《網(wǎng)上保全客戶操作指引》.ppt

網(wǎng)上保全操作指引,目錄,一、網(wǎng)上保全服務(wù)注意事項3二、網(wǎng)上用戶操作指引-信息驗證4三、網(wǎng)上用戶操作指引-系統(tǒng)登錄5四、網(wǎng)上用戶操作指引-操作步驟61開通三步曲72操作三步曲133查詢?nèi)角?8,網(wǎng)上保全系統(tǒng)為客戶自助申請?zhí)幚淼南到y(tǒng)，系統(tǒng)中的任何操作均為客戶意愿的表示。請注意以下事項：網(wǎng)上操作，由客戶自行確認提交，所有記錄只要符合業(yè)務(wù)規(guī)則，一切申請均有效。經(jīng)保險公司審核同意，網(wǎng)上保全生效日期為網(wǎng)上申請日期的次日零時。因系統(tǒng)執(zhí)行時效原因，任務(wù)狀態(tài)變化一般需要1-4個工作日。網(wǎng)上保全所申請業(yè)務(wù)，投保人無需提交紙版申請，保險人也不用提供保全紙版變更批單及清單。繳納保費后，單獨提供發(fā)票。,如您在使用中發(fā)現(xiàn)問題或有任何改進建議，非常歡迎您與我司聯(lián)系，謝謝！,網(wǎng)上保全服務(wù)注意事項,返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-信息驗證,返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-系統(tǒng)登錄,開通3步曲：變更初始密碼短信郵件設(shè)置退費賬號維護,操作3步曲：提交任務(wù)（增加、減少被保險人等）問題件處理理賠賬號錄入,查詢3步曲：保全申請查詢批文清單查詢和下載人員信息查詢及加保層級和職業(yè)代碼查詢,需單獨提交紙版申請的保全項目：1、被保險人姓名、證件號變更申請2、需提交健康告知的加人、保障變更申請,網(wǎng)上用戶操作指引-操作步驟,返回主目錄,開通三步曲,變更初始密碼短信郵件設(shè)置退費賬號維護,返回主目錄,1.1網(wǎng)上用戶操作指引-變更用戶名稱、密碼91.2網(wǎng)上用戶操作指引-短信郵件設(shè)置101.3網(wǎng)上用戶操作指引-退費帳號維護111.4網(wǎng)上用戶操作指引-變更經(jīng)辦人信息12,開通三步曲,返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-變更用戶名稱、密碼,登入后首先變更初始密碼，初始密碼有效期僅30天更改用戶名“昵稱”，方便后續(xù)登陸。,返回目錄,系統(tǒng)默認申請開通時提供的手機及郵箱，后續(xù)需變更時，可通過此路徑修改新經(jīng)辦人郵箱、手機信息，郵箱及手機為接收我司申請?zhí)嵝阉?，請?wù)必保證準確。,網(wǎng)上用戶操作指引-短信郵件及退費設(shè)置,返回目錄,增加退費轉(zhuǎn)余額功能，退費金額保存在保單下余額賬戶中，可用于抵繳加保保費。說明：目前系統(tǒng)默認為進保單余額。,4,此項賬號維護主要用途為“保全退費”，客戶可選擇維護，維護之后后續(xù)保全退費或者余額退費均可退還至您維護的賬號。注：非扣款賬戶，僅用于退費。,網(wǎng)上用戶操作指引-退費賬號維護,返回目錄,狀態(tài)“已維護”不用修改，點擊查看退費賬戶信息；錄入新對公銀行退費賬號信息，覆蓋已維護信息；賬號性質(zhì)必須為“單位對公賬戶”（開戶人姓名與投保人名稱一致），經(jīng)辦人只需錄入開戶行及賬號即可。,后續(xù)當(dāng)原經(jīng)辦人離職時，可通過此路徑修改新經(jīng)辦人信息。,網(wǎng)上用戶操作指引-變更經(jīng)辦人信息,返回目錄,操作三步曲,提交保全申請系統(tǒng)問題處理銀行帳號變更,返回主目錄,2.1網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人162.2網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人222.3網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號變更26,操作三步曲,返回主目錄,增加被保險人：有新進員工需要加入保險計劃的減少被保險人：有員工因離職等原因需要退出保險計劃的被保險人更換：同天申請增加及減少員工，且增加與減少員工人數(shù)及保障均相同的層級變更：有單位員工因保險保障變更（包含增加、減少保障）的，需要通過層級變更進行處理的月薪變更：員工保險保障與月薪有關(guān)，需要變更月薪的銀行帳號變更：被保險人涉及理賠，需維護個人理賠款支付賬戶的人員信息變更：被保險人信息（員工號、聯(lián)系方式等）需要變更的企業(yè)聯(lián)系人信息變更：經(jīng)辦人離職或者更換、單位聯(lián)系電話、地址變更的單位賬戶查詢與維護：可維護單位銀行賬戶信息，后續(xù)退費可直接轉(zhuǎn)賬至單位賬戶余額互轉(zhuǎn)：歷史保單中保單余額轉(zhuǎn)移至當(dāng)前有效保單的保單余額中注意事項所有批量上載表格，請不要刪除表頭2行內(nèi)容，若刪除，前2行信息系統(tǒng)默認表頭免處理，會產(chǎn)生未處理的情況?！叭藛T信息變更”不能進行對被保人變更“姓名”或“身份證號碼”進行變更，因需要身份證復(fù)印件，需單獨提交紙質(zhì)申請。投保定壽和重疾的客戶，需按照投保時要求，對約定超過年齡增加的人員單獨提交紙質(zhì)健康告知書。,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請項目,返回目錄,選擇“增加被保險人”，兩種提交方式：一、逐一錄入（建議人員較少時選擇）二、批量上載（通過下載系統(tǒng)內(nèi)固定文件格式，輸入必須錄入的信息，一次性在系統(tǒng)提交多個人員信息，不再需要單個人員提交，提高操作效率）,1、選擇保單號，錄入被保險人姓名、證件號、投保人類型、參保日期，如有其他信息錄入（聯(lián)系信息、賬號信息等，可點擊展開其他信息按鈕進行錄入）；2、選擇保障層級，職業(yè)類別會根據(jù)層級下已有員工的職業(yè)代碼自動帶出，點擊“保障層級”可以查看保單下已有保障層級的詳細信息；,1,4,5,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（逐一錄入）,生效日期為參保日期次日零時,1,3、需要繼續(xù)增加的，點擊“確認”后，選擇“繼續(xù)增加被保險人”，完成后點擊“添加至加人列表”,4、需處理人員均錄入后，選擇“確認增加完畢”，點擊“提交列表申請”，任務(wù)提交完成，如提交前如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤，可選擇“刪除”或“修改”重新處理。,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（逐一錄入）,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（批量上載）,1、選中需處理保單位號，點擊批量增加被保人，下載模板（一般選擇簡易模板即可，如需加保子女配偶或者員工信息較多可下載詳細模板）；2、制作加保清單（證件為身份證的，無需錄入性別和生日，系統(tǒng)自動生成），職業(yè)名稱和職業(yè)代碼可通過保單下職業(yè)代碼查詢，或者上傳說明中查找，其他信息（銀行代碼、主附標記、銀行用途等）可從上傳說明中查找，請確認正確信息；,下載簡易模版,1,3,4,5,6,7,2,1,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（上傳說明）,2,3,4,如上載詳細模板，需錄入開戶行、主附被保險人關(guān)系等代碼可通過上傳說明查看,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人（批量上載）,當(dāng)上傳后，文件批次狀態(tài)為“失敗或取消”時，可點擊“下載”查看問題件原因?！皠h除”后，重新上傳修正的資料。,上傳資料無誤時，文件批次狀態(tài)為“待確認”。此時勾選經(jīng)辦人常用郵箱（審核過程中產(chǎn)生問題件或任務(wù)完成將郵件通知經(jīng)辦），點擊“確認”提交。成功提交后將有頁面提醒申請已提交。,8,9,10,溫馨提醒：,1、因系統(tǒng)默認日期與電腦當(dāng)前日相關(guān)聯(lián)，進行申請操作前請確認電腦日期為錄入當(dāng)前日期。,2、為避免任務(wù)重復(fù)提交出錯終止，可在“網(wǎng)上保全項目”“保全申請查詢”跟蹤查詢發(fā)起任務(wù)的信息及狀態(tài)。,網(wǎng)上用戶操作指引-增加被保險人,返回目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（逐一錄入）,選擇“減少被保險人”，2種提交方式：1、逐一錄入2、批量上載,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（逐一錄入）,1、選擇保單號2、根據(jù)檢索條件，錄入對應(yīng)信息，如被保險人姓名，點“確定”3、系統(tǒng)顯示查詢?nèi)藛T，選擇“添加至減人列表”。如需繼續(xù)減人，選擇“繼續(xù)減少被保險人”,5,6,7,8,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（逐一錄入）,1、全部添加后選“確認減少完畢”；2、輸入經(jīng)辦人接收郵箱，點擊“提交列表申請“。,9,11,10,網(wǎng)上用戶操作指引-減少被保險人（批量上載）,當(dāng)上傳后，文件批次狀態(tài)為“失敗或取消”時，可點擊“下載”查看問題件原因。“刪除”后，重新上傳修正的資料。,1、選中需處理的保單號。點擊批量減少被保人，選擇下載模板；2、制作減保清單（證件號需與系統(tǒng)錄入信息一致）,上傳員工清單；3、如上載不成功，查看問題原因，重新提交清單。,1,返回目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號變更,可變更員工（被保險人）的銀行賬號信息，賬戶用途僅限于理賠轉(zhuǎn)款。支持逐一錄入及批量上載。,2,3,4,5,1、選擇保單號2、根據(jù)檢索條件，錄入對應(yīng)信息，如被保險人姓名，點“確定”3、系統(tǒng)顯示查詢?nèi)藛T，選中需維護理賠帳號人員,1,網(wǎng)上用戶操作指引-銀行賬號變更,4、*號內(nèi)容為必填項5、選擇理賠賬號開戶行，銀行信息需具體到分行（開戶銀行所在地分行）6、完成變更,返回目錄,查詢?nèi)角?人員信息查詢保全申請查詢批文清單查詢,返回主目錄,3.1網(wǎng)上用戶操作指引-人員信息查詢303.2網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢313.3網(wǎng)上用戶操作指引-批文清單查詢和下載363.4網(wǎng)上用戶操作指引-余額退費37,查詢?nèi)角?返回主目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-人員信息查詢,選擇狀態(tài)為有效（不含已退保人員）或全部（含已退保人員），進行人員明單查詢選擇“導(dǎo)出結(jié)果查詢”可下載人員明細清單。,返回目錄,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢,可以對所提交的保全申請進行查詢，了解網(wǎng)上保全申請的進度。正常處理的時效為1-3個工作日，每張保單情況不同。狀態(tài)分類：處理中（后臺人員正在處理）、待確認（待繳費）、處理完成（已完成）、出錯中止/審核未通過（未完成，有問題）、撤件（申請撤銷）、問題件待處理（有問題待處理）。,1,2,3,4,可查詢當(dāng)次提交人員清單,能看到當(dāng)次產(chǎn)生的保費,1,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢,舉例：減保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示此人查無，不能減保。序號7人員加表頭2行，就是第9行,如為出錯終止或者審核未通過的，點擊“查看問題件”可查看錯誤原因,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢,6,舉例：加保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示申請日期與系統(tǒng)日期間隔超過了可追溯天數(shù)。且表中無2行表頭內(nèi)容，僅從第三行人員顯示。（不能刪除表頭，否則前2人系統(tǒng)默認表頭信息，免處理會造成漏處理的情況）,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢,舉例：加保任務(wù)中出現(xiàn)此內(nèi)容表示被保險人已經(jīng)在其他申請中操作了，無需重復(fù)操作。,產(chǎn)生了申請?zhí)柷覡顟B(tài)為“審核未通過”的申請可以點擊“重新提交”，系統(tǒng)會判斷把有錯誤的人員刪除后將剩余人員重新提交，重新提交的時間同原申請時間一致；未產(chǎn)生申請?zhí)柷覡顟B(tài)為“審核未通過”或“出錯中止”的申請需重進操作系統(tǒng)重新操作。,網(wǎng)上用戶操作指引-保全申請查詢,處理中、待確認查詢發(fā)現(xiàn)操作錯誤了可以點擊“撤銷申請”,返回目錄,可查詢受理成功的任務(wù)信息，如人員保費、人員清單、申請日期信息等。選擇需查詢保單號，根據(jù)需要查詢的日期點擊確認按鈕?？牲c擊批單、保全清單下載箭頭。,網(wǎng)上用戶操作指引-批文清單查詢和下載,返回目錄,可支持查詢帳戶歷史余額退費，并支持在線退回保單帳戶余額。,退費歷史查詢將顯示保單歷史余額退費情況（僅限于網(wǎng)上保全操作的申請），待財務(wù)回盤后可顯示轉(zhuǎn)賬結(jié)果，轉(zhuǎn)賬失敗的申請可以支持失敗原因的查詢?nèi)艮D(zhuǎn)賬失敗，該保單的對公賬號將自動更改為“N未授權(quán)”，無法再次轉(zhuǎn)賬，需重新維護對公賬號后才可再行轉(zhuǎn)賬，在界面操作“重做”即可,選擇保單，可