法律風險管理辦法.doc

.法律風險管理辦法（試行）第一章 目的第一條 為規(guī)范法律風險管理，確保法律風險管理工作的穩(wěn)定和高效開展，特制定本管理工作辦法。第二章 法律風險管理的范圍第二條 公司的法律風險管理體系，是由區(qū)公司和地區(qū)分公司法律風險管理工作組成的兩級法律風險體系。法律風險管理工作包括重大法律風險控制和日常法律風險管理兩部分內(nèi)容。重大法律風險作為全公司當年度需要重點關(guān)注的風險隱患被單獨提出，對其具體的管控過程，則需要貫穿于各級法律風險管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的日常法律風險管理工作中。第三章 管理辦法的適用范圍第三條 本管理辦法適用于公司的法律風險管理工作。第四章 法律風險管理組織架構(gòu)第四條 區(qū)公司設(shè)立法律風險管理委員會（以下簡稱委員會），全面統(tǒng)籌、規(guī)劃、管理和負責區(qū)公司法律風險管理工作。委員會成員由公司領(lǐng)導和各個部門第一負責人組成。委員會的主要職責為：（一）制定區(qū)公司法律風險工作的方針、總體思路和工作方法；（二）區(qū)公司級重大法律風險審核工作；（三）審核、批準區(qū)公司年度法律風險管理工作計劃。第五條 委員會下設(shè)法律風險管理辦公室（以下簡稱辦公室）作為常設(shè)工作機構(gòu)。辦公室設(shè)在法律事務(wù)部，成員由法律事務(wù)部相關(guān)人員組成。辦公室的主要職責為：（一）統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)和管理區(qū)公司各職能部門和各分公司法律風險管理工作；（二）制定區(qū)公司年度法律風險管理工作計劃，指導和審批各分公司年度法律風險管理工作計劃，并監(jiān)督區(qū)公司各職能部門和各分公司法律風險管理工作計劃的落實；（三）匯總需要委員會審核的文檔并提交委員會審核；（四）考核和評估區(qū)公司各職能部門和各分公司的法律風險管理工作實施和開展狀況；（五）處理法律風險管理委員會的其他日常事務(wù)。第六條 法律事務(wù)部設(shè)風險管理崗，全面負責法律風險管理的具體工作。主要職責為：（一）對口集團公司法律風險管理工作；（二）負責制定、完善和更新區(qū)公司法律風險管理體系、組織擬定區(qū)公司相關(guān)法律風險管理制度、流程；（三）指導各職能部門和各分公司日常法律風險管理工作的開展，主要負責：1）根據(jù)各職能部門和各分公司提出的培訓需求組織和制定培訓的計劃或方案，進行各種法律培訓；2）根據(jù)區(qū)公司法律事務(wù)工作的整體思路，主動提出培訓需求并且組織實施；3）對各職能部門和各分公司的業(yè)務(wù)開展過程中提出的法律審核需求提出法律意見；4）對各職能部門和各分公司的日常法律風險管理工作進行檢查并提出整改意見；5）根據(jù)對各職能部門和各分公司日常法律風險工作的檢查結(jié)果，提出綜合評價并提交給法律風險管理委員會審核。（四）統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)區(qū)公司和各分公司的重大法律風險控制工作，主要負責：1）指導各職能部門和各分公司的年度重大法律風險確定和分析工作；2）依據(jù)區(qū)公司各部門確認和提交的重大法律風險制定區(qū)公司下一年度重大法律風險，并提交給法律風險管理委員會審核；3）審核分公司提交的下一年度重大法律風險；4）落實區(qū)公司重大法律風險管控的相關(guān)責任部門并跟蹤、檢查和監(jiān)督實施情況，根據(jù)檢查和監(jiān)督的結(jié)果及時提出整改意見；5）檢查和監(jiān)督分公司重大法律風險實施情況，根據(jù)檢查和監(jiān)督的結(jié)果及時提出整改意見；6）根據(jù)對各部門、分公司重大法律風險管理工作的檢查結(jié)果，匯總并提出綜合評價后提交給法律風險管理委員會審核。第七條 設(shè)置各職能部門和各分公司的法律風險管理崗，主要職責為：（一）開展本部門和各分公司日常法律風險管理工作，主要負責：1）根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，提出法律風險培訓需求并積極參加法律風險培訓；2）根據(jù)法律風險管理體系要求，對日常業(yè)務(wù)開展進行內(nèi)部法律初審，做到有效的事前預防；3）在日常業(yè)務(wù)開展過程中，積極尋求法律事務(wù)部的事前參與，最大限度地預防法律風險的產(chǎn)生；4）配合法律風險主管部門對日常法律風險管理工作的檢查，根據(jù)整改意見針對存在的問題進行糾正，防止類似問題再次發(fā)生。（二）組織和實施本部門和各分公司的重大法律風險控制工作，主要負責：1）制定本部門和各分公司下一年度重大法律風險及相應(yīng)的控制措施；2）提交法律事務(wù)部審核本部門和各分公司下一年度重大法律風險；3）組織實施本部門和各分公司該年度重大法律風險控制措施；4）配合法律風險主管部門對重大法律風險管理實施工作的檢查，根據(jù)存在的問題，針對整改意見進行糾正，保證重大法律風險控制措施的順利實施。第五章 重大法律風險閉環(huán)管理第八條 通過進行法律風險識別、分析和控制，進行動態(tài)的法律風險閉環(huán)管理，使得能夠制定并實施針對重大法律風險的有效控制措施。第九條 每年，法律事務(wù)部將根據(jù)不斷變化的內(nèi)、外部法律風險環(huán)境對法律風險清單進行補充和完善。法律風險識別包括：（一）重要輸入：全區(qū)法律風險管理工作最新工作思路、法律事務(wù)部年度工作計劃、新頒布的法律和法規(guī)等和訴訟、糾紛、用戶投訴等；（二）關(guān)鍵活動：文件查閱、梳理、訪談和提煉等；（三）重要輸出：經(jīng)補充、完善的區(qū)公司、分公司法律風險清單。第十條 每年，由法律事務(wù)部牽頭，發(fā)起本年度區(qū)公司各部門、分公司法律風險分析工作，主要包括：（一）重要輸入：最新區(qū)公司和分公司法律風險清單；（二）關(guān)鍵活動：各部門和各分公司根據(jù)法律風險清單進行測評，方式為小組測評和部門業(yè)務(wù)骨干測評，法律事務(wù)部則提供必要的培訓和指導；（三）重要輸出：未經(jīng)審核的區(qū)公司各部門、分公司重大法律風險。第十一條 法律風險控制分為區(qū)公司級重大法律風險控制和分公司級重大法律風險控制。各個分公司由于開展業(yè)務(wù)和所處法律環(huán)境的相似性，所面臨的重大法律風險有可能相同。第十二條 區(qū)公司級重大法律風險控制主要內(nèi)容包括：（一）重要輸入：法律事務(wù)部依據(jù)區(qū)公司各部門提交審核的下一年度重大法律風險制定出區(qū)公司級下一年度重大法律風險；（二）關(guān)鍵活動：法律事務(wù)部將區(qū)公司級重大法律風險提交給法律風險管理委員會審核。對于經(jīng)法律風險管理委員會審核通過的區(qū)公司重大法律風險，由法律事務(wù)部指定責任部門制定相應(yīng)的控制措施并進行審核；（三）重要輸出：每年，由法律事務(wù)部通過公司發(fā)文的形式將本年度區(qū)公司重大法律風險控制計劃下發(fā)各有關(guān)部門遵照執(zhí)行。第十三條 分公司公司級重大法律風險控制主要內(nèi)容包括：（一）重要輸入：各分公司制定下一年度重大法律風險；（二）關(guān)鍵活動：法律事務(wù)部審核各分公司提交的下一年度重大法律風險。對于經(jīng)法律事務(wù)部審核通過的分公司重大法律風險，由各分公司制定相應(yīng)的控制計劃并提交法律事務(wù)部審核；（三）重要輸出：每年，由法律事務(wù)部通過公司發(fā)文的形式將本年度分公司重大法律風險控制計劃下發(fā)各分公司遵照執(zhí)行。第六章 法律風險管理檢查評估機制第十四條 法律風險檢查機制設(shè)置（一）檢查計劃：法律事務(wù)部每年年初制定法律風險檢查計劃和總體工作方案，提交法律風險管理委員會審核并組織實施；（二）檢查方式：檢查可采取定期與不定期、現(xiàn)場與非現(xiàn)場、全面與專項、檢查與自查相結(jié)合的方式進行。此外，法律事務(wù)部將根據(jù)實際情況進行突擊性風險排查；（三）檢查內(nèi)容：重大法律風險控制措施實施情況；有關(guān)法律風險管理制度和流程的遵照執(zhí)行情況、法律風險管理崗位設(shè)置及有關(guān)組織保障和運作情況、培訓需求提出及參與情況、日常業(yè)務(wù)開展過程中部門內(nèi)及專業(yè)法律審核執(zhí)行情況等；（四）檢查結(jié)果：每次檢查結(jié)束后均應(yīng)將檢查情況形成書面報告。報告中應(yīng)當全面揭示檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，深入分析問題的原因所在，并有針對性的提出整改糾正意見。報告應(yīng)當及時送交法律事務(wù)部總經(jīng)理閱示，并反饋給被檢查單位，作為對檢查對象評價的依據(jù)。第十五條 評價機制設(shè)置。（一）評價內(nèi)容：法律事務(wù)部在進行檢查或調(diào)查之后都應(yīng)進行分析評估并做出評價。評價內(nèi)容為被查部門、分公司法律風險管理情況、法律風險防范意識、是否采取法律風險防范措施及其措施是否有效等；（二）評價方式：評價方式可以是現(xiàn)場評價或非現(xiàn)場評價，兩者都應(yīng)采用書面材料形式；兩種方式都必須包括檢查的時間、地點、檢查對象、評價內(nèi)容、存在問題、意見建議、評價部門等；（三）評價過程：評價過程應(yīng)當重視協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與法律風險管理的關(guān)系，既要保證業(yè)務(wù)的拓展、又要以規(guī)避法律風險為前提，主動避免法律風險；（四）評價結(jié)果：法律事務(wù)部負責將評價結(jié)果提交法律風險管理委員會審核，并將最終評價結(jié)果通過正式公文形式通知被評價的部門、分公司。區(qū)公司在考核各部門、分公司時，應(yīng)征詢法律事務(wù)部對該部門、分公司的法律風險管理能力和意識的評價，并將之作為考核內(nèi)容之一。第七章 法律風險管理跟蹤整改機制第十六條 跟蹤整改機制設(shè)置。（一）通知整改單位或相關(guān)人員：法律事務(wù)部應(yīng)將法律風險檢查中存在的問題提出整改建議，要求其進行落實；（二）整改內(nèi)容：整改內(nèi)容應(yīng)當包括但不限于在法律風險檢查中發(fā)現(xiàn)的風險薄弱環(huán)節(jié)；（三）整改進程的跟蹤：法律事務(wù)部負責對整改部門、分公司進行跟蹤監(jiān)測，監(jiān)督其是否在規(guī)定期限內(nèi)有效地采取補救措施或糾正措施；（四）整改無效的責任：法律事務(wù)部將對措施實施不到位或改進無效的部門提出批評，并視情況決定是否向法律風險管理委員會建議對其采取進一步措施。第八章 資料歸檔管理第十七條 資料歸檔管理是法律風險日常管理中的重要組成部分。法律事務(wù)部作為法律風險管理資料歸檔管理的責任部門，在要求各法律風險管理的責任部門配合資料歸檔管理的同時，還需要做好以下工作：（一） 在法律風險識別、分析、控制閉環(huán)流程結(jié)束后，對相關(guān)資料進行整理歸檔備案；（二）對法律風險檢查評估和整