哪些行為屬于私募基金違法違規(guī)行為？.doc

哪些行為屬于私募基金違法違規(guī)行為？ 1、 向不特定對象公開宣傳和推介私募基金產品。2、 私募機構未按規(guī)定辦理基金產品備案手續(xù)。3、私募機構募集時未對投資者進行有效風險測評，并向不合格投資者募集資金。4、私募機構投資運作行為違規(guī)，挪用或侵占基金財產。 私募基金簡單的說就是一種投融資行為，作為投資行為就會有各種各樣的問題出現(xiàn)，好在在事態(tài)嚴重之前國家出臺了相關的管理辦法。相信在進行私募基金之前大家都會仔細研讀該管理辦法防止在私募過程中出現(xiàn)違法的問題。那么在該管理辦法中到底有哪些行為屬于私募基金違法違規(guī)行為呢?下面給大家簡單總結一下。一、官方檢查發(fā)現(xiàn)的違法問題2015年證監(jiān)會組織力量對140余家私募基金管理人和私募基金銷售機構開展了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)當前私募基金領域存在以下違法問題乃至非法集資犯罪問題。1、登記備案信息失真。私募基金管理機構和私募基金登記備案信息不完整、不真實，更新不及時，沒有按規(guī)定報送定期報告和重大事項變更情況。2、資金募集行為違規(guī)。向非合格投資者募集資金、變相降低投資者門檻、向不特定對象公開募集、夸大或虛假宣傳、違規(guī)保本保收益、投資者人數超過法定人數限制等。3、投資運作行為違規(guī)。挪用或侵占基金財產、將固有財產與基金財產混同、違反合同約定列支費用、進行利益輸送等。二、違法問題之刑事犯罪私募基金本來屬于正常的金融投融資方式，根據法律規(guī)定其運作應符合法律程序，否則，即為非法私募。非法私募輕則違法賠償重則刑事犯罪，典型的犯罪是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩類非法集資犯罪。私募與非法集資在現(xiàn)實中由于界限模糊，往往容易造成錯誤認識，進而使得原本進行私募的募集者變成非法集資的犯罪分子。盡管如此，但二者并非不可區(qū)分，筆者認為可以從以下方面對二者進行識別。1、是否公開募集。私募基金顧名思義只能私下向特定的對象募集，而不能像公募基金一樣向公眾推廣募集，因此，公募的一些方法在私募基金上是嚴格禁止的。比如，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網等公眾傳播媒體宣傳，不能通過傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。實踐中，理財講座、投資研討會等宣傳形式無形當中把私募基金的募集行為推向了犯罪的邊緣，基金公司應謹慎對待。如果相關機構采取上述途徑向社會公開宣傳和推介，有可能觸碰了非法吸收公眾存款的這一界限。2、是否注冊備案。合法的私募基金及其管理機構應當取得工商行政管理機構注冊，并按照私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)要求向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。非法集資是指未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金。因此，私募基金設立某只基金并進行注冊備案，是其合法的關鍵因素之一。概括言之，私募基金領域非法集資有如下特征：募集方式一般采用公開宣傳、推介方式引誘投資人;募集對象一般為社會公眾;一般不設最低投資門檻，或者門檻很低;投資人數沒有上限，多多益善;一般沒有投資風險提示，許諾保本高收益。三、違法問題之預防2015年5月26日中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局聯(lián)合下發(fā)了關于在北京市開展打擊以私募投資基金為名從事非法集資專項整治行動的通告，該通告由證監(jiān)會私募部、投保局、稽查局、打非局會簽，經證監(jiān)會批準與北京局共同發(fā)布，雖然標題被冠為在北京市開展打擊非法私募的活動，但由于是證監(jiān)會批準、基金業(yè)協(xié)會下發(fā)，實則是意在全國范圍內開展打擊非法私募的專項活動。上文簡單介紹了哪些行為屬于私募基金違法違規(guī)行為?可見私募并不是一件簡單的事情，稍有不慎就會企業(yè)處于違法犯罪的行列。針對這些可