對(duì)外工程承包企業(yè)國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究畢業(yè)論文.doc

武漢工業(yè)學(xué)院工商學(xué)院08屆畢業(yè)生論文第一章 緒 論1.1課題研究背景 我國(guó)建設(shè)行業(yè)具有勞動(dòng)密集性特點(diǎn)，進(jìn)入門檻相對(duì)較低，是競(jìng)爭(zhēng)較為激烈的行業(yè)之一。目前，我國(guó)建設(shè)行業(yè)市場(chǎng)基本處于飽和狀態(tài)，造成了建筑行業(yè)的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，阻礙了建筑行業(yè)的健康發(fā)展，工程企業(yè)紛紛尋找新的出路和發(fā)展空間，走出國(guó)門參與國(guó)際工程競(jìng)爭(zhēng)。國(guó)際工程的高利潤(rùn)也吸引越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)工程企業(yè)承包國(guó)際工程項(xiàng)目。國(guó)際工程項(xiàng)目管理己成為工程企業(yè)在國(guó)際工程市場(chǎng)立足的關(guān)鍵。 我國(guó)工程企業(yè)涉足國(guó)際工程時(shí)間較短，對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目承包的各種狀況了解甚少，管理經(jīng)驗(yàn)非常欠缺。國(guó)際工程從咨詢、投資、招投標(biāo)、承包(包括分包)、施工等各個(gè)階段，其參與者均來(lái)自不同的國(guó)家，項(xiàng)目管理的各項(xiàng)條款都是國(guó)際上通用的條款。內(nèi)外因素的共同作用，使我國(guó)工程企業(yè)在參與國(guó)際工程時(shí)承受著巨大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)對(duì)外工程承包企業(yè)在承攬國(guó)際工程項(xiàng)目時(shí)，缺乏對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)分析，考慮因素不周全，風(fēng)險(xiǎn)管理不及時(shí)，造成不必要的損失。因此，國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理可謂是關(guān)鍵的關(guān)鍵。1.2國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目的和意義 國(guó)際工程市場(chǎng)潛力巨大，但長(zhǎng)期以來(lái)主要市場(chǎng)被為數(shù)不多的大跨國(guó)公司占據(jù)。造成如此的原因很多，其中一個(gè)主要原因就是國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素多，風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重。如果不能對(duì)其潛在的風(fēng)險(xiǎn)充分認(rèn)識(shí)和透徹分析，就有可能或是決策失誤，造成損失，或是錯(cuò)失拓展市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。因此，許多工程企業(yè)在沒(méi)有充分把握風(fēng)險(xiǎn)的情況下，不敢貿(mào)然進(jìn)入國(guó)際工程市場(chǎng)。 但是，工程企業(yè)的發(fā)展與壯大離不開國(guó)際市場(chǎng)。隨著世界經(jīng)濟(jì)全球化，越來(lái)越多的國(guó)家出于自身發(fā)展需要，在不斷規(guī)范和完善工程承包市場(chǎng)，促進(jìn)本國(guó)或地區(qū)工程承包市場(chǎng)對(duì)外開放。在這種情況下，我國(guó)的工程企業(yè)也需要進(jìn)一步提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力與水平，走出國(guó)門，對(duì)外承包工程，積極參與國(guó)際工程市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，在國(guó)際市場(chǎng)中不斷發(fā)展壯大。 本文正是站在我國(guó)對(duì)外工程承包企業(yè)角度，尋找一種有效地進(jìn)行國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)和應(yīng)對(duì)的方法與途徑。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)按來(lái)源分類，建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系;在風(fēng)險(xiǎn)分析中，尋找更恰當(dāng)?shù)拇_定項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的方法，以便為風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù);在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程中，試圖尋找一種與傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理有所不同的應(yīng)對(duì)體系，能夠及時(shí)有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，使風(fēng)險(xiǎn)達(dá)到最小，最大限度地提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益，這也是本文的研究目的與意義所在。1.3我國(guó)對(duì)外工程承包企業(yè)在國(guó)際工程市場(chǎng)的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題 從商務(wù)部獲悉，截至2006年11月，中國(guó)對(duì)外承包工程累計(jì)完成營(yíng)業(yè)額940美元，合同額累計(jì)1292億美元。中國(guó)對(duì)外承包工程業(yè)務(wù)繼續(xù)保持良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。截至目前，中國(guó)具有對(duì)外承包工程經(jīng)濟(jì)資格的企業(yè)已近1500家，大型專業(yè)工程公司所占比重不斷增加，國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力不斷增強(qiáng)，2002年有43家中國(guó)企業(yè)進(jìn)入美國(guó)工程新聞紀(jì)錄評(píng)選的世界最大225家國(guó)際承包商行列。2004年，在海外華人的安全形勢(shì)惡化、阿富汗和巴基斯坦出現(xiàn)針對(duì)中國(guó)工程人員的恐怖襲擊、中國(guó)對(duì)外承包工程企業(yè)面臨著前所未有的挑戰(zhàn)的形勢(shì)下，中國(guó)對(duì)外工程承包企業(yè)克服不利影響，仍取得了驕人成績(jī)。風(fēng)險(xiǎn)管理方面，我國(guó)對(duì)外工程承包企業(yè)存在的問(wèn)題也較多，主要表現(xiàn)在: （1）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)還比較薄弱 國(guó)有大中型企業(yè)作為我國(guó)工程承包企業(yè)的主體，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和管理比較薄弱，不愿投入更多的風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生多是采取風(fēng)險(xiǎn)自留或不合理的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，雖然經(jīng)過(guò)多年國(guó)際工程市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，多數(shù)企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，但只是高層管理人員的意識(shí)加強(qiáng)了，整個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)仍需進(jìn)一步提高。 (2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不夠全面 國(guó)內(nèi)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的專門研究較少，企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)研究的投入費(fèi)用不多，而企業(yè)本身工程風(fēng)險(xiǎn)管理更沒(méi)有完全信息化，更多的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)存在于具體項(xiàng)目管理人員心中，沒(méi)有建立完整的項(xiàng)目文檔以及風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫(kù)，因此，我國(guó)大部分工程承包企業(yè)對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)源以及工程項(xiàng)目生命周期中可能遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別還不夠全面。 (3)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)誤差大 由于基礎(chǔ)工作不扎實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中很少有歷史資料可借鑒，或者定性風(fēng)險(xiǎn)分析較多，定量風(fēng)險(xiǎn)分析較少，各種評(píng)價(jià)方法的研究還不夠深入，造成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果有時(shí)存在較大偏差。 (4)利用機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的能力還不高 國(guó)際工程實(shí)踐中，既有對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)不利的風(fēng)險(xiǎn)因素，也有對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)有利的風(fēng)險(xiǎn)因素，也就是機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，如匯率風(fēng)險(xiǎn)，既可能造成項(xiàng)目成本增加，也可能帶來(lái)額外收益。我國(guó)承包企業(yè)對(duì)于這類風(fēng)險(xiǎn)，往往歸于“運(yùn)氣”，還沒(méi)有有意識(shí)地進(jìn)行研究和把握。1.4國(guó)內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)管理研究動(dòng)態(tài) 風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國(guó)。20世紀(jì)30年代初，世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)后，風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題成為美國(guó)許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究對(duì)象。20世紀(jì)50年代以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)用到現(xiàn)代建設(shè)項(xiàng)目和高科技開發(fā)項(xiàng)目中，受到歐美各國(guó)學(xué)者的普遍重視，其研究?jī)?nèi)容逐步向系統(tǒng)化、專業(yè)化方向發(fā)展，成為一門邊緣學(xué)科。它既是新興的管理科學(xué)，又是項(xiàng)目管理的一個(gè)重要內(nèi)容。 對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程(prm)，不同領(lǐng)域的研究者提出了不同的見解。較有代表性的有: 1991年，boehm把風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程分為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制兩個(gè)階段:其中第一階段為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和優(yōu)先排序;第二階段為風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控計(jì)劃、跟蹤和糾正措施。 1994年，fairley提出了識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素、分析風(fēng)險(xiǎn)概率和后果、制定減輕風(fēng)險(xiǎn)的策略、監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)因素、制定備用方案、管理危機(jī)、從危機(jī)中恢復(fù)七個(gè)步驟。 美國(guó)項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)(pmi)研究了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、識(shí)別、分析、監(jiān)控等主要風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。 軟件工程協(xié)會(huì)(sei)把軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理視為識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)計(jì)劃、跟蹤與控制，并與風(fēng)險(xiǎn)溝通想聯(lián)系五個(gè)獨(dú)立的階段。 1997年，kliem和ludin對(duì)應(yīng)deming的質(zhì)量管理pdca循環(huán)(plan, do, check,act)，提出了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、控制、報(bào)告四階段。 1997年，chapman和ward提出一般項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括:定義項(xiàng)目關(guān)鍵點(diǎn)、確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、定義風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)位置、結(jié)構(gòu)化風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)與關(guān)系、分配風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)責(zé)任、評(píng)價(jià)偏差程度、估計(jì)不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的相對(duì)影響大小、通過(guò)監(jiān)控進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和管理九個(gè)階段。 在工程管理方面，國(guó)際學(xué)術(shù)界也在不斷地研究工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并提出新觀點(diǎn)。 1985年，rerry和hayes基于工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)源，按承包商、業(yè)主、咨詢方應(yīng)承受的風(fēng)險(xiǎn)列出了內(nèi)容廣泛的風(fēng)險(xiǎn)因素。 1987年，cooper和chapmen按照風(fēng)險(xiǎn)特性將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)兩大類。 1991年，mustafa與alahar分析了工程項(xiàng)目的核心風(fēng)險(xiǎn)。 1993年，tahetal運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)構(gòu)原理，從項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)源到風(fēng)險(xiǎn)后果進(jìn)行了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)分類研究。1995年，wirbaetal綜合tahetal和cooper與chapmen的研究成果，按照hrbs (hierarchical risk breakdown structure)方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。 1999年，tah和carr在hrbs方法的基礎(chǔ)上建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型，用于工程風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。 在我國(guó)，風(fēng)險(xiǎn)管理研究起步較晚，但發(fā)展較快。1987年，清華大學(xué)郭仲偉教授出版了風(fēng)險(xiǎn)分析與決策一書，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境下的決策問(wèn)題作了系統(tǒng)研究，這標(biāo)志著我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)研究的開始。此后，許多學(xué)者和專家開始對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析進(jìn)行了廣泛研究。實(shí)際中，在許多影響經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展的大型工程，如京九鐵路、三峽工程中都開展了應(yīng)用研究，并取得顯著效果。 1.5本論文研究思路及主要工作1.5.1研究思路 本文站在我國(guó)對(duì)外工程承包企業(yè)角度，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)以及國(guó)際工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目的多種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行較為系統(tǒng)的研究。從總體上抽取國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的共性，借鑒企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)的管理經(jīng)驗(yàn)，在文章中融入現(xiàn)代項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的思想和方法，建立了一個(gè)適用于各類工程的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，闡述了國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程及其主要內(nèi)容，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類識(shí)別，建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系，完善了風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程，提出了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的主要措施。最后結(jié)合我國(guó)中鐵十四局集團(tuán)有限公司承攬的阿富汗東部賈拉拉巴德公路修復(fù)工程，對(duì)其理論進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)。1.5.2研究方法 主要采用定量與定性分析相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，科學(xué)選取風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)體系，由專家調(diào)查打分法獲得風(fēng)險(xiǎn)的可能發(fā)生概率及損失程度等估值，對(duì)傳統(tǒng)的模糊綜合評(píng)價(jià)法進(jìn)行創(chuàng)新，將層次分析法融入其中，提出了較為完善的模糊綜合分析模型。通過(guò)多層次的模糊綜合評(píng)判，得出系統(tǒng)的評(píng)判結(jié)果，對(duì)我國(guó)對(duì)外工程承包企業(yè)國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析具有重要意義。第二章 國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論和框架2.1風(fēng)險(xiǎn)概述2.1.1風(fēng)險(xiǎn)的概念風(fēng)險(xiǎn)(risk)是人類歷史上長(zhǎng)期存在、不以人的意志轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)象。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，隨著研究的角度不同，風(fēng)險(xiǎn)的定義也不盡相同。目前國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)尚無(wú)統(tǒng)一的定義。目前，主要有以下幾種代表性觀點(diǎn)：美國(guó)學(xué)者wideman將其定義為；某一事件發(fā)生給項(xiàng)目目標(biāo)帶來(lái)不利影響的可能性。 美國(guó)學(xué)者ah威雷特于1991年在論文風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)理論中指出:風(fēng)險(xiǎn)是關(guān)于不愿發(fā)生的不確定性之客觀體現(xiàn)。 日本學(xué)者武井勛認(rèn)為:風(fēng)險(xiǎn)是在特定環(huán)境中和特定期間內(nèi)自然存在的導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的變化。 拉爾夫l克萊圖、歐文s路丁在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中把風(fēng)險(xiǎn)界定為以下三個(gè)要素的綜合，即(1)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能; (2)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率;(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響的綜合。 清華大學(xué)郭仲偉教授在風(fēng)險(xiǎn)分析與決策中將風(fēng)險(xiǎn)定義為:事件發(fā)生的概率及其后果。 我國(guó)杜端甫教授認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)是指損失發(fā)生的不確定性，是人們因?qū)ξ磥?lái)行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合 在綜合分析各種學(xué)派的論點(diǎn)及吸收前人的研究成果的基礎(chǔ)上，本文認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)的定義應(yīng)包含以下內(nèi)涵: (1)風(fēng)險(xiǎn)是針對(duì)未來(lái)的，只有對(duì)尚未發(fā)生的事件討論風(fēng)險(xiǎn)才一有意義。當(dāng)隨著。時(shí)間的推移，事件發(fā)生之后，實(shí)際結(jié)果一旦產(chǎn)生，風(fēng)險(xiǎn)就不存在了。 (2)風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，它存在于特定的環(huán)境之中。環(huán)境是風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和載體，一旦環(huán)境發(fā)生變化，風(fēng)險(xiǎn)也隨之發(fā)生變化。對(duì)于本文研究的國(guó)際工程而言，它的環(huán)境包括與項(xiàng)目有關(guān)的各個(gè)方面。政治、經(jīng)濟(jì)、項(xiàng)目各參與方以及地質(zhì)、氣候等構(gòu)成了項(xiàng)目的客觀環(huán)境。 (3)風(fēng)險(xiǎn)與人們的行為活動(dòng)緊密相連，只有客觀條件，沒(méi)有人們活動(dòng)的參與，風(fēng)險(xiǎn)就失去了它可能發(fā)生的現(xiàn)實(shí)性。 (4)風(fēng)險(xiǎn)是不利事件產(chǎn)生的不利后果。它反映了活動(dòng)的實(shí)際結(jié)果與人們預(yù)定目標(biāo)的差異。雖然實(shí)際結(jié)果可能向預(yù)期目標(biāo)的不利方向變動(dòng)，也可能向有利方向發(fā)展，但通常情況下，人們對(duì)意外損失要比對(duì)意外收益關(guān)切的多，因此，本文將風(fēng)險(xiǎn)定義為實(shí)際結(jié)果的負(fù)偏差，它導(dǎo)致?lián)p失或收益的減少。 (5)風(fēng)險(xiǎn)的大小可以衡量。根據(jù)概率理論，風(fēng)險(xiǎn)的大小取決于其導(dǎo)致?lián)p失的概率分布。只相信客觀概率的概率論客觀流派認(rèn)為，概率必須與事件長(zhǎng)期出現(xiàn)的頻率相聯(lián)系。即概率只應(yīng)用于那些可重復(fù)多次發(fā)生的事件。而概率論主觀流派則認(rèn)為，一個(gè)事件的概率是指人們基于可獲得的信息，對(duì)事件發(fā)生的確信程度或信心。本文認(rèn)為，建設(shè)工程中的風(fēng)險(xiǎn)分析更傾向于基于主觀概率。這是由工程項(xiàng)目的唯一性決定的。如何充分利用有限的客觀信息以及經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀信息來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析尤為重要。 (6)對(duì)于某一特定活動(dòng)而言，導(dǎo)致其結(jié)果發(fā)生偏離的不利事件很多，它們都對(duì)實(shí)際結(jié)果產(chǎn)生影響，因此，某一活動(dòng)或項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上是多種風(fēng)險(xiǎn)因素的綜合。鑒于以上分析，本文對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作如下定義: 風(fēng)險(xiǎn)是在特定的時(shí)間和環(huán)境條件下，未來(lái)可能發(fā)生的不利事件導(dǎo)致某種活動(dòng)或行為的實(shí)際結(jié)果與預(yù)定目標(biāo)的負(fù)偏離的綜合。 可用公式表示為: r=f (p,c) 其中，r為風(fēng)險(xiǎn)(risk) , p為不利事件可能發(fā)生的概率(probability), c為不利事件的發(fā)生可能一導(dǎo)致的損失程度(cost)，表示求和，如上所述，建設(shè)工程的總風(fēng)險(xiǎn)是由多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素共同影響而產(chǎn)生的，f代表函數(shù)關(guān)系。此公式表明，考察風(fēng)險(xiǎn)，就要考察風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的實(shí)際結(jié)果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生偏離的可能性和偏離的程度兩個(gè)方面。2.1.2風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì) 風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)，即風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生機(jī)制，是指構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的特征，影響風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生、存在和發(fā)展的因素，主要涉及以下三方面內(nèi)容。 （1）因素(hazard):是指增加或產(chǎn)生損失頻率(loss frequency)和損失幅度(loss severity)的條件，它是事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。風(fēng)險(xiǎn)因素可以分為兩種:一是物質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素(physical hazard)，通常是指有形的、能直接影響事物物理功能的因素，如建筑物所在地、建材等;另一是人為風(fēng)險(xiǎn)因素（oral hazard)，是一種與道德或心理有關(guān)的無(wú)形因素，如欺詐及縱火行為等。(2)風(fēng)險(xiǎn)事故(perzl):是指造成財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，它是造成損失的外在原因，是損失的媒介，即風(fēng)險(xiǎn)只有通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事故才能導(dǎo)致?lián)p失，如建筑物的倒塌、汽車剎車失靈以致釀成車禍造成傷亡等。 (3)損失(loss):在風(fēng)險(xiǎn)管理中，損失指的是非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。該項(xiàng)定義包含兩個(gè)極為重要的因素:一為非故意、非計(jì)劃和非預(yù)期的觀念;另一為經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。它必須滿足以上兩個(gè)條件才能成立。如折舊就不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理中的損失。因?yàn)殡m然固定資產(chǎn)的價(jià)值減少了，但它的減少是自然而有計(jì)劃地。 從以上定義和分析中，我們可以看出風(fēng)險(xiǎn)與損失存在如下關(guān)系:(1)風(fēng)險(xiǎn)存在一與發(fā)生的可能性決定了損失發(fā)生的可能性;(2)風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)損失表現(xiàn)出來(lái)的;(3)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的不確定性決定了風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失的不確定。綜合起來(lái)，這三者的關(guān)系可以用風(fēng)險(xiǎn)作用鏈條表示如下：風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)之間的差異事故風(fēng)險(xiǎn)事故風(fēng)險(xiǎn)因素增加或產(chǎn)生 引起 導(dǎo)致 這就是 圖2-1 風(fēng)險(xiǎn)作用鏈條示意圖2.1.3風(fēng)險(xiǎn)的分類 將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類的目的，是為了便于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)、評(píng)價(jià)，或者研究對(duì)于不同類別的風(fēng)險(xiǎn)所應(yīng)采取的對(duì)策。在理論研究和實(shí)際操作中，根據(jù)不同的需要和角度，風(fēng)險(xiǎn)有很多種分類方法。 按風(fēng)險(xiǎn)主體的范圍大小，風(fēng)險(xiǎn)可以分為宏觀風(fēng)險(xiǎn)、微觀風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)人風(fēng)險(xiǎn); 按風(fēng)險(xiǎn)是否能處理，風(fēng)險(xiǎn)可分為可管理風(fēng)險(xiǎn)、不可管理風(fēng)險(xiǎn); 按風(fēng)險(xiǎn)事故后果，風(fēng)險(xiǎn)可分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn); 按風(fēng)險(xiǎn)分布情況，風(fēng)險(xiǎn)可分為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、公司風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn); 按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可分為政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、其它風(fēng)險(xiǎn)等; 以上是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的一些常見的分類方法，依據(jù)具體情況也可以采用其它方法或若干方法綜合使用。2.2國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)概述2.2.1國(guó)際工程的定義 國(guó)際工程是指一個(gè)工程項(xiàng)目從咨詢、融資、采購(gòu)、承包、管理到培訓(xùn)等各個(gè)階段的參與者來(lái)自不同的國(guó)家，并且按照國(guó)際上通用的工程項(xiàng)目管理模式進(jìn)行管理的工程。2.2.2國(guó)際工程的特點(diǎn) 國(guó)際工程，由于所在國(guó)家的政治、經(jīng)濟(jì)、文化的差異，其資金來(lái)源也多種多樣，因此具體情況也千差萬(wàn)別。就工程的本質(zhì)而一言，國(guó)際工程同國(guó)內(nèi)工程相比較，具有以下特點(diǎn):(1).是跨多個(gè)學(xué)科的系統(tǒng)工程 國(guó)際工程是一個(gè)涉及多個(gè)專業(yè)、跨多個(gè)學(xué)科的新學(xué)科，并且是一個(gè)不斷發(fā)展和創(chuàng)新的學(xué)科。對(duì)于從事國(guó)際工程的人員，既要求掌握某一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的技術(shù)知識(shí)，又要求掌握涉及到法律、金融、外貿(mào)、保險(xiǎn)、財(cái)會(huì)等其它專業(yè)知識(shí)。從工程項(xiàng)目準(zhǔn)備到項(xiàng)目實(shí)施，整個(gè)項(xiàng)目管理過(guò)程十分復(fù)雜，因而國(guó)際工程是跨多個(gè)學(xué)科、對(duì)人才素質(zhì)有很高要求的復(fù)雜的系統(tǒng)工程。(2).具有合同主體的多國(guó)性 國(guó)際工程簽約的各方主體通常屬于不同的國(guó)家，受多國(guó)不同法律的制約，而且涉及的法律范圍極廣，諸如招標(biāo)投標(biāo)法、建筑法、公司法、勞動(dòng)法、投資法、外貿(mào)法、金融法、社會(huì)保險(xiǎn)法以及各種稅法等。 一個(gè)國(guó)際工程項(xiàng)目可能涉及多個(gè)國(guó)家。例如，業(yè)主、承包商、承擔(dān)咨詢?cè)O(shè)計(jì)、設(shè)備制作與安裝及各個(gè)專業(yè)工程的分包商、貸款銀行和勞務(wù)等可能來(lái)自不同的國(guó)家，有多個(gè)不同的合同來(lái)規(guī)定他們之間的法律關(guān)系，而這些合同中的條款并不一定與工程參與者所在國(guó)的法律法規(guī)一致。這就使得項(xiàng)目各方對(duì)合同條款的理解易于產(chǎn)生歧義，當(dāng)出現(xiàn)爭(zhēng)端時(shí)，處理起來(lái)往往較為復(fù)雜和困難。(3).影響因素多，利潤(rùn)和風(fēng)險(xiǎn)并存 與國(guó)內(nèi)工程相比較，國(guó)際工程所受到的政治經(jīng)濟(jì)等影響因素要多的多，如國(guó)際性的金融危機(jī)、戰(zhàn)爭(zhēng)、種族或者民族歧視等等，因此，國(guó)際工程的參與者不僅要關(guān)心工程本身的問(wèn)題，還要關(guān)注工程所在國(guó)及其周圍地區(qū)和國(guó)際大環(huán)境的變化所帶來(lái)的影響。 一直以來(lái)，國(guó)際工程都是利潤(rùn)和風(fēng)險(xiǎn)并存，更是一項(xiàng)充滿風(fēng)險(xiǎn)的事業(yè)，國(guó)際上每年都有一批工程公司倒閉，又有一批新的公司成長(zhǎng)起來(lái)，因此一個(gè)公司要想在這樣的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中生存發(fā)展壯大，就要努力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。(4).按照嚴(yán)格的合同條件和國(guó)際慣例管理工程項(xiàng)目 由于工程參與者眾多，且來(lái)自不同的國(guó)家，因此，不可能依照某一國(guó)的法律、法規(guī)或采用行政管理的方法，必須采用國(guó)際上多年來(lái)業(yè)已形成的嚴(yán)格的合同條件和工程管理的國(guó)際慣例(fidic)進(jìn)行管理。采用這套辦法使得國(guó)際工程項(xiàng)目從開始至投產(chǎn)其實(shí)施程序具有一定的規(guī)范化，約束參與者必須按照合同條件履行應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)，同時(shí)獲得應(yīng)有的權(quán)利，為工程項(xiàng)目的順利實(shí)施奠定基礎(chǔ)。(5).技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程復(fù)龐雜 國(guó)際工程合同文件中需要詳盡的規(guī)定材料、設(shè)備、工藝等各種技術(shù)要求，通常采用國(guó)際上廣泛接受的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和歸程，如ansi(美國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)規(guī)范)、bs(英國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn))等等，但也涉及工程所在國(guó)使用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程。這些技術(shù)要求準(zhǔn)則的龐雜性無(wú)疑會(huì)給工程實(shí)施造成一定的困難。2.2.3國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指某個(gè)時(shí)期在特定國(guó)度里進(jìn)行某一工程項(xiàng)目活動(dòng)的過(guò)程中，由于不確定性和各種事先無(wú)法預(yù)料因素的影響，使負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、咨詢、施工和移交、運(yùn)行的工程承包商的實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生背離，從而造成經(jīng)濟(jì)上、財(cái)產(chǎn)上受到損失，物質(zhì)上遭受破壞、損害，或者工程進(jìn)度被耽擱的可能性。2.3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述2.3.1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義及內(nèi)容 風(fēng)險(xiǎn)管理，就是人們對(duì)潛在的意外損失進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，即在主觀上盡可能做到有備無(wú)患，或在客觀上無(wú)法避免時(shí)亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)救措施，從而減少意外損失或化解風(fēng)險(xiǎn)為我所用。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指參與工程項(xiàng)目建設(shè)的各方，包括發(fā)包方、承包方和勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理咨詢等單位在工程項(xiàng)目的策劃、勘察設(shè)計(jì)、工程施工以及竣工后投入使用各階段采取的辨識(shí)、評(píng)估、處理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的措施和方法。2.3.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理組織 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理組織主要指為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)而建立的組織結(jié)構(gòu)，即組織機(jī)構(gòu)、管理體制和領(lǐng)導(dǎo)人員。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理組織具體如何設(shè)立、采取何種方式、需要多大規(guī)模，取決于合同性質(zhì)、項(xiàng)目規(guī)模、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)狀況以及工程公司在項(xiàng)目管理方面的機(jī)制與要求等多種因素，其中決定性的因素是布特點(diǎn)。 對(duì)于一個(gè)具體的工程項(xiàng)目，由于風(fēng)險(xiǎn)是存在于項(xiàng)目的各個(gè)階段，因此項(xiàng)目管理班子的所有成員都負(fù)有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。比如，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)由設(shè)計(jì)經(jīng)理負(fù)責(zé)，采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)由采購(gòu)經(jīng)理負(fù)責(zé)，施工風(fēng)險(xiǎn)由施工經(jīng)理負(fù)責(zé)，開車、考核及驗(yàn)收風(fēng)險(xiǎn)由開車經(jīng)理負(fù)責(zé)等。項(xiàng)目經(jīng)理則應(yīng)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)全面責(zé)任，項(xiàng)目經(jīng)理之下可設(shè)一名風(fēng)險(xiǎn)管理專職人員，幫助項(xiàng)目經(jīng)理組織和協(xié)調(diào)整個(gè)項(xiàng)目管理組織的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。至于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析人員，應(yīng)由具有技術(shù)經(jīng)濟(jì)知識(shí)、計(jì)算機(jī)操作能力和項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的權(quán)威人士來(lái)?yè)?dān)任。2.3.3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理框架 對(duì)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架都是一樣的。項(xiàng)目的種類和形態(tài)不一，其風(fēng)險(xiǎn)類型和程度也可能不同，這里摒棄項(xiàng)目的個(gè)體差異，抽取其共性，并借鑒企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)的管理經(jīng)驗(yàn)，建立一個(gè)適合與各類工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，如圖2-2所示。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 圖2-2 風(fēng)險(xiǎn)管理框架示意圖項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的整個(gè)工作都應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的指揮下進(jìn)行。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理首先要制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃就是要說(shuō)明如何把風(fēng)險(xiǎn)管理各步驟應(yīng)用于項(xiàng)目之中，應(yīng)詳細(xì)地說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)的控制與防范過(guò)程的所有方面。 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃還要說(shuō)明項(xiàng)目整體評(píng)價(jià)準(zhǔn)則是什么，應(yīng)當(dāng)使用什么樣的方法以及如何參照這些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則對(duì)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。 1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，是將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別出來(lái)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別首先要弄清項(xiàng)目的組成、各變數(shù)的性質(zhì)和相互間的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在此基礎(chǔ)上利用系統(tǒng)的、有章可循的步驟和方法查明對(duì)項(xiàng)目可能形成風(fēng)險(xiǎn)的諸多事項(xiàng)。這個(gè)過(guò)程中還要調(diào)查并研究對(duì)項(xiàng)目以及項(xiàng)目所需資源形成潛在威脅的各種因素的作用范圍。為了便于管理人員掌握，一般將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，即通過(guò)某種途徑，盡可能全面識(shí)別出影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件存在的可能性并加以分類。要成功的實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)，必須采取有效的方法和途徑識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別一般通過(guò)感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷，但更重要的是依據(jù)各種客觀的統(tǒng)計(jì)、以前的類似項(xiàng)目的資料和風(fēng)險(xiǎn)記錄，通過(guò)分析、歸納和整理，從而發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)的損害情況以及規(guī)律性。同時(shí)，還要盡可能鑒定出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，以便采取相應(yīng)的管理措施。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)復(fù)雜而細(xì)致的工作，需按特定的程序，采取先進(jìn)的方法與技術(shù)去分析各種現(xiàn)象，從宏觀上了解和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不是一次性的活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在項(xiàng)目的自始至終不斷進(jìn)行。 2.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指在風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃和識(shí)別的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目所有不確定性和風(fēng)險(xiǎn)要素的充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，確定項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是一項(xiàng)極其復(fù)雜的工作，是風(fēng)險(xiǎn)管理中不可缺少的一環(huán)。它不僅使風(fēng)險(xiǎn)管理建立在科學(xué)的基礎(chǔ)上，而且使風(fēng)險(xiǎn)分析定量化，為選擇最佳應(yīng)對(duì)方法提供了可靠依據(jù)。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)主要是對(duì)以下幾項(xiàng)內(nèi)容的估計(jì):(1)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性大小。(2)可能的結(jié)果范圍和危害程度。(3)預(yù)期發(fā)生的時(shí)間。(4)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生頻率。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有主觀和客觀兩種?？陀^的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以歷史數(shù)據(jù)和資料為依據(jù);主觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)無(wú)歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，依靠人的經(jīng)驗(yàn)和判斷。一般情況下這兩種估計(jì)都要進(jìn)行，因?yàn)楝F(xiàn)實(shí)項(xiàng)目活動(dòng)的情況并不總是徑渭分明，一目了然。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。它是在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別和估計(jì)的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)模型，找出該項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，確定項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平，為如何應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)，以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。 在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過(guò)程中，管理人員要詳細(xì)預(yù)測(cè)各種可能的后果，判斷這些預(yù)測(cè)能否被決策者所接受，從而確定哪些風(fēng)險(xiǎn)需要采取措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有定量和定性兩種。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，還要提出預(yù)防、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險(xiǎn)損失的初步辦法，并將其列入風(fēng)險(xiǎn)管理階段要進(jìn)一步考慮的各種方法之中。4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)，并采取范措。在實(shí)踐中，可同時(shí)采用多種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，對(duì)它們進(jìn)行優(yōu)化組合。 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要是避免、消除和減少意外事故發(fā)生的機(jī)會(huì)，限制己發(fā)生的損失繼續(xù)擴(kuò)大，重點(diǎn)在于改變引起意外事故和擴(kuò)大損失的各種條件。采取的措施可以歸納為風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留四種。5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是在決策付諸實(shí)施之后進(jìn)行的，其目的是查明決策的結(jié)果是否與預(yù)期的相同。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是要找出細(xì)化和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的機(jī)會(huì)，并加強(qiáng)與決策者的溝通，把信息反饋給有關(guān)決策者。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控十分重要，如果發(fā)現(xiàn)已作出的決策是錯(cuò)誤的，則必須盡早糾正。范措施。在實(shí)踐中，可同時(shí)采用多種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，對(duì)它們進(jìn)行優(yōu)化組合。 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要是避免、消除和減少意外事故發(fā)生的機(jī)會(huì)，限制己發(fā)生的損失繼續(xù)擴(kuò)大，重點(diǎn)在于改變引起意外事故和擴(kuò)大損失的各種條件。采取的措施可以歸納為風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留四種。第三章 國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別原理 風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟是對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行識(shí)別，加以分析。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是項(xiàng)目管理者識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生條件、描述風(fēng)險(xiǎn)特征并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)影響的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有全員性、系統(tǒng)性、動(dòng)態(tài)性、信息性、綜合性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)具有隨機(jī)性與不確定性，不可能一次將所有的風(fēng)險(xiǎn)都識(shí)別出來(lái)，需要進(jìn)行反復(fù)作業(yè)，并隨時(shí)注意項(xiàng)目環(huán)境和項(xiàng)目自身過(guò)程的各種因素的變化。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)主要包括:(1)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃;(2)工程招投標(biāo)資料;(3)工程施工組織設(shè)計(jì)、進(jìn)度計(jì)劃、成本計(jì)劃、人材機(jī)計(jì)劃;(4)針對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目重點(diǎn)、難點(diǎn)的施工技術(shù)方案;(5)假設(shè)和約束條件清單;國(guó)際工程處于特定環(huán)境中，受許多因素制約，如國(guó)家法律、技術(shù)規(guī)范、合同類型和條款、中間驗(yàn)收日期等，同時(shí)項(xiàng)目工程人員在編制各種計(jì)劃時(shí)，常常會(huì)作出一些假設(shè)，如政策穩(wěn)定性、天氣狀況、甲方資金狀況、工程師公正性等，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)應(yīng)充分考慮這些假設(shè)和約束條件。(6)與本工程類似的歷史消息;借鑒過(guò)去類似工程的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)是識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。一般大型國(guó)際工程承包公司都會(huì)積累和保存以前工程項(xiàng)目的檔案，包括項(xiàng)目的原始記錄等。3.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別步驟項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程一般可以分成:確定不確定性的客觀存在、建立初步清單、確立各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測(cè)其結(jié)果、對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和判斷、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類五個(gè)步驟，如圖3-1所示。確認(rèn)不確定性客觀存在建立初步清單確立各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測(cè)其結(jié)果對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和判斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)與工具 圖3-1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別步驟3.3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)與工具 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用技術(shù)與工具有: 1.文件審核 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的第一個(gè)步驟通常是從國(guó)際工程項(xiàng)目整體和細(xì)節(jié)兩個(gè)層面對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃和假設(shè)、工程項(xiàng)目文件及其它資料進(jìn)行一次結(jié)構(gòu)性的文件審核。文件審核主要從以下幾個(gè)方面著手: (1)審核招標(biāo)文件是否存在較大風(fēng)險(xiǎn)的條款，注意識(shí)別招標(biāo)文件中可能隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素。如:“除另有規(guī)定以外的一切工程”、“承包商可以合理推知需要提供的為本工程服務(wù)所需的一切輔助工程”等。 (2)審核招標(biāo)文件中工程量清單的量差調(diào)整辦法，假設(shè)量差在某個(gè)幅度(如士5%以內(nèi))不可調(diào)，則需審查是否存在招標(biāo)文件工程量計(jì)算錯(cuò)誤，投標(biāo)單價(jià)是否己經(jīng)對(duì)此進(jìn)行調(diào)整。 (3)工程承包合同是否符合國(guó)際上通行的fidic, nec等條款，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的規(guī)定是否符合國(guó)際慣例，尤其是合同中是否允許材料調(diào)價(jià)，調(diào)價(jià)公式是否合理。 （4)項(xiàng)目目標(biāo)計(jì)劃:審查項(xiàng)目進(jìn)度、成本目標(biāo)是否合理等。 (5)人力資源與溝通管理計(jì)劃:審查工程技術(shù)、管理人員安排計(jì)劃，確定哪些人對(duì)工程項(xiàng)目的順利完成有重大影響。 (6)項(xiàng)目資源需求計(jì)劃:除了人力資源外，項(xiàng)目所需的其它資源，如設(shè)備或施工機(jī)械的獲取、維護(hù)、操作等對(duì)項(xiàng)目的順利完成是否可能造成影響。 2.風(fēng)險(xiǎn)信息收集 即在廣泛收集風(fēng)險(xiǎn)信息的基礎(chǔ)上識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。常用的風(fēng)險(xiǎn)信息收集手段有:頭腦風(fēng)暴法(brain storming)、德爾菲法、訪談法。 頭腦風(fēng)暴法，又叫集思廣益法，由美國(guó)人奧斯本于1939年首創(chuàng)，它是通過(guò)營(yíng)造一個(gè)無(wú)批評(píng)的自由的會(huì)議環(huán)境，使與會(huì)者暢所欲言，充分交流、互相啟迪，產(chǎn)生出大量創(chuàng)造性意見的過(guò)程。頭腦風(fēng)暴法專家組一般為5-10人，由以下人員組成: (1)方法論學(xué)者風(fēng)險(xiǎn)分析或預(yù)測(cè)學(xué)領(lǐng)域的專家，一般擔(dān)任會(huì)議的組織者; (2)思想產(chǎn)生者專業(yè)領(lǐng)域的專家，人數(shù)占小組的50%60%; (3)分析者專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的知識(shí)比較淵博的高級(jí)專家; (4)演繹者具有較高邏輯思維能力的專家。 會(huì)議時(shí)間不要太長(zhǎng)，應(yīng)遵循以下原則: (1)禁止對(duì)他人發(fā)表的思想作任何非難; (2)發(fā)言給出的信息越多越好，信息量越大，出現(xiàn)有價(jià)值的設(shè)想就越大; (3)重視那些思路寬廣、思想奔放、貌似不太符合實(shí)際的發(fā)言; (4)將得到的思想觀點(diǎn)進(jìn)行組合、分類和改進(jìn)，之后將所有意見，包括初步分析結(jié)果公布出來(lái)，讓小組成員都看到，這樣可以再誘發(fā)新思想。 將這種方法用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，就要提出以下問(wèn)題，供大家發(fā)表意見。如果進(jìn)行某項(xiàng)活動(dòng)會(huì)遇到哪些風(fēng)險(xiǎn)?引起這些風(fēng)險(xiǎn)的因素有哪些?其危害程度如何?(也可根據(jù)實(shí)際情況不問(wèn)此問(wèn)題)。為了避免重復(fù)，提高效率，應(yīng)將己有的結(jié)果向會(huì)議說(shuō)明，使會(huì)議不必再花費(fèi)時(shí)間去分析問(wèn)題本身，或在表面存在的風(fēng)險(xiǎn)上滯留時(shí)間太久，而使與會(huì)者迅速打開思路去尋找那些新的、潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素?？梢钥闯觯@種比較適合探討的問(wèn)題比較單純、目標(biāo)明確的情況，如果涉及面太廣，包含因素太多，就需要首先對(duì)問(wèn)題進(jìn)行分解，然后采用此方法。德爾菲法，起源于上世紀(jì)40年代末，最初由美國(guó)蘭德公司首先使用，用于美國(guó)空軍委托該公司研究一個(gè)典型的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別課題。后來(lái)該方法被推廣用于決策過(guò)程。使用該方法的一般程序是: (1)選定與該項(xiàng)目有關(guān)的專家; (2)采用一種具有特殊形式的、非常明確的、用筆和紙可以回答的一些問(wèn)題，以通訊的方式寄給被調(diào)查者(或在會(huì)議上發(fā)給被調(diào)查者，但他們彼此不能交流意見)。 (3)問(wèn)題的條目由問(wèn)題的研究者擬定; (4)問(wèn)詢分兩輪或多輪進(jìn)行; (5)每一次反復(fù)都帶有對(duì)每一條目的統(tǒng)計(jì)反饋，包括中位值以及一些離散度的量測(cè)數(shù)值(如上下四分位點(diǎn)的數(shù)值)，有時(shí)要提供全部回答的概率分布; (6)回答在四分位點(diǎn)之外的回答者可以被要求更正其回答，并陳述其理由，對(duì)每一次反復(fù)可提供必要的信息反饋。 (7)隨著多次反復(fù)，所獲信息越來(lái)越少，達(dá)到一定程度后，調(diào)查者視情況可停止調(diào)查，達(dá)到所追求的意見的收斂，但也不可以強(qiáng)求。 德爾菲法實(shí)際上是集中許多專家意見的一種方法，這比一個(gè)人的意見更能接近客觀實(shí)際。雖然尚不能從理論上證明這一意見能收斂于客觀實(shí)際，但對(duì)于使用德爾菲法調(diào)查結(jié)果的可靠性，或者叫做信度或者效度的問(wèn)題，從美國(guó)加利福尼亞大學(xué)采用的試驗(yàn)方法對(duì)其進(jìn)行檢驗(yàn)的結(jié)果來(lái)看，其采用此方法得出的結(jié)果是比較可信的。 訪談法，即通過(guò)訪談資深的工程項(xiàng)目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的人員選擇合適的專家人選，并向他們簡(jiǎn)要介紹有關(guān)項(xiàng)目的基本情況，提供必要的信息.如wbs和假設(shè)清單等。這些訪談對(duì)象，依據(jù)他們的經(jīng)驗(yàn)，掌握的項(xiàng)目信息，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。 3.檢查表 檢查表(checklist)是根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)(自己的和他人的)把可能構(gòu)成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源列于一個(gè)表上，供識(shí)別人員進(jìn)行檢查核對(duì)，用來(lái)判別某項(xiàng)目是否存在表中所列或類似的風(fēng)險(xiǎn)。檢查表中所列都是歷史上類似項(xiàng)目曾發(fā)生過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)，是項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的結(jié)晶，對(duì)項(xiàng)目管理人員具有開闊思路、啟發(fā)聯(lián)想、拋磚引玉的作用。 檢查表應(yīng)盡可能列舉項(xiàng)目所有可能的風(fēng)險(xiǎn)類別。作為國(guó)際工程承包企業(yè)，為了建立和完善風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，需要在管理制度中，把審核檢查表作為每一工程項(xiàng)目收尾程序中的一個(gè)正式步驟。 4.假設(shè)分析 任何工程項(xiàng)目都有一些假設(shè)和推測(cè)。通過(guò)假設(shè)分析，發(fā)現(xiàn)不準(zhǔn)確、不連貫、不完整的假設(shè)，并在此基礎(chǔ)上識(shí)別項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。 5.圖解技術(shù)手段因果分析圖、作業(yè)流程圖、影響圖等都可以用來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中應(yīng)注意以下問(wèn)題:識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)是否全面?調(diào)查結(jié)果有多大的置信度?滿足識(shí)別要求的數(shù)據(jù)、資料和實(shí)驗(yàn)結(jié)果所需多少費(fèi)用?等等。3.4風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的初步處理 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是形成了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)清單，它包括一個(gè)詳細(xì)的不確定的事件或條件的列表，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)征兆、風(fēng)險(xiǎn)類型說(shuō)明、其它要求四部分組成。根據(jù)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)清單，要把識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整理，寫成書面文件，為風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)做準(zhǔn)備。可分兩步進(jìn)行: 第一步，風(fēng)險(xiǎn)分類或分組 識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)因素之后，應(yīng)對(duì)其進(jìn)行分類，具體分類方法在第二章已有描述。分組可按風(fēng)險(xiǎn)因素的來(lái)源進(jìn)行，如分為政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等:也可按項(xiàng)目實(shí)施階段進(jìn)行，如對(duì)于常規(guī)的建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可按項(xiàng)目建議書、可行性研究、項(xiàng)目融資、設(shè)計(jì)、設(shè)備訂貨及施工、運(yùn)營(yíng)階段分組，每一組風(fēng)險(xiǎn)還可根據(jù)需要進(jìn)行更進(jìn)一步細(xì)分。 第二步，建立潛在的損失一覽表 目前，在國(guó)外，一些保險(xiǎn)公司或?qū)I(yè)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)會(huì)經(jīng)常負(fù)責(zé)發(fā)布這種一覽表。但這只是通用的、一般性的，對(duì)于具體的項(xiàng)目則需要建立本項(xiàng)目的“潛在損失一覽表”，表中應(yīng)列出所有的風(fēng)險(xiǎn)。羅列應(yīng)盡可能全面，不管風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率和可能性、收益或損失、損害有多大，都要一一列出。第四章國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析4.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析概述 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后，接下來(lái)就要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。風(fēng)險(xiǎn)分析，即風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)與評(píng)價(jià)，就是對(duì)將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行恰如其分的分析和評(píng)估。通過(guò)對(duì)那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的揭示，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和對(duì)自身能力的評(píng)估，采取相應(yīng)措施，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)不利影響或其發(fā)生的可能性之目的。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析一般分為四個(gè)步驟進(jìn)行，如圖4-1所示： 采集數(shù)據(jù)客觀統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 主觀判斷數(shù)據(jù) 不確定性模型概率分布的評(píng)價(jià)可能結(jié)果評(píng)價(jià) 風(fēng)險(xiǎn)影響的評(píng)價(jià) 圖4-1 風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程圖(1)采集數(shù)據(jù)。即收集與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)，這是風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)。這些數(shù)據(jù)可以從承包商過(guò)去從事項(xiàng)目的歷史記錄中得知，也可參考其它類似項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)。這在前一章己有所敘述。 (2)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。在歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或?qū)＜抑饔^判斷的基礎(chǔ)上，對(duì)己識(shí)別出的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量估計(jì)，包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率和風(fēng)險(xiǎn)造成損失程度的估計(jì)。 (3)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型。根據(jù)擬建項(xiàng)目的特點(diǎn)，選擇恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)概率和損失程度的評(píng)價(jià)，得出單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)工程項(xiàng)目的影響。 (4)風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)。得出了單一風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目的影響程度之后，要繼續(xù)了解各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的相對(duì)重要程度，運(yùn)用適當(dāng)?shù)姆椒ǎ瑢⑺酗L(fēng)險(xiǎn)因素的影響結(jié)合起來(lái)考慮，以掌握整個(gè)項(xiàng)目的總風(fēng)險(xiǎn)程度，幫助決策者進(jìn)行項(xiàng)目決策。對(duì)于國(guó)際工程項(xiàng)目，其風(fēng)險(xiǎn)分析通常也是按照上述四個(gè)步驟進(jìn)行的。4.2國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的主要方法 到目前為止，國(guó)際學(xué)術(shù)界進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)方法很多，本文主要介紹本章將用于國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的模糊綜合評(píng)價(jià)法。 模糊方法由美國(guó)加利福尼亞大學(xué)的查德教授于1965年提出，是針對(duì)現(xiàn)實(shí)中大量的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象具有模糊性而設(shè)計(jì)的一種評(píng)判方法，在實(shí)際應(yīng)用中得到不斷演進(jìn)。該方法既有嚴(yán)格的定量刻畫，又有對(duì)難以定量分析的模糊現(xiàn)象進(jìn)行主觀上的定性描述，把定性描述和定量分析緊密結(jié)合起來(lái)，是一種比較適合于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法，也是近年來(lái)發(fā)展較快的一種新方法。 模糊綜合評(píng)價(jià)主要分為兩大步:第一步按每個(gè)因素單獨(dú)評(píng)價(jià);第二步按所有因素綜合評(píng)價(jià)。其基本方法和步驟如下: 第一，建立因素集。 因素集是以影響評(píng)價(jià)對(duì)象的各種因素為元素所組成的一個(gè)普通集合，通常用大寫字母x表示，即: x=x1 , x2 ,xm 式中，xi (i=1, 2,，m)為各影響因素，這些因素?zé)o法用數(shù)量表示，都是模糊的，由它們所組成的集合，便是評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大小的因素集x。因素集中的因素可以是模糊的，也可以是非模糊的，它們與因素集的關(guān)系，要么xix,要么xi不屬于x(i=1, 2,，m)，二者必居其一。 第二，建立權(quán)重集。 一般說(shuō)來(lái)，在評(píng)價(jià)過(guò)程中，各個(gè)因素的重要程度是不同的。為了反映各因素的重要程度，對(duì)各因素xi (i=1, 2,，m)賦予一相應(yīng)權(quán)數(shù)ai (i=1, 2,，m)。由各權(quán)數(shù)組成的集合 a=(a1 ,a2 ,.,am) 稱為因素權(quán)重集，簡(jiǎn)稱權(quán)重集。通常，各權(quán)數(shù)ai (i=1, 2,，m)滿足歸一性和非負(fù)性條件，即 m ai=1,ai0，(i=1，2，m) i=1 各權(quán)數(shù)，一般根據(jù)實(shí)際需要主觀確定，也可按確定隸屬度的方法確定。同樣的因素，如果取不同的權(quán)數(shù)，評(píng)判的最終結(jié)果是不同的。 第三，建立評(píng)價(jià)集。 評(píng)價(jià)集是評(píng)價(jià)對(duì)象可能的各種評(píng)價(jià)結(jié)果所組成的集合。通常用大寫字母y表示，即 y=y1 ,y2 ,yn 各元素yj (j=1, 2，,n)代表各種可能的總評(píng)價(jià)結(jié)果。模糊綜合評(píng)價(jià)的目的，就是綜合考慮所有影響因素，從評(píng)價(jià)集中得出一個(gè)最佳的評(píng)價(jià)結(jié)果。yj對(duì)y的關(guān)系也是集合關(guān)系，因此，評(píng)價(jià)集y也是一集合。 第四，單因素模糊評(píng)價(jià)。 單獨(dú)考慮一個(gè)因素進(jìn)行評(píng)價(jià)，以確定評(píng)價(jià)集元素的隸屬程度，稱為單因素模糊評(píng)價(jià)。設(shè)評(píng)價(jià)對(duì)象對(duì)因素集中第i個(gè)因素xi進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)評(píng)價(jià)集中第j個(gè)元素yj的隸屬度程度為rij (j=1, 2, 3,n)。則形成單因素評(píng)價(jià)集ri，有: ri=(ri1,，ri2,，rin)(i=1，2，m) 同理，可得相應(yīng)于每個(gè)因素的單因素評(píng)價(jià)集如下: r1=(r11，r12，r1n) r2=(r21，r22，r2n) rm=(rm1，rm2，rmm)以各因素評(píng)價(jià)集的隸屬度為行組成單因素評(píng)價(jià)矩陣r。第五，模糊綜合評(píng)價(jià)。 單因素模糊評(píng)價(jià)，僅反映了一個(gè)因素對(duì)評(píng)價(jià)對(duì)象的影響。我們進(jìn)行評(píng)價(jià)的目的，是要綜合考慮所有因素的影響，得出正確的評(píng)價(jià)結(jié)果，這便是模糊綜合評(píng)價(jià)。 這里，將單因素評(píng)價(jià)矩陣r中的各因素與其權(quán)重相乘，以合理地反映出所有因素的綜合影響，表示為: m bj=airij (j=1,2,n) i=1 用矩陣表示，模糊綜合評(píng)價(jià)可描述為: b=ar 權(quán)重集a可視為一行m列模糊矩陣，上式可按模糊矩陣乘法進(jìn)行運(yùn)算，其中，b為模糊綜合評(píng)價(jià)集， mbj=(ar) (j=1,2,n) i=1 稱為模糊綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)，簡(jiǎn)稱評(píng)價(jià)指標(biāo)。 bj的含義是:綜合考慮所有因素的影響時(shí)，評(píng)價(jià)對(duì)象對(duì)評(píng)價(jià)集中第j個(gè)元素的隸屬度。顯然，模糊綜合評(píng)價(jià)集b也應(yīng)是評(píng)價(jià)集y上的模糊子集。第六，評(píng)價(jià)指標(biāo)的處理。 得到評(píng)價(jià)指標(biāo)bj (j=1, 2,n)之后，可選擇采用加權(quán)平均法、最大隸屬度法、模糊分布法三種方法來(lái)評(píng)價(jià)具體結(jié)果。4.3國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的模糊綜合評(píng)價(jià)模型構(gòu)建上一節(jié)簡(jiǎn)要介紹了常用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，本節(jié)主要探討如何采用專家打分法和模糊綜合評(píng)價(jià)法對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。 首先，運(yùn)用第三章中的國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系，將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)由總體到細(xì)節(jié)分解成四個(gè)層次。為了便于分析風(fēng)險(xiǎn)，我們借用決策樹的組成方法，構(gòu)建一倒立的“風(fēng)險(xiǎn)樹”進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，將項(xiàng)目中各層次的風(fēng)險(xiǎn)賦予以下名稱:最高層次風(fēng)險(xiǎn)即國(guó)際工程總風(fēng)險(xiǎn)稱為“根層風(fēng)險(xiǎn)”，下一個(gè)層次風(fēng)險(xiǎn)即外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)稱為“干層風(fēng)險(xiǎn)”，“干層風(fēng)險(xiǎn)”之下的風(fēng)險(xiǎn)稱為“枝層風(fēng)險(xiǎn)”，它顯示了風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源。最低層次的風(fēng)險(xiǎn)稱為“葉層風(fēng)險(xiǎn)”，指的是具體的風(fēng)險(xiǎn)因素“風(fēng)險(xiǎn)樹”各層次關(guān)系可用下圖表示: 外部風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)政治