農(nóng)村商業(yè)銀行執(zhí)行政策法規(guī)情況自評(píng)報(bào)告(1).doc

南通農(nóng)村商業(yè)銀行執(zhí)行政策法規(guī)情況自評(píng)報(bào)告人民銀行南通市中心支行：根據(jù)人民銀行通銀發(fā)【2010】86號(hào)南通市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況評(píng)價(jià)辦法和關(guān)于上報(bào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評(píng)報(bào)告的通知文件的相關(guān)要求，我行認(rèn)真組織相關(guān)部門進(jìn)行學(xué)習(xí)和自評(píng)，現(xiàn)將人民銀行政策法規(guī)執(zhí)行自評(píng)情況報(bào)告如下：一、政策法規(guī)自評(píng)打分情況：根據(jù)人民銀行政策法規(guī)情況評(píng)價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)，我行對(duì)貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)管理、支付清算、反洗錢、金融科技、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)、征信管理等十個(gè)方面的執(zhí)行情況認(rèn)真進(jìn)行了測(cè)評(píng)，共計(jì)得分 。二、政策法規(guī)執(zhí)行情況：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)基本情況2010年12月末，南通農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱我行）資產(chǎn)總額2553507萬元，比年初資產(chǎn)總額2086759萬元增加466748萬元，增幅22.37%；負(fù)債總額2376175萬元，比年初負(fù)債總額2003233萬元增加372942萬元，增幅18.62%；所有者權(quán)益總額177332萬元，比年初所有者權(quán)益總額83526萬元增加93806萬元，增幅112.31%，其中實(shí)收資本100000萬元，資本公積13263萬元，盈余公積16821萬元，一般準(zhǔn)備47248萬元。2010年10月29日原市郊聯(lián)社與通州聯(lián)社合并組建南通農(nóng)村商業(yè)銀行正式掛牌成立。（二）貨幣信貸管理方面：我行能按照人行要求按季報(bào)送貨幣信貸運(yùn)行報(bào)告，積極主動(dòng)配合開展信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估，準(zhǔn)確地報(bào)備各類利率監(jiān)測(cè)報(bào)表和月度利率定價(jià)情況分析報(bào)告，嚴(yán)格貫徹人行的存款準(zhǔn)備金、再貸款、再貼現(xiàn)等金融市場(chǎng)相關(guān)政策。 1、抓信貸制度完善，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為。今年來，根據(jù)國(guó)家的法律法規(guī)、上級(jí)部門的要求和業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)營(yíng)需要，先后制訂通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社固定資產(chǎn)貸款管理實(shí)施辦法、操作流程、通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社大額貸款突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置管理辦法、通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“婦女創(chuàng)業(yè)小額擔(dān)保貸款”管理辦法、操作流程、通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社流動(dòng)資金貸款管理實(shí)施辦法、操作流程和通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)人貸款管理實(shí)施辦法、操作流程等5個(gè)辦法、4個(gè)流程；農(nóng)商行成立后，又拿出南通農(nóng)村商業(yè)銀行貸款利率浮動(dòng)管理試行辦法，從信貸管理基礎(chǔ)工作抓起，規(guī)范操作行為。2、抓各項(xiàng)資料申報(bào)，確保獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)償?shù)轿?。根?jù)省財(cái)政廳及相關(guān)部門規(guī)定，及時(shí)做好各項(xiàng)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申報(bào)工作，申報(bào)2009年新增科技貸款1.49億元、新增涉農(nóng)貸款7.43億元、新增小企業(yè)貸款4.19億元，共享受貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償412.77萬元。3、抓幾項(xiàng)具體工作，確保工作順利開展。一是維護(hù)信貸管理系統(tǒng)。農(nóng)商行成立后，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)并賬，為確保信貸管理系統(tǒng)正常運(yùn)行，根據(jù)信貸管理相關(guān)要求，做好信貸管理系統(tǒng)合并后運(yùn)行維護(hù)工作，統(tǒng)一相關(guān)設(shè)置要求。二是重新修訂合同文本。對(duì)原有的所有借款合同、擔(dān)保合同等14種相關(guān)合同文本，根據(jù)新機(jī)構(gòu)名稱和相關(guān)要求重新修訂完善。三是配合上級(jí)部門檢查。配合人行個(gè)人征信檢查和在自查基礎(chǔ)上配合省聯(lián)社信貸大檢查。（二）會(huì)計(jì)資金管理方面在資金管理方面能嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，做到對(duì)賬及時(shí)、準(zhǔn)確、“面對(duì)面”；按照要求及時(shí)籌措資金，按規(guī)還拆借資金和利息；及時(shí)報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表，且繳存數(shù)額與報(bào)表、余額表、憑證一致；支票影像業(yè)務(wù)能做到填寫清晰，按時(shí)送達(dá)，按規(guī)退票。1、暢通結(jié)算渠道，推進(jìn)支付環(huán)境建設(shè)。根據(jù)人行南通2010年南通市支付結(jié)算工作要點(diǎn)要求，做好世博支付環(huán)境建設(shè)工作。一是堅(jiān)持“支付結(jié)算進(jìn)鄉(xiāng)村，金融服務(wù)獻(xiàn)三農(nóng)”支付惠農(nóng)的指導(dǎo)思想，積極推廣農(nóng)民工銀行卡、同城對(duì)私“柜面通”、網(wǎng)上銀行及本票業(yè)務(wù)，暢通農(nóng)村支付結(jié)算渠道；二是優(yōu)化系統(tǒng)改造，在行管組牽頭組織下，由南通7家農(nóng)信行（社）人員進(jìn)行同城清算系統(tǒng)改造，完善了同城提入借記金額控制措施，解決了對(duì)私“柜面通”密碼傳輸問題；三是強(qiáng)化影像支票系統(tǒng)管理，認(rèn)真做好印鑒掃描、提出票據(jù)審核、錄入、復(fù)核工作，把好退票關(guān)，嚴(yán)禁無正當(dāng)理由退票，影像支票退票率一直控制在10%以內(nèi)；四是加強(qiáng)農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)管理，明確工作要求，對(duì)大額往賬收款行農(nóng)信系統(tǒng)的行為進(jìn)行了通報(bào)，明確了違規(guī)處罰標(biāo)準(zhǔn)，通過多種措施來規(guī)范匯兌業(yè)務(wù)處理行為。2、強(qiáng)化核算意識(shí)，提高資金運(yùn)營(yíng)效益。強(qiáng)化核算意識(shí)，在保證正常支付的前提下，壓縮頭寸占用，做到不閑置、不浪費(fèi)。在滿足貸款投放的基礎(chǔ)上，積極為富余資金找出路。一是通過逆回購(gòu)方式，以對(duì)方的債券作為權(quán)利質(zhì)押融出資金；二是在長(zhǎng)期持有債券的基礎(chǔ)上適當(dāng)捕捉其他短期投資機(jī)會(huì)，增加投資總收益；三是在不影響貸款規(guī)模的前提下，將富余資金投資標(biāo)的轉(zhuǎn)向本金安全性高、收益比銀行存款高的銀行承兌匯票貼現(xiàn)；四是采取短期同業(yè)存放款協(xié)議，將富余頭寸和通過債券賣出或正回購(gòu)交易獲得的資金進(jìn)行短期同業(yè)存放。五是加強(qiáng)現(xiàn)金資產(chǎn)占用管理，對(duì)支行現(xiàn)金收付情況及其淡、旺季現(xiàn)金需求進(jìn)行認(rèn)真分析，合理核定網(wǎng)點(diǎn)淡旺季現(xiàn)金庫(kù)存限額，減少非生息資金占用，提高資金利用率；通過以上措施，2010年度我部門共做買入返售資產(chǎn)（逆回購(gòu)）64筆73.96億元，加權(quán)平均利率3.5554；賣出回購(gòu)資產(chǎn)（正回購(gòu)）24筆29.811億元，加權(quán)平均利率2.1367，截至2010年末買入返售資產(chǎn)余額18.76億元，實(shí)現(xiàn)利息凈收入139萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)1103筆，累計(jì)金額32.1122億元，截至2010年末轉(zhuǎn)貼現(xiàn)余額10.3372億元，實(shí)現(xiàn)凈利息收入4180萬元，比去年同期增加1500萬元；存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入3608萬元，比去年同期增加1140萬元；系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑資金利息收入1190萬元，比去年同期增加571萬元。3、加強(qiáng)人民幣流通管理，推動(dòng)滿意工程建設(shè)根據(jù)人行人民幣滿意工程推進(jìn)需要，積極優(yōu)化人民幣流通環(huán)境，規(guī)范現(xiàn)金收付行為。一是完善人民幣流通管理制度，先后制訂了人民幣現(xiàn)金預(yù)約管理辦法、殘缺污損人民幣兌換首問負(fù)責(zé)制管理辦法、現(xiàn)金收付“兩條線”管理辦法（試行）、ATM機(jī)配鈔管理辦法等；二是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)鈔設(shè)備管理，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有點(diǎn)鈔設(shè)備進(jìn)行調(diào)查摸底，對(duì)部分落后設(shè)備進(jìn)行了更換，及時(shí)為網(wǎng)點(diǎn)配備點(diǎn)鈔機(jī)和扎把機(jī)；三是開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，邀請(qǐng)人行南通中支貨幣金銀科人員進(jìn)行了一期反假及殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)專題輔導(dǎo)培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象主要為一線出納人員和新職工；四是積極開展反假知識(shí)宣傳活動(dòng)，3月1日起分別在營(yíng)業(yè)間、集貿(mào)市場(chǎng)設(shè)點(diǎn)懸掛標(biāo)語，還組織人員在秦灶分社、唐閘分社開展兩期人民幣反假知識(shí)宣傳，通過廣泛宣傳，有效提高了當(dāng)?shù)鼐用褡R(shí)假辯假能力，受到居民的廣泛好評(píng)；五是組隊(duì)參加通州人行人民幣滿意工程業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽，榮獲二等獎(jiǎng)；六是加強(qiáng)現(xiàn)金計(jì)劃管理，合理確定網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存限額，認(rèn)真做好春節(jié)前支行現(xiàn)金投放和節(jié)后回籠工作，確保人民幣投放、回籠的數(shù)量和質(zhì)量；七是做好網(wǎng)點(diǎn)人民幣日常收付和反假工作管理情況檢查和監(jiān)督，提高柜面出納工作質(zhì)量，在人行對(duì)我行人民幣管理工作檢查中，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象。4、認(rèn)真組織，積極配合完成上級(jí)布置任務(wù)。在高效、有序的組織下，妥善做好了上級(jí)布置的各項(xiàng)工作。一是很好完成了向人行、銀監(jiān)局以及省中心上報(bào)各項(xiàng)數(shù)據(jù)工作，沒有出現(xiàn)差錯(cuò)；二是積極配合人行對(duì)全轄現(xiàn)金管理、支付結(jié)算等情況進(jìn)行季度檢查，在檢查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作情況。三是制定“快通工程宣傳月”實(shí)施方案，組織全轄開展“快通工程宣傳月”“人民幣滿意工程”等活動(dòng)。四是在農(nóng)商行組建過程中，圓滿完成了原通州聯(lián)社和市郊聯(lián)社的并帳工作。按人行規(guī)定的法定準(zhǔn)備金率及時(shí)足額繳存法定存款金和財(cái)政性存款，并先期做好農(nóng)聯(lián)社組建農(nóng)商行后準(zhǔn)備金繳存范圍核定和準(zhǔn)備金率調(diào)整后的準(zhǔn)備金繳存申報(bào)工作。在準(zhǔn)備金率調(diào)整后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行準(zhǔn)備金調(diào)整，并做好準(zhǔn)備金調(diào)整調(diào)查問卷的回復(fù)工作。為加強(qiáng)流動(dòng)性管理，我行制定了流動(dòng)性管理辦法以及突發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案。組建南通農(nóng)商行后，我行又制定了參與全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理辦法，及時(shí)向人行提出加入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)，并按要求報(bào)備資料，安排專人從事資金營(yíng)運(yùn)工作。在同意加入同業(yè)拆借市場(chǎng)后，將原市郊、通州的債券托管賬戶進(jìn)行了合并，并在行長(zhǎng)室授權(quán)范圍內(nèi)辦理資金拆借及票據(jù)轉(zhuǎn)貼業(yè)務(wù)，對(duì)超權(quán)限業(yè)務(wù)按規(guī)定流程報(bào)有權(quán)部門審批后辦理。積極開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括新員工的反假上崗考試，一線員工的反假識(shí)別師、鑒別師考試，以及單位財(cái)會(huì)人員額度再教育培訓(xùn);做好反假宣傳站工作，定期對(duì)宣傳站人員開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指導(dǎo)、幫助他們提高識(shí)假能力；按規(guī)定辦理假幣收繳工作，堅(jiān)持持證上崗，雙人收繳、手續(xù)合規(guī)、解釋清楚的原則。收繳的假幣及時(shí)在反假錄入系統(tǒng)中錄入登記，并按時(shí)繳人行。收繳憑證及印章的領(lǐng)用、使用、保管符合規(guī)定。（四）計(jì)劃財(cái)務(wù)管理方面賬戶管理能做到報(bào)備及時(shí)，資料完整、真實(shí)，按規(guī)布放POS、ATM，能及時(shí)按規(guī)對(duì)支付系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和檢查，定期制定應(yīng)急預(yù)案和演練。積極推廣轉(zhuǎn)賬結(jié)算工具，不無理拒付、拖延支付，按規(guī)辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，認(rèn)真完成布置的調(diào)研和培訓(xùn)工作。1、為做好農(nóng)商行的開業(yè)準(zhǔn)備，農(nóng)商行籌建工作組成立了由原兩家聯(lián)社技術(shù)和業(yè)務(wù)骨干人員組成的并賬工作小組，按照“有序推進(jìn)、平穩(wěn)過渡”的并賬工作原則，制定了“兩步走”的并賬實(shí)施方案，一是在10月24日進(jìn)行兩家聯(lián)社賬務(wù)合并，調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)清算關(guān)系，并賬后，暫以市郊聯(lián)社“一口出”對(duì)外進(jìn)行資金清算；二是10月31日在核心系統(tǒng)中進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)名稱更新， 11月1日所有網(wǎng)點(diǎn)正式以農(nóng)商行名稱對(duì)外營(yíng)業(yè)。并賬后，各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行情況良好，在11月1日均以南通農(nóng)村商業(yè)銀行名稱對(duì)外正常營(yíng)業(yè)，為今后南通農(nóng)商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常有序地開展奠定了良好基礎(chǔ)。2、明確部門工作主要職責(zé)，切實(shí)履行核算、管理等職能。面對(duì)原財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科分設(shè)所帶來的職能分工和角色變換，大家相互溝通、協(xié)調(diào)配合，盡快平穩(wěn)渡過磨合期，做到明確部門和各個(gè)崗位的主要工作職責(zé)，分工不分家、分事不分心，全力做好各項(xiàng)工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)：一是及時(shí)理順兩家聯(lián)社合并所帶來的賬務(wù)處理工作，加強(qiáng)賬務(wù)核對(duì)、檢查，確保賬賬、賬實(shí)、賬款等相符；二是及時(shí)與財(cái)政、稅務(wù)等部門聯(lián)系、溝通，協(xié)調(diào)合并后農(nóng)商行的納稅申報(bào)、政府補(bǔ)貼等事項(xiàng)，爭(zhēng)取農(nóng)商行利益的最大化；三是認(rèn)真把好費(fèi)用、成本等支出審核關(guān)，按照兩家聯(lián)社年初核定的費(fèi)用指標(biāo)，組織人員集中審核各支行、營(yíng)業(yè)部的結(jié)報(bào)費(fèi)用；及時(shí)制定了農(nóng)商行總部費(fèi)用管理辦法(試行)，為全行年終關(guān)好門工作做準(zhǔn)備；四是做好預(yù)算規(guī)劃工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考依據(jù)。在及時(shí)做好相關(guān)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、匯總、核算及上報(bào)等工作的同時(shí)，根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門考核要求，結(jié)合全行年度經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)計(jì)劃，及時(shí)完善、調(diào)整全行的風(fēng)險(xiǎn)撥備及資本金充足率規(guī)劃，及早謀劃農(nóng)商行三年發(fā)展規(guī)劃等。（五）科技信息管理方面按照要求建立機(jī)房、設(shè)備、系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、服務(wù)外包管理制度和操作規(guī)程，定期進(jìn)行信息安全專項(xiàng)檢查和安全教育培訓(xùn)，按照人行要求建立符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)房監(jiān)控、錄像，實(shí)施設(shè)備巡檢維護(hù)，核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備，通信線路備份。建立應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，做到能緊急有效處理安全事件，制定預(yù)警系統(tǒng)。1、根據(jù)農(nóng)商行組建要求，我行成立了電子銀行部專門負(fù)責(zé)銀行卡及ATM、POS等業(yè)務(wù)的管理與拓展。近期，電子銀行業(yè)務(wù)取得長(zhǎng)足發(fā)展，先后開通了手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)，同時(shí)加大宣傳力度，利用宣傳冊(cè)、宣傳橫幅、LED屏等大力推進(jìn)非現(xiàn)金結(jié)算工具，在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)增設(shè)自助設(shè)備、擺放POS機(jī)。截止2010年底共安裝ATM機(jī)78臺(tái)，POS機(jī)147臺(tái)，發(fā)卡量達(dá)38.47萬張。同時(shí)加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)管理，做好新業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，積極推廣新支付工具使用，如：銀行本票、同城跨行儲(chǔ)蓄“柜面通”、貸記卡、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等。按支付結(jié)算辦法規(guī)定辦理各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)，不壓?jiǎn)螇浩?。在網(wǎng)點(diǎn)配備二代身份證聯(lián)網(wǎng)核查設(shè)備，方便柜員對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別。南通農(nóng)商行成立后，我們就對(duì)原兩家聯(lián)社計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組、應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組、信息安全管理委員會(huì)和金融創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)小組等進(jìn)行了重新修改，調(diào)整小組成員，明確由南通農(nóng)商行沈峰山組長(zhǎng)，科技、會(huì)計(jì)、人力資源和后勤分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各相關(guān)部門總經(jīng)理為小組成員。制定了南通農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)實(shí)施細(xì)則、南通農(nóng)村商業(yè)銀行科技機(jī)構(gòu)及崗位設(shè)置管理辦法、南通農(nóng)村商業(yè)銀行信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置管理辦法 等13個(gè)科技工作相關(guān)制度?？萍疾块T組織對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)人員進(jìn)行財(cái)政代理非稅代繳業(yè)務(wù)系統(tǒng)、指紋管理系統(tǒng)、客戶評(píng)價(jià)系統(tǒng)、身份核查系統(tǒng)等培訓(xùn)，參加省聯(lián)社組織的CCNA、DB2、電子銀行等業(yè)務(wù)培訓(xùn)。目前的中心機(jī)房配有門禁系統(tǒng)、自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、防雷系統(tǒng)，并與本地110聯(lián)網(wǎng)。建立機(jī)房進(jìn)出人員登記簿，重要設(shè)備均簽訂了設(shè)備維保協(xié)議，并對(duì)每次維保記錄專人裝訂保管。南通農(nóng)商行核心業(yè)務(wù)交換機(jī)為CISCO7206路由器 4臺(tái)，CISCO4506和CISCO3750交換機(jī) 2臺(tái)。南通地區(qū)外聯(lián)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)嚴(yán)格按照省聯(lián)社縣級(jí)聯(lián)社外聯(lián)業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)接入規(guī)范的要求，配有CISCO2821路由器兩臺(tái)，CISCOPIX515防火墻兩臺(tái)和CISCO35550的交換機(jī)兩臺(tái)，設(shè)備和線路均實(shí)現(xiàn)了熱備（電信2M和移動(dòng)10M互為備份）；同時(shí)使用電信20M線路，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)與視頻辦公網(wǎng)絡(luò)的物理隔離，外網(wǎng)安裝有防火墻和網(wǎng)絡(luò)警察管理軟件，實(shí)現(xiàn)了內(nèi)外網(wǎng)的物理分離，在生產(chǎn)系統(tǒng)的IP地址配置基本規(guī)范，同時(shí)按照省信息結(jié)算中心的有關(guān)要求，建立了IP地址變動(dòng)審批表，必須經(jīng)過審批后方能對(duì)IP地址進(jìn)行改動(dòng)。部署了桌面防病毒系統(tǒng)（塞門鐵克），自動(dòng)進(jìn)行版本升級(jí)；同時(shí)對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配置進(jìn)行異地備份。我行中心機(jī)房現(xiàn)有4臺(tái)IBM小 型機(jī)，雙機(jī)互備，作為中間業(yè)務(wù)前置，磁帶機(jī)2臺(tái)，用于數(shù)據(jù)備份；IBM3850 10臺(tái)作為前置機(jī)后移服務(wù)器，其中3臺(tái)為備用服務(wù)器。IBM3850兩臺(tái)作為南通地區(qū)六縣一市的同城清算前置機(jī)，采用IBMDS3200 振列作為數(shù)據(jù)存貯，3臺(tái)金融加密機(jī)和2臺(tái)支付密碼校驗(yàn)工控機(jī)。網(wǎng)點(diǎn)配有PC和字符終端。操作系統(tǒng)主要有WINDOWS、SCO UNIX、LINUX、AIX四種，數(shù)據(jù)庫(kù)主要是DB2、中間件主要是CICS和SUNLINK。主機(jī)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)前置機(jī)都設(shè)有口令并定期修改，同城交換設(shè)有硬件加密卡。同時(shí)，對(duì)重要資料進(jìn)行指定專人管理，有條件的進(jìn)行異地備份。在操作上，堅(jiān)持用戶ID一人一碼的原則，生產(chǎn)網(wǎng)內(nèi)的所有設(shè)備，包括網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、主機(jī)、開發(fā)主機(jī)、培訓(xùn)主機(jī)、辦公主機(jī)，均設(shè)立用戶口令保護(hù)，并登記操作權(quán)限和口令管理登記簿。對(duì)用戶的密碼、權(quán)限的修改建立審批流程，并及時(shí)登記。對(duì)關(guān)鍵用戶制定了密碼信封管理辦法，密碼信封入總行大庫(kù)進(jìn)行備案。同時(shí)按照省計(jì)算機(jī)中心的有關(guān)要求，我們還建立了各種變更登記簿。如柜員變更登記簿、柜員權(quán)限變動(dòng)審批單等，對(duì)各種變更文擋專門裝訂，指定專人負(fù)責(zé)。所有ATM都與“110”報(bào)警聯(lián)網(wǎng)。ATM加裝防震探測(cè)器，電視監(jiān)控雄蜂監(jiān)控客戶的面部特征，同時(shí)也能監(jiān)控內(nèi)部人員加鈔的過程。有自助設(shè)備的網(wǎng)點(diǎn)每天下午18:00定時(shí)刷卡檢查并及時(shí)登記“ATM運(yùn)行登記薄”。電視監(jiān)控、110聯(lián)動(dòng)報(bào)警燈防技基本正常，網(wǎng)點(diǎn)具備ATM交易集中監(jiān)控，實(shí)時(shí)視頻監(jiān)控或機(jī)具感應(yīng)功能。按季報(bào)送ATM、POS及其他自助設(shè)備布放情況統(tǒng)計(jì)。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作員建立了操作員管理辦法，柜員的設(shè)立、變更、注銷、指紋采集、掛失、密碼初始化等必須經(jīng)審批流程，方可進(jìn)行處理，并及時(shí)登記柜員卡管理登記簿2、按照銀監(jiān)會(huì)和江蘇省農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)信息安全管理暫行辦法的規(guī)定，在南通農(nóng)商行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組和應(yīng)急演練領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，制定了南通農(nóng)村商業(yè)銀行信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置管理辦法。制定了各類應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案和詳細(xì)的應(yīng)急演練方案，并定期進(jìn)行演練。3、南通農(nóng)商行成立后把科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，2010年總行稽核審計(jì)科對(duì)科技部門的管理制度、崗位職責(zé)、人員配備及軟硬件安全管理等情況進(jìn)行信息風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)審計(jì)，進(jìn)一步完善了科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作。建立了科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線?？傂谐闪⒑?，制定了計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障處理辦法，按照省聯(lián)社的要求，對(duì)各種安全事故按的嚴(yán)重程度和影響業(yè)務(wù)的時(shí)間長(zhǎng)短，分成四個(gè)級(jí)別，針對(duì)不同的級(jí)別制定了不同的應(yīng)急處置預(yù)案，并實(shí)行報(bào)告制度，首先機(jī)房值班人員向中心機(jī)房負(fù)責(zé)人通報(bào)遇到的問題和實(shí)際情況，相關(guān)技術(shù)人員根據(jù)情況電話告知有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)和軟硬件產(chǎn)品供應(yīng)商，并可請(qǐng)求遠(yuǎn)程登錄、現(xiàn)場(chǎng)維護(hù)等系統(tǒng)技術(shù)援助。如果短期不能解決，立即向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，情況嚴(yán)重的，通過短信、網(wǎng)站和新聞媒體及時(shí)向社會(huì)公告，努力把影響降低到最低程度。事故排除后，要認(rèn)真總結(jié)，向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。（六）反洗錢管理方面設(shè)立反洗錢工作組織機(jī)構(gòu)，做到工作職責(zé)清晰，會(huì)議記錄完整，明確落實(shí)工作人員的具體工作，建立健全內(nèi)控制度，對(duì)年度發(fā)生的變動(dòng)及時(shí)向人行備案，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題