XX銀行總行機(jī)構(gòu)改革方案（全套）【一份非常好的專業(yè)資料，有很好的參考價(jià)值】

一個(gè) QQ，一張銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個(gè) QQ，一張銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 附件： 中國(guó)建設(shè)銀行 總行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)改革方案 二一年二月 一個(gè) QQ，一張銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個(gè) QQ，一張 銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 1 目 錄 第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一、 總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo) 二、 總行機(jī)構(gòu)改革的原則 三、 總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架 總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)圖 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)及其辦公室 二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)及其辦公室 三、 信息與開發(fā)委員會(huì)及其辦公室 四、 行長(zhǎng)辦公室 五、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部 六、 人力資源部 七、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部 八、 會(huì)計(jì)部 九、 公司業(yè)務(wù)部 十、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部 十一、 房 地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部 十二、 中間業(yè)務(wù)部 十三、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 十四、 資產(chǎn)保全部 十五、 資金部 十六、 基金托管部 十七、 營(yíng)業(yè)部 十八、 第二營(yíng)業(yè)部 十九、 結(jié)算部 二十、 信息技術(shù)部 二十一、 研究開發(fā)部 二十二、 法律事務(wù)部 二十三、 保衛(wèi)部 二十四、 審計(jì)部 二十五、 監(jiān)察室 一個(gè) QQ，一張銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個(gè) QQ，一張 銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 2 第三部分 部門間主要職責(zé)關(guān)系 一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)辦公室 二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室 三、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室 四、 信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室 五、 行長(zhǎng)辦公室 六、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部 七、 人力資源部 八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部 九、 會(huì)計(jì)部 十、 公司業(yè)務(wù)部 十一、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部 十二、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部 十三、 中間業(yè)務(wù)部 十四、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 十五、 資產(chǎn)保全部 十六、 資金部 十七、 基金托管部 十八、 營(yíng)業(yè)部 十九、 第二營(yíng)業(yè)部 二十、 結(jié)算部 二十一、 信息技術(shù)部 二十二、 研究開發(fā)部 二十三、 法律事務(wù)部 二十四、 保衛(wèi)部 二十五、 審計(jì)部 二十六、 監(jiān)察室 第四部分 主要業(yè)務(wù)流程 一、 資產(chǎn)負(fù)債管理流程 二、 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)管理流程 三、 存貸款利率管理流程 四、 內(nèi)部資金利率管理流程 五、 資金管理辦法制定流程 六、 信貸政策制定流程 一個(gè) QQ，一張銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 一個(gè) QQ，一張 銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 3 七、 信貸業(yè)務(wù)審批流程 八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任認(rèn)定流程 九、 產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程 十、 產(chǎn)品開發(fā)、信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用計(jì)劃審查流程 十一、 綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃（含財(cái)務(wù)預(yù)算）流程 十二、 信貸資源配置流程 十三、 本級(jí)財(cái)務(wù)預(yù)算管理流程 十四、 本級(jí)財(cái)務(wù)授權(quán)管理流程 十五、 集中 采購流程 十六、 財(cái)務(wù)決算流程 十七、 信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定流程 十八、 信用等級(jí)認(rèn)定流程 十九、 信貸信息管理流程 二十、 會(huì)計(jì)、結(jié)算規(guī)章制度制定流程 二十一、 會(huì)計(jì)報(bào)表編制及會(huì)計(jì)信息披露流程 二十二、 委托貸款業(yè)務(wù)流程 二十三、 造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)流程 二十四、 國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)授信額度的核定與管理流程 二十五、 賬戶行關(guān)系的建立與管理流程 二十六、 總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作流程 二十七、 不良貸款移交流程 二十八、 抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理流程 二十九、 本級(jí)會(huì)計(jì)核算流程 三十、 資金匯劃信息和匯差資金清算流程 三十一、 全行計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理工作流程 三十二、 信息技術(shù)應(yīng)用和管理標(biāo)準(zhǔn)制定流程 . 三十三、 新產(chǎn)品（或項(xiàng)目）開發(fā)工作流程 三十四、 市場(chǎng)研究工作流程 三十五、 信息管理工作流程 附圖：主要業(yè)務(wù)流程圖 一個(gè) QQ，一張銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 4 黨的十五屆五中全會(huì)的決議，提出了“十五”時(shí)期我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的奮斗目標(biāo)，指明了我國(guó)金融行業(yè)改革和發(fā)展的方向。結(jié)合對(duì)中央十五屆五中全會(huì)精神的貫徹，總行黨委在深入地進(jìn)行戰(zhàn)略研究和總體思考的基礎(chǔ)上，明確了建設(shè)銀行的總體發(fā)展戰(zhàn)略，即建設(shè) 銀行將以國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)、穩(wěn)步發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)，最終成為具有國(guó)際先進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理水平的全功能銀行。 為確保建設(shè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略發(fā)展思路和要求，推進(jìn)實(shí)施建設(shè)銀行的各項(xiàng)內(nèi)部改革，調(diào)整、重組內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理體制。因此，根據(jù)總行黨委確定的建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略和改革思路，首先實(shí)施處于全行整體改革核心地位的總行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)改革，制定本方案。 第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一、總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo) 根據(jù)建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，這次建設(shè)銀行總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)為：加強(qiáng)總行本部的總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng) 營(yíng)目標(biāo)規(guī)劃的制定能力；加強(qiáng)總行本部各部門之間聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)和平衡制約能力；加強(qiáng)總行對(duì)系統(tǒng)的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和內(nèi)控能力；加強(qiáng)全行整體金融創(chuàng)新和營(yíng)銷拓展能力；加強(qiáng)總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；加強(qiáng)全行財(cái)務(wù)和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過改革建立適應(yīng)當(dāng)前金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)特色、具有合理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經(jīng)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)。 第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一個(gè) QQ，一張 銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 5 二、總行機(jī)構(gòu)改革的原則 總行機(jī)構(gòu)改革遵循建設(shè)銀行體制改革的總體原則，即“八個(gè)有利于”的原則：一是有利于統(tǒng)一法人的治理結(jié)構(gòu)的建立；二是有 利于統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施和全行整體發(fā)展合力的形成；三是有利于科學(xué)集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)、有效合理配置各類資源；四是有利于提高市場(chǎng)營(yíng)銷、金融創(chuàng)新和綜合競(jìng)爭(zhēng)能力；五是有利于全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控機(jī)制的建立；六是有利于人力資源的優(yōu)化和合理配置，促進(jìn)優(yōu)秀人才脫穎而出；七是有利于弘揚(yáng)企業(yè)文化和調(diào)動(dòng)全行員工的積極性；八是有利于效益為中心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)確立，促進(jìn)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)效益的提高。 在建設(shè)銀行體制改革總體原則的指導(dǎo)下，結(jié)合總行機(jī)構(gòu)改革的具體目標(biāo)和基本內(nèi)容，確定總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)改革的具體原則為： 突出建設(shè)銀行戰(zhàn)略市場(chǎng)定位和業(yè)務(wù)特色； 強(qiáng)化業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略發(fā)展能力； 便利客戶服務(wù)和市場(chǎng)營(yíng)銷； 增強(qiáng)總行部門直接經(jīng)營(yíng)和對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)組織、管理、控制職能； 加強(qiáng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制功能； 完善部門間的合理制約和職能安排的統(tǒng)一協(xié)調(diào)； 兼顧前瞻性和現(xiàn)實(shí)性。 三、總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架 總行本部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)框架由以下五個(gè)層面組成： 1. 決策層 決策層由行長(zhǎng)室和各委員會(huì)組成，行長(zhǎng)室是決策層的核心。委員會(huì)為決策與協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，根據(jù)最主要的綜合決策類型及跨部門業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一個(gè) QQ，一張 銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 6 要求設(shè)置，并由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任各委員會(huì)主任。各委員會(huì)設(shè)立專職的辦公室，作為常設(shè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)委員會(huì)的 決策輔助、決策督辦等相關(guān)職能。 2. 管理層 管理層由各綜合業(yè)務(wù)管理部門組成，與支持層共同構(gòu)成支持前臺(tái)的經(jīng)營(yíng)后臺(tái)。管理層執(zhí)行綜合資源配置管理、政策制度管理、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)和業(yè)務(wù)過程的制衡控制職能。管理層除開展對(duì)總行本部業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理外，還承擔(dān)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理職能。 3. 經(jīng)營(yíng)層 經(jīng)營(yíng)層為前臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)營(yíng)組織部門，是對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)操作的組織界面。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)大體上按主要客戶類型分設(shè)，同時(shí)對(duì)一些專業(yè)性較強(qiáng)的特殊產(chǎn)品專門設(shè)置前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門。為使部門及職能設(shè)置盡可能合理集中，客戶部門也做部分產(chǎn)品的歸口管理。 4. 支持層 支持層是為前臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和管理部門提供支持和保障的后臺(tái)服務(wù)部門。支持層負(fù)責(zé)提供面向全行的包括結(jié)算、技術(shù)、信息、市場(chǎng)研究與產(chǎn)品開發(fā)、法律、安全等方面的全面支持。 5. 監(jiān)督層 監(jiān)督層由審計(jì)、監(jiān)察兩個(gè)部分組成。監(jiān)督層采取審計(jì)、行政執(zhí)法監(jiān)督等方式，實(shí)施對(duì)經(jīng)營(yíng)層、管理層和支持層構(gòu)成的總行本部及全行系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)組織的全面監(jiān)督，完善經(jīng)營(yíng)控制和促進(jìn)規(guī)范運(yùn)作。 總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)和各層面的具體部門設(shè)置見“總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)圖”。 一個(gè) QQ，一張銀行卡，實(shí)現(xiàn)你的創(chuàng)業(yè)夢(mèng)想，免費(fèi)注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)代理商： / 7 總 行 業(yè) 務(wù) 組 織 機(jī) 構(gòu) 圖行長(zhǎng)室決策系統(tǒng)行長(zhǎng)辦公室計(jì)劃財(cái)務(wù)部人力資源部信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)計(jì)部公司業(yè)務(wù)部個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部中間業(yè)務(wù)部金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部資產(chǎn)保全部資金部基金托管部營(yíng)業(yè)部第二營(yíng)業(yè)部結(jié)算部信息技術(shù)部研究開發(fā)部法律事務(wù)部保衛(wèi)部審計(jì)部監(jiān)察室信息與開發(fā)委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)綜合管理系統(tǒng) 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)系統(tǒng) 支持保障系統(tǒng) 審計(jì)監(jiān)察系統(tǒng)委員會(huì)委員會(huì)辦公室資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)辦公室風(fēng) 風(fēng)險(xiǎn) 險(xiǎn)與 與內(nèi) 內(nèi)控 控管 管理 理委 委員 員會(huì) 會(huì)辦 信公 貸室 審 批 辦 公 室信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信息與開發(fā)委員會(huì)第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 8 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 8 第二部分 各部門主要職責(zé) 與編制 一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)及其辦公室 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì) 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱資債委）是全行戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負(fù)債管理、信貸政策管理、重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)的決策和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。 主要職責(zé)： 1. 負(fù)責(zé)組織研究建設(shè)銀行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和組織實(shí)施； 2. 審議全行資產(chǎn)負(fù)債經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)，審定全行中長(zhǎng)期綜合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃（含財(cái)務(wù)預(yù)算）； 3. 審定資產(chǎn)負(fù)債管理政策、綜合考核標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)制度； 4. 審定全行信貸政策； 5. 審定全行資產(chǎn)負(fù)債管理方案及控制指標(biāo)； 6. 審定綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制的政策要點(diǎn)和計(jì)劃參數(shù)；審定年度內(nèi)綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的調(diào)整方案；審定對(duì) 主要計(jì)劃指標(biāo)的考核結(jié)果； 7. 分析研究全行資產(chǎn)負(fù)債總量和結(jié)構(gòu)，審定季度和年度全行資產(chǎn)負(fù)債分析報(bào)告及報(bào)表； 8. 審定資產(chǎn)負(fù)債綜合管理政策、財(cái)務(wù)政策和制度； 9. 審批營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案； 10. 審定利率、匯率及中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理政策及制度； 11. 審批重大財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)，包括集中采購事項(xiàng)。 資債委內(nèi)設(shè) 財(cái)務(wù)審核委員會(huì) 。財(cái)務(wù)審核委員會(huì)是對(duì)全行重大財(cái)務(wù)支出審批提供決策支持的咨詢性質(zhì)的專家委員會(huì)，主要職責(zé)是對(duì)超過第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 10 計(jì)劃財(cái)務(wù)部審批權(quán)限的全行系統(tǒng)重大財(cái)務(wù)支出項(xiàng)目的可行性、合理性提供審核咨詢意見，供行領(lǐng)導(dǎo)審批決策參考。 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì) 辦公室 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)辦公室（簡(jiǎn)稱資債辦）是主管全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負(fù)債管理及信貸政策管理的職能部門和資債委的辦事機(jī)構(gòu)。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃合理性、完整性和適時(shí)性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)各一級(jí)分行綜合考核的合理性和公平性負(fù)主要責(zé)任； 3. 對(duì)全行資產(chǎn)負(fù)債總量調(diào)控和結(jié)構(gòu)匹配的合理性負(fù)主要責(zé)任； 4. 對(duì)全行信貸政策的及時(shí)性、合理性和有效性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)年度資金計(jì)劃安排的合理性和全行資金流動(dòng)性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)設(shè)置的合理性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)全行利率、匯率和流動(dòng)性管理政策的適時(shí)性和合理性負(fù)責(zé)； 8. 對(duì)資債委會(huì)議準(zhǔn)備的工作質(zhì) 量和督辦事項(xiàng)的及時(shí)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)牽頭組織編制建設(shè)銀行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案，并根據(jù)戰(zhàn)略規(guī)劃提出資源配置的總體原則； 2. 負(fù)責(zé)牽頭研究和擬定資產(chǎn)負(fù)債管理政策、綜合考核標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)制度，并組織實(shí)施； 3. 負(fù)責(zé)牽頭研究和擬定信貸政策，并指導(dǎo)和監(jiān)控政策的貫徹落實(shí)； 4. 負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)負(fù)債狀況的綜合分析； 5. 負(fù)責(zé)擬定年度資產(chǎn)負(fù)債管理方案及控制指標(biāo)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 11 6. 負(fù)責(zé)審核全行年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃； 7. 負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理，包括全行資產(chǎn)負(fù)債及表外業(yè)務(wù)的總量和結(jié)構(gòu)控制、或有負(fù)債的總量管理； 8. 負(fù)責(zé)一級(jí)分行經(jīng)營(yíng)狀況的綜合考核； 9. 負(fù)責(zé)根據(jù) 資產(chǎn)負(fù)債管理政策，擬定全行年度資金管理方案； 10. 負(fù)責(zé)編制全行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置和調(diào)整規(guī)劃，并負(fù)責(zé)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置和調(diào)整的管理； 11. 負(fù)責(zé)擬定全行利率、匯率和流動(dòng)性管理政策；負(fù)責(zé)存貸款利率、內(nèi)部資金利率及資產(chǎn)負(fù)債利率敏感性管理； 12. 負(fù)責(zé)組織中國(guó)建設(shè)銀行年報(bào)編寫工作； 13. 牽頭組織向國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)等國(guó)際組織提供業(yè)務(wù)和分析材料，對(duì)提供給有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的綜合性報(bào)告和報(bào)表進(jìn)行審核； 14. 負(fù)責(zé)資債委會(huì)議各議項(xiàng)準(zhǔn)備、議項(xiàng)整理以及決策議項(xiàng)的落實(shí)和檢查督辦，并負(fù)責(zé)資債委跨委員會(huì)議案和決策的前期協(xié)調(diào)與溝通； 15. 負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)審核委員會(huì)的會(huì)議組織和 日常事務(wù)工作； 16. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與資產(chǎn)負(fù)債管理的有關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 17. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理工作的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 資債辦內(nèi)設(shè)綜合處、戰(zhàn)略規(guī)劃處、資產(chǎn)負(fù)債管理處、信貸政策處、利率管理處、機(jī)構(gòu)管理處和財(cái)務(wù)審查受理處。 人員編制為 47 人。 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 12 二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)及其辦公室 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱風(fēng)控委）是全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理的組織、決策和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。 主要職責(zé)： 1. 負(fù)責(zé)建立健全全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制 體系并組織實(shí)施； 2. 審定全行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度； 3. 審定信貸業(yè)務(wù)制度； 4. 審定內(nèi)控管理組織實(shí)施方案； 5. 審定業(yè)務(wù)授權(quán)方案； 6. 審批按規(guī)定由風(fēng)控委決策的授信業(yè)務(wù)； 7. 審批呆賬貸款核銷和抵債資產(chǎn)的移交、處置方案； 8. 審定信貸風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)價(jià)分析報(bào)告和信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核結(jié)果； 9. 審定風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控狀況評(píng)價(jià)報(bào)告； 10. 審定經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任人的責(zé)任； 11. 組織重大經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)可行性風(fēng)險(xiǎn)論證 ； 12. 協(xié)調(diào)突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處理。 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室（簡(jiǎn)稱風(fēng)控辦）是主管全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制的職能部門和風(fēng)控委的辦事機(jī) 構(gòu)。 （一） 主要責(zé)任 1. 對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理體系的完整性和有效性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理政策、制度的完整性和有效性負(fù)責(zé)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 13 3. 對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)方案的完整性和合理性負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)全行貫徹和遵守各項(xiàng)法規(guī)、業(yè)務(wù)制度和經(jīng)營(yíng)政策的嚴(yán)格性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)組織和督促風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控檢查的適時(shí)性和有效性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控狀況評(píng)價(jià)報(bào)告的完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)風(fēng)控委會(huì)議準(zhǔn)備的基礎(chǔ)工作材料完備性、督辦事項(xiàng)的及時(shí)性和檢查落實(shí)工作負(fù)責(zé)。 （二） 主要職能 1. 負(fù)責(zé)研究草擬全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理體系方案并組織落實(shí)； 2. 負(fù)責(zé)牽頭組織研究和擬定全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和相 關(guān)管理制度； 3. 負(fù)責(zé)牽頭組織擬定全行業(yè)務(wù)授權(quán)方案并組織實(shí)施； 4. 負(fù)責(zé)組織和督促總行各部門建立和健全對(duì)分管業(yè)務(wù)和分管系統(tǒng)的內(nèi)控管理制度； 5. 負(fù)責(zé)組織與實(shí)施對(duì)各類業(yè)務(wù)、各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測(cè)、檢查和分析； 6. 負(fù)責(zé)督促并檢查總行各部門執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)章和經(jīng)營(yíng)政策情況； 7. 負(fù)責(zé)檢查總行各部門對(duì)分管系統(tǒng)內(nèi)控管理的組織實(shí)施情況； 8. 負(fù)責(zé)組織全行綜合性風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查； 9. 負(fù)責(zé)分析和評(píng)價(jià)全行各層面風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控執(zhí)行狀況，撰寫風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控狀況評(píng)價(jià)報(bào)告； 10. 負(fù)責(zé)按規(guī)定向人民銀行等監(jiān)管部門報(bào)告全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理情況，并組織貫徹監(jiān)管部門的相關(guān)要求； 11. 負(fù)責(zé)風(fēng)控委會(huì)議各項(xiàng)議項(xiàng)（信貸審批除外）準(zhǔn)備、議項(xiàng)整理以第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 14 及風(fēng)控委決策議項(xiàng)的落實(shí)和檢查督辦； 12. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理的有關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 13. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理工作的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 風(fēng)控辦內(nèi)設(shè)綜合處、制度標(biāo)準(zhǔn)處、監(jiān)管一處和監(jiān)管二處。 人員編制為 25 人。 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室（簡(jiǎn)稱審批辦）是主管全行授信審批業(yè)務(wù)的職能部門和風(fēng)控委的辦事機(jī)構(gòu)。 （一） 主要責(zé)任 1. 對(duì)全 行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平負(fù)主要責(zé)任； 2. 對(duì)全行授信業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)工作效率負(fù)主要責(zé)任； 3. 對(duì)總行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)量和審批效率負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)風(fēng)控委授信審批議項(xiàng)材料準(zhǔn)備的完備性及議項(xiàng)落實(shí)負(fù)責(zé)。 （二） 主要職能 1. 負(fù)責(zé)組織管理全行授信業(yè)務(wù)的審批工作； 2. 負(fù)責(zé)總行授信業(yè)務(wù)的審批； 3. 負(fù)責(zé)總行審批人會(huì)議的組織和信息反饋； 4. 負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行授信業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性； 5. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)專職貸款審批人資格認(rèn)定及相關(guān)管理工作； 6. 參與信貸政策的研究擬定工作，組織、整理授信審批業(yè)務(wù)相關(guān)第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 15 信息，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供支持和信息共享； 7. 負(fù)責(zé)對(duì)全行本業(yè)務(wù)系統(tǒng) 的工作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，并負(fù)責(zé)組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流； 8. 負(fù)責(zé)風(fēng)控委會(huì)議授信審批議項(xiàng)準(zhǔn)備、議項(xiàng)整理以及決策議案落實(shí)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 審批辦內(nèi)設(shè)審批受理處和審批人管理處。 人員編制為 36 人。 三、 信息與開發(fā)委員會(huì)及其辦公室 信息與開發(fā)委員會(huì) 信息與開發(fā)委員會(huì)（簡(jiǎn)稱信息委）是全行信息系統(tǒng)管理、信息技術(shù)運(yùn)用及新產(chǎn)品開發(fā)管理的決策和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。 主要職責(zé)： 1. 審定全行戰(zhàn)略性新產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃和信息技術(shù)規(guī)劃； 2. 負(fù)責(zé)建立健全金融產(chǎn)品創(chuàng)新和信息管理體系并組織實(shí)施； 3. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息 標(biāo)準(zhǔn)等方面的政策和方案； 4. 審定產(chǎn)品開發(fā)、信息管理與信息標(biāo)準(zhǔn)等方面的規(guī)章制度； 5. 組織研究、協(xié)調(diào)并審定全行信息系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)、發(fā)展、運(yùn)用和管理中的重大事項(xiàng)； 6. 審批重大項(xiàng)目的開發(fā)立項(xiàng)。 信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室 信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室（簡(jiǎn)稱信息辦）是主管全行信息技術(shù)應(yīng)第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 16 用及新產(chǎn)品開發(fā)的政策、規(guī)劃編制、計(jì)劃審核的職能部門和信息委的辦事機(jī)構(gòu)。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行信息系統(tǒng)建設(shè)、信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策的合規(guī)合理性、完整性和適時(shí)性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃的合理性、完整性和適時(shí)性負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行重大產(chǎn)品和項(xiàng)目開發(fā)、信息管理和信息技術(shù)應(yīng)用及管理工作計(jì)劃審查的準(zhǔn)確性、及時(shí)性負(fù)責(zé) ； 4. 對(duì)信息委會(huì)議準(zhǔn)備的工作質(zhì)量和檢查、督辦、驗(yàn)收事項(xiàng)的及時(shí)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)擬定全行重要信息系統(tǒng)建設(shè)（包括信息標(biāo)準(zhǔn)）、信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策； 2. 負(fù)責(zé)編制全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃； 3. 負(fù)責(zé)對(duì)研究開發(fā)部、信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部擬定的全行重大產(chǎn)品開發(fā)、信息技術(shù)應(yīng)用和信息管理工作計(jì)劃進(jìn)行審查、協(xié)調(diào)、平衡； 4. 負(fù)責(zé)重要新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目的驗(yàn)收； 5. 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào) 產(chǎn)品和項(xiàng)目開發(fā)、信息管理與信息技術(shù)應(yīng)用過程中的重大事項(xiàng)； 6. 負(fù)責(zé)檢查重大項(xiàng)目開發(fā)計(jì)劃的實(shí)施進(jìn)度； 7. 負(fù)責(zé)審批由業(yè)務(wù)部門提交的一般產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的開發(fā)立項(xiàng)； 8. 負(fù)責(zé)對(duì)信息技術(shù)硬件設(shè)備及軟件更新的重要計(jì)劃和重大購置第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 17 合同進(jìn)行審核，推進(jìn)全行信息技術(shù)“五統(tǒng)一”（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一機(jī)型）的落實(shí)； 9. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 10. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用與產(chǎn)品開發(fā)工作的規(guī)劃和指導(dǎo)，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)； 11. 負(fù)責(zé)信息委會(huì)議各項(xiàng)議項(xiàng)準(zhǔn)備、議項(xiàng) 整理以及決策議項(xiàng)的落實(shí)和檢查督辦。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 信息辦內(nèi)設(shè)制度處、規(guī)劃處和督辦協(xié)調(diào)處。 人員編制為 18 人。 四、 行長(zhǎng)辦公室 行長(zhǎng)辦公室是主管全行行務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行、總行決策督辦、企業(yè)形象維護(hù)的綜合協(xié)調(diào)部門。行長(zhǎng)辦公室與黨委辦公室合署辦公。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)請(qǐng)示報(bào)告制度、會(huì)議制度、值班制度、公文制度等行務(wù)管理制度的嚴(yán)密性和可操作性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行督、查辦工作的及時(shí)性負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和企業(yè)形象宣傳工作的效果負(fù)主要責(zé)任； 4. 對(duì)總行黨委和總行印鑒使用的合規(guī)性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)總行會(huì)議、宣傳、外 事等費(fèi)用使用的合規(guī)性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)總行檔案和保密工作的有效性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)全行外事活動(dòng)安排和管理的合規(guī)性負(fù)責(zé)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 18 8. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)整體管理水平和合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)掌管請(qǐng)示報(bào)告制度、會(huì)議制度、值班制度、公文制度，掌握全行執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)方針政策的情況和總行各部門工作動(dòng)態(tài)，負(fù)責(zé)行務(wù)信息工作，編輯值班動(dòng)態(tài)、黨委簡(jiǎn)報(bào)、情況反映、工作簡(jiǎn)報(bào)和每日動(dòng)態(tài)等信息資料，對(duì)上反映重要情況，對(duì)下組織交流； 3. 歸口管理全行的督、查辦工作；協(xié)助行 領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)總行各部門的日常工作和一級(jí)分行請(qǐng)示報(bào)告工作； 4. 負(fù)責(zé)起草以建設(shè)銀行黨委和總行名義發(fā)出的有關(guān)重要文函，起草向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門報(bào)送的有關(guān)業(yè)務(wù)的綜合性重要文件和材料； 5. 負(fù)責(zé)起草建設(shè)銀行工作會(huì)議及分行行長(zhǎng)座談會(huì)議行長(zhǎng)報(bào)告和會(huì)議總結(jié)； 6. 組織全行業(yè)務(wù)宣傳工作，負(fù)責(zé)企業(yè)形象推廣、新聞報(bào)道、公共關(guān)系工作，編輯出版現(xiàn)代商業(yè)銀行導(dǎo)刊、投資研究； 7. 負(fù)責(zé)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)安排黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)、辦公會(huì)、業(yè)務(wù)形勢(shì)分析會(huì)、專題會(huì)日程；辦理會(huì)議議題的收集及會(huì)前協(xié)調(diào)、會(huì)議記錄、會(huì)議紀(jì)要的整理和會(huì)議決定事項(xiàng)的督查辦等工作；負(fù)責(zé)編寫全行大事 記； 8. 負(fù)責(zé)建設(shè)銀行集團(tuán)各成員之間重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的協(xié)調(diào)； 9. 負(fù)責(zé)辦理全國(guó)人大代表建議和全國(guó)政協(xié)委員提案的組織答復(fù)工作； 10. 負(fù)責(zé)建設(shè)銀行黨委和總行發(fā)文核稿及公文函電的收發(fā)、運(yùn)轉(zhuǎn)，掌管建設(shè)銀行黨委和總行印鑒； 11. 負(fù)責(zé)擬定全行外事管理規(guī)章制度，統(tǒng)一管理全行外事工作，負(fù)第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 19 責(zé)總行本級(jí)外事活動(dòng)安排，具體辦理總行本級(jí)外事出訪相關(guān)手續(xù)； 12. 負(fù)責(zé)管理和保管總行各種門類和載體的檔案，擬定建設(shè)銀行檔案工作各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督、指導(dǎo)全行系統(tǒng)檔案工作； 13. 負(fù)責(zé)總行本部的保密、密碼管理工作，查處失、泄密案件，指導(dǎo)全行系統(tǒng)保密工作； 14. 負(fù)責(zé)代管中國(guó)投資學(xué)會(huì) 的日常工作； 15. 負(fù)責(zé)對(duì)建設(shè)銀行報(bào)社的管理和指導(dǎo)； 16. 負(fù)責(zé)總行扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作； 17. 負(fù)責(zé)中國(guó)建設(shè)銀行愛心基金的管理和運(yùn)作； 18. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 19. 負(fù)責(zé)建立健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 20. 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 行長(zhǎng)辦公室內(nèi)設(shè)綜合處、秘書一處、秘書二處、外事處、調(diào)研處、宣傳處、檔案處、文書處、保密處、投資學(xué)會(huì)秘書 處和雜志編輯室。 人員編制為 109 人。 五、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部 計(jì)劃財(cái)務(wù)部是主管全行計(jì)劃財(cái)務(wù)管理工作的綜合管理部門。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行盈利性管理的有效性負(fù)責(zé)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 20 2. 對(duì)財(cái)務(wù)制度的完整性、有效性和合規(guī)性負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)財(cái)務(wù)資源配置的合理性負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制的科學(xué)性和合理性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)全行財(cái)務(wù)收支的合規(guī)性和財(cái)務(wù)程序控制的有效性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)本級(jí)財(cái)務(wù)管理的合規(guī)性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)并表單位財(cái)務(wù)管理的合規(guī)性負(fù)責(zé)； 8. 對(duì)集中采購工作的科學(xué)性、合規(guī)性及工作效率負(fù)責(zé)； 9. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 10. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全 行系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （ 二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)擬定財(cái)務(wù)政策及財(cái)務(wù)資源配置方案； 3. 負(fù)責(zé)組織編制和調(diào)整年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃并組織實(shí)施； 4. 負(fù)責(zé)擬定全行財(cái)務(wù)管理制度； 5. 負(fù)責(zé)擬定財(cái)務(wù)預(yù)算辦法，編制全行財(cái)務(wù)預(yù)算，組織編制并平衡分行和部門預(yù)算； 6. 負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)收支的統(tǒng)一管理和各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出及損失處置的控制； 7. 負(fù)責(zé)本級(jí)財(cái)務(wù)的管理； 8. 負(fù)責(zé)組織全行管理會(huì)計(jì)、作業(yè)成本會(huì)計(jì)的實(shí)施； 9. 負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一管理； 10. 負(fù)責(zé)全行核心資本、附屬資本、股權(quán)投資和資本性支 出的管理； 11. 負(fù)責(zé)對(duì)并表單位的財(cái)務(wù)管理； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 21 12. 負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)決算的相關(guān)工作；負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)財(cái)務(wù)管理進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，以及全行財(cái)務(wù)檢查工作；負(fù)責(zé)處理全行稅務(wù)事務(wù)工作； 13. 負(fù)責(zé)進(jìn)行全行財(cái)務(wù)分析和編寫財(cái)務(wù)報(bào)告； 14. 負(fù)責(zé)集中采購的日常工作； 15. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 16. 負(fù)責(zé)建立健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 17. 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 計(jì)劃財(cái)務(wù) 部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、政策制度處、計(jì)劃處、財(cái)務(wù)處、本級(jí)財(cái)務(wù)處、海外財(cái)務(wù)處、管理會(huì)計(jì)處、資本金管理處、購建管理處和分行監(jiān)管處。 人員編制為 79 人。 六、 人力資源部 人力資源部是主管全行人力資源開發(fā)與管理等工作的綜合管理部門。人力資源部與黨委組織部合署辦公。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行人力資源規(guī)劃、配置、管理等工作的有效性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行人力資源結(jié)構(gòu)的合理性負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行系統(tǒng)薪酬分配制度的合規(guī)性、合理性及公平性負(fù)責(zé)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 22 4. 對(duì)全行系統(tǒng)總、分行高級(jí)行員管理工作的有效性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)全行系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)干部管理工作的科學(xué)性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行系統(tǒng)員工培訓(xùn)工作的及時(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)所管轄涉及人力資源管理機(jī)密內(nèi)容的保密性負(fù)責(zé)； 8. 對(duì)所管轄人事檔案管理工作的完整性和科學(xué)性負(fù)責(zé)； 9. 對(duì)全行人力資源管理信息系統(tǒng)管理工作的有效性負(fù)責(zé)； 10. 對(duì)各類人力資源統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性負(fù)責(zé)； 11. 對(duì)全行系統(tǒng)保險(xiǎn)統(tǒng)籌工作的管理質(zhì)量負(fù)責(zé)； 12. 對(duì)全行系統(tǒng)黨的組織工作及管理的有效性負(fù)責(zé)； 13. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 14. 對(duì)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)管理水平和合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)運(yùn)作的組織和管理 ； 2. 負(fù)責(zé)組織編制全行人力資源中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和有關(guān)人力資源管理工作的年度計(jì)劃； 3. 負(fù)責(zé)根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和未來發(fā)展需求擬定人力資源開發(fā)規(guī)劃并組織實(shí)施； 4. 負(fù)責(zé)擬定全行人力資源管理政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法； 5. 負(fù)責(zé)全行高級(jí)行員的配置、使用、考察、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲、退休等管理工作；負(fù)責(zé)后備干部、備案干部的管理工作； 6. 負(fù)責(zé)組織研究實(shí)施績(jī)效評(píng)價(jià)工作，保存評(píng)價(jià)記錄并提供工作績(jī)第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 23 效評(píng)價(jià)指導(dǎo)； 7. 負(fù)責(zé)研究和制定員工職業(yè)生涯發(fā)展計(jì)劃和晉升制度； 8. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)勞動(dòng)工資、福利及員工隊(duì)伍的管理；負(fù)責(zé)組織 推行全員勞動(dòng)合同制；負(fù)責(zé)總行本部及分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的審批； 9. 負(fù)責(zé)總行本部員工的錄用、考核、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲，及出國(guó)政審、培訓(xùn)、專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任和退休審批等管理工作； 10. 負(fù)責(zé)總行境外機(jī)構(gòu)、審計(jì)分部、總行控股和參股公司派駐員工的規(guī)劃、配置、考察、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲等管理工作； 11. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部工作的宏觀指導(dǎo)； 12. 負(fù)責(zé)編制全行員工境內(nèi)、外培訓(xùn)總體規(guī)劃，具體組織全行各類高級(jí)行員的培訓(xùn)，并對(duì)全行系統(tǒng)員工的各類培訓(xùn)工作進(jìn)行指導(dǎo)； 13. 負(fù)責(zé)對(duì)總行本部待崗員工進(jìn)行再開發(fā)和再就業(yè)培訓(xùn) ，對(duì)不適合在建設(shè)銀行工作的員工進(jìn)行調(diào)整及管理； 14. 負(fù)責(zé)人力資源管理信息系統(tǒng)的優(yōu)化、應(yīng)用、推廣、維護(hù)及管理，建立全系統(tǒng)專業(yè)人才信息庫，組織全行人才資源的開發(fā)和管理； 15. 負(fù)責(zé)全系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)職務(wù)評(píng)審、聘任工作的管理，并負(fù)責(zé)全行高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任資格的評(píng)審，總行本部初、中級(jí)專業(yè)技術(shù)資格認(rèn)定工作； 16. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)保險(xiǎn)統(tǒng)籌工作管理辦法的制定及具體組織實(shí)施；編制保險(xiǎn)統(tǒng)籌年度計(jì)劃、基金提取、結(jié)余基金保值增值及預(yù)算、決算等工作； 17. 負(fù)責(zé)總行所管轄高級(jí)行員、總行本部員工的檔案管理； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 24 18. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)黨組織建設(shè)、黨員發(fā)展、黨員教育、黨費(fèi)收 繳及領(lǐng)導(dǎo)班子思想作風(fēng)建設(shè)的管理工作； 19. 負(fù)責(zé)為擬定和推行工作質(zhì)量改善計(jì)劃及團(tuán)隊(duì)建設(shè)計(jì)劃提供信息；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 20. 負(fù)責(zé)建立健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 21. 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 人力資源部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、系統(tǒng)管理處、總行管理處、調(diào)配處、專業(yè)人員管理處、勞動(dòng)工資管理處、保險(xiǎn)統(tǒng)籌處、培訓(xùn)處、組織處和干部監(jiān)督處。 人員編制為 67 人。 七、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部是主管制定信貸制度、判別監(jiān)控信貸風(fēng)險(xiǎn)、統(tǒng)一組織和管理信貸后臺(tái)業(yè)務(wù)的全行信貸業(yè)務(wù)綜合管理部門。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行各類信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度體系的科學(xué)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展綜合規(guī)劃的合理性和有效性負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)實(shí)施全行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及過程監(jiān)控的及時(shí)性和有效性負(fù)主要責(zé)任； 4. 對(duì)全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的科學(xué)性和合理性負(fù)責(zé)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 25 5. 對(duì)全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況判斷和評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行信貸資產(chǎn)各類風(fēng)險(xiǎn)政策研究、預(yù)警防范的及時(shí)性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)信貸責(zé)任制的完善、信貸損失責(zé)任認(rèn)定意見的公 正性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)； 8. 對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核的合理性與統(tǒng)一性負(fù)責(zé)； 9. 對(duì)全行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況負(fù)主要責(zé)任； 10. 對(duì)全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 11. 對(duì)全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)牽頭組織研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程； 3. 負(fù)責(zé)研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理制度并組織實(shí)施； 4. 負(fù)責(zé)根據(jù)全行信貸風(fēng)險(xiǎn)和信貸業(yè)務(wù)管理狀況，對(duì)信貸政策和信貸資產(chǎn)分類配置及調(diào)整提出建議； 5. 負(fù)責(zé)全行客戶額度授信 業(yè)務(wù)的組織推進(jìn)和管理監(jiān)控； 6. 負(fù)責(zé)組織全行客戶信用等級(jí)的認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)總行權(quán)限客戶信用等級(jí)的認(rèn)定； 7. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測(cè)、檢查和分析； 8. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的過程控制和貸后管理； 9. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施貸款五級(jí)分類、一逾兩呆等資產(chǎn)分類認(rèn)定工作和真實(shí)性檢查； 10. 負(fù)責(zé)組織編制全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量控制計(jì)劃并組織實(shí)施和考核； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 26 11. 負(fù)責(zé)擬定信貸業(yè)務(wù)授權(quán)方案，并組織實(shí)施和檢查； 12. 負(fù)責(zé)全行信貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的綜合匯總分析 ,對(duì)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門提出信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷與管理的綜合指導(dǎo)意見； 13. 負(fù)責(zé)組織對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、客戶和信貸品種進(jìn)行跟 蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的研究，為信貸審批和經(jīng)營(yíng)提供預(yù)警、防范風(fēng)險(xiǎn)的指導(dǎo)性意見； 14. 負(fù)責(zé)組織擬定呆賬核銷政策和不良信貸資產(chǎn)移交認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)復(fù)審呆賬貸款核銷、不良貸款與抵債資產(chǎn)移交的價(jià)值認(rèn)定； 15. 負(fù)責(zé)研究和完善信貸經(jīng)營(yíng)和審批責(zé)任制并組織責(zé)任認(rèn)定； 16. 負(fù)責(zé)信貸信息管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求、輸入組織、工作協(xié)調(diào)、系統(tǒng)完善等方面的綜合管理和數(shù)據(jù)審核；支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 17. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 18. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)管理相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人 員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、信貸制度處、風(fēng)險(xiǎn)研究預(yù)警處、授權(quán)授信管理處、信貸信息管理處、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管一處、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管二處、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管三處、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管四處和本級(jí)管理處。 人員編制為 75 人。 八、 會(huì)計(jì)部 會(huì)計(jì)部是主管全行各項(xiàng)本外幣業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè)、會(huì)計(jì)核算組織、第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 27 會(huì)計(jì)報(bào)告披露、總賬信息傳輸、綜合統(tǒng)計(jì)等信息系統(tǒng)管理的綜合管理部門。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)信息管理制度建設(shè)的及時(shí)性、正確性、有效性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算軟件業(yè)務(wù)需求編制的及時(shí)性、正確性、完整 性和規(guī)范性負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)牽頭審核、匯總、編制的全行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)及統(tǒng)一對(duì)外披露會(huì)計(jì)信息的及時(shí)性、真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)報(bào)送政府部門、監(jiān)管部門及其他行外機(jī)構(gòu)的各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)、信息統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 制定、解釋會(huì)計(jì)制度，對(duì)全行本外幣各項(xiàng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)制度實(shí)行集中統(tǒng)一管理； 3. 負(fù)責(zé)組織和管理全行系統(tǒng)本外幣會(huì)計(jì)核算； 4. 負(fù)責(zé)組織 和管理全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)核算事后稽核； 5. 負(fù)責(zé)定期對(duì)本級(jí)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和本級(jí)財(cái)務(wù)的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行檢查和稽核； 6. 負(fù)責(zé)提出與全行會(huì)計(jì)核算相關(guān)的業(yè)務(wù)需求，配合有關(guān)部門對(duì)會(huì)計(jì)核算軟件進(jìn)行驗(yàn)收和推廣應(yīng)用； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 28 7. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)非票據(jù)、非結(jié)算類會(huì)計(jì)憑證的設(shè)計(jì)和使用管理； 8. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的設(shè)計(jì)及使用管理； 9. 負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)人員等級(jí)考核標(biāo)準(zhǔn)，組織考核驗(yàn)收； 10. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的編制、審核、匯總，統(tǒng)一負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露； 11. 配合計(jì)劃財(cái)務(wù)部在全行系統(tǒng)推行實(shí)施管理會(huì)計(jì)工作； 12. 負(fù)責(zé)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的綜合統(tǒng)計(jì)和相關(guān)分析工作，按規(guī)定向政府部門、監(jiān) 管部門及其他行外機(jī)構(gòu)報(bào)送各種相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料； 13. 負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)總賬信息、信貸管理系統(tǒng)信息傳輸?shù)鹊娜粘＿\(yùn)行和管理； 14. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)的信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 15. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)、信息統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 16. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)會(huì)計(jì)、信息統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 會(huì)計(jì)部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、制度處、會(huì)計(jì)督導(dǎo)處、會(huì)計(jì)報(bào)告處、電算化管理處、信息統(tǒng)計(jì)處、信息分析處和信息網(wǎng)站處。 人 員編制為 61 人。 九、 公司業(yè)務(wù)部 公司業(yè)務(wù)部是主管全行公司業(yè)務(wù)（建筑業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)公司業(yè)務(wù)除外）的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)發(fā)展、營(yíng)銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 29 業(yè)務(wù)范圍： 公司客戶的存貸業(yè)務(wù)、表外授信、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等各項(xiàng)金融產(chǎn)品和服務(wù)的營(yíng)銷。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行公司客戶企業(yè)存款按計(jì)劃增長(zhǎng)負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行公司客戶評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性和客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)全行公司業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和效益負(fù)主要責(zé)任； 5. 對(duì)總行直接經(jīng)營(yíng)公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益負(fù)責(zé)； 6. 對(duì) 全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)擬定和組織實(shí)施全行公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、營(yíng)銷策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、收入實(shí)現(xiàn)目標(biāo)、成本控制目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo) ；負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，包括計(jì)劃分解和落實(shí)、計(jì)劃執(zhí)行檢查和分析，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； 4. 參與信貸和風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度的制定；負(fù)責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作規(guī)程； 5. 負(fù)責(zé)組 織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展質(zhì)優(yōu)客戶，提高重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶的市場(chǎng)份額； 6. 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場(chǎng)和公司客戶需求，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計(jì)、開發(fā)和測(cè)試； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 30 7. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司客戶經(jīng)理制； 8. 負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、參與下級(jí)行項(xiàng)目評(píng)估及客戶評(píng)價(jià)，組織并參與對(duì)集團(tuán)客戶的評(píng)價(jià)、評(píng)級(jí)和授信風(fēng)險(xiǎn)控制；負(fù)責(zé)本部直接經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目評(píng)估和客戶評(píng)價(jià)；參與研究制定項(xiàng)目評(píng)估及客戶評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和參數(shù)；認(rèn)定評(píng)估人員、評(píng)估機(jī)構(gòu)的資格； 9. 負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收貸收息工作；并負(fù)責(zé)本部直接經(jīng)營(yíng)貸款客戶的收貸收息； 10. 負(fù)責(zé)全行企業(yè) 存款產(chǎn)品的歸口管理； 11. 負(fù)責(zé)全行項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)歸口經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和營(yíng)銷組織； 12. 負(fù)責(zé)總行公司業(yè)務(wù)直接經(jīng)營(yíng)和組織全行跨地區(qū)公司業(yè)務(wù)的營(yíng)銷服務(wù)； 13. 負(fù)責(zé)組織公司業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營(yíng)信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和維護(hù)信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 14. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 15. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 公司業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)設(shè) 計(jì)劃財(cái)務(wù)處、業(yè)務(wù)管理處、信用評(píng)價(jià)處、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)處、合同執(zhí)行處、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、客戶五部、客戶六部和客戶七部 。 人員編制為 120 人。 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 31 十、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部是主管全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)拓展、營(yíng)銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍： 個(gè)人客戶的存貸款（個(gè)人住房貸款除外）、匯兌、結(jié)算、投資理財(cái)?shù)染C合性金融產(chǎn)品和服務(wù)的營(yíng)銷。具體包括本外幣儲(chǔ)蓄存取款、個(gè)人信貸、個(gè)人匯款、代理證券投資、銀行卡業(yè)務(wù)、代收代付等轉(zhuǎn)賬支付與結(jié)算、個(gè)人理財(cái)以及網(wǎng)上銀行、電話銀行、 CALL-CENTER、手機(jī)銀行、自助銀行等電子化服務(wù)等各類個(gè)人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品與服務(wù)的拓展、營(yíng)銷、規(guī)范和管理。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行儲(chǔ)蓄存款按計(jì)劃增長(zhǎng)負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的營(yíng)銷與服務(wù)水平負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益負(fù)主要責(zé)任； 5. 對(duì)本級(jí)經(jīng)營(yíng)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的營(yíng)銷、管理、質(zhì)量和效益負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行系統(tǒng)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)全行系統(tǒng)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)調(diào)查、政策研究；負(fù)責(zé)擬定和組織實(shí)施個(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和營(yíng)銷策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、收入實(shí)現(xiàn)目標(biāo)、成本控制目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo) ；負(fù)責(zé)組織實(shí)施個(gè)人第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 32 銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，包括計(jì)劃分解和落實(shí)、計(jì)劃執(zhí)行檢查和分析；組織業(yè)務(wù)考核，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； 4. 負(fù)責(zé)擬定個(gè)人銀行業(yè)務(wù)各種制度辦法、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、操作規(guī)程； 5. 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展客戶分類，建立和維護(hù)客戶信息資料庫；負(fù)責(zé)組織制定分類客戶特別是優(yōu)秀客戶群體的不同服務(wù)策略，針對(duì)不同客戶群體研究開發(fā)和拓展綜 合性個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)； 6. 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場(chǎng)和個(gè)人客戶需求，組織全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)新品種、客戶服務(wù)產(chǎn)品組合的組織策劃，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計(jì)、開發(fā)和測(cè)試，并負(fù)責(zé)推廣應(yīng)用； 7. 負(fù)責(zé)組織、培訓(xùn)和管理個(gè)人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理； 8. 負(fù)責(zé)組織開展個(gè)人銀行業(yè)務(wù)宣傳、廣告推介的策劃；負(fù)責(zé)組織對(duì)代理機(jī)構(gòu)發(fā)售業(yè)務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)的營(yíng)銷策劃；負(fù)責(zé)龍卡特約商戶的拓展、管理；負(fù)責(zé)網(wǎng)上商戶的聯(lián)系、拓展和管理； 9. 負(fù)責(zé)全行本外幣儲(chǔ)蓄、個(gè)人賬戶服務(wù)、個(gè)人電子匯款等業(yè)務(wù)的規(guī)劃、指導(dǎo)和管理； 10. 負(fù)責(zé)全行銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)劃、指導(dǎo)、拓展、 創(chuàng)新和統(tǒng)一規(guī)范管理； 11. 負(fù)責(zé)面向個(gè)人的各類債券和基金的登記與交易、證銀轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的拓展、指導(dǎo)與管理； 12. 負(fù)責(zé)全行面向個(gè)人的各類授信業(yè)務(wù)的規(guī)劃指導(dǎo)和規(guī)范管理； 13. 負(fù)責(zé)全行 CALL CENTER 系統(tǒng)的組建、運(yùn)營(yíng)管理，協(xié)調(diào)處理客戶服務(wù)糾紛仲裁； 14. 負(fù)責(zé)電話銀行、自助銀行、 ATM、 POS、電視銀行等自動(dòng)服務(wù)業(yè)務(wù)指導(dǎo)與管理； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 33 15. 負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等規(guī)劃、開發(fā)拓展及規(guī)范管理，會(huì)同相關(guān)部門開發(fā)和拓展 BtoB 業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)網(wǎng)站的規(guī)劃設(shè)計(jì)、宣傳營(yíng)銷、日常運(yùn)營(yíng)和信息更新；組織拓展與其他網(wǎng)站、信息機(jī)構(gòu)的聯(lián)系合作 ； 16. 負(fù)責(zé)組織實(shí)施個(gè)人銀行業(yè) 務(wù)特別是儲(chǔ)蓄存取款、信用卡貸款、個(gè)人信貸及新的電子聯(lián)線產(chǎn)品等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制 ； 17. 負(fù)責(zé)全行龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的管理、信用卡交易授權(quán)；組織管理全行網(wǎng)上銀行客戶 CA 認(rèn)證工作 ； 18. 會(huì)同有關(guān)部門負(fù)責(zé)個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)的拓展及管理 ； 19. 負(fù)責(zé)對(duì)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)業(yè)專柜運(yùn)營(yíng)操作的統(tǒng)一管理； 20. 負(fù)責(zé)總行本級(jí)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)和操作； 21. 負(fù)責(zé)組織個(gè)人銀行業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營(yíng)信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)部門提供共享信息； 22. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 23. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng) 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、客戶服務(wù)處、自助服務(wù)處、市場(chǎng)營(yíng)銷處、產(chǎn)品分析處、個(gè)人存款處、銀行卡處（下設(shè)國(guó)際卡運(yùn)行中心）、個(gè)人信貸處、個(gè)人理財(cái)處、證券業(yè)務(wù)管理處（下設(shè)證券運(yùn)行中心）、風(fēng)險(xiǎn)控制處、授權(quán)及認(rèn)證處和網(wǎng)絡(luò)銀行處（下設(shè)網(wǎng)銀運(yùn)行中心）。 人員編制為 111 人（不含三個(gè)下設(shè)中心的人員編制）。 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 34 十一、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部是主管全行房地產(chǎn)、建筑業(yè)金融業(yè)務(wù)（包括個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)）的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)發(fā)展、營(yíng)銷組織、質(zhì)量成 本控制和管理全行委托性住房金融業(yè)務(wù)的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：房地產(chǎn)、建筑業(yè)公司客戶的存貸款、表外授信、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等金融產(chǎn)品和服務(wù)的營(yíng)銷；個(gè)人客戶的住房消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的營(yíng)銷；委托性住房金融業(yè)務(wù)管理與經(jīng)營(yíng)；住房抵押貸款證券化。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)和委托性住房金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行房地產(chǎn)、建筑業(yè)客戶存款按計(jì)劃增長(zhǎng)負(fù)責(zé)，對(duì)全行委托性住房資金的歸集和存放建設(shè)銀行資金的增長(zhǎng)負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理水平負(fù)責(zé)；對(duì)全行委托性住房金融業(yè) 務(wù)管理水平負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益負(fù)主要責(zé)任；對(duì)全行委托性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益的監(jiān)管負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)總行直接經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 7. 對(duì)全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)： 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 35 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)擬定和組織實(shí)施全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、收入 實(shí)現(xiàn)目標(biāo)、成本控制目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo) ；負(fù)責(zé)組織實(shí)施房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)計(jì)劃，包括計(jì)劃分解和落實(shí)、計(jì)劃執(zhí)行檢查和分析，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； 4. 參與信貸和風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度的制定；負(fù)責(zé)擬定房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作規(guī)程； 5. 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，提高優(yōu)質(zhì)客戶的市場(chǎng)份額； 6. 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場(chǎng)和客戶需求，提出開發(fā)相關(guān)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計(jì)、開發(fā)和測(cè)試； 7. 負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)、參與下級(jí)行房地產(chǎn)貸款項(xiàng)目評(píng)估和房地產(chǎn)、建筑業(yè)客戶評(píng)價(jià)，組織并參與對(duì)集團(tuán)客戶的評(píng)價(jià)、評(píng)級(jí)和授信風(fēng)險(xiǎn)控制；參與 研究制訂項(xiàng)目評(píng)估及客戶評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和參數(shù)； 8. 負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收貸收息工作；負(fù)責(zé)本部直接經(jīng)營(yíng)貸款客戶的收貸收息； 9. 負(fù)責(zé)住房抵押貸款證券化業(yè)務(wù)的有關(guān)工作 ； 10. 負(fù)責(zé)代表建設(shè)銀行參與國(guó)家住房政策和住房金融制度的研究制定 ； 11. 負(fù)責(zé)總行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)直接經(jīng)營(yíng)； 12. 負(fù)責(zé)組織房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營(yíng)信息服務(wù)和支持，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負(fù)責(zé)第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 36 組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和維護(hù)信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 13. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并 組織實(shí)施； 14. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 委托性住房金融業(yè)務(wù)： 1. 負(fù)責(zé)擬定和組織實(shí)施全行委托性住房金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃； 2. 負(fù)責(zé)研究提出并督促落實(shí)委托性住房金融業(yè)務(wù)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，檢查和分析計(jì)劃執(zhí)行情況； 3. 負(fù)責(zé)會(huì)同有關(guān)綜合管理部門研究制定并組織貫徹執(zhí)行全行委托性住房金融業(yè)務(wù)的重大政策、規(guī)章制度和操作規(guī)范； 4. 負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行鞏固和培育委托性住房存款重點(diǎn)客戶，推進(jìn)全行委托性住房資金的歸集與存放工作； 5. 負(fù)責(zé)對(duì)委托性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范工作進(jìn)行檢查、指導(dǎo)； 6. 負(fù)責(zé) 軍隊(duì)系統(tǒng)委托性住房信貸業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營(yíng)和審批； 7. 負(fù)責(zé)代表建設(shè)銀行參與國(guó)家房改政策和房改金融制度的研究制定。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)綜合管理處、房改金融處、個(gè)人住房貸款處、房地產(chǎn)處、建筑業(yè)處和客戶營(yíng)銷處。 人員編制為 52 人。 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 37 十二、 中間業(yè)務(wù)部 中間業(yè)務(wù)部是主管全行中間業(yè)務(wù)的綜合管理部門和政府部門業(yè)務(wù)、政策性銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)、委托代理咨詢業(yè)務(wù)的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：全行中間業(yè)務(wù)的綜合管理；財(cái)政及其它非產(chǎn)業(yè)類政府部門、國(guó)家政策性銀行、各類保險(xiǎn)公司的存款及各類委托代理等客戶業(yè) 務(wù)；委托貸款、工程造價(jià)咨詢、財(cái)務(wù)顧問、保管箱等業(yè)務(wù)。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行中間業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、相關(guān)政策及業(yè)務(wù)考核的科學(xué)性和合理性負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額、收益成本負(fù)主要責(zé)任； 3. 對(duì)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)總行直接經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)份額、收益成本負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)全行中間業(yè)務(wù)綜合管理，組織編制全行中間業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃 ，擬定中間業(yè)務(wù)的規(guī)章、制度和政策； 3. 負(fù)責(zé)提出本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的發(fā)展目標(biāo)、收入實(shí)現(xiàn)目標(biāo)和成本控制目標(biāo)；負(fù)責(zé)編制、組織實(shí)施本業(yè)務(wù)系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃； 4. 負(fù)責(zé)組織全行中間業(yè)務(wù)規(guī)劃、計(jì)劃以及規(guī)章制度等執(zhí)行情況的考核和評(píng)價(jià)； 5. 負(fù)責(zé)部門間中間業(yè)務(wù)關(guān)系的協(xié)調(diào)工作； 6. 負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理的中間業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織指導(dǎo)政府機(jī)構(gòu)和部分金融第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 38 機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理制的實(shí)施工作； 7. 負(fù)責(zé)組織對(duì)國(guó)內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、政策性銀行、各類保險(xiǎn)公司等客戶的聯(lián)系和有關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷工作，負(fù)責(zé)總行對(duì)上述客戶的直接營(yíng)銷； 8. 負(fù)責(zé)擬定政府客戶及部分金融機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)委 托貸款、工程造價(jià)咨詢、保險(xiǎn)代理、財(cái)務(wù)顧問、保管箱等中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的歸口管理，擬定業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作規(guī)程； 9. 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場(chǎng)和政府客戶、部分金融機(jī)構(gòu)客戶及歸口管理產(chǎn)品的需求，提出開發(fā)相關(guān)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣工作； 10. 負(fù)責(zé)收集、匯總、整理、分析全行中間業(yè)務(wù)等與本部門職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 11. 負(fù)責(zé)建立健全全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 12. 負(fù)責(zé)全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 中間業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)綜合管理處、代理一處、代理二處、代理三處、保險(xiǎn)代理處和工程造價(jià)咨詢處。 人員編制為 40人。 十三、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部是主管全行金融機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 39 拓展、營(yíng)銷組織、成本收益管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的職能部門，是全行外匯政策、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和海外機(jī)構(gòu)的綜合管理部門。 業(yè)務(wù)范圍： 金融機(jī)構(gòu)客戶 (國(guó)內(nèi)政策性銀行、保險(xiǎn)公司和基金管理公司三種類型客戶除外 )的存款、貸款、拆借、表外信貸（擔(dān)保、承兌等）、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算 、清算、網(wǎng)上銀行等金融產(chǎn)品與服務(wù)的營(yíng)銷、管理；海外機(jī)構(gòu)（包括境外分行、代表處和境外投資金融機(jī)構(gòu) )的綜合管理；境外借款轉(zhuǎn)貸的協(xié)議談判和簽約；境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理；外匯政策的牽頭管理。 （ 一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行金融機(jī)構(gòu)客戶存款按計(jì)劃增長(zhǎng)負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益負(fù)主要責(zé)任； 4. 對(duì)總行直接經(jīng)營(yíng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)全行系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （ 二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)制定和組織實(shí)施全行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、營(yíng)銷策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，研究提出本系統(tǒng)的年度業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、成本控制目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo)，并負(fù)責(zé)分解、落實(shí)和推進(jìn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； 4. 負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，提高重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶（特別是國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)和同業(yè)結(jié)算）的市場(chǎng)份額； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 40 5. 負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)研究市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)客戶需求，提出產(chǎn)品開發(fā)建議，參與產(chǎn)品開發(fā)需求研究和設(shè)計(jì)； 6. 負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶（包括集團(tuán)性客戶）的資信分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)， 對(duì)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)，擬定國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)客戶額度授信方案，負(fù)責(zé)上述額度使用控制，參與研究、制定客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)控制辦法； 7. 負(fù)責(zé)管理全行與金融機(jī)構(gòu)間代理和賬戶關(guān)系的建立或撤銷，協(xié)調(diào)處理我行與金融機(jī)構(gòu)客戶之間的糾紛； 8. 負(fù)責(zé)在本系統(tǒng)內(nèi)組織、實(shí)施金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理制度； 9. 負(fù)責(zé)全行同業(yè)存款產(chǎn)品的歸口管理； 10. 負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)本系統(tǒng)收貸收息工作； 11. 負(fù)責(zé)總行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)直接經(jīng)營(yíng)和組織全行跨地區(qū)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理； 12. 負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理建設(shè)銀行加入國(guó)內(nèi)外金融組織事宜； 13. 負(fù)責(zé)全行境外借款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)中與境外金融機(jī)構(gòu)的協(xié)議談判、簽約，協(xié)調(diào)對(duì)內(nèi)貸款 協(xié)議的起草等工作； 14. 負(fù)責(zé)全行國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理； 15. 負(fù)責(zé)外匯政策的牽頭管理； 16. 負(fù)責(zé)我行海外機(jī)構(gòu)的牽頭綜合管理，推薦海外機(jī)構(gòu)派出人員的人選，對(duì)海外機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)進(jìn)行研究指導(dǎo)等； 17. 負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 18. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 19. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 41 織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)綜合管理處、代理行處、國(guó)內(nèi)同業(yè)處 、證券機(jī)構(gòu)處、海外機(jī)構(gòu)管理處和國(guó)際融資處。 人員編制為 77 人。 十四、 資產(chǎn)保全部 資產(chǎn)保全部是主管全行經(jīng)營(yíng)性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)等特殊資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處置及債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)管理的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍： 呆滯和呆賬類（逐步過渡到五級(jí)分類的可疑類和損失類，下同）信貸資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)及其它經(jīng)營(yíng)性不良資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)處置，債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)的委托管理等。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)按計(jì)劃壓縮盤活負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的保全經(jīng)營(yíng)效益負(fù)主要責(zé)任； 3. 對(duì)全行呆賬貸款核銷的工作質(zhì)量負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)全行資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平 負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)所接收的總行本部經(jīng)營(yíng)性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的保全經(jīng)營(yíng)效益負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)建設(shè)銀行委托信達(dá)資產(chǎn)管理公司的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)管理質(zhì)量及效益負(fù)委托責(zé)任； 7. 對(duì)全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 42 8. 對(duì)全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 負(fù)責(zé)擬定和組織實(shí)施全行資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)策略； 3. 參與編制全行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，研究提出資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)系統(tǒng)不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處置、收入費(fèi)用等經(jīng)營(yíng)目標(biāo) ；負(fù)責(zé)組織實(shí)施資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，包 括計(jì)劃分解和落實(shí)、計(jì)劃執(zhí)行檢查和分析，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)； 4. 參與信貸和風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度的制定；負(fù)責(zé)擬定資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理和操作規(guī)程； 5. 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照有關(guān)認(rèn)定結(jié)論接收相關(guān)業(yè)務(wù)部門移交的經(jīng)營(yíng)性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)； 6. 負(fù)責(zé)組織、參與、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全行 經(jīng)營(yíng)性 不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的管理、經(jīng)營(yíng)、盤活和處置； 7. 負(fù)責(zé)組織全行呆賬核銷的申報(bào)和審核， 統(tǒng)一管理和審核按照有關(guān)政策進(jìn)行的停息、掛息、減息和免息等； 8. 負(fù)責(zé) 建設(shè)銀行與信達(dá)資產(chǎn)管理公司債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)及其它不良信貸資產(chǎn)相互委托經(jīng)營(yíng)及管理； 9. 負(fù)責(zé)總行本部經(jīng)營(yíng)性不 良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)處置； 10. 負(fù)責(zé)組織資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)信息的采集和分析，并向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供服務(wù)和支持 ,向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)確錄入和維護(hù)信貸管理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸管理信息系統(tǒng)； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 43 11. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 12. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 資產(chǎn)保全部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、核銷業(yè)務(wù)處、資產(chǎn)業(yè)務(wù)部、重組業(yè)務(wù)部、經(jīng)營(yíng)一部和經(jīng)營(yíng)二部。 人員編制為 45 人。 十五、 資金部 資金部是主管全行本外幣資金交易與證券交易、本外幣資金調(diào)度與頭寸管理的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：總行頭寸經(jīng)營(yíng)、本外幣資金交易、證券的發(fā)行與交易、系統(tǒng)內(nèi)本外幣資金調(diào)度與頭寸管理，以及代理客戶交易業(yè)務(wù)等。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)保證全行資金支付能力負(fù)主要責(zé)任； 2. 對(duì)全行資金經(jīng)營(yíng)與證券交易的流動(dòng)性、安全性及收益性負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行備付金管理水平負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)全行資金經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)全行資金經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 根據(jù)綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和資產(chǎn)負(fù)債管理的要求，擬定全行資金經(jīng)營(yíng)計(jì)劃； 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 44 3. 負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)度與備付金管理，系統(tǒng)內(nèi)融資以及再貸款、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理； 4. 負(fù)責(zé)全行資金經(jīng)營(yíng)情況分析、資金運(yùn)用合規(guī)性的檢查監(jiān)督； 5. 負(fù)責(zé)境內(nèi)外同業(yè)資金拆借、各種債券等有價(jià)證券的承購、買賣和回購，衍生金融產(chǎn)品的交易； 6. 負(fù)責(zé)在國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)以發(fā)行債券、大額存單等方式籌集資金； 7. 接受客戶委托，代理買賣外匯、債券投資，運(yùn)用金融衍生產(chǎn)品規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)； 8. 負(fù)責(zé)資金與證券交易風(fēng)險(xiǎn)控制與評(píng)估； 9. 提出金融產(chǎn)品創(chuàng)新的業(yè)務(wù)需求，參與金融產(chǎn)品的研究、開發(fā)； 10. 負(fù)責(zé)制定 相關(guān)業(yè)務(wù)的政策制度； 11. 負(fù)責(zé)研究國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)信息，編寫金融市場(chǎng)分析報(bào)告；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息； 12. 負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)資金經(jīng)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施； 13. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)資金經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及人員編制 資金部?jī)?nèi)設(shè)綜合處、本幣資金交易室、外幣資金交易室、系統(tǒng)業(yè)務(wù)處和交易風(fēng)險(xiǎn)管理處。 人員編制為 50 人。 第二部分 各部門主要職責(zé)與編制 45 十六、 基金托管部 基金托管部是主管全行基金托管業(yè)務(wù)、代銷業(yè)務(wù)等基金業(yè) 務(wù)（以下簡(jiǎn)稱基金業(yè)務(wù)）的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)開拓、營(yíng)銷組織、質(zhì)量成本控制的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍 ：統(tǒng)一組織和管理全行的基金業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)基金托管核心業(yè)務(wù)，包括基金清算、基金核算、基金投資運(yùn)作監(jiān)督等。 （一）主要責(zé)任 1. 對(duì)全行基金業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)和管理負(fù)責(zé)； 2. 對(duì)全行基金業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額負(fù)責(zé)； 3. 對(duì)全行基金業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)效益和風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)； 4. 對(duì)履行基金托管協(xié)議、代銷協(xié)議規(guī)定的責(zé)任義務(wù)和維護(hù)建設(shè)銀行權(quán)益負(fù)責(zé)； 5. 對(duì)全行基金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性負(fù)責(zé)； 6. 對(duì)全行基金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）主要職能 1. 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍 內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理； 2. 履行基金契約、托管協(xié)議、代