2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格證《銀行管理》模擬試卷C卷 附答案.doc

省（市區(qū)） 姓名 準(zhǔn)考證號(hào) 密.封線(xiàn)內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格證銀行管理模擬試卷C卷 附答案考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿(mǎn)分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線(xiàn)內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（ ）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度，問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性2、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督3、債券投資的（ ）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢(qián)的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買(mǎi)力。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很??；較少D、較??；很多5、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（ ）A、關(guān)注類(lèi)B、次級(jí)類(lèi)C、可疑類(lèi)D、損失類(lèi)6、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（ ）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高7、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（ ）等方式進(jìn)行分類(lèi)。A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的8、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（ ）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票D、結(jié)算支票9、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（ ）方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對(duì)沖10、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括（ ）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行考試審查核準(zhǔn)D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說(shuō)明11、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（ ）A、增資發(fā)行C、合并B、購(gòu)買(mǎi)與承接D、兼并收購(gòu)12、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類(lèi)型是（ ）A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類(lèi)公司股權(quán)投資13、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)C、將資金拆給委托行后由委托行自付D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競(jìng)爭(zhēng)力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢(shì)的有效途徑，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，在追求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行（ ）A、職業(yè)道德B、社會(huì)責(zé)任C、專(zhuān)業(yè)技能D、企業(yè)文化15、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)（ ）業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來(lái)豐厚的手續(xù)費(fèi)收入，是銀行增加利潤(rùn)的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財(cái)C、信貸D、表外16、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣，附屬資本為50億人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則資本充足率為（ ）A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%17、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（ ）A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會(huì)計(jì)資本D、市場(chǎng)資本18、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（ ）A、單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%B、單筆金額超過(guò)500萬(wàn)人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付D、單筆超過(guò)500萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付19、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立20、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來(lái)越傾向于（ ）經(jīng)營(yíng)。A、專(zhuān)業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化21、（ ）是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能22、（ ）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、政策性銀行C、中央銀行D、國(guó)有銀行23、（ ）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）24、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是（ ）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)25、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（ ）類(lèi)貸款。A、損失B、次級(jí)C、關(guān)注D、可疑26、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過(guò)資本凈額的（ ）A、20B、50C、80D、10027、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)（ ）A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作28、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)29、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是（ ）A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B、監(jiān)管談話(huà)D、現(xiàn)場(chǎng)檢查30、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（ ）A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買(mǎi)入返售31、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（ ）A、固定收益類(lèi)證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借32、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是（ ）A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新33、（ ）管理是銀行經(jīng)營(yíng)的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送（ ）A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院35、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（ ）A、核算方法的獨(dú)特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性D、核算內(nèi)容的社會(huì)性36、下列哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)（ ）A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高C、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高D、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小37、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位38、前進(jìn)機(jī)械廠(chǎng)購(gòu)買(mǎi)一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（ ）A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可39、（ ）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則40、資本市場(chǎng)是指（ ）A、短期市場(chǎng)B、一級(jí)市場(chǎng)C、發(fā)行市場(chǎng)D、長(zhǎng)期市場(chǎng)41、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展42、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（ ）A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率，增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求D、增加民間的可支配收入43、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本44、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（ ）A、M0B、M1C、M2D、M345、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放46、金融工作的三大任務(wù)，不包括（ ）A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)B、深化金融改革C、加強(qiáng)制度建設(shè)D、防控金融風(fēng)險(xiǎn)47、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（ ）整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、一次B、兩次C、三次D、四次48、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是（ ）A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露D、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露49、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展50、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（ ）A、對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保51、（ ）又叫做辛迪加貸款。A、項(xiàng)目貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資貸款52、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交（ ）批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)53、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（ ）個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。銀行從業(yè)資格總題庫(kù)A、1B、3C、4D、654、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿(mǎn)（ ）的，按支取日活期利率計(jì)息。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月55、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是（ ）A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、利率D、信貸56、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問(wèn)題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（ ）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)57、績(jī)效考評(píng)即經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的考核與評(píng)價(jià)，是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求，通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的（ ）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程。A、經(jīng)營(yíng)成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展?fàn)顩rB、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營(yíng)成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營(yíng)成果58、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（ ）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年59、（ ）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場(chǎng)B、金融體系C、金融工具D、金融中介60、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（ ）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)61、開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（ ）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類(lèi)表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實(shí)質(zhì)性B、及時(shí)性C、可控性D、相關(guān)性62、宋體銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位63、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很?。惠^少D、較?。缓芏?4、（ ）是指汽車(chē)金融公司可以提供向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放的采購(gòu)車(chē)輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。A、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款B、向汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者發(fā)放汽車(chē)貸款C、向汽車(chē)生產(chǎn)者發(fā)放汽車(chē)貸款D、向汽車(chē)維修者發(fā)放汽車(chē)貸款65、（ ）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶(hù)上，而是把工夫花在挽留老客戶(hù)上。A、分層營(yíng)銷(xiāo)B、交叉營(yíng)銷(xiāo)C、大眾營(yíng)銷(xiāo)D、情感營(yíng)銷(xiāo)66、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（ ）A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時(shí)限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開(kāi)67、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、外匯風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)68、商業(yè)銀行法明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（ ）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、集團(tuán)客戶(hù)中關(guān)聯(lián)方69、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（ ）A、關(guān)注類(lèi)B、次級(jí)類(lèi)C、可疑類(lèi)D、損失類(lèi)70、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（ ）A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與自行查核B、現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)與自行查核C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)D、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)71、對(duì)于（ ）方來(lái)說(shuō)，在交易所回購(gòu)交易開(kāi)始時(shí)，其申報(bào)買(mǎi)賣(mài)部位為買(mǎi)入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資72、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途73、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（ ）A、審慎性監(jiān)督管理談話(huà)C、查詢(xún)涉嫌違法賬戶(hù)B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金74、當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)75、三大類(lèi)審計(jì)不包括（ ）A、外部審計(jì)B、內(nèi)部審計(jì)C、獨(dú)立審計(jì)D、政府審計(jì)76、（ ）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司77、（ ）是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人發(fā)放的，用于定向購(gòu)買(mǎi)或租賃商用房、機(jī)械設(shè)備、以及用于滿(mǎn)足個(gè)人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個(gè)人住房貸款B、個(gè)人消費(fèi)貸款C、個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款D、自營(yíng)性個(gè)人住房貸款78、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心79、下列（ ）屬于社會(huì)責(zé)任類(lèi)的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶(hù)發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育80、（ ）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)81、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（ ）A、德國(guó)B、美國(guó)C、意大利D、英國(guó)82、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金83、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)84、（ ）商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)增加值C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤(rùn)85、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放86、在國(guó)際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（ ）A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款87、（ ）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸88、目前，我國(guó)個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于（ ）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、60萬(wàn)元89、下列不屬于單位結(jié)算賬戶(hù)是（ ）A、基本存款賬戶(hù)B、長(zhǎng)期存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、一般存款賬戶(hù)90、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。A、總經(jīng)理B、董事會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、項(xiàng)目審核委員會(huì) 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、下列關(guān)于存款保險(xiǎn)制度的說(shuō)法，正確的是（ ）A、保護(hù)存款人權(quán)益B、增加各存款機(jī)構(gòu)收益C、維護(hù)銀行信用D、及時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定E、增加存款人的收益2、2007年至今，信托業(yè)持續(xù)、快速發(fā)展，主要原因在于（ ）A、商業(yè)銀行管理水平的不斷上升B、靈活優(yōu)勢(shì)C、中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)D、人們理財(cái)意識(shí)的提高E、跨界優(yōu)勢(shì)3、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）A、會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B、會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E、會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量4、宋體目前，我國(guó)新增再貸款主要用于（ ）A、促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整B、增加工業(yè)信貸投放C、引導(dǎo)擴(kuò)大縣域和“三農(nóng)”信貸投放D、提高居民消費(fèi)水平E、擴(kuò)大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的信貸規(guī)模5、信托公司可以根據(jù)市場(chǎng)需要，按照（ ）的不同設(shè)置信托業(yè)務(wù)品種。A、信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)B、信托財(cái)產(chǎn)的種類(lèi)C、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)管理方式D、信托目的E、信托委托人6、以下屬于狹義貨幣的有（ ）A、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款B、流通中現(xiàn)金C、企業(yè)單位定期存款D、農(nóng)村存款E、企業(yè)單位活期存款7、金融租賃公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（ ）A、融資租賃業(yè)務(wù)B、固定收益類(lèi)證券投資C、接受承租人租賃保證金D、向金融機(jī)構(gòu)借款E、發(fā)行金融債券8、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）A、會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B、會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快E、會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量9、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)有（ ）A、吸收成員單位存款B、同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)C、發(fā)行金融債券D、同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)E、投資業(yè)務(wù)10、以下（ ）屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、柜員為無(wú)證件或未獲得相關(guān)批文的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時(shí)銷(xiāo)毀D、管庫(kù)員雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出E、銀企不對(duì)賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理11、下列屬于我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（ ）A、中央銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)E、銀行業(yè)公會(huì)12、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（ ）A、樹(shù)立保密觀(guān)念B、規(guī)范操作C、遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶(hù)自愿原則D、自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)13、在銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系中，發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)包括（ ）A、業(yè)務(wù)及客戶(hù)發(fā)展指標(biāo)B、利潤(rùn)指標(biāo)C、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)D、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E、成本控制指標(biāo)14、客戶(hù)申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件包括（ ）A、借款人依法經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記B、借款用途及還款來(lái)源明確、合法C、借款人信用狀況良好，無(wú)重大不良記錄D、借款人應(yīng)為中國(guó)公民E、符合國(guó)家有關(guān)投資項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定15、信用卡的收單業(yè)務(wù)包括（ ）A、商戶(hù)資質(zhì)審核B、商戶(hù)培訓(xùn)C、受理終端安裝維護(hù)管理D、獲取交易授權(quán)E、處理交易信息16、下列屬于金融債券發(fā)行方式的是（ ）A、私募B、公募C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行E、直接公募17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查，全面了解、審查用能單位、節(jié)能服務(wù)公司、能效項(xiàng)目、節(jié)能服務(wù)合同等信息及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括（ ）A、對(duì)借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審核，確認(rèn)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)B、對(duì)借款人的財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，借款人或能效項(xiàng)目所在地區(qū)節(jié)能減排的稅收優(yōu)惠和財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)相關(guān)政策的落實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查評(píng)估C、對(duì)合同能源管理項(xiàng)目技術(shù)、設(shè)計(jì)目標(biāo)、建設(shè)期限、投資總額、資金到位情況、經(jīng)濟(jì)效益測(cè)算、開(kāi)工情況、工程進(jìn)度等項(xiàng)目情況進(jìn)行調(diào)查評(píng)估D、調(diào)查用能單位經(jīng)營(yíng)情況E、審查節(jié)能服務(wù)合同中會(huì)對(duì)借款人償債能力產(chǎn)生重大不利影響的條款18、中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，對(duì)商業(yè)銀行的影響有（ ）A、降低商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)B、提高商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)C、收縮對(duì)客戶(hù)的貸款和投資規(guī)模，縮減貨幣供應(yīng)量D、擴(kuò)大對(duì)客戶(hù)的貸款和投資規(guī)模，增大貨幣供應(yīng)量E、提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本19、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（ ）的新型金融業(yè)務(wù)模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結(jié)算E、投資20、下列屬于財(cái)產(chǎn)信托的有（ ）A、動(dòng)產(chǎn)信托B、不動(dòng)產(chǎn)信托C、有價(jià)證券信托D、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托E、資金信托21、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有（ ）A、普遍性原則B、經(jīng)濟(jì)性原則C、合理性原則D、協(xié)調(diào)性原則E、平衡性原則22、重大投訴處理基本原則有（ ）A、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)B、有效控制、減少影響C、公正誠(chéng)信、實(shí)事求是D、實(shí)事求是、公平公正E、合規(guī)、謹(jǐn)慎23、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括（ ）A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準(zhǔn)備金率E、超額存款準(zhǔn)備金利率24、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件的相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括（ ）A、在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施B、指定高級(jí)管理人員，建立專(zhuān)門(mén)團(tuán)隊(duì)，明確處置權(quán)限和職責(zé)C、實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案D、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后12小時(shí)內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況E、及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)遞交處置及評(píng)估報(bào)告25、與銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的民商事法律包括（ ）A、刑法B、民法C、物權(quán)法D、擔(dān)保法E、合同法26、汽車(chē)金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)有哪些?（ ）A、發(fā)行金融債券B、向金融機(jī)構(gòu)借款C、提供汽車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)D、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款E、購(gòu)車(chē)貸款27、根據(jù)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引，下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)說(shuō)法正確的有（ ）A、應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定B、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專(zhuān)業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)C、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密D、應(yīng)堅(jiān)持充分競(jìng)爭(zhēng)原則，鼓勵(lì)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)E、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則28、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)有（ ）A、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定B、有效保障銀行業(yè)持續(xù)運(yùn)作和信息安全C、確保金融安全和保障公眾利益D、提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力E、提升信息科技治理有效性29、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為（ ）A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B、收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)E、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)30、在內(nèi)部控制的職責(zé)分工中，業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)主要有（ ）A、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展監(jiān)督檢查B、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定C、負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程D、負(fù)責(zé)牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估E、負(fù)責(zé)按照規(guī)定時(shí)限和路徑報(bào)告內(nèi)部控制存在的缺陷，并組織落實(shí)整改31、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行實(shí)施持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，包括（ ）A、對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，實(shí)現(xiàn)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的及早發(fā)現(xiàn)、及時(shí)預(yù)警和有效監(jiān)管B、通過(guò)審慎監(jiān)管會(huì)談、監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)等形式向開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行反饋監(jiān)管情況，提出監(jiān)管要求，并對(duì)整改情況進(jìn)行后續(xù)評(píng)估C、定期對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作進(jìn)行總結(jié)，對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析，形成監(jiān)管報(bào)告D、依法收集董事會(huì)會(huì)議記錄和決議等文件和派員列席經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議和其他重要會(huì)議E、建立監(jiān)管評(píng)估制度和機(jī)制，對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行執(zhí)行國(guó)家政策、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本管理以及問(wèn)題整改等情況開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)或綜合評(píng)估32、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對(duì)賬服務(wù)，對(duì)賬單應(yīng)當(dāng)至少包括（ ）A、交易日期B、交易金額C、交易幣種D、交易商戶(hù)名稱(chēng)或代碼E、本期還款金額33、非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（ ）A、資產(chǎn)管理公司B、消費(fèi)金融公司C、典當(dāng)行D、金融租賃公司E、汽車(chē)金融公司34、關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的三道防線(xiàn)，以下說(shuō)法正確的是（ ）A、業(yè)務(wù)部門(mén)是內(nèi)部控制的第一道防線(xiàn)B、內(nèi)部控制管理職能部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)是內(nèi)部控制的第二道防線(xiàn)C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)是內(nèi)部控制的第三道防線(xiàn)D、高級(jí)管理層是內(nèi)部控制的第一道防線(xiàn)E、內(nèi)控管理職能部門(mén)是內(nèi)部控制的第一道防線(xiàn)35、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括（ ）A、成本低B、效率高C、以客戶(hù)為中心，尊重客戶(hù)體驗(yàn)D、促進(jìn)金融業(yè)務(wù)綜合化，為混業(yè)經(jīng)營(yíng)助力E、風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化，網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)將難以掌控36、我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的工商企業(yè)控股模式的代表有（ ）A、光大集團(tuán)B、中信集團(tuán)C、中國(guó)建設(shè)銀行D、寶鋼集團(tuán)E、海航集團(tuán)37、下列屬于代收代付業(yè)務(wù)的有（ ）A、代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)B、代理行政事業(yè)性收費(fèi)C、代發(fā)工資D、代理財(cái)政性存款E、代扣住房按揭貸款38、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（ ）A、鼓勵(lì)大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)B、積極引導(dǎo)各類(lèi)普惠金融服務(wù)主體借助互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，降低金融交易成本，延伸服務(wù)半徑，拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度C、推廣創(chuàng)新針對(duì)小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農(nóng)戶(hù)、特殊群體以及精準(zhǔn)扶貧對(duì)象的小額貸款D、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)，為客戶(hù)提供信息、資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)E、積極鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會(huì)提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提升支付效率39、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能可以體現(xiàn)為（ ）的降低。A、違約概率B、違約損失率C、預(yù)期損失D、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露E、有效期限40、資本監(jiān)管的要求包括（ ）A、最低資本要求B、最高資本要求C、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束D、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管E、操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）教育儲(chǔ)蓄是指父母為其子女接受義務(wù)教育積蓄資金，到期支取本息的一種定期儲(chǔ)蓄。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生矛盾。A、對(duì)B、錯(cuò)4、宋體（ ）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà)，同時(shí)有權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。A、對(duì)B、錯(cuò)5、宋體（ ）全面審計(jì)一般以3年為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展一次全面審計(jì)。A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體（ ）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體（ ）信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20。A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體（ ）按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體（ ）現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)最基本的方法是專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體（ ）財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。A、對(duì)B、錯(cuò)11、宋體（ ）存款準(zhǔn)備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來(lái)才逐漸發(fā)展成貨幣政策工具的一種。A、對(duì)B、錯(cuò)12、宋體（ ）信托公司不得以賣(mài)出回購(gòu)方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體（ ）對(duì)于無(wú)指定用途的個(gè)人貸款，銀行可視具體情況考慮是否發(fā)放。A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體（ ）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體（ ）理財(cái)師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶(hù)，其中最為客觀(guān)的一個(gè)判斷標(biāo)準(zhǔn)就是將理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，并根據(jù)這兩者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額進(jìn)行適當(dāng)?shù)牡燃?jí)設(shè)置，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)匹配，避免誤導(dǎo)銷(xiāo)售。A、對(duì)B、錯(cuò)第 18 頁(yè) 共 18 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每