2011年1月份自學(xué)考試金融市場學(xué)真題含答案.doc

2011年1月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融市場學(xué)試題課程代碼：00077一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個備選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。1.金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場的分類依據(jù)是( )A.交易標(biāo)的物不同B.融資方式不同C.交易對象的交割方式不同D.交易場所不同2.金融機(jī)構(gòu)之間最主要的調(diào)劑資金的市場是( )A.貨幣市場B.資本市場C.同業(yè)拆借市場D.初級市場3.同業(yè)拆借的期限最短的是( )A.日拆B(yǎng).隔夜拆借C.半日拆D.指定日拆借4.下列屬于交易性票據(jù)的是( )A.國庫券B.銀行承兌匯票C.商業(yè)本票D.大額定期存單5.投資者以98美元的折扣價格購買期限為180天，面值為100美元的商業(yè)票據(jù)，其貼現(xiàn)率為( )A.1B.2C.3D.46.武士債券的發(fā)行人、發(fā)行所在國、發(fā)行計(jì)值貨幣屬于( )A.同一個國家B.兩個不同國家C.三個不同國家D.四個不同國家7.可轉(zhuǎn)換債券的最重要性質(zhì)是( )A.有償性B.流通性C.風(fēng)險性D.可轉(zhuǎn)換性8.債券發(fā)行價格確定方式中，以募集完發(fā)行額為止的所有投標(biāo)者報出的最低中標(biāo)價格作為最終發(fā)行價格的是( )A.美國式招標(biāo)B.混合式招標(biāo)C.荷蘭式招標(biāo)D.簿記建檔式9.我國境內(nèi)公司發(fā)行的，在香港上市的股票是( )A.B股B.H股C.N股D.S股10.已知A股份有限公司發(fā)行在外的總股數(shù)為4億股，資產(chǎn)總額8.8億元，負(fù)債總額為3.6億元，則A股份有限公司的每股賬面價值為( )A.0.8元B.1.3元C.2.2元D.3元11.我國現(xiàn)階段對股票發(fā)行實(shí)行( )A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.登記制D.審批制12.證券投資基金起源于( )A.英國B.美國C.日本D.加拿大13.投資基金按其組織形式不同可分為( )A.開放型基金和封閉型基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金和債券基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金14.兩個國家短期利率存在差異時，投資者將資金從低利率國家調(diào)往高利率國家，以賺取利差收益的外匯交易是( )A.掉期交易B.套利交易C.套匯交易D.遠(yuǎn)期外匯交易15.目前我國實(shí)物黃金交易主要發(fā)生在( )A.上海期貨交易所B.各商業(yè)銀行C.上海黃金交易所D.中國人民銀行16.下列離岸金融市場中，發(fā)展模式為內(nèi)外一體型的是( )A.倫敦離岸金融市場B.紐約離岸金融市場C.東京離岸金融市場D.新加坡離岸金融市場17.現(xiàn)有資金1000元，年收益率為6，則一年后的終值為( )A.940B.1000C.1050D.106018.不包含通貨膨脹風(fēng)險的利率是( )A.名義利率B.實(shí)際利率C.遠(yuǎn)期利率D.即期利率19.根據(jù)有效市場理論，市場價格已充分反映出所有過去的證券價格信息的市場是( )A.弱勢有效市場B.半強(qiáng)勢有效市場C.強(qiáng)勢有效市場D.完全有效市場20.下列關(guān)于無差異曲線的說法，錯誤的是( )A.投資者的無差異曲線的斜率是正的B.同一投資者有且只有一條無差異曲線C.同一投資者在同一時點(diǎn)的任何兩條無差異曲線都不能相交D.無差異曲線的斜率越小表明投資者厭惡風(fēng)險程度較輕二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項(xiàng)中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。21.同業(yè)拆借市場的主要交易工具包括( )A.本票B.支票C.承兌匯票D.同業(yè)債券E.資金拆借22.普通股股東的權(quán)利包括( )A.企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)B.盈余分配權(quán)C.資產(chǎn)分配權(quán)D.退股權(quán)E.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)23.基金的收益包括( )A.股利收入B.利息收入C.資本利得D.資本增值E.傭金收入24.基于黃金金融屬性產(chǎn)生的對黃金的需求包括( )A.工業(yè)原料需求B.官方儲備需求C.投資需求D.投機(jī)需求E.消費(fèi)需求25.金融市場監(jiān)管的原則包括( )A.公開性原則B.依法監(jiān)管原則C.合理性原則D.協(xié)調(diào)性原則E.效率原則三、名詞解釋題（本大題共4小題，每小題3分，共12分）26.資產(chǎn)證券化27.全額包銷28.貨幣的時間價值29.ETF四、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）30.簡述商業(yè)票據(jù)的特征。31.簡述證券投資基金的特點(diǎn)。32.簡述影響黃金價格的直接因素。33.簡述外匯市場的作用。34.簡述全球金融市場監(jiān)管模式的發(fā)展趨勢。五、論述題（本大題共2小題，每小題14分，共28分）35.試述我國債券流通市場的交易方式。36.試述有效市場假說的內(nèi)涵及分類。三名詞解釋26資產(chǎn)證券化：是指把流動性較差的資產(chǎn)，通過商業(yè)銀行或投資銀行的集中及重新組合，以這些資產(chǎn)做抵押發(fā)行證券，以實(shí)現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動化27余額包銷：是指承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的股票，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式28貨幣的時間價值：是指在社會生產(chǎn)和再生產(chǎn)的過程中，貨幣經(jīng)過一定時間的投資和再投資后所增加的價值29ETF:即交易型開放式指數(shù)基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金四簡答題30特征：發(fā)行成本低；足額運(yùn)用資金；對利率變動反應(yīng)靈敏；提高發(fā)行企業(yè)信譽(yù)31集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全32直接影響因素：成本因素；供求因素33實(shí)現(xiàn)購買力的國際轉(zhuǎn)移 為國際經(jīng)濟(jì)交易提供資金融通 提供避免外匯風(fēng)險的手段 便于中央銀行進(jìn)行穩(wěn)定匯率的操作34 從分業(yè)監(jiān)管向混業(yè)監(jiān)管轉(zhuǎn)變 從機(jī)構(gòu)性監(jiān)管向功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變 從單向監(jiān)管向全面監(jiān)管轉(zhuǎn)變 從封閉性監(jiān)管向開放性監(jiān)管轉(zhuǎn)變五論述題35 從債券交易方式的性質(zhì)看，我國債券流通市場的交易方式目前主要是現(xiàn)券交易、回購交易和遠(yuǎn)期交易 債券的現(xiàn)券交易：交易雙方依據(jù)商定的付款方式，在相對較短的時間內(nèi)完成債券交割清算的交易方式。 債券的回購交易：交易雙方在進(jìn)行債券交易的同時約定在未來某一日期以約定的價格進(jìn)行反向交易 債券的遠(yuǎn)期交易：交易雙方約定