「XX銀行投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法」.doc

XX銀行XX分行投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)XX銀行XX分行投資銀行業(yè)務(wù)規(guī)范、健康、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法和總行相關(guān)規(guī)章制度特制定本辦法，本辦法由XX銀行XX分行投行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)實施細(xì)則和XX銀行XX分行投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會實施細(xì)則組成。第二條 本管理辦法規(guī)范的投資銀行（以下簡稱“投行”）業(yè)務(wù)包括但不限于以下模式：（一）理財類：以我行名義發(fā)行理財產(chǎn)品募集資金并進(jìn)行投資的方式。（二）代理信托類：指我行接受信托公司的委托，提供融資類信托計劃的資金收繳、資金退付、信托期滿的本金及收益支付、代為向合格投資者推介，以及由此派生的相關(guān)服務(wù)并收取費用。（三）投融通類：指我行通過對企業(yè)的融資需求進(jìn)行結(jié)構(gòu)化設(shè)計，充分利用表外資金，提供多元化投融資選擇，并利用融資過程中不同類型的結(jié)構(gòu)化增信措施，為企業(yè)降低融資成本。（四）其他：其他利用我行網(wǎng)絡(luò)渠道和客戶資源，募集資金并進(jìn)行投資，可能對我行聲譽造成影響的，均參照本管理辦法進(jìn)行管理。第二章 基本原則第三條 依法合規(guī)經(jīng)營原則。各級機(jī)構(gòu)遵守法律、法規(guī)和行政規(guī)章等相關(guān)規(guī)定開展投行業(yè)務(wù)，切實做到“成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露”，積極保障客戶和我行的合法權(quán)益。第四條 集中發(fā)起原則。投行業(yè)務(wù)由二級分支機(jī)構(gòu)申報，由省分行公司業(yè)務(wù)部集中發(fā)起管理，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合。轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)不得擅自開展投行業(yè)務(wù)。第五條 科學(xué)與集體決策原則。投行業(yè)務(wù)決策采取集體審議方式，確保獨立運作、專業(yè)化和客觀公正。第六條 流程化管理原則。投行應(yīng)比照自營貸款管理流程，進(jìn)行投前盡職調(diào)查、風(fēng)險審查和投后風(fēng)險管理。第三章 準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)第七條 理財類準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)開展理財類投行業(yè)務(wù)須符合以下準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：（一）客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，包括風(fēng)險承擔(dān)主體和目標(biāo)權(quán)益類標(biāo)準(zhǔn)；（二）第三方合作金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，包括資產(chǎn)管理公司、融資租賃公司及保險公司等。第八條 代理信托類準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)開展代理信托類投行業(yè)務(wù)須符合以下準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：（一）客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，包括風(fēng)險承擔(dān)主體和目標(biāo)權(quán)益類標(biāo)準(zhǔn)；（二）信托公司準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。第九條 投融通類準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)開展投融通類投行業(yè)務(wù)須符合以下準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：（一）客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，包括融資方、出資方準(zhǔn)入等；（二）第三方增信機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保公司等。以上準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格按照XX銀行XX分行投行產(chǎn)品準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)實施細(xì)則執(zhí)行，其它類的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格按照總行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四章 職責(zé)分工第十條 省分行公司業(yè)務(wù)部（一）負(fù)責(zé)設(shè)計投行產(chǎn)品投資結(jié)構(gòu)；（二）牽頭負(fù)責(zé)投行業(yè)務(wù)的投前調(diào)查、業(yè)務(wù)發(fā)起以及投后管理；（三）負(fù)責(zé)準(zhǔn)備投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會（以下簡稱“投決會”）會議材料、組織召開投決會、匯總及發(fā)布投決會評審意見；（四）逐條審核二級分支機(jī)構(gòu)對投決會評審意見的執(zhí)行情況； （五）負(fù)責(zé)資料歸檔管理；（六）負(fù)責(zé)向授信執(zhí)行部移交業(yè)務(wù)文件資料和押品權(quán)屬證書；（七）統(tǒng)籌對公司類客戶的產(chǎn)品銷售；（八）負(fù)責(zé)投行產(chǎn)品的轄內(nèi)培訓(xùn)及推廣。第十一條 省分行風(fēng)險管理部參與客戶的整體信用風(fēng)險管理。第十二條 省分行授信執(zhí)行部（一）負(fù)責(zé)合同文本、審批文件等投行業(yè)務(wù)資料的接收、保管、產(chǎn)品結(jié)清退還等工作；（二）負(fù)責(zé)押品權(quán)屬證書接收、歸檔、清退、登記管理和提供利用等工作。第十三條 省分行法律與合規(guī)部（一）負(fù)責(zé)對相關(guān)合同、產(chǎn)品說明書等文件進(jìn)行法律性審查；（二）負(fù)責(zé)對投行業(yè)務(wù)過程中涉及的法律事宜給予咨詢、指導(dǎo)。第十四條 個人金融部（一） 統(tǒng)籌投行產(chǎn)品的對私銷售；（二） 負(fù)責(zé)對私銷售的核算和對私銷售費的分配。第十五條 其它相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供投行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和銷售渠道等方面的專業(yè)支持。第十六條 二級分支機(jī)構(gòu)（一）負(fù)責(zé)向企業(yè)客戶、機(jī)構(gòu)客戶（含金融機(jī)構(gòu)客戶）推薦產(chǎn)品；（二）負(fù)責(zé)項目申報，承擔(dān)項目信用風(fēng)險責(zé)任，并對申報項目資料的準(zhǔn)確性、真實性和完備性等負(fù)責(zé)；（三）負(fù)責(zé)落實投決會批復(fù)的相關(guān)條件；（四）負(fù)責(zé)簽署相關(guān)法律文件；（五）負(fù)責(zé)投后管理，參照貸后管理要求落實。第五章 投資審批第十七條 項目申報經(jīng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐肚罢{(diào)查后，包括不限于投資標(biāo)的、交易結(jié)構(gòu)、成本與收益測算和風(fēng)險控制措施等內(nèi)容，二級分支機(jī)構(gòu)形成投行項目申請材料后報送省分行公司業(yè)務(wù)部。第十八條 項目發(fā)起省分行公司業(yè)務(wù)部收到項目申請材料后，對投資銀行項目進(jìn)行投前盡職調(diào)查并出具初審意見，按照XX銀行XX分行投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會實施細(xì)則（2013年版）規(guī)定進(jìn)行上會審批，符合免上會規(guī)定項目除外，免上會項目包括：（一）5億元（含）以下理財類項目；（二）經(jīng)省分行公司業(yè)務(wù)部進(jìn)行認(rèn)定，符合XX銀行股份有限公司低風(fēng)險業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的項目。第十九條 項目審批（投決會）（一）評審原則：集體審議、獨立運作、專業(yè)化和客觀公正原則；（二）上會評審：投決會以會議形式開展評審，采用記名投票表決方式，經(jīng)與會委員投票表決，適用三分之二多數(shù)票原則，即持相同意見票數(shù)達(dá)到三分之二多數(shù)即形成結(jié)論。（三）決策審批：1、上會項目：投決會秘書組匯總投決會會議評審結(jié)果，形成書面決議交由投決會主席審批。如屬總行審批權(quán)限的，經(jīng)投決會主席審批后報總行審批；2、免上會項目：由省分行公司業(yè)務(wù)部提交投決會主席審批。第二十條 項目實施項目獲批后，項目所屬機(jī)構(gòu)落實投決會批復(fù)條件和簽署相關(guān)合同文本，省分行公司業(yè)務(wù)部審核通過后，進(jìn)行資金投放。第六章 存續(xù)期管理第二十一條 資金監(jiān)控。投行項目所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)按合同約定監(jiān)控客戶資金使用情況，建立清晰完善的臺賬，做好賬賬核對，賬實核對工作。第二十二條 風(fēng)險管理（一）信用風(fēng)險。項目所屬機(jī)構(gòu)按不低于XX銀行業(yè)務(wù)貸后管理操作規(guī)程（2011年版）中管理頻率要求進(jìn)行投后管理，并按要求完成投行客戶存續(xù)期信用風(fēng)險管理報告。對于特殊行業(yè)或特殊客戶，省分行將適時要求提高存續(xù)期管理的頻率。除定期存續(xù)期管理外，項目所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)關(guān)注、分析投行項目的信用風(fēng)險，項目情況變化導(dǎo)致不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的，原則上應(yīng)于三個月內(nèi)實現(xiàn)投資退出。遇有其它特殊情況和突發(fā)事件，應(yīng)及時與省分行溝通，省分行視情況報告總行。（二）操作風(fēng)險。項目所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)密切監(jiān)控各類賬戶，包括資金流轉(zhuǎn)時點、路徑和流經(jīng)機(jī)構(gòu)，主導(dǎo)資金劃出、資金劃入的過程，產(chǎn)品到期前應(yīng)密切跟進(jìn)，防范各類操作風(fēng)險（包括外部機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險和道德風(fēng)險）。（三）流動性與市場風(fēng)險。省分行公司業(yè)務(wù)部持續(xù)密切關(guān)注投行產(chǎn)品的流動性，全面監(jiān)控投行產(chǎn)品資產(chǎn)端、資金端的狀態(tài)，準(zhǔn)確識別流動性需求，提前做好資金規(guī)劃，如出現(xiàn)資產(chǎn)端提前償還的情況，及時制定和采取應(yīng)對措施。第二十三條 內(nèi)控檢查省分行將投行業(yè)務(wù)納入貸后內(nèi)控檢查范圍。納入管理的范圍包括融資方、受讓方、擔(dān)保方等實質(zhì)承擔(dān)還款責(zé)任主體，項目所屬機(jī)構(gòu)需持續(xù)關(guān)注抵質(zhì)押品和在建工程等的狀態(tài)。第二十四條 產(chǎn)品到期管理（一）投行產(chǎn)品項下資金到期三個月前，項目所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提示相關(guān)方做好資金準(zhǔn)備，落實還款來源，并于到期日前予以持續(xù)跟進(jìn)，按期收取相關(guān)方的本息和按期兌付投資者本息；（二）投行產(chǎn)品到期結(jié)清后，省分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)向省分行風(fēng)險管理部和授信執(zhí)行部報備投行產(chǎn)品到期通知，省分行授信執(zhí)行部負(fù)責(zé)退還業(yè)務(wù)資料和