投資基金題目

投資基金題目一、單選題（每題0.5分）1.交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人的分離涵義是指（） . A 基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令B基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易C 投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定D 基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：92 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人的分離涵義是指：基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易2.證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為（）。A 審核基金設(shè)立申報(bào)材料B對(duì)上市基金的定期報(bào)告進(jìn)行事前登記、事后審查C 組織收集、分析和處理市場(chǎng)和媒體對(duì)基金和基金當(dāng)事人的情況反映D 對(duì)擬上市基金招募說(shuō)明書的披露進(jìn)行監(jiān)管題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：242 難易度：易 專家答案：B解析內(nèi)容：基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管的內(nèi)容：證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為對(duì)上市基金的定期報(bào)告進(jìn)行事前登記、事后審查3.以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（） . A 對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B 交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值C 交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值D 首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：170 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：交易所上市交易的債券以市價(jià)估值。4.債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益（）。A 與市場(chǎng)利率變化相同B與某個(gè)特定指數(shù)相同C 與預(yù)計(jì)的收益率變化相同D 與價(jià)格波動(dòng)清況相同題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：364 難易度：易 專家答案：B解析內(nèi)容：債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益與某個(gè)特定指數(shù)相同5.ETF 的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用（）的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。A 基金管理人 B基金代銷機(jī)構(gòu) C 證券交易所 D 基金托管人題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：59 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：ETF 的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，以現(xiàn)金的方式參與證券交易所上網(wǎng)定價(jià)發(fā)售6.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（） . A 規(guī)范性 B服務(wù)性 C 專業(yè)性 D 長(zhǎng)久性題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：130 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性7.根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理策略可劃分為（）。A 增長(zhǎng)型和非增長(zhǎng)型 B大盤型和小盤型 C 有效型和無(wú)效型 D 積極型和消極型題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：328 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：考察股票投資組合管理的基本策略。8.證券間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系由相關(guān)系數(shù)p 來(lái)衡量，p 的值為1 ，表明（） . A 兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動(dòng)關(guān)系B兩種證券的收益有反向變動(dòng)傾向C 兩種證券的收益有同向變動(dòng)傾向D 兩種證券間存在完全反向關(guān)系題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：270 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：證券間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系由相關(guān)系數(shù)p 來(lái)衡量，p 的值為1 , 表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動(dòng)關(guān)系。9.債券基金對(duì)（）的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A 長(zhǎng)期投資者 B短期投資者 C 追求最大利潤(rùn) D 追求穩(wěn)定收入題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：38 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。10.根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法，出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審查（）。A 基金管理公司董事長(zhǎng)離任的B 基金管理公司總經(jīng)理離任的C 基金管理公司督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的D 基金托管部門高級(jí)管理人員離任的題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：254 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)。基金管理公司副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的，基金管理公司對(duì)其進(jìn)行離任審查，基金托管部門高級(jí)管理人員離任的，基金托管銀行對(duì)其進(jìn)行離任審查11.按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。A 契約性基金、公司型基金B(yǎng) 股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金C 股票基金、債券基金D 成長(zhǎng)型基金、收入型基金題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：26 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：按照投資對(duì)象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金。12.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）任命。A 總經(jīng)理 B董事會(huì) C 全體獨(dú)立董事 D 證監(jiān)會(huì)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：251 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：督察長(zhǎng)是由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意13.周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較（） 會(huì)（）投資者的負(fù)擔(dān)。A 高，加重 B高，減輕，C 低，加重 D 低，減輕題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：38 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較高，會(huì)加重投資者的負(fù)擔(dān)。14.下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是（） . A 詹森指數(shù)是1 990 年由詹森提出的B詹森指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮C 特雷諾指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮D 詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：382-384 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度，而夏普指數(shù)則同時(shí)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮。15.基全管理公司內(nèi)部控制體系中的最低層次是（）。A 基本管理制度 B業(yè)務(wù)操作手冊(cè) C 內(nèi)部控制大綱 D 部門業(yè)務(wù)規(guī)章題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：100 難易度：易 專家答案：B解析內(nèi)容：由上到下依次為：內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等4 大部分。16.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是（）。A 集中托管，保障安全B 組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D 利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：3 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：證券投資基金特點(diǎn)有：集合理財(cái)，專業(yè)管理：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。17.公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則A 健全性原則 B有效性原則 C 獨(dú)立性原則 D 相互制約原則題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：101 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。18.一般認(rèn)為，股票投資風(fēng)格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)（）大型資本股票戰(zhàn)略A 可能高于也可能低于B 等于C 低于D 高于題型：常識(shí)題 頁(yè)碼: 330 難易度：易 專家答案，D 解析內(nèi)容：一般認(rèn)為，股票投資風(fēng)格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)高于大型資本股票戰(zhàn)略。19.( ）對(duì)威廉，夏普（williamsharpe ）的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的可檢驗(yàn)性提出質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價(jià)模型A 斯蒂芬羅斯法 B尤金法瑪 C威廉夏普 D哈里馬科維茲題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：293 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：套利定價(jià)理論由羅斯于20世紀(jì)70年代中期建立20.贖回金額1000萬(wàn)元，符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范而收取的贖回費(fèi)是（）。A 不超過(guò)10 萬(wàn)元 B不超過(guò)20 萬(wàn)元 C 不超過(guò)30 萬(wàn)元 D 不超過(guò)50 萬(wàn)元題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：154 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范：贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5 % ，因此贖回金額為1000萬(wàn)元，贖回費(fèi)應(yīng)不超過(guò)1000 * 5=50（萬(wàn)元）21.世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國(guó)，一般稱證券投資基金為（） . A 投資基金 B 單位信托基金 C 共同基金 D 證券投資信托基金題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：2 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：在美國(guó)，一般稱證券投資基金為共同基金。22.不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是（）。A 手續(xù)費(fèi)返還B ETF替代損益C 贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額D 銷售服務(wù)費(fèi)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：184 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金的費(fèi)用。23.目前，我國(guó)的證券投資基金主要是（） . A 公司型基金B(yǎng) 契約型基金C 單位信托基金D 對(duì)沖基金題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：26 難易度：易 專家答案: B 解析內(nèi)容：目前，我國(guó)的證券投資基金主要是契約型基金。24.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在( )日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額A T，T+1 B T+1 ,T+2 C T , T+2 D T+1 , T+3 題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：65 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T1 日為投資人登記權(quán)益，投資人在T + 2 日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額25.某投資組合的平均報(bào)酬率為16% ，報(bào)酬率的標(biāo)準(zhǔn)差為24% ，貝塔值為1.1 若無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6% ，其特雷諾指數(shù)為（） . A 0.09 B 0.1 C 0.41 D 0.44 題型：計(jì)算題 頁(yè)碼：379 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：特雷諾指數(shù)=（組合的平均回報(bào)率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率）/組合的貝塔系數(shù)=（16% - 6%）/1.1=0.09 26.在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）元。A 2億 B 5000萬(wàn) C l億 D 1.5億題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：79 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1 億元。27.基金績(jī)效衡量的分組比較法的好處在于（）。A 適當(dāng)?shù)?，即與被評(píng)價(jià)基金具有相同風(fēng)格的風(fēng)險(xiǎn)特征B 比不分組的全域比較更能得出有意義的衡量結(jié)果C 明確的組成成分，即構(gòu)成組合的成分的名稱、權(quán)重是非常清晰的D 可衡量的，即指基準(zhǔn)組合的收益率具有可計(jì)算性題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：377 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：其余是基準(zhǔn)比較法內(nèi)容28.封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告A 基金公司 B 證券交易所 C 基金管理人 D 證監(jiān)會(huì)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：169 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：考察基金估值程序。29.從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率（）大型資本股票。A 大于 B 小于 C 等于 D 無(wú)法比較題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：330 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率大于大型資本股票。30.就債券研究而言，它主要側(cè)重于（） . A 債券久期的判斷和券種的選擇B 債券的預(yù)期收益率C 債券的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力D 債券的流動(dòng)性題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：92 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇31.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書A 1 B 2 C 3 D 5題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：213 難易度：易 專家答案：B解析內(nèi)容：考察基金臨時(shí)信息披露32.證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到（）。A確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例B對(duì)投資過(guò)程所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合具體特征進(jìn)行考察分析C確定投資目標(biāo)和可投資資金的數(shù)量D投資組合的修正和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：263 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：構(gòu)建證券投資組合的內(nèi)容。證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例33.關(guān)于免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等B多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn)D或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：367 , 368 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣34.據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）. A 20-40% B 40-70% C 70-90% D 90以上題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：305 , 306 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90以上35.資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用不包括（）。A 資產(chǎn)估值 B資金成本預(yù)算 C 資源配置 D 風(fēng)險(xiǎn)估值題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：290 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用包括資產(chǎn)估值、資金成本預(yù)算以及資源配置等方面36.朱某擔(dān)任某基金管理公司副總經(jīng)理，由于擅離職守，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)建議任職機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)。一年以后，另一家基金公司擬聘請(qǐng)其擔(dān)任副總經(jīng)理以下說(shuō)法正確的是（）。A 不應(yīng)聘任B以過(guò)了一年，可以繼續(xù)聘任C 由基金公司自行決定是否聘任D 由證監(jiān)會(huì)決定是否聘任題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：253 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：因擅離職守等情況被免職未滿2 年，基金管理公司以及托管銀行不得聘用其擔(dān)任高級(jí)經(jīng)理。37.基金代銷機(jī)構(gòu)受（）的委托，從事基金代銷活動(dòng)。A 基金投資者 B商業(yè)銀行 C 證券公司 D 基金管理人題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：145 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：基金代銷機(jī)構(gòu)受基金管理人的委托，從事基金代銷活動(dòng)38.在每一年的某個(gè)月份或每個(gè)星期的某一天，市場(chǎng)趨勢(shì)往往表現(xiàn)出一些特定的規(guī)律這被稱為（）。A 小公司效應(yīng) B 低市盈率效應(yīng) C 日歷效應(yīng) D 短期趨勢(shì)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：340 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：這被稱為日歷效應(yīng)。39.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金A 主要以債券為主要投資對(duì)象B 主要以股票為主要投資對(duì)象C 同時(shí)以股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象D 同時(shí)以股票債券為投資對(duì)象題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：26 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具的基金。40.根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織相應(yīng)的審計(jì)（）。A 高級(jí)管理人員提供虛假信息B投資管理人員離開工作崗位一個(gè)月以上C 高級(jí)管理人員在非經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)兼職D 基金管理公司董事長(zhǎng)總經(jīng)理離任的題型：分析題 頁(yè)碼：254 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)。41.收益率為9時(shí)某5年期零息債券的價(jià)格為64.3928 元，收益率為9.02元時(shí)其價(jià)格為64.3380 元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)格值為（）元A 0.0548 B 0.0274 C 0.0254 D 0.0200 題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：354 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：收益率從9到9.02% ，變動(dòng)了兩個(gè)基點(diǎn)，價(jià)格從64.3928 到64.3380 ，變動(dòng)了0.0548 元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)值為0.0548/2 =0.0274 （元）42.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（） . A 依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金B(yǎng) 基金投資者是基金公司的股東C 不具有法人資格D 基金持有者的權(quán)利性對(duì)較小題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：8，9 難易度：中 專家答案：B 解析內(nèi)容：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益43.在我國(guó)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（） . A 保證市場(chǎng)的公開、公平和公正B 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C 保護(hù)投資者利益D 推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：220 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。44.以下關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員離任審計(jì)與離任審查的說(shuō)法，正確的是（） . A基金管理公司董事長(zhǎng)離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查B基金管理公司總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查C基金管理公司督察長(zhǎng)離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)D基金管理公司基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：254 難易度：中 專家答案：D 解析內(nèi)容：基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)，基金管理公司副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查45.證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是（）。A 基金托管人 B基金管理公司 C 基金份額持有人 D 證券交易所題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：176 難易度：易 專家答案：B解析內(nèi)容：證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是基金管理公司46.關(guān)于證券投資基金投資收益，下列說(shuō)法不正確的是（） . A指基金活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益B包括因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益C包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益D包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：184 難易度：易 專家答案: D 解析內(nèi)容：包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等屬于利息收入47.如果以P/B比率（股票價(jià)格與每股賬面價(jià)值的比率）為標(biāo)準(zhǔn)將股票分為價(jià)值型和成長(zhǎng)型，則價(jià)值型股票的P/B比率（）。A 較低 B較高 C 一樣 D 不確定題型: 分析題 頁(yè)碼：33 難易度：易 專家答案A 解析內(nèi)容：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，市盈率、市凈率較低，成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度較快、來(lái)來(lái)發(fā)展?jié)摿^大的股票，其市盈率、市凈率通常較高48.M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效的排名（）. A 十分不同 B 大體相同 C 無(wú)法比較 D 一致題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：387 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序是一致的。49.在（）中，投資組合管理者會(huì)選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場(chǎng)平均的收益率水平A 上漲行情 B下跌行情 C 無(wú)效市場(chǎng) D 有效市場(chǎng)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：328 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：在有效市場(chǎng)中，投資組合管理者會(huì)選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場(chǎng)平均的收益率水平50.目前我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系A(chǔ) 信托 B債權(quán) C 擔(dān)保 D 股權(quán)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：4 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：目前我國(guó)證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系51.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。A每月，每周 B每周，每個(gè)工作日 C每月，每周 D每日，每日題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：172 難易度：易 專家答案：B解析內(nèi)容：QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露52.收益率為8.21時(shí)某5年期附息債券的價(jià)格為89.1303元，收益率為8.26時(shí)其價(jià)格為88.9001 元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)格值為（）元A 0.2302 B 0.3202 C 0.046 D 0.032 題型：計(jì)算題 頁(yè)碼：354 難易度：中 專家答案：C 解析內(nèi)容：收益率由8.21 到8.26 變動(dòng)了5個(gè)基點(diǎn)，則該債券的基點(diǎn)價(jià)值為（89.1303 85.9001 ) /5=0.0460（元）53.相對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是A 保護(hù)投資者利益B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D 推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：220 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展。54.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的基金為債券基全A 40% B 50% C 70% D 80% 題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：26 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80 % 以上投資于債券的基金為債券基金55.在基金公司中主要由（）承擔(dān)基金的投資運(yùn)作職責(zé)。A 基金管理公司 B 基金代銷機(jī)構(gòu) C 證券交易所 D 基金托管人題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：88 難易度：易 專家答案：A解析內(nèi)容：在基金公司中主要由基金管理公司承擔(dān)基金的投資運(yùn)作職責(zé)。56.基金管理公司應(yīng)當(dāng)在分發(fā)基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞交報(bào)告材料。A 3 B 5 C 15 D 30 題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：153 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5 個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。57.股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右A 20-40 B 40-60 C 50-70 D 60-80題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：45 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為平衡，比例大約在40-60左右。58.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。A 貨幣市場(chǎng)基金適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資B 貨幣市場(chǎng)基金不得投資股票C 貨幣市場(chǎng)基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券D 貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過(guò)397天的債券題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：42 , 43 難易度：42 專家答案：B 解析內(nèi)容：貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限超過(guò)397天的債券59.我國(guó)基金管理公司全部為（） . A 有限責(zé)任公司 B 股份有限公司 C 合伙制企業(yè) D 中外合資企業(yè)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：96 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：目前，我國(guó)基金管理公司均為有限責(zé)任公司60.下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（） . A基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則B基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則C公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè)層次D公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：99-101 難易度：難 專家答案：D 解析內(nèi)容：基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則，基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則，公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次。二、多選題（每題1分）61.基金托管人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括A 資金清算 B 投資監(jiān)督 C 資產(chǎn)保管 D 會(huì)計(jì)核算和估值題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：124 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：基金托管人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)5 個(gè)方面62.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)被禁止的行為有（）。A 向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳、誤導(dǎo)投資人買賣基金B(yǎng)以抽獎(jiǎng)方式銷售基金C 在基金銷售中給予投資人與基金銷售無(wú)關(guān)的利益D 按照基金合同或者基金招募說(shuō)明書的規(guī)定拒絕投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：149 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員禁止的行為不包括按照基金合同或者基金招募說(shuō)明書的規(guī)定拒絕投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)63.我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。A 保護(hù)投資者B 保護(hù)證券發(fā)行人C 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：220 難易度：易 專家答案：ACD 解析內(nèi)容：我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)：（一）保護(hù)投資者利益（二）保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明（三）降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（四）推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展64.對(duì)基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為（） . A首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量B首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值C非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FV=C+（P-C)(DI-Dr)/DI D送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：170 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：考核交易所發(fā)行未上市品種的估值。65.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，需要了解基金代銷機(jī)構(gòu)（）等情況。A 內(nèi)部控制情況 B信息管理平臺(tái)建設(shè) C 賬戶管理制度 D 高層管理人員能力題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：155 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。66.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括（）。A流通受限的證券B國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1或者相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別以及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券C信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券D剩余期限超過(guò)397 天的債券題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：43 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：考核貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具67.證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)為（） . A 性質(zhì)不同 B收益不同 C 風(fēng)險(xiǎn)不同 D 信息披露程度不同題型:常識(shí)題 頁(yè)碼：4 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異。68.基金公司投資管理人員的基本行為規(guī)范包括（）。A 當(dāng)基金份額持有人利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)基金份額持有人利益C 當(dāng)基金份額持有利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公司利益優(yōu)先的原則D 應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)公司股東的利益題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：255 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容：基金公司投資管理人員的基本行為規(guī)范包括當(dāng)基金份額持有人利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)基金份額持有人利益。69.下列關(guān)于套利定價(jià)模型（APT）的說(shuō)法，正確的是（）。A 揭示了均衡價(jià)格形成的套利驅(qū)動(dòng)機(jī)制和均衡價(jià)格的決定因素B 假設(shè)投資者是追求利益同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的C 假設(shè)投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利D 假設(shè)投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：293 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：假設(shè)投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期，是資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)之一。70.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷與有形產(chǎn)品營(yíng)銷相比，其特殊性體現(xiàn)在（）。A 持續(xù)性 B專業(yè)性 C 適用性 D 服務(wù)性題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：130 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性主要體現(xiàn)在這四方面71.從國(guó)際基金銷售渠道的狀況看，下列屬于基金代銷渠道的有（）。A 獨(dú)立的投資顧問(wèn) B折扣經(jīng)紀(jì)人 C 證券公司銷售網(wǎng)絡(luò) D 基金超市題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：138 表6-2 難易度：中 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：基金的代銷渠道有獨(dú)立的投資顧問(wèn)、折扣經(jīng)紀(jì)人、證券公司銷售網(wǎng)絡(luò)和基金超市。72.當(dāng)ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格低于其份額凈值時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）。A 可以在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)一攬子股票然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回套利B 此時(shí)為折價(jià)交易C 此時(shí)為溢價(jià)交易D 可以在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買進(jìn)ETF然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回套利題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：51 難易度：易 專家答案：BD 解析內(nèi)容：當(dāng)ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格低于其份額凈值時(shí)，此時(shí)為折價(jià)交易，投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買進(jìn)ETF 然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回套利73.基金招募說(shuō)明書需要包括下列（）內(nèi)容A 基金管理人的基本情況B基金份額的發(fā)售方式C 基金的投資業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D 基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)日期題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：204 難易度易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：考察基金招募說(shuō)明說(shuō)的披露事項(xiàng)，以上都是74.根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法 ，基金管理公司聘請(qǐng)的獨(dú)立董事需滿足的條件包括（）. A 具有3 年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷B有履行職責(zé)所需要的時(shí)間C 直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D 最近3年沒有受證券、銀行等行政管理部門的行政處罰題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：249 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷75.證券投資基金的促銷手段包括（）。A 廣告促銷 B 人員推銷 C 營(yíng)業(yè)推廣 D 公共關(guān)系題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：141 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：促銷組合4 要素包括廣告促銷、人員推銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系。76.下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的是（） . A 投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)C 每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開設(shè)2 個(gè)基金賬戶D 已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1 個(gè)基金賬戶題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：61 難易度易 專家答案：AB解析內(nèi)容：每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1 個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。77.進(jìn)行債券指數(shù)化投資的動(dòng)因有（）。A 經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好B與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低C 與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的效率更高D 選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：365 難易度：易 專家答案：ABD 解析內(nèi)容：進(jìn)行債券指數(shù)化投資的3 大動(dòng)因78.基金管理公司內(nèi)部控制的原則有（）。A 健全性原則 B有效性原則 C 獨(dú)立性原則 D 成本效益性原則題型：常識(shí)題B 頁(yè)碼：100 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：另外還有相互制約等5 大原則79.按照披露時(shí)間段不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告包括（）。A 封閉期的收益公告B 開放日的收益公告C 節(jié)假日的收益公告D 特殊時(shí)期的收益公告題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：215 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：按照披露時(shí)間段不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告的3種類型。80.債券風(fēng)險(xiǎn)的種類包括（） . A 利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)D 贖回風(fēng)險(xiǎn)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：352 難易度：易 專家答案:ABCD 解析內(nèi)容：債券的風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和贖回風(fēng)險(xiǎn)等81.下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的表述，正確的是（） . A 特雷諾指數(shù)實(shí)際上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與基金組合連線的斜率B 特雷諾指數(shù)越小基金的表現(xiàn)越好C 特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)都只對(duì)績(jī)效的深度加以考慮D 詹森指數(shù)要求用樣本期內(nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計(jì)算題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：379 , 384 難易度：易 專家答案：ACD 解析內(nèi)容：特雷諾指數(shù)越大，基金的表現(xiàn)越好82.概括地講，人們?cè)敢獠捎媒M合投資的方式進(jìn)行投資，其原因包括（） . A 降低投資風(fēng)險(xiǎn) B降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C 提高市場(chǎng)的有效性 D 投資收益最大化題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：326 難易度：易 專家答案：AD 解析內(nèi)容：投資組合的目的一是降低證券投資風(fēng)險(xiǎn)；二是實(shí)現(xiàn)證券投資收益最大化。83.我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)臺(tái)基金管理公司，如下說(shuō)法中正確的是（）。A 注冊(cè)資本不低于1 億元人民幣B注冊(cè)資本不低于3 億元人民幣C 實(shí)繳資本不少于3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D 最近3 年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：80 難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：我國(guó)香港的投資機(jī)關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定84.下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說(shuō)法，正確的有（）。A 基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起30 日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告B 半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)C 半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)D 半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：208 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。85. 基金管理公司應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄魍平椴牧系膬?nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列（）規(guī)定A 積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念B 通過(guò)大比例分紅降低基金單位凈值吸引投資者C 強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間D 加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：238 難易度：易 專家答案：AD 解析內(nèi)容：基金管理公司應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄魍平椴牧系膬?nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)。避免采用大比例分紅等通過(guò)降低基金份額凈值來(lái)吸引投資人的營(yíng)銷手段，不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述，不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述86.按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括（）。A 小型資本股票 B大型資本股票 C 中型資本股票 D 混合型資本股票題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：330 難易度：易 專家答案：ABD 解析內(nèi)容：按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括小型資本股票、大型資本股票、混合型資本股票87.以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。A 具有法人資格B 依據(jù)基金合同成立C 設(shè)有董事會(huì)D 我國(guó)的基金均為契約型基金題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：8，9 難易度：易 專家答案：BD 解析內(nèi)容：公司型基金具有法人資格、設(shè)有董事會(huì)88.以下屬于證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金信息披露的規(guī)范性文件有（）. A 基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則B基金信息披露編報(bào)規(guī)則C 基金信息披露XBRL 模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范D 上市交易公告書的內(nèi)容與格式題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：198 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：考察基金信息披露的規(guī)范89.下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的有（） . A 基金信息披露管理辦法B 證券投資基金法 C 上市交易公告書的內(nèi)容與格式 D 招募說(shuō)明書的內(nèi)容與格式 題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：197 , 198 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容： 基金信息披露管理辦法 屬于部門規(guī)章， 證券投資基金法 屬于國(guó)家法律。90.目前在我國(guó)，關(guān)于基金代銷渠道的說(shuō)法，正確的有（）。A從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營(yíng)銷渠道B保險(xiǎn)公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一C證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過(guò)程中可為投資者提供個(gè)性化服務(wù)D銀行代銷渠道有利于爭(zhēng)取儲(chǔ)蓄客戶題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：139 , 140 難易度：易 專家答案：ACD 解析內(nèi)容：銀基通業(yè)務(wù)實(shí)際上是指銀行與基金公司的合作以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶通過(guò)網(wǎng)上、電話和柜臺(tái)等渠道進(jìn)行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營(yíng)銷渠道在我國(guó)，保險(xiǎn)公司還不是基金銷售的渠道，在國(guó)外，保險(xiǎn)公司的銷售渠道也還沒有成為一個(gè)開放式平臺(tái)，保險(xiǎn)公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時(shí)候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。91.關(guān)于混合基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A 能夠?qū)崿F(xiàn)投資收益的最大化B不得投資于貨幣市場(chǎng)工具C 主要投資于股票、債券D 通過(guò)對(duì)不同類別資產(chǎn)的比例配置，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的平衡題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：45 , 46 難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：主要投資于股票、債券：通過(guò)對(duì)不同類別資產(chǎn)的比例配置，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的平衡92.確定有效邊界所需的數(shù)據(jù)包括（） . A 期望收益率 B收益率方差 C 協(xié)方差 D 貝塔系數(shù)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：277 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容：由圖11-10 可以看出，確定有效邊界的圖的橫坐標(biāo)軸為方差，縱坐標(biāo)軸為期望收益率93.基金管理公司崗位分離制度包括（） . A 投資和交易崗位隔離B募集和銷售崗位隔離C 交易和清算崗位隔離D 基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)崗位隔離題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：102 難易度：易 專家答案：ACD 解析內(nèi)容：考察基金管理公司內(nèi)部控制的基本要求。投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得由人員的兼任。94.根據(jù)證券投資基金法 的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)( )。A對(duì)于基金投資比例接近超標(biāo)或者對(duì)媒體和輿論反映集中的問(wèn)題，一般出具書面報(bào)告B 發(fā)現(xiàn)投資超出比例、資金頭寸不足等問(wèn)題，以書面形式對(duì)基金管理人進(jìn)行提示，督促并要求管理人改正。C如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。D如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，對(duì)其提出嚴(yán)厲批評(píng)，并要求改正。題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：122 難易度：易 專家答案：BC 解析內(nèi)容：對(duì)于基金投資比例接近超標(biāo)或者對(duì)媒體和輿論反映集中的問(wèn)題，一般電話提示管理人。95.基金管理公司應(yīng)在QDII 基金的招募說(shuō)明書中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的信息包括( ）。A 境外托管人最近一個(gè)月的實(shí)收資本B 境外投資顧問(wèn)的名稱、注冊(cè)地址C 境外投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人教育背景D 境外托管人的信用等級(jí)題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：216 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：應(yīng)披露境外托管人最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的實(shí)收資本。96.下列應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)有（） . A 基金管理公司董事長(zhǎng)的任免B基金管理公司董事的任免C 基金經(jīng)理的任免D 基金銷售人員的任免題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：249 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：下列應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)有基金管理公司董事長(zhǎng)的任免、基金管理公司董事的任免、基金經(jīng)理的任免97.證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）. A 負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)B 依法安全保管基金的全部財(cái)產(chǎn)C 復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值D 執(zhí)行基金管理人的合法投資指令題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：110 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)，依法安全保管基金的全部財(cái)產(chǎn)，復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值,執(zhí)行基金管理人的合法投資指令。98.關(guān)于信息披露說(shuō)法不正確的是（） A 根據(jù)信息披露完整性原則，信息披露人應(yīng)事無(wú)巨細(xì)的披露所有的信息B可以對(duì)證券的業(yè)結(jié)進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)C 要使用精確的語(yǔ)言，不使用容易讓人產(chǎn)生誤解的模棱兩可的語(yǔ)言D 基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2 日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：193 , 194 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容：完整性并不是指事無(wú)巨細(xì)，也不能預(yù)測(cè)證券的業(yè)績(jī)99.關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述有哪些是正確的（） . A 債券基金沒有確定的到期日B債券基金的收益比債券的利息固定C 債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D 兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：39 難易度：易 專家答案：ACD 解析內(nèi)容：債券基金的收益不如債券的利息固定100.基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)包括（）. A 基金概況B基金募集情況與上市交易安排C 持有人戶數(shù)D 持有人結(jié)構(gòu)及前5名持有人題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：213 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10 名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。三、判斷題（每題0.5分）101.貨幣市場(chǎng)基金核算中，買斷式回購(gòu)融入基礎(chǔ)債券的剩余期陰不得超過(guò)397 天A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁(yè)碼：245 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：貨幣市場(chǎng)基金核算中，買斷式回購(gòu)融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397 天。102.證券公司按法律法規(guī)規(guī)定的程序履行申請(qǐng)手續(xù)后，也可以從事境內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)題型：常識(shí)題