金融銷售目標(biāo)工作計劃書.doc

金融銷售目標(biāo)工作計劃書 銷售部作為公司的窗口直接面對客戶個人的一言一行代表著公司的形象因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌掌握全面的銷售知識那么寫一篇工作計劃書呢下面和小編一起來看看吧！ 有人說金融行業(yè)是經(jīng)濟的血液很慶幸自己能加入輸血者的行列為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)也有幸公司能給我這個機會和平臺與公司一同成長當(dāng)前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中國政府面前采取穩(wěn)妥的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)在這種市場流動資金嚴(yán)重不足的情況下眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講無疑是一次絕好的發(fā)展機會當(dāng)然陷阱和機會往往只是一步之遙收益與風(fēng)險同在怎樣在良莠不齊的客戶群中通過我們自己的專業(yè)知識和風(fēng)險控制能力去糙取精找出我們的準(zhǔn)客戶是每個從業(yè)者必須具備的能力但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及作為銷售人員給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計劃希望通過自己的努力和勤奮能更快更好的完成各項工作 一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng) 銷售部作為公司的窗口直接面對客戶個人的一言一行代表著公司的形象因此必須樹立優(yōu)良的個人形象和神采飛揚掌握全面的銷售知識我們給客戶傳遞的不只是信任感更是一種信賴感擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)我們不需要對客戶卑躬屈膝當(dāng)然也不能唯我獨尊應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大方建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系熟悉公司每種銷售的辦理流程和所需資料加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)如財務(wù)、法律等是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況建立一套分析模型從定性分析做到定量分析使每個企業(yè)的經(jīng)營情況得以還原幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo) 二、營銷渠道的開發(fā)和維護 做銷售離不開營銷一個好的銷售人員不僅是會賣產(chǎn)品更是會營銷自己樹立優(yōu)良的神采飛揚和專業(yè)的個人形象有道德、講原則在工作中游刃有余展現(xiàn)自己獨特的人格魅力我想營銷的第一步已經(jīng)成功了怎樣才能建立自己的營銷體系不僅能使客戶找到你還能與客戶成為朋友其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融行業(yè)機構(gòu)的支持與他們建立優(yōu)良的合作關(guān)系讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶第二、讓客戶為你帶來更多的客戶認(rèn)真對待每一筆銷售用心對待每一個客戶相信他就會給你帶來更多的客戶你的財富就會源源不斷第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源相信就能事半功倍 三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力 通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆銷售我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定難以得到法律層面的支持能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵眾所周知各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)在這種情況下我們既要控制風(fēng)險又要開展銷售給我們提出了更高的要求對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘重點分析按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿增加客戶的違約成本”那么我們必須對客戶進行深入、細(xì)致的調(diào)查摸清企業(yè)的情況特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘不容客戶隱瞞或虛構(gòu)只有這樣才能對癥下藥設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施其次換位思考從客戶角度出發(fā)分析些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣核心抵押物突出執(zhí)行難度低變現(xiàn)能力強” 四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系 雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點但作為銷售人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段首先確保收集資料的詳盡、準(zhǔn)確其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致做到多渠道、重驗證全方位對企業(yè)走訪了解調(diào)查利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道銷售人員也應(yīng)該是一個多面手對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)使自己在工作中也能反復(fù)驗證不斷改進使自己的銷售能力得到全面提升 五、強化服務(wù)認(rèn)識和風(fēng)險防范認(rèn)識創(chuàng)新工作方法和措施 人不僅要會走路而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)要在這個行業(yè)里立足、生存必須要學(xué)會創(chuàng)新 在爆竹聲聲中我們迎來了嶄新的20xx年對于剛成立不久的我們公司這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說擬定一個好的工作計劃制定一個明確的目標(biāo)是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情對于已從事銷售工作兩年多的我現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟吸取不成功的教訓(xùn)吸納成功的成果對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃： 首先做好公司新年的第一個項目 在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下盡量大限度的超額爭取自己能早日轉(zhuǎn)正給公司帶來效益的同時也給自己帶來更多的收益同時也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待 其次加強銷售學(xué)習(xí) 學(xué)習(xí)是成功的第一要素對于每個銷售人員來說在工作中不斷學(xué)習(xí)開拓視野豐富知識總結(jié)經(jīng)驗與不足是絲毫不能懈怠個工作只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中才能夠使自己不斷的成長同時加強金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)深挖他們產(chǎn)品的特點與我們產(chǎn)品進行對比找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆當(dāng)然還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí)把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享同事虛心向身邊同事請教吸取他們的優(yōu)點改正自身的缺點與不足達到整個團隊的共同進步 第三工作目標(biāo)的擬定 任何工作都是有目標(biāo)的沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始對于今年現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下： 1.堅持每天出去發(fā)單保證每天發(fā)單量達到100以上能夠和10個以上客戶詳談最少留下一個電話保證大約有10萬左右的資金量 2.每周完成10個左右的意向客戶同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資同時要知道其他未來投資客戶的原因是資金最近不足還是覺得我們公司原因亦或家里人不同意還有是有其他的投資渠道等等對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析通過不同的方法處理有些客戶還是可以爭取過來的 3.每月完成40個左右的意向客戶6個客戶能夠投資20萬的資金量 4.每季度130個左右的意向客戶18個客戶能夠投資100萬的資金量 通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進步一步一個臺階的開展銷售每年完成80個左有的客戶資金量能夠達到400萬左右在其他同事的共同努力之下在自己進步和獲得收益的同事使公司的銷售能夠蒸蒸日上 第四值班 把握好每一次值班機會對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待樹立好公司形象從內(nèi)心了解客戶的深切需要仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見客戶遇到問題不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決要先做人再做生意讓客戶相信我們的工作實力才能更好的完成任務(wù)當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶同時在空余時間在門口發(fā)DM單爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品 第五客戶維護和再開發(fā) 時刻做好老客戶的維護工作包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等對老客戶進行再挖掘盡最大可能加大老客戶的投資金額用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源做好“一帶十十傳百”的聯(lián)動營銷的效果同時這也是對公司最好的宣傳方法 第六工作總結(jié) 每天都要對工作有個簡單的計劃安排不能漫無目的的工作每天按照計劃一步一步踏踏實實的開展銷售同時在下班前對每天工作