大小的因素集x。因素集中的因素可以是模糊的，也可以是非模糊的，它們與因素集的關系，要么xix,要么xi不屬于x(i=1, 2,，m)，二者必居其一。 第二，建立權重集。 一般說來，在評價過程中，各個因素的重要程度是不同的。為了反映各因素的重要程度，對各因素xi (i=1, 2,，m)賦予一相應權數ai (i=1, 2,，m)。由各權數組成的集合 a=(a1 ,a2 ,.,am) 稱為因素權重集，簡稱權重集。通常，各權數ai (i=1, 2,，m)滿足歸一性和非負性條件，即 m ai=1,ai0，(i=1，2，m) i=1 各權數，一般根據實際需要主觀確定，也可按確定隸屬度的方法確定。同樣的因素，如果取不同的權數，評判的最終結果是不同的。 第三，建立評價集。 評價集是評價對象可能的各種評價結果所組成的集合。通常用大寫字母y表示，即 y=y1 ,y2 ,yn 各元素yj (j=1, 2，,n)代表各種可能的總評價結果。模糊綜合評價的目的，就是綜合考慮所有影響因素，從評價集中得出一個最佳的評價結果。yj對y的關系也是集合關系，因此，評價集y也是一集合。 第四，單因素模糊評價。 單獨考慮一個因素進行評價，以確定評價集元素的隸屬程度，稱為單因素模糊評價。設評價對象對因素集中第i個因素xi進行評價，對評價集中第j個元素yj的隸屬度程度為rij (j=1, 2, 3,n)。則形成單因素評價集ri，有: ri=(ri1,，ri2,，rin)(i=1，2，m) 同理，可得相應于每個因素的單因素評價集如下: r1=(r11，r12，r1n) r2=(r21，r22，r2n) rm=(rm1，rm2，rmm)以各因素評價集的隸屬度為行組成單因素評價矩陣r。第五，模糊綜合評價。 單因素模糊評價，僅反映了一個因素對評價對象的影響。我們進行評價的目的，是要綜合考慮所有因素的影響，得出正確的評價結果，這便是模糊綜合評價。 這里，將單因素評價矩陣r中的各因素與其權重相乘，以合理地反映出所有因素的綜合影響，表示為: m bj=airij (j=1,2,n) i=1 用矩陣表示，模糊綜合評價可描述為: b=ar 權重集a可視為一行m列模糊矩陣，上式可按模糊矩陣乘法進行運算，其中，b為模糊綜合評價集， mbj=(ar) (j=1,2,n) i=1 稱為模糊綜合評價指標，簡稱評價指標。 bj的含義是:綜合考慮所有因素的影響時，評價對象對評價集中第j個元素的隸屬度。顯然，模糊綜合評價集b也應是評價集y上的模糊子集。第六，評價指標的處理。 得到評價指標bj (j=1, 2,n)之后，可選擇采用加權平均法、最大隸屬度法、模糊分布法三種方法來評價具體結果。4.3國際工程項目風險的模糊綜合評價模型構建上一節(jié)簡要介紹了常用的風險分析方法，本節(jié)主要探討如何采用專家打分法和模糊綜合評價法對國際工程項目中的風險進行分析。 首先，運用第三章中的國際工程項目風險識別指標體系，將項目風險由總體到細節(jié)分解成四個層次。為了便于分析風險，我們借用決策樹的組成方法，構建一倒立的“風險樹”進行風險分析，將項目中各層次的風險賦予以下名稱:最高層次風險即國際工程總風險稱為“根層風險”，下一個層次風險即外部風險和內部風險稱為“干層風險”，“干層風險”之下的風險稱為“枝層風險”，它顯示了風險的主要來源。最低層次的風險稱為“葉層風險”，指的是具體的風險因素“風險樹”各層次關系可用下圖表示: 外部風險內部風險政治