項(xiàng)目實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)管理.ppt

第五章 項(xiàng)目實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)管理,第一節(jié) 制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃,一、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃概念及要求 1、概念： 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃就是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定性、定量分析結(jié)果，為降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)作用而制定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。 2、要求 必須與風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度、成功實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的費(fèi)用有效性相適應(yīng)； 必須與項(xiàng)目成功的時(shí)間性、現(xiàn)實(shí)性相適應(yīng)； 必須應(yīng)得到項(xiàng)目所有利益相關(guān)者的認(rèn)可，應(yīng)由一個(gè)專人負(fù)責(zé)。 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃通常是從幾個(gè)備選方案中挑選出最優(yōu)的一個(gè)。,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃通常是從幾個(gè)備選方案中挑選出最優(yōu)的一個(gè)。,二、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的主要依據(jù),1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。 2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特性。 3、風(fēng)險(xiǎn)排序。 將風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的后果嚴(yán)重程度、緩急程度進(jìn)行排序，表明各種風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要程度。 4、組織的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知及可接受風(fēng)險(xiǎn)水平 項(xiàng)目主體抗風(fēng)險(xiǎn)能力決定了項(xiàng)目班子能夠承受多大的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，也決定了項(xiàng)目組織對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選擇。 5、可供選擇的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。,三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,（一）風(fēng)險(xiǎn)回避 （二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前） （三）損失抑制（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后減輕風(fēng)險(xiǎn)損失） （四）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 （五）風(fēng)險(xiǎn)自留 （六）儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn),（一）風(fēng)險(xiǎn)回避,1、定義： 從根本上放棄使用有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目資源、項(xiàng)目技術(shù)、項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案等，從而避開項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。 、優(yōu)點(diǎn) 中斷風(fēng)險(xiǎn)源，避免可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性,、缺點(diǎn) ）項(xiàng)目班子失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲得收益的機(jī)會(huì)；窒息了項(xiàng)目各方創(chuàng)造力。 ）對(duì)項(xiàng)目而言，某些風(fēng)險(xiǎn)也許不可能回避。 ）對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)即使可以回避，但從經(jīng)濟(jì)效益來衡量時(shí)也許不適當(dāng)。 ）回避了某一風(fēng)險(xiǎn)有可能產(chǎn)生另外新的風(fēng)險(xiǎn)。,風(fēng)險(xiǎn)回避,風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率很大且可能發(fā)生的后果損失也很大的項(xiàng)目。 發(fā)生損失的概率并不大，但是災(zāi)難性的、無法彌補(bǔ)的。 客觀上不需要的項(xiàng)目。,風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最徹底地消除風(fēng)險(xiǎn)影響的方法，對(duì)一些十分重要和敏感的工程項(xiàng)目，回避是一種重要的手段。,美國某州政府招標(biāo)進(jìn)行該州一主干河流的清淤工程，拓寬河道，增加河流抵御洪水的能力。這本是一個(gè)對(duì)公眾有利的項(xiàng)目，但該河流上游為一湖泊，是許多動(dòng)物棲息的自然保護(hù)區(qū)。河道拓寬，上游湖泊水位下降，改變了動(dòng)物生存的環(huán)境。因而，在工程進(jìn)行不到兩個(gè)月，動(dòng)物保護(hù)組織向州政府提出抗議，州政府被迫終止工程。雖然，該工程已經(jīng)進(jìn)入施工階段，業(yè)主終止工程意味著面臨對(duì)承包商的巨額索賠，但州政府的行為一方面保護(hù)了動(dòng)物，另一方面贏得了當(dāng)?shù)鼐用竦男湃?，避免了一次政治危機(jī)。,（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前）,、通過降低其損失發(fā)生的可能性，縮小其后果不利影響的損失程度來達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)目的。 、手段 有形手段,防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn),減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素,將風(fēng)險(xiǎn)因素同人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離,無形手段,教育法,程序法,（三）損失抑制（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后）,、定義：在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)或發(fā)生后，采取措施減少損失發(fā)生范圍及損失程度的行為。 、損失發(fā)生后的抑制措施主要集中在緊急情況的處理即急救措施、恢復(fù)計(jì)劃或合法的保護(hù)，以此來阻止損失范圍的擴(kuò)大。,四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,、定義： 將項(xiàng)目本身面臨的損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他個(gè)人或單位去承擔(dān)的行為。借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)又叫合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小。 、適用性 多數(shù)用來對(duì)付那些概率小，但是損失大，或者項(xiàng)目組織很難控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的情況。,出售。通過買賣契約將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位。有時(shí)出售行為并不能完全轉(zhuǎn)移與所出售項(xiàng)目有關(guān)的損失風(fēng)險(xiǎn)。 發(fā)包。發(fā)包就是通過從項(xiàng)目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務(wù)而把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。 開脫責(zé)任合同。在許多場合，轉(zhuǎn)移帶有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目或活動(dòng)可能是不現(xiàn)實(shí)的或不經(jīng)濟(jì)的。在這種情況下簽訂免除責(zé)任合同就是一種解決問題的方法。 利用合同中的轉(zhuǎn)移責(zé)任條款。主要是在一些涉及到經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的合同中，通過合法地變更某些條款或合理地運(yùn)用合同語言，可以將損失責(zé)任轉(zhuǎn)移給其他單位。 擔(dān)保,工程保險(xiǎn)是一種非常有效的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式； 引入了由市場利益驅(qū)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，是一種補(bǔ)償性的轉(zhuǎn)移方式。 并不是任何風(fēng)險(xiǎn)都可以通過保險(xiǎn)來得到轉(zhuǎn)移，必須是可保風(fēng)險(xiǎn)。,保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式,非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,保險(xiǎn)的含義,保險(xiǎn)通常意義下是指商業(yè)保險(xiǎn)，即通過合同形式，運(yùn)用商業(yè)化經(jīng)營原則，由專門機(jī)構(gòu)向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)，建立保險(xiǎn)基金，用作對(duì)被保險(xiǎn)人在合同范圍內(nèi)的財(cái)產(chǎn)損失進(jìn)行補(bǔ)償、人身傷亡以及年老喪失勞動(dòng)能力者經(jīng)濟(jì)損失給付的一種經(jīng)濟(jì)保障制度。,保險(xiǎn)既是一種經(jīng)濟(jì)制度，同時(shí)也是一種法律關(guān)系。,運(yùn)用多數(shù)經(jīng)濟(jì)單位的共同力量，通過建立共同基金來進(jìn)行補(bǔ)償或給付的一種經(jīng)濟(jì)保險(xiǎn)制度。,根據(jù)法律規(guī)定或當(dāng)事人雙方約定，一方承擔(dān)支付保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)，換取另一方對(duì)其因意外事故或特定事件的出現(xiàn)所導(dǎo)致的損失進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或付給的權(quán)利的法律關(guān)系。,保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn),保險(xiǎn)具有分?jǐn)偤脱a(bǔ)償職能,風(fēng)險(xiǎn)是保險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展是保險(xiǎn)發(fā)展的依據(jù)。,保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的有效手段，保險(xiǎn)效益受風(fēng)險(xiǎn)管理水平的制約。,可保風(fēng)險(xiǎn),不是投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，必須是純粹、靜態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)；,具體風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生具有偶然性，偶然和不可知是必要條件；,總體而言風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生具有必然性，這有助于認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)事件及采取必要的措施；,風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生是意外的，主觀故意的行為風(fēng)險(xiǎn)不能成為可保風(fēng)險(xiǎn)；,風(fēng)險(xiǎn)損失較大，較小的風(fēng)險(xiǎn)損失往往通過自留來加以處理。,工程保險(xiǎn)的特征,風(fēng)險(xiǎn)廣泛而集中,涉及較多的利害關(guān)系人,工程保險(xiǎn)的內(nèi)容相互交叉,工程保險(xiǎn)承保的是高科技風(fēng)險(xiǎn),核電站、大型水利設(shè)施等,工程保險(xiǎn)的類型,建筑工程保險(xiǎn)（Contractor All Risk Insurance），即建筑工程一切險(xiǎn)，簡稱建工險(xiǎn)。,安裝工程保險(xiǎn)（Erction All Risk Insurance），即安裝工程一切險(xiǎn)，簡稱安工險(xiǎn)。,職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)（Professional Liability Insurance），又稱為專業(yè)責(zé)任險(xiǎn) 。,職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)性質(zhì)上屬于責(zé)任保險(xiǎn)，但和建設(shè)工程有關(guān)，故列入工程保險(xiǎn)。,建設(shè)工程 保險(xiǎn),承保以土木建筑為主體的工程在整個(gè)建筑期間由于自然災(zāi)害和意外事故造成的物質(zhì)損失和費(fèi)用，以及被保險(xiǎn)人依照民法應(yīng)承擔(dān)的對(duì)第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失的損害賠償責(zé)任。 建工險(xiǎn)是適應(yīng)引進(jìn)外資而舉辦的配套險(xiǎn)種，比較適合于和公眾利益相關(guān)的項(xiàng)目： 住宅、商業(yè)用房、醫(yī)院、學(xué)校、劇場； 工業(yè)廠房、電站、倉庫； 公路、鐵路、飛機(jī)場； 橋梁、船閘、大壩、隧道、排灌工程、水渠及港埠等。,承保范圍廣 被保險(xiǎn)人可能有多個(gè) 保險(xiǎn)期限長短不一,物質(zhì)損失 建筑工程，最主要的保險(xiǎn)內(nèi)容； 所有人提供的物料及項(xiàng)目，業(yè)主提供的未包含在建筑工程中的內(nèi)容； 安裝工程項(xiàng)目：未包括在承包工程合同金額內(nèi)的機(jī)器設(shè)備安裝工程項(xiàng)目 ； 建筑用機(jī)器、裝置及設(shè)備：施工用的各種機(jī)器設(shè)備 ； 場地清理費(fèi)：發(fā)生承保危險(xiǎn)所致的損失后，清理工地現(xiàn)場所需費(fèi)用 工地內(nèi)現(xiàn)成的建筑物； 工地的其他財(cái)產(chǎn) 。,工程所有人，即建筑工程的最后所有者； 承包商，即負(fù)責(zé)承建該工程的承建 單位，一般為總承包商或分承包商； 被雇用的建筑師或工程師等技術(shù)顧問； 其他關(guān)系方，如貸款銀行等。,工程保險(xiǎn)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人，工程中具有經(jīng)濟(jì)關(guān)系的當(dāng)事人都可以成為被保險(xiǎn)人：,保險(xiǎn)項(xiàng)目,特種風(fēng)險(xiǎn)賠償限額 保單明細(xì)表中列出的地震、海嘯、洪水、暴雨、風(fēng)暴。 第三者責(zé)任 在工程保險(xiǎn)期內(nèi)，因意外事故造成工地及工地附近第三者的人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失。,列明的自然災(zāi)害 洪水、潮水、水災(zāi)、地震、海嘯、暴風(fēng)、雪崩、地崩、山崩、凍災(zāi)、冰雹及其他自然災(zāi)害。 列明的意外事故 雷電、火災(zāi)、爆炸； 飛機(jī)墜毀，飛機(jī)部件或飛行物體墜落； 盜竊。 人為風(fēng)險(xiǎn) 工人、技術(shù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)、疏忽、過失； 原材料缺陷或工藝不善所引起的事故。 除外責(zé)任以外的其他不可預(yù)料的突然事故,保險(xiǎn)責(zé)任的范圍,除外責(zé)任,被保險(xiǎn)人及其代表的故意行為和重大過失引起的損失、費(fèi)用或責(zé)任； 戰(zhàn)爭、類似戰(zhàn)爭行為、敵對(duì)行為、武裝沖突、沒收、征用、罷工、暴動(dòng)引起的損失、費(fèi)用和責(zé)任； 核反應(yīng)、輻射或放射性污染引起的損失費(fèi)用或責(zé)任； 自然磨損、氧化、銹蝕； 各種后果損失如罰金、耽誤損失、喪失合同； 文件、帳薄、票據(jù)、現(xiàn)金、有價(jià)證券、圖表資料的損失； 盤點(diǎn)貨物當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺。 錯(cuò)誤設(shè)計(jì)引起的損失、費(fèi)用或責(zé)任；(以下為建工險(xiǎn)特有） 換置、修理或矯正標(biāo)的本身原材料缺陷或工藝不善所支付的費(fèi)用； 非外力引起的機(jī)械或電器裝置的損壞或建筑用機(jī)器、設(shè)備、裝置失靈； 全部停工或部分停工引起的損失。,（五）風(fēng)險(xiǎn)自留,、概念： 風(fēng)險(xiǎn)自留又叫風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，是指項(xiàng)目班子自己承擔(dān)由風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失。 、適應(yīng)性 當(dāng)采取其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額時(shí)，可采取自留風(fēng)險(xiǎn)的方法。 自留風(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法。 風(fēng)險(xiǎn)自留也是處理殘余風(fēng)險(xiǎn)的一種技術(shù)措施。,主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自留： 指項(xiàng)目管理者在識(shí)別和衡量風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上權(quán)衡利弊，從而決定將風(fēng)險(xiǎn)留置內(nèi)部，即由項(xiàng)目班子自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的全部或部分。 主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自留是一種有周密計(jì)劃、有充分準(zhǔn)備的風(fēng)險(xiǎn)處理方式。 主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)自留的具體措施有以下幾種：將損失攤?cè)虢?jīng)營成本；建立意外損失基金；借款用以補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)損失；自負(fù)額保險(xiǎn)。 被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自留： 是指項(xiàng)目管理者因?yàn)橹饔^或客觀原因，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的存在性和嚴(yán)重性認(rèn)識(shí)不足，沒有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理，而最終由項(xiàng)目班子自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失。 現(xiàn)實(shí)生活中，被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自留大量存在，似乎不可避免。有時(shí)項(xiàng)目管理者雖然已經(jīng)完全認(rèn)識(shí)到了現(xiàn)存的風(fēng)險(xiǎn)，但由于低估了潛在損失的大小，也便產(chǎn)生了一種無計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)自留。,（六）儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn),、根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件規(guī)律實(shí)現(xiàn)制定一定的應(yīng)對(duì)措施并制定一個(gè)科學(xué)高效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃。 、具體措施 ）預(yù)算應(yīng)急費(fèi)：一筆事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其他不確定性對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。 ）進(jìn)度后備措施 ）技術(shù)后備措施,四、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的成果,(1）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃（有時(shí)也叫風(fēng)險(xiǎn)注冊(cè)）應(yīng)該制定的非常詳細(xì)，比如說在什么情況下采取什么行動(dòng)。它應(yīng)包括下面部分或全部內(nèi)容： 已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)特征描述，對(duì)項(xiàng)目中哪些部分造成影響（可以對(duì)應(yīng)于wBs圖），風(fēng)險(xiǎn)來源及如何影響項(xiàng)目的目標(biāo)；) 風(fēng)險(xiǎn)主體及相應(yīng)的責(zé)任分配； 定性和定量風(fēng)險(xiǎn)分析過程的結(jié)果； 在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中對(duì)某一具體風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)過分析接受的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括回避、轉(zhuǎn)移、緩和或接受； 風(fēng)險(xiǎn)策略實(shí)施后，預(yù)期的殘余風(fēng)險(xiǎn)水平； 用于執(zhí)行選定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的具體行動(dòng)計(jì)劃； 應(yīng)對(duì)措施的預(yù)算和時(shí)間； 意外事故應(yīng)急計(jì)劃和反饋計(jì)劃。,(2）確定殘余風(fēng)險(xiǎn) 殘余風(fēng)險(xiǎn)指在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取了回避、轉(zhuǎn)移或緩和措施后仍存在的風(fēng)險(xiǎn)，也包括被接受的小風(fēng)險(xiǎn)。 (3）確定次生風(fēng)險(xiǎn) 次生風(fēng)險(xiǎn)是由于實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施而直接產(chǎn)生的。它們也應(yīng)該被識(shí)別并采取計(jì)劃應(yīng)對(duì)措施。 (4）簽署合同協(xié)議 對(duì)于特定風(fēng)險(xiǎn)，為了避免或減輕威脅，可以采用簽訂保險(xiǎn)、服務(wù)或其他必要的合同協(xié)議的形式，來指定各方的責(zé)任。 (5）為其他過程提供的信息輸入 大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施要求投入額外的時(shí)間、費(fèi)用和資源，并且要求對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃做出改變。項(xiàng)目組織通常會(huì)要求對(duì)于一定風(fēng)險(xiǎn)水平的資源消耗是合理而公正的。執(zhí)行這些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的信息及相關(guān)結(jié)論都必須反饋到相關(guān)領(lǐng)域，成為其過程計(jì)劃、變更和實(shí)施的依據(jù)。 (6）信息輸入修改的項(xiàng)目計(jì)劃中 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃過程的結(jié)果必須整合到項(xiàng)目計(jì)劃中，確保所制定的行動(dòng)計(jì)劃作為正在進(jìn)行的項(xiàng)目一部分，得到執(zhí)行并受到監(jiān)測(cè)。,第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的含義 通過對(duì)項(xiàng)目全壽命周期風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤識(shí)別監(jiān)視控制，保證風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。 二、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控重要性,三、 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控具體工作內(nèi)容,1）跟蹤已 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)