某市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告－優(yōu)秀甲級(jí)資質(zhì).doc

- - xxxxxx 市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái) 可行性研究報(bào)告可行性研究報(bào)告 xxx 市 金 融 票 據(jù) 信 息 中 心 二一年五月 - 2- 目 錄 第一章第一章 項(xiàng)項(xiàng)目概況目概況1 1.1 項(xiàng)目名稱 1 1.2 項(xiàng)目提出的背景 1 1.3 項(xiàng)目主要內(nèi)容 2 第二章第二章 承擔(dān)承擔(dān)單單位基本情況位基本情況3 2.1 項(xiàng)目承擔(dān)單位 3 2.2 項(xiàng)目參與機(jī)構(gòu) 4 2.3 項(xiàng)目合作伙伴 6 第三章第三章 產(chǎn)產(chǎn)品需求分析和建品需求分析和建設(shè)設(shè)的必要性的必要性8 3.1 產(chǎn)品需求分析 8 3.2 建設(shè)的必要性 9 第四章第四章 建建設(shè)設(shè)的主要內(nèi)容和目的主要內(nèi)容和目標(biāo)標(biāo)11 4.1 建設(shè)的主要內(nèi)容 11 4.2 項(xiàng)目主要業(yè)務(wù) 13 4.3 項(xiàng)目主要功能 26 4.4 項(xiàng)目主要性能指標(biāo) 28 4.5 建設(shè)的主要目標(biāo) 31 第五章第五章 工工藝藝技技術(shù)術(shù)方案方案32 - 3- 5.1 項(xiàng)目總體設(shè)計(jì)原則.32 5.2 項(xiàng)目工藝結(jié)構(gòu)方案 32 5.3 信息交換設(shè)計(jì) 37 5.4 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流設(shè)計(jì) 40 第六章第六章 項(xiàng)項(xiàng)目投目投資資估算及估算及資資金籌措金籌措42 6.1 項(xiàng)目總投資 42 6.2 資金籌措方案 42 6.3 投資估算及資金構(gòu)成 42 第七章第七章 組織組織和和勞動(dòng)勞動(dòng)定定員員估算估算45 7.1 管理體制及組織機(jī)構(gòu).45 7.2 運(yùn)行班制和定員.46 7.3 人員來源和培訓(xùn).46 第八章第八章 項(xiàng)項(xiàng)目目實(shí)實(shí)施施規(guī)則規(guī)則47 8.1 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度 47 8.2 項(xiàng)目實(shí)施管理 48 8.3 項(xiàng)目實(shí)施組織結(jié)構(gòu) 49 第九章第九章 項(xiàng)項(xiàng)目目經(jīng)濟(jì)經(jīng)濟(jì)效益分析效益分析51 9.1 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)依據(jù).51 9.2 產(chǎn)品成本估算 52 9.3 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 53 - 4- 第十章第十章 項(xiàng)項(xiàng)目社會(huì)效益分析目社會(huì)效益分析58 第十一章第十一章 結(jié)論結(jié)論與建與建議議61 附表一：投資估算表 附表二：流動(dòng)資金估算表 附表三：投資計(jì)劃與資金籌措表 附表四：財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表 附表五：總成本費(fèi)用估算表 附表六：固定資產(chǎn)折舊、無形資產(chǎn)及遞延資產(chǎn)攤銷費(fèi)計(jì)算表 附表七：損益表 附表八：資產(chǎn)負(fù)債表 附表九：固定資產(chǎn)借款還本付息計(jì)算表 - 1- 第一章第一章 項(xiàng)目概況項(xiàng)目概況 1.11.1 項(xiàng)目名稱項(xiàng)目名稱 項(xiàng)目名稱：xxx 市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái) 承擔(dān)單位：xxx 市金融票據(jù)信息中心 項(xiàng)目擬建地區(qū)：安徽省 xxx 市 1.21.2 項(xiàng)目提出的背景項(xiàng)目提出的背景 黨的十七大報(bào)告指出，必須在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)上，更加注重社 會(huì)建設(shè)，著力保障和改善民生。保障和改善民生，是構(gòu)建社會(huì)主義 和諧社會(huì)的必然要求和重要內(nèi)容。 隨著社區(qū)的發(fā)展和人民生活水平的提高，公眾對(duì)水、電、煤氣 等公用事業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平越來越關(guān)注；與此同時(shí)，為居民用戶提 供更全面的服務(wù)、切實(shí)解決居民用戶的實(shí)際問題也逐漸成為公用事 業(yè)機(jī)構(gòu)的工作重點(diǎn)。為了提高服務(wù)質(zhì)量、切實(shí)解決公眾的實(shí)際問題， 同時(shí)樹立其優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象，各公用事業(yè)機(jī)構(gòu)均在積極引進(jìn)先進(jìn)的服 務(wù)理念，開展專門的客戶服務(wù)業(yè)務(wù)。 xxx 市在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全面實(shí)施“十一五”發(fā) 展規(guī)劃，并且把增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力作為落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、加快發(fā)展 的重要環(huán)節(jié)，堅(jiān)持工業(yè)強(qiáng)市、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、自主創(chuàng)新和東向發(fā)展戰(zhàn)略， 國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了又好又快發(fā)展。 - 2- 該項(xiàng)目以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)思想，開拓多種繳費(fèi)方式， 通過公用事業(yè)繳費(fèi)資源共享，統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一服務(wù)、 統(tǒng)一憑證、統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，有利于群眾多渠道及時(shí)繳費(fèi)；有利 于公用事業(yè)單位更加高效、快捷收費(fèi)，減少投訴；有利于銀行 緩解柜面繳費(fèi)壓力、降低成本。作為一項(xiàng)惠民工程，平臺(tái)建設(shè) 的最根本目的在于為老百姓做實(shí)事，為政府排憂解難，提高政 府為民服務(wù)的能力和水平。同時(shí)，為構(gòu)建和諧 xxx，加速服務(wù) 型政府的建設(shè)，促進(jìn)公用事業(yè)服務(wù)文化的建設(shè)作出貢獻(xiàn)。 1.31.3 項(xiàng)目主要內(nèi)容項(xiàng)目主要內(nèi)容 以 xxx 市金融票據(jù)信息中心為核心，搭建一個(gè)信息交換共 享平臺(tái)，連接全市各收費(fèi)單位、各商業(yè)銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn) 公用事業(yè)繳費(fèi)單位網(wǎng)絡(luò)“一點(diǎn)式”接入，在節(jié)約繳費(fèi)單位網(wǎng)絡(luò) 通訊費(fèi)用開支的同時(shí)，對(duì)全市代繳費(fèi)資源統(tǒng)一調(diào)配，業(yè)務(wù)統(tǒng)一 管理，提高網(wǎng)絡(luò)服務(wù)質(zhì)量。通過協(xié)議扣劃繳費(fèi)、銀行卡繳費(fèi)、 社區(qū)或銀行自助繳費(fèi)、短信繳費(fèi)、網(wǎng)上支付及柜面現(xiàn)金繳費(fèi)等 多種繳費(fèi)方式，實(shí)現(xiàn)居民繳費(fèi)“一站式”服務(wù)，為居民提供更 為方便的、快捷的、多渠道的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，提升繳費(fèi)服務(wù)質(zhì)量。 - 3- 第二章第二章 承擔(dān)單位基本情況承擔(dān)單位基本情況 2.12.1 項(xiàng)目承擔(dān)單位項(xiàng)目承擔(dān)單位 繳費(fèi)平臺(tái)業(yè)務(wù)承擔(dān)單位是 xxx 市金融票據(jù)信息中心，該中心是 經(jīng) xxx 市編辦批準(zhǔn)成立的公共服務(wù)性事業(yè)單位，服務(wù)宗旨包括為全 市提供安全、高效的資金清算服務(wù)，財(cái)稅庫(kù)橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，公用事 業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)的建設(shè)及運(yùn)行管理，中心實(shí)行自收自支并在政府補(bǔ)助下 保本微利運(yùn)行，上級(jí)主管部門為中國(guó)人民銀行 xxx 市中心支行。中 心作為繳費(fèi)平臺(tái)業(yè)務(wù)的主體機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施各項(xiàng)代收代扣業(yè)務(wù)。主要 權(quán)責(zé)如下： 1、負(fù)責(zé)各項(xiàng)代收代扣業(yè)務(wù)的日常工作及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的擴(kuò)展、建設(shè) 以及日常運(yùn)營(yíng)、清算等管理工作； 2、制訂代收代扣業(yè)務(wù)規(guī)定、資金清算辦法等有關(guān)代收代扣業(yè)務(wù) 規(guī)章制度； 3、受理公用企事業(yè)單位提出代收代扣公用企事業(yè)費(fèi)的申請(qǐng)，簽 訂代理收費(fèi)業(yè)務(wù)協(xié)議； 4、作為受托人，發(fā)起代收代扣業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)代收代扣業(yè)務(wù)信息的 接收、傳遞、處理和存檔，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)傳送至各成員銀行和公 用企事業(yè)單位； 5、統(tǒng)一制定委托代扣代繳授權(quán)書及相關(guān)協(xié)議文本，負(fù)責(zé)全 市用戶委托代扣協(xié)議的統(tǒng)一管理，妥善保存用戶的委托申請(qǐng)資料至 - 4- 委托終止后 2 年； 6、負(fù)責(zé)各成員銀行及公用企事業(yè)單位的資金清算并提供清算數(shù) 據(jù)，將所收資金劃入公用企事業(yè)單位指定的銀行賬戶，并及時(shí)向有 關(guān)成員銀行和公用企事業(yè)單位發(fā)送對(duì)賬信息； 7、負(fù)責(zé)公用企事業(yè)單位和成員銀行間繳費(fèi)信息的查詢，并提供 相關(guān)數(shù)據(jù)； 8、按照價(jià)格管理部門核定的統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向委托收費(fèi)的公用企 事業(yè)單位收取代理手續(xù)費(fèi)； 9、組織和協(xié)調(diào)代收代扣業(yè)務(wù)宣傳等工作。 2.22.2 項(xiàng)目參與機(jī)構(gòu)項(xiàng)目參與機(jī)構(gòu) 繳費(fèi)平臺(tái)業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)由 xxx 市金融票據(jù)信息中心為主體與公 用企事業(yè)單位、成員銀行共同組成，負(fù)責(zé)實(shí)施各項(xiàng)代收代扣業(yè)務(wù)。 參與機(jī)構(gòu)組成各方的權(quán)責(zé)如下： 公用企事業(yè)單位 1、向 xxx 市金融票據(jù)信息中心提出代理收費(fèi)申請(qǐng)，簽訂代理收 費(fèi)業(yè)務(wù)協(xié)議； 2、按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)、管理本單位收費(fèi)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，并與 xxx 市 金融票據(jù)信息中心聯(lián)網(wǎng)；保障本單位收費(fèi)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的正常運(yùn)行； 3、按規(guī)定做好代收代扣業(yè)務(wù)信息的傳遞、索取、處理和存檔工 作； 4、通過本單位營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理用戶以現(xiàn)金或銀行卡方式辦理公用 - 5- 企事業(yè)費(fèi)代收業(yè)務(wù)； 5、受理用戶投訴，負(fù)責(zé)解釋、回復(fù)用戶有關(guān)計(jì)費(fèi)數(shù)據(jù)的查詢； 查明確認(rèn)應(yīng)減收或補(bǔ)收時(shí)，負(fù)責(zé)退款及補(bǔ)收等相關(guān)工作； 6、負(fù)責(zé)對(duì)用戶逾期未繳的公用企事業(yè)費(fèi)用的催繳工作，公用企 事業(yè)單位提出對(duì)逾期未繳費(fèi)用戶收取滯納金的由公用企事業(yè)單位負(fù) 責(zé)計(jì)算，并承擔(dān)因收取滯納金所造成的用戶不滿、訴訟等一切責(zé)任； 7、根據(jù)銀行繳費(fèi)回單，負(fù)責(zé)對(duì)已繳費(fèi)的用戶提供發(fā)票； 8、對(duì)于變更繳費(fèi)客戶號(hào)的用戶，應(yīng)及時(shí)提醒用戶辦理委托銀行 代扣業(yè)務(wù)的相關(guān)變更手續(xù)； 9、向 xxx 市金融票據(jù)信息中心提供指定賬戶，用于 xxx 市金融 票據(jù)信息中心按照統(tǒng)一的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)通過銀行委托收款的方式扣取 公用企事業(yè)單位應(yīng)支付的手續(xù)費(fèi)。 成員銀行 1、按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)、管理本單位代收代扣業(yè)務(wù)收費(fèi)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)， 并與 xxx 市金融票據(jù)信息中心聯(lián)網(wǎng)；保障本單位代收代扣業(yè)務(wù)收費(fèi) 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的正常運(yùn)行； 2、受 xxx 市金融票據(jù)信息中心委托，接受并辦理用戶委托、變 更、終止委托代扣代繳業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，按時(shí)將相關(guān)資料移送至 xxx 市 金融票據(jù)信息中心； 3、負(fù)責(zé)將用戶委托信息資料發(fā)送至 xxx 市金融票據(jù)信息中心進(jìn) 行確認(rèn)登記； - 6- 4、按規(guī)定做好代收代扣業(yè)務(wù)信息的傳送、索取、處理和存檔工 作； 5、根據(jù)用戶有效委托申請(qǐng)，按 xxx 市金融票據(jù)信息中心傳送的 公用企事業(yè)繳費(fèi)數(shù)據(jù)，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，從用戶指定的賬戶中全額 代扣公用企事業(yè)費(fèi)用，并將完成扣款的有關(guān)信息及時(shí)發(fā)送至 xxx 市 金融票據(jù)信息中心； 6、通過本單位營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理用戶以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支付方式辦理的 公用企事業(yè)費(fèi)代收業(yè)務(wù)；通過本單位電話銀行、自助終端、網(wǎng)上銀 行、手機(jī)銀行等受理用戶以銀行卡轉(zhuǎn)賬支付方式辦理的公用企事業(yè) 費(fèi)代收業(yè)務(wù)； 7、在收費(fèi)數(shù)據(jù)傳送當(dāng)月，當(dāng)用戶指定賬戶中無足夠資金時(shí)，應(yīng) 及時(shí)將未扣信息傳送至 xxx 市金融票據(jù)信息中心； 8、在開辦代收代扣業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循“銀行不為公用企事業(yè)單 位墊款”的原則； 9、負(fù)責(zé)委托用戶的對(duì)賬工作，提供對(duì)賬單（包括紙質(zhì)和電子對(duì) 賬） ； 10、負(fù)責(zé)公用企事業(yè)繳費(fèi)儲(chǔ)值卡的銷售； 11、對(duì)銀行賬戶發(fā)生變更、掛失以及銷戶的用戶，銀行應(yīng)提醒 用戶對(duì)使用該銀行賬戶辦理的委托代扣代繳業(yè)務(wù)進(jìn)行相關(guān)的變更、 撤銷。 - 7- 2.32.3 項(xiàng)目合作伙伴項(xiàng)目合作伙伴 平臺(tái)在項(xiàng)目的開展上實(shí)行統(tǒng)一規(guī)劃、分段實(shí)施，根據(jù)具體情況 尋求合適的合作伙伴： 1、項(xiàng)目的硬件設(shè)備供應(yīng)、集成商 在項(xiàng)目的硬件設(shè)備選項(xiàng)型上充分考慮到一期、二期以及擴(kuò)展期 的使用需求，做到適用、安全、不浪費(fèi)并且有充分的冗余；要選擇 一家有實(shí)力、有資質(zhì)、信譽(yù)好的硬件廠商。 2、項(xiàng)目的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備供應(yīng)、集成商 網(wǎng)絡(luò)的性能、安全性是保證該系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行的關(guān)鍵，本著既要 提高網(wǎng)絡(luò)整體性能，又要保護(hù)現(xiàn)有投資的原則，需要選擇一個(gè)有實(shí) 力、有資質(zhì)、信譽(yù)好且距離 xxx 較近的設(shè)備供應(yīng)商。 3、項(xiàng)目的軟件開發(fā)商 根據(jù)對(duì)一些軟件開發(fā)商的考察，考慮到 xxx 市現(xiàn)有的繳費(fèi)情況、 繳費(fèi)習(xí)慣以及繳費(fèi)量統(tǒng)計(jì)，選擇一家符合我市實(shí)際業(yè)務(wù)需求的開放 式軟件產(chǎn)品，該產(chǎn)品要涵蓋基本的繳費(fèi)系統(tǒng)、賬務(wù)處理系統(tǒng)、客戶 資料管理系統(tǒng)、協(xié)議管理系統(tǒng)等；在接口上要支持其它外圍系統(tǒng)； 在業(yè)務(wù)邏輯上要支持對(duì)單個(gè)業(yè)務(wù)邏輯的拼合、拆分；要有靈活的可 視化開發(fā)工具等。 該項(xiàng)目是由 xxx 市金融票據(jù)信息中心為主體尋求合作伙伴共同 開發(fā)，并且與公用企事業(yè)單位、商業(yè)銀行共同合作執(zhí)行。各個(gè)實(shí)施 機(jī)構(gòu)及單位，相互聯(lián)系，緊密配合，處理好平臺(tái)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、發(fā)展 的各項(xiàng)工作；各方對(duì)業(yè)務(wù)實(shí)施過程中出現(xiàn)的疑問、矛盾等問題，均 - 8- 從平臺(tái)服務(wù)百姓的大局考慮，加強(qiáng)合作，協(xié)商解決。 - 9- 第三章第三章 產(chǎn)品需求分析和建設(shè)的必要性產(chǎn)品需求分析和建設(shè)的必要性 3.13.1 產(chǎn)品需求分析產(chǎn)品需求分析 xxx 市位于安徽省東南部，總面積 3317 平方公里，2007 年末， 全市戶籍人口 230.46 萬人，比上年增加 1.43 萬人，其中市區(qū) 105.28 萬人，全年人口自然增長(zhǎng)率為 4.57，水、電公用設(shè)施基本 普及全市鎮(zhèn)，天然氣使用人口為 52.52 萬人，約占總市區(qū)人口的 50%。 按照 4.57人口增長(zhǎng)速度，預(yù)計(jì)到 2011 年，xxx 城鎮(zhèn)人口可達(dá) 到 107.22 萬人，按照平均每 4 人組成一個(gè)家庭，每戶每月要分別繳 水、電費(fèi)各一次，此項(xiàng)業(yè)務(wù)量約共計(jì) 644 萬筆；天然氣使用覆蓋率 按 50%計(jì)算，業(yè)務(wù)量約共計(jì) 161 萬筆；每戶固定電話業(yè)務(wù)量約共計(jì) 322 萬筆，每戶有線電視業(yè)務(wù)量約共計(jì) 322 萬筆；社保業(yè)務(wù)按照城 鎮(zhèn)人口社保購(gòu)買率 100%計(jì)算，每人每月要繳納一次，此項(xiàng)業(yè)務(wù)量約 共計(jì) 1287 萬筆；城鎮(zhèn)人口手機(jī)使用率已經(jīng)達(dá)到 100%，每人每月繳 納費(fèi)用一次，此項(xiàng)業(yè)務(wù)量約共計(jì) 1287 萬筆，綜合上述估算數(shù)據(jù)，到 2011 年，本項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)需求量預(yù)計(jì)可達(dá)到 4023 萬筆。在此基礎(chǔ) 上，本項(xiàng)目還會(huì)拓展到其他領(lǐng)域，如公共交通費(fèi)、加油站繳費(fèi)等城 市群體固定消費(fèi)，除了大約三分之一業(yè)務(wù)分布在收費(fèi)單位網(wǎng)點(diǎn)，每 年也至少有 2700 萬筆業(yè)務(wù)量可以使用本平臺(tái)，可見市場(chǎng)前景十分廣 闊。 - 10- 3.23.2 建設(shè)的必要性建設(shè)的必要性 2000 年開始，工行、建行、商行等部分銀行機(jī)構(gòu)為創(chuàng)新銀行服 務(wù)品種、開拓服務(wù)市場(chǎng)、吸收儲(chǔ)蓄存款，陸續(xù)與水、電、氣等公用 事業(yè)單位建立代收業(yè)務(wù)關(guān)系，由銀行投資建立單個(gè)業(yè)務(wù)交易平臺(tái)， 開展部分代收業(yè)務(wù)。到 2005 年時(shí)，全市代收業(yè)務(wù)量達(dá)到 365 萬筆， 不足業(yè)務(wù)總量的十分之一。 隨著城鎮(zhèn)化的發(fā)展，城市人口增多，居民生活質(zhì)量提高，社會(huì) 保障制度的完善，推動(dòng)了保險(xiǎn)和各項(xiàng)公用事業(yè)繳費(fèi)群體的增加，進(jìn) 而加大了銀行代收費(fèi)的業(yè)務(wù)量。 然而，業(yè)務(wù)量的增加并沒有給銀行帶來收益的增加，反而造成 了多方矛盾，出現(xiàn)群眾“繳費(fèi)難”問題，分析原因如下： 為節(jié)約成本，銀行的受理網(wǎng)點(diǎn)減少，并且各網(wǎng)點(diǎn)繳費(fèi)業(yè)務(wù)種 類不全，業(yè)務(wù)效率低。 由于人民銀行賬戶管理辦法對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶的嚴(yán)格管理 以及各公用事業(yè)單位對(duì)資金集中的財(cái)務(wù)管理要求，公用事業(yè)單位存 放在代收費(fèi)銀行的資金沉淀已不復(fù)存在，銀行原有利益由此減少。 近年，由于貸款、票據(jù)、基金、國(guó)債、保險(xiǎn)等中間業(yè)務(wù)的突 飛發(fā)展，給各商業(yè)銀行帶來了巨大的利益收入，因此吸納了大量的 人力物力資源投入中間業(yè)務(wù)，導(dǎo)致了銀行對(duì)公用事業(yè)單位代收業(yè)務(wù) 投入的不足，造成繳費(fèi)群眾排隊(duì)時(shí)間長(zhǎng)、投訴多，銀行柜面壓力大、 服務(wù)態(tài)度差等一系列問題。 由于代收業(yè)務(wù)利潤(rùn)的減少，某些銀行在代收業(yè)務(wù)合同到期后停 - 11- 止續(xù)簽，也潛在的加大了其他受理業(yè)務(wù)銀行的壓力。同時(shí)，公用事 業(yè)單位本身繳費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)少，分布不均，繳費(fèi)品種單一，使“繳費(fèi)難” 問題愈發(fā)嚴(yán)重。對(duì)此群眾呼聲不斷，該問題已成為影響城市和諧發(fā) 展的一項(xiàng)阻礙，xxx 市政府對(duì)此十分重視，并在政府工作報(bào)告 中明確提出要建立公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)，解決群眾“繳費(fèi)難”問題。 - 12- 第四章第四章 建設(shè)的主要內(nèi)容和目標(biāo)建設(shè)的主要內(nèi)容和目標(biāo) 4.14.1 建設(shè)的主要內(nèi)容建設(shè)的主要內(nèi)容 平臺(tái)在經(jīng)過多方調(diào)研、考察基礎(chǔ)上，初步將平臺(tái)的建設(shè)分三大 步驟實(shí)施。 1、項(xiàng)目建設(shè)第一步 平臺(tái)建設(shè)的第一步是建立一個(gè)以實(shí)時(shí)和批量代扣方式繳納水、 電、氣、有線收視費(fèi)為目標(biāo)的繳費(fèi)平臺(tái)，由商業(yè)銀行的柜面、網(wǎng)銀、 自助機(jī)具、電話銀行以及中國(guó)銀聯(lián)的 pos 作為客戶繳費(fèi)的渠道；在 清算上，平臺(tái)作為一個(gè)清算組織接入人民銀行小額支付系統(tǒng)，并通 過小額支付系統(tǒng)與提供各種金融服務(wù)的商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)進(jìn)行清 算；系統(tǒng)還提供了對(duì)非銀行信息采集系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集的支持。 流程圖如下： 系統(tǒng)一期業(yè)務(wù)流程圖 公共事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái) abs或或mbfe接接入入 商業(yè)銀行 商業(yè)銀行 中國(guó)銀聯(lián) 小額支付 系統(tǒng) 水 氣 mbfe接入 mbfe接入 mbfe接入 直聯(lián) 直聯(lián) 電 直聯(lián) 非銀行信息采集 2、項(xiàng)目建設(shè)第二步 - 13- 平臺(tái)在第二步上考慮對(duì)其它企事業(yè)單位的支持，如：社保、電 信、移動(dòng)、聯(lián)通、公積金、公共交通費(fèi)等，客戶可根據(jù)自己的需要， 靈活選擇繳費(fèi)渠道，及時(shí)方便繳納社保、話費(fèi)等各種費(fèi)用；平臺(tái)還 提供對(duì)小型企業(yè)支持，如：小區(qū)物業(yè)費(fèi)繳納等；并擴(kuò)充了平臺(tái)的繳 費(fèi)渠道，如：網(wǎng)上繳費(fèi)、語音、自助機(jī)具以及和無線運(yùn)營(yíng)商合作建 立移動(dòng)支付平臺(tái)等。 流程圖如下： 系統(tǒng)二期業(yè)務(wù)流程圖 公共事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái) abs或或mbfe接接入入 商業(yè)銀行 商業(yè)銀行 中國(guó)銀聯(lián) 小額支付 系統(tǒng) 物業(yè)等 小型單 位 企事業(yè) 單位 mbfe接入 mbfe接入 mbfe接入 直聯(lián) web接入 水、電、氣、社保、電信、移 動(dòng)、聯(lián)通、有線、公積金等 非財(cái)政收入 （違章罰款等） 直聯(lián)或無線接入 平臺(tái)自身渠道 (網(wǎng)銀、語音、自助設(shè)備) 非銀行信息采集 3、項(xiàng)目建設(shè)第三步 即拓展期。在這個(gè)階段，平臺(tái)可以利用自身的客戶資料管理系 統(tǒng)，進(jìn)行平臺(tái)自身的充值卡、聯(lián)名充值卡的發(fā)放，并將建設(shè)自己的 充值卡清算平臺(tái)；完善自己的移動(dòng)支付平臺(tái)，支持短信充值等新業(yè) 務(wù)的發(fā)展；發(fā)展特約商戶，如：出租車、便利店、商場(chǎng)或加油站等， 為客戶提供更深、更全、更便捷的金融服務(wù)。 流程圖如下： - 14- 系統(tǒng)拓展期業(yè)務(wù)流程圖 公共事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái) abs或或mbfe接接入入 商業(yè)銀行 商業(yè)銀行 中國(guó)銀聯(lián) 小額支付 系統(tǒng) 物業(yè)等 小型單 位 企事業(yè) 單位 mbfe接入 mbfe接入 mbfe接入 專線直聯(lián) web接入 水、電、氣、電信、移動(dòng)、 聯(lián)通、有線、公積金等 非財(cái)政收入 （違章罰款等） 直聯(lián)或無線接入 移動(dòng)支付平臺(tái) （充值、付款 信息發(fā)布） 充值卡清算平臺(tái) 特約商戶 商店、加油站 出租車等 撥號(hào)直聯(lián)+脫機(jī)消費(fèi) 平臺(tái)自身渠道 (網(wǎng)銀、語音、自助設(shè)備) 非銀行信息采集 4.24.2 項(xiàng)目主要項(xiàng)目主要業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) 4.2.14.2.1 主動(dòng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)主動(dòng)繳費(fèi)業(yè)務(wù) 是指?jìng)€(gè)人主動(dòng)到銀行柜臺(tái)以現(xiàn)金方式繳費(fèi)的業(yè)務(wù)，在未來渠道 拓展后可發(fā)展到支持銀行卡，通過電話語音平臺(tái)，互聯(lián)網(wǎng)支付網(wǎng)關(guān)， 圈存繳費(fèi)機(jī)等多種渠道繳費(fèi)。 業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)流程圖 該種業(yè)務(wù)進(jìn)行之前應(yīng)該先發(fā)起欠費(fèi)信息查詢指令（參見欠費(fèi)信 息查詢業(yè)務(wù)一節(jié)）獲得欠費(fèi)信息，然后再進(jìn)行主動(dòng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)。 - 15- 收費(fèi)企業(yè)結(jié)算中心前置機(jī)銀行企業(yè)開戶行 1: 主動(dòng)繳費(fèi)指令 2: 主動(dòng)繳費(fèi)指令 4: 主動(dòng)繳費(fèi)指令 5: 賬務(wù)處理 6: 主動(dòng)繳費(fèi)返回指令 7: 記錄處理結(jié)果 8: 主動(dòng)繳費(fèi)返回指令 9: 主動(dòng)繳費(fèi)返回指令 10: 軋差清算 11: 入帳單 12: 繳費(fèi)憑證 3: 記錄主動(dòng)繳費(fèi)交易 說明說明 1)對(duì)于主動(dòng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)，收費(fèi)企業(yè)和平臺(tái)之間以及銀行和平臺(tái) 之間的連接只能采用直聯(lián)方式。 2)銀行在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收不到平臺(tái)的主動(dòng)繳費(fèi)返回指令時(shí)，可 以認(rèn)為該指令處理不成功；也可以向平臺(tái)發(fā)起交易明細(xì)查詢指令查 - 16- 詢處理結(jié)果，然后根據(jù)查詢結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)處理等。 4.2.24.2.2 批量代付業(yè)務(wù)批量代付業(yè)務(wù) 1) 單位發(fā)起的批量扣劃，平臺(tái)上取得單位批量代扣業(yè)務(wù)的信息 后，利用批量扣劃接口將文件清分后發(fā)住各商業(yè)銀行，并利用支付 系統(tǒng)對(duì)各清算行和各委托單位的資金進(jìn)行清算。 2) 銀行發(fā)起的批量扣劃，平臺(tái)上取得銀行簽約的代扣業(yè)務(wù)信息 后，利用批量扣劃接口將文件清分后發(fā)住各公用事業(yè)單位，公用事 業(yè)單位返回明細(xì)的扣款文件后，再由平臺(tái)清分，發(fā)住各商業(yè)銀行， 商業(yè)銀行收到后返回回執(zhí)。最后利用支付系統(tǒng)對(duì)各清算行和各委托 單位的資金進(jìn)行清算。 業(yè)務(wù)流程圖 - 17- 收付企業(yè)結(jié)算中心扣款行前置 機(jī) 付款行收款行前置 機(jī) 收款行 1: 批量代付指令 7: 清分 16: 軋差清算（反向） 2: 批量代付確認(rèn)指令 6: 批量代付確認(rèn)返回指令 3: 批量代付確認(rèn)指令 4: 檢查企業(yè)帳戶余額 5: 批量代付確認(rèn)返回指令 9: 批量代付指令 10: 批量代付指令 11: 付款處理 12: 批量代付返回指令 13: 批量代付返回指令 14: 記錄付款結(jié)果 15: 批量代付處理結(jié)果 8: 軋差清算 17: 入帳單 說明說明 如果付款企業(yè)開戶行返回余額不足信息，平臺(tái)拒絕該代付指令 的處理，付款企業(yè)在補(bǔ)足余額后可再次向平臺(tái)發(fā)起該批量代付指令。 - 18- 平臺(tái)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收不到付款企業(yè)開戶行的批量代付確認(rèn)返回指令 時(shí)，需要平臺(tái)業(yè)務(wù)人員向銀行確認(rèn)扣款情況，然后決定是按照銀行 處理失敗來對(duì)這筆業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)處理還是等待銀行發(fā)回批量代付確 認(rèn)返回指令；如果按照銀行處理失敗來處理時(shí)，由平臺(tái)業(yè)務(wù)人員通 知扣款行作相應(yīng)賬務(wù)處理。 4.2.34.2.3 批量代收業(yè)務(wù)批量代收業(yè)務(wù) 批量代收業(yè)務(wù)指成批進(jìn)行扣款和清算處理的代收業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)流程圖 - 19- 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè)業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè)業(yè) 業(yè) 業(yè)業(yè) 業(yè) 業(yè)業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 1: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 2: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 3: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 4: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 5: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 6: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 7: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 8: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 9: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 10: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 業(yè) 11: 業(yè) 業(yè) 業(yè) 說明說明 對(duì)于批量代收業(yè)務(wù)，銀行可以采用直聯(lián)和非直聯(lián)的方式與平臺(tái) 相連； 對(duì)于直聯(lián)方式，批量代收指令由平臺(tái)直接發(fā)往銀行（通過前 置機(jī)轉(zhuǎn)發(fā)） ，銀行把批量代收返回指令直接發(fā)給平臺(tái)（通過前置機(jī)轉(zhuǎn) 發(fā)） ；對(duì)于非直聯(lián)方式，批量代收指令由平臺(tái)發(fā)往銀行前置機(jī)，然后 銀行再?gòu)那爸脵C(jī)提出，批量代收返回指令由銀行通過前置機(jī)發(fā)給平 臺(tái)。 - 20- 4.2.44.2.4 實(shí)時(shí)扣費(fèi)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)扣費(fèi)業(yè)務(wù) 實(shí)時(shí)扣費(fèi)業(yè)務(wù)是指企業(yè)主動(dòng)發(fā)起的實(shí)時(shí)代收業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)流程圖 收付企業(yè)結(jié)算中心前置機(jī)扣款行企業(yè)開戶行 1: 實(shí)時(shí)代收指令 7: 記錄處理結(jié)果 8: 實(shí)時(shí)代收返回指令 9: 軋差清算 2: 實(shí)時(shí)代收指令 6: 實(shí)時(shí)代收返回指令 3: 實(shí)時(shí)代收指令 4: 扣款處理 5: 實(shí)時(shí)代收返回指令 10: 入賬單 說明說明 對(duì)于實(shí)時(shí)代收業(yè)務(wù)，收費(fèi)企業(yè)和平臺(tái)之間以及銀行和平臺(tái)之間 的連接只能采用直聯(lián)方式。 扣款信息轉(zhuǎn)發(fā)商業(yè)銀行之前會(huì)作相應(yīng)的大額金額預(yù)警檢查，系 統(tǒng)進(jìn)行提示。 - 21- 4.2.54.2.5 主動(dòng)繳費(fèi)沖銷業(yè)務(wù)主動(dòng)繳費(fèi)沖銷業(yè)務(wù) 當(dāng)銀行業(yè)務(wù)人員或客戶發(fā)現(xiàn)原主動(dòng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)有錯(cuò)誤而需要取消 原繳費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行業(yè)務(wù)人員或客戶可以發(fā)起主動(dòng)繳費(fèi)沖銷業(yè)務(wù)， 用于對(duì)已經(jīng)發(fā)起還沒清算的繳費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行沖銷。 對(duì)于用現(xiàn)金繳納的主動(dòng)繳費(fèi)的沖銷業(yè)務(wù)的發(fā)起需要銀行制定嚴(yán) 格的制度。 業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)流程圖 銀行前置機(jī)結(jié)算中心收費(fèi)企業(yè) 1: 主動(dòng)繳費(fèi)沖銷指令 5: 賬務(wù)處理 2: 主動(dòng)繳費(fèi)沖銷指令 4: 主動(dòng)繳費(fèi)沖銷指令 6: 主動(dòng)繳費(fèi)沖銷返回指令 7: 記錄處理結(jié)果 8: 主動(dòng)繳費(fèi)沖銷返回指令 3: 查找原交易 9: 主動(dòng)繳費(fèi)沖銷返回指令 說明說明 對(duì)于主動(dòng)繳費(fèi)沖銷業(yè)務(wù)，收費(fèi)企業(yè)和平臺(tái)之間以及銀行和平臺(tái) 之間的連接只能采用直聯(lián)方式。 - 22- 銀行在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收不到平臺(tái)的主動(dòng)繳費(fèi)沖銷返回指令時(shí)，可 以認(rèn)為沖銷指令失敗，可以再次發(fā)起沖銷交易，直到等到?jīng)_銷返回 結(jié)果，也可以向平臺(tái)發(fā)起交易明細(xì)查詢指令查詢處理結(jié)果，然后根 據(jù)查詢結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)處理。 4.2.64.2.6 欠費(fèi)查詢欠費(fèi)查詢業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) 欠費(fèi)查詢業(yè)務(wù)指客戶需要知道自己的欠費(fèi)情況時(shí)通過各種渠道 （包括通過銀行柜臺(tái)）查詢存放在收費(fèi)企業(yè)的欠費(fèi)信息。 下面以通過銀行柜臺(tái)查詢欠費(fèi)信息進(jìn)行描述，通過其他渠道進(jìn) 行查詢欠費(fèi)信息的流程類似。 業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)流程圖 銀行前置機(jī)結(jié)算中心收費(fèi)企業(yè) 1: 欠費(fèi)查詢指令 2: 欠費(fèi)查詢指令 4: 欠費(fèi)查詢指令 5: 查詢欠費(fèi)明細(xì) 6: 欠費(fèi)查詢返回指令 7: 記錄查詢結(jié)果 8: 欠費(fèi)查詢返回指令 9: 欠費(fèi)查詢返回指令 3: 欠費(fèi)查詢指令入庫(kù) - 23- 4.2.74.2.7 自由格式信息自由格式信息 自由格式信息包括通知信息、公告信息、普通信息等。 自由格式信息管理包括參與行和收費(fèi)企業(yè)向其他參與行和收費(fèi) 企業(yè)發(fā)出自由格式信息、查看其他參與行和收費(fèi)企業(yè)發(fā)來的自由格 式信息以及自己發(fā)出去的自由格式消息。 對(duì)于直聯(lián)的參與行和收費(fèi)企業(yè)可以從各業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接發(fā)出和收 到自由格式信息。 對(duì)于非直聯(lián)的參與行和收費(fèi)企業(yè)可以從前置機(jī)上收到和發(fā)出自 由格式信息。 4.2.84.2.8 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)業(yè)務(wù) 以下是由平臺(tái)發(fā)起銀行接收的查詢查復(fù)的業(yè)務(wù)流程圖，其它節(jié) 點(diǎn)發(fā)起的查詢查復(fù)流程與此相似。 - 24- 繳費(fèi)中心前置機(jī)銀行 1: 查詢查復(fù)指令 2: 查詢查復(fù)指令 4: 查詢查復(fù)結(jié)果指令 5: 查詢查復(fù)結(jié)果指令 3: 執(zhí)行查詢 4.2.94.2.9 軋差和清算軋差和清算 平臺(tái)每日在確定的時(shí)點(diǎn)進(jìn)行軋差清算處理。銀行資金由人行 abs 系統(tǒng)或者其他清算系統(tǒng)清算，企業(yè)資金由企業(yè)開戶行入賬。 業(yè)務(wù)流程描述： 1)平臺(tái)在清算軋差時(shí)間，匯總當(dāng)日成功交易數(shù)據(jù)，按代理行和 企業(yè)開戶行情況軋差。 2)平臺(tái)生成各商業(yè)銀行和企業(yè)的資金清算憑證，以及各商業(yè)銀 行的資金清算清單。 3)平臺(tái)將商業(yè)銀行資金清算憑證提交人行 abs 系統(tǒng)或者其他清 算系統(tǒng)清算銀行頭寸。 - 25- 4)清算系統(tǒng)清算各商業(yè)銀行資金頭寸。 5)在清算系統(tǒng)清算銀行資金完成后，平臺(tái)將各商業(yè)銀行資金清 算清單以及企業(yè)資金清算憑證提交商業(yè)銀行。 6)商業(yè)銀行依照資金清算清單對(duì)賬。企業(yè)開戶行依照企業(yè)資金 清算憑證為企業(yè)入賬。 4.2.104.2.10 與商業(yè)銀行日終對(duì)賬與商業(yè)銀行日終對(duì)賬 平臺(tái)以商業(yè)銀行返回文件為準(zhǔn)進(jìn)行資金清算，清算完畢后會(huì)將 資金清算清單（包括清算金額、業(yè)務(wù)種類、總筆數(shù)、總金額等）提 交各商業(yè)銀行，由商業(yè)銀行進(jìn)行匯總對(duì)賬，如對(duì)賬不符，商業(yè)銀行 可請(qǐng)求下載明細(xì)，由商業(yè)銀行自行進(jìn)行調(diào)賬。 業(yè)務(wù)流程： - 26- 繳費(fèi)中心前置機(jī)銀行 1: 對(duì)帳單 2: 對(duì)帳單 3: 對(duì)帳 4: 對(duì)帳不平 下載明細(xì)請(qǐng)求 5: 下載明細(xì)請(qǐng)求 6: 對(duì)帳明細(xì) 7: 對(duì)帳明細(xì) 8: 調(diào)帳處理 4.2.114.2.11 收費(fèi)企業(yè)日終對(duì)賬收費(fèi)企業(yè)日終對(duì)賬 平臺(tái)在每日銀行資金清算完畢后會(huì)將資金清算清單（包括清算 金額、總筆數(shù)、總金額等）提交各收費(fèi)企業(yè)，由收費(fèi)企業(yè)進(jìn)行匯總 對(duì)賬，如對(duì)賬不符，收費(fèi)企業(yè)可請(qǐng)求下載明細(xì)，由收費(fèi)企業(yè)進(jìn)行調(diào) 賬。 業(yè)務(wù)流程： - 27- 繳費(fèi)中心 收付費(fèi)企業(yè) 1: 對(duì)帳單 2: 對(duì)帳 3: 對(duì)帳不平 下載明細(xì)請(qǐng)求 4: 對(duì)帳明細(xì) 5: 帳務(wù)處理 4.34.3 項(xiàng)目主要功能項(xiàng)目主要功能 4.3.14.3.1 多渠道繳費(fèi)功能多渠道繳費(fèi)功能 平臺(tái)通過對(duì)自身渠道的不斷完善，在便利店、商場(chǎng)等公用場(chǎng)所 增加自助設(shè)備，開設(shè)平臺(tái)的網(wǎng)上繳費(fèi)、語音繳費(fèi)、短信繳費(fèi)、短信 充值等多元化繳費(fèi)充值渠道，為客戶提供繳費(fèi)、消費(fèi)、充值的便利。 4.3.24.3.2 客戶資料管理功能客戶資料管理功能 實(shí)施以人行客戶號(hào)為平臺(tái)的管理，通過客戶號(hào)的管理，客戶在 - 28- 繳費(fèi)時(shí)不僅可以以唯一客戶號(hào)作為繳費(fèi)號(hào)，繳納各項(xiàng)費(fèi)用，也可以 靈活的通過簽約后的手機(jī)號(hào)、固話號(hào)、水費(fèi)號(hào)以及其它號(hào)碼作為繳 費(fèi)號(hào)來繳納各項(xiàng)費(fèi)用。 各商業(yè)銀行及公用事業(yè)平臺(tái)客戶端對(duì)客戶資料信息進(jìn)行實(shí)時(shí)的 更新維護(hù)，客戶資料由平臺(tái)統(tǒng)一管理。 4.3.34.3.3 公用事業(yè)處理后臺(tái)主系統(tǒng)功能公用事業(yè)處理后臺(tái)主系統(tǒng)功能 接收和處理委托單位前臺(tái)和銀行前臺(tái)以及銀聯(lián)的所有請(qǐng)求，將 接收到的報(bào)文轉(zhuǎn)換為各委托單位所規(guī)定格式的報(bào)文信息發(fā)送至委托 方，控制整個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)行，完成所有繳費(fèi)業(yè)務(wù)在公用事業(yè)處理后臺(tái) 的檢查和入庫(kù)處理。 4.3.44.3.4 公用事業(yè)處理后臺(tái)客戶端功能公用事業(yè)處理后臺(tái)客戶端功能 后臺(tái)客戶端用于清算委托單位和銀行網(wǎng)點(diǎn)、銀聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送的繳 費(fèi)業(yè)務(wù)、及進(jìn)行相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理，生成各銀行的凈額軋差文件和各 銀行的提回文件，提供后臺(tái)查詢以及報(bào)表打印，系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、系 統(tǒng)維護(hù)等。 4.3.54.3.5 可視化開發(fā)工具功能可視化開發(fā)工具功能 可視化開發(fā)工具用于在增加新的委托單位或者委托單位接口有 變化時(shí)，提供一種較為方便的圖形化開發(fā)界面，以方便開發(fā)人員在 較短的時(shí)間維護(hù)業(yè)務(wù)。 - 29- 4.3.64.3.6 公用事業(yè)處理管理系統(tǒng)公用事業(yè)處理管理系統(tǒng) 完成對(duì)平臺(tái)所產(chǎn)生業(yè)務(wù)的收費(fèi)統(tǒng)計(jì)、收費(fèi)管理和收費(fèi)情況查詢 等。系統(tǒng)涵蓋平臺(tái)工作的整個(gè)流程，包括資料輸入、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的設(shè) 置、收費(fèi)數(shù)據(jù)產(chǎn)生、報(bào)表生成打印、收費(fèi)文件生成等各個(gè)方面。 4.44.4 項(xiàng)目主要性能項(xiàng)目主要性能指標(biāo)指標(biāo) 4.4.14.4.1 系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理能力系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理能力 1、批量業(yè)務(wù)清分處理能力： 本系統(tǒng)批量代收業(yè)務(wù)要求滿足日處理量 100 萬筆。 批量業(yè)務(wù)處理的相應(yīng)時(shí)間要根據(jù)業(yè)務(wù)量大小和網(wǎng)絡(luò)通訊狀況而 定。 2、實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)處理能力： 本系統(tǒng)實(shí)時(shí)繳稅、實(shí)時(shí)扣稅業(yè)務(wù)要求滿足日處理量 10 萬筆。 本系統(tǒng)從報(bào)文進(jìn)入系統(tǒng)到接收回執(zhí)平均時(shí)間為 5 秒； 報(bào)文傳輸不成功時(shí)，在 5 秒時(shí)間內(nèi)通知發(fā)送者； 3、其他業(yè)務(wù)處理能力： 系統(tǒng)登錄平均時(shí)間為 3 秒； 自由格式報(bào)文平均處理時(shí)間為 3 秒； 4.4.24.4.2 系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間需求系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間需求 代收代付實(shí)時(shí)繳費(fèi)處理系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)公歷確定其工作日，允許調(diào) - 30- 整，并須在 3 日前公布。 批量代收業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)支持每天 8 小時(shí)連續(xù)運(yùn)行。受理信息 清分和支付信息的時(shí)間為 8:00 至 16:30，允許調(diào)整，但須提前 3 日 公布。 批量代付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)支持每天 8 小時(shí)連續(xù)運(yùn)行。受理信息 清分和支付信息的時(shí)間為 8:00 至 16:30，允許調(diào)整，但須提前 3 日 公布。 實(shí)時(shí)繳款和實(shí)時(shí)扣款業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)支持 724 小時(shí)連續(xù)運(yùn)行。 在系統(tǒng)一期，只存在銀行柜面受理實(shí)時(shí)繳費(fèi)業(yè)務(wù)的情況，受理支付 信息和信息清分的時(shí)間為 8:00 至 16:30，允許調(diào)整，但須提前 3 日 公布。 4.4.34.4.3 系統(tǒng)開放性系統(tǒng)開放性設(shè)計(jì)基本要求設(shè)計(jì)基本要求 系統(tǒng)開放性要求包括可移植性、可擴(kuò)展性、互操作性、可配置 性。 可移植性是指系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)都不依賴特定的供應(yīng)商硬件和 軟件平臺(tái)。根據(jù)處理能力的需要，系統(tǒng)能夠簡(jiǎn)單便利地完成平臺(tái)的 遷移。 可擴(kuò)展性是指系統(tǒng)具有平滑升級(jí)能力和擴(kuò)展能力，適應(yīng)參與行、 參與地稅數(shù)目的增加及與相關(guān)系統(tǒng)（現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、銀聯(lián)系統(tǒng)等） 的銜接，從基本數(shù)據(jù)字典的設(shè)計(jì)開始重點(diǎn)考慮；同時(shí)，系統(tǒng)軟件設(shè) 計(jì)從整個(gè)項(xiàng)目近期、中期、遠(yuǎn)期綜合考慮，堅(jiān)持總體布局分步實(shí)施 - 31- 的原則。 互操作性是指系統(tǒng)采用開放協(xié)議實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)互連，并且為接口方 應(yīng)用軟件的開發(fā)提供統(tǒng)一的 api 包，可實(shí)現(xiàn)與各接口方綜合業(yè)務(wù)處 理系統(tǒng)的無縫連接。 可配置性是指系統(tǒng)采用管理終端對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行配置，一旦增加新 的業(yè)務(wù)，只須配置其中的要素，而無須修改大量的程序就可實(shí)現(xiàn)業(yè) 務(wù)的功能。 4.4.44.4.4 安全可靠性安全可靠性 應(yīng)用系統(tǒng)提供可靠的交易各方身份認(rèn)證和數(shù)據(jù)傳輸功能；具有 故障檢測(cè)和網(wǎng)絡(luò)重載能力；對(duì)重要數(shù)據(jù)進(jìn)行長(zhǎng)期的備份；軟件系統(tǒng) 進(jìn)行權(quán)限的嚴(yán)格控制，堅(jiān)持逐層授權(quán)、權(quán)力分散的原則；對(duì)重要操 作進(jìn)行操作日志的記錄等。 提供交易數(shù)據(jù)的保密性和交易的完整性，必要時(shí)提供數(shù)據(jù)的法 律依據(jù)。采用多點(diǎn)多層記錄日志的方式，對(duì)每筆業(yè)務(wù)交易都要做詳 細(xì)記錄，并做到多重記錄以便以后核對(duì)。設(shè)計(jì)系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)管理 模塊，進(jìn)行系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的備份與恢復(fù)。合理規(guī)劃設(shè)計(jì)，保證數(shù)據(jù)和 交易的一致性。 4.4.54.4.5 系統(tǒng)易操作性系統(tǒng)易操作性 系統(tǒng)的用戶界面應(yīng)給人一種界面友好，簡(jiǎn)潔，操作簡(jiǎn)單，使用 靈活的感覺。要求服務(wù)器端能夠方便地適應(yīng)業(yè)務(wù)和擴(kuò)展的變化和用 - 32- 戶終端（包括 pc、語音平臺(tái)、支付網(wǎng)關(guān)等）的升級(jí)。操作界面和風(fēng) 格統(tǒng)一，處理流程簡(jiǎn)單。 4.4.64.4.6 系統(tǒng)實(shí)用性系統(tǒng)實(shí)用性 在滿足應(yīng)用的前提下，以盡可能少的投資，最合理的設(shè)計(jì)方案， 實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全、交易和信息服務(wù)，挖掘更多的企業(yè)代收付 業(yè)務(wù)以及個(gè)人業(yè)務(wù)。 平臺(tái)的軟件結(jié)構(gòu)清晰明了，具有較強(qiáng)的可擴(kuò)充性，對(duì)新業(yè)務(wù)的增 加要方便快捷，對(duì)在用業(yè)務(wù)的修改要方便；軟件結(jié)構(gòu)要提供詳細(xì)具 體的文檔描述資料。 4.54.5 建設(shè)的主要目標(biāo)建設(shè)的主要目標(biāo) 結(jié)合目前急需解決的問題和城市未來不斷發(fā)展的需求，平臺(tái)的建 設(shè)共分為三個(gè)階段目標(biāo)： 第一階段：完成平臺(tái)的搭建，從老百姓的切實(shí)問題出發(fā)，以一 卡支付方式解決居民生活繳費(fèi)問題。 第二階段：擴(kuò)大平臺(tái)的服務(wù)規(guī)模，將平臺(tái)的服務(wù)對(duì)象延伸至社 保、交通、旅游等公用事業(yè)和服務(wù)產(chǎn)業(yè)，并結(jié)合城市“一卡通”建 設(shè)，建立健全金融電子支付網(wǎng)絡(luò)，改善支付環(huán)境、提高電子支付水 平，將金融服務(wù)層次推向一個(gè)新的高度。 第三階段：隨著社會(huì)的和諧發(fā)展，不斷創(chuàng)新金融服務(wù)，發(fā)行城 市主題卡，全面提升城市形象。 - 33- - 34- 第五章第五章 工藝技術(shù)方案工藝技術(shù)方案 5.15.1 項(xiàng)目總體設(shè)計(jì)原則項(xiàng)目總體設(shè)計(jì)原則 項(xiàng)目在適用性原則、參數(shù)化原則、安全性原則和易用性原則的 基礎(chǔ)上力求實(shí)現(xiàn)接入渠道的多樣化、業(yè)務(wù)平臺(tái)的規(guī)范化、業(yè)務(wù)管理 的流程化、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一化、報(bào)文接入的標(biāo)準(zhǔn)化和系統(tǒng)運(yùn)行的可 靠化。 5.25.2 項(xiàng)目工藝結(jié)構(gòu)方案項(xiàng)目工藝結(jié)構(gòu)方案 5.2.15.2.1 網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu) 網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)為集中連接，即由原先的各銀行機(jī)構(gòu)等與公用事業(yè)繳 費(fèi)單位的各自連接，改變?yōu)楦鞴檬聵I(yè)單位、各銀行機(jī)構(gòu)等和平臺(tái) 的一點(diǎn)連接，同時(shí)，將各家的單線連接改變?yōu)殡p線熱備均衡負(fù)載連 接，這樣，既節(jié)約了每個(gè)公用事業(yè)繳費(fèi)單位和 5-6 家代繳費(fèi)單位的 網(wǎng)絡(luò)連接費(fèi)用，又提高了網(wǎng)絡(luò)連接的穩(wěn)定性和效率，從各自多頭分 散管理改造成集中統(tǒng)一平臺(tái)，統(tǒng)一管理，從根本上解決常常由于網(wǎng) 絡(luò)不暢帶來的繳費(fèi)難的問題。 - 35- 5.2.25.2.2 拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu) 平臺(tái)主要涵養(yǎng)了繳費(fèi)平臺(tái)本身、各商業(yè)銀行、企事業(yè)單位三個(gè) 部分。平臺(tái)自身包括繳費(fèi)系統(tǒng)、充值卡清算平臺(tái)、移動(dòng)支付平臺(tái)， 企事業(yè)單位可以通過直連、web 連接、無線連接等方式告知平臺(tái)所 要收繳費(fèi)的數(shù)據(jù)；商業(yè)銀行通過自身的柜面、網(wǎng)銀、電話銀行、自 助設(shè)備等為客戶提供充值、繳費(fèi)服務(wù)；而平臺(tái)本身也提供了自助機(jī) 具、網(wǎng)上繳費(fèi)、語音、短信等方式為客戶服務(wù)。 - 36- 系統(tǒng)拓?fù)鋱D web 服務(wù)器 數(shù)據(jù)庫(kù) 服務(wù)器 應(yīng)用 服務(wù)器 移動(dòng)支 付平臺(tái) 充值卡 清算平臺(tái) abs/ mbfe 業(yè)務(wù) 客戶端 監(jiān)控 客戶端 維護(hù) 客戶端 開發(fā) 客戶端 非銀行 數(shù)據(jù)采集 商業(yè)銀行 綜合業(yè)務(wù)前置 商業(yè)銀行 中間業(yè)務(wù)前置 柜面網(wǎng)銀自助設(shè)備 公共事業(yè) 繳費(fèi)平臺(tái) 電話銀行 商業(yè)銀 行網(wǎng)絡(luò) 支付系 統(tǒng)網(wǎng)絡(luò) 電話銀行自助設(shè)備 企事業(yè)單位 計(jì)費(fèi)系統(tǒng) 企事業(yè) 單位前置 企事業(yè) 網(wǎng)絡(luò) 收費(fèi)柜臺(tái) 網(wǎng)銀 交警罰款 手機(jī) 直聯(lián) 直聯(lián) 平臺(tái)自身 接入渠道 小型企 事業(yè)單位 web接入 無線接入 5.2.35.2.3 邏輯結(jié)構(gòu)邏輯結(jié)構(gòu) 平臺(tái)在邏輯上將商業(yè)銀行、支付系統(tǒng)、中國(guó)銀聯(lián)、充值卡清算 平臺(tái)、移動(dòng)支付平臺(tái)作為自身的一個(gè)邏輯上的應(yīng)用，從而使業(yè)務(wù)上 支撐了公用事業(yè)平臺(tái)的遠(yuǎn)景發(fā)展，使系統(tǒng)在一個(gè)大的框架里，層層 堆疊起一個(gè)廣義上的支付系統(tǒng)。 其結(jié)構(gòu)圖如下 - 37- 客戶信息 子系統(tǒng) 合同協(xié)議 子系統(tǒng) 手續(xù)費(fèi) 子系統(tǒng) 報(bào)表 子系統(tǒng) 賬務(wù) 子系統(tǒng) 系統(tǒng) 子系統(tǒng) 信息 子系統(tǒng) 核心業(yè)務(wù) 報(bào)文轉(zhuǎn)換 支付系統(tǒng) 業(yè)務(wù)邏輯 銀行發(fā)起 業(yè)務(wù)邏輯 企業(yè)發(fā)起 業(yè)務(wù)邏輯 系統(tǒng) 業(yè)務(wù)邏輯 報(bào)文轉(zhuǎn)換 核 心 調(diào) 度 層 其它渠道 業(yè)務(wù)邏輯 企業(yè)接口 支付 系統(tǒng) 通迅 層 其它 渠道 接入 通迅 層 企業(yè)接口通迅層 銀行 接入 通迅 層 通 迅 層 前 置 a p p 小額 支付 清算 api 商業(yè)銀行 通 迅 層 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 小額 支付 通迅 層 中國(guó)銀聯(lián) 充值卡清算平臺(tái) 移動(dòng)支付平臺(tái) web服務(wù)器/表過服務(wù) 客戶信息 管理 合同協(xié)議 管理 發(fā)起業(yè)務(wù) 單位個(gè)人 信息管理 系統(tǒng)管理 手續(xù)費(fèi) 管理 數(shù)據(jù)庫(kù) 管理系統(tǒng) 公共事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)后臺(tái)應(yīng)用 客戶信息 子系統(tǒng) 合同協(xié)議 子系統(tǒng) 手續(xù)費(fèi) 子系統(tǒng) 報(bào)表 子系統(tǒng) 賬務(wù) 子系統(tǒng) 系統(tǒng) 子系統(tǒng) 信息 子系統(tǒng) 核心業(yè)務(wù) 報(bào)文轉(zhuǎn)換 支付系統(tǒng) 業(yè)務(wù)邏輯 銀行發(fā)起 業(yè)務(wù)邏輯 企業(yè)發(fā)起 業(yè)務(wù)邏輯 系統(tǒng) 業(yè)務(wù)邏輯 報(bào)文轉(zhuǎn)換 核 心 調(diào) 度 層 其它渠道 業(yè)務(wù)邏輯 企業(yè)接口 支付 系統(tǒng) 通迅 層 其它 渠道 接入 通迅 層 企業(yè)接口通迅層 銀行 接入 通迅 層 mbfe 通 迅 層 前 置 a p p 小額 支付 清算 api 商業(yè)銀行 通 迅 層 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 小額 支付 通迅 層 中國(guó)銀聯(lián) 充值卡清算平臺(tái) 移動(dòng)支付平臺(tái) web服務(wù)器/表過服務(wù) 客戶信息 管理 合同協(xié)議 管理 可視化開 發(fā)界面 單位個(gè)人 信息管理 系統(tǒng)管理 手續(xù)費(fèi) 管理 數(shù)據(jù)庫(kù) 管理系統(tǒng) 連接小額支付系統(tǒng) 連接小額支付系統(tǒng) 連接小額支付系統(tǒng) 直聯(lián)或者無線設(shè)備web客戶端 5.2.45.2.4 軟件總體結(jié)構(gòu)軟件總體結(jié)構(gòu) 1、總體功能劃分 (前臺(tái)，客戶，賬務(wù)，數(shù)據(jù)，卡，可視工具）參照目錄 - 38- 2、 前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能劃分 3、后臺(tái)處理系統(tǒng)功能劃分 - 39- 4 、中間層劃分 5.35.3 信息交換設(shè)計(jì)信息交換設(shè)計(jì) 5.3.15.3.1 接口部分接口部分 平臺(tái)后臺(tái)處理系統(tǒng)是系統(tǒng)的核心部分，負(fù)責(zé)與各種接口系統(tǒng)之 間的信息交換，同時(shí)負(fù)責(zé)代收業(yè)務(wù)、代付業(yè)務(wù)、主動(dòng)繳費(fèi)、實(shí)時(shí)扣 費(fèi)以及未來新增業(yè)務(wù)的處理以及軋差清算等。 銀行接口系統(tǒng)負(fù)責(zé)平臺(tái)后臺(tái)系統(tǒng)與商行行內(nèi)系統(tǒng)間的信息交換。 收費(fèi)單位接口系統(tǒng)負(fù)責(zé)收費(fèi)單位與平臺(tái)后臺(tái)系統(tǒng)間的信息交換。 - 40- 收費(fèi)單位 web 應(yīng)用系統(tǒng)負(fù)責(zé)處理收費(fèi)單位通過 web 發(fā)起的提出 提回請(qǐng)求，如：代收文件提出，代收返回文件提回等等。 與人行 abs 接口是將平臺(tái)軋差的數(shù)據(jù),最終提交給 abs 進(jìn)行資金 的跨行清算。 與充值卡清算平臺(tái)的接口是每日將在公用事業(yè)平臺(tái)上用充值卡 進(jìn)行繳費(fèi)的繳款數(shù)據(jù)進(jìn)行清算。 與移動(dòng)支付平臺(tái)的接口是每日將在公用事業(yè)平臺(tái)上用手機(jī)進(jìn)行 繳費(fèi)的繳款數(shù)據(jù)進(jìn)行清算。 5.3.25.3.2 內(nèi)部接口內(nèi)部接口 從平臺(tái)的體系結(jié)構(gòu)來看，平臺(tái)提供的各種服務(wù)都是由應(yīng)用服務(wù) 系統(tǒng)請(qǐng)求的，因此對(duì)于平臺(tái)來說，其服務(wù)的接口應(yīng)滿足應(yīng)用服務(wù)系 統(tǒng)的需要。下面就其間的接口原則和基本數(shù)據(jù)格式進(jìn)行說明。 平臺(tái)間的數(shù)據(jù)傳遞通過 tcp 協(xié)議，采用統(tǒng)一的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu) nodedatamsg， nodedatamsg 結(jié)構(gòu)定義了常用的字段和一個(gè)可變字 段，能靈活實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的存放。 如果需要傳遞的數(shù)據(jù)超過 1024 字節(jié)，就通過文件進(jìn)行傳遞，首 先通過 nodedatamsg 結(jié)構(gòu)傳遞文件名，然后通過平臺(tái)通訊平臺(tái)提供 的文件服務(wù)器傳遞文件內(nèi)容。 委托方、外圍設(shè)備與平臺(tái)間的數(shù)據(jù)傳遞也采用上述方法進(jìn)行傳 遞。 - 41- 5.3.35.3.3 銀行接口系統(tǒng)銀行接口系統(tǒng) 銀行接口系統(tǒng)為銀行端接入提供前置機(jī)(c/s 結(jié)構(gòu))方式。 前置機(jī)方式需要在商業(yè)銀行擺放繳費(fèi)通系統(tǒng)前置機(jī)，商業(yè)銀行 前置機(jī)介于商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)與繳費(fèi)通后臺(tái)處理平臺(tái)之間，主要完 成各商業(yè)銀行的各種交易在商業(yè)銀行和繳費(fèi)通系統(tǒng)之間的轉(zhuǎn)發(fā)，交 易數(shù)據(jù)的加密和校驗(yàn)，以及其他業(yè)務(wù)信息的傳送等,前置機(jī)的客戶端 軟件可以完成代收文件、代收返回文件、以及客戶信息文件的提出、 提回等操作。 前置機(jī)系統(tǒng)與商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)的連接可通過商業(yè)銀行的局域 網(wǎng)與商業(yè)銀行主機(jī)直聯(lián)來實(shí)現(xiàn)。 前置機(jī)系統(tǒng)既提供報(bào)文接口以實(shí)現(xiàn)與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)直聯(lián)， 也提供文件接口支持商業(yè)銀行以手工方式交換數(shù)據(jù)。 5.3.45.3.4 收費(fèi)單位接口系統(tǒng)收費(fèi)單位接口系統(tǒng) 在繳費(fèi)通系統(tǒng)一期，支持企業(yè)與繳費(fèi)通系統(tǒng)之間采用 b/s 結(jié)構(gòu)， 企業(yè)可通過登錄繳費(fèi)通網(wǎng)頁(yè)完成代收文件的提出/提回、客戶信息添 加/刪除等管理、用戶管理、查詢等功能。 對(duì)于支持實(shí)時(shí)繳費(fèi)、實(shí)時(shí)扣費(fèi)業(yè)務(wù)的企業(yè), 需要企業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng) 與繳費(fèi)通系統(tǒng)直聯(lián)（可選擇是否采用前置機(jī)方式） ，而用戶管理、查 詢、打印等功能依然通過瀏覽器方式完成。 - 42- 5.3.55.3.5 人行人行 absabs 接口接口 繳費(fèi)系統(tǒng)的最終軋差數(shù)據(jù)由人行 abs 清算，平臺(tái)與人行 abs 之 間采用磁盤接口的方式。本系統(tǒng)也可通過中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)進(jìn)行 清算。 5.3.65.3.6 充值卡清算平臺(tái)接口充值卡清算平臺(tái)接口 充值卡平臺(tái)接口支持了充值卡實(shí)時(shí)繳費(fèi)、實(shí)時(shí)扣費(fèi)、批量扣費(fèi) 業(yè)務(wù)的扣款清算。 5.3.75.3.7 移動(dòng)支付平臺(tái)接口移動(dòng)支付平臺(tái)接口 移動(dòng)支付接口支持了手機(jī)實(shí)時(shí)繳費(fèi)、實(shí)時(shí)扣費(fèi)、批量扣費(fèi)業(yè)務(wù)， 可利用自身或者 sp 的清算平臺(tái)進(jìn)行賬務(wù)的清算。 5.45.4 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流系統(tǒng)數(shù)據(jù)流設(shè)計(jì)設(shè)計(jì) 平臺(tái)的主要數(shù)據(jù)可分為業(yè)務(wù)信息指令流及對(duì)帳信息流兩部分。 所有的信息指令流全部經(jīng)平臺(tái)轉(zhuǎn)發(fā)，資金流走同城清算系統(tǒng)。信息 指令流驅(qū)動(dòng)資金流的啟動(dòng)，資金流結(jié)束后，無需人工干預(yù)反映到平 臺(tái)，即完成了信息指令流的終結(jié)。 業(yè)務(wù)信息指令流即平臺(tái)的一些查詢、繳費(fèi)、抹帳等交易，各家 商業(yè)銀行在完成信息資料的匯集后，將信息發(fā)住平臺(tái)，平臺(tái)再將此 信息整理后發(fā)住各委托單位，各委托單位收到信息后，經(jīng)過正常的 數(shù)據(jù)處理流程，將處理后的數(shù)據(jù)返回給平臺(tái)，平臺(tái)再分類整理，將 - 43- 整理后的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)給各商業(yè)銀行，完成該數(shù)據(jù)流的終結(jié)。 對(duì)帳信息流指各商業(yè)銀行在日終結(jié)束后，將當(dāng)日的交易明細(xì)數(shù) 據(jù)整理，傳給平臺(tái)，平臺(tái)將此數(shù)據(jù)與自身帳目核對(duì)后，補(bǔ)齊平臺(tái)由 于網(wǎng)絡(luò)傳輸、系統(tǒng)上造成的非正常差錯(cuò)帳目后，生成各委托單位的 匯總明細(xì)，再傳送給各委托單位，委托單位與各自的帳目核對(duì)后， 補(bǔ)記或沖正各自記費(fèi)系統(tǒng)未記帳目，完成該數(shù)據(jù)流的終結(jié)。 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流圖示如下： - 44- 第六章第六章 項(xiàng)目投資估算及資金籌措項(xiàng)目投資估算及資金籌措 6.16.1 項(xiàng)目總投資項(xiàng)目總投資 項(xiàng)目總投資為 2100 萬元，其中固定資產(chǎn)投資 2030 萬元，流動(dòng) 資金 70 萬元。 6.26.2 資金籌措方案資金籌措方案 6.2.16.2.1 資金來源資金來源 本項(xiàng)目總投資 2100 萬元，擬申請(qǐng)政府財(cái)政補(bǔ)助 80 萬元，其他 由中心自籌解決。 本項(xiàng)目資金籌措符合國(guó)發(fā)199635 文國(guó)務(wù)院關(guān)于固定資產(chǎn)投 資項(xiàng)目試行資本金制度的通知中有關(guān)規(guī)定。 6.2.26.2.2 資金使用管理資金使用管理 本項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資部分于建設(shè)期內(nèi)全部投資完成；流動(dòng)資金 增加額部分于投產(chǎn)后的二年內(nèi)全部投資完成。 具體項(xiàng)目籌措及使用情況詳見輔助報(bào)表。 6.36.3 投資估算投資估算及資金構(gòu)成及資金構(gòu)成 6.3.16.3.1 投資估算的依據(jù)投資估算的依據(jù) （1） 2006 年國(guó)家發(fā)改委、建設(shè)部建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與 - 45- 參數(shù) （第三版） ； （2） 根據(jù)項(xiàng)目工藝及其他配套專業(yè)設(shè)計(jì)提供的數(shù)據(jù)資料，以 及同類型生產(chǎn)企業(yè)建設(shè)資料進(jìn)行估算； （3） 根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)地有關(guān)市場(chǎng)價(jià)格資料及各專業(yè)設(shè)計(jì)人員提 供的估算工程量和近期的詢(報(bào))價(jià)。 6.3.26.3.2 投資估算的內(nèi)容投資估算的內(nèi)容 項(xiàng)目總投資為 2100 萬元，其中固定資產(chǎn)投資 2030 萬元，流動(dòng) 資金 70 萬元。 具體分項(xiàng)估算如下： （1）固定資產(chǎn)投資 本項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資為 2030 萬元，其中建設(shè)投資 2030 萬元， 建設(shè)期利息 0 萬元。具體構(gòu)成為工程費(fèi)用、工程建設(shè)其他費(fèi)用、建 設(shè)期利息。 具體項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資估算見輔助報(bào)表。 a.工程費(fèi)用 工程費(fèi)用主要包括建筑工程費(fèi)、設(shè)備及工器具購(gòu)置及安裝工程 費(fèi)等，預(yù)計(jì)投資 1520 萬元。其中： 建筑工程費(fèi)用主要用于中心機(jī)房的改造費(fèi)用，預(yù)計(jì)投資為 50 萬元； 設(shè)備及工器具購(gòu)置及安裝工程費(fèi)用中工藝設(shè)備部分的估算是 根據(jù)工藝設(shè)計(jì)人員提供的設(shè)備明細(xì)表編制的，設(shè)備價(jià)格均采用近期 - 46- 的詢(報(bào))價(jià)或參照近期同類工程的訂貨價(jià)水平，公用設(shè)備的估算 工業(yè)建設(shè)項(xiàng)目概算編制方法及各項(xiàng)指標(biāo)編制的,其中設(shè)備國(guó)內(nèi)運(yùn) 雜費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、配套設(shè)施費(fèi)、安裝工程費(fèi)等按指標(biāo)進(jìn)行編制， 一并計(jì)入設(shè)備購(gòu)置費(fèi)用中，預(yù)計(jì)投資為 1470 萬元； b.工程建設(shè)其他費(fèi)用（即無形資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)投資） 工程建設(shè)其他費(fèi)用估算主要包括可行性研究費(fèi)用、軟件購(gòu)置費(fèi)、 員工培訓(xùn)費(fèi)及建設(shè)單位管理費(fèi)等，預(yù)計(jì)投資為 510 萬元（其中軟件 購(gòu)置費(fèi) 480 萬元） 。 c.建設(shè)期利息 建設(shè)期利息指根據(jù)國(guó)家有關(guān)財(cái)政金融政策規(guī)定,在建設(shè)期內(nèi)伴隨 建設(shè)投資借款產(chǎn)生的，并計(jì)入工程投資的資本化利息。本項(xiàng)目無固 定資產(chǎn)投資借款，建設(shè)期利息為 0 萬元。 （2）流動(dòng)資金 流動(dòng)資金是根據(jù)投產(chǎn)后，保證