ISBP審單標準的新變化.doc

ISBP審單標準的新變化 周簫桂林理工大學博文管理學院 ISBP745的修訂從xx年開始，到xx年4月17日在國際商會銀行委員會葡萄牙里斯本春季年會上表決通過，共歷經(jīng)5年6稿而形成。信用證審單實務適應著新的形勢處于動態(tài)的變化過程中，ISBP745較ISBP681發(fā)生了141項變化，進一步對UCP600條款反映的信用證審單實務的進行了補充和細化。 一、ISBP745概述 （一）ISBP745簡介 ISBP(國際標準銀行實務)具有國際結(jié)算領域信用證審單的圣經(jīng)之稱。它不僅是各國銀行、進出口公司信用證業(yè)務單據(jù)處理的統(tǒng)一標準，也是法院、仲裁機構(gòu)處理信用證糾紛案件的重要依據(jù)。xx年4月17日，國際商會銀行工作委員會在里斯本春季年會上通過了最新的國際標準銀行實務ISBP745。這是繼ISBP645和ISBP681之后的第三個國際商會ISBP出版物版本。也是UCP600項下的第二個版本。較ISBP681作了重大修訂，定義更加全面、措辭更加嚴謹、條理更加清楚、示例更加豐富。ISBP745包含總則部分和分項單據(jù)部分，涉及16類單據(jù)。 （二）ISBP745與UCP600的關(guān)系 UCP600是關(guān)于信用證的國際慣例，ISBP745對UCP600的內(nèi)容與規(guī)定進行了大量的補充與解釋，反映了審單實務的發(fā)展和變化，更完善，更貼近實務。ISBP745應當結(jié)合UCP600進行解讀，不應孤立解讀。它是UCP600標準的具體體現(xiàn)，是對UCP600所涉及的信用證審單實務的最佳解釋，ISBP的變化反映了實務的變化和發(fā)展。 ISBP745在ParaII規(guī)定了：“本出版物所描述的實務強調(diào)了，在信用證或有關(guān)的任何修改書沒有明確修改或排除UCP600適用條款的范圍內(nèi)，UCP600各項條款如何解釋和適用?！边@與UCP600第一條“除非信用證明確修改或排除，本慣例各條文對信用證所有當事人均具有約束力”的規(guī)定相吻合。由此可以看出信用證可以超越UCP600，一旦信用證修改或排除了UCP600，相應的ISBP內(nèi)容也不再適用。 二、ISBP745的新變化 （一）明確了信用證的非單據(jù)化條件 非單據(jù)條件給信用證結(jié)算方式帶來諸多有關(guān)不符點的爭議。根據(jù)UCP600第十四條h款，銀行對非單據(jù)化條件將視為未作規(guī)定并不予理會，即如果未提供相應的單據(jù)或在單據(jù)上未表明滿足該“非單據(jù)條件”，銀行也不能將其視為不符點。UCP600及ISBP681對此并沒有補充規(guī)定。ISBP745ParaA26對此進行了進一步的明確：即當信用證包含一項條件但未規(guī)定表明該條件得以滿足的單據(jù)（“非單據(jù)化條件”）時，無需在任何規(guī)定單據(jù)上證實以滿足該條件。但是規(guī)定單據(jù)上所顯示的數(shù)據(jù)不應與非單據(jù)化條件相矛盾。 案例：SWIFTMT700報文在47AADDITIONALCONDITIONS(附加條款)中規(guī)定：BENEFICIARYMUSTFAXSHIPPINGDETAILSTOAPPLICANTWITHIN7DAYSAFTERDATEOFSHIPMENT.交單后，開證行提出拒付，不符點為：受益人未提交證明其傳真的相應單據(jù)。拒付合理嗎？ 分析：拒付不合理。該信用證沒有要求該內(nèi)容顯示在FAXREPORT、SHIPPINGADVICE或BENEFICIARYSCERTIFACATE等相應單據(jù)上，根據(jù)UCP600第14條規(guī)定，將把此條款視為非單據(jù)化條件不予理會。未提交證明其傳真的相應單據(jù)不是不符點。 但是如果提交了證明其傳真的相應單據(jù)，單據(jù)上顯示的傳真日期為xx年5月29日。而海運提單上顯示的裝運日期為xx年5月21日。根據(jù)ISBP745ParaA26的新規(guī)定，提交的單據(jù)顯示傳真日期為xx年5月29日，超過信用證規(guī)定的裝運日期xx年5月21日后7天傳真，這將視為數(shù)據(jù)矛盾，這就是不符點。 （二）重新解釋了分期裝運 UCP600第32條對分期裝運的規(guī)定：“如信用證規(guī)定在指定的時間段內(nèi)，任何一期未按信用證規(guī)定期限發(fā)運時，信用證對該期及以后各期均告失效?！钡?，UCP600和ISBP681并未規(guī)定什么形式的分期時間表才是受UCP600第32條的制約分期時間表。ISBP745ParaC15則重新解釋了分期裝運，C15ai和bi款明確將其分為特定期間和其他時間表。 1.特定期間為“givenperiods”即每期裝運為一組日期或時間序列，既有開始日期又有結(jié)束日期。只有構(gòu)成特定期間，才受UCP600第32條的制約，才構(gòu)成任何一期未按信用證規(guī)定期限發(fā)運時，信用證對該期及以后各期均告失效。常見的特定期間分為兩種：（1）一個日期的序列（asequenceofdates）；（2）一個時間的序列（asequenceoftimelines）；這兩種分期的每期都是一個時段，分別有startdate與enddate。 案例：SWIFTMT700報文在45ADESCRIPTIONGOODSAND/ORSERVICES（貨物/服務描述）中規(guī)定：xx年4月份裝運100公噸蕓豆、xx年5月份裝運100公噸綠豆、xx年6月份裝運100公噸紅豆。由于貨源緊張，受益人4月沒有裝運蕓豆，5月裝運了100公噸綠豆。開證行以第一期沒有裝運蕓豆而拒付，拒付合理嗎？ 分析：拒付合理，此不符點成立。此信用證項下的貨物分三期裝運，第一期xx年4月1日開始，結(jié)束于4月30日；第二期xx年5月1日開始，結(jié)束于5月31日；第三期xx年6月1日開始，結(jié)束于6月30日。每期都是一個時段，屬于ISBP745規(guī)定的特定期間（givenperiods），根據(jù)ISBP745ParaC15a.i款規(guī)定：“當信用證要求在規(guī)定期間內(nèi)分期支款或分期裝運，而任何一期未在規(guī)定期間內(nèi)支款或裝運時，信用證對該期及后續(xù)任何各期均停止兌用?！奔词芤嫒巳绻?月未按期交貨就構(gòu)成遲裝運的不符點，直接導致信用證的失效。 2.其他時間表是指只有結(jié)束沒有開始的分期。常見的其他時間表有兩種：一用“before”分期，二用“l(fā)atest”分期。這兩種分期只有結(jié)束沒有開始，僅規(guī)定序列的最晚日期，不屬于UCP600所規(guī)定的分期時間表，所以不適用UCP600第32條的規(guī)定。國際商會以往對此的意見并不統(tǒng)一，在R313與R246中給出了截然不同的意見。但最終國際商會在ISBP745ParaC15里重新給出了結(jié)論。 案例：SWIFTMT700報文在45ADESCRIPTIONGOODSAND/ORSERVICES（貨物/服務描述）中規(guī)定：蕓豆，100公噸，LATESTSHIPMENTDATE:30APRILxx(不得遲于xx年4月30日)；綠豆，100公噸，LATESTSHIPMENTDATE:30MAYxx(不得遲于xx年5月31日)；紅豆，100公噸，LATESTSHIPMENTDATE:30JUNExx(不得遲于xx年6月30日)。由于貨源緊張，受益人4月沒有裝運蕓豆，5月裝運了綠豆100公噸。開證行以第一期沒有裝運蕓豆而拒付，并援引UCP600第32條的規(guī)定作為依據(jù)。拒付合理嗎？ 分析：拒付不合理，此不符點不成立。此信用證的分期雖然規(guī)定了三個最遲裝運日期，但是LATEST只有結(jié)束沒有開始。根據(jù)ISBP745ParaC15b.i款規(guī)定只包含最遲日期的時間表并不屬于UCP600規(guī)定的分期時間表，不適用UCP600第32條的規(guī)定。即蕓豆在xx年4月30日之前如果沒有全部裝運，只會影響當期的不符，并不會導致信用證的失效，并不影響后面的綠豆、紅豆的繼續(xù)裝運。只要綠豆、紅豆的裝運按照信用證規(guī)定的時間表裝運，即100公噸綠豆必須在xx年5月31日之前裝運；100公噸紅豆必須在xx年6月30日之前裝運。 （三）新增了裝運港、卸貨港無需顯示國別 根據(jù)UCP600的規(guī)定提單應當顯示信用證規(guī)定的裝運港、卸貨港。但是提單的裝運港、卸貨港能否不顯示國別名稱，對此UCP600和ISBP681并未規(guī)定。ISBP745ParaE6和E9規(guī)定了提單的裝運港及卸貨港可以顯示所在的國別，也可以不顯示所在的國別。這屬于ISBP745新增內(nèi)容。 案例：SWIFTMT700報文中規(guī)定44EPORTOFLOADING（裝運港）為ANYPORTINCHIAN，44FPORTOFDISCHARGE（卸貨港）為VANCOUVER（溫哥華）PORTUSA。提單顯示PORTOFLOADING為SHANGHAIPORT，PORTOFDISCHARGE為VANCOUVERPORT。開證行以提單的卸貨港為VANCOUVERPORT未注明國別而拒付。拒付合理嗎？ 分析：拒付不合理。提單的卸貨港為VANCOUVERPORT未注明國別，此不符點不成立。ISBP745PARAE9段規(guī)定：“提單應顯示信用證規(guī)定的卸貨港。當信用證規(guī)定卸貨港，也表明該港口的所在國時，提單無需顯示該國別名稱?！庇纱丝闯觯鶕?jù)ISBP745的規(guī)定，即使信用證明確規(guī)定了卸貨港的國別，提交的提單上可以顯示信用證規(guī)定的卸貨港為VANCOUVERPORT，也可以不顯示國別為USA（美國）。但是在現(xiàn)實中，世界上不同國家有相同名稱的港口。VANCOUVER（溫哥華）PORT全球有2個，分別在美國、加拿大。如果從提單內(nèi)容上的也無法判斷在哪個國家卸貨。這樣就可能出現(xiàn)南轅北轍的情況。雖然根據(jù)ISBP745的規(guī)定，本案例中填寫卸貨港時未注明國別不是不符點。但是實務中為避免這些重名的港口如果不寫國別而引起混淆，建議增加國別信息以示區(qū)別。 （四）改變了“倉至倉”條款用于認定保險生效日期的規(guī)定 保險日期是指保險的出具日期或保險的生效日期。ISBP745ParaK10a款明確規(guī)定了保險責任的生效日期不得晚于裝運日期。這與UCP600第二十八條e款規(guī)定一致。ISBP745ParaK10b款進一步規(guī)定：“當保險單據(jù)顯示出具日期晚于（UCP600第19條至第25條所定義的）裝運日期時，應當以附注或批注的方式清楚地表明保險生效日期不晚于裝運日期。”ISBP745修改了“倉至倉”條款用于認定保險生效日期的規(guī)定。K10c款規(guī)定了“保險單據(jù)顯示保險基于“倉至倉”或類似條款已經(jīng)生效，如出具日期晚于裝運日期，并不表示保險生效日期不晚于裝運日期?！贝艘?guī)定明確了“倉至倉”條款不屬于ISBP745ParaK10b款規(guī)定的批注。本規(guī)定推翻了以往國際商會曾經(jīng)發(fā)表過的意見，即保險單據(jù)上的“倉至倉”或類似條款，對保險生效日期沒有追溯力。 案例：某信用證，開證日期為xx年2月26日，SWIFTMT700報文在46ADOCUMENTSREQUIRED(單據(jù)要求)中規(guī)定提交保險單據(jù)，具體條款為：NOTLATERTHANTHESHIPMENTDATECOVERING:MARINERISKSINCLUDINGINSTITUTECARGOCLAUSES(A),INSTITUTEWARCLAUSES(CARGO)ANDINSTITUTESTRIKECLAUSE(CARGO)FROMWAREHOUSETOWAREHOUSEWITHCLAIMSPAYABLEINTHEU.A.E.受益人提交的保險單據(jù)顯示的出具日期晚于提單的裝運日期，保險單據(jù)上沒有批注表明保險生效日期不晚于裝運日期。保險單據(jù)上注明“EFFECTEDFROMWAREHOUSETOWAREHOUSE（生效自倉至倉）”。開證行以保險單據(jù)的出具日期晚于提單的裝運日期而拒付。拒付合理嗎？ 分析：拒付合理。保險單據(jù)上注明“EFFECTEDFROMWAREHOUSETOWAREHOUSE（生效自倉至倉）”，提交的保險單據(jù)顯示的出具日期晚于提單的裝運日期且無批注，表明保險生效日期不晚于裝運日期。根據(jù)ISBP745K10的規(guī)定，本案例中保險單據(jù)存在不符點。保險單據(jù)顯示了“倉至倉”條款，根據(jù)國際商會在R766/TA709REV中發(fā)表的“保險單據(jù)生效自倉至倉即表明貨物從倉庫起被保險”意見，認為這是可以接受的，國際商會認為“倉至倉”條款具有追溯保險責任生效的效果。但是ISBP745K10的規(guī)定則完全否定了上述意見，認為保險單據(jù)上的“倉至倉”條款或類似條款已經(jīng)生效并不必然有追溯保險生效日期的效果，即保險責任的起算日并不必然追索到裝運日期。它有可能早于或晚于運輸單據(jù)的裝運日期。如果保險單據(jù)的出具日期晚于運輸單據(jù)的裝運日期，考慮到保險利益的問題，可能會使保險單據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓無效，將給保險索賠權(quán)利的轉(zhuǎn)讓有效性帶來很大的不確定性。本案例保險單據(jù)顯示出具日期晚于提單上的裝運日期，雖然保險單據(jù)上有“倉至倉”條款，根據(jù)ISBP745K10的規(guī)定，這對保險生效日期不具有追溯力，并