通知行通知信用證.ppt

2020 2 10 1 第五章通知行通知信用證 任務(wù)三 2020 2 10 2 學(xué)習(xí)目標(biāo)能力目標(biāo)1 敏銳地發(fā)現(xiàn)信用證中的軟條款 提醒受益人2 根據(jù)信用證 準(zhǔn)確制作通知書知識(shí)目標(biāo)熟悉通知行的權(quán)利和義務(wù) 2020 2 10 3 主要學(xué)習(xí)內(nèi)容 一 通知行的責(zé)任二 通知行的審證要點(diǎn)三 不同開(kāi)證方式開(kāi)出的信用證的通知 2020 2 10 4 一 通知行的責(zé)任 1 非保兌行的通知行通知信用證及修改時(shí)不承擔(dān)承付或議付的責(zé)任 2 確定信用證表面的真實(shí)性 準(zhǔn)確通知信用證條款 UCP600b款規(guī)定 通知行通知信用證或修改的行為表示其已確信信用證或修改的表面真實(shí)性 而且其通知準(zhǔn)確地反映了其收到的信用證或修改的條款 2020 2 10 5 3 通知同一信用證項(xiàng)下的修改 d款規(guī)定 經(jīng)由通知行或第二通知行通知信用證的銀行必須經(jīng)由同一家銀行通知其后的任何修改 也就是說(shuō) 通知行如果通知了原證 那么也必須通知該證下的任何修改 不得拒絕 4 不通知信用證或不能確定信用證的表面真實(shí)性必須告知 e款規(guī)定 如一銀行被要求通知信用證或修改但其決定不予通知 則應(yīng)毫不延誤地告知自其處收到信用證 修改或通知的銀行 f款規(guī)定 如一銀行被要求通知信用證或修改但其不能確定信用證 修改和通知的表面真實(shí)性 則應(yīng)毫不延誤地通知看似從其處收到指示的銀行 2020 2 10 6 二 通知行的審證要點(diǎn) 1 信用證的真?zhèn)螌徍?從信用證的開(kāi)立方式看 有信開(kāi)信用證和電開(kāi)信用證 對(duì)于信開(kāi)信用證 應(yīng)核對(duì)密押是否正確 印鑒是否相符 對(duì)于電開(kāi)信用證 核對(duì)密押是否正確 通過(guò)SWIFT系統(tǒng)開(kāi)立的信用證 因?yàn)樵撓到y(tǒng)自動(dòng)核押 無(wú)需另行核押 2 政策上審核來(lái)證各項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)符合我國(guó)的方針政策 不得有歧視性內(nèi)容 否則應(yīng)根據(jù)不同情況向開(kāi)證行交涉 2020 2 10 7 二 通知行的審證要點(diǎn) 3 對(duì)開(kāi)證行的審核對(duì)開(kāi)證行所在國(guó)家的政治經(jīng)濟(jì)狀況 開(kāi)證行的資信 經(jīng)營(yíng)作風(fēng)等必須進(jìn)行審查 對(duì)于資信欠佳的銀行 應(yīng)酌情采取適當(dāng)?shù)谋Ｈ胧?4 對(duì)信用證性質(zhì)與開(kāi)證行付款責(zé)任的審核 對(duì)于不可撤銷的信用證 若在其上附加有限制性條款或保留字句 使 不可撤銷 名不符實(shí) 開(kāi)證行的付款責(zé)任不確定時(shí) 應(yīng)要求對(duì)方按一般做法改正 2020 2 10 8 二 通知行的審證要點(diǎn) 5 對(duì)索匯路線的審核信用證的索匯路線必須正常 合理 應(yīng)當(dāng)是國(guó)際結(jié)算中通常采用的方式 對(duì)索匯路線迂回 環(huán)節(jié)過(guò)多的 應(yīng)與開(kāi)證行聯(lián)系修改 尤其要關(guān)注的是 索匯路線中含受美國(guó)OFAC制裁的信息 一定要聯(lián)系開(kāi)證行修改 以免給收匯帶來(lái)麻煩 2020 2 10 9 三 不同開(kāi)證方式開(kāi)出的信用證的通知 1 信開(kāi)信用證的通知開(kāi)證行通過(guò)信函開(kāi)立信用證 一般為一式兩份 通知行先繕制信用證通知書 將通知書和正本信用證通知給受益人 副本信用證由通知行自行留檔 有時(shí)因郵遞原因 副本先到 應(yīng)復(fù)制副本并注明 正本未到 供受益人參考 若在合理時(shí)間仍未收到正本 則應(yīng)聯(lián)系開(kāi)證行 待正本到達(dá)后 按常規(guī)手續(xù)處理 2020 2 10 10 三 不同開(kāi)證方式開(kāi)出的信用證的通知 2 關(guān)于預(yù)通知的問(wèn)題有時(shí)申請(qǐng)人為了使受益人盡早了解信用證的開(kāi)立情況 或?yàn)橼s上合同規(guī)定的開(kāi)證期限 要求銀行將同意開(kāi)立的信用證的簡(jiǎn)要內(nèi)容以電訊方式發(fā)出預(yù)通知 此類預(yù)通知一般只列明受益人名稱 信用證號(hào)碼 合同號(hào) 金額 商品名稱等幾項(xiàng)主要內(nèi)容 銀行實(shí)務(wù)中稱之為 簡(jiǎn)電 通知 2020 2 10 11 四 第二通知行問(wèn)題 實(shí)務(wù)中 在申請(qǐng)人提供的通知行與開(kāi)證行無(wú)代理關(guān)系的情況下 開(kāi)證行可以自行選擇一家和自己有代理關(guān)系的銀行作為通知行 同時(shí)在該欄位列明申請(qǐng)人提供的銀行 即第二通知行 名址 供通知行再通過(guò)第二通知行來(lái)通知信