金融機構高級管理人員任職資格管理辦法

實用文檔金融機構高級管理人員任職資格管理辦法 第一章 總則第一條 為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行，根據中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國商業(yè)銀行法和其他有關法律、法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批準，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。上述金融機構經中國人民銀行批準在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批準在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。第三條 本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。第四條 擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核準制和備案制兩種。適用核準制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核準文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。第五條 中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。第二章 任職資格第六條 擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。第七條 金融機構高級管理人員應滿足以下條件：（一）能正確貫徹執(zhí)行國家的經濟、金融方針政策；（二）熟悉并遵守有關經濟、金融法律法規(guī)；（三）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識和工作經驗；（四）具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業(yè)務能力；（五）具有公正、誠實、廉潔的品質，工作作風正派。第八條 擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核準制，除應滿足第六條、第七條規(guī)定的條件外，還應具備以下條件：（一）擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經濟工作15年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；擔任總行營業(yè)部總經理（主任），一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；擔任一級分行營業(yè)部總經理（主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。（二）擔任國有獨資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)10年以上，或從事經濟工作15年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；擔任總行營業(yè)部總經理、副總經理（主任、副主任），一級分行（包括直屬分行，下同）行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；擔任一級分行營業(yè)部總經理、副總經理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)4年以上）；擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。對金融資產管理公司高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。（三）擔任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上）；擔任股份制商業(yè)銀行總行營業(yè)部總經理（主任）、分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)4年以上）；擔任股份制商業(yè)銀行其他支行行長、城市商業(yè)銀行營業(yè)部總經理（主任）、支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照股份制商業(yè)銀行辦理。（四）擔任信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董事長、監(jiān)事長、總經理、副總經理，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。（五）擔任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副主任，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；擔任縣（市）聯社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上（包括中專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上（其中金融從業(yè)3年以上）；擔任城鄉(xiāng)信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上，（其中金融從業(yè)3年以上）。（六）擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長（總經理）、副行長（副總經理），應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)8年以上，或從事經濟工作12年以上（其中金融從業(yè)5年以上），能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語；擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)6年以上，或從事經濟工作9年以上，能熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。（七）對其他金融機構高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照同類金融機構辦理。第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構高級管理職務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據具體情況個案審核。第十條 對金融機構高級管理人員中屬于中共中央、國務院管理的干部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關部門另行規(guī)定。對擔任國家派駐金融機構監(jiān)事會的監(jiān)事長、副監(jiān)事長，其任職資格依據國有重點金融機構監(jiān)事會暫行條例確定。第十一條 擔任以下職位的金融機構高級管理人員，適用備案制：（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構第一負責人。對金融資產管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總經理，支行（包括異地直屬支行）副行長，城市商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財務會計部、內部審計部門總經理，支行副行長。對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。（三）信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機構（包括代表機構）總經理（主任、首席代表）。（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。（五）境外中資銀行類機構中方派出的副監(jiān)事長、董事。（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應參照本辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。第十二條 金融機構及其分支機構臨時主持工作超過三個月的副職，應按正職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。第十三條 有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員：（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的；（二）曾經擔任因違法經營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經營不善破產清算的企業(yè)法定代表人，并對此負有個人責任或直接領導責任的；（三）對因工作失誤或經濟案件給所任職金融機構或其他企業(yè)造成重大損失負有個人責任或直接領導責任的；（四）個人負有數額較大的債務且到期未清償的；（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；（七）已累計兩次被中國人民銀行或其他監(jiān)管當局取消金融機構高級管理人員任職資格的；（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔任金融機構高級管理人員的。第十四條 金融機構高級管理人員未經國家有權部門批準，不得在黨政機關任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經營活動。第三章 任職資格審核與管理第十五條 中國人民銀行及其分支行根據金融監(jiān)管責任制對金融機構高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，并及時報上級行備案。（一）中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：1、政策性銀行法人機構；2、國有獨資商業(yè)銀行法人機構；3、金融資產管理公司法人機構；4、股份制商業(yè)銀行法人機構；5、住房儲蓄銀行；6、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構；7、境外中資銀行類金融機構。（二）中國人民銀行分行、營業(yè)管理部負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：1、政策性銀行一級、二級分支機構；2、國有獨資商業(yè)銀行一級、二級分支機構；3、金融資產管理公司分支機構；4、股份制商業(yè)銀行分行、總行營業(yè)部、直屬支行；5、城市商業(yè)銀行法人機構；6、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯社；7、屬中國人民銀行分行、營業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：1、政策性銀行二級以下分支機構（不包括二級分行）；2、國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構（不包括二級分行）；3、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構；4、城市商業(yè)銀行分支機構；5、城市信用社及其縣（市）聯社、農村信用社縣（市）聯社；6、由其監(jiān)管的非銀行金融機構。中國人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機構高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯社高級管理人員任職資格，報分行審核。（四）中國人民銀行支行負責審核或取消農村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其縣（市）聯社、農村信用社縣（市）聯社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。金融機構（包括分支機構）新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構審批行負責。對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經中國人民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。第十六條 金融機構向中國人民銀行申請審核適用核準制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復印件；（五）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業(yè)技術證明復印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。上述所有書面材料必須真實、可靠。對需要初審的，任免機構應先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支機構提交以上書面材料（一式三份）。中國人民銀行初審行應盡快完成初審，轉報中國人民銀行審核行。第十七條 對適用核準制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料后，應在5個工作日內完成資料完整性審查，5個工作日內無異議，視為申報資料完整。在確認申報資料完整、并根據本辦法第二十五條獲得有關監(jiān)管部門的反饋意見后，中國人民銀行審核行應在15個工作日內完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應及時向申報機構發(fā)出任職資格否決通知書。第十八條 中國人民銀行可根據需要對適用于核準制的擬任人進行考試、考察或談話。中國人民銀行對適用于核準制的擬任人進行談話，應安排相應的人員。第十九條 金融機構報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應一式三份，包括：（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（二）擬任人身份證件復印件；（三）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業(yè)技術證明復印件；（四）中國人民銀行要求的其他資料。第二十條 對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料后，對需否決擬任人任職資格的，應在10個工作日內向申報機構發(fā)出任職資格否決通知書。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。第二十一條 金融機構對高級管理人員的任免決定，應同時抄報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行。第二十二條 金融機構高級管理人員離任，其任職機構的上級機構或干部管理機構應對該高級管理人員進行離任審計，并對其工作業(yè)績作出綜合評價。金融機構上級機構或干部管理機構不能進行離任審計的，金融機構應聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。離任審計應全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任后擬任職的高級管理人員，申報機構在提交申報材料的同時，應提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經中國人民銀行批準。第二十三條 離任審計報告至少包括以下內容：（一）分管業(yè)務經營狀況，包括資產質量、贏利水平等；（二）分管業(yè)務合規(guī)合法情況；（三）分管業(yè)務內控建設和風險管理情況；（四）職責范圍內發(fā)生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；（五）審計結論。第二十四條 對金融機構系統(tǒng)內同級機構、同類性質崗位之間作平行調動的，需要核準的金融機構高級管理人員，若已經經過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核準，可在任職后提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：（一）金融機構不能在擬任人任職后40天內提交離任審計報告，也未提前向中國人民銀行做出說明；（二）離任審計報告結論不實；（三）經離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔任金融機構高級管理人員的。第二十五條 對跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內升職、需要核準的擬任人，如果原任職機構的監(jiān)管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機構的監(jiān)管部門的意見，該意見和金融機構的申報材料一并作為任職資格的審核依據。第二十六條 中國人民銀行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內容：（一）任職資格申請材料；（二）中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；（三）中國人民銀行核準或取消任職資格的文件；（四）金融機構對高級管理人員作出的處分決定；（五）其他重要資料。第二十七條 中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當局認為不適合擔任高級管理職務的；（四）有重大違規(guī)、違紀行為的；（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè)人員。檔案內容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。第四章 任職資格取消第二十八條 金融機構高級管理人員違反金融違法行為處罰辦法及其他有關法規(guī)、規(guī)定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。對違反金融違法行為處罰辦法及其他有關法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級管理人員任職資格；對違反金融違法行為處罰辦法及其他有關法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。金融機構高級管理人員受到本機構董事會（理事會）或上級主管部門根據本機構內部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。第二十九條 對出現下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：（一）因長期經營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處