約定購(gòu)回業(yè)務(wù)辦理流程培訓(xùn)王風(fēng)-1.ppt

長(zhǎng)江證券,約定式購(gòu)回證券交易,一、業(yè)務(wù)辦理,聯(lián)系人 王 風(fēng) 電話手機(jī) QQ 1743652800 /u/3597904142,一、業(yè)務(wù)辦理,業(yè)務(wù)全流程,一、業(yè)務(wù)辦理,開通辦理步驟（16步）,一、業(yè)務(wù)辦理,客戶參與約定購(gòu)回式證券交易的條件 普通賬戶資產(chǎn)不低于250萬元人民幣 開戶資料齊全、賬戶規(guī)范、狀態(tài)正常、且已辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管。 客戶無不良信用記錄，不存在重大違約記錄。 不存在其他嚴(yán)重影響客戶償債能力的情況。,一、業(yè)務(wù)辦理,1、客戶申請(qǐng)辦理約定購(gòu)回權(quán)限提交的材料,客戶可選擇提供其他申請(qǐng)材料，如收入證明、工作證明、不動(dòng)產(chǎn)證明等材料以提高信用等級(jí)，增加最大交易額度。,一、業(yè)務(wù)辦理,2、投資者教育 投資者教育內(nèi)容包括但不限于：約定購(gòu)回的業(yè)務(wù)規(guī)則、交易方式、辦理流程、協(xié)議內(nèi)容、業(yè)務(wù)特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)，詳細(xì)講解協(xié)議條款與內(nèi)容。,一、業(yè)務(wù)辦理,3、風(fēng)險(xiǎn)揭示 向投資者揭示約定購(gòu)回特有風(fēng)險(xiǎn)、違約處置以及投資者可能承擔(dān)的責(zé)任等，詳細(xì)講解約定購(gòu)回風(fēng)險(xiǎn)揭示書條款，確認(rèn)其已知曉并理解風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部?jī)?nèi)容，并指導(dǎo)投資者親自抄寫風(fēng)險(xiǎn)揭示書最后黑體部分內(nèi)容。,一、業(yè)務(wù)辦理,4、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng) 營(yíng)業(yè)部指導(dǎo)投資者填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷（與基本風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的問卷相同），并在風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果確認(rèn)表（個(gè)人）或調(diào)查問卷上簽字確認(rèn)。 可以通過打印或者文本方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。 需掃描,一、業(yè)務(wù)辦理,5、表單填寫 開通權(quán)限：客戶約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)檔案+ 約定購(gòu)回式證券交易客戶協(xié)議（3本）+風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷 如果是機(jī)構(gòu)+授權(quán)委托書（約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)專用） 如果要交易：約定購(gòu)回式證券交易協(xié)議書,一、業(yè)務(wù)辦理,6、信用評(píng)級(jí) 約定購(gòu)回式證券交易客戶征信調(diào)查表 客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫，不填寫的一律劃斜杠，不得為空。 （融資融券部可作為征信參考和依據(jù)） 現(xiàn)階段客戶提交的征信材料需要掃描至賬戶管理系統(tǒng) 后期和融資融券業(yè)務(wù)征信類似，根據(jù)客戶實(shí)際提供的材料在征信系統(tǒng)中選擇相應(yīng)的選項(xiàng)。,一、業(yè)務(wù)辦理,公司根據(jù)不同的信用評(píng)分結(jié)果設(shè)定不同的信用等級(jí)，對(duì)不同信用等級(jí)的客戶設(shè)定不同的信用系數(shù)，具體等級(jí)劃分如下： 信用等級(jí)及信用系數(shù)對(duì)照表,一、業(yè)務(wù)辦理,7、審核確認(rèn) 營(yíng)業(yè)部辦理人員按照以上要求審核無誤的，留存投資者提交材料的原件、復(fù)印件，提示投資者資格審核需經(jīng)公司總部審批通過后才能開通，具體請(qǐng)等候通知，在表單上加蓋經(jīng)辦人以及營(yíng)業(yè)部開（銷）戶專用章； 營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員對(duì)投資者填寫表單、簽署協(xié)議的完整性、準(zhǔn)確性、一致性進(jìn)行審核，對(duì)提交材料的有效性進(jìn)行審核，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)揭示書中投資者抄寫的內(nèi)容已完成，無誤的，在表單上加蓋復(fù)核人印章。,一、業(yè)務(wù)辦理,8、檔案掃描 營(yíng)業(yè)部辦理人員通過賬戶系統(tǒng)手工建立檔案任務(wù)，進(jìn)行掃描,一、業(yè)務(wù)辦理,9、流程提交,OA業(yè)務(wù)流程，與融資融券流程在同一菜單。,一、業(yè)務(wù)辦理,1.開通權(quán)限和額度申請(qǐng)的業(yè)務(wù)流程： 并將客戶協(xié)議簽署頁(yè)（總部聯(lián)）作為掃描件一并提交； 本流程會(huì)流轉(zhuǎn)到營(yíng)業(yè)部交易服務(wù)崗員工，根據(jù)流程要求進(jìn)行綜合協(xié)議簽署。菜單見后,一、業(yè)務(wù)辦理,附件：客戶協(xié)議掃描件 見掃描件開權(quán)限 見原件增加額度。,一、業(yè)務(wù)辦理,10、資格開通 營(yíng)運(yùn)管理總部操作人員每日下午15：30前，通過賬戶系統(tǒng)導(dǎo)出當(dāng)日擬申請(qǐng)開通約定購(gòu)回交易的合格投資者名單，對(duì)投資者名單進(jìn)行審核后，向上交所申報(bào)資格。 當(dāng)日下午16：30后，營(yíng)運(yùn)管理總部操作人員通過上交所網(wǎng)站下載合格投資者數(shù)據(jù)，并在賬戶系統(tǒng)內(nèi)為投資者批量開通“約定購(gòu)回”權(quán)限，次日投資者可進(jìn)行約定購(gòu)回式證券交易。,一、業(yè)務(wù)辦理,11、額度錄入 營(yíng)運(yùn)管理總部收到營(yíng)業(yè)部寄送的客戶協(xié)議，審核無誤后，營(yíng)運(yùn)管理總部操作人員在賬戶系統(tǒng)根據(jù)融資融券部審批的額度錄入投資者可最大交易額度，并在OA流程上反饋操作意見； 營(yíng)業(yè)部需要把客戶協(xié)議3本郵寄至公司，加蓋公章后，營(yíng)業(yè)部需要掃描到賬戶管理系統(tǒng)。約定購(gòu)回額度的賦予在客戶協(xié)議加蓋公章之后。,一、業(yè)務(wù)辦理,2.約定購(gòu)回式證券交易流程： 客戶表達(dá)意愿提交OA流程（融資融券類-約定購(gòu)回交易申請(qǐng)）約定購(gòu)回交易執(zhí)行崗審核初始信息后營(yíng)業(yè)部指導(dǎo)客戶填寫交易協(xié)議書，并將交易協(xié)議書掃描至賬戶管理系統(tǒng)，在系統(tǒng)中進(jìn)行交易操作（下章詳細(xì)講解）約定購(gòu)回交易執(zhí)行崗根據(jù)掃描件來進(jìn)行交易執(zhí)行； *購(gòu)回日不得是長(zhǎng)假或長(zhǎng)假前一個(gè)工作日,一、業(yè)務(wù)辦理,交易業(yè)務(wù)流程填寫要點(diǎn)。,一、業(yè)務(wù)辦理,各種交易類型的要求(詳情請(qǐng)參考操作指南)： 提前購(gòu)回：至少提前三個(gè)工作日向營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng) 延期購(gòu)回：至少提前五個(gè)工作日向營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng) 正常購(gòu)回：融資融券部提前五個(gè)工作日提醒營(yíng)業(yè)部，客戶需要在購(gòu)回日當(dāng)天開盤前存入足夠資金。 補(bǔ)充交易：類似提交擔(dān)保品交易，是由于客戶維持擔(dān)保比例不足導(dǎo)致被迫型交易，公司象征性支付1000元作為初始交易金額。,二、業(yè)務(wù)表單（新版）,二、業(yè)務(wù)表單,根據(jù)滬深交易所最新約定購(gòu)回業(yè)務(wù)細(xì)則的規(guī)定，融資融券部重新修訂并正式啟用約定購(gòu)回式證券交易客戶協(xié)議及相關(guān)業(yè)務(wù)表單。 （一）從1月30日起，客戶辦理約定購(gòu)回業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用新版客戶協(xié)議及相關(guān)業(yè)務(wù)表單。 （二）前期已開通上交所約定購(gòu)回交易權(quán)限的客戶如需參與深交所約定購(gòu)回業(yè)務(wù)，必須重新簽署新版客戶協(xié)議，并填寫綜合業(yè)務(wù)受理單申請(qǐng)開通深交所約定購(gòu)回交易權(quán)限，業(yè)務(wù)表單無須重復(fù)填寫。為方便客戶交易，建議營(yíng)業(yè)部讓已經(jīng)開通上交所約定購(gòu)回交易權(quán)限的客戶重新簽署合同。,二、業(yè)務(wù)表單,風(fēng)險(xiǎn)揭示書：抄寫黑體文字。,二、業(yè)務(wù)表單,3、業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 法人公章 投資者 或 授權(quán)代理人簽字,二、業(yè)務(wù)表單,4.1征信調(diào)查表（個(gè)人） 客戶簽字處： 個(gè)人：本人簽字,二、業(yè)務(wù)表單,4.2征信調(diào)查表（機(jī)構(gòu)） 請(qǐng)代理人按照機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況填寫，無須提交相應(yīng)的征信材料。 簽字處： 授權(quán)代理人簽字+法人公章,二、業(yè)務(wù)表單,請(qǐng)客戶自行申報(bào)以上8條需要申報(bào)的事項(xiàng)。,申報(bào)人： 個(gè)人：本人簽名 機(jī)構(gòu)：授權(quán)代理人+法人公章,二、業(yè)務(wù)表單,客戶協(xié)議請(qǐng)營(yíng)業(yè)部在經(jīng)辦人、復(fù)核人處簽字或蓋章。,三、系統(tǒng)操作,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限,客戶申請(qǐng)約定購(gòu)回權(quán)限前 請(qǐng)保證： 1、需要資料更新的客戶請(qǐng)預(yù)先更新 （機(jī)構(gòu)、個(gè)人） 2、為客戶開通指定的郵箱（融資融券郵箱系統(tǒng)里開通） 3、對(duì)于已經(jīng)開通上海權(quán)限的客戶，請(qǐng)?zhí)顚懶掳娴募s定購(gòu)回協(xié)議（一式三份）和綜合業(yè)務(wù)受理單用于開通深圳約定購(gòu)回權(quán)限。,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限-上海,同報(bào)價(jià)回購(gòu)申報(bào)是同一菜單。,菜單： 證券上海會(huì)員綜合業(yè)務(wù)綜合業(yè)務(wù)協(xié)議協(xié)議簽署 注銷同,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限-深圳,菜單： 證券深圳會(huì)員綜合業(yè)務(wù)綜合業(yè)務(wù)協(xié)議協(xié)議簽署 注銷同,三、系統(tǒng)操作-權(quán)限-深圳,點(diǎn)擊簽署即可,三、系統(tǒng)操作-約定購(gòu)回合同錄入,1111111,三、系統(tǒng)操作-約定購(gòu)回合同補(bǔ)充交易,利息計(jì)算起始日 原理：約定購(gòu)回交易是客戶與證券公司作為對(duì)手方進(jìn)行的交易，每筆交易都需要進(jìn)行交收，因此T+1日清算完畢之后，初始交易資金將會(huì)到客戶賬戶，T+2日資金可取。 因此：利息從初始交易日開始計(jì)息，而不是客戶實(shí)際可取資金的當(dāng)日開始計(jì)息。,三、系統(tǒng)操作-約定購(gòu)回合同撤銷,1111111,三、系統(tǒng)操作-約定購(gòu)回合同補(bǔ)充交易,1111111,三、系統(tǒng)操作-約定購(gòu)回合同補(bǔ)充交易,補(bǔ)充交易菜單的使用 1、當(dāng)履約保障比低于1