XX銀行總行機構改革方案（全套）【一份非常好的專業(yè)資料，有很好的參考價值】

一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 附件： 中國建設銀行 總行業(yè)務機構改革方案 二一年二月 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 1 目 錄 第一部分 改革目標和總體框架 一、 總行機構改革的目標 二、 總行機構改革的原則 三、 總行業(yè)務組織結構框架 總行業(yè)務組織機構圖 第二部分 各部門主要職責與編制 一、 資產負債管理委員會及其辦公室 二、 風險與內控管理委員會及其辦公室 三、 信息與開發(fā)委員會及其辦公室 四、 行長辦公室 五、 計劃財務部 六、 人力資源部 七、 信貸風險管理部 八、 會計部 九、 公司業(yè)務部 十、 個人銀行業(yè)務部 十一、 房 地產金融業(yè)務部 十二、 中間業(yè)務部 十三、 金融機構業(yè)務部 十四、 資產保全部 十五、 資金部 十六、 基金托管部 十七、 營業(yè)部 十八、 第二營業(yè)部 十九、 結算部 二十、 信息技術部 二十一、 研究開發(fā)部 二十二、 法律事務部 二十三、 保衛(wèi)部 二十四、 審計部 二十五、 監(jiān)察室 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 2 第三部分 部門間主要職責關系 一、 資產負債管理委員會辦公室 二、 風險與內控管理委員會辦公室 三、 風險與內控管理委員會信貸審批辦公室 四、 信息與開發(fā)委員會辦公室 五、 行長辦公室 六、 計劃財務部 七、 人力資源部 八、 信貸風險管理部 九、 會計部 十、 公司業(yè)務部 十一、 個人銀行業(yè)務部 十二、 房地產金融業(yè)務部 十三、 中間業(yè)務部 十四、 金融機構業(yè)務部 十五、 資產保全部 十六、 資金部 十七、 基金托管部 十八、 營業(yè)部 十九、 第二營業(yè)部 二十、 結算部 二十一、 信息技術部 二十二、 研究開發(fā)部 二十三、 法律事務部 二十四、 保衛(wèi)部 二十五、 審計部 二十六、 監(jiān)察室 第四部分 主要業(yè)務流程 一、 資產負債管理流程 二、 境內分支機構管理流程 三、 存貸款利率管理流程 四、 內部資金利率管理流程 五、 資金管理辦法制定流程 六、 信貸政策制定流程 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 3 七、 信貸業(yè)務審批流程 八、 信貸風險損失責任認定流程 九、 產品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術規(guī)劃編制流程 十、 產品開發(fā)、信息管理、信息技術應用計劃審查流程 十一、 綜合經營計劃（含財務預算）流程 十二、 信貸資源配置流程 十三、 本級財務預算管理流程 十四、 本級財務授權管理流程 十五、 集中 采購流程 十六、 財務決算流程 十七、 信貸業(yè)務規(guī)章制度制定流程 十八、 信用等級認定流程 十九、 信貸信息管理流程 二十、 會計、結算規(guī)章制度制定流程 二十一、 會計報表編制及會計信息披露流程 二十二、 委托貸款業(yè)務流程 二十三、 造價咨詢業(yè)務流程 二十四、 國家和金融機構授信額度的核定與管理流程 二十五、 賬戶行關系的建立與管理流程 二十六、 總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務操作流程 二十七、 不良貸款移交流程 二十八、 抵債資產經營管理流程 二十九、 本級會計核算流程 三十、 資金匯劃信息和匯差資金清算流程 三十一、 全行計算機基礎設施項目管理工作流程 三十二、 信息技術應用和管理標準制定流程 . 三十三、 新產品（或項目）開發(fā)工作流程 三十四、 市場研究工作流程 三十五、 信息管理工作流程 附圖：主要業(yè)務流程圖 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 4 黨的十五屆五中全會的決議，提出了“十五”時期我國國民經濟和社會發(fā)展的奮斗目標，指明了我國金融行業(yè)改革和發(fā)展的方向。結合對中央十五屆五中全會精神的貫徹，總行黨委在深入地進行戰(zhàn)略研究和總體思考的基礎上，明確了建設銀行的總體發(fā)展戰(zhàn)略，即建設 銀行將以國內業(yè)務為基礎、穩(wěn)步發(fā)展國際業(yè)務，最終成為具有國際先進經營管理水平的全功能銀行。 為確保建設銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略發(fā)展思路和要求，推進實施建設銀行的各項內部改革，調整、重組內部組織機構和管理體制。因此，根據總行黨委確定的建設銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略和改革思路，首先實施處于全行整體改革核心地位的總行業(yè)務機構改革，制定本方案。 第一部分 改革目標和總體框架 一、總行機構改革的目標 根據建設銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，這次建設銀行總行機構改革的目標為：加強總行本部的總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項業(yè)務經 營目標規(guī)劃的制定能力；加強總行本部各部門之間聯(lián)動協(xié)調和平衡制約能力；加強總行對系統(tǒng)的指導、管理、協(xié)調、監(jiān)督和內控能力；加強全行整體金融創(chuàng)新和營銷拓展能力；加強總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；加強全行財務和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過改革建立適應當前金融市場激烈競爭環(huán)境、體現(xiàn)建設銀行經營戰(zhàn)略目標和經營特色、具有合理的內部治理結構和戰(zhàn)略競爭力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經營組織結構。 第一部分 改革目標和總體框架 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 5 二、總行機構改革的原則 總行機構改革遵循建設銀行體制改革的總體原則，即“八個有利于”的原則：一是有利于統(tǒng)一法人的治理結構的建立；二是有 利于統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn)略的實施和全行整體發(fā)展合力的形成；三是有利于科學集中管理、統(tǒng)一經營、有效合理配置各類資源；四是有利于提高市場營銷、金融創(chuàng)新和綜合競爭能力；五是有利于全面風險管理和內控機制的建立；六是有利于人力資源的優(yōu)化和合理配置，促進優(yōu)秀人才脫穎而出；七是有利于弘揚企業(yè)文化和調動全行員工的積極性；八是有利于效益為中心經營目標確立，促進建設銀行經營效益的提高。 在建設銀行體制改革總體原則的指導下，結合總行機構改革的具體目標和基本內容，確定總行業(yè)務組織機構改革的具體原則為： 突出建設銀行戰(zhàn)略市場定位和業(yè)務特色； 強化業(yè)務創(chuàng)新和戰(zhàn)略發(fā)展能力； 便利客戶服務和市場營銷； 增強總行部門直接經營和對系統(tǒng)業(yè)務組織、管理、控制職能； 加強總行風險管理和內部控制功能； 完善部門間的合理制約和職能安排的統(tǒng)一協(xié)調； 兼顧前瞻性和現(xiàn)實性。 三、總行業(yè)務組織結構框架 總行本部業(yè)務機構的組織結構框架由以下五個層面組成： 1. 決策層 決策層由行長室和各委員會組成，行長室是決策層的核心。委員會為決策與協(xié)調機構，根據最主要的綜合決策類型及跨部門業(yè)務協(xié)調第一部分 改革目標和總體框架 一個 QQ，一張 銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 6 要求設置，并由行領導擔任各委員會主任。各委員會設立專職的辦公室，作為常設機構承擔委員會的 決策輔助、決策督辦等相關職能。 2. 管理層 管理層由各綜合業(yè)務管理部門組成，與支持層共同構成支持前臺的經營后臺。管理層執(zhí)行綜合資源配置管理、政策制度管理、業(yè)務協(xié)調和業(yè)務過程的制衡控制職能。管理層除開展對總行本部業(yè)務經營的管理外，還承擔全行系統(tǒng)業(yè)務經營的管理職能。 3. 經營層 經營層為前臺業(yè)務經營及經營組織部門，是對客戶經營操作的組織界面。業(yè)務經營系統(tǒng)大體上按主要客戶類型分設，同時對一些專業(yè)性較強的特殊產品專門設置前臺經營部門。為使部門及職能設置盡可能合理集中，客戶部門也做部分產品的歸口管理。 4. 支持層 支持層是為前臺業(yè)務經營部門和管理部門提供支持和保障的后臺服務部門。支持層負責提供面向全行的包括結算、技術、信息、市場研究與產品開發(fā)、法律、安全等方面的全面支持。 5. 監(jiān)督層 監(jiān)督層由審計、監(jiān)察兩個部分組成。監(jiān)督層采取審計、行政執(zhí)法監(jiān)督等方式，實施對經營層、管理層和支持層構成的總行本部及全行系統(tǒng)經營組織的全面監(jiān)督，完善經營控制和促進規(guī)范運作。 總行業(yè)務組織結構和各層面的具體部門設置見“總行業(yè)務組織機構圖”。 一個 QQ，一張銀行卡，實現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢想，免費注冊網絡代理商： / 7 總 行 業(yè) 務 組 織 機 構 圖行長室決策系統(tǒng)行長辦公室計劃財務部人力資源部信貸風險管理部會計部公司業(yè)務部個人銀行業(yè)務部房地產金融業(yè)務部中間業(yè)務部金融機構業(yè)務部資產保全部資金部基金托管部營業(yè)部第二營業(yè)部結算部信息技術部研究開發(fā)部法律事務部保衛(wèi)部審計部監(jiān)察室信息與開發(fā)委員會風險與內控管理委員會資產負債管理委員會信息與開發(fā)委員會辦公室風險與內控管理委員會信貸審批辦公室風險與內控管理委員會辦公室資產負債管理委員會綜合管理系統(tǒng) 業(yè)務經營系統(tǒng) 支持保障系統(tǒng) 審計監(jiān)察系統(tǒng)委員會委員會辦公室資產負債管理委員會辦公室風 風險 險與 與內 內控 控管 管理 理委 委員 員會 會辦 信公 貸室 審 批 辦 公 室信息與開發(fā)委員會辦公室資產負債管理委員會風險與內控管理委員會信息與開發(fā)委員會第一部分 改革目標和總體框架 8 第二部分 各部門主要職責與編制 8 第二部分 各部門主要職責 與編制 一、 資產負債管理委員會及其辦公室 資產負債管理委員會 資產負債管理委員會（簡稱資債委）是全行戰(zhàn)略規(guī)劃、資產負債管理、信貸政策管理、重大財務事項的決策和協(xié)調機構。 主要職責： 1. 負責組織研究建設銀行中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和組織實施； 2. 審議全行資產負債經營戰(zhàn)略目標，審定全行中長期綜合經營規(guī)劃和年度綜合經營計劃（含財務預算）； 3. 審定資產負債管理政策、綜合考核標準和相關制度； 4. 審定全行信貸政策； 5. 審定全行資產負債管理方案及控制指標； 6. 審定綜合經營計劃編制的政策要點和計劃參數(shù)；審定年度內綜合經營計劃的調整方案；審定對 主要計劃指標的考核結果； 7. 分析研究全行資產負債總量和結構，審定季度和年度全行資產負債分析報告及報表； 8. 審定資產負債綜合管理政策、財務政策和制度； 9. 審批營業(yè)性機構設置及調整方案； 10. 審定利率、匯率及中間業(yè)務收費管理政策及制度； 11. 審批重大財務支出事項，包括集中采購事項。 資債委內設 財務審核委員會 。財務審核委員會是對全行重大財務支出審批提供決策支持的咨詢性質的專家委員會，主要職責是對超過第二部分 各部門主要職責與編制 10 計劃財務部審批權限的全行系統(tǒng)重大財務支出項目的可行性、合理性提供審核咨詢意見，供行領導審批決策參考。 資產負債管理委員會 辦公室 資產負債管理委員會辦公室（簡稱資債辦）是主管全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、資產負債管理及信貸政策管理的職能部門和資債委的辦事機構。 （一）主要責任 1. 對全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃合理性、完整性和適時性負責； 2. 對各一級分行綜合考核的合理性和公平性負主要責任； 3. 對全行資產負債總量調控和結構匹配的合理性負主要責任； 4. 對全行信貸政策的及時性、合理性和有效性負責； 5. 對年度資金計劃安排的合理性和全行資金流動性負責； 6. 對營業(yè)性機構設置的合理性負責； 7. 對全行利率、匯率和流動性管理政策的適時性和合理性負責； 8. 對資債委會議準備的工作質 量和督辦事項的及時性負責。 （二）主要職能 1. 負責牽頭組織編制建設銀行中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案，并根據戰(zhàn)略規(guī)劃提出資源配置的總體原則； 2. 負責牽頭研究和擬定資產負債管理政策、綜合考核標準和相關制度，并組織實施； 3. 負責牽頭研究和擬定信貸政策，并指導和監(jiān)控政策的貫徹落實； 4. 負責全行資產負債狀況的綜合分析； 5. 負責擬定年度資產負債管理方案及控制指標； 第二部分 各部門主要職責與編制 11 6. 負責審核全行年度綜合經營計劃； 7. 負責全行資產負債綜合管理，包括全行資產負債及表外業(yè)務的總量和結構控制、或有負債的總量管理； 8. 負責一級分行經營狀況的綜合考核； 9. 負責根據 資產負債管理政策，擬定全行年度資金管理方案； 10. 負責編制全行分支機構設置和調整規(guī)劃，并負責境內分支機構設置和調整的管理； 11. 負責擬定全行利率、匯率和流動性管理政策；負責存貸款利率、內部資金利率及資產負債利率敏感性管理； 12. 負責組織中國建設銀行年報編寫工作； 13. 牽頭組織向國際評級機構、國際金融機構等國際組織提供業(yè)務和分析材料，對提供給有關監(jiān)管機構的綜合性報告和報表進行審核； 14. 負責資債委會議各議項準備、議項整理以及決策議項的落實和檢查督辦，并負責資債委跨委員會議案和決策的前期協(xié)調與溝通； 15. 負責財務審核委員會的會議組織和 日常事務工作； 16. 負責收集、整理、分析與資產負債管理的有關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 17. 負責全行系統(tǒng)資產負債管理工作的指導、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務交流和培訓。 （三）內設機構及人員編制 資債辦內設綜合處、戰(zhàn)略規(guī)劃處、資產負債管理處、信貸政策處、利率管理處、機構管理處和財務審查受理處。 人員編制為 47 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 12 二、 風險與內控管理委員會及其辦公室 風險與內控管理委員會 風險與內控管理委員會（簡稱風控委）是全行風險與內控管理的組織、決策和協(xié)調機構。 主要職責： 1. 負責建立健全全行風險管理與內部控制 體系并組織實施； 2. 審定全行業(yè)務風險管理政策和制度； 3. 審定信貸業(yè)務制度； 4. 審定內控管理組織實施方案； 5. 審定業(yè)務授權方案； 6. 審批按規(guī)定由風控委決策的授信業(yè)務； 7. 審批呆賬貸款核銷和抵債資產的移交、處置方案； 8. 審定信貸風險狀況評價分析報告和信貸資產質量考核結果； 9. 審定風險與內控狀況評價報告； 10. 審定經營性業(yè)務風險損失責任人的責任； 11. 組織重大經營性業(yè)務可行性風險論證 ； 12. 協(xié)調突發(fā)性重大風險事件的處理。 風險與內控管理委員會辦公室 風險與內控管理委員會辦公室（簡稱風控辦）是主管全行風險與內部控制的職能部門和風控委的辦事機 構。 （一） 主要責任 1. 對全行風險與內控管理體系的完整性和有效性負責； 2. 對全行風險與內控管理政策、制度的完整性和有效性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 13 3. 對業(yè)務授權方案的完整性和合理性負責； 4. 對全行貫徹和遵守各項法規(guī)、業(yè)務制度和經營政策的嚴格性負責； 5. 對組織和督促風險與內控檢查的適時性和有效性負責； 6. 對全行風險與內控狀況評價報告的完整性和準確性負責； 7. 對風控委會議準備的基礎工作材料完備性、督辦事項的及時性和檢查落實工作負責。 （二） 主要職能 1. 負責研究草擬全行風險與內控管理體系方案并組織落實； 2. 負責牽頭組織研究和擬定全行風險管理政策、風險評價標準和相 關管理制度； 3. 負責牽頭組織擬定全行業(yè)務授權方案并組織實施； 4. 負責組織和督促總行各部門建立和健全對分管業(yè)務和分管系統(tǒng)的內控管理制度； 5. 負責組織與實施對各類業(yè)務、各類風險的預警、監(jiān)測、檢查和分析； 6. 負責督促并檢查總行各部門執(zhí)行業(yè)務規(guī)章和經營政策情況； 7. 負責檢查總行各部門對分管系統(tǒng)內控管理的組織實施情況； 8. 負責組織全行綜合性風險與內控制度執(zhí)行情況檢查； 9. 負責分析和評價全行各層面風險與內控執(zhí)行狀況，撰寫風險與內控狀況評價報告； 10. 負責按規(guī)定向人民銀行等監(jiān)管部門報告全行風險與內控管理情況，并組織貫徹監(jiān)管部門的相關要求； 11. 負責風控委會議各項議項（信貸審批除外）準備、議項整理以第二部分 各部門主要職責與編制 14 及風控委決策議項的落實和檢查督辦； 12. 負責收集、整理、分析與風險內控管理的有關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 13. 負責全行系統(tǒng)風險內控管理工作的指導、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務交流和培訓。 （三）內設機構及人員編制 風控辦內設綜合處、制度標準處、監(jiān)管一處和監(jiān)管二處。 人員編制為 25 人。 風險與內控管理委員會信貸審批辦公室 風險與內控管理委員會信貸審批辦公室（簡稱審批辦）是主管全行授信審批業(yè)務的職能部門和風控委的辦事機構。 （一） 主要責任 1. 對全 行授信審批業(yè)務的工作質量和業(yè)務水平負主要責任； 2. 對全行授信業(yè)務審批環(huán)節(jié)工作效率負主要責任； 3. 對總行授信審批業(yè)務的工作質量和審批效率負責； 4. 對風控委授信審批議項材料準備的完備性及議項落實負責。 （二） 主要職能 1. 負責組織管理全行授信業(yè)務的審批工作； 2. 負責總行授信業(yè)務的審批； 3. 負責總行審批人會議的組織和信息反饋； 4. 負責監(jiān)督檢查全行授信業(yè)務審批的合規(guī)性； 5. 負責全行系統(tǒng)專職貸款審批人資格認定及相關管理工作； 6. 參與信貸政策的研究擬定工作，組織、整理授信審批業(yè)務相關第二部分 各部門主要職責與編制 15 信息，向相關業(yè)務部門提供支持和信息共享； 7. 負責對全行本業(yè)務系統(tǒng) 的工作進行指導、檢查、監(jiān)督，并負責組織相關業(yè)務培訓和交流； 8. 負責風控委會議授信審批議項準備、議項整理以及決策議案落實。 （三）內設機構及人員編制 審批辦內設審批受理處和審批人管理處。 人員編制為 36 人。 三、 信息與開發(fā)委員會及其辦公室 信息與開發(fā)委員會 信息與開發(fā)委員會（簡稱信息委）是全行信息系統(tǒng)管理、信息技術運用及新產品開發(fā)管理的決策和協(xié)調機構。 主要職責： 1. 審定全行戰(zhàn)略性新產品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃和信息技術規(guī)劃； 2. 負責建立健全金融產品創(chuàng)新和信息管理體系并組織實施； 3. 審定產品開發(fā)、信息管理與信息 標準等方面的政策和方案； 4. 審定產品開發(fā)、信息管理與信息標準等方面的規(guī)章制度； 5. 組織研究、協(xié)調并審定全行信息系統(tǒng)規(guī)劃、建設、發(fā)展、運用和管理中的重大事項； 6. 審批重大項目的開發(fā)立項。 信息與開發(fā)委員會辦公室 信息與開發(fā)委員會辦公室（簡稱信息辦）是主管全行信息技術應第二部分 各部門主要職責與編制 16 用及新產品開發(fā)的政策、規(guī)劃編制、計劃審核的職能部門和信息委的辦事機構。 （一）主要責任 1. 對全行信息系統(tǒng)建設、信息技術應用及新產品開發(fā)政策的合規(guī)合理性、完整性和適時性負責； 2. 對全行重大產品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術規(guī)劃的合理性、完整性和適時性負責； 3. 對全行重大產品和項目開發(fā)、信息管理和信息技術應用及管理工作計劃審查的準確性、及時性負責 ； 4. 對信息委會議準備的工作質量和檢查、督辦、驗收事項的及時性負責。 （二）主要職能 1. 負責擬定全行重要信息系統(tǒng)建設（包括信息標準）、信息技術應用及新產品開發(fā)政策； 2. 負責編制全行重大產品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術規(guī)劃； 3. 負責對研究開發(fā)部、信息技術部、會計部擬定的全行重大產品開發(fā)、信息技術應用和信息管理工作計劃進行審查、協(xié)調、平衡； 4. 負責重要新產品開發(fā)項目的驗收； 5. 負責協(xié)調 產品和項目開發(fā)、信息管理與信息技術應用過程中的重大事項； 6. 負責檢查重大項目開發(fā)計劃的實施進度； 7. 負責審批由業(yè)務部門提交的一般產品及業(yè)務的開發(fā)立項； 8. 負責對信息技術硬件設備及軟件更新的重要計劃和重大購置第二部分 各部門主要職責與編制 17 合同進行審核，推進全行信息技術“五統(tǒng)一”（統(tǒng)一領導、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一標準、統(tǒng)一機型）的落實； 9. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 10. 負責全行系統(tǒng)信息管理、信息技術應用與產品開發(fā)工作的規(guī)劃和指導，組織業(yè)務交流和培訓； 11. 負責信息委會議各項議項準備、議項 整理以及決策議項的落實和檢查督辦。 （三）內設機構及人員編制 信息辦內設制度處、規(guī)劃處和督辦協(xié)調處。 人員編制為 18 人。 四、 行長辦公室 行長辦公室是主管全行行務系統(tǒng)運行、總行決策督辦、企業(yè)形象維護的綜合協(xié)調部門。行長辦公室與黨委辦公室合署辦公。 （一）主要責任 1. 對請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度等行務管理制度的嚴密性和可操作性負責； 2. 對全行督、查辦工作的及時性負責； 3. 對全行業(yè)務經營管理和企業(yè)形象宣傳工作的效果負主要責任； 4. 對總行黨委和總行印鑒使用的合規(guī)性負責； 5. 對總行會議、宣傳、外 事等費用使用的合規(guī)性負責； 6. 對總行檔案和保密工作的有效性負責； 7. 對全行外事活動安排和管理的合規(guī)性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 18 8. 對本部門職責范圍內全行系統(tǒng)整體管理水平和合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門職責范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責掌管請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度，掌握全行執(zhí)行國家各項方針政策的情況和總行各部門工作動態(tài)，負責行務信息工作，編輯值班動態(tài)、黨委簡報、情況反映、工作簡報和每日動態(tài)等信息資料，對上反映重要情況，對下組織交流； 3. 歸口管理全行的督、查辦工作；協(xié)助行 領導統(tǒng)籌協(xié)調總行各部門的日常工作和一級分行請示報告工作； 4. 負責起草以建設銀行黨委和總行名義發(fā)出的有關重要文函，起草向上級領導部門報送的有關業(yè)務的綜合性重要文件和材料； 5. 負責起草建設銀行工作會議及分行行長座談會議行長報告和會議總結； 6. 組織全行業(yè)務宣傳工作，負責企業(yè)形象推廣、新聞報道、公共關系工作，編輯出版現(xiàn)代商業(yè)銀行導刊、投資研究； 7. 負責協(xié)助行領導安排黨委會、行務會、辦公會、業(yè)務形勢分析會、專題會日程；辦理會議議題的收集及會前協(xié)調、會議記錄、會議紀要的整理和會議決定事項的督查辦等工作；負責編寫全行大事 記； 8. 負責建設銀行集團各成員之間重大經營活動的協(xié)調； 9. 負責辦理全國人大代表建議和全國政協(xié)委員提案的組織答復工作； 10. 負責建設銀行黨委和總行發(fā)文核稿及公文函電的收發(fā)、運轉，掌管建設銀行黨委和總行印鑒； 11. 負責擬定全行外事管理規(guī)章制度，統(tǒng)一管理全行外事工作，負第二部分 各部門主要職責與編制 19 責總行本級外事活動安排，具體辦理總行本級外事出訪相關手續(xù)； 12. 負責管理和保管總行各種門類和載體的檔案，擬定建設銀行檔案工作各項規(guī)章制度，監(jiān)督、指導全行系統(tǒng)檔案工作； 13. 負責總行本部的保密、密碼管理工作，查處失、泄密案件，指導全行系統(tǒng)保密工作； 14. 負責代管中國投資學會 的日常工作； 15. 負責對建設銀行報社的管理和指導； 16. 負責總行扶貧領導小組的日常工作； 17. 負責中國建設銀行愛心基金的管理和運作； 18. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 19. 負責建立健全本部門職責范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 20. 負責本部門職責范圍內全行系統(tǒng)相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 行長辦公室內設綜合處、秘書一處、秘書二處、外事處、調研處、宣傳處、檔案處、文書處、保密處、投資學會秘書 處和雜志編輯室。 人員編制為 109 人。 五、 計劃財務部 計劃財務部是主管全行計劃財務管理工作的綜合管理部門。 （一）主要責任 1. 對全行盈利性管理的有效性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 20 2. 對財務制度的完整性、有效性和合規(guī)性負責； 3. 對財務資源配置的合理性負責； 4. 對年度綜合經營計劃編制的科學性和合理性負責； 5. 對全行財務收支的合規(guī)性和財務程序控制的有效性負責； 6. 對本級財務管理的合規(guī)性負責； 7. 對并表單位財務管理的合規(guī)性負責； 8. 對集中采購工作的科學性、合規(guī)性及工作效率負責； 9. 對本部門職責范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務風險控制的有效性負責； 10. 對本部門職責范圍內全 行系統(tǒng)經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （ 二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責擬定財務政策及財務資源配置方案； 3. 負責組織編制和調整年度綜合經營計劃并組織實施； 4. 負責擬定全行財務管理制度； 5. 負責擬定財務預算辦法，編制全行財務預算，組織編制并平衡分行和部門預算； 6. 負責全行財務收支的統(tǒng)一管理和各項財務支出及損失處置的控制； 7. 負責本級財務的管理； 8. 負責組織全行管理會計、作業(yè)成本會計的實施； 9. 負責各項業(yè)務收費標準的統(tǒng)一管理； 10. 負責全行核心資本、附屬資本、股權投資和資本性支 出的管理； 11. 負責對并表單位的財務管理； 第二部分 各部門主要職責與編制 21 12. 負責全行財務決算的相關工作；負責對系統(tǒng)內財務管理進行指導、檢查和監(jiān)督，以及全行財務檢查工作；負責處理全行稅務事務工作； 13. 負責進行全行財務分析和編寫財務報告； 14. 負責集中采購的日常工作； 15. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 16. 負責建立健全本部門職責范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 17. 負責本部門職責范圍內全行系統(tǒng)相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 計劃財務 部內設綜合處、政策制度處、計劃處、財務處、本級財務處、海外財務處、管理會計處、資本金管理處、購建管理處和分行監(jiān)管處。 人員編制為 79 人。 六、 人力資源部 人力資源部是主管全行人力資源開發(fā)與管理等工作的綜合管理部門。人力資源部與黨委組織部合署辦公。 （一）主要責任 1. 對全行人力資源規(guī)劃、配置、管理等工作的有效性負責； 2. 對全行人力資源結構的合理性負責； 3. 對全行系統(tǒng)薪酬分配制度的合規(guī)性、合理性及公平性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 22 4. 對全行系統(tǒng)總、分行高級行員管理工作的有效性負責； 5. 對全行系統(tǒng)專業(yè)技術干部管理工作的科學性負責； 6. 對全行系統(tǒng)員工培訓工作的及時性、完整性和有效性負責； 7. 對所管轄涉及人力資源管理機密內容的保密性負責； 8. 對所管轄人事檔案管理工作的完整性和科學性負責； 9. 對全行人力資源管理信息系統(tǒng)管理工作的有效性負責； 10. 對各類人力資源統(tǒng)計報表數(shù)據的真實性、準確性、及時性和完整性負責； 11. 對全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作的管理質量負責； 12. 對全行系統(tǒng)黨的組織工作及管理的有效性負責； 13. 對本部門職責范圍內全行系統(tǒng)風險控制的有效性負責； 14. 對本部門職責范圍內全行系統(tǒng)管理水平和合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門職責范圍內全行系統(tǒng)運作的組織和管理 ； 2. 負責組織編制全行人力資源中長期發(fā)展規(guī)劃和有關人力資源管理工作的年度計劃； 3. 負責根據全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和未來發(fā)展需求擬定人力資源開發(fā)規(guī)劃并組織實施； 4. 負責擬定全行人力資源管理政策、規(guī)章制度及相應的管理程序和操作辦法； 5. 負責全行高級行員的配置、使用、考察、任免（聘用、解聘）、調配、交流、獎懲、退休等管理工作；負責后備干部、備案干部的管理工作； 6. 負責組織研究實施績效評價工作，保存評價記錄并提供工作績第二部分 各部門主要職責與編制 23 效評價指導； 7. 負責研究和制定員工職業(yè)生涯發(fā)展計劃和晉升制度； 8. 負責全行系統(tǒng)勞動工資、福利及員工隊伍的管理；負責組織 推行全員勞動合同制；負責總行本部及分行內設機構的審批； 9. 負責總行本部員工的錄用、考核、任免（聘用、解聘）、調配、交流、獎懲，及出國政審、培訓、專業(yè)技術職務聘任和退休審批等管理工作； 10. 負責總行境外機構、審計分部、總行控股和參股公司派駐員工的規(guī)劃、配置、考察、任免（聘用、解聘）、調配、交流、獎懲等管理工作； 11. 負責全行系統(tǒng)培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部工作的宏觀指導； 12. 負責編制全行員工境內、外培訓總體規(guī)劃，具體組織全行各類高級行員的培訓，并對全行系統(tǒng)員工的各類培訓工作進行指導； 13. 負責對總行本部待崗員工進行再開發(fā)和再就業(yè)培訓 ，對不適合在建設銀行工作的員工進行調整及管理； 14. 負責人力資源管理信息系統(tǒng)的優(yōu)化、應用、推廣、維護及管理，建立全系統(tǒng)專業(yè)人才信息庫，組織全行人才資源的開發(fā)和管理； 15. 負責全系統(tǒng)專業(yè)技術職務評審、聘任工作的管理，并負責全行高級專業(yè)技術職務聘任資格的評審，總行本部初、中級專業(yè)技術資格認定工作； 16. 負責全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作管理辦法的制定及具體組織實施；編制保險統(tǒng)籌年度計劃、基金提取、結余基金保值增值及預算、決算等工作； 17. 負責總行所管轄高級行員、總行本部員工的檔案管理； 第二部分 各部門主要職責與編制 24 18. 負責全行系統(tǒng)黨組織建設、黨員發(fā)展、黨員教育、黨費收 繳及領導班子思想作風建設的管理工作； 19. 負責為擬定和推行工作質量改善計劃及團隊建設計劃提供信息；負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 20. 負責建立健全本部門職責范圍內全行系統(tǒng)運行和管理的風險內控制度并組織實施； 21. 負責本部門職責范圍內全行系統(tǒng)相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 人力資源部內設綜合處、系統(tǒng)管理處、總行管理處、調配處、專業(yè)人員管理處、勞動工資管理處、保險統(tǒng)籌處、培訓處、組織處和干部監(jiān)督處。 人員編制為 67 人。 七、 信貸風險管理部 信貸風險管理部是主管制定信貸制度、判別監(jiān)控信貸風險、統(tǒng)一組織和管理信貸后臺業(yè)務的全行信貸業(yè)務綜合管理部門。 （一）主要責任 1. 對全行各類信貸業(yè)務規(guī)章制度體系的科學性、完整性和有效性負責； 2. 對全行信貸業(yè)務發(fā)展綜合規(guī)劃的合理性和有效性負責； 3. 對實施全行信貸業(yè)務風險及過程監(jiān)控的及時性和有效性負主要責任； 4. 對全行貸款風險分類的科學性和合理性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 25 5. 對全行信貸資產風險狀況判斷和評價的準確性負責； 6. 對全行信貸資產各類風險政策研究、預警防范的及時性負責； 7. 對信貸責任制的完善、信貸損失責任認定意見的公 正性和準確性負責； 8. 對信貸資產質量考核的合理性與統(tǒng)一性負責； 9. 對全行信貸業(yè)務管理水平和信貸業(yè)務規(guī)章制度的執(zhí)行情況負主要責任； 10. 對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務管理風險控制的有效性負責； 11. 對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責牽頭組織研究和擬定全行信貸業(yè)務規(guī)章制度和操作規(guī)程； 3. 負責研究和擬定全行信貸業(yè)務風險和內控管理制度并組織實施； 4. 負責根據全行信貸風險和信貸業(yè)務管理狀況，對信貸政策和信貸資產分類配置及調整提出建議； 5. 負責全行客戶額度授信 業(yè)務的組織推進和管理監(jiān)控； 6. 負責組織全行客戶信用等級的認定工作，負責總行權限客戶信用等級的認定； 7. 負責組織實施對信貸業(yè)務風險的預警、監(jiān)測、檢查和分析； 8. 負責組織實施對信貸業(yè)務風險的過程控制和貸后管理； 9. 負責組織實施貸款五級分類、一逾兩呆等資產分類認定工作和真實性檢查； 10. 負責組織編制全行信貸資產質量控制計劃并組織實施和考核； 第二部分 各部門主要職責與編制 26 11. 負責擬定信貸業(yè)務授權方案，并組織實施和檢查； 12. 負責全行信貸業(yè)務運營的綜合匯總分析 ,對信貸業(yè)務經營部門提出信貸業(yè)務營銷與管理的綜合指導意見； 13. 負責組織對重點行業(yè)、區(qū)域、客戶和信貸品種進行跟 蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風險的研究，為信貸審批和經營提供預警、防范風險的指導性意見； 14. 負責組織擬定呆賬核銷政策和不良信貸資產移交認定標準，負責復審呆賬貸款核銷、不良貸款與抵債資產移交的價值認定； 15. 負責研究和完善信貸經營和審批責任制并組織責任認定； 16. 負責信貸信息管理系統(tǒng)的業(yè)務需求、輸入組織、工作協(xié)調、系統(tǒng)完善等方面的綜合管理和數(shù)據審核；支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 17. 負責建立健全全行系統(tǒng)信貸業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 18. 負責全行系統(tǒng)信貸業(yè)務管理相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人 員培訓。 （三）內設機構及人員編制 信貸風險管理部內設綜合處、信貸制度處、風險研究預警處、授權授信管理處、信貸信息管理處、風險監(jiān)管一處、風險監(jiān)管二處、風險監(jiān)管三處、風險監(jiān)管四處和本級管理處。 人員編制為 75 人。 八、 會計部 會計部是主管全行各項本外幣業(yè)務會計制度建設、會計核算組織、第二部分 各部門主要職責與編制 27 會計報告披露、總賬信息傳輸、綜合統(tǒng)計等信息系統(tǒng)管理的綜合管理部門。 （一）主要責任 1. 對各項會計制度和統(tǒng)計信息管理制度建設的及時性、正確性、有效性負責； 2. 對相關業(yè)務會計核算軟件業(yè)務需求編制的及時性、正確性、完整 性和規(guī)范性負責； 3. 對牽頭審核、匯總、編制的全行財務會計報表數(shù)據及統(tǒng)一對外披露會計信息的及時性、真實性和完整性負責； 4. 對報送政府部門、監(jiān)管部門及其他行外機構的各種統(tǒng)計報表和統(tǒng)計資料的合規(guī)性、準確性和及時性負責； 5. 對全行系統(tǒng)會計業(yè)務管理風險控制的有效性負責； 6. 對全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 制定、解釋會計制度，對全行本外幣各項業(yè)務的會計制度實行集中統(tǒng)一管理； 3. 負責組織和管理全行系統(tǒng)本外幣會計核算； 4. 負責組織 和管理全行系統(tǒng)會計核算事后稽核； 5. 負責定期對本級各項經營業(yè)務和本級財務的會計核算進行檢查和稽核； 6. 負責提出與全行會計核算相關的業(yè)務需求，配合有關部門對會計核算軟件進行驗收和推廣應用； 第二部分 各部門主要職責與編制 28 7. 負責全行系統(tǒng)非票據、非結算類會計憑證的設計和使用管理； 8. 負責全行系統(tǒng)會計業(yè)務印章的設計及使用管理； 9. 負責制定會計人員等級考核標準，組織考核驗收； 10. 負責全行系統(tǒng)財務會計報表的編制、審核、匯總，統(tǒng)一負責會計信息對外披露； 11. 配合計劃財務部在全行系統(tǒng)推行實施管理會計工作； 12. 負責全行各項業(yè)務的綜合統(tǒng)計和相關分析工作，按規(guī)定向政府部門、監(jiān) 管部門及其他行外機構報送各種相關統(tǒng)計報表和統(tǒng)計資料； 13. 負責全行會計總賬信息、信貸管理系統(tǒng)信息傳輸?shù)鹊娜粘＿\行和管理； 14. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關的信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 15. 負責建立健全全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 16. 負責全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 會計部內設綜合處、制度處、會計督導處、會計報告處、電算化管理處、信息統(tǒng)計處、信息分析處和信息網站處。 人 員編制為 61 人。 九、 公司業(yè)務部 公司業(yè)務部是主管全行公司業(yè)務（建筑業(yè)和房地產業(yè)公司業(yè)務除外）的經營管理、市場發(fā)展、營銷組織、質量成本控制的職能部門。 第二部分 各部門主要職責與編制 29 業(yè)務范圍： 公司客戶的存貸業(yè)務、表外授信、中間業(yè)務、投資銀行業(yè)務、銀行卡、結算業(yè)務及網絡服務等各項金融產品和服務的營銷。 （一）主要責任 1. 對全行公司業(yè)務的市場份額負責； 2. 對全行公司客戶企業(yè)存款按計劃增長負責； 3. 對全行公司客戶評價的準確性和客戶結構優(yōu)化負責； 4. 對全行公司業(yè)務的資產質量和效益負主要責任； 5. 對總行直接經營公司業(yè)務的市場拓展、資產質量和經營效益負責； 6. 對 全行系統(tǒng)公司業(yè)務經營管理風險控制的有效性負責； 7. 對全行系統(tǒng)公司業(yè)務經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責擬定和組織實施全行公司業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、營銷策略； 3. 參與編制全行年度經營計劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務發(fā)展目標、收入實現(xiàn)目標、成本控制目標、資產質量目標 ；負責組織實施公司業(yè)務經營計劃，包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，推進經營目標的實現(xiàn)； 4. 參與信貸和風險管理政策、規(guī)章制度的制定；負責擬定公司業(yè)務相關業(yè)務標準、管理辦法和操作規(guī)程； 5. 負責組 織本業(yè)務系統(tǒng)發(fā)展質優(yōu)客戶，提高重點行業(yè)、重點地區(qū)、重點產品和重點客戶的市場份額； 6. 負責組織本業(yè)務系統(tǒng)研究市場和公司客戶需求，提出開發(fā)金融產品的建議，參與新產品的需求設計、開發(fā)和測試； 第二部分 各部門主要職責與編制 30 7. 負責組織實施公司客戶經理制； 8. 負責指導、組織、參與下級行項目評估及客戶評價，組織并參與對集團客戶的評價、評級和授信風險控制；負責本部直接經營的項目評估和客戶評價；參與研究制定項目評估及客戶評價的標準和參數(shù)；認定評估人員、評估機構的資格； 9. 負責組織、推動本業(yè)務系統(tǒng)收貸收息工作；并負責本部直接經營貸款客戶的收貸收息； 10. 負責全行企業(yè) 存款產品的歸口管理； 11. 負責全行項目融資業(yè)務歸口經營、業(yè)務指導和營銷組織； 12. 負責總行公司業(yè)務直接經營和組織全行跨地區(qū)公司業(yè)務的營銷服務； 13. 負責組織公司業(yè)務信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務系統(tǒng)提供經營信息服務和支持，并向相關業(yè)務部門提供共享信息；負責組織本業(yè)務系統(tǒng)錄入和維護信貸管理信息系統(tǒng)的相關數(shù)據，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 14. 負責建立健全全行系統(tǒng)公司業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 15. 負責全行系統(tǒng)公司業(yè)務相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 公司業(yè)務部內設 計劃財務處、業(yè)務管理處、信用評價處、網絡服務處、合同執(zhí)行處、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、客戶五部、客戶六部和客戶七部 。 人員編制為 120 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 31 十、 個人銀行業(yè)務部 個人銀行業(yè)務部是主管全行個人銀行業(yè)務的經營管理、市場拓展、營銷組織、質量成本控制的職能部門。 業(yè)務范圍： 個人客戶的存貸款（個人住房貸款除外）、匯兌、結算、投資理財?shù)染C合性金融產品和服務的營銷。具體包括本外幣儲蓄存取款、個人信貸、個人匯款、代理證券投資、銀行卡業(yè)務、代收代付等轉賬支付與結算、個人理財以及網上銀行、電話銀行、 CALL-CENTER、手機銀行、自助銀行等電子化服務等各類個人銀行業(yè)務產品與服務的拓展、營銷、規(guī)范和管理。 （一）主要責任 1. 對全行個人銀行業(yè)務的市場份額負責； 2. 對全行儲蓄存款按計劃增長負責； 3. 對全行個人銀行業(yè)務的營銷與服務水平負責； 4. 對全行個人銀行業(yè)務的資產質量和經營效益負主要責任； 5. 對本級經營個人銀行業(yè)務的營銷、管理、質量和效益負責； 6. 對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務經營管理風險控制的有效性負責； 7. 對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責全行個人銀行業(yè)務的市場調查、政策研究；負責擬定和組織實施個人銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、經營戰(zhàn)略和營銷策略； 3. 參與編制全行年度經營計劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務發(fā)展目標、收入實現(xiàn)目標、成本控制目標、資產質量目標 ；負責組織實施個人第二部分 各部門主要職責與編制 32 銀行業(yè)務經營計劃，包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析；組織業(yè)務考核，推進經營目標的實現(xiàn)； 4. 負責擬定個人銀行業(yè)務各種制度辦法、業(yè)務標準、操作規(guī)程； 5. 負責組織本業(yè)務系統(tǒng)開展客戶分類，建立和維護客戶信息資料庫；負責組織制定分類客戶特別是優(yōu)秀客戶群體的不同服務策略，針對不同客戶群體研究開發(fā)和拓展綜 合性個人理財業(yè)務； 6. 負責組織本業(yè)務系統(tǒng)研究市場和個人客戶需求，組織全行個人銀行業(yè)務新品種、客戶服務產品組合的組織策劃，提出開發(fā)金融產品的建議，參與新產品的需求設計、開發(fā)和測試，并負責推廣應用； 7. 負責組織、培訓和管理個人銀行業(yè)務客戶經理； 8. 負責組織開展個人銀行業(yè)務宣傳、廣告推介的策劃；負責組織對代理機構發(fā)售業(yè)務和支付結算業(yè)務的營銷策劃；負責龍卡特約商戶的拓展、管理；負責網上商戶的聯(lián)系、拓展和管理； 9. 負責全行本外幣儲蓄、個人賬戶服務、個人電子匯款等業(yè)務的規(guī)劃、指導和管理； 10. 負責全行銀行卡業(yè)務的規(guī)劃、指導、拓展、 創(chuàng)新和統(tǒng)一規(guī)范管理； 11. 負責面向個人的各類債券和基金的登記與交易、證銀轉賬等業(yè)務的拓展、指導與管理； 12. 負責全行面向個人的各類授信業(yè)務的規(guī)劃指導和規(guī)范管理； 13. 負責全行 CALL CENTER 系統(tǒng)的組建、運營管理，協(xié)調處理客戶服務糾紛仲裁； 14. 負責電話銀行、自助銀行、 ATM、 POS、電視銀行等自動服務業(yè)務指導與管理； 第二部分 各部門主要職責與編制 33 15. 負責網上銀行、手機銀行等規(guī)劃、開發(fā)拓展及規(guī)范管理，會同相關部門開發(fā)和拓展 BtoB 業(yè)務；負責網站的規(guī)劃設計、宣傳營銷、日常運營和信息更新；組織拓展與其他網站、信息機構的聯(lián)系合作 ； 16. 負責組織實施個人銀行業(yè) 務特別是儲蓄存取款、信用卡貸款、個人信貸及新的電子聯(lián)線產品等重點業(yè)務的風險管理和控制 ； 17. 負責全行龍卡網絡系統(tǒng)的管理、信用卡交易授權；組織管理全行網上銀行客戶 CA 認證工作 ； 18. 會同有關部門負責個人代收代付業(yè)務的拓展及管理 ； 19. 負責對全行個人銀行業(yè)務營業(yè)網點和營業(yè)專柜運營操作的統(tǒng)一管理； 20. 負責總行本級個人銀行業(yè)務的經營和操作； 21. 負責組織個人銀行業(yè)務信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務系統(tǒng)提供經營信息服務和支持，并向相關部門提供共享信息； 22. 負責建立健全全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 23. 負責全行系統(tǒng) 個人銀行業(yè)務相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 個人銀行業(yè)務部內設綜合處、客戶服務處、自助服務處、市場營銷處、產品分析處、個人存款處、銀行卡處（下設國際卡運行中心）、個人信貸處、個人理財處、證券業(yè)務管理處（下設證券運行中心）、風險控制處、授權及認證處和網絡銀行處（下設網銀運行中心）。 人員編制為 111 人（不含三個下設中心的人員編制）。 第二部分 各部門主要職責與編制 34 十一、 房地產金融業(yè)務部 房地產金融業(yè)務部是主管全行房地產、建筑業(yè)金融業(yè)務（包括個人住房信貸業(yè)務）的經營管理、市場發(fā)展、營銷組織、質量成 本控制和管理全行委托性住房金融業(yè)務的職能部門。 業(yè)務范圍 ：房地產、建筑業(yè)公司客戶的存貸款、表外授信、中間業(yè)務、投資銀行業(yè)務、銀行卡、結算業(yè)務及網絡服務等金融產品和服務的營銷；個人客戶的住房消費信貸業(yè)務的營銷；委托性住房金融業(yè)務管理與經營；住房抵押貸款證券化。 （一）主要責任 1. 對全行房地產金融業(yè)務和委托性住房金融業(yè)務的市場份額負責； 2. 對全行房地產、建筑業(yè)客戶存款按計劃增長負責，對全行委托性住房資金的歸集和存放建設銀行資金的增長負責； 3. 對全行房地產金融業(yè)務營銷管理水平負責；對全行委托性住房金融業(yè) 務管理水平負責； 4. 對全行房地產金融業(yè)務的資產質量和經營效益負主要責任；對全行委托性住房金融業(yè)務經營效益的監(jiān)管負責； 5. 對總行直接經營房地產金融業(yè)務的市場拓展、資產質量和經營效益負責； 6. 對全行系統(tǒng)房地產金融業(yè)務風險控制的有效性負責； 7. 對全行系統(tǒng)房地產金融業(yè)務經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 房地產金融業(yè)務： 第二部分 各部門主要職責與編制 35 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責擬定和組織實施全行房地產金融業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、經營策略； 3. 參與編制全行年度經營計劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務發(fā)展目標、收入 實現(xiàn)目標、成本控制目標、資產質量目標 ；負責組織實施房地產金融業(yè)務計劃，包括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，推進經營目標的實現(xiàn)； 4. 參與信貸和風險管理政策、規(guī)章制度的制定；負責擬定房地產金融業(yè)務相關業(yè)務標準、管理辦法和操作規(guī)程； 5. 負責組織本業(yè)務系統(tǒng)發(fā)展優(yōu)質客戶，提高優(yōu)質客戶的市場份額； 6. 負責組織本業(yè)務系統(tǒng)研究市場和客戶需求，提出開發(fā)相關金融產品的建議，參與新產品的需求設計、開發(fā)和測試； 7. 負責組織、指導、參與下級行房地產貸款項目評估和房地產、建筑業(yè)客戶評價，組織并參與對集團客戶的評價、評級和授信風險控制；參與 研究制訂項目評估及客戶評價的標準和參數(shù)； 8. 負責組織、推動本業(yè)務系統(tǒng)收貸收息工作；負責本部直接經營貸款客戶的收貸收息； 9. 負責住房抵押貸款證券化業(yè)務的有關工作 ； 10. 負責代表建設銀行參與國家住房政策和住房金融制度的研究制定 ； 11. 負責總行房地產金融業(yè)務直接經營； 12. 負責組織房地產金融業(yè)務信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務系統(tǒng)提供經營信息服務和支持，向相關業(yè)務部門提供共享信息；負責第二部分 各部門主要職責與編制 36 組織本業(yè)務系統(tǒng)錄入和維護信貸管理信息系統(tǒng)的相關數(shù)據，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 13. 負責建立健全全行系統(tǒng)房地產金融業(yè)務運行和管理的風險內控制度并 組織實施； 14. 負責全行系統(tǒng)房地產金融業(yè)務相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 委托性住房金融業(yè)務： 1. 負責擬定和組織實施全行委托性住房金融業(yè)務發(fā)展規(guī)劃； 2. 負責研究提出并督促落實委托性住房金融業(yè)務年度經營計劃，檢查和分析計劃執(zhí)行情況； 3. 負責會同有關綜合管理部門研究制定并組織貫徹執(zhí)行全行委托性住房金融業(yè)務的重大政策、規(guī)章制度和操作規(guī)范； 4. 負責指導全行鞏固和培育委托性住房存款重點客戶，推進全行委托性住房資金的歸集與存放工作； 5. 負責對委托性住房金融業(yè)務經營管理、風險防范工作進行檢查、指導； 6. 負責 軍隊系統(tǒng)委托性住房信貸業(yè)務的直接經營和審批； 7. 負責代表建設銀行參與國家房改政策和房改金融制度的研究制定。 （三）內設機構及人員編制 房地產金融業(yè)務部內設綜合管理處、房改金融處、個人住房貸款處、房地產處、建筑業(yè)處和客戶營銷處。 人員編制為 52 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 37 十二、 中間業(yè)務部 中間業(yè)務部是主管全行中間業(yè)務的綜合管理部門和政府部門業(yè)務、政策性銀行業(yè)務、保險公司業(yè)務、委托代理咨詢業(yè)務的職能部門。 業(yè)務范圍 ：全行中間業(yè)務的綜合管理；財政及其它非產業(yè)類政府部門、國家政策性銀行、各類保險公司的存款及各類委托代理等客戶業(yè) 務；委托貸款、工程造價咨詢、財務顧問、保管箱等業(yè)務。 （一）主要責任 1. 對全行中間業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、年度經營計劃、相關政策及業(yè)務考核的科學性和合理性負責； 2. 對全行本系統(tǒng)業(yè)務的市場份額、收益成本負主要責任； 3. 對本部門業(yè)務范圍內總行直接經營的市場份額、收益成本負責； 4. 對全行本系統(tǒng)業(yè)務經營管理風險控制的有效性負責； 5. 對全行本系統(tǒng)業(yè)務經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責全行中間業(yè)務綜合管理，組織編制全行中間業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、年度經營計劃 ，擬定中間業(yè)務的規(guī)章、制度和政策； 3. 負責提出本業(yè)務系統(tǒng)的發(fā)展目標、收入實現(xiàn)目標和成本控制目標；負責編制、組織實施本業(yè)務系統(tǒng)經營計劃； 4. 負責組織全行中間業(yè)務規(guī)劃、計劃以及規(guī)章制度等執(zhí)行情況的考核和評價； 5. 負責部門間中間業(yè)務關系的協(xié)調工作； 6. 負責客戶經理的中間業(yè)務培訓，組織指導政府機構和部分金融第二部分 各部門主要職責與編制 38 機構客戶經理制的實施工作； 7. 負責組織對國內政府機構、政策性銀行、各類保險公司等客戶的聯(lián)系和有關業(yè)務的營銷工作，負責總行對上述客戶的直接營銷； 8. 負責擬定政府客戶及部分金融機構客戶業(yè)務相關業(yè)務標準、管理辦法和操作規(guī)程；負責委 托貸款、工程造價咨詢、保險代理、財務顧問、保管箱等中間業(yè)務產品的歸口管理，擬定業(yè)務標準、管理辦法和操作規(guī)程； 9. 負責組織本業(yè)務系統(tǒng)研究市場和政府客戶、部分金融機構客戶及歸口管理產品的需求，提出開發(fā)相關金融產品的建議，參與新產品的需求設計、開發(fā)和推廣工作； 10. 負責收集、匯總、整理、分析全行中間業(yè)務等與本部門職責相關的業(yè)務信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 11. 負責建立健全全行本系統(tǒng)業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 12. 負責全行本系統(tǒng)業(yè)務相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 中間業(yè)務部內設綜合管理處、代理一處、代理二處、代理三處、保險代理處和工程造價咨詢處。 人員編制為 40人。 十三、 金融機構業(yè)務部 金融機構業(yè)務部是主管全行金融機構客戶業(yè)務的經營管理、市場第二部分 各部門主要職責與編制 39 拓展、營銷組織、成本收益管理與風險控制的職能部門，是全行外匯政策、境內分支機構外匯業(yè)務市場準入和海外機構的綜合管理部門。 業(yè)務范圍： 金融機構客戶 (國內政策性銀行、保險公司和基金管理公司三種類型客戶除外 )的存款、貸款、拆借、表外信貸（擔保、承兌等）、中間業(yè)務、投資銀行業(yè)務、銀行卡、結算 、清算、網上銀行等金融產品與服務的營銷、管理；海外機構（包括境外分行、代表處和境外投資金融機構 )的綜合管理；境外借款轉貸的協(xié)議談判和簽約；境內分支機構外匯業(yè)務市場準入管理；外匯政策的牽頭管理。 （ 一）主要責任 1. 對全行金融機構業(yè)務的市場份額負責； 2. 對全行金融機構客戶存款按計劃增長負責； 3. 對全行金融機構業(yè)務的資產質量和經營效益負主要責任； 4. 對總行直接經營金融機構業(yè)務的資產質量和經營效益負責； 5. 對全行系統(tǒng)金融機構業(yè)務經營管理風險控制的有效性負責； 6. 對全行系統(tǒng)金融機構業(yè)務經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （ 二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責制定和組織實施全行金融機構業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、營銷策略； 3. 參與編制全行年度經營計劃，研究提出本系統(tǒng)的年度業(yè)務發(fā)展目標、成本控制目標、資產質量目標，并負責分解、落實和推進目標的實現(xiàn)； 4. 負責組織本系統(tǒng)發(fā)展優(yōu)質客戶，提高重點地區(qū)、重點產品和重點客戶（特別是國內資本市場和同業(yè)結算）的市場份額； 第二部分 各部門主要職責與編制 40 5. 負責組織本系統(tǒng)研究市場和金融機構客戶需求，提出產品開發(fā)建議，參與產品開發(fā)需求研究和設計； 6. 負責對金融機構客戶（包括集團性客戶）的資信分析和風險評級， 對國家風險的評價，擬定國家和金融機構客戶額度授信方案，負責上述額度使用控制，參與研究、制定客戶評價及風險控制辦法； 7. 負責管理全行與金融機構間代理和賬戶關系的建立或撤銷，協(xié)調處理我行與金融機構客戶之間的糾紛； 8. 負責在本系統(tǒng)內組織、實施金融機構客戶經理制度； 9. 負責全行同業(yè)存款產品的歸口管理； 10. 負責組織、推動本系統(tǒng)收貸收息工作； 11. 負責總行金融機構業(yè)務直接經營和組織全行跨地區(qū)金融機構業(yè)務的營銷管理； 12. 負責統(tǒng)一管理建設銀行加入國內外金融組織事宜； 13. 負責全行境外借款轉貸業(yè)務中與境外金融機構的協(xié)議談判、簽約，協(xié)調對內貸款 協(xié)議的起草等工作； 14. 負責全行國內分支機構外匯業(yè)務市場準入的管理； 15. 負責外匯政策的牽頭管理； 16. 負責我行海外機構的牽頭綜合管理，推薦海外機構派出人員的人選，對海外機構的營運進行研究指導等； 17. 負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 18. 負責建立健全全行系統(tǒng)金融機構業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 19. 負責全行系統(tǒng)金融機構業(yè)務相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組第二部分 各部門主要職責與編制 41 織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 金融機構業(yè)務部內設綜合管理處、代理行處、國內同業(yè)處 、證券機構處、海外機構管理處和國際融資處。 人員編制為 77 人。 十四、 資產保全部 資產保全部是主管全行經營性不良資產、抵債資產等特殊資產經營處置及債轉股資產管理的職能部門。 業(yè)務范圍： 呆滯和呆賬類（逐步過渡到五級分類的可疑類和損失類，下同）信貸資產、抵債資產及其它經營性不良資產的經營處置，債轉股資產的委托管理等。 （一）主要責任 1. 對全行系統(tǒng)經營性不良資產、抵債資產按計劃壓縮盤活負責； 2. 對全行系統(tǒng)經營性不良資產、抵債資產的保全經營效益負主要責任； 3. 對全行呆賬貸款核銷的工作質量負責； 4. 對全行資產保全業(yè)務經營管理水平 負責； 5. 對所接收的總行本部經營性不良資產、抵債資產的保全經營效益負責； 6. 對建設銀行委托信達資產管理公司的債轉股資產管理質量及效益負委托責任； 7. 對全行系統(tǒng)資產保全業(yè)務經營管理風險控制的有效性負責； 第二部分 各部門主要職責與編制 42 8. 對全行系統(tǒng)資產保全業(yè)務經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 負責擬定和組織實施全行資產保全業(yè)務經營規(guī)劃和經營策略； 3. 參與編制全行年度經營計劃，研究提出資產保全業(yè)務系統(tǒng)不良資產經營處置、收入費用等經營目標 ；負責組織實施資產保全業(yè)務經營計劃，包 括計劃分解和落實、計劃執(zhí)行檢查和分析，推進經營目標的實現(xiàn)； 4. 參與信貸和風險管理政策、規(guī)章制度的制定；負責擬定資產保全業(yè)務相關業(yè)務標準、管理和操作規(guī)程； 5. 負責組織本業(yè)務系統(tǒng)按照有關認定結論接收相關業(yè)務部門移交的經營性不良資產、抵債資產； 6. 負責組織、參與、指導、協(xié)調全行 經營性 不良資產、抵債資產的管理、經營、盤活和處置； 7. 負責組織全行呆賬核銷的申報和審核， 統(tǒng)一管理和審核按照有關政策進行的停息、掛息、減息和免息等； 8. 負責 建設銀行與信達資產管理公司債轉股資產及其它不良信貸資產相互委托經營及管理； 9. 負責總行本部經營性不 良資產、抵債資產的經營處置； 10. 負責組織資產保全業(yè)務信息的采集和分析，并向本業(yè)務系統(tǒng)提供服務和支持 ,向相關業(yè)務部門提供共享信息；負責組織本業(yè)務系統(tǒng)準確錄入和維護信貸管理信息系統(tǒng)的相關數(shù)據，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 第二部分 各部門主要職責與編制 43 11. 負責建立健全全行系統(tǒng)資產保全業(yè)務運行和管理的風險內控制度并組織實施； 12. 負責全行系統(tǒng)資產保全業(yè)務相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 資產保全部內設綜合處、核銷業(yè)務處、資產業(yè)務部、重組業(yè)務部、經營一部和經營二部。 人員編制為 45 人。 十五、 資金部 資金部是主管全行本外幣資金交易與證券交易、本外幣資金調度與頭寸管理的職能部門。 業(yè)務范圍 ：總行頭寸經營、本外幣資金交易、證券的發(fā)行與交易、系統(tǒng)內本外幣資金調度與頭寸管理，以及代理客戶交易業(yè)務等。 （一）主要責任 1. 對保證全行資金支付能力負主要責任； 2. 對全行資金經營與證券交易的流動性、安全性及收益性負責； 3. 對全行備付金管理水平負責； 4. 對全行資金經營管理風險控制的有效性負責； 5. 對全行資金經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 根據綜合經營計劃和資產負債管理的要求，擬定全行資金經營計劃； 第二部分 各部門主要職責與編制 44 3. 負責系統(tǒng)內資金調度與備付金管理，系統(tǒng)內融資以及再貸款、再貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)業(yè)務管理； 4. 負責全行資金經營情況分析、資金運用合規(guī)性的檢查監(jiān)督； 5. 負責境內外同業(yè)資金拆借、各種債券等有價證券的承購、買賣和回購，衍生金融產品的交易； 6. 負責在國際國內金融市場以發(fā)行債券、大額存單等方式籌集資金； 7. 接受客戶委托，代理買賣外匯、債券投資，運用金融衍生產品規(guī)避市場風險； 8. 負責資金與證券交易風險控制與評估； 9. 提出金融產品創(chuàng)新的業(yè)務需求，參與金融產品的研究、開發(fā)； 10. 負責制定 相關業(yè)務的政策制度； 11. 負責研究國際國內金融市場信息，編寫金融市場分析報告；負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內各部門提供相關共享信息； 12. 負責建立健全全行系統(tǒng)資金經營管理的風險內控制度并組織實施； 13. 負責全行系統(tǒng)資金經營管理相關工作的指導、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務交流和人員培訓。 （三）內設機構及人員編制 資金部內設綜合處、本幣資金交易室、外幣資金交易室、系統(tǒng)業(yè)務處和交易風險管理處。 人員編制為 50 人。 第二部分 各部門主要職責與編制 45 十六、 基金托管部 基金托管部是主管全行基金托管業(yè)務、代銷業(yè)務等基金業(yè) 務（以下簡稱基金業(yè)務）的經營管理、市場開拓、營銷組織、質量成本控制的職能部門。 業(yè)務范圍 ：統(tǒng)一組織和管理全行的基金業(yè)務，經營基金托管核心業(yè)務，包括基金清算、基金核算、基金投資運作監(jiān)督等。 （一）主要責任 1. 對全行基金業(yè)務的經營和管理負責； 2. 對全行基金業(yè)務的市場份額負責； 3. 對全行基金業(yè)務的經營效益和風險控制負責； 4. 對履行基金托管協(xié)議、代銷協(xié)議規(guī)定的責任義務和維護建設銀行權益負責； 5. 對全行基金業(yè)務風險控制的有效性負責； 6. 對全行基金業(yè)務經營管理水平和業(yè)務操作的合規(guī)性負責。 （二）主要職能 1. 負責本部門業(yè)務范圍 內全行系統(tǒng)業(yè)務運作的組織和管理； 2. 履行基金契約、托管協(xié)議、代