（經(jīng)濟(jì)法學(xué)專業(yè)論文）空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究.pdf

摘要 摘要 空白票據(jù)制度是商事活動(dòng)中為了便利雙方當(dāng)事人之間交易和提高票據(jù)的 流轉(zhuǎn)速度而產(chǎn)生，是對(duì)傳統(tǒng)票據(jù)理論中外觀確定性的異化，是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展 的結(jié)果。該制度妥善解決了保護(hù)票據(jù)流通利益的“動(dòng)”的安全與保護(hù)票據(jù)行 為人利益的“靜 的安全的沖突問(wèn)題，是一項(xiàng)在效率和安全之間尋求平衡點(diǎn) 的制度，空白票據(jù)的出現(xiàn)體現(xiàn)了社會(huì)交易的多樣性和追求效率的價(jià)值取向。 如果極為夸大空白票據(jù)，就會(huì)損害票據(jù)的流通與安全，從而最終損害交易。 相反，如果完全拒絕空白票據(jù)，維護(hù)票據(jù)制度的穩(wěn)定、交易秩序的安全，就 會(huì)損害交易，抑制部分可以為之的交易行為，有害于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。所以， 需要在安全價(jià)值取向和效率價(jià)值取向中要找到一個(gè)結(jié)合點(diǎn)，使效率和安全共 存于一個(gè)大的制度之中，既促進(jìn)了交易發(fā)展，又維護(hù)了社會(huì)交易秩序。 空白票據(jù)是已經(jīng)具備行為人簽章，但是基于某種原因關(guān)系上的考慮，將 部分必要記載事項(xiàng)留為空白，授權(quán)持票人日后予以記載的特殊票據(jù)?？瞻灼?據(jù)與其他相關(guān)情況有著如下的區(qū)別：首先，空白票據(jù)不同于票據(jù)用紙，票據(jù) 用紙僅僅是供用來(lái)做成票據(jù)的空白憑證，在票據(jù)用紙上，并無(wú)票據(jù)人的簽章； 而在空白票據(jù)上，已經(jīng)由票據(jù)行為人完成了簽章。其次，空白票據(jù)不同于無(wú) 效票據(jù)，無(wú)效票據(jù)是因?yàn)榻^對(duì)記載事項(xiàng)欠缺，依照票據(jù)法的規(guī)定而被確認(rèn)為 無(wú)效票據(jù)，其所欠缺的必要記載事項(xiàng)，并未授權(quán)他人予以補(bǔ)充完成，因而應(yīng) 為不完全票據(jù)；而空白票據(jù)雖然欠缺必要記載事項(xiàng)，但已經(jīng)授權(quán)他人在其后 予以補(bǔ)充完成，因而應(yīng)為未完成票據(jù)?？瞻灼睋?jù)當(dāng)然也不同于有效票據(jù)，有 效票據(jù)乃是絕對(duì)必要記載事項(xiàng)無(wú)欠缺、已經(jīng)完成的票據(jù)，空白票據(jù)是絕對(duì)必 要記載事項(xiàng)有待補(bǔ)充、尚未完成的票據(jù)。從票據(jù)法的一般原則來(lái)看，應(yīng)該說(shuō) 是不承認(rèn)空白票據(jù)的法律效力的。票據(jù)作為一種完全有價(jià)證券，票據(jù)與票據(jù) 上的權(quán)利是合二為一的，只要占有票據(jù)就能認(rèn)為享有票據(jù)權(quán)利，所以票據(jù)又 是一種要式證券，即票據(jù)的有效性取決于票據(jù)的形式要件，如果絕對(duì)必要記 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 載事項(xiàng)欠缺，票據(jù)將會(huì)無(wú)效。但是在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，出票人在出票時(shí)不能 確定付款金額、付款地等事項(xiàng)，而客觀上又要求必須簽發(fā)票據(jù)的情況是隨處 可見(jiàn)的。這充分說(shuō)明空白票據(jù)的使用有著現(xiàn)實(shí)的需要。因而，在日內(nèi)瓦統(tǒng)一 票據(jù)法體系中，雖然未明確承認(rèn)允許簽發(fā)空白票據(jù)，但是考慮到現(xiàn)實(shí)存在空 白票據(jù)的實(shí)際情況，為調(diào)整有關(guān)空白票據(jù)關(guān)系，規(guī)定了一項(xiàng)空白票據(jù)法律調(diào) 整的原則，即對(duì)于出票時(shí)欠缺的票據(jù)，在其未依原來(lái)的約定進(jìn)行補(bǔ)充的場(chǎng)合， 出票人不得以其違反約定而對(duì)抗持票人( 日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法第1 0 條) ，這 就在實(shí)際上承認(rèn)了空白票據(jù)的合法性。其它國(guó)家的票據(jù)法也在不同程度上承 認(rèn)了空白票據(jù)。我國(guó)票據(jù)法第8 5 條和8 6 條也有限度地承認(rèn)了欠缺票據(jù) 金額和付款人的空白支票的存在。商法的規(guī)范調(diào)整往往落后于市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)運(yùn) 作。面對(duì)現(xiàn)實(shí)生活中商人對(duì)空白票據(jù)使用要求日漸增多的事實(shí)，票據(jù)法中這 兩條規(guī)定顯得過(guò)于簡(jiǎn)單，內(nèi)容十分粗糙。 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使使票據(jù)空白之處得以補(bǔ)充完全，使票據(jù)權(quán)利義務(wù) 關(guān)系得以確定，票據(jù)的一切構(gòu)成要件均已具備，空白票據(jù)成為有效，產(chǎn)生法 律效力，持票人才能據(jù)以行使票據(jù)權(quán)利。這說(shuō)明空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)直接決定著 空白票據(jù)的法律效力和票據(jù)權(quán)利的行使；而且空白票據(jù)的這種效力具有溯及 既往性，任何票據(jù)債務(wù)人都不能以該票據(jù)曾經(jīng)欠缺有效成立要件為由，而拒 絕承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。作為空白票據(jù)核心問(wèn)題的空白補(bǔ)充權(quán)制度，體現(xiàn)了社會(huì)交 易的多樣性和追求效率的價(jià)值取向。但是，我國(guó)票據(jù)法對(duì)空白票據(jù)制度，尤 其是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的規(guī)定極為簡(jiǎn)單，已經(jīng)無(wú)法滿足現(xiàn)實(shí)生活的需要。 我國(guó)票據(jù)法第8 5 條和8 6 條有限度地承認(rèn)了欠缺票據(jù)金額和付款人 的空白支票的存在。但是，多數(shù)學(xué)者認(rèn)為空白票據(jù)制度的調(diào)整范圍絕不僅限 于空白支票，應(yīng)該也包括空白匯票和空白本票。筆者也同意擴(kuò)大空白票據(jù)的 適用范圍。所以本文對(duì)于空白票據(jù)的研究范圍包括空白支票、空白匯票、空 白本票。 本文著重全面系統(tǒng)分析空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、行使規(guī) 則、法律效力等內(nèi)容，以期能總結(jié)出有關(guān)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的一般的規(guī)律性的 內(nèi)容，為完善我國(guó)空白票據(jù)制度提供有效的建議。 本文主要分為以下四個(gè)部分： 第一部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論”。該部分主要討論了空白票據(jù) 2 摘要 的一般理論。首先，總結(jié)了空白票據(jù)制度產(chǎn)生的意義，它是經(jīng)濟(jì)需求推動(dòng)法 律發(fā)展、商業(yè)習(xí)慣為法律所認(rèn)可的典范，此節(jié)的內(nèi)容主要是為后面闡釋空白 票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度做鋪墊。其次，論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)。所謂空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)，實(shí)際上是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人之所以享有補(bǔ)充權(quán)的 法理依據(jù)。對(duì)此，學(xué)界的觀點(diǎn)存在很大的分歧，筆者總結(jié)兩大法系有代表性 的票據(jù)立法以及我國(guó)港臺(tái)地區(qū)學(xué)者的觀點(diǎn)，關(guān)于創(chuàng)設(shè)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論 基礎(chǔ)，主要有四種學(xué)說(shuō)，即“委任說(shuō) 、“代理說(shuō)、“授權(quán)說(shuō)”、“契約說(shuō) ，并 對(duì)這些學(xué)說(shuō)做了評(píng)析，提出了自己的觀點(diǎn)。再次，論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，從目前學(xué)術(shù)界來(lái)看，空白票據(jù)必須授予第三人補(bǔ)充權(quán)，已經(jīng)成為 學(xué)者們的一致的觀點(diǎn)，但是對(duì)于“如何認(rèn)定補(bǔ)充權(quán)之授予? ”有很大的爭(zhēng)論。 概括起來(lái)有三種學(xué)說(shuō)：“主觀說(shuō)”、“折衷說(shuō)”、“客觀說(shuō) ，雖然前兩者有一定 道理，但是筆者認(rèn)為“客觀說(shuō)”更符合學(xué)理和立法意圖，也有利于在實(shí)踐中 更好地對(duì)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)進(jìn)行認(rèn)定。最后，如果說(shuō)補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)的生命， 那么補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì)問(wèn)題就是空白票據(jù)生命存在的原動(dòng)力，因此研究空白 票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì)問(wèn)題具有重大的理論和實(shí)踐意義。如何確定補(bǔ)充權(quán)的 法律性質(zhì)，理論上頗多分歧，其中以票據(jù)證券中心論和票據(jù)行為中心論最為 典型。筆者對(duì)這兩者進(jìn)行了分析，提出了自己的觀點(diǎn)。 。 第二部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力 。此章內(nèi)容在整篇論文中起到 了承上啟下的作用，為下一部分論述空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使這個(gè)實(shí)務(wù)性的問(wèn) 題作了良好的鋪墊。筆者認(rèn)為，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的效力可分為在補(bǔ)充權(quán)完成 之前與之后的效力，補(bǔ)充權(quán)濫用時(shí)的效力三種情形。空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)濫用情 形下的效力問(wèn)題是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)法律效力中的重點(diǎn)。在此種情況下，因持 票人的不同效力有所不同，授權(quán)人可以對(duì)抗惡意或重大過(guò)失取得票據(jù)者，但 不得對(duì)抗善意持票人。筆者在該問(wèn)題上把對(duì)善意第三人的保護(hù)問(wèn)題作為重點(diǎn) 來(lái)分析，并列舉了幾個(gè)國(guó)家票據(jù)法在此問(wèn)題上的規(guī)定。 第三部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使”。此問(wèn)題是在以上空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán) 基本理論問(wèn)題基礎(chǔ)上展開(kāi)的，主要探討的是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使過(guò)程中的實(shí) 務(wù)問(wèn)題，很有現(xiàn)實(shí)意義。本章探討了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使的主體、行使的期 間、行使的規(guī)則、撤回與撤銷、補(bǔ)充權(quán)喪失的救濟(jì)方式。其中筆者把公示催 告作為空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的救濟(jì)方式，這一點(diǎn)是本文的一大創(chuàng)新之處。筆者詳 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 細(xì)闡釋了公示催告的可能性和法律效果。 第四部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法完善 。本章通過(guò)評(píng)析我國(guó)空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)的立法現(xiàn)狀與缺陷，并提出了改進(jìn)建議。本文認(rèn)為，我國(guó)現(xiàn)行票據(jù)法 關(guān)于空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的規(guī)定過(guò)于簡(jiǎn)單，不能滿足票據(jù)實(shí)務(wù)的需要，應(yīng)予以完 善。第一、明確空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使規(guī)則。第二、明確空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的 行使期限。第三、明確空白票據(jù)的法律效力，重視對(duì)善意持票人利益的保護(hù)。 第四、明確規(guī)定空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)喪失后的法律救濟(jì)手段。綜上所述，筆者認(rèn) 為：我國(guó)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法完善，應(yīng)借鑒日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法 的立法模式。 筆者認(rèn)為，與其它作者所寫(xiě)的關(guān)于空白票據(jù)與空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的文章相 比，本文有以下幾個(gè)創(chuàng)新點(diǎn)：第一：本文把公示催告作為空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的 救濟(jì)方式，并對(duì)其適用的可能性和法律效果做了詳細(xì)闡釋。而其它關(guān)于空白 票據(jù)制度的文章則是把公示催告作為空白票據(jù)喪失的救濟(jì)手段，有一些關(guān)于 補(bǔ)充權(quán)制度的文章則完全沒(méi)有提到補(bǔ)充權(quán)喪失后的救濟(jì)方式。第二：其它文 章幾乎都有一章是比較法的內(nèi)容，而本文卻沒(méi)有把空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的比 較研究單獨(dú)列為一章，這是因?yàn)楣P者在每一章的論述中都穿插有各國(guó)的相關(guān) 規(guī)定以及對(duì)這些規(guī)定的分析比較。這樣安排使文章結(jié)構(gòu)更合理，寫(xiě)作思路更 清晰。第三：由于票據(jù)法是一部技術(shù)性較強(qiáng)的法律，所以本文列舉了很多票 據(jù)法的案例，注重理論與實(shí)務(wù)的結(jié)合。 關(guān)鍵詞：空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)法律效力善意持票人背書(shū) 4 a b s t r c t a b s t r c t t h eb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta l r e a d yh a dt h ea u t h o r ss i g n a t u r e ，b u td u et o s o m ek i n do fr e a s o ni n c o n s i d e r a t i o n ，p a r to fe s s e n t i a lr e c o r di t e mo ft h e n e g o t i a b l ei n s t r u m e n ti sk e p tb l a n k a u t h o r i z e dn e g o t i a b l ei n s t r u m e n th o l d e rw i l l f i l li nt h eb l a n ki t e mi nt h ef u t u r e t h eb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ts y s t e mc a m e i n t ob e i n gt of a c i l i t a t eb o t hp a r t i e st ot r a d ea n dt oe n h a n c et h ec i r c u l a t i o ns p e e do f t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n ti nt h et r a d i n ga c t i v i t i e s i ti sad i s s i m i l a t i o nt ot h e t r a d i t i o n a ln e g o t i a b l ei n s t r u m e n tt h e o r yi nt h ea c c o m p l i s h e da p p e a r a n c e ，a n di st h e r e s u l to ft h ed e v e l o p m e n to fc o m m o d i t ye c o n o m y t h es y s t e m ，p r o p e r l yr e s o l v e s t h ec o n f l i c to ff l o wo fn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t st op r o t e c tt h ei n t e r e s t so f ”m o v i n g ” s a f e t ya n dp r o t e c t i o no ft h ei n t e r e s t so ft h ep e r p e t r a t o ro ft h eb i l l “s t a t i c ”s e c u r i t y i s s u e s i ti sn i li m p o r t a n ti n s t r u m e n tw h i c hi sr e c o g n i z e db yn a t i o n a li n s t r u m e n t l a wa n di n t e r n a t i o n a lc o n v e n t i o n s t h ef i g h to fs u p p l e m e n to fb l a n kn e g o t i a b l e i n s t r u m e n ti st h ec o m m o nc o n t e n to fi n s t r u m e n tl a wo v e ra l lt h ec o u n t r i e s ，a n di s t h ef o c a lp o i n to fb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n tt h e o r yw h i c hd i r e c t l yd e t e r m i n e st h e l e g a le f f e c to fb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n dt h ee x e r c i s eo ft h er i g h t so ft h e n o t e s h o w e v e r , c h i n a sn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t sl a wo fb l a n k n e g o t i a b l e i n s t r u m e n ts y s t e m ，i np a r t i c u l a rt h er i g h to fs u p p l e m e n to fb l a n kn e g o t i a b l e i n s t r u m e n ti se x t r e m e l ys i m p l e b l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ts u p p l e m e n tt h a tt h e r e a s o np e o p l ee n j o yt h er i g h tt os u p p l e m e n tt h et h e o r e t i c a lb a s i so ft h er i g h t ，i t s h o u l db e ”a u t h o r i z e d ”；o fb l a n k n e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n dt h ew a y t h a tt h ea w a r d c r i t e r i a ，i ts h o u l db ec l e a ri nt h el e g i s l a t i o na s ”o b j e c t i v e ，s a i d a tt h es a m et i m e ， o nt h eb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ts h o u l da l s ob es u p p l e m e n tt ot h ee x e r c i s eo ft h e f i g h tr u l e sa n dd u r a t i o no ft h ee x e r c i s eo ft h er i g h tt oa d db e f o r ea n da f t e rt h ef o r c e o fl a w , a sw e l la st h ea b u s eo ft h er i g h tt oa d dt h et h i r dt i m ei ng o o df a i t ht o p r o t e c tt h er i g h t so fp e o p l eo fi n t e g r i t yi s s u e s k e y w o r d s ：b l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t ；r i g h to fs u p p l e m e n t a t i o n ；l e g a l e f f e c t ；b e a r e ro fg o o d ；e n d o r s e m e n t 西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 學(xué)位論文原創(chuàng)性及知識(shí)產(chǎn)權(quán)聲明 本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下， 獨(dú)立進(jìn)行研究工作所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外， 本論文不含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫(xiě)過(guò)的作品成果。對(duì) 本文的研究做出重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo) 明。因本學(xué)位論文引起的法律結(jié)果完全由本人承擔(dān)。 本學(xué)位論文成果歸西南財(cái)經(jīng)大學(xué)所有。 特此聲明 學(xué)位申請(qǐng)人：吳譽(yù) 2 0 0 9 年2 月2 1 日 導(dǎo)論 導(dǎo)論 一、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的研究目的和意義 馬克思認(rèn)為，商品轉(zhuǎn)化為票據(jù)是“商品的驚險(xiǎn)的跳躍 ?，F(xiàn)代各國(guó)的票據(jù) 實(shí)踐已經(jīng)證明：空白票據(jù)對(duì)促進(jìn)交易繁榮和活躍資金融通起了不可忽視的作 用。票據(jù)作為一種完全有價(jià)證券，票據(jù)與票據(jù)上的權(quán)利是合二為一的，只要 占有票據(jù)就能認(rèn)為享有權(quán)利，所以票據(jù)又是一種要式證券，即票據(jù)的有效性 取決于票據(jù)的形式要件，如果絕對(duì)必要記載事項(xiàng)欠缺，票據(jù)將會(huì)無(wú)效。但是 在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，出票人在出票時(shí)不能確定付款金額、付款地等事項(xiàng)，而 客觀上又要求必須簽發(fā)票據(jù)的情況是隨處可見(jiàn)的，因此世界上幾乎所有國(guó)家 都在不同程度上承認(rèn)了空白票據(jù)。 我國(guó)票據(jù)法第8 5 條和8 6 條也有限度地承認(rèn)了欠缺票據(jù)金額和付款 人的空白支票的存在。但是這些規(guī)定已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)生活發(fā)展的需要， 與國(guó)際社會(huì)空白票據(jù)制度的發(fā)展進(jìn)程存在著較大差距，使空白票據(jù)制度的優(yōu) 越性得不到有效發(fā)揮。面對(duì)現(xiàn)實(shí)生活中商人對(duì)空白票據(jù)使用需求日漸增多的 事實(shí)，票據(jù)法中這兩條規(guī)定顯得過(guò)于簡(jiǎn)單、粗糙，尤其是對(duì)于空白票據(jù)補(bǔ)充 權(quán)的規(guī)定極其簡(jiǎn)單，已經(jīng)無(wú)法滿足現(xiàn)實(shí)生活的需要。 作為空白票據(jù)核心制度的空白補(bǔ)充權(quán)制度，它體現(xiàn)了社會(huì)交易多樣性和 追求效率的價(jià)值取向，但同時(shí)也不能損害票據(jù)的流通性和安全性。對(duì)空白票 據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的研究，一方面能盡量發(fā)揮空白票據(jù)靈活方便的特點(diǎn)，促進(jìn)交 易的發(fā)展；另一方面能將空白票據(jù)的負(fù)面作用限制在最小的范圍內(nèi)，防止票 據(jù)關(guān)系的不穩(wěn)定。因此，健全和完善空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度已經(jīng)成為我國(guó)商法 學(xué)界的當(dāng)務(wù)之急。本文著重全面系統(tǒng)分析空白補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、 行使規(guī)則、法律效力等內(nèi)容，并結(jié)合國(guó)外諸多優(yōu)秀的空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 立法，以期能總結(jié)出有關(guān)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的一般的規(guī)律性和內(nèi)容。 二、文獻(xiàn)綜述 1 、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)基本理論 弄清空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論是行使空白補(bǔ)充權(quán)的前提。我國(guó)學(xué)者對(duì) 于這方面的研究主要集中在補(bǔ)充權(quán)理論基礎(chǔ)，補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì)、補(bǔ)充權(quán)的 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)這三個(gè)方面。 補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)即是它的產(chǎn)生根據(jù)，這方面的研究成果有：于永芹論 空白票據(jù)的空白補(bǔ)充權(quán)，楊忠孝票據(jù)法論。前者主張授權(quán)說(shuō)，她認(rèn)為正 是由于有了空白簽章人的授權(quán)，補(bǔ)充權(quán)人才取得了空白補(bǔ)充權(quán)。后者主要從 如何判斷補(bǔ)充權(quán)存在與否的角度來(lái)探討補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)。在補(bǔ)充權(quán)性質(zhì)方 面，我國(guó)大陸和臺(tái)灣學(xué)者的觀點(diǎn)大致相同。楊忠孝票據(jù)法論、趙新華票 據(jù)法問(wèn)題研究、梁宇賢商事法論中均認(rèn)為補(bǔ)充權(quán)的性質(zhì)是形成權(quán)。值得 一提的是，趙新華在他的著作中對(duì)外觀主義理論做了詳細(xì)的論述，外觀主義 的論述對(duì)鑒定空白補(bǔ)充權(quán)的性質(zhì)做了良好的鋪墊。由于我國(guó)票據(jù)法只承 認(rèn)空白支票，所以國(guó)內(nèi)的票據(jù)法的著作中關(guān)于空白票據(jù)方面都主要論述空白 支票。空白票據(jù)授權(quán)行為與空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)息息相關(guān)的一類關(guān)系，理論界在 討論補(bǔ)充權(quán)性質(zhì)的同時(shí)也非常關(guān)注授權(quán)行為的性質(zhì)問(wèn)題。比較典型的著作是 于瑩的票據(jù)法，書(shū)中關(guān)于空白票據(jù)授權(quán)行為的性質(zhì)總結(jié)了六種學(xué)說(shuō)。蒙俊 和甘文杰合著的論文空白票據(jù)授權(quán)行為性質(zhì)辨析中強(qiáng)調(diào)了分析授權(quán)行為 性質(zhì)的基準(zhǔn)。第一，空白票據(jù)授權(quán)行為屬于民事法律行為。第二，空白票據(jù) 授權(quán)行為是單方法律行為。文中對(duì)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的授予行為與代理權(quán)的授 予行為做了比較。空白補(bǔ)充權(quán)是否存在，直接影響到補(bǔ)記人是否享有補(bǔ)充權(quán) 以及對(duì)哪些事項(xiàng)有補(bǔ)充權(quán)，所以空白補(bǔ)充權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題，有必要從立法 上加以明確。國(guó)內(nèi)在這方面的研究成果主要集中在兩本著作：趙新華票據(jù) 法問(wèn)題研究、于永芹票據(jù)法前沿問(wèn)題研究。通過(guò)這兩本著作我們可以總 結(jié)出三種學(xué)說(shuō)：( 1 ) 主觀說(shuō)，是否授予補(bǔ)充權(quán)以及補(bǔ)充權(quán)的范圍，應(yīng)以簽章 者和相對(duì)人之間的合意為準(zhǔn)。日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法、德國(guó)票據(jù)法以及 2 導(dǎo)論 日本票據(jù)法均采用此說(shuō)。( 2 ) 客觀說(shuō)，依據(jù)票據(jù)空白本身即可認(rèn)定其具 有授權(quán)，無(wú)需另有明示授權(quán)。英美國(guó)家票據(jù)法明確肯定了客觀說(shuō)的主張。劉 家琛推出的票據(jù)法原理與法律適用中認(rèn)為客觀說(shuō)為宜。( 3 ) 折中說(shuō)，此 說(shuō)是主觀說(shuō)客觀化的理論，日本判例多受其影響。雖然趙新華提出了此說(shuō)的 不足之處，但是就最后結(jié)論而言，兩位學(xué)者均認(rèn)為我國(guó)在票據(jù)立法上應(yīng)采用 此學(xué)說(shuō)。臺(tái)灣票據(jù)法采納的是主觀說(shuō)。 2 、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力問(wèn)題在票據(jù)理論和事務(wù)中具有非常重要的意 義，各國(guó)票據(jù)法及國(guó)際票據(jù)公約普遍重視此問(wèn)題。較為典型的研究成果如下： 于永芹票據(jù)法前沿問(wèn)題研究、姜建初票據(jù)法原理與票據(jù)法比較、呂來(lái) 明票據(jù)法一前沿問(wèn)題研究、曾世雄、曾陳明汝、曾宛如合著票據(jù)法論、 于瑩票據(jù)法、劉家琛票據(jù)法原理與法律適用。綜合來(lái)看，這些成果的 共同之處在于將空白票據(jù)的效力大概劃分為三種情況，( 1 ) 補(bǔ)充完成前的法 律效力；( 2 ) 補(bǔ)充完成后的效力；( 3 ) 補(bǔ)充權(quán)濫用后的效力。 空白票據(jù)在補(bǔ)充權(quán)行使后成為完成票據(jù)，與自始即為記載完全的票據(jù)具 有相同的法律效力，所以學(xué)者們只對(duì)其做簡(jiǎn)單論述，而把重點(diǎn)放在補(bǔ)充完成 前和補(bǔ)充權(quán)濫用這兩方面。趙新華所著的票據(jù)法中認(rèn)為對(duì)于尚未補(bǔ)充完 成的空白票據(jù)來(lái)說(shuō)，其效力表現(xiàn)在可否進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款兩方面。從 各國(guó)票據(jù)理論及時(shí)間上看，對(duì)空白票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的效力一般均持肯定態(tài)度。 從中國(guó)票據(jù)法第8 5 條對(duì)空白支票的規(guī)定可以看出空白票據(jù)在未補(bǔ)充前不 得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款，這一限制是我國(guó)的特殊規(guī)定。于永芹在其所著的票 據(jù)法前沿問(wèn)題研究中首先把補(bǔ)充權(quán)濫用劃分為了三種情形，補(bǔ)充權(quán)人超越 授權(quán)補(bǔ)充權(quán)范圍；補(bǔ)充權(quán)人違背授權(quán)的意思而進(jìn)行補(bǔ)充；補(bǔ)充權(quán)人不作為。 國(guó)外票據(jù)法對(duì)空白補(bǔ)充權(quán)濫用效力的規(guī)定不盡相同，本人認(rèn)為，國(guó)際票據(jù)公 約日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法對(duì)此問(wèn)題的規(guī)定具有較強(qiáng)的代表性，日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法 規(guī)定：票據(jù)于簽發(fā)時(shí)欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)，經(jīng)補(bǔ)充記載完成而其補(bǔ)充不符合原訂 協(xié)議的，不得以此對(duì)抗持票人，但持票人以惡意或者重大過(guò)失取得票據(jù)者， 不在此限。然后在綜合分析日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法、德國(guó)票據(jù)法相關(guān) 規(guī)定基礎(chǔ)上，根據(jù)持票人的不同列出了三種法律效果。王小能所著的中國(guó) 票據(jù)法律制度研究中把我國(guó)票據(jù)法第8 5 條和第8 7 條第l 款與支付 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 結(jié)算辦法第1 1 9 條的相關(guān)規(guī)定做了詳細(xì)比較，得出后者將收款人空白支票 與金額空白支票同樣對(duì)待的規(guī)定是不妥的。 3 、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使 學(xué)界對(duì)于補(bǔ)充權(quán)的行使期間的性質(zhì)如何以及如何確定爭(zhēng)論很大。于瑩票 據(jù)法、鄭孟狀票據(jù)法研究、趙新華票據(jù)法問(wèn)題研究，于永芹票據(jù)法 前沿問(wèn)題研究，這四本著作中對(duì)此問(wèn)題做了論述。他們對(duì)補(bǔ)充權(quán)的行使期限 適用消滅失效還是除斥期間做了分析，得出了基本相同的結(jié)論，認(rèn)為補(bǔ)充權(quán) 的性質(zhì)是形成權(quán)，應(yīng)該適用除斥期間。值得一提的是趙新華強(qiáng)調(diào)對(duì)補(bǔ)充權(quán)除 斥期間的確定，必須從票據(jù)權(quán)利和票據(jù)法上的利益償還請(qǐng)求權(quán)制度兩個(gè)角度 考察。鄭孟狀提出空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)早日進(jìn)行，但是其最長(zhǎng) 時(shí)間絕對(duì)不會(huì)超越票據(jù)法所規(guī)定的票據(jù)權(quán)利的消滅失效。關(guān)于補(bǔ)充權(quán)的行使 規(guī)則方面的著作不多，于永芹在她所推出的著作票據(jù)法前沿問(wèn)題研究和 論文論空白票據(jù)的空白補(bǔ)充權(quán)中闡述了四種補(bǔ)記情況下補(bǔ)充權(quán)的行使的 規(guī)則。于瑩的票據(jù)法中沒(méi)有詳細(xì)列舉出補(bǔ)充權(quán)的行使規(guī)則，但是做了比 較概括的論述。即補(bǔ)充權(quán)的行使，原則上要求補(bǔ)充權(quán)人必須依照他和出票人 之間達(dá)成的補(bǔ)充權(quán)授予協(xié)議進(jìn)行。本人收集的文獻(xiàn)中有三本著作對(duì)票據(jù)的撤 回撤銷問(wèn)題作了闡述，研究成果較少。包括于瑩票據(jù)法和于永芹票據(jù) 法前沿問(wèn)題研究以及趙新華票據(jù)法。第二本著作贊成空白補(bǔ)充權(quán)可以撤 回或者撤銷。然而于瑩和趙新華都不贊成補(bǔ)充權(quán)可以撤回和撤銷，他們的理 由基本相同?？瞻籽a(bǔ)充權(quán)撤銷是否以收回空白票據(jù)為必要是各學(xué)者積極討論 的問(wèn)題。他們均認(rèn)為從是否有利于保護(hù)善意持票人的角度來(lái)分析空白補(bǔ)充權(quán) 的撤銷應(yīng)當(dāng)以收回空白票據(jù)為必要?？瞻灼睋?jù)喪失的權(quán)利救濟(jì)也是對(duì)空白票 據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使的保障。救濟(jì)途徑主要包括掛失止付，公示催告。對(duì)于掛失止 付學(xué)界沒(méi)有過(guò)多的爭(zhēng)論，基本持肯定態(tài)度。對(duì)于空白票據(jù)能否進(jìn)行公示催告， 呂來(lái)明票據(jù)法一前沿問(wèn)題研究、鄭孟狀票據(jù)法研究都對(duì)此持否定態(tài)度， 與其觀點(diǎn)相同的學(xué)者認(rèn)為“在空白票據(jù)遺失的情況下，一般不得申請(qǐng)法院公 示催告，用除權(quán)判決的方法宣告空白票據(jù)無(wú)效，因?yàn)榭瞻灼睋?jù)持有人既然已 經(jīng)喪失空白票據(jù)，則無(wú)法行使補(bǔ)充權(quán)?！崩瞰k在其所著的空白票據(jù)的公示催 告之淺析一文中否定了這個(gè)觀點(diǎn)，他認(rèn)為，空白票據(jù)適用公示催告的提法 有其存在的合理性。我國(guó)票據(jù)法對(duì)空白支票遺失后是否可申請(qǐng)公示催告 4 導(dǎo)論 的問(wèn)題，沒(méi)有明確規(guī)定。于永芹推出的票據(jù)法前沿問(wèn)題研究中根據(jù)最高 人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定第2 5 條和第2 7 條的規(guī) 定得出了空白支票遺失后，可以申請(qǐng)公示催告的結(jié)論。 4 、我國(guó)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的完善 學(xué)者們對(duì)國(guó)外空白票據(jù)制度比較研究不斷反思我國(guó)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)立法 的不足，提出了許多有益的立法建議，因此關(guān)于這方面的研究成果頗多。有 代表性的著作有：趙新華票據(jù)法問(wèn)題研究、鄭孟狀票據(jù)法研究、王小 能中國(guó)票據(jù)法律制度研究，文章有：杜曙光空白票據(jù)立法比較研究、 王蘊(yùn)慧完善我國(guó)空白票據(jù)制度的幾點(diǎn)思考、邵玉東、鄭孟狀論我國(guó)空白 票據(jù)規(guī)則若干問(wèn)題、謝張晶芳我國(guó)空白票據(jù)法律制度存在的問(wèn)題及建議、 王學(xué)梅完善空白票據(jù)制度的立法構(gòu)想。國(guó)內(nèi)學(xué)者普遍認(rèn)為我國(guó)空白票據(jù)補(bǔ) 充權(quán)制度存在很多缺陷，典型的有三個(gè)。第一：空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的適用范圍 很小。僅僅存在于空白支票收款人和金額兩個(gè)方面。第二：空白補(bǔ)充權(quán)的授 權(quán)方式不明確。第三：空白補(bǔ)充權(quán)濫用時(shí)的法律責(zé)任不明晰。于永芹非常關(guān) 注我國(guó)票據(jù)法對(duì)空白補(bǔ)充權(quán)法律效力的完善問(wèn)題。她在論空白票據(jù)的 空白補(bǔ)充權(quán)一文中認(rèn)為，我國(guó)票據(jù)法立法應(yīng)借鑒國(guó)際票據(jù)公約和國(guó)外 票據(jù)法的成功經(jīng)驗(yàn)，對(duì)空白補(bǔ)充權(quán)的法律效力問(wèn)題做出完整規(guī)定。尤其應(yīng)當(dāng) 對(duì)空白補(bǔ)充權(quán)濫用時(shí)對(duì)善意第三入的利益保護(hù)問(wèn)題做規(guī)定，保護(hù)交易安全。 杜曙光認(rèn)為我國(guó)在立法模式上應(yīng)采用日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法中空白票 據(jù)的立法模式。邵玉東、鄭孟狀合著的文章中提出我國(guó)票據(jù)法應(yīng)該借鑒 臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法之規(guī)定。 基本思路和邏輯結(jié)構(gòu) 根據(jù)本文的研究目的和擬采取的研究方法，本文的基本思路是：1 、對(duì)空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論進(jìn)行闡釋，為后面論述空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力 和行使作理論鋪墊。2 、分析空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力，此問(wèn)題是空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)的一個(gè)核心問(wèn)題，對(duì)它的詳細(xì)論述能夠更深入，更準(zhǔn)確地分析行使空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)過(guò)程中的問(wèn)題。3 、分析空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使制度，包括行使 的主體、行使的規(guī)則、行使的期限、補(bǔ)充權(quán)的撤回與撤銷、補(bǔ)充權(quán)喪失的救 5 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 濟(jì)。4 、分析我國(guó)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法現(xiàn)狀和缺陷，并對(duì)完善此項(xiàng)制度提出 了建議。 遵循擬定的思路，論文在結(jié)構(gòu)上，除了導(dǎo)論，分為四個(gè)部分： 第一部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論”。該部分主要討論了空白票據(jù) 的一般理論。首先，論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)，筆者列舉了關(guān)于此 問(wèn)題的四種主要學(xué)說(shuō)，并對(duì)這些學(xué)說(shuō)做了評(píng)析，提出了自己的觀點(diǎn)。其次， 論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，在“主觀說(shuō)”、“折衷說(shuō)”、搿客觀說(shuō)”三 種主要學(xué)說(shuō)中，雖然前兩者有一定道理，但是筆者認(rèn)為“客觀說(shuō)”更符合學(xué) 理和立法意圖，也有利于在實(shí)踐中更好地對(duì)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)進(jìn)行認(rèn)定。最后， 關(guān)于空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì)，筆者主要評(píng)述了票據(jù)證券中心論和票據(jù)行 為中心論兩種學(xué)說(shuō)。 第二部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力”?；诳瞻灼睋?jù)的特殊性，本 章詳細(xì)分析了其在補(bǔ)充權(quán)行使前、補(bǔ)充權(quán)行使后、補(bǔ)充權(quán)濫用三種情況下的 效力。在補(bǔ)充權(quán)濫用問(wèn)題上筆者著重分析了善意第三人的保護(hù)問(wèn)題。 第三部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使”。本章探討了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使 的主體、行使的期間、行使的規(guī)則、撤回與撤銷、補(bǔ)充權(quán)喪失的救濟(jì)方式。 其中筆者把公示催告作為空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的救濟(jì)方式，這一點(diǎn)是本文的創(chuàng)新 之處。 第四部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法完善”。本章通過(guò)評(píng)析我國(guó)空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)的立法現(xiàn)狀與缺陷，并提出了改進(jìn)建議。 四、研究方法 首先，比較研究方法。比較的方法貫穿文章始終，是本文的“活力”所 在。本文通過(guò)對(duì)各國(guó)有關(guān)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法規(guī)定以及學(xué)者們的不同學(xué)說(shuō) 進(jìn)行詳細(xì)比較，提出了完善我國(guó)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的有效建議。 其次，實(shí)證分析的方法。票據(jù)法是一部技術(shù)性較強(qiáng)的法律，所以本文引 證了較多的判例、案例，對(duì)相關(guān)問(wèn)題不僅進(jìn)行理論上的闡述，也考察現(xiàn)實(shí)中 的可操作性。 6 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 1 1 承認(rèn)空白票據(jù)的制度價(jià)值一經(jīng)濟(jì)合理性的訴求對(duì)票據(jù)要 式性的突破 空白票據(jù)，也稱為空白授權(quán)票據(jù)，或叫未完成票據(jù)，是指出票人在簽發(fā) 票據(jù)時(shí)雖完成簽章但不完全記載票據(jù)法規(guī)定的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，而是將未記 載事項(xiàng)授權(quán)給持票入補(bǔ)充的票據(jù)。從票據(jù)法的一般原則來(lái)看，應(yīng)該說(shuō)是不承 認(rèn)空白票據(jù)的法律效力的。票據(jù)作為一種完全有價(jià)證券，票據(jù)與票據(jù)上的權(quán) 利是合二為一的，只要占有票據(jù)就能認(rèn)為享有票據(jù)權(quán)利，所以票據(jù)又是一種 要式證券，即票據(jù)的有效性取決于票據(jù)的形式要件，如果絕對(duì)必要記載事項(xiàng) 欠缺，票據(jù)將會(huì)無(wú)效。而且在票據(jù)產(chǎn)生初期，各國(guó)為了避免票據(jù)流通的不安 全，也是不承認(rèn)空白票據(jù)的存在。但是隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在實(shí)踐中，為 了滿足票據(jù)關(guān)系人之間交易上的需求，對(duì)于票據(jù)上部分應(yīng)記載事項(xiàng)，有時(shí)因 簽發(fā)票據(jù)時(shí)難以確定，或不想及時(shí)確定，而由出票人簽發(fā)欠缺部分票據(jù)記載 事項(xiàng)的空白票據(jù)交付收款人，在票據(jù)外或票據(jù)上約定由收款入或者指定的人 在能確定有關(guān)尚未記載事項(xiàng)內(nèi)容時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充。從各國(guó)的票據(jù)的立法看，為了 滿足票據(jù)利用和流通的需要，確保交易安全，都在原則規(guī)定了欠缺票據(jù)法上 法定絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的票據(jù)歸于無(wú)效的同時(shí)，或承認(rèn)或明確規(guī)定了空白票據(jù) 制度?，F(xiàn)代各國(guó)票據(jù)法的實(shí)踐已經(jīng)證明：確立并健全空白票據(jù)制度，對(duì)于促 進(jìn)交易繁榮和活躍資金融通起到了不可忽視的作用。第一，空白票據(jù)有利于 商品流通，促進(jìn)票據(jù)流通的簡(jiǎn)易化。空白票據(jù)一般欠缺收款人名稱、票據(jù)金 額等記載。商品交易中的貨物多次反復(fù)流轉(zhuǎn)，使收款入不斷發(fā)生變化，同時(shí) 市場(chǎng)價(jià)格時(shí)有波動(dòng)，貨物的金額也有升降，而空白票據(jù)恰恰能較好地適應(yīng)商 品交易這種千變?nèi)f化的需要。第二，空白票據(jù)可以有效地避免由于時(shí)效己過(guò) 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 而使票據(jù)失去效力。這是因?yàn)?，票?jù)權(quán)利的行使是受一定失效限制的，超過(guò) 限制的，超過(guò)法定時(shí)效，則權(quán)利不受法律保障。各國(guó)票據(jù)法均規(guī)定出票日期 是票據(jù)的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，記載了出票日期后的票據(jù)效力即受時(shí)效的限制。 第三，空白票據(jù)有利于促進(jìn)金融繁榮。空白票據(jù)以融資為目的而發(fā)行的較多， 即作為金融借貸的擔(dān)保而發(fā)行，到期本金、利息一次支付，避免了借償環(huán)節(jié) 之繁瑣。 以上對(duì)空白票據(jù)制度價(jià)值的分析表明是我國(guó)票據(jù)制度的重要內(nèi)容，而空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)又是空白票據(jù)制度的核心內(nèi)容。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，大 量空白票據(jù)出現(xiàn)勢(shì)所必然，我國(guó)票據(jù)法雖然規(guī)定了空白支票制度，但是 對(duì)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的規(guī)定極其簡(jiǎn)單，在這種情況下，對(duì)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)相關(guān) 問(wèn)題的探討就顯得相當(dāng)重要。 1 2 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ) 1 2 1 關(guān)于空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)理論基礎(chǔ)的學(xué)說(shuō) 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)簽章人授予補(bǔ)充權(quán)人1 享有補(bǔ)記票據(jù)空白事 項(xiàng)的權(quán)利。從法理學(xué)的角度看，補(bǔ)充權(quán)不是票據(jù)權(quán)利，而是民事權(quán)利。該權(quán) 利可因權(quán)利人一方的行為就產(chǎn)生使空白票據(jù)變成完全票據(jù)的效果。換句話說(shuō)， 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)直接決定著空白票據(jù)的效力?？瞻灼睋?jù)補(bǔ)充權(quán)何以能具有如 此的效力，這要從理論基礎(chǔ)談起。所謂空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)，實(shí)際上 是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人之所以享有補(bǔ)充權(quán)的法理依據(jù)。對(duì)此，學(xué)界的觀點(diǎn)存在 很大的分歧，筆者總結(jié)兩大法系有代表性的票據(jù)立法以及我國(guó)港臺(tái)地區(qū)學(xué)者 的觀點(diǎn)，關(guān)于創(chuàng)設(shè)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)，主要有以下幾種學(xué)說(shuō)： l 、委任說(shuō) 委任說(shuō)認(rèn)為，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人對(duì)空白事項(xiàng)的補(bǔ)充，是基于空白票據(jù)簽 章入的委任，即空白票據(jù)簽章入與補(bǔ)充權(quán)人之間屬委任關(guān)系，從而主張空白 票據(jù)非為票據(jù)，僅僅是有簽章的紙片而已。 1 根據(jù)票據(jù)法原理空白票據(jù)應(yīng)由第三人根據(jù)簽章人的授權(quán)補(bǔ)充完成對(duì)空白事項(xiàng)的記載，該第三人即為 補(bǔ)充權(quán)人。 8 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 2 、代理說(shuō) 委任是指委托某人做某事，屬于當(dāng)事人之間的內(nèi)部行為，不涉及第三人。 代理在法律上指代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為， 被代理人對(duì)代理入的代理行為承擔(dān)民事責(zé)任。代理強(qiáng)調(diào)代理人與被代理人之 間的外部關(guān)系，兩者區(qū)別很明顯，所以有的學(xué)者廢“委任說(shuō)”而采“代理說(shuō)”。 代理說(shuō)認(rèn)為，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使，不是以補(bǔ)充權(quán)人名義，而是以空白票 據(jù)簽章人的名義進(jìn)行的，這是由于空白票據(jù)的簽章人與補(bǔ)充權(quán)人之間有授受 代理權(quán)，依此說(shuō)補(bǔ)充權(quán)就是代理權(quán)，空白票據(jù)簽章人與補(bǔ)充權(quán)人之間的關(guān)系 是代理關(guān)系。2 3 、契約說(shuō) 契約說(shuō)認(rèn)為，空白票據(jù)的交付系票據(jù)契約的要約，補(bǔ)充權(quán)為其承諾，空 白簽章人在空白票據(jù)做成之后，將其交付給收款人，雙方就補(bǔ)充權(quán)的內(nèi)容、 行使方式、行使期限等事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商并達(dá)成合意，因此，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是 空白票據(jù)授受當(dāng)事人之間協(xié)議的結(jié)果。3 4 、授權(quán)說(shuō) 授權(quán)說(shuō)認(rèn)為，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)簽章人授予補(bǔ)充權(quán)人補(bǔ)充空白 票據(jù)空白事項(xiàng)的權(quán)利，但是并不是民事代理權(quán)的授予。代理權(quán)的授予屬于廣 義上的授權(quán)，此種授予補(bǔ)充權(quán)則是狹義上的授權(quán)，不產(chǎn)生法律行為代理的效 力。 1 2 2 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)理論基礎(chǔ)學(xué)說(shuō)的評(píng)析 1 2 2 1 “委任說(shuō)的觀點(diǎn)缺乏科學(xué)性 第一，民法上的委任的受任人必須親自處理受任的事務(wù)，一般情況下不 能將委任的事務(wù)交與他人；而空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)具有從屬性，隨著空白票據(jù)的 轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)讓，收款入取得空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)后，可以將空白票據(jù)轉(zhuǎn)讓給第三人， 該空白票據(jù)上的補(bǔ)充權(quán)隨票據(jù)轉(zhuǎn)移，受讓空白票據(jù)的人同時(shí)也取得空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)。 2 鄭洋一：票據(jù)法之理論與實(shí)務(wù)，三民書(shū)局2 0 0 1 年版，第1 0 3 頁(yè) 3 鄭洋一：票據(jù)法之理論與實(shí)務(wù)，三民書(shū)局2 0 0 1 年版，第1 0 3 頁(yè) 9 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 第二，委任的受讓人因處理委任事務(wù)所得的一切利益，應(yīng)該交付給委托 人；而空白票據(jù)持票人有補(bǔ)充空白票據(jù)的權(quán)利，卻不負(fù)義務(wù)，且補(bǔ)充的結(jié)果 使空白票據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)橥耆行У钠睋?jù)，票據(jù)上所有的利益均歸持票人，而無(wú)須 轉(zhuǎn)移給委任人。因此，筆者認(rèn)為委任說(shuō)在此點(diǎn)上不能自圓其說(shuō)。 1 2 2 2 “代理說(shuō)一的觀點(diǎn)存在明顯不足 第一，代理權(quán)在本質(zhì)上說(shuō)是不能轉(zhuǎn)讓的，代理人將代理權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人 必須經(jīng)過(guò)被代理人的同意，可以看出，復(fù)代理的適用在民法上受到嚴(yán)格的限 制；而票據(jù)法原理認(rèn)為，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)應(yīng)該隨著空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓一并讓與， 無(wú)限制條件。 第二，代理所為的意思表示的效果應(yīng)歸于本人，但是在空白票據(jù)經(jīng)補(bǔ)充 后，票據(jù)權(quán)利卻歸于空白票據(jù)之持票人。 第三，按照“代理說(shuō)”的觀點(diǎn)，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人超越代理權(quán)限所為的 補(bǔ)記行為，應(yīng)該屬無(wú)效行為，空白票據(jù)簽章人對(duì)此越權(quán)行為不承擔(dān)任何票據(jù) 責(zé)任，但是這種結(jié)果顯然不利于保護(hù)善意第三人，與票據(jù)法的基本宗旨不相 符。實(shí)際上各國(guó)票據(jù)法一般規(guī)定，對(duì)超越授權(quán)范圍的空白票據(jù)補(bǔ)充行為，空 白票據(jù)簽章人仍然要承擔(dān)責(zé)任。如日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法第1 0 條規(guī)定： 匯票于發(fā)票時(shí)欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)，經(jīng)補(bǔ)充記載完成，而其補(bǔ)充不符合原協(xié)議時(shí)， 付款人不得以此對(duì)抗執(zhí)票人，但執(zhí)票人以惡意或有重大過(guò)失取得匯票者，不 在此限。再如，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法第1 1 條第2 款規(guī)定：執(zhí)票人善意取 得已具備本法規(guī)定應(yīng)記載事項(xiàng)之票據(jù)者，得依票據(jù)文義行使權(quán)利：票據(jù)債務(wù) 人不得以票據(jù)原系欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)為由，對(duì)于執(zhí)票人，主張票據(jù)無(wú)效。我國(guó) 臺(tái)灣地區(qū)行政部門對(duì)此條的解釋是：前項(xiàng)經(jīng)授權(quán)補(bǔ)充記載完成的票據(jù)，票據(jù) 債務(wù)人不得以未依授權(quán)意旨記載之理由對(duì)抗善意執(zhí)票人。各國(guó)票據(jù)法如此規(guī) 定顯然沒(méi)有采用“代理說(shuō)”。 第四，按照民法有關(guān)代理權(quán)的原理，被代理人可以隨時(shí)解除代理關(guān)系， 并且代理關(guān)系因一方當(dāng)事人死亡、破產(chǎn)或者喪失行為能力而終止，代理權(quán)也 隨代理關(guān)系的終止而消滅?？瞻灼睋?jù)補(bǔ)充權(quán)如果采取“代理說(shuō)”，則空白票據(jù) 簽章人的死亡或者破產(chǎn)將導(dǎo)致空白票據(jù)授受當(dāng)事人之間“代理關(guān)系”的終止， 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)也隨之消滅，空白票據(jù)將永遠(yuǎn)無(wú)法成為有效票據(jù)。依此，則 空白票據(jù)流通的安全性會(huì)遭到嚴(yán)重破壞。各國(guó)票據(jù)實(shí)務(wù)中的普遍做法是，空 1 0 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 白票據(jù)簽章人死亡、破產(chǎn)等并不影響空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的效力，藉此維護(hù)商事 交易安全，也保護(hù)善意第三入的票據(jù)權(quán)利。從上面的幾點(diǎn)理由可以看出，空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)從性質(zhì)上不同于代理權(quán)。 1 2 2 3 搿契約說(shuō)一的觀點(diǎn)缺乏理論依據(jù) 在空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)授予之前，空白票據(jù)授受當(dāng)事人之間確實(shí)存在著協(xié)議 的過(guò)程，也即空白票據(jù)簽章人和補(bǔ)充權(quán)人對(duì)補(bǔ)記的內(nèi)容、時(shí)間、方式等事項(xiàng) 進(jìn)行協(xié)商的過(guò)程，從這個(gè)角度來(lái)說(shuō)，“契約說(shuō) 的觀點(diǎn)似乎可取。從日內(nèi)瓦 統(tǒng)一匯票、本票法第1 0 條“補(bǔ)充不符合原訂協(xié)議”：德國(guó)票據(jù)法第1 0 條“如將在支付尚不完整的匯票以違反已達(dá)成協(xié)議的方式填寫(xiě)完整 ；日本 票據(jù)法第1 0 條規(guī)定“補(bǔ)充與預(yù)先協(xié)議不同的內(nèi)容時(shí)”這些規(guī)定看似采用“契 約說(shuō) 。 但是，筆者認(rèn)為，契約的成立須有要約和承諾的完全致，要約與承諾 不一致時(shí)，即補(bǔ)充權(quán)濫用的情況下，對(duì)善意第三人保護(hù)之法理，與此闕如。 這說(shuō)明空白票據(jù)簽章人與空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人在授予補(bǔ)充權(quán)之前，就補(bǔ)充權(quán)的 內(nèi)容等事項(xiàng)達(dá)成的合意屬于他們之間的內(nèi)部關(guān)系：而空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的授予， 則是由空白票據(jù)簽章人單方做出的法律行為，它與雙方協(xié)議的內(nèi)部關(guān)系是可 以分離的。對(duì)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人違反雙方協(xié)議而進(jìn)行的補(bǔ)充行為，空白票據(jù) 簽章人仍然要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，而不能以“違反協(xié)議”為理由提出抗辯。 1 2 2 4 筆者贊成“授權(quán)說(shuō)一 授予空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)不同于民法上授予代理權(quán)，其區(qū)別在于：第一，授 予代理權(quán)是法律行為的委托，受民法代理制度的制約：授予補(bǔ)充權(quán)僅僅是授 權(quán)補(bǔ)充票據(jù)所空白的必要事項(xiàng)而已，并非法律行為的委托，不受民法的限制。 第二，代理人以授權(quán)人的名義實(shí)施法律行為，是為了授權(quán)人的利益而進(jìn)行法 律行為的，授權(quán)人應(yīng)該承擔(dān)法律后果；而空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人是以自己的名義 為法律行為，在一般情況下，將空白票據(jù)補(bǔ)充完全，補(bǔ)充權(quán)人本人享有票據(jù) 權(quán)利，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是以讓簽章人承擔(dān)責(zé)任，使自己取得票據(jù)權(quán)利為目的 的。所以，正是由于有了空白票據(jù)簽章人的授權(quán)，補(bǔ)充權(quán)人才取得空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)，而且空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)簽章人的單方法律行為，在出現(xiàn)授 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 權(quán)不明或者授權(quán)錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)當(dāng)由授權(quán)人自己來(lái)承擔(dān)責(zé)任。4 我國(guó)票據(jù)法第8 6 條規(guī)定：材支票上的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記， 未補(bǔ)記前的支票，不得使用。我國(guó)香港地區(qū)票據(jù)條例第2 0 條第1 款規(guī) 定：“凡具簽名之空白紙張，如簽名人將其交付，以便其可成為匯票者，則匯 票占有人可視該出票人或承兌人或背書(shū)人之簽名為表面授權(quán)而可填上任何數(shù) 目之款項(xiàng)，使成為完整之匯票；同樣情形，如匯票欠缺任何重要事項(xiàng)，匯票 占有人亦有表面權(quán)力依其本意補(bǔ)充任何遺漏?！庇?guó)18 8 2 年票據(jù)法第2 0 第2 款規(guī)定：“為使此種票據(jù)填齊后對(duì)任何前手持票人都具有約束力，所填項(xiàng) 目必須在合理時(shí)間內(nèi)并嚴(yán)格按照授權(quán)為之。為此目的所需的合理時(shí)間應(yīng)按事 實(shí)而定。”美國(guó)統(tǒng)一商法典第3 - - 1 1 5 條第2 款規(guī)定：“如補(bǔ)充記載完全未 被授權(quán)，則適用關(guān)于實(shí)質(zhì)更改的規(guī)定，即使發(fā)票人未交付該文件亦然，但應(yīng) 由主張補(bǔ)充記載完全未被授權(quán)的當(dāng)事人負(fù)取證責(zé)任。”從以上所列舉的法條來(lái) 看，它們均采用的是“授權(quán)說(shuō)”。綜上所述，筆者主張“授權(quán)說(shuō)。 1 3 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 1 3 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)學(xué)說(shuō) 票據(jù)作為文義證券，票據(jù)行為就票據(jù)權(quán)利義務(wù)的意思必須完整并通過(guò)票 據(jù)外觀表現(xiàn)出來(lái)，如果票據(jù)行為人沒(méi)有形成完整的意思，票據(jù)就不能產(chǎn)生相 應(yīng)的效力。這說(shuō)明，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的授予，直接影響到補(bǔ)充權(quán)人是否享有 補(bǔ)充權(quán)以及對(duì)哪些事項(xiàng)享有補(bǔ)充權(quán)?？瞻灼睋?jù)之所以與無(wú)效的不完全票據(jù)存 在本質(zhì)上的差異就在于空白票據(jù)存在空白票據(jù)行為人對(duì)第三人授予的補(bǔ)充 權(quán)。在空白票據(jù)理論中，通說(shuō)認(rèn)為補(bǔ)充權(quán)在性質(zhì)上屬于形成權(quán)。5 從目前學(xué)術(shù) 界來(lái)看，空白票據(jù)必須授予第三人補(bǔ)充權(quán)，已經(jīng)成為學(xué)者們的一致的觀點(diǎn)， 但是對(duì)于“如何認(rèn)定補(bǔ)充權(quán)之授予? 即補(bǔ)充權(quán)應(yīng)該以何種方式存在? 有很 大的爭(zhēng)論。概括起來(lái)有三種學(xué)說(shuō)：主觀說(shuō)、客觀說(shuō)、折衷說(shuō)。 l 、主觀說(shuō) 4 于永芹：論空白票據(jù)的空白補(bǔ)充權(quán)，當(dāng)代法學(xué)，2 0 0 5 年第3 期。第2 6 頁(yè) 5 趙新華：票據(jù)法問(wèn)題研究，法律出版社2 0 0 2 年版，第3 1 8 頁(yè) 1 2 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 主觀說(shuō)，又稱明示授權(quán)說(shuō)。該說(shuō)從空白票據(jù)出票人的真實(shí)意思出發(fā)，認(rèn) 為不完全的無(wú)效票據(jù)與空白票據(jù)在票據(jù)的外觀上無(wú)差別，兩者的差異存在當(dāng) 事人的主觀意思方面?？瞻灼睋?jù)是發(fā)票人故意欠缺絕對(duì)必要記載事項(xiàng)的未完 成票據(jù)，其目的在于授權(quán)他人在日后一定期限內(nèi)補(bǔ)記完成，以滿足現(xiàn)實(shí)商事 活動(dòng)的需要。如果不存在發(fā)票人的授權(quán)補(bǔ)記的真實(shí)意思，那么這張票據(jù)將是 欠缺必要記載事項(xiàng)的無(wú)效票據(jù)，甚至有的學(xué)者認(rèn)為：為了區(qū)別空白票據(jù)與不 完全票據(jù)，也為了減少當(dāng)事人之間不必要的爭(zhēng)執(zhí)，空白票據(jù)的補(bǔ)充權(quán)應(yīng)在票 據(jù)上明白準(zhǔn)確的表示出來(lái)。也就是說(shuō)，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是否存在以及補(bǔ)充權(quán) 的范圍的認(rèn)定，應(yīng)該以空白票據(jù)簽章人是否在票據(jù)上做出明確的意思表示為 準(zhǔn)，或者以有無(wú)授予補(bǔ)充權(quán)的協(xié)議為標(biāo)準(zhǔn)。 日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法第1 0 條、德國(guó)票據(jù)法第10 條以及日 本票據(jù)法第1 0 條規(guī)定的空白匯票，均是由空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人根據(jù)原定協(xié)議 補(bǔ)充記載完成，可見(jiàn)，日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法、德國(guó)和日本票據(jù)法均采用“主觀 說(shuō)”。 2 、客觀說(shuō) 客觀說(shuō)，又稱為默示授權(quán)說(shuō)。該說(shuō)從票據(jù)的外觀出發(fā)，認(rèn)為空白票據(jù)能 否成立，與空白票據(jù)簽章入的意思無(wú)關(guān)，應(yīng)該由票據(jù)本身決定，只要票據(jù)外 觀上存在發(fā)票人的簽章和必要記載事項(xiàng)的欠缺，就可以推斷出空白票據(jù)發(fā)票 人授權(quán)第三人的補(bǔ)充權(quán)存在，而不問(wèn)空白票據(jù)簽名人是否有授予他人補(bǔ)充權(quán) 的意思?！把a(bǔ)充權(quán)應(yīng)屬無(wú)限制且抽象的權(quán)利，故補(bǔ)充權(quán)之授予具有無(wú)因性，補(bǔ) 充權(quán)本屬執(zhí)票人為