調(diào)研報告：一般規(guī)律與撰寫技巧.ppt

調(diào)研報告：一般要素與撰寫技巧,李 華 民 廣東金融學院 華南金融研究所,2019/7/18,2,一、調(diào)研報告的一般規(guī)律,（一）概念及相關(guān)要素 定義 基本要素： 目標：推廣經(jīng)驗、解決問題，為決策層提供思路； 方法：調(diào)查研究論證，形成研究報告； 結(jié)構(gòu)： 調(diào)查報告：背景，現(xiàn)狀，問題，原因，建議； 研究報告：引言部分，主體部分（理論框架，案例分析），結(jié)論，政策建議 特征：寫實性、針對性和邏輯性,2019/7/18,3,（二）基本邏輯（分類） 反映基本情況的 總結(jié)典型經(jīng)驗的 反映新生事物的 解決問題的 考察歷史事實的 觀點商榷性的 一般而言，領(lǐng)導安排下來的調(diào)研行為，則更多的是典型經(jīng)驗推廣、解決問題和觀點商榷性的。,4,2019/7/18,（三）調(diào)研報告的層次（劃分不一定準確） 調(diào)查報告：關(guān)于交通事故的調(diào)查報告 事件本身及其后果確定 文章體例是說明文，只講事實，不講“道理”。 研究報告：非政府主導下政策性小額信貸制度市場化創(chuàng)新對重慶市開縣小額扶貧信貸制度的調(diào)查；職業(yè)價值觀、薪酬制度與人力競爭廣州大區(qū)行轄區(qū)中外銀行人力競爭力的調(diào)研報告 調(diào)查對象是局部事件，但目標是解決全局問題 文章體例類似實證性論文 具有“精”、“氣”、“神”等內(nèi)在氣質(zhì),2019/7/18,5,“氣”：參閱：梁山的農(nóng)信社案例 集中，連貫，有形，文成其自身 判斷標準： 主觀上，文章觀點能夠說服自己 客觀上，文章形成猶如“骨鯁在喉，不吐不快” “精”：參閱：姜春在20032005年的三篇調(diào)研報告； 技術(shù)完美、方法先進、結(jié)構(gòu)精巧、論證嚴密 要求：知識廣度和文字駕馭能力 “神”：究竟是什么決定一國銀行制度的選擇重新解讀中國國有銀行改革的含義；參閱：高蘭根的內(nèi)蒙古產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)金融發(fā)展，神清氣朗 中心突出，形神合一，非大家所不能為 氣勢磅礴，浩瀚萬里，無邊無際 “霧里看花”？,2019/7/18,6,（一）在調(diào)研行為付諸實施之前，必須能夠把握：確知自己具備如下素質(zhì)： 把握：自己能夠知道要解決什么問題，或者什么問題是關(guān)鍵的知道如何選題 把握：自己能夠知道發(fā)生了什么，或者即將發(fā)生什么問題數(shù)據(jù)或者故事 把握：自己能夠知道問題背后的邏輯，或者如何尋找問題背后的邏輯分析能力,二、研究報告的技術(shù)準備,2019/7/18,7,（二）研究報告的三個階段 調(diào)查階段：事實、數(shù)據(jù)和材料的采集 研究階段：主題的提煉 表述成文： 調(diào)查報告的成文：重在說明和描述事實 研究報告的成文：重在案例分析和論證,2019/7/18,8,（三）調(diào)研報告的技術(shù)準備（一） 第一個技術(shù)難點：從素材（信息）中歸納思想 局部信息和全局問題的結(jié)合： 從總量性信息和結(jié)構(gòu)新信息的歸納：兩者是否相互印證：在國有銀行不良資產(chǎn)（總量信息）中，外部因素（行政干預）和內(nèi)部因素（內(nèi)部人控制）的權(quán)重如何？ 綜合性的分析框架與單一案例的研究內(nèi)容的結(jié)合 金融經(jīng)濟理論與復雜的現(xiàn)實問題的結(jié)合 從同樣素材中，形成不同凡響的思想 例如：民營金融的供給與均衡 對于同樣的素材，找到不同凡響的觀察問題的視角 例如：張杰：究竟是什么決定一國銀行制度的選擇重新解讀中國國有銀行改革的含義,2019/7/18,9,（三）調(diào)研報告的技術(shù)準備（二） 以理論支撐思想：用理論框架來解釋事實，用事實來證實理論 （1）微觀理論 供求理論：比如用于分析民間金融的存在 市場結(jié)構(gòu)理論：比如用于壟斷或者競爭格局下的金融產(chǎn)品定價問題，中間業(yè)務(wù)收費、信用社利率浮動等 信息經(jīng)濟學理論：信貸行為中的道德風險與逆向選擇等 博弈論：分析不良資產(chǎn)剝離，分析機構(gòu)自律行為的發(fā)源與存在等 （2）宏觀理論 商業(yè)周期理論：分析貨幣政策的功效；銀行脆弱性等 經(jīng)濟增長理論：分析要素和資源配置，金融生態(tài)等問題 公共經(jīng)濟學理論：政府行為影響下的微觀主體行為偏好等,2019/7/18,10,（三）調(diào)研報告的技術(shù)準備（二） 以理論支撐思想：用理論框架來解釋事實，用事實來證實理論 （3）貨幣經(jīng)濟學理論 貨幣政策：目標、工具和傳導機制 中央銀行的獨立性 中央銀行監(jiān)管理論 （4）轉(zhuǎn)型經(jīng)濟理論：對于分析金融轉(zhuǎn)型非常好用 轉(zhuǎn)型模式選擇：自發(fā)還是強制 轉(zhuǎn)型路徑選擇：激進還是漸進 轉(zhuǎn)型的利益選擇：是誰承擔轉(zhuǎn)型成本，誰獲得收益等等,2019/7/18,11,（四）調(diào)研報告的技術(shù)準備（三） 第三個技術(shù)難點：以一致性價值判斷統(tǒng)領(lǐng)研究報告 價值判斷：從“黑白”到“是非” 價值判斷是研究報告的終極目標 思想性的最高境界是價值判斷：布坎南，哈耶克等 正確的有說服力的價值判斷兼具理論價值、政策價值和操作價值于一身 但價值判斷很容易發(fā)生混亂 雙方都對：小企業(yè)融資難，但銀行慎貸對不對？ 雙方都錯：金融生態(tài)惡化，但銀行“不作為”對不對？,2019/7/18,12,（五）其他有關(guān)研究素質(zhì)的準備 較強的經(jīng)濟金融理論功底 一定要熟悉相關(guān)金融政策 豐富的實踐經(jīng)驗 洞察力和判斷力 邏輯推理能力 文字駕馭能力,2019/7/18,13,三、研究報告的組件,（一）標題及其設(shè)置技巧 匯報領(lǐng)導的研究報告的標題設(shè)置 提交公開發(fā)表的研究報告的標題設(shè)置 正標題副標題格式,2019/7/18,14,（二）導語：重要性及其形式 “開卷之初，當以奇句奪目，使之一見而驚，不敢棄去” 李漁 一個關(guān)于“下筆千言，離題萬里”的故事： 開端要“立片言以居要，乃一篇之警策” 體裁與格式： 敘述式：開門見山 提問式：容易喚起讀者興趣 問答式：直接切題 結(jié)論是：一目了然，但不用于領(lǐng)導安排的調(diào)研報告 評論式：告訴讀者主旨,2019/7/18,15,（三）主體論證：調(diào)研報告的核心內(nèi)容 案例：職業(yè)價值觀、薪酬制度與人力競爭廣州大區(qū)行轄區(qū)中外資銀行機構(gòu)人力競爭力研究報告 前言：問題的提出。（可與導語相互替代） 可用于分析問題的理論框架 事實描述 典型案例 數(shù)據(jù)與材料 邏輯推理與論證,2019/7/18,16,（四）研究報告的結(jié)論和政策建議： 幾種功用 概括全文 形成結(jié)論 提出建議,2019/7/18,17,（五）附件： 對報告正文的補充或者更為詳盡的說明 工作技術(shù)報告 模型推導過程 問卷調(diào)查設(shè)計 附圖表,2019/7/18,18,四、研究報告的“常見病”診斷,（一）調(diào)查研究的“忌諱”事項 （1）無準備之仗 （2）戴著有色眼鏡調(diào)研 （3）“浮光掠影”式調(diào)研 （4）報喜不報憂 （5）草草行文 （6）,2019/7/18,19,（二）“常見病”診斷 邏輯欠清晰 在各方都對或者都錯時，價值判斷混亂： 政策建議加劇所要解決問題的復雜性：建立多層次的農(nóng)村金融體系，那么原來的由農(nóng)發(fā)行農(nóng)行信用社所構(gòu)成的層次性金融體系為何消失？ 結(jié)論與論證無關(guān)： 觀點陳舊 觀點重復，形同抄襲 思路重復， 手段重復， 結(jié)論分散 類似領(lǐng)導講話，開藥方 觀念沒有實施支撐 眉毛胡子一把抓 技術(shù)掩蓋思想，主輔顛倒 過度追求技術(shù)完美 錯誤使用理論等等,2019/7/18,20,（三）“常見病”是可以避免的 嚴格依據(jù)事實和數(shù)據(jù)來形成觀點 觀點統(tǒng)