基金銷售考試試題及答案-B.doc

基金銷售考試試題及答案單項(xiàng)選擇題1.以下關(guān)于有價(jià)證券的說法，錯(cuò)誤的是（）。A本身沒有價(jià)值B持有者可憑券獲得一定的收入C是實(shí)際資本的一種形式D是分配和籌措資金的手段2.貨幣證券主要包括（）兩大類。A固定收益證券和變動(dòng)收益證券B商業(yè)證券和銀行證券C金融證券和非金融證券D上市證券和非上市證券3.證券持有人面臨預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)，這體現(xiàn)了證券的（）特征。A期限性B收益性C流動(dòng)性D風(fēng)險(xiǎn)性4.證券市場發(fā)展的新特點(diǎn)不包括（）。A融資證券化B投資者個(gè)人化 C交易所公司化D證券市場網(wǎng)絡(luò)化5.1999 年 11 月 4 日，美國國會(huì)通過（），標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)A商業(yè)銀行法B格拉斯斯蒂格爾法案C金融服務(wù)現(xiàn)代化法案D金融服務(wù)法案6.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A理事會(huì)B會(huì)員大會(huì)C股東大會(huì)D董事會(huì)7.股票記載一定事項(xiàng)，其內(nèi)容應(yīng)真實(shí)全面并符合法律規(guī)定，表明股票是（）。A有價(jià)證券B要式證券C證權(quán)證券D資本證券8.股票的市場價(jià)格圍繞著股票的（）波動(dòng)。A票面價(jià)值B賬面價(jià)值C清算價(jià)值D內(nèi)在價(jià)值9.合約雙方按約定價(jià)格，在約定日期內(nèi)就是否買賣某種金融工具所達(dá)成的契約是（）。A期貨B遠(yuǎn)期C期權(quán)D互換10. 股票價(jià)格指數(shù)期貨是（）。A以股價(jià)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易B以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易 C以股價(jià)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易 D以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易11. 公開原則的核心要求是（）。A實(shí)現(xiàn)法律地位平等B保障合法權(quán)益C實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)均等D實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化12. 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（）。A以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算 B以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計(jì)算C以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算 D以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計(jì)算13. 由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響，這樣的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。A經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)14. 下列證券中，受到利率風(fēng)險(xiǎn)影響較小的證券為（）。A普通股B優(yōu)先股C固定收益政府債券 D固定收益金融債券15. 就投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較而言，以下正確的表述是（）。A股票大于基金且基金大于債券B股票小于基金且基金小于債券C股票大于基金且債券也大于基金D股票小于基金且債券也小于基金16. 基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。A基金管理人B基金托管人C投資咨詢公司C證券公司17. 我國第一只上市交易的投資基金是（）。A武漢證券投資基金B(yǎng)深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D建業(yè)基金18. 事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A開放式基金B(yǎng)封閉式基金C對(duì)沖基金D契約型基金19. 基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于（）的股東。A25%B15%C30%D10%20. 在整個(gè)基金的運(yùn)作中，實(shí)際起著核心作用的是（）。A基金份額持有人B基金管理人C基金托管人D中國證監(jiān)會(huì)21. 以下不屬于基金管理公司主要業(yè)務(wù)的有（）。A發(fā)起設(shè)立基金B(yǎng)基金管理業(yè)務(wù)C股票發(fā)行與承銷D基金銷售業(yè)務(wù)22. 基金管理公司的（）是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東(流通股股東及非流通股股東)之間相互關(guān)系基礎(chǔ)上，規(guī)范公司運(yùn)營的管理體制。A治理結(jié)構(gòu)B內(nèi)部控制C管理模式D風(fēng)險(xiǎn)控制23. （）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A成本效益原則B有效性原則C獨(dú)立性原則D相互制約原則24. ()代表基金份額持有人以基金的名義設(shè)立基金資產(chǎn)賬戶。A證券公司B基金管理人C證券登記公司D基金托管人25. （）負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃的具體執(zhí)行。A投資部B投資決策委員會(huì)C交易部D基金經(jīng)理26. （）的功能是為基金投資擬定投資原則、投資方向、投資策略以及投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃。A風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B投資決策委員會(huì)C監(jiān)事會(huì)D股東會(huì)27. 目前,我國的開放式基金于（）估值。A每個(gè)交易日B每個(gè)交易日的次日 C每周D每半個(gè)月28. 以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。A基金所持有的股票B估值日基金的交易額C基金所持有的債券D基金的權(quán)證29. 目前，我國證券投資基金管理費(fèi)按（）計(jì)提。A日B周C月D季30. 從基金類型來看，下列基金中管理費(fèi)率由高到低依次是（）。A股票基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、債券基金B(yǎng)債券基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、股票基金C證券衍生工具基金、貨幣市場基金、債券基金、股票基金D證券衍生工具基金、股票基金、債券基金、貨幣市場基金31. 按照有關(guān)規(guī)定，在計(jì)算基金運(yùn)作費(fèi)用時(shí)，發(fā)生的這些費(fèi)用如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后（）的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。A第二位B第三位C第四位D第五位32. 下列費(fèi)用中列入基金費(fèi)用的是（）A基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損40.在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是（）投資者的主要投資目的。A積極型B穩(wěn)健型C平衡型D保守型41. 針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)大多會(huì)采?。ǎ┻M(jìn)行促銷。A人員推銷B廣告C營業(yè)推廣D公共關(guān)系42. 基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向所在地證監(jiān)局遞交報(bào)告材料。A3B5C4D1043. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立封閉式基金時(shí)，基金發(fā)起人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。A基金契約B托管協(xié)議C招募說明書D上市公告書44. 封閉式基金自批準(zhǔn)之日起 3 個(gè)月內(nèi)募集資金必須超過（）方可成立。A1 億元B2 億元C3 億元D4 億元45. 如果基金發(fā)行期結(jié)束后，未達(dá)到基金成立的條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，將已募集的資金并加計(jì)銀行活期存款利息自募集期滿之日起（）天內(nèi)退還基金認(rèn)購人。A10B30C60D9046. 巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，在基金管理人當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額（）的前提下，可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A5B10C15D2047. 場外募集的 LOF 基金份額注冊(cè)登記在（）。A基金管理人B基金托管人C中國結(jié)算公司開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D中國結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)48. 資本市場的基礎(chǔ)是（）。A信息披露B廣泛理性的投資主體C高效運(yùn)轉(zhuǎn)的監(jiān)管部門D完善的法律法規(guī)49. 從內(nèi)容方面的實(shí)質(zhì)性要求和形式方面的技術(shù)性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為（）和（）原則A實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則B實(shí)質(zhì)性原則和真實(shí)性原則C實(shí)質(zhì)性原則和完整性原則D形式性原則和易得性原則50. 開放式基金在放開申購贖回后，資產(chǎn)凈值公告的具體時(shí)間為（）A每周第一個(gè)交易日B每周周一C每個(gè)開放日后一天D每個(gè)開放日當(dāng)天51.在基金份額發(fā)售的（）日前，基金管理人應(yīng)將招募說明書、基金合同摘要登載在制定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A2B3C4D552. 當(dāng)代表基金基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A5%B10%C15%D20%53. 對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足（）個(gè)月的基金，可以不編制年度、半年度及季度報(bào)告。A1B2C3D654. 當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A0.5%B1%C0.1%D2%55. （）是指由國務(wù)院制定并頒布的法律規(guī)范。A國家法律B行政法規(guī)C部門規(guī)章D自律規(guī)則56. 公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的行為屬于（）。A擅自發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪B提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告罪C編造和傳播影響證券交易虛假信息罪D誘騙他人買賣證券罪57. 公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的行為屬于（）。A擅自發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪B提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告罪C編造和傳播影響證券交易虛假信息罪D誘騙他人買賣證券罪58. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則由（）于（）頒布并實(shí)施。A中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 2008 年 4 月 25 日B中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 2007 年 10 月 12 日C中國證監(jiān)會(huì)2008 年 4 月 25 日D中國證監(jiān)會(huì)2007 年 10 月 12 日59. 基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，構(gòu)成基金的重大事件。A10%B5%C1%D05%60. 報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。A1%B2%C10%D20%61. 基金年度報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）內(nèi)。A15 日B30 日C60 日D90 日62. 法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A1/3B2/3C3/4D1/263. 在基金份額發(fā)售的（）日前，基金托管人將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A2B3C4D564. 開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，他的資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）A每交易日公告 1 次至少每周公告 1 次C至少每周公告 2 次D至少每月公告 2 次65. 季度報(bào)告每（）公布一次，披露目的是及時(shí)為廣大基金持有人提供關(guān)于基金投資運(yùn)作及其業(yè)績的簡要報(bào)告。A周B月C季度D半年66. 相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（），它可以改善投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，降低基金管理人的信用風(fēng)險(xiǎn)。A賣者自慎B賣者他負(fù)C買者自慎D買者他負(fù)67. 關(guān)于上市開放式基金的上市交易，以下說法不正確的是（）A基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)B基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值C買入上市開放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0001 元人民幣D上市開放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為 10%，上市首日沒有漲跌幅限制68. ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是（）A基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。B基金價(jià)格漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實(shí)行C基金買入申報(bào)數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的可以賣出D基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.005 元69. 一般情況下，投資者于 T 日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。ATBT+1CT+2DT+370. 我國股票基金、債券基金的申購采用（）原則。A已知價(jià)B未知價(jià)C賬面價(jià)值D估計(jì)價(jià)值二、不定項(xiàng)選擇題71. 證券是指（）。A各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證 C用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證D用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證72. 廣義的有價(jià)證券包括（）。A商品證券B憑證證券C貨幣證券D資本證券73. 按證券發(fā)行主體不同，有價(jià)證券可分為（）。A政府證券B金融證券B公司證券D商業(yè)證券74. 按證券的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為（）。A股票B債券C購物券D其他證券75. 按交易場所劃分，證券市場可分為（）。A有形市場B無形市場C國內(nèi)市場D國際市場76. 機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。A企業(yè)B金融機(jī)構(gòu)C各類基金D政府機(jī)構(gòu)77. 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。A證券投資基金B(yǎng)社?；餋社會(huì)公益基金D企業(yè)年金78. 證券交易所的主要職責(zé)有（）。A提供交易場所與設(shè)施B制定交易規(guī)則C監(jiān)管在該交易所上市的證券D提供證券投資咨詢服務(wù)79. 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括（）等權(quán)利。A出席股東大會(huì)B出售公司資產(chǎn)C投票表決D分配股息紅利80. 債券的基本性質(zhì)是（）。A債券屬于有價(jià)證券B債券是一種虛擬資本C債券具有票面價(jià)值D債券是債權(quán)憑證81. 中央政府發(fā)行債券的目的有（）。A公共設(shè)施投資的資金需要B重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要C國家資產(chǎn)的經(jīng)營需要D彌補(bǔ)國家財(cái)政赤字82. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)債的目的主要有（）。A籌資用于某種特殊用途B金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和機(jī)動(dòng)權(quán)C改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)D以自己的信譽(yù)度吸引存款83. 下面說法正確的是（）。A債券有規(guī)定的利率，可獲固定的利息 B股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營情況而定C股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 D股票收益較債券大84. 由于大多數(shù)股票價(jià)格的變動(dòng)與股價(jià)指數(shù)同方向，所以在股票現(xiàn)貨市場和股票指數(shù)期貨市場（）。A做同方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B做反方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C做同方向操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D做反方向操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)85. 債券發(fā)行方式有（）。A定向發(fā)行B招標(biāo)發(fā)行C搖號(hào)配售D承購包銷86. 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，證券交易方式有（）。A現(xiàn)貨交易B期貨交易C回購交易D信用交易87. 證券交易競價(jià)原則中的價(jià)格優(yōu)先指（）。A價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào) B價(jià)格較高的買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買進(jìn)申報(bào)C價(jià)格較低的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的買入申報(bào) D價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)88. 一次性付息債券的利息支付形式有（）。A單利計(jì)息，到期支付本息B無息債券C貼現(xiàn)債券D息票債券89. 債券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A信用風(fēng)險(xiǎn)B購買力風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)90. 下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有（）。A利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性 B利率與證券價(jià)格呈反方向變化C利率提高會(huì)導(dǎo)致公司融資成本的提高 D利率風(fēng)險(xiǎn)正確不同證券的影響是不同的91. 證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是（）A監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B投資人擁有所有權(quán)，管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制C基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制92. 基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）。A基金銷售機(jī)構(gòu)B注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所D基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)93.基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括（）A拓寬了中小投資者的投資渠道B促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定健康發(fā)展C促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展D完善金融體系和社會(huì)保障體系94.與在岸基金相比，離岸基金的特點(diǎn)包括（）。A面臨的法律環(huán)境復(fù)雜B監(jiān)管難度大C運(yùn)作過程更復(fù)雜D風(fēng)險(xiǎn)更小95. 依據(jù)股票基金所持有的全部股票的（）等指標(biāo)可以對(duì)股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。A平均市值B平均市盈率C平均市凈率D凈值收益率96.關(guān)于貨幣市場基金下列說法不正確是（）A與銀行存款類似，沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C以短期貨幣市場工具為投資對(duì)象D增長潛力大，適合長期投資97. 以下反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有（）A組合平均剩余期限B收益的標(biāo)準(zhǔn)差C融資比例D浮動(dòng)利率債券投資情況98. QDII 基金禁止從事的活動(dòng)有（）A購買不動(dòng)產(chǎn)B從事證券承銷業(yè)務(wù)C利用融資購買證券D投資資產(chǎn)支持證券99. 常見的對(duì)基金進(jìn)行的投資風(fēng)格分析包括對(duì)基金的（）分析。A持倉風(fēng)格B持股風(fēng)格 C行業(yè)配置風(fēng)格D選擇基金經(jīng)理的風(fēng)格100. 下列基金中屬于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金有（）。A貨幣市場基金B(yǎng)保本型基金 C債券型基金D混合型基金101. 下列事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的有（）。A基金擴(kuò)募或延長基金合同期限B更換基金管理人 C基金的分紅方案D提前終止基金合同102. 中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具備（）這些條件。A所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法率和監(jiān)管制度。 B實(shí)繳資本不少于 3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 C經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件D最近 3 年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或司法機(jī)關(guān)的處罰。103. 基金運(yùn)營事務(wù)是基金投資管理與市場營銷工作的后臺(tái)保障，它通常包括（）A基金注冊(cè)登記B核算與估值C基金清算D信息披露104. 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東之間相互關(guān)系基礎(chǔ)上，規(guī)范公司運(yùn)營的管理體制，這種體制包括（）等內(nèi)容。A公司目標(biāo)的制定、實(shí)施措施的落實(shí)以及效果監(jiān)控的體系結(jié)構(gòu) B公司為控制投資風(fēng)險(xiǎn)的投資決策機(jī)構(gòu)體系C公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的內(nèi)部控制系統(tǒng) D為公司管理層及董事會(huì)提供適當(dāng)?shù)募?lì)措施使其充分利用資源，追求公司及股東的利益最大化，并實(shí)施有效監(jiān)控97.105. 基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)為（）。A保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B實(shí)現(xiàn)基金管理公司利潤最大化C防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的完全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康的發(fā)展D確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)106. 關(guān)于基金管理公司的監(jiān)察稽核控制，下面說法正確的是（）A公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案C公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并保證其獨(dú)立性和權(quán)威性D公司應(yīng)當(dāng)為監(jiān)察稽核部門配備充足的監(jiān)察稽核人員，并嚴(yán)格其專業(yè)任職條件107. 基金托管人的作用主要體現(xiàn)在（）A防止基金資產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全B促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn) C有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益 D有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)108. 基金托管人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）應(yīng)當(dāng)相分離。A持有人資產(chǎn)B托管人托管的基金資產(chǎn)C托管人的自有資產(chǎn)D托管人托管的其他資產(chǎn)109. 對(duì)于資金清算的內(nèi)部控制，基金托管人須制訂的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有（）。 A應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度 B應(yīng)嚴(yán)格按照基金持有人的有效劃款指令辦理基金名下資金核算 C應(yīng)建立復(fù)核制度，形成相互制約機(jī)制D應(yīng)建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度98.110. 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的作用主要有（）。A建議、策劃作用B優(yōu)化基金選擇C深入挖掘基金信息D加強(qiáng)投資者教育111. 基金的后臺(tái)管理主要包括（）A基金的投資運(yùn)作B基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值C基金的稅收D基金的信息披露112. 投資決策委員會(huì)的組成人員一般包括（）。A公司的總經(jīng)理B分管投資的副總經(jīng)理C研究部經(jīng)理D投資部經(jīng)理113. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A政策風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn) D購買力風(fēng)險(xiǎn)114. 在風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的組織有（）。A督察長B合規(guī)控制委員會(huì) C風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D投資決策委員會(huì)115. 基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（）的過程。 A基金資產(chǎn)總值B基金資產(chǎn)凈值 C基金負(fù)債價(jià)值D單位基金資產(chǎn)凈值116. 由于漲跌停板的限制，一些股票會(huì)接連幾個(gè)交易日封于漲跌停位置，在這種情況下對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)就需要非常慎重，其中證券資產(chǎn)的（）是非常關(guān)鍵的因素。A科學(xué)性B公允性C合理性D流動(dòng)性117. 基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。在我國，證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）。A印花稅B交易傭金C過戶費(fèi)D證管費(fèi)99.118. 基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)其進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的（）。A基金持有人B基金托管人C基金管理公司D中國審計(jì)署119. 在我國，開放式基金的分紅方式主要有（）。A現(xiàn)金分紅B債券分紅C股票分紅D分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額120. 下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收說法中正確的有（）。 A對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收，不征收營業(yè)稅 B對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收，不征收營業(yè)稅 C對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 D對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅121. 基金市場營銷的意義在于（）。 A有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營目標(biāo) B有利于推進(jìn)投資者教育工作 C有利于建立良好的投資者關(guān)系 D有利于提升公司的品牌形象122. 在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注（） A公司本身的情況B影響投資者的因素 C監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營銷的監(jiān)管D控股公司的運(yùn)營狀況123. 市場營銷系統(tǒng)中各個(gè)層次的人員必須通力合作以實(shí)施市場營銷計(jì)劃和戰(zhàn)略。成功的首次航營銷實(shí)施取決于公司能否將（）、（）、（）、人力資源和企業(yè)文化五大要素組合出一個(gè)能夠至此企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的方案。A預(yù)算和控制B行動(dòng)方案C組織結(jié)構(gòu)D決策獎(jiǎng)勵(lì)制度124. 我國目前的基金銷售渠道主要有（）。A保險(xiǎn)公司B銀行渠道C基金公司直銷中心 D證券公司125. 目標(biāo)市場分析包括（）。A目標(biāo)市場細(xì)分B目標(biāo)市場選擇C目標(biāo)市場定位D目標(biāo)市場修正100.126. 證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)必須對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資者的（）等情況。A投資目的B投資期限C性別年齡D投資經(jīng)驗(yàn)127. 通過構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，投資者可以降低（）。A通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B基金管理公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C經(jīng)濟(jì)衰退風(fēng)險(xiǎn)D基金公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)128. 有關(guān)持續(xù)營銷的說法，正確的有（）。 A持續(xù)營銷是指對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為 B持續(xù)營銷有能力為投資者提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù) C持續(xù)營銷有利于提高投資者的忠誠度 D持續(xù)營銷有可能使投資者購買不適合自己的基金產(chǎn)品129. 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)滿足的條件包括（）。A注冊(cè)資本不低于 3000 萬元人民幣B最近三年沒有代理投資者從事證券買賣的行為C高級(jí)管理人員取得基金從業(yè)資格D持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上會(huì)計(jì)年度130. 從發(fā)行渠道看，封閉式基金可分為（）。A公募發(fā)行和私募發(fā)行B網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行C“比例配售”與“敞開發(fā)售”D自辦發(fā)行和承銷131. 我國開放式基金的設(shè)立須經(jīng)過（）等程序。A基金申報(bào)B專家評(píng)議C證監(jiān)會(huì)審核D批準(zhǔn)通過101.132. 關(guān)于 ETF 申購、贖回的原則正確的是（）。A場內(nèi)申購贖回采用份額申購，份額贖回原則 B場內(nèi)申購對(duì)價(jià)贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià) C場外申購贖回的對(duì)價(jià)為現(xiàn)金 D場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式133. 有關(guān) QDII 基金與一般開放式基金募集程序的區(qū)別的說法，正確的是（）。AQDII 基金募集需申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，普通開放式基金不用BQDII 基金募集需申請(qǐng)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，普通開放式基金不用CQDII 基金只能用人民幣募集，普通開放式基金可用多種貨幣進(jìn)行募集DQDII 基金可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定面值金額大小，普通開放式基金一般按 1 元募集134. 在充分競爭的基金市場上，對(duì)基金投資運(yùn)作的（）信息進(jìn)行充分披露，可以使基金的現(xiàn)有投資者和潛在投資者根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期對(duì)基金價(jià)值進(jìn)行理性分析，進(jìn)而做出投資選擇。A投資組合B基金經(jīng)理的家庭狀況C歷史業(yè)績D風(fēng)險(xiǎn)狀況135. 基金信息披露可分為（）A基金募集信息披露B運(yùn)作信息披露C臨時(shí)信息披露D投資回報(bào)信息披露136. 基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及的環(huán)節(jié)包括（）A基金資產(chǎn)保管B代理清算交割C會(huì)計(jì)核算D凈值復(fù)核137. 基金合同特別約定的事項(xiàng)有（）A基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B基金持有人大會(huì)C基金合同終止的事由、程序D基金財(cái)產(chǎn)的清算方式138. 為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁中就（）方面做出提示。A管理人和托管人的披漏責(zé)任 B管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則 C投資風(fēng)險(xiǎn)提示D年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示102.139. 國際證監(jiān)會(huì)公布證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)為（）。A保護(hù)投資者B防止市場操縱C降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D透明和信息公開140. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的具體職責(zé)有（）。A基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流 B組織基金管理公司會(huì)員開展投資者教育工作 C總體協(xié)調(diào)各部門監(jiān)管關(guān)系，提供必要的組織支持 D組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠信建設(shè)，管理誠信信息三、判斷題141. 證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。142. 有價(jià)證券的價(jià)格證明了它本身是有價(jià)值的。143. 公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券。144. 基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營狀況。145. 中央銀行放松銀根，股票價(jià)格相應(yīng)上升。146. 根據(jù)我國現(xiàn)行的規(guī)定，國有股權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。147. 當(dāng)償還期內(nèi)的市場利率上升且超過債券票面利率時(shí)，持固定利率債券的人要承擔(dān)相對(duì)利率較低或債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。148. 衍生品的期限一般在一年以下。149. 可轉(zhuǎn)換債券實(shí)際上是一種嵌入了普通股票的看跌期權(quán)。150. 經(jīng)過多年的發(fā)展，我國的股票發(fā)行制度開始實(shí)現(xiàn)注冊(cè)制。151. NASDAQ 綜合指數(shù)的基期指數(shù)為 100 點(diǎn)。152. 深證綜合指數(shù)以在深圳證券交易所上市的全部股票為樣本股，以指數(shù)計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。103.153. 新上市的基金自上市后第二個(gè)交易日起納入指數(shù)計(jì)算范圍。154. 債券投資的資本利得是指債券買入價(jià)與賣出價(jià)或買入價(jià)與到期償還額之間的差額。155. 證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券預(yù)期收益變動(dòng)的可能性及變動(dòng)幅度。156. 政府債券所面臨的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在利率風(fēng)險(xiǎn)和購買力風(fēng)險(xiǎn)上。157. 與股票、債券一樣，證券投資基金是一種直接投資工具。158. 銀行吸收存款之后，必須定期向存款人披露資金的運(yùn)行情況。159. 證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于美國。160. 目前，我國基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。161. 在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。162. 從資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。163. LOF 與 ETF 都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)。164. 價(jià)值型股票基金是根據(jù)股票投資風(fēng)格來分類的，是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。165. 費(fèi)用率越低，說明基金的運(yùn)作成本越低，運(yùn)作效率越低。166. 與一般的債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日一樣，債券基金也有一個(gè)確定的到期日。167. 當(dāng)市場利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降；當(dāng)市場利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升。168. 一般情況下，貨幣市場基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的收益可能越高，但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也越大。169. 偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在 50%-70%，債券的配置比例在 20%-40%。170. 由于 ETF 實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場同步進(jìn)行的制度牛排，因此，投資者可以在 ETF 二級(jí)市場交易價(jià)格與基金份額凈值二者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。104.171. 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由獨(dú)立的第三方的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)來進(jìn)行。172. 在我國，無論是公司型基金還是契約型基金，基金管理人必須與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和管理人員上相互獨(dú)立。173. 證券投資基金托管資格管理辦法規(guī)定基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的職業(yè)人員不少于 5 人，并具有基金從業(yè)資格。174. 簽署基金合同是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段。175. 基金投資監(jiān)督環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是因?yàn)槿藶榛蛳到y(tǒng)原因?qū)τ诨鸸芾砣说耐顿Y違規(guī)行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)后未能有效制止。176. 基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，就可以以任何形式宣傳和銷售該基金。177. 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其它資料，保存期不少于 10 年。178. 在我國，基金份額的注冊(cè)登記工作統(tǒng)一由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承擔(dān)。179. 基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是基金的投資運(yùn)作。180. 基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令，也可以直接進(jìn)行交易。181. 投資者申購一份基金所付出的金額應(yīng)該在市場上按當(dāng)前價(jià)格購買對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)182. 基金的證券交易費(fèi)用不可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支。183. 目前我國封閉式基金按照 0.5的比例計(jì)提基金托管費(fèi)；開放式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計(jì)提，計(jì)提比例通常低于 0.5。184. 對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。185. 對(duì)機(jī)構(gòu)投資者(包括金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu))買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。186. 個(gè)人投資者投資額低，投資目標(biāo)比較模糊，只需要概況性的信息，一般不會(huì)要求專人服務(wù)，營銷成本高，但服務(wù)成本低。187. 促銷的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。188. 渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。189. 中國證監(jiān)會(huì)于 2007 年 8 月 12 日頒布了證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見。190. 自動(dòng)傳真、電子郵箱適用于傳遞行文較長的信息資料，而手機(jī)短信最重要的功能在于發(fā)送字節(jié)較短的信息，包括基金行情和其他動(dòng)態(tài)新聞。191. 基金推介宣傳材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目