證券從業(yè)資格證券投資基金練習(xí)題.doc

精選一 單選題1在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為（）A共同基金B(yǎng)單位信托基金C證券投資信托基金D私募基金答案：B2基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是（）A “收益保底，超額分成”B “利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”C 按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)D 獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益答案：B3開放式基金價(jià)格的主要決定因素是（）A市場(chǎng)供求關(guān)系B市場(chǎng)存款利率C基金單位凈值D基金單位面值答案：C4下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是（）A 證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任；B 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用C 證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息D 證券投資基金的收益主要來(lái)源于持有證券的股息、紅利和利息收入答案：B5目前，我國(guó)的證券投資基金主要是（）A公司型基金B(yǎng)契約型基金C單位信托基金D對(duì)沖基金答案：B6以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是（）A指數(shù)基金B(yǎng)成長(zhǎng)型基金C收入型基金D平衡型基金答案：D7一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是（）A全球基金B(yǎng)國(guó)際基金C離岸基金D在岸基金答案： C8母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是（）A指數(shù)基金B(yǎng)對(duì)沖基金C雨傘基金D開放式基金答案： C9全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是（）A 英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金答案： C10中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法（以下簡(jiǎn)稱試點(diǎn)辦法），對(duì)我國(guó)開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是（）A1997年11月14日B1998年3月1日C2000年10月日D2001年9月1日答案：C11下列哪一種證券投資基金在我國(guó)尚未正式推出（）A雨傘基金B(yǎng)保底基金C指數(shù)基金D交易所交易基金答案：C12我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為（）A基金持有人B 基金發(fā)起人C基金管理人D基金托管人答案：B13在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是（）A 由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系B 管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系C 平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé)D 交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C14根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)（）A 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件B 中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金管理公司法人許可證C 中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件D 中國(guó)人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證答案： A15我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于（）A20億元人民幣B50億元人民幣C60億元人民幣D80億元人民幣答案：D16基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（）A 所持每份基金單位有一票B 基金持有人每人一票C 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)D 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)答案：A17基金持有人大會(huì)采用通訊方式開會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告（）A2個(gè)B3個(gè)C4個(gè)D5個(gè)答案：A18基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開業(yè)逾期沒有開業(yè)的原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回基金管理公司法人許可證（）A1個(gè)月B3個(gè)月C6個(gè)月D12個(gè)月答案： C19基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)（）A 證券交易所和登記結(jié)算公司B 基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C 基金托管人D 基金銷售機(jī)構(gòu)答案： A20根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為（）A1年B2年C3年D5年答案： C21封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系（）A基金契約B發(fā)起人協(xié)議C基金上市公告書D基金招募說(shuō)明書答案： B22契約型封閉式基金最基本的法律文件是（）A基金契約B發(fā)起人協(xié)議C基金上市公告書D基金招募說(shuō)明書答案：A23依據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長(zhǎng)期限內(nèi)完成募集（）A3個(gè)月B6個(gè)月C9個(gè)月D12個(gè)月答案： A242002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是（）A 后者更為公平B 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍C 后者發(fā)行費(fèi)用較低D 后者發(fā)行時(shí)間較短答案： B25封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為（）A0001元B001元C010元D100元答案：A26根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是（）A3個(gè)工作日內(nèi)B3日內(nèi)C5個(gè)工作日內(nèi)D5日內(nèi)答案：A27開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容（）A65%B70%C75%D80%答案：D28在我國(guó)，根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）A1個(gè)月B2個(gè)月C3個(gè)月D6個(gè)月答案： C29基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是（）A基金持有人大會(huì)B董事會(huì)C基金總經(jīng)理D投資決策委員會(huì)答案：D30基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）A獲得更多的投資收益B保護(hù)投資者的利益C控制投資風(fēng)險(xiǎn)D防止內(nèi)部人控制答案：B31下列不屬于美國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)特征的是（）A 股東大會(huì)基本上是流于形式B 董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成C 美國(guó)公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行D 大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的答案： A32基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）A基金設(shè)立B基金投資C基金發(fā)行D風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B33基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是（）A 高回報(bào)B 分散風(fēng)險(xiǎn)C 高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)D 為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全答案：D34基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于（）A歷史成本B公允價(jià)值C重置成本D直接成本答案： B35根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的（）A10B30%C15%D20%答案：A36根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的（）用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）A50%B40%C30%D20%答案：A37我國(guó)的證券投資基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為（）A7天B1個(gè)月C三個(gè)月D1年答案： D38基金產(chǎn)品的特性是（）A易模仿性B無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性C持久性D專利性答案：A39建立基金品牌的最重要的因素是（）A基金營(yíng)銷B基金個(gè)性C基金業(yè)績(jī)D基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度答案：C40后端收費(fèi)屬于（），只不過(guò)在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而是在贖回時(shí)收取A銷售費(fèi)用B管理費(fèi)用C懲罰性收費(fèi)D托管費(fèi)答案：A41基金估值時(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止（）A按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值B按該股的市價(jià)估值C按配股價(jià)估值D暫不估值答案：A42目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)A1B15C2D25答案：B43相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是（）A 監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)B 基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”C 基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)D 基金托管人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)答案：B44下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告（）A基金資產(chǎn)凈值公告B開放式基金公開說(shuō)明書C基金持有人大會(huì)決議D澄清公告答案：A45英國(guó)證券投資基金的監(jiān)管模式是：A 基金行業(yè)自律模式B 法律約束下的公司自律管理模式C 政府嚴(yán)格管理模式D 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式答案：A46基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指（）A 公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B 要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化C 市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D 監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇答案： B47中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段（）A法律手段B行政手段C經(jīng)濟(jì)手段D教育手段答案： B48資產(chǎn)組合理論的提出者是（）A哈里馬科維茲B威廉夏普C斯蒂芬羅斯D尤金 法瑪答案： A49根據(jù)滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)目標(biāo)的要求，在對(duì)主要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報(bào)率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長(zhǎng)期預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投資計(jì)劃的長(zhǎng)期目標(biāo)這稱為（）A永久性資產(chǎn)配置B突發(fā)性資產(chǎn)配置C戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置答案：C50保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行再平衡這種策略稱為（）A購(gòu)買持有戰(zhàn)略B恒定混合戰(zhàn)略C投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略D指數(shù)化戰(zhàn)略答案：B51。資本市場(chǎng)直線的Y軸截距代表_。 A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率 B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià) C.風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格 D.效用等級(jí) 答案：A 52.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的“回避損失和心理會(huì)計(jì)”特征會(huì)導(dǎo)致_A. 低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易B. 對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C. 選擇過(guò)快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)D. 追漲殺跌答案：C53. 投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)和決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)最重要的因素是_A. 時(shí)機(jī)把握 B.資產(chǎn)配置 C.個(gè)股選擇 D.績(jī)效評(píng)優(yōu)答案：B54. 一般來(lái)說(shuō)，情景分析法的預(yù)測(cè)期間為A. 半年以內(nèi)B. 一年以內(nèi)C. 3至5年D. 5年以上答案：C55. 當(dāng)股票價(jià)格保持單方向持續(xù)運(yùn)動(dòng)時(shí)，下列何種說(shuō)法正確_A. 恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略B. 恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略C. 投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略D. 以上都不對(duì)答案：A56采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌賣入股票（）A戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B恒定混合策略C戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D投資組合保險(xiǎn)策略答案： B57股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的股利（）A現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B零增長(zhǎng)模型C不變?cè)鲩L(zhǎng)模型D市盈率估價(jià)模型答案：B58基本分析的優(yōu)點(diǎn)是（）A 能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)單B 同市場(chǎng)接近，考慮問題比較直接C 預(yù)測(cè)的精度較高D 獲得利益的周期短答案：A59證券的 系數(shù)大于零表明（）A 證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏低B 證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏高C 市場(chǎng)對(duì)證券的收益率的預(yù)期低于均衡的期望收益率D 證券的收益超過(guò)市場(chǎng)的平均收益答案：D60某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價(jià)（包括凈價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為985元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計(jì)算，則到期收益率為（）A28%B10%C15%D115%答案： A61在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計(jì)算方法，關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不正確的是（）A 它的含義是將未來(lái)的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率B 這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率C 在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)前到期收益率D 到期收益率的計(jì)算沒有考慮稅收的因素答案：B62關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）A 將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B 它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C 理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)D 收益率曲線總是斜率大于零答案：D63從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實(shí)際上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與（）連線的斜率A市場(chǎng)組合B風(fēng)險(xiǎn)收益率C組合收益率D基金組合答案：D64夏普指數(shù)以（）作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率A方差B貝塔值C標(biāo)準(zhǔn)差D波動(dòng)率答案： C65夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是（）A全部風(fēng)險(xiǎn)B不可控制風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：C66基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱為（），反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)A誤差項(xiàng)系數(shù)B跟蹤誤差C絕對(duì)誤差D相對(duì)誤差答案：B67開放式基金份額的申購(gòu)采用（）A已知價(jià)法B未知價(jià)法C以上兩種方法中的任何一種D以上兩種方法均不正確答案： B68基金管理人選擇進(jìn)行披露信息的報(bào)刊在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)不得更換（）A6個(gè)月B1個(gè)會(huì)計(jì)年度C2個(gè)會(huì)計(jì)年度D3個(gè)會(huì)計(jì)年度答案： B69根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人提交自律承諾書的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔原則上應(yīng)不少于（）A3個(gè)月B6個(gè)月C9個(gè)月D12個(gè)月答案：D70基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告（）A10%以上B20%C30%D50%答案：C二多選題71證券投資基金的主要特征包括（）A.集合投資B.專業(yè)管理C組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D.制衡機(jī)制E.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案： A B C D E72關(guān)于開放式基金，下列哪些說(shuō)法是正確的（）A開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化B開放式基金沒有固定的存續(xù)期限C與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高D開放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是基金管理人能力的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E開放式基金具有獨(dú)立法人資格答案：A B C D73下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，那些是正確的（）A募集對(duì)象不固定B涉及眾多投資人C監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制D監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制E允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介答案：A B C E74根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場(chǎng)基金E.混合基金答案：A C D E75根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)（）A修改基金契約B更換基金管理人C更換基金托管人D提前終止基金E與其它基金合并；答案：A B C D E76我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法禁止基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，從事以下行為（）A將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券B從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以C動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款D從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易E進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng),通過(guò)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等答案： A B C D E77根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)構(gòu)（）A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.保險(xiǎn)公司E.基金管理公司答案：B C E78封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍來(lái)劃分，可分為（）A.網(wǎng)上發(fā)行B.網(wǎng)下發(fā)行C.公募發(fā)行D.私募發(fā)行E.自辦發(fā)行答案： C D79封閉式基金募集成功的條件是（）A募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%B募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%C募集數(shù)額不少于2億元D募集數(shù)額不少于5億元E募集期到期答案： A C80開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程可分為（）A.一步轉(zhuǎn)托管B.兩步轉(zhuǎn)托管C.三步轉(zhuǎn)托管D.四部轉(zhuǎn)托管E.五部轉(zhuǎn)托管答案：A B81除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)（）A 不可抗力B 證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C 發(fā)生巨額贖回D 其他在基金契約、基金招募說(shuō)明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形E 任何情況下都不可以答案：A B D82基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于（）A 所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B 基金投資取得的業(yè)績(jī)C 基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力D 對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)答案：A B C D83從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)基金管理公司大致有（）A 隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司B 隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C 由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司D 獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司E 由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司答案：C E84基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有（）A 利益公平B 信息透明C 信譽(yù)可靠D 責(zé)任到位E 基金持有人利益最大化答案：A B C D85投資決策委員會(huì)的功能是（）A 為基金投資擬訂投資原則B 為基金投資擬訂投資方向C 為基金投資擬訂投資策略D 為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃E 提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議答案：A B C D86公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（）A 員工自律B 部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C 公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D 董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)E 市場(chǎng)監(jiān)管部門監(jiān)管答案：A B C D87基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則（）A 健全性原則B 有效性原則C 獨(dú)立性原則D 相互制約原則E 成本效益原則答案：A B C D E88基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是（）A 揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險(xiǎn)B 評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制的合法性和有效性C 評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)D 維護(hù)基金持有者的利益E 控制投資風(fēng)險(xiǎn)答案：A B D89公司內(nèi)部控制制度由（）等部分組成A 內(nèi)部控制大綱B 基本管理制度C 部門業(yè)務(wù)規(guī)章D 業(yè)務(wù)操作手冊(cè)E 風(fēng)險(xiǎn)控制制度答案： A B C D90關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事制度，下列說(shuō)法正確的有（）A 獨(dú)立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會(huì)決議中列明B 公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效C 兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時(shí)股東大會(huì)D 獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門報(bào)告情況E 獨(dú)立董事不可以參與公司的一般決策答案： A B C D91我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策要求有（）A 基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日B 基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立C 基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D 基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)E 基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告答案：A B C D E92下列關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法中，正確的說(shuō)法有（）A 基金之間可以相互投資B 基金托管人禁止投資基金C 基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券D 基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款E 基金可以從事證券信用交易答案：B C93基金托管人向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供的不定期報(bào)告有（）A 臨時(shí)日?qǐng)?bào)B 臨時(shí)周報(bào)C 提示函D 其他臨時(shí)報(bào)告E 基金持倉(cāng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表答案：A B C D94市場(chǎng)營(yíng)銷觀念的三個(gè)支柱是（）A 客戶導(dǎo)向B 利潤(rùn)C(jī) 全公司努力D 市場(chǎng)定位E 產(chǎn)品質(zhì)量答案：A B C95市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)控制過(guò)程包括四個(gè)步驟（）A 管理部門先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)；B 衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)；C 估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因；D 最后管理部門采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距E 風(fēng)險(xiǎn)控制答案：A B C D96證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特點(diǎn)是（）A 無(wú)形性B 專業(yè)性C 多樣性D 易消失性E 持久性答案： A B C D97基金持有人費(fèi)用包括（）A 申購(gòu)費(fèi)用B 紅利再投資費(fèi)用C 轉(zhuǎn)換費(fèi)D 贖回費(fèi)E 托管費(fèi)答案：A B C D98依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計(jì)算基金（）的基礎(chǔ)A 申購(gòu)價(jià)格B 贖回價(jià)格C 交易價(jià)格D 營(yíng)業(yè)稅E 印花稅答案：A B99目前，我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行（）A 每日計(jì)提并累計(jì)B 每周計(jì)提并累計(jì)C 按周支付D 按月支付E 按年支付答案：A D100對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅A銀行B非銀行金融機(jī)構(gòu)C個(gè)人投資者D國(guó)有企業(yè)E民營(yíng)企業(yè)答案：A B101加強(qiáng)基金信息披露對(duì)實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的公平、公正、