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(經(jīng)濟(jì)法學(xué)專業(yè)論文)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究.pdf.pdf 免費(fèi)下載
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文檔簡介
摘要 摘要 空白票據(jù)制度是商事活動中為了便利雙方當(dāng)事人之間交易和提高票據(jù)的 流轉(zhuǎn)速度而產(chǎn)生,是對傳統(tǒng)票據(jù)理論中外觀確定性的異化,是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展 的結(jié)果。該制度妥善解決了保護(hù)票據(jù)流通利益的“動”的安全與保護(hù)票據(jù)行 為人利益的“靜 的安全的沖突問題,是一項在效率和安全之間尋求平衡點(diǎn) 的制度,空白票據(jù)的出現(xiàn)體現(xiàn)了社會交易的多樣性和追求效率的價值取向。 如果極為夸大空白票據(jù),就會損害票據(jù)的流通與安全,從而最終損害交易。 相反,如果完全拒絕空白票據(jù),維護(hù)票據(jù)制度的穩(wěn)定、交易秩序的安全,就 會損害交易,抑制部分可以為之的交易行為,有害于社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展。所以, 需要在安全價值取向和效率價值取向中要找到一個結(jié)合點(diǎn),使效率和安全共 存于一個大的制度之中,既促進(jìn)了交易發(fā)展,又維護(hù)了社會交易秩序。 空白票據(jù)是已經(jīng)具備行為人簽章,但是基于某種原因關(guān)系上的考慮,將 部分必要記載事項留為空白,授權(quán)持票人日后予以記載的特殊票據(jù)。空白票 據(jù)與其他相關(guān)情況有著如下的區(qū)別:首先,空白票據(jù)不同于票據(jù)用紙,票據(jù) 用紙僅僅是供用來做成票據(jù)的空白憑證,在票據(jù)用紙上,并無票據(jù)人的簽章; 而在空白票據(jù)上,已經(jīng)由票據(jù)行為人完成了簽章。其次,空白票據(jù)不同于無 效票據(jù),無效票據(jù)是因為絕對記載事項欠缺,依照票據(jù)法的規(guī)定而被確認(rèn)為 無效票據(jù),其所欠缺的必要記載事項,并未授權(quán)他人予以補(bǔ)充完成,因而應(yīng) 為不完全票據(jù);而空白票據(jù)雖然欠缺必要記載事項,但已經(jīng)授權(quán)他人在其后 予以補(bǔ)充完成,因而應(yīng)為未完成票據(jù)??瞻灼睋?jù)當(dāng)然也不同于有效票據(jù),有 效票據(jù)乃是絕對必要記載事項無欠缺、已經(jīng)完成的票據(jù),空白票據(jù)是絕對必 要記載事項有待補(bǔ)充、尚未完成的票據(jù)。從票據(jù)法的一般原則來看,應(yīng)該說 是不承認(rèn)空白票據(jù)的法律效力的。票據(jù)作為一種完全有價證券,票據(jù)與票據(jù) 上的權(quán)利是合二為一的,只要占有票據(jù)就能認(rèn)為享有票據(jù)權(quán)利,所以票據(jù)又 是一種要式證券,即票據(jù)的有效性取決于票據(jù)的形式要件,如果絕對必要記 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 載事項欠缺,票據(jù)將會無效。但是在實際經(jīng)濟(jì)活動中,出票人在出票時不能 確定付款金額、付款地等事項,而客觀上又要求必須簽發(fā)票據(jù)的情況是隨處 可見的。這充分說明空白票據(jù)的使用有著現(xiàn)實的需要。因而,在日內(nèi)瓦統(tǒng)一 票據(jù)法體系中,雖然未明確承認(rèn)允許簽發(fā)空白票據(jù),但是考慮到現(xiàn)實存在空 白票據(jù)的實際情況,為調(diào)整有關(guān)空白票據(jù)關(guān)系,規(guī)定了一項空白票據(jù)法律調(diào) 整的原則,即對于出票時欠缺的票據(jù),在其未依原來的約定進(jìn)行補(bǔ)充的場合, 出票人不得以其違反約定而對抗持票人( 日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法第1 0 條) ,這 就在實際上承認(rèn)了空白票據(jù)的合法性。其它國家的票據(jù)法也在不同程度上承 認(rèn)了空白票據(jù)。我國票據(jù)法第8 5 條和8 6 條也有限度地承認(rèn)了欠缺票據(jù) 金額和付款人的空白支票的存在。商法的規(guī)范調(diào)整往往落后于市場的經(jīng)營運(yùn) 作。面對現(xiàn)實生活中商人對空白票據(jù)使用要求日漸增多的事實,票據(jù)法中這 兩條規(guī)定顯得過于簡單,內(nèi)容十分粗糙。 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使使票據(jù)空白之處得以補(bǔ)充完全,使票據(jù)權(quán)利義務(wù) 關(guān)系得以確定,票據(jù)的一切構(gòu)成要件均已具備,空白票據(jù)成為有效,產(chǎn)生法 律效力,持票人才能據(jù)以行使票據(jù)權(quán)利。這說明空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)直接決定著 空白票據(jù)的法律效力和票據(jù)權(quán)利的行使;而且空白票據(jù)的這種效力具有溯及 既往性,任何票據(jù)債務(wù)人都不能以該票據(jù)曾經(jīng)欠缺有效成立要件為由,而拒 絕承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。作為空白票據(jù)核心問題的空白補(bǔ)充權(quán)制度,體現(xiàn)了社會交 易的多樣性和追求效率的價值取向。但是,我國票據(jù)法對空白票據(jù)制度,尤 其是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的規(guī)定極為簡單,已經(jīng)無法滿足現(xiàn)實生活的需要。 我國票據(jù)法第8 5 條和8 6 條有限度地承認(rèn)了欠缺票據(jù)金額和付款人 的空白支票的存在。但是,多數(shù)學(xué)者認(rèn)為空白票據(jù)制度的調(diào)整范圍絕不僅限 于空白支票,應(yīng)該也包括空白匯票和空白本票。筆者也同意擴(kuò)大空白票據(jù)的 適用范圍。所以本文對于空白票據(jù)的研究范圍包括空白支票、空白匯票、空 白本票。 本文著重全面系統(tǒng)分析空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、行使規(guī) 則、法律效力等內(nèi)容,以期能總結(jié)出有關(guān)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的一般的規(guī)律性的 內(nèi)容,為完善我國空白票據(jù)制度提供有效的建議。 本文主要分為以下四個部分: 第一部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論”。該部分主要討論了空白票據(jù) 2 摘要 的一般理論。首先,總結(jié)了空白票據(jù)制度產(chǎn)生的意義,它是經(jīng)濟(jì)需求推動法 律發(fā)展、商業(yè)習(xí)慣為法律所認(rèn)可的典范,此節(jié)的內(nèi)容主要是為后面闡釋空白 票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度做鋪墊。其次,論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)。所謂空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ),實際上是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人之所以享有補(bǔ)充權(quán)的 法理依據(jù)。對此,學(xué)界的觀點(diǎn)存在很大的分歧,筆者總結(jié)兩大法系有代表性 的票據(jù)立法以及我國港臺地區(qū)學(xué)者的觀點(diǎn),關(guān)于創(chuàng)設(shè)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論 基礎(chǔ),主要有四種學(xué)說,即“委任說 、“代理說、“授權(quán)說”、“契約說 ,并 對這些學(xué)說做了評析,提出了自己的觀點(diǎn)。再次,論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),從目前學(xué)術(shù)界來看,空白票據(jù)必須授予第三人補(bǔ)充權(quán),已經(jīng)成為 學(xué)者們的一致的觀點(diǎn),但是對于“如何認(rèn)定補(bǔ)充權(quán)之授予? ”有很大的爭論。 概括起來有三種學(xué)說:“主觀說”、“折衷說”、“客觀說 ,雖然前兩者有一定 道理,但是筆者認(rèn)為“客觀說”更符合學(xué)理和立法意圖,也有利于在實踐中 更好地對空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)進(jìn)行認(rèn)定。最后,如果說補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)的生命, 那么補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì)問題就是空白票據(jù)生命存在的原動力,因此研究空白 票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì)問題具有重大的理論和實踐意義。如何確定補(bǔ)充權(quán)的 法律性質(zhì),理論上頗多分歧,其中以票據(jù)證券中心論和票據(jù)行為中心論最為 典型。筆者對這兩者進(jìn)行了分析,提出了自己的觀點(diǎn)。 。 第二部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力 。此章內(nèi)容在整篇論文中起到 了承上啟下的作用,為下一部分論述空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使這個實務(wù)性的問 題作了良好的鋪墊。筆者認(rèn)為,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的效力可分為在補(bǔ)充權(quán)完成 之前與之后的效力,補(bǔ)充權(quán)濫用時的效力三種情形??瞻灼睋?jù)補(bǔ)充權(quán)濫用情 形下的效力問題是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)法律效力中的重點(diǎn)。在此種情況下,因持 票人的不同效力有所不同,授權(quán)人可以對抗惡意或重大過失取得票據(jù)者,但 不得對抗善意持票人。筆者在該問題上把對善意第三人的保護(hù)問題作為重點(diǎn) 來分析,并列舉了幾個國家票據(jù)法在此問題上的規(guī)定。 第三部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使”。此問題是在以上空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán) 基本理論問題基礎(chǔ)上展開的,主要探討的是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使過程中的實 務(wù)問題,很有現(xiàn)實意義。本章探討了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使的主體、行使的期 間、行使的規(guī)則、撤回與撤銷、補(bǔ)充權(quán)喪失的救濟(jì)方式。其中筆者把公示催 告作為空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的救濟(jì)方式,這一點(diǎn)是本文的一大創(chuàng)新之處。筆者詳 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 細(xì)闡釋了公示催告的可能性和法律效果。 第四部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法完善 。本章通過評析我國空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)的立法現(xiàn)狀與缺陷,并提出了改進(jìn)建議。本文認(rèn)為,我國現(xiàn)行票據(jù)法 關(guān)于空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的規(guī)定過于簡單,不能滿足票據(jù)實務(wù)的需要,應(yīng)予以完 善。第一、明確空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使規(guī)則。第二、明確空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的 行使期限。第三、明確空白票據(jù)的法律效力,重視對善意持票人利益的保護(hù)。 第四、明確規(guī)定空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)喪失后的法律救濟(jì)手段。綜上所述,筆者認(rèn) 為:我國空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法完善,應(yīng)借鑒日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法 的立法模式。 筆者認(rèn)為,與其它作者所寫的關(guān)于空白票據(jù)與空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的文章相 比,本文有以下幾個創(chuàng)新點(diǎn):第一:本文把公示催告作為空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的 救濟(jì)方式,并對其適用的可能性和法律效果做了詳細(xì)闡釋。而其它關(guān)于空白 票據(jù)制度的文章則是把公示催告作為空白票據(jù)喪失的救濟(jì)手段,有一些關(guān)于 補(bǔ)充權(quán)制度的文章則完全沒有提到補(bǔ)充權(quán)喪失后的救濟(jì)方式。第二:其它文 章幾乎都有一章是比較法的內(nèi)容,而本文卻沒有把空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的比 較研究單獨(dú)列為一章,這是因為筆者在每一章的論述中都穿插有各國的相關(guān) 規(guī)定以及對這些規(guī)定的分析比較。這樣安排使文章結(jié)構(gòu)更合理,寫作思路更 清晰。第三:由于票據(jù)法是一部技術(shù)性較強(qiáng)的法律,所以本文列舉了很多票 據(jù)法的案例,注重理論與實務(wù)的結(jié)合。 關(guān)鍵詞:空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)法律效力善意持票人背書 4 a b s t r c t a b s t r c t t h eb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta l r e a d yh a dt h ea u t h o r ss i g n a t u r e ,b u td u et o s o m ek i n do fr e a s o ni n c o n s i d e r a t i o n ,p a r to fe s s e n t i a lr e c o r di t e mo ft h e n e g o t i a b l ei n s t r u m e n ti sk e p tb l a n k a u t h o r i z e dn e g o t i a b l ei n s t r u m e n th o l d e rw i l l f i l li nt h eb l a n ki t e mi nt h ef u t u r e t h eb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ts y s t e mc a m e i n t ob e i n gt of a c i l i t a t eb o t hp a r t i e st ot r a d ea n dt oe n h a n c et h ec i r c u l a t i o ns p e e do f t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n ti nt h et r a d i n ga c t i v i t i e s i ti sad i s s i m i l a t i o nt ot h e t r a d i t i o n a ln e g o t i a b l ei n s t r u m e n tt h e o r yi nt h ea c c o m p l i s h e da p p e a r a n c e ,a n di st h e r e s u l to ft h ed e v e l o p m e n to fc o m m o d i t ye c o n o m y t h es y s t e m ,p r o p e r l yr e s o l v e s t h ec o n f l i c to ff l o wo fn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t st op r o t e c tt h ei n t e r e s t so f ”m o v i n g ” s a f e t ya n dp r o t e c t i o no ft h ei n t e r e s t so ft h ep e r p e t r a t o ro ft h eb i l l “s t a t i c ”s e c u r i t y i s s u e s i ti sn i li m p o r t a n ti n s t r u m e n tw h i c hi sr e c o g n i z e db yn a t i o n a li n s t r u m e n t l a wa n di n t e r n a t i o n a lc o n v e n t i o n s t h ef i g h to fs u p p l e m e n to fb l a n kn e g o t i a b l e i n s t r u m e n ti st h ec o m m o nc o n t e n to fi n s t r u m e n tl a wo v e ra l lt h ec o u n t r i e s ,a n di s t h ef o c a lp o i n to fb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n tt h e o r yw h i c hd i r e c t l yd e t e r m i n e st h e l e g a le f f e c to fb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n dt h ee x e r c i s eo ft h er i g h t so ft h e n o t e s h o w e v e r , c h i n a sn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t sl a wo fb l a n k n e g o t i a b l e i n s t r u m e n ts y s t e m ,i np a r t i c u l a rt h er i g h to fs u p p l e m e n to fb l a n kn e g o t i a b l e i n s t r u m e n ti se x t r e m e l ys i m p l e b l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ts u p p l e m e n tt h a tt h e r e a s o np e o p l ee n j o yt h er i g h tt os u p p l e m e n tt h et h e o r e t i c a lb a s i so ft h er i g h t ,i t s h o u l db e ”a u t h o r i z e d ”;o fb l a n k n e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n dt h ew a y t h a tt h ea w a r d c r i t e r i a ,i ts h o u l db ec l e a ri nt h el e g i s l a t i o na s ”o b j e c t i v e ,s a i d a tt h es a m et i m e , o nt h eb l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ts h o u l da l s ob es u p p l e m e n tt ot h ee x e r c i s eo ft h e f i g h tr u l e sa n dd u r a t i o no ft h ee x e r c i s eo ft h er i g h tt oa d db e f o r ea n da f t e rt h ef o r c e o fl a w , a sw e l la st h ea b u s eo ft h er i g h tt oa d dt h et h i r dt i m ei ng o o df a i t ht o p r o t e c tt h er i g h t so fp e o p l eo fi n t e g r i t yi s s u e s k e y w o r d s :b l a n kn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t ;r i g h to fs u p p l e m e n t a t i o n ;l e g a l e f f e c t ;b e a r e ro fg o o d ;e n d o r s e m e n t 西南財經(jīng)大學(xué) 學(xué)位論文原創(chuàng)性及知識產(chǎn)權(quán)聲明 本人鄭重聲明:所呈交的學(xué)位論文,是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下, 獨(dú)立進(jìn)行研究工作所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外, 本論文不含任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的作品成果。對 本文的研究做出重要貢獻(xiàn)的個人和集體,均已在文中以明確方式標(biāo) 明。因本學(xué)位論文引起的法律結(jié)果完全由本人承擔(dān)。 本學(xué)位論文成果歸西南財經(jīng)大學(xué)所有。 特此聲明 學(xué)位申請人:吳譽(yù) 2 0 0 9 年2 月2 1 日 導(dǎo)論 導(dǎo)論 一、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的研究目的和意義 馬克思認(rèn)為,商品轉(zhuǎn)化為票據(jù)是“商品的驚險的跳躍 。現(xiàn)代各國的票據(jù) 實踐已經(jīng)證明:空白票據(jù)對促進(jìn)交易繁榮和活躍資金融通起了不可忽視的作 用。票據(jù)作為一種完全有價證券,票據(jù)與票據(jù)上的權(quán)利是合二為一的,只要 占有票據(jù)就能認(rèn)為享有權(quán)利,所以票據(jù)又是一種要式證券,即票據(jù)的有效性 取決于票據(jù)的形式要件,如果絕對必要記載事項欠缺,票據(jù)將會無效。但是 在實際經(jīng)濟(jì)活動中,出票人在出票時不能確定付款金額、付款地等事項,而 客觀上又要求必須簽發(fā)票據(jù)的情況是隨處可見的,因此世界上幾乎所有國家 都在不同程度上承認(rèn)了空白票據(jù)。 我國票據(jù)法第8 5 條和8 6 條也有限度地承認(rèn)了欠缺票據(jù)金額和付款 人的空白支票的存在。但是這些規(guī)定已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)生活發(fā)展的需要, 與國際社會空白票據(jù)制度的發(fā)展進(jìn)程存在著較大差距,使空白票據(jù)制度的優(yōu) 越性得不到有效發(fā)揮。面對現(xiàn)實生活中商人對空白票據(jù)使用需求日漸增多的 事實,票據(jù)法中這兩條規(guī)定顯得過于簡單、粗糙,尤其是對于空白票據(jù)補(bǔ)充 權(quán)的規(guī)定極其簡單,已經(jīng)無法滿足現(xiàn)實生活的需要。 作為空白票據(jù)核心制度的空白補(bǔ)充權(quán)制度,它體現(xiàn)了社會交易多樣性和 追求效率的價值取向,但同時也不能損害票據(jù)的流通性和安全性。對空白票 據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的研究,一方面能盡量發(fā)揮空白票據(jù)靈活方便的特點(diǎn),促進(jìn)交 易的發(fā)展;另一方面能將空白票據(jù)的負(fù)面作用限制在最小的范圍內(nèi),防止票 據(jù)關(guān)系的不穩(wěn)定。因此,健全和完善空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度已經(jīng)成為我國商法 學(xué)界的當(dāng)務(wù)之急。本文著重全面系統(tǒng)分析空白補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、 行使規(guī)則、法律效力等內(nèi)容,并結(jié)合國外諸多優(yōu)秀的空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 立法,以期能總結(jié)出有關(guān)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的一般的規(guī)律性和內(nèi)容。 二、文獻(xiàn)綜述 1 、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)基本理論 弄清空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論是行使空白補(bǔ)充權(quán)的前提。我國學(xué)者對 于這方面的研究主要集中在補(bǔ)充權(quán)理論基礎(chǔ),補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì)、補(bǔ)充權(quán)的 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)這三個方面。 補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)即是它的產(chǎn)生根據(jù),這方面的研究成果有:于永芹論 空白票據(jù)的空白補(bǔ)充權(quán),楊忠孝票據(jù)法論。前者主張授權(quán)說,她認(rèn)為正 是由于有了空白簽章人的授權(quán),補(bǔ)充權(quán)人才取得了空白補(bǔ)充權(quán)。后者主要從 如何判斷補(bǔ)充權(quán)存在與否的角度來探討補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ)。在補(bǔ)充權(quán)性質(zhì)方 面,我國大陸和臺灣學(xué)者的觀點(diǎn)大致相同。楊忠孝票據(jù)法論、趙新華票 據(jù)法問題研究、梁宇賢商事法論中均認(rèn)為補(bǔ)充權(quán)的性質(zhì)是形成權(quán)。值得 一提的是,趙新華在他的著作中對外觀主義理論做了詳細(xì)的論述,外觀主義 的論述對鑒定空白補(bǔ)充權(quán)的性質(zhì)做了良好的鋪墊。由于我國票據(jù)法只承 認(rèn)空白支票,所以國內(nèi)的票據(jù)法的著作中關(guān)于空白票據(jù)方面都主要論述空白 支票。空白票據(jù)授權(quán)行為與空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)息息相關(guān)的一類關(guān)系,理論界在 討論補(bǔ)充權(quán)性質(zhì)的同時也非常關(guān)注授權(quán)行為的性質(zhì)問題。比較典型的著作是 于瑩的票據(jù)法,書中關(guān)于空白票據(jù)授權(quán)行為的性質(zhì)總結(jié)了六種學(xué)說。蒙俊 和甘文杰合著的論文空白票據(jù)授權(quán)行為性質(zhì)辨析中強(qiáng)調(diào)了分析授權(quán)行為 性質(zhì)的基準(zhǔn)。第一,空白票據(jù)授權(quán)行為屬于民事法律行為。第二,空白票據(jù) 授權(quán)行為是單方法律行為。文中對空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的授予行為與代理權(quán)的授 予行為做了比較??瞻籽a(bǔ)充權(quán)是否存在,直接影響到補(bǔ)記人是否享有補(bǔ)充權(quán) 以及對哪些事項有補(bǔ)充權(quán),所以空白補(bǔ)充權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)問題,有必要從立法 上加以明確。國內(nèi)在這方面的研究成果主要集中在兩本著作:趙新華票據(jù) 法問題研究、于永芹票據(jù)法前沿問題研究。通過這兩本著作我們可以總 結(jié)出三種學(xué)說:( 1 ) 主觀說,是否授予補(bǔ)充權(quán)以及補(bǔ)充權(quán)的范圍,應(yīng)以簽章 者和相對人之間的合意為準(zhǔn)。日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法、德國票據(jù)法以及 2 導(dǎo)論 日本票據(jù)法均采用此說。( 2 ) 客觀說,依據(jù)票據(jù)空白本身即可認(rèn)定其具 有授權(quán),無需另有明示授權(quán)。英美國家票據(jù)法明確肯定了客觀說的主張。劉 家琛推出的票據(jù)法原理與法律適用中認(rèn)為客觀說為宜。( 3 ) 折中說,此 說是主觀說客觀化的理論,日本判例多受其影響。雖然趙新華提出了此說的 不足之處,但是就最后結(jié)論而言,兩位學(xué)者均認(rèn)為我國在票據(jù)立法上應(yīng)采用 此學(xué)說。臺灣票據(jù)法采納的是主觀說。 2 、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力問題在票據(jù)理論和事務(wù)中具有非常重要的意 義,各國票據(jù)法及國際票據(jù)公約普遍重視此問題。較為典型的研究成果如下: 于永芹票據(jù)法前沿問題研究、姜建初票據(jù)法原理與票據(jù)法比較、呂來 明票據(jù)法一前沿問題研究、曾世雄、曾陳明汝、曾宛如合著票據(jù)法論、 于瑩票據(jù)法、劉家琛票據(jù)法原理與法律適用。綜合來看,這些成果的 共同之處在于將空白票據(jù)的效力大概劃分為三種情況,( 1 ) 補(bǔ)充完成前的法 律效力;( 2 ) 補(bǔ)充完成后的效力;( 3 ) 補(bǔ)充權(quán)濫用后的效力。 空白票據(jù)在補(bǔ)充權(quán)行使后成為完成票據(jù),與自始即為記載完全的票據(jù)具 有相同的法律效力,所以學(xué)者們只對其做簡單論述,而把重點(diǎn)放在補(bǔ)充完成 前和補(bǔ)充權(quán)濫用這兩方面。趙新華所著的票據(jù)法中認(rèn)為對于尚未補(bǔ)充完 成的空白票據(jù)來說,其效力表現(xiàn)在可否進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓和提示付款兩方面。從 各國票據(jù)理論及時間上看,對空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力一般均持肯定態(tài)度。 從中國票據(jù)法第8 5 條對空白支票的規(guī)定可以看出空白票據(jù)在未補(bǔ)充前不 得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款,這一限制是我國的特殊規(guī)定。于永芹在其所著的票 據(jù)法前沿問題研究中首先把補(bǔ)充權(quán)濫用劃分為了三種情形,補(bǔ)充權(quán)人超越 授權(quán)補(bǔ)充權(quán)范圍;補(bǔ)充權(quán)人違背授權(quán)的意思而進(jìn)行補(bǔ)充;補(bǔ)充權(quán)人不作為。 國外票據(jù)法對空白補(bǔ)充權(quán)濫用效力的規(guī)定不盡相同,本人認(rèn)為,國際票據(jù)公 約日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法對此問題的規(guī)定具有較強(qiáng)的代表性,日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法 規(guī)定:票據(jù)于簽發(fā)時欠缺應(yīng)記載事項,經(jīng)補(bǔ)充記載完成而其補(bǔ)充不符合原訂 協(xié)議的,不得以此對抗持票人,但持票人以惡意或者重大過失取得票據(jù)者, 不在此限。然后在綜合分析日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法、德國票據(jù)法相關(guān) 規(guī)定基礎(chǔ)上,根據(jù)持票人的不同列出了三種法律效果。王小能所著的中國 票據(jù)法律制度研究中把我國票據(jù)法第8 5 條和第8 7 條第l 款與支付 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 結(jié)算辦法第1 1 9 條的相關(guān)規(guī)定做了詳細(xì)比較,得出后者將收款人空白支票 與金額空白支票同樣對待的規(guī)定是不妥的。 3 、空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使 學(xué)界對于補(bǔ)充權(quán)的行使期間的性質(zhì)如何以及如何確定爭論很大。于瑩票 據(jù)法、鄭孟狀票據(jù)法研究、趙新華票據(jù)法問題研究,于永芹票據(jù)法 前沿問題研究,這四本著作中對此問題做了論述。他們對補(bǔ)充權(quán)的行使期限 適用消滅失效還是除斥期間做了分析,得出了基本相同的結(jié)論,認(rèn)為補(bǔ)充權(quán) 的性質(zhì)是形成權(quán),應(yīng)該適用除斥期間。值得一提的是趙新華強(qiáng)調(diào)對補(bǔ)充權(quán)除 斥期間的確定,必須從票據(jù)權(quán)利和票據(jù)法上的利益償還請求權(quán)制度兩個角度 考察。鄭孟狀提出空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使,應(yīng)當(dāng)鼓勵早日進(jìn)行,但是其最長 時間絕對不會超越票據(jù)法所規(guī)定的票據(jù)權(quán)利的消滅失效。關(guān)于補(bǔ)充權(quán)的行使 規(guī)則方面的著作不多,于永芹在她所推出的著作票據(jù)法前沿問題研究和 論文論空白票據(jù)的空白補(bǔ)充權(quán)中闡述了四種補(bǔ)記情況下補(bǔ)充權(quán)的行使的 規(guī)則。于瑩的票據(jù)法中沒有詳細(xì)列舉出補(bǔ)充權(quán)的行使規(guī)則,但是做了比 較概括的論述。即補(bǔ)充權(quán)的行使,原則上要求補(bǔ)充權(quán)人必須依照他和出票人 之間達(dá)成的補(bǔ)充權(quán)授予協(xié)議進(jìn)行。本人收集的文獻(xiàn)中有三本著作對票據(jù)的撤 回撤銷問題作了闡述,研究成果較少。包括于瑩票據(jù)法和于永芹票據(jù) 法前沿問題研究以及趙新華票據(jù)法。第二本著作贊成空白補(bǔ)充權(quán)可以撤 回或者撤銷。然而于瑩和趙新華都不贊成補(bǔ)充權(quán)可以撤回和撤銷,他們的理 由基本相同??瞻籽a(bǔ)充權(quán)撤銷是否以收回空白票據(jù)為必要是各學(xué)者積極討論 的問題。他們均認(rèn)為從是否有利于保護(hù)善意持票人的角度來分析空白補(bǔ)充權(quán) 的撤銷應(yīng)當(dāng)以收回空白票據(jù)為必要??瞻灼睋?jù)喪失的權(quán)利救濟(jì)也是對空白票 據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使的保障。救濟(jì)途徑主要包括掛失止付,公示催告。對于掛失止 付學(xué)界沒有過多的爭論,基本持肯定態(tài)度。對于空白票據(jù)能否進(jìn)行公示催告, 呂來明票據(jù)法一前沿問題研究、鄭孟狀票據(jù)法研究都對此持否定態(tài)度, 與其觀點(diǎn)相同的學(xué)者認(rèn)為“在空白票據(jù)遺失的情況下,一般不得申請法院公 示催告,用除權(quán)判決的方法宣告空白票據(jù)無效,因為空白票據(jù)持有人既然已 經(jīng)喪失空白票據(jù),則無法行使補(bǔ)充權(quán)。”李玨在其所著的空白票據(jù)的公示催 告之淺析一文中否定了這個觀點(diǎn),他認(rèn)為,空白票據(jù)適用公示催告的提法 有其存在的合理性。我國票據(jù)法對空白支票遺失后是否可申請公示催告 4 導(dǎo)論 的問題,沒有明確規(guī)定。于永芹推出的票據(jù)法前沿問題研究中根據(jù)最高 人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定第2 5 條和第2 7 條的規(guī) 定得出了空白支票遺失后,可以申請公示催告的結(jié)論。 4 、我國空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的完善 學(xué)者們對國外空白票據(jù)制度比較研究不斷反思我國空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)立法 的不足,提出了許多有益的立法建議,因此關(guān)于這方面的研究成果頗多。有 代表性的著作有:趙新華票據(jù)法問題研究、鄭孟狀票據(jù)法研究、王小 能中國票據(jù)法律制度研究,文章有:杜曙光空白票據(jù)立法比較研究、 王蘊(yùn)慧完善我國空白票據(jù)制度的幾點(diǎn)思考、邵玉東、鄭孟狀論我國空白 票據(jù)規(guī)則若干問題、謝張晶芳我國空白票據(jù)法律制度存在的問題及建議、 王學(xué)梅完善空白票據(jù)制度的立法構(gòu)想。國內(nèi)學(xué)者普遍認(rèn)為我國空白票據(jù)補(bǔ) 充權(quán)制度存在很多缺陷,典型的有三個。第一:空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的適用范圍 很小。僅僅存在于空白支票收款人和金額兩個方面。第二:空白補(bǔ)充權(quán)的授 權(quán)方式不明確。第三:空白補(bǔ)充權(quán)濫用時的法律責(zé)任不明晰。于永芹非常關(guān) 注我國票據(jù)法對空白補(bǔ)充權(quán)法律效力的完善問題。她在論空白票據(jù)的 空白補(bǔ)充權(quán)一文中認(rèn)為,我國票據(jù)法立法應(yīng)借鑒國際票據(jù)公約和國外 票據(jù)法的成功經(jīng)驗,對空白補(bǔ)充權(quán)的法律效力問題做出完整規(guī)定。尤其應(yīng)當(dāng) 對空白補(bǔ)充權(quán)濫用時對善意第三入的利益保護(hù)問題做規(guī)定,保護(hù)交易安全。 杜曙光認(rèn)為我國在立法模式上應(yīng)采用日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法中空白票 據(jù)的立法模式。邵玉東、鄭孟狀合著的文章中提出我國票據(jù)法應(yīng)該借鑒 臺灣地區(qū)票據(jù)法之規(guī)定。 基本思路和邏輯結(jié)構(gòu) 根據(jù)本文的研究目的和擬采取的研究方法,本文的基本思路是:1 、對空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論進(jìn)行闡釋,為后面論述空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力 和行使作理論鋪墊。2 、分析空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力,此問題是空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)的一個核心問題,對它的詳細(xì)論述能夠更深入,更準(zhǔn)確地分析行使空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)過程中的問題。3 、分析空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使制度,包括行使 的主體、行使的規(guī)則、行使的期限、補(bǔ)充權(quán)的撤回與撤銷、補(bǔ)充權(quán)喪失的救 5 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 濟(jì)。4 、分析我國空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法現(xiàn)狀和缺陷,并對完善此項制度提出 了建議。 遵循擬定的思路,論文在結(jié)構(gòu)上,除了導(dǎo)論,分為四個部分: 第一部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論”。該部分主要討論了空白票據(jù) 的一般理論。首先,論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ),筆者列舉了關(guān)于此 問題的四種主要學(xué)說,并對這些學(xué)說做了評析,提出了自己的觀點(diǎn)。其次, 論述了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),在“主觀說”、“折衷說”、搿客觀說”三 種主要學(xué)說中,雖然前兩者有一定道理,但是筆者認(rèn)為“客觀說”更符合學(xué) 理和立法意圖,也有利于在實踐中更好地對空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)進(jìn)行認(rèn)定。最后, 關(guān)于空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律性質(zhì),筆者主要評述了票據(jù)證券中心論和票據(jù)行 為中心論兩種學(xué)說。 第二部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的法律效力”?;诳瞻灼睋?jù)的特殊性,本 章詳細(xì)分析了其在補(bǔ)充權(quán)行使前、補(bǔ)充權(quán)行使后、補(bǔ)充權(quán)濫用三種情況下的 效力。在補(bǔ)充權(quán)濫用問題上筆者著重分析了善意第三人的保護(hù)問題。 第三部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使”。本章探討了空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)行使 的主體、行使的期間、行使的規(guī)則、撤回與撤銷、補(bǔ)充權(quán)喪失的救濟(jì)方式。 其中筆者把公示催告作為空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的救濟(jì)方式,這一點(diǎn)是本文的創(chuàng)新 之處。 第四部分是“空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法完善”。本章通過評析我國空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)的立法現(xiàn)狀與缺陷,并提出了改進(jìn)建議。 四、研究方法 首先,比較研究方法。比較的方法貫穿文章始終,是本文的“活力”所 在。本文通過對各國有關(guān)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的立法規(guī)定以及學(xué)者們的不同學(xué)說 進(jìn)行詳細(xì)比較,提出了完善我國空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)制度的有效建議。 其次,實證分析的方法。票據(jù)法是一部技術(shù)性較強(qiáng)的法律,所以本文引 證了較多的判例、案例,對相關(guān)問題不僅進(jìn)行理論上的闡述,也考察現(xiàn)實中 的可操作性。 6 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 1 1 承認(rèn)空白票據(jù)的制度價值一經(jīng)濟(jì)合理性的訴求對票據(jù)要 式性的突破 空白票據(jù),也稱為空白授權(quán)票據(jù),或叫未完成票據(jù),是指出票人在簽發(fā) 票據(jù)時雖完成簽章但不完全記載票據(jù)法規(guī)定的絕對應(yīng)記載事項,而是將未記 載事項授權(quán)給持票入補(bǔ)充的票據(jù)。從票據(jù)法的一般原則來看,應(yīng)該說是不承 認(rèn)空白票據(jù)的法律效力的。票據(jù)作為一種完全有價證券,票據(jù)與票據(jù)上的權(quán) 利是合二為一的,只要占有票據(jù)就能認(rèn)為享有票據(jù)權(quán)利,所以票據(jù)又是一種 要式證券,即票據(jù)的有效性取決于票據(jù)的形式要件,如果絕對必要記載事項 欠缺,票據(jù)將會無效。而且在票據(jù)產(chǎn)生初期,各國為了避免票據(jù)流通的不安 全,也是不承認(rèn)空白票據(jù)的存在。但是隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,在實踐中,為 了滿足票據(jù)關(guān)系人之間交易上的需求,對于票據(jù)上部分應(yīng)記載事項,有時因 簽發(fā)票據(jù)時難以確定,或不想及時確定,而由出票人簽發(fā)欠缺部分票據(jù)記載 事項的空白票據(jù)交付收款人,在票據(jù)外或票據(jù)上約定由收款入或者指定的人 在能確定有關(guān)尚未記載事項內(nèi)容時進(jìn)行補(bǔ)充。從各國的票據(jù)的立法看,為了 滿足票據(jù)利用和流通的需要,確保交易安全,都在原則規(guī)定了欠缺票據(jù)法上 法定絕對應(yīng)記載事項的票據(jù)歸于無效的同時,或承認(rèn)或明確規(guī)定了空白票據(jù) 制度?,F(xiàn)代各國票據(jù)法的實踐已經(jīng)證明:確立并健全空白票據(jù)制度,對于促 進(jìn)交易繁榮和活躍資金融通起到了不可忽視的作用。第一,空白票據(jù)有利于 商品流通,促進(jìn)票據(jù)流通的簡易化??瞻灼睋?jù)一般欠缺收款人名稱、票據(jù)金 額等記載。商品交易中的貨物多次反復(fù)流轉(zhuǎn),使收款入不斷發(fā)生變化,同時 市場價格時有波動,貨物的金額也有升降,而空白票據(jù)恰恰能較好地適應(yīng)商 品交易這種千變?nèi)f化的需要。第二,空白票據(jù)可以有效地避免由于時效己過 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 而使票據(jù)失去效力。這是因為,票據(jù)權(quán)利的行使是受一定失效限制的,超過 限制的,超過法定時效,則權(quán)利不受法律保障。各國票據(jù)法均規(guī)定出票日期 是票據(jù)的絕對應(yīng)記載事項,記載了出票日期后的票據(jù)效力即受時效的限制。 第三,空白票據(jù)有利于促進(jìn)金融繁榮。空白票據(jù)以融資為目的而發(fā)行的較多, 即作為金融借貸的擔(dān)保而發(fā)行,到期本金、利息一次支付,避免了借償環(huán)節(jié) 之繁瑣。 以上對空白票據(jù)制度價值的分析表明是我國票據(jù)制度的重要內(nèi)容,而空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)又是空白票據(jù)制度的核心內(nèi)容。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,大 量空白票據(jù)出現(xiàn)勢所必然,我國票據(jù)法雖然規(guī)定了空白支票制度,但是 對空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的規(guī)定極其簡單,在這種情況下,對空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)相關(guān) 問題的探討就顯得相當(dāng)重要。 1 2 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ) 1 2 1 關(guān)于空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)理論基礎(chǔ)的學(xué)說 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)簽章人授予補(bǔ)充權(quán)人1 享有補(bǔ)記票據(jù)空白事 項的權(quán)利。從法理學(xué)的角度看,補(bǔ)充權(quán)不是票據(jù)權(quán)利,而是民事權(quán)利。該權(quán) 利可因權(quán)利人一方的行為就產(chǎn)生使空白票據(jù)變成完全票據(jù)的效果。換句話說, 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)直接決定著空白票據(jù)的效力??瞻灼睋?jù)補(bǔ)充權(quán)何以能具有如 此的效力,這要從理論基礎(chǔ)談起。所謂空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ),實際上 是空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人之所以享有補(bǔ)充權(quán)的法理依據(jù)。對此,學(xué)界的觀點(diǎn)存在 很大的分歧,筆者總結(jié)兩大法系有代表性的票據(jù)立法以及我國港臺地區(qū)學(xué)者 的觀點(diǎn),關(guān)于創(chuàng)設(shè)空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的理論基礎(chǔ),主要有以下幾種學(xué)說: l 、委任說 委任說認(rèn)為,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人對空白事項的補(bǔ)充,是基于空白票據(jù)簽 章入的委任,即空白票據(jù)簽章入與補(bǔ)充權(quán)人之間屬委任關(guān)系,從而主張空白 票據(jù)非為票據(jù),僅僅是有簽章的紙片而已。 1 根據(jù)票據(jù)法原理空白票據(jù)應(yīng)由第三人根據(jù)簽章人的授權(quán)補(bǔ)充完成對空白事項的記載,該第三人即為 補(bǔ)充權(quán)人。 8 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 2 、代理說 委任是指委托某人做某事,屬于當(dāng)事人之間的內(nèi)部行為,不涉及第三人。 代理在法律上指代理人在代理權(quán)限內(nèi),以被代理人的名義實施民事法律行為, 被代理人對代理入的代理行為承擔(dān)民事責(zé)任。代理強(qiáng)調(diào)代理人與被代理人之 間的外部關(guān)系,兩者區(qū)別很明顯,所以有的學(xué)者廢“委任說”而采“代理說”。 代理說認(rèn)為,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的行使,不是以補(bǔ)充權(quán)人名義,而是以空白票 據(jù)簽章人的名義進(jìn)行的,這是由于空白票據(jù)的簽章人與補(bǔ)充權(quán)人之間有授受 代理權(quán),依此說補(bǔ)充權(quán)就是代理權(quán),空白票據(jù)簽章人與補(bǔ)充權(quán)人之間的關(guān)系 是代理關(guān)系。2 3 、契約說 契約說認(rèn)為,空白票據(jù)的交付系票據(jù)契約的要約,補(bǔ)充權(quán)為其承諾,空 白簽章人在空白票據(jù)做成之后,將其交付給收款人,雙方就補(bǔ)充權(quán)的內(nèi)容、 行使方式、行使期限等事項進(jìn)行協(xié)商并達(dá)成合意,因此,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是 空白票據(jù)授受當(dāng)事人之間協(xié)議的結(jié)果。3 4 、授權(quán)說 授權(quán)說認(rèn)為,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)簽章人授予補(bǔ)充權(quán)人補(bǔ)充空白 票據(jù)空白事項的權(quán)利,但是并不是民事代理權(quán)的授予。代理權(quán)的授予屬于廣 義上的授權(quán),此種授予補(bǔ)充權(quán)則是狹義上的授權(quán),不產(chǎn)生法律行為代理的效 力。 1 2 2 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)理論基礎(chǔ)學(xué)說的評析 1 2 2 1 “委任說的觀點(diǎn)缺乏科學(xué)性 第一,民法上的委任的受任人必須親自處理受任的事務(wù),一般情況下不 能將委任的事務(wù)交與他人;而空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)具有從屬性,隨著空白票據(jù)的 轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)讓,收款入取得空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)后,可以將空白票據(jù)轉(zhuǎn)讓給第三人, 該空白票據(jù)上的補(bǔ)充權(quán)隨票據(jù)轉(zhuǎn)移,受讓空白票據(jù)的人同時也取得空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán)。 2 鄭洋一:票據(jù)法之理論與實務(wù),三民書局2 0 0 1 年版,第1 0 3 頁 3 鄭洋一:票據(jù)法之理論與實務(wù),三民書局2 0 0 1 年版,第1 0 3 頁 9 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 第二,委任的受讓人因處理委任事務(wù)所得的一切利益,應(yīng)該交付給委托 人;而空白票據(jù)持票人有補(bǔ)充空白票據(jù)的權(quán)利,卻不負(fù)義務(wù),且補(bǔ)充的結(jié)果 使空白票據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)橥耆行У钠睋?jù),票據(jù)上所有的利益均歸持票人,而無須 轉(zhuǎn)移給委任人。因此,筆者認(rèn)為委任說在此點(diǎn)上不能自圓其說。 1 2 2 2 “代理說一的觀點(diǎn)存在明顯不足 第一,代理權(quán)在本質(zhì)上說是不能轉(zhuǎn)讓的,代理人將代理權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人 必須經(jīng)過被代理人的同意,可以看出,復(fù)代理的適用在民法上受到嚴(yán)格的限 制;而票據(jù)法原理認(rèn)為,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)應(yīng)該隨著空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓一并讓與, 無限制條件。 第二,代理所為的意思表示的效果應(yīng)歸于本人,但是在空白票據(jù)經(jīng)補(bǔ)充 后,票據(jù)權(quán)利卻歸于空白票據(jù)之持票人。 第三,按照“代理說”的觀點(diǎn),空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人超越代理權(quán)限所為的 補(bǔ)記行為,應(yīng)該屬無效行為,空白票據(jù)簽章人對此越權(quán)行為不承擔(dān)任何票據(jù) 責(zé)任,但是這種結(jié)果顯然不利于保護(hù)善意第三人,與票據(jù)法的基本宗旨不相 符。實際上各國票據(jù)法一般規(guī)定,對超越授權(quán)范圍的空白票據(jù)補(bǔ)充行為,空 白票據(jù)簽章人仍然要承擔(dān)責(zé)任。如日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法第1 0 條規(guī)定: 匯票于發(fā)票時欠缺應(yīng)記載事項,經(jīng)補(bǔ)充記載完成,而其補(bǔ)充不符合原協(xié)議時, 付款人不得以此對抗執(zhí)票人,但執(zhí)票人以惡意或有重大過失取得匯票者,不 在此限。再如,我國臺灣地區(qū)票據(jù)法第1 1 條第2 款規(guī)定:執(zhí)票人善意取 得已具備本法規(guī)定應(yīng)記載事項之票據(jù)者,得依票據(jù)文義行使權(quán)利:票據(jù)債務(wù) 人不得以票據(jù)原系欠缺應(yīng)記載事項為由,對于執(zhí)票人,主張票據(jù)無效。我國 臺灣地區(qū)行政部門對此條的解釋是:前項經(jīng)授權(quán)補(bǔ)充記載完成的票據(jù),票據(jù) 債務(wù)人不得以未依授權(quán)意旨記載之理由對抗善意執(zhí)票人。各國票據(jù)法如此規(guī) 定顯然沒有采用“代理說”。 第四,按照民法有關(guān)代理權(quán)的原理,被代理人可以隨時解除代理關(guān)系, 并且代理關(guān)系因一方當(dāng)事人死亡、破產(chǎn)或者喪失行為能力而終止,代理權(quán)也 隨代理關(guān)系的終止而消滅??瞻灼睋?jù)補(bǔ)充權(quán)如果采取“代理說”,則空白票據(jù) 簽章人的死亡或者破產(chǎn)將導(dǎo)致空白票據(jù)授受當(dāng)事人之間“代理關(guān)系”的終止, 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)也隨之消滅,空白票據(jù)將永遠(yuǎn)無法成為有效票據(jù)。依此,則 空白票據(jù)流通的安全性會遭到嚴(yán)重破壞。各國票據(jù)實務(wù)中的普遍做法是,空 1 0 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 白票據(jù)簽章人死亡、破產(chǎn)等并不影響空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的效力,藉此維護(hù)商事 交易安全,也保護(hù)善意第三入的票據(jù)權(quán)利。從上面的幾點(diǎn)理由可以看出,空 白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)從性質(zhì)上不同于代理權(quán)。 1 2 2 3 搿契約說一的觀點(diǎn)缺乏理論依據(jù) 在空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)授予之前,空白票據(jù)授受當(dāng)事人之間確實存在著協(xié)議 的過程,也即空白票據(jù)簽章人和補(bǔ)充權(quán)人對補(bǔ)記的內(nèi)容、時間、方式等事項 進(jìn)行協(xié)商的過程,從這個角度來說,“契約說 的觀點(diǎn)似乎可取。從日內(nèi)瓦 統(tǒng)一匯票、本票法第1 0 條“補(bǔ)充不符合原訂協(xié)議”:德國票據(jù)法第1 0 條“如將在支付尚不完整的匯票以違反已達(dá)成協(xié)議的方式填寫完整 ;日本 票據(jù)法第1 0 條規(guī)定“補(bǔ)充與預(yù)先協(xié)議不同的內(nèi)容時”這些規(guī)定看似采用“契 約說 。 但是,筆者認(rèn)為,契約的成立須有要約和承諾的完全致,要約與承諾 不一致時,即補(bǔ)充權(quán)濫用的情況下,對善意第三人保護(hù)之法理,與此闕如。 這說明空白票據(jù)簽章人與空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人在授予補(bǔ)充權(quán)之前,就補(bǔ)充權(quán)的 內(nèi)容等事項達(dá)成的合意屬于他們之間的內(nèi)部關(guān)系:而空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的授予, 則是由空白票據(jù)簽章人單方做出的法律行為,它與雙方協(xié)議的內(nèi)部關(guān)系是可 以分離的。對空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人違反雙方協(xié)議而進(jìn)行的補(bǔ)充行為,空白票據(jù) 簽章人仍然要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任,而不能以“違反協(xié)議”為理由提出抗辯。 1 2 2 4 筆者贊成“授權(quán)說一 授予空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)不同于民法上授予代理權(quán),其區(qū)別在于:第一,授 予代理權(quán)是法律行為的委托,受民法代理制度的制約:授予補(bǔ)充權(quán)僅僅是授 權(quán)補(bǔ)充票據(jù)所空白的必要事項而已,并非法律行為的委托,不受民法的限制。 第二,代理人以授權(quán)人的名義實施法律行為,是為了授權(quán)人的利益而進(jìn)行法 律行為的,授權(quán)人應(yīng)該承擔(dān)法律后果;而空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人是以自己的名義 為法律行為,在一般情況下,將空白票據(jù)補(bǔ)充完全,補(bǔ)充權(quán)人本人享有票據(jù) 權(quán)利,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是以讓簽章人承擔(dān)責(zé)任,使自己取得票據(jù)權(quán)利為目的 的。所以,正是由于有了空白票據(jù)簽章人的授權(quán),補(bǔ)充權(quán)人才取得空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán),而且空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是空白票據(jù)簽章人的單方法律行為,在出現(xiàn)授 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)研究 權(quán)不明或者授權(quán)錯誤時,應(yīng)當(dāng)由授權(quán)人自己來承擔(dān)責(zé)任。4 我國票據(jù)法第8 6 條規(guī)定:材支票上的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記, 未補(bǔ)記前的支票,不得使用。我國香港地區(qū)票據(jù)條例第2 0 條第1 款規(guī) 定:“凡具簽名之空白紙張,如簽名人將其交付,以便其可成為匯票者,則匯 票占有人可視該出票人或承兌人或背書人之簽名為表面授權(quán)而可填上任何數(shù) 目之款項,使成為完整之匯票;同樣情形,如匯票欠缺任何重要事項,匯票 占有人亦有表面權(quán)力依其本意補(bǔ)充任何遺漏?!庇?8 8 2 年票據(jù)法第2 0 第2 款規(guī)定:“為使此種票據(jù)填齊后對任何前手持票人都具有約束力,所填項 目必須在合理時間內(nèi)并嚴(yán)格按照授權(quán)為之。為此目的所需的合理時間應(yīng)按事 實而定?!泵绹y(tǒng)一商法典第3 - - 1 1 5 條第2 款規(guī)定:“如補(bǔ)充記載完全未 被授權(quán),則適用關(guān)于實質(zhì)更改的規(guī)定,即使發(fā)票人未交付該文件亦然,但應(yīng) 由主張補(bǔ)充記載完全未被授權(quán)的當(dāng)事人負(fù)取證責(zé)任?!睆囊陨纤信e的法條來 看,它們均采用的是“授權(quán)說”。綜上所述,筆者主張“授權(quán)說。 1 3 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 1 3 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)學(xué)說 票據(jù)作為文義證券,票據(jù)行為就票據(jù)權(quán)利義務(wù)的意思必須完整并通過票 據(jù)外觀表現(xiàn)出來,如果票據(jù)行為人沒有形成完整的意思,票據(jù)就不能產(chǎn)生相 應(yīng)的效力。這說明,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的授予,直接影響到補(bǔ)充權(quán)人是否享有 補(bǔ)充權(quán)以及對哪些事項享有補(bǔ)充權(quán)。空白票據(jù)之所以與無效的不完全票據(jù)存 在本質(zhì)上的差異就在于空白票據(jù)存在空白票據(jù)行為人對第三人授予的補(bǔ)充 權(quán)。在空白票據(jù)理論中,通說認(rèn)為補(bǔ)充權(quán)在性質(zhì)上屬于形成權(quán)。5 從目前學(xué)術(shù) 界來看,空白票據(jù)必須授予第三人補(bǔ)充權(quán),已經(jīng)成為學(xué)者們的一致的觀點(diǎn), 但是對于“如何認(rèn)定補(bǔ)充權(quán)之授予? 即補(bǔ)充權(quán)應(yīng)該以何種方式存在? 有很 大的爭論。概括起來有三種學(xué)說:主觀說、客觀說、折衷說。 l 、主觀說 4 于永芹:論空白票據(jù)的空白補(bǔ)充權(quán),當(dāng)代法學(xué),2 0 0 5 年第3 期。第2 6 頁 5 趙新華:票據(jù)法問題研究,法律出版社2 0 0 2 年版,第3 1 8 頁 1 2 1 空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的基本理論 主觀說,又稱明示授權(quán)說。該說從空白票據(jù)出票人的真實意思出發(fā),認(rèn) 為不完全的無效票據(jù)與空白票據(jù)在票據(jù)的外觀上無差別,兩者的差異存在當(dāng) 事人的主觀意思方面。空白票據(jù)是發(fā)票人故意欠缺絕對必要記載事項的未完 成票據(jù),其目的在于授權(quán)他人在日后一定期限內(nèi)補(bǔ)記完成,以滿足現(xiàn)實商事 活動的需要。如果不存在發(fā)票人的授權(quán)補(bǔ)記的真實意思,那么這張票據(jù)將是 欠缺必要記載事項的無效票據(jù),甚至有的學(xué)者認(rèn)為:為了區(qū)別空白票據(jù)與不 完全票據(jù),也為了減少當(dāng)事人之間不必要的爭執(zhí),空白票據(jù)的補(bǔ)充權(quán)應(yīng)在票 據(jù)上明白準(zhǔn)確的表示出來。也就是說,空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)是否存在以及補(bǔ)充權(quán) 的范圍的認(rèn)定,應(yīng)該以空白票據(jù)簽章人是否在票據(jù)上做出明確的意思表示為 準(zhǔn),或者以有無授予補(bǔ)充權(quán)的協(xié)議為標(biāo)準(zhǔn)。 日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法第1 0 條、德國票據(jù)法第10 條以及日 本票據(jù)法第1 0 條規(guī)定的空白匯票,均是由空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)人根據(jù)原定協(xié)議 補(bǔ)充記載完成,可見,日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法、德國和日本票據(jù)法均采用“主觀 說”。 2 、客觀說 客觀說,又稱為默示授權(quán)說。該說從票據(jù)的外觀出發(fā),認(rèn)為空白票據(jù)能 否成立,與空白票據(jù)簽章入的意思無關(guān),應(yīng)該由票據(jù)本身決定,只要票據(jù)外 觀上存在發(fā)票人的簽章和必要記載事項的欠缺,就可以推斷出空白票據(jù)發(fā)票 人授權(quán)第三人的補(bǔ)充權(quán)存在,而不問空白票據(jù)簽名人是否有授予他人補(bǔ)充權(quán) 的意思。“補(bǔ)充權(quán)應(yīng)屬無限制且抽象的權(quán)利,故補(bǔ)充權(quán)之授予具有無因性,補(bǔ) 充權(quán)本屬執(zhí)票人為
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