項目實施中的風險管理.ppt

第五章 項目實施中的風險管理,第一節(jié) 制定風險應對計劃,一、風險應對計劃概念及要求 1、概念： 風險應對計劃就是針對風險定性、定量分析結果，為降低項目風險的負作用而制定的風險應對措施。 2、要求 必須與風險的嚴重程度、成功實現目標的費用有效性相適應； 必須與項目成功的時間性、現實性相適應； 必須應得到項目所有利益相關者的認可，應由一個專人負責。 風險應對計劃通常是從幾個備選方案中挑選出最優(yōu)的一個。,風險應對計劃通常是從幾個備選方案中挑選出最優(yōu)的一個。,二、制定風險應對計劃的主要依據,1、風險管理計劃。 2、項目風險的特性。 3、風險排序。 將風險按其發(fā)生的可能性、風險發(fā)生后造成的后果嚴重程度、緩急程度進行排序，表明各種風險的相對重要程度。 4、組織的風險認知及可接受風險水平 項目主體抗風險能力決定了項目班子能夠承受多大的項目風險，也決定了項目組織對于項目風險應對措施的選擇。 5、可供選擇的風險應對措施。,三、風險應對策略,（一）風險回避 （二）風險預防（風險發(fā)生前） （三）損失抑制（風險發(fā)生后減輕風險損失） （四）風險轉移 （五）風險自留 （六）儲備風險,（一）風險回避,1、定義： 從根本上放棄使用有風險的項目資源、項目技術、項目設計方案等，從而避開項目風險的一類項目風險應對措施。 、優(yōu)點 中斷風險源，避免可能產生的潛在損失或不確定性,、缺點 ）項目班子失去了從風險中獲得收益的機會；窒息了項目各方創(chuàng)造力。 ）對項目而言，某些風險也許不可能回避。 ）對某些風險即使可以回避，但從經濟效益來衡量時也許不適當。 ）回避了某一風險有可能產生另外新的風險。,風險回避,風險事件發(fā)生概率很大且可能發(fā)生的后果損失也很大的項目。 發(fā)生損失的概率并不大，但是災難性的、無法彌補的。 客觀上不需要的項目。,風險回避是一種最徹底地消除風險影響的方法，對一些十分重要和敏感的工程項目，回避是一種重要的手段。,美國某州政府招標進行該州一主干河流的清淤工程，拓寬河道，增加河流抵御洪水的能力。這本是一個對公眾有利的項目，但該河流上游為一湖泊，是許多動物棲息的自然保護區(qū)。河道拓寬，上游湖泊水位下降，改變了動物生存的環(huán)境。因而，在工程進行不到兩個月，動物保護組織向州政府提出抗議，州政府被迫終止工程。雖然，該工程已經進入施工階段，業(yè)主終止工程意味著面臨對承包商的巨額索賠，但州政府的行為一方面保護了動物，另一方面贏得了當地居民的信任，避免了一次政治危機。,（二）風險預防（風險發(fā)生前）,、通過降低其損失發(fā)生的可能性，縮小其后果不利影響的損失程度來達到控制風險目的。 、手段 有形手段,防止風險因素出現,減少已存在的風險因素,將風險因素同人、財、物在時間和空間上隔離,無形手段,教育法,程序法,（三）損失抑制（風險發(fā)生后）,、定義：在風險事故發(fā)生時或發(fā)生后，采取措施減少損失發(fā)生范圍及損失程度的行為。 、損失發(fā)生后的抑制措施主要集中在緊急情況的處理即急救措施、恢復計劃或合法的保護，以此來阻止損失范圍的擴大。,四、風險轉移,、定義： 將項目本身面臨的損失風險轉移給其他個人或單位去承擔的行為。借用合同或協議，在風險事故一旦發(fā)生時將損失的一部分轉移到項目以外的第三方身上。 轉移風險又叫合伙分擔風險，其目的不是降低風險發(fā)生的概率和不利后果的大小。 、適用性 多數用來對付那些概率小，但是損失大，或者項目組織很難控制項目風險的情況。,出售。通過買賣契約將風險轉移給其他單位。有時出售行為并不能完全轉移與所出售項目有關的損失風險。 發(fā)包。發(fā)包就是通過從項目執(zhí)行組織外部獲取貨物、工程或服務而把風險轉移出去。 開脫責任合同。在許多場合，轉移帶有風險的項目或活動可能是不現實的或不經濟的。在這種情況下簽訂免除責任合同就是一種解決問題的方法。 利用合同中的轉移責任條款。主要是在一些涉及到經濟活動的合同中，通過合法地變更某些條款或合理地運用合同語言，可以將損失責任轉移給其他單位。 擔保,工程保險是一種非常有效的風險轉移方式； 引入了由市場利益驅動的風險轉移機制，是一種補償性的轉移方式。 并不是任何風險都可以通過保險來得到轉移，必須是可保風險。,保險轉移方式,非保險轉移,保險的含義,保險通常意義下是指商業(yè)保險，即通過合同形式，運用商業(yè)化經營原則，由專門機構向投保人收取保險費，建立保險基金，用作對被保險人在合同范圍內的財產損失進行補償、人身傷亡以及年老喪失勞動能力者經濟損失給付的一種經濟保障制度。,保險既是一種經濟制度，同時也是一種法律關系。,運用多數經濟單位的共同力量，通過建立共同基金來進行補償或給付的一種經濟保險制度。,根據法律規(guī)定或當事人雙方約定，一方承擔支付保險費的義務，換取另一方對其因意外事故或特定事件的出現所導致的損失進行經濟補償或付給的權利的法律關系。,保險與風險,保險具有分攤和補償職能,風險是保險產生和存在的前提，風險的發(fā)展是保險發(fā)展的依據。,保險是風險應對的有效手段，保險效益受風險管理水平的制約。,可保風險,不是投機風險，必須是純粹、靜態(tài)的風險；,具體風險事件發(fā)生具有偶然性，偶然和不可知是必要條件；,總體而言風險事件發(fā)生具有必然性，這有助于認識風險事件及采取必要的措施；,風險發(fā)生是意外的，主觀故意的行為風險不能成為可保風險；,風險損失較大，較小的風險損失往往通過自留來加以處理。,工程保險的特征,風險廣泛而集中,涉及較多的利害關系人,工程保險的內容相互交叉,工程保險承保的是高科技風險,核電站、大型水利設施等,工程保險的類型,建筑工程保險（Contractor All Risk Insurance），即建筑工程一切險，簡稱建工險。,安裝工程保險（Erction All Risk Insurance），即安裝工程一切險，簡稱安工險。,職業(yè)責任保險（Professional Liability Insurance），又稱為專業(yè)責任險 。,職業(yè)責任保險性質上屬于責任保險，但和建設工程有關，故列入工程保險。,建設工程 保險,承保以土木建筑為主體的工程在整個建筑期間由于自然災害和意外事故造成的物質損失和費用，以及被保險人依照民法應承擔的對第三者人身傷亡或財產損失的損害賠償責任。 建工險是適應引進外資而舉辦的配套險種，比較適合于和公眾利益相關的項目： 住宅、商業(yè)用房、醫(yī)院、學校、劇場； 工業(yè)廠房、電站、倉庫； 公路、鐵路、飛機場； 橋梁、船閘、大壩、隧道、排灌工程、水渠及港埠等。,承保范圍廣 被保險人可能有多個 保險期限長短不一,物質損失 建筑工程，最主要的保險內容； 所有人提供的物料及項目，業(yè)主提供的未包含在建筑工程中的內容； 安裝工程項目：未包括在承包工程合同金額內的機器設備安裝工程項目 ； 建筑用機器、裝置及設備：施工用的各種機器設備 ； 場地清理費：發(fā)生承保危險所致的損失后，清理工地現場所需費用 工地內現成的建筑物； 工地的其他財產 。,工程所有人，即建筑工程的最后所有者； 承包商，即負責承建該工程的承建 單位，一般為總承包商或分承包商； 被雇用的建筑師或工程師等技術顧問； 其他關系方，如貸款銀行等。,工程保險投保人、被保險人和受益人，工程中具有經濟關系的當事人都可以成為被保險人：,保險項目,特種風險賠償限額 保單明細表中列出的地震、海嘯、洪水、暴雨、風暴。 第三者責任 在工程保險期內，因意外事故造成工地及工地附近第三者的人身傷亡或財產損失。,列明的自然災害 洪水、潮水、水災、地震、海嘯、暴風、雪崩、地崩、山崩、凍災、冰雹及其他自然災害。 列明的意外事故 雷電、火災、爆炸； 飛機墜毀，飛機部件或飛行物體墜落； 盜竊。 人為風險 工人、技術人員缺乏經驗、疏忽、過失； 原材料缺陷或工藝不善所引起的事故。 除外責任以外的其他不可預料的突然事故,保險責任的范圍,除外責任,被保險人及其代表的故意行為和重大過失引起的損失、費用或責任； 戰(zhàn)爭、類似戰(zhàn)爭行為、敵對行為、武裝沖突、沒收、征用、罷工、暴動引起的損失、費用和責任； 核反應、輻射或放射性污染引起的損失費用或責任； 自然磨損、氧化、銹蝕； 各種后果損失如罰金、耽誤損失、喪失合同； 文件、帳薄、票據、現金、有價證券、圖表資料的損失； 盤點貨物當時發(fā)現的短缺。 錯誤設計引起的損失、費用或責任；(以下為建工險特有） 換置、修理或矯正標的本身原材料缺陷或工藝不善所支付的費用； 非外力引起的機械或電器裝置的損壞或建筑用機器、設備、裝置失靈； 全部停工或部分停工引起的損失。,（五）風險自留,、概念： 風險自留又叫風險承擔，是指項目班子自己承擔由風險事故所造成的損失。 、適應性 當采取其他風險規(guī)避方法的費用超過風險事件造成的損失數額時，可采取自留風險的方法。 自留風險是最省事的風險規(guī)避方法。 風險自留也是處理殘余風險的一種技術措施。,主動的風險自留： 指項目管理者在識別和衡量風險的基礎上權衡利弊，從而決定將風險留置內部，即由項目班子自己承擔風險損失的全部或部分。 主動的風險自留是一種有周密計劃、有充分準備的風險處理方式。 主動風險自留的具體措施有以下幾種：將損失攤入經營成本；建立意外損失基金；借款用以補償風險損失；自負額保險。 被動的風險自留： 是指項目管理者因為主觀或客觀原因，對于風險的存在性和嚴重性認識不足，沒有對風險進行處理，而最終由項目班子自己承擔風險損失。 現實生活中，被動的風險自留大量存在，似乎不可避免。有時項目管理者雖然已經完全認識到了現存的風險，但由于低估了潛在損失的大小，也便產生了一種無計劃的風險自留。,（六）儲備風險,、根據項目風險事件規(guī)律實現制定一定的應對措施并制定一個科學高效的項目風險計劃。 、具體措施 ）預算應急費：一筆事先準備好的資金，用于補償差錯、疏漏及其他不確定性對項目費用估計精確性的影響。 ）進度后備措施 ）技術后備措施,四、制定風險應對計劃的成果,(1）風險應對計劃風險應對計劃（有時也叫風險注冊）應該制定的非常詳細，比如說在什么情況下采取什么行動。它應包括下面部分或全部內容： 已識別的風險及其風險特征描述，對項目中哪些部分造成影響（可以對應于wBs圖），風險來源及如何影響項目的目標；) 風險主體及相應的責任分配； 定性和定量風險分析過程的結果； 在風險應對計劃中對某一具體風險經過分析接受的風險應對措施，包括回避、轉移、緩和或接受； 風險策略實施后，預期的殘余風險水平； 用于執(zhí)行選定的風險應對策略的具體行動計劃； 應對措施的預算和時間； 意外事故應急計劃和反饋計劃。,(2）確定殘余風險 殘余風險指在對風險采取了回避、轉移或緩和措施后仍存在的風險，也包括被接受的小風險。 (3）確定次生風險 次生風險是由于實施風險應對措施而直接產生的。它們也應該被識別并采取計劃應對措施。 (4）簽署合同協議 對于特定風險，為了避免或減輕威脅，可以采用簽訂保險、服務或其他必要的合同協議的形式，來指定各方的責任。 (5）為其他過程提供的信息輸入 大多數風險應對措施要求投入額外的時間、費用和資源，并且要求對項目計劃做出改變。項目組織通常會要求對于一定風險水平的資源消耗是合理而公正的。執(zhí)行這些風險應對措施的信息及相關結論都必須反饋到相關領域，成為其過程計劃、變更和實施的依據。 (6）信息輸入修改的項目計劃中 風險應對計劃過程的結果必須整合到項目計劃中，確保所制定的行動計劃作為正在進行的項目一部分，得到執(zhí)行并受到監(jiān)測。,第二節(jié) 風險監(jiān)控,一、風險監(jiān)控的含義 通過對項目全壽命周期風險進行動態(tài)跟蹤識別監(jiān)視控制，保證風險管理達到預期目標。 二、風險監(jiān)控重要性,三、 風險監(jiān)控具體工作內容,1）跟蹤已 識別風險 監(jiān)視殘余風險