中級銀行從業(yè)考試《銀行管理》能力提升試題 附解析.doc_第1頁
中級銀行從業(yè)考試《銀行管理》能力提升試題 附解析.doc_第2頁
中級銀行從業(yè)考試《銀行管理》能力提升試題 附解析.doc_第3頁
中級銀行從業(yè)考試《銀行管理》能力提升試題 附解析.doc_第4頁
中級銀行從業(yè)考試《銀行管理》能力提升試題 附解析.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩40頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

VIP免費下載

版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權,請進行舉報或認領

文檔簡介

中級銀行從業(yè)考試銀行管理能力提升試題 附解析考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評分。姓名:_考號:_ 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送( )A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、銀行業(yè)協(xié)會C、人民銀行D、國務院2、資本市場是指( )A、短期市場B、一級市場C、發(fā)行市場D、長期市場3、下列( )屬于社會責任類的指標。A、收入結構調整指標B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務及客戶發(fā)展指標D、公眾金融教育4、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是( )A、單筆金額超過項目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付5、下列( )不屬于銀行績效考評的指標。A、合規(guī)經(jīng)營類指標B、風險管理類指標C、發(fā)展轉型類指標D、盈利潛力類指標6、下列貸款不能歸為關注類的是( )A、同一借款人對其他銀行的部分債務已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務,本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期7、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類8、狹義的金融創(chuàng)新是指( )的金融創(chuàng)新,主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個別金融主體D、大型金融主體9、下列關于我國經(jīng)濟供給側結構性改革的說法中,錯誤的是( )A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質量C、改革的關鍵是產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級D、根本途徑是深化改革10、宋體( )有利于中央銀行有效調節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動,促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補充貸款(PSL)11、中間業(yè)務是一項( )業(yè)務,不用占用銀行的資金,卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費收入,是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財C、信貸D、表外12、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督13、商業(yè)銀行應當在( )要求的基礎上計提儲備資本。A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本14、流動性風險監(jiān)測指標中,( )反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例15、下列( )不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務D、盡職調查16、某鋼鐵廠向銀行貸款,當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保( )A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應的財產(chǎn)能力就可以17、下列政策不屬于擴張性財政政策的是( )A、財政支出規(guī)模的擴大B、提高稅率,增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下,擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入18、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督19、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很?。惠^少D、較??;很多20、商業(yè)銀行應當在( )要求的基礎上計提儲備資本。A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本21、下列關于各監(jiān)管機構職責劃分說法不正確的是( )A、中國銀行負責互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負責包括個體網(wǎng)絡借貸和網(wǎng)絡小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負責股權眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負責互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理22、信用風險可以按( )等方式進行分類。A、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同C、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險標的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風險標的23、抵押是擔保的一種方式,根據(jù)物權法,下列說法正確的是( )A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產(chǎn)B、債權人任何時候都無權就抵押財產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財產(chǎn)移交給債權人,一旦債務人不能履行到期債務,可直接用于清償D、抵押財產(chǎn)的使用權歸債權人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題24、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是( )A、固定收益類證劵投資業(yè)務B、吸收股東1年期(含)以上定期存款C、經(jīng)批準發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借25、( )是指經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準,以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團財務公司26、下列選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是( )A、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行C、對銀行業(yè)金融機構的董事長和高級管理人員實行任職資格管理D、負責國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作27、無論商業(yè)銀行是采用內(nèi)部評級法初級法還是內(nèi)部評級法高級法,都必須按照監(jiān)管要求估計( )A、違約概率B、違約損失率C、違約風險暴露D、期限28、( )是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物,是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。A、財務公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司29、存款業(yè)務是屬于商業(yè)銀行的( )A、中間業(yè)務B、資產(chǎn)業(yè)務C、負債業(yè)務D、其他業(yè)務30、銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額是銀行的( )A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟資本C、會計資本D、市場資本31、下列屬于政策性銀行的是( )A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、中國進出口銀行32、對于( )方來說,在交易所回購交易開始時,其申報買賣部位為買入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資33、宋體重大聲譽事件發(fā)生后( )內(nèi)向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時34、對于與借款人新建立信貸業(yè)務關系且借款人信用狀況一般,或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形,原則上應采用( )方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對沖35、定活兩便儲蓄存款存期不限,存期不滿( )的,按支取日活期利率計息。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月36、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是( )A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價值變動損益D、手續(xù)費和傭金收入37、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督38、外匯業(yè)務中較獨特的風險是( )A、流動性風險B、利率風險C、外匯風險D、信用風險39、銀行業(yè)監(jiān)管機構貫徹落實“回歸本源,服從服務于經(jīng)濟社會發(fā)展”的措施,不包括( )A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側結構性改革D、大力推進普惠金融發(fā)展40、商業(yè)銀行法明確指出:“商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款;向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?!边@里所指的關系人不包括( )A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員D、集團客戶中關聯(lián)方41、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是( )A、建立投訴處理機制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時限D、投訴處理結果公開42、重大關聯(lián)交易應當由商業(yè)銀行關聯(lián)交易控制委員會審查后,提交( )批準,并在批準后10日內(nèi)報告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、風險管理委員會43、重大聲譽事件發(fā)生后( )內(nèi)向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時44、下列不屬于單位結算賬戶是( )A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶45、目前,商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于( )經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化46、下列行為中,不屬于信托業(yè)務禁止性規(guī)定的是( )A、對他人處理信托事務的行為承擔責任B、將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當利益D、以信托財產(chǎn)提供擔保47、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金48、商業(yè)銀行實施有條件授信時應當遵循( )的原則,授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的,不得實施授信。A、先落實條件、后實施授信B、先落實授信、后實施條件C、先落實授權、后實施授信D、先落實授信、后實施授權49、中央銀行在公開市場上買賣有價證券,將直接影響( ),從而影響貨幣供應量。A、商業(yè)銀行法定準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款50、既可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉賬的支票是( )A、現(xiàn)金支票B、轉賬支票C、普通支票D、結算支票51、貨幣經(jīng)紀公司最早起源于( )A、德國B、美國C、意大利D、英國52、信用風險又稱( ),是指發(fā)行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金,而給債券投資者帶來損失的風險。A、貸款風險B、操作風險C、違約風險D、運營風險53、前進機械廠購買一批設備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款,并請市第三人民醫(yī)院提供保證,并按照法律規(guī)定該醫(yī)院( )A、銀行同意即可擔保B、可以擔保C、不能擔保D、如有足夠清償能力即可54、下列不屬于銀行業(yè)金融機構的重組方式的是( )A、增資發(fā)行C、合并B、購買與承接D、兼并收購55、下列哪些屬于資本市場的特點( )A、償還期短、流動性強、風險小B、償還期短、流動性小、風險高C、償還期長、流動性小、風險高D、償還期長、流動性強、風險小56、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是( )A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性D、授權董事會下設的風險管理委員會,審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督57、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過( )A、50%B、8%C、75%D、25%58、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的( )A、20B、50C、80D、10059、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是( )A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性D、授權董事會下設的風險管理委員會,審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督60、開發(fā)銀行和政策性銀行應當遵循風險管理( )原則,充分考慮金融業(yè)務和金融風險的相關性,按照相關規(guī)定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍,并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務納入并表管理范圍。A、實質性B、及時性C、可控性D、相關性61、下列關于空殼公司特點的表述,錯誤的是( )A、為匿名的公司所有者提供服務B、由被提名擔任董事并相應收取管理費作為報酬C、被提名人全面掌握公司真實所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立62、銀行內(nèi)部審計主要的審計方法是( )A、現(xiàn)場審計與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核C、現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪D、現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計63、在國際結算的幾種方式中,屬于順匯的是( )A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款64、中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管,接管期限可以為( )A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年65、以下各項,( )不是政策性銀行。A、中國人民銀行B、國家開發(fā)銀行C、中國進出口銀行D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行66、風險評估是一個動態(tài)過程,每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構法人進行( )整體風險評估。A、一次B、兩次C、三次D、四次67、現(xiàn)階段,我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次,其中M1表示( )A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎貨幣D、準貨幣68、宋體對銀行業(yè)金融機構審查董事和高級管理人員的任職資格的申請,銀監(jiān)會應當在自收到申請文件之日起( )日內(nèi)作出批準或者不能批準的書面決定。A、20B、30C、45D、6069、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對內(nèi)部控制評價進行具體要求不包括( )A、內(nèi)部控制評價制度B、內(nèi)部控制評價的頻率C、內(nèi)部控制評價的范圍D、內(nèi)部控制評價反饋70、下列關于我國銀行監(jiān)管機構防范金融風險的措施,說法錯誤的是( )A、嚴格執(zhí)法,深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風險點C、彌補監(jiān)管制度短板D、多設立銀行監(jiān)督管理機構71、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于( )A、M0B、M1C、M2D、M372、目前,我國個人投資人認購的大額存單起點金額不低于( )A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、60萬元73、以下關于內(nèi)部控制的職責分工說法正確的是( )A、業(yè)務部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負責對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計,及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題74、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風險是指( )A、市場風險B、流動性風險C、操作性風險D、信用風險75、債券投資的( )不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比較充分地反映了債券投資的實際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率76、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很?。惠^少D、較??;很多77、中央銀行可以采?。?)的貨幣政策工具增加貨幣供應量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放78、教育儲蓄存款屬于( )定期儲蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息79、商業(yè)銀行應當認真遵循( )的原則,采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級,根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級,審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額,并進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶80、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類81、存款保險條例規(guī)定,存款保險實行限額償付,償付限額為人民幣( )A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元82、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款83、( )是指債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質量發(fā)生變化,影響金融產(chǎn)品價值,從而給債權人或金融持有人造成經(jīng)濟損失的風險。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、法律風險84、績效考評即經(jīng)營業(yè)績的考核與評價,是指銀行為實現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實監(jiān)管要求,通過建立考評指標、設定考評標準,對考評對象在特定期間的( )進行綜合評價,并根據(jù)考評結果改進經(jīng)營管理的過程。A、經(jīng)營成果、風險狀況、發(fā)展狀況B、發(fā)展狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展狀況、風險狀況D、風險狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果85、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是( )A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性C、風險管理的嚴格性D、核算內(nèi)容的社會性86、宋體2013年末,假設某商業(yè)銀行相關指標為:人民幣流動性資產(chǎn)余額125億元,流動性負債余額500億元;人民幣貸款余額4000億元,其中,不良貸款余額為100億元;提留的貸款損失準備為120億元。該行貸款撥備率為( )A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%87、( )是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進行專門調查的活動。A、全面檢查B、專項檢查C、稽核調查D、臨時檢查88、( )策略的立足點不是放在爭取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、大眾營銷D、情感營銷89、支票的特點不包括( )A、支票受金額起點限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日90、重組貸款是指由于借款人財務狀況惡化,或無力還款而對合同條款作出調整的貸款,重組后的貸款如果仍然逾期,或借款人仍然無力歸還貸款,應至少歸為( )類貸款。A、損失B、次級C、關注D、可疑 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計40分)1、財務公司的負債業(yè)務有( )A、吸收成員單位存款B、同業(yè)負債業(yè)務C、發(fā)行金融債券D、同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務E、投資業(yè)務2、風險應對策略主要的基本類型包括( )A、風險規(guī)避B、風險降低C、風險分擔D、風險轉移E、風險承受3、銀行業(yè)消費者的隱私權包括身份信息保密和賬務信息保密,其中,身份信息包括( )A、姓名B、住址C、印鑒D、電子郵箱E、聯(lián)系電話4、宋體實施擴張性財政政策的手段主要是( )A、增加財政支出B、減少財政支出C、增加稅收D、減少稅收E、降低存款準備金率5、實施行政許可的具體內(nèi)容有( )A、機構準入許可B、業(yè)務準入許可C、人員準入許可D、高級管理人員退出許可E、股東變更審查6、中央銀行基準利率主要包括( )A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準備金率E、超額存款準備金利率7、銀行業(yè)金融機構的企業(yè)社會責任至少應包括( )A、經(jīng)濟責任B、社會責任C、環(huán)境責任D、普惠責任E、公益責任8、國際金融危機充分暴露出銀行業(yè)監(jiān)管標準、政策和方式的不足,為應對新形勢,巴塞爾委員會于2012年9月正式發(fā)布第三版核心原則,該原則主要反映了危機后銀行監(jiān)管的以下( )變化趨勢。A、加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管B、引入宏觀審慎視角C、重視危機管理、恢復和處置D、完善公司治理和信息披露E、擴大資本覆蓋面,增強風險捕捉能力9、作為中央銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策,具體包括( )A、再貼現(xiàn)利率的調整B、金融機構信貸結構的調整C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類D、金融機構再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調整E、再貼現(xiàn)時間的調整10、對合格外審機構的評估包括的因素有( )A、具有良好的職業(yè)聲譽,無重大不良記錄B、在形式和實質上均保持獨立性C、具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質量控制體系D、具有與委托銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務復雜程度等相匹配的規(guī)模、資源和風險承受能力E、擁有足夠數(shù)量的具有銀行業(yè)金融機構審計經(jīng)驗的注冊會計師,具備審計銀行業(yè)金融機構的專業(yè)勝任能力11、下列人員屬于商業(yè)銀行法規(guī)定的“關系人”的有( )A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、信貸業(yè)務人員E、以上人員的近親屬12、在銀行績效考評指標體系中,發(fā)展轉型類指標包括( )A、業(yè)務及客戶發(fā)展指標B、利潤指標C、資產(chǎn)負債結構調整指標D、收入結構調整指標E、成本控制指標13、產(chǎn)品的開發(fā)管理是商業(yè)銀行市場營銷的起點,那么產(chǎn)品開發(fā)的目標是( )A、提高商業(yè)銀行的利率B、提高現(xiàn)有市場的占有率C、吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶D、以更低的成本提供相同或類似的產(chǎn)品E、降低商業(yè)銀行的經(jīng)營成本14、下列關于個人外匯儲蓄存款,說法不正確的有( )A、我國不區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶,對個人非經(jīng)營性外匯收付統(tǒng)一通過外匯儲蓄賬戶進行管理B、個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯獨立核算D、外匯儲蓄賬戶只能用于外匯存取,不能進行轉賬E、按賬戶性質區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶15、2014年中國銀監(jiān)會新修訂的商業(yè)銀行每部控制指引確定了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標,包括( )A、保證商業(yè)銀行風險管理的有效性B、改善銀行業(yè)金融機構的運營,增加價值C、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)D、保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行E、保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時16、下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的認識,不正確的有( )A、是在民政部登記注冊的全國性營利社會團體B、最高權力機構為會員大會C、會員大會的執(zhí)行機構為理事會,對會員大會負責D、常務理事會在會員大會閉會期間負責領導協(xié)會開展日常工作E、以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨17、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括( )A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)18、內(nèi)部審計的質量控制,說法正確的是( )A、內(nèi)部審計部門根據(jù)工作需要,經(jīng)審計委員會批準后,可將部分內(nèi)部審計項目外包,但需事先對外包機構的獨立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進行評估B、內(nèi)部審計部門應在年度風險評估的基礎上確定審計重點,審計頻率和程度應與銀行業(yè)務性質、復雜程度、風險狀況和管理水平相一致C、內(nèi)部審計部門應加強科技手段和信息技術在審計工作中的運用,建立完善非現(xiàn)場內(nèi)部審計監(jiān)測體系及內(nèi)部審計操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D、董事會可聘請外部機構對內(nèi)部審計部門的盡職情況進行評價,并保證外部檢查人員獨立于評價對象、具備專業(yè)勝任能力以及與評價對象沒有利益沖突E、內(nèi)部審計部門可就風險管理、內(nèi)部控制等有關問題提供咨詢服務,但為確保其獨立性,不應直接參與或負責內(nèi)部控制設計和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行19、汽車金融公司的資產(chǎn)業(yè)務有哪些?( )A、發(fā)行金融債券B、向金融機構借款C、提供汽車融資租賃業(yè)務D、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款E、購車貸款20、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括( )A、誠實B、正義C、敬業(yè)D、員工對銀行負責E、銀行對社會負責21、信托公司設立信托計劃,應當符合的要求包括( )A、單個信托計劃的自然人人數(shù)不少于50人B、參與信托計劃的委托人為唯一受益人C、委托人為合格投資者D、信托期限不少于1年E、信托資金有明確的投資方向和投資策略,且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定22、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括( )A、成本低B、效率高C、以客戶為中心,尊重客戶體驗D、促進金融業(yè)務綜合化,為混業(yè)經(jīng)營助力E、風險復雜化,網(wǎng)絡風險將難以掌控23、下列屬于金融債券發(fā)行方式的是( )A、私募B、公募C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行E、直接公募24、商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達到營銷目的,其中分層營銷策略的特點不包括( )A、把客戶分成不同的細分市場,提供不同的產(chǎn)品和不同的服務B、能夠為客戶提供需要的個性化服務,針對性強C、等同于一對一的營銷D、滿足大眾化需求,適宜所有的人群E、用相對少的資源滿足一批客戶的需求25、同業(yè)拆借市場的作用包括( )A、彌補短期資金不足B、彌補票據(jù)清算的差額C、解決臨時性資金需求D、解決長期性資金需求E、解決投資性資金需求26、財務公司的功能定位有哪些?( )A、集團資金歸集平臺B、集團資金結算平臺C、集團資金籌集平臺D、集團金融服務平臺E、集團資金監(jiān)控平臺27、任職資格終止的情形有( )A、撤銷B、失效C、取消D、解散E、被撤銷28、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定,中國銀監(jiān)會及其派出機構的具體職責主要有( )A、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則B、實施行政許可C、非現(xiàn)場監(jiān)管D、報告和處置突發(fā)事件E、現(xiàn)場檢查29、以下屬于建立指標考核體系的核心的是( )A、主體B、客體C、目標D、指標E、獎懲30、我國財務公司經(jīng)過30多年的發(fā)展,為我國公司金融發(fā)展作出了重大貢獻,主要體現(xiàn)在( )方面。A、防控企業(yè)集團資金風險B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資成本C、促進企業(yè)集團的產(chǎn)品銷售D、催生了大型企業(yè)的財團意識E、豐富了金融機構體系31、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是( )A、樹立保密觀念B、規(guī)范操作C、遵循公平競爭、客戶自愿原則D、自覺抵制內(nèi)幕交易E、投資股票應遵守相關法律法規(guī)32、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有( )A、會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B、會減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會使市場利率相應上升D、會使整個社會的投資支出增加,使經(jīng)濟增速加快E、會縮減市場貨幣供應量33、宋體存款保險條例規(guī)定的存款保險具有強制性,應當參加存款保險的有( )A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、農(nóng)村信用合作社D、外國銀行在中國的不具有法人資格的分支機構的存款E、中資銀行的海外分支機構的存款34、宋體常備借貸便利的主要特點有( )A、是中央銀行與金融機構“一對一”交易,針對性強B、由金融機構主動發(fā)起,金融機構可根據(jù)自身流動性需求申請C、交易對手覆蓋面廣,通常覆蓋存款金融機構D、交易金額大,風險大E、主要功能是滿足金融機構期限較短的大額流動性需求35、針對資金交易業(yè)務操作風險,商業(yè)銀行建立井完善資金業(yè)務組織結構,體現(xiàn)權限等級、部門分工和職責分離原則,做到( ),建立崗位和部門之間的監(jiān)督約束機制。A、前臺交易與后臺結算分離B、自營業(yè)務與代客業(yè)務分離C、業(yè)務操作與風險監(jiān)控分離D、審貸分離E、建設與評價分離36、商業(yè)銀行財務管理的原則包括( )A、平衡原則B、彈性原則C、穩(wěn)定原則D、比例原則E、優(yōu)化原則37、商業(yè)銀行理財具有的特點包括( )A、理財業(yè)務是一項金融知識技術密集型業(yè)務B、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務運作的不是銀行自有資金,而是客戶委托資金,資金最終所有者是客戶C、銀行理財業(yè)務是“重資本”業(yè)務D、銀行理財業(yè)務是“輕資本”業(yè)務E、客戶是理財業(yè)務風險的主要承擔者38、金融創(chuàng)新的原則包括( )A、合法合規(guī)、公平競爭原則B、應充分尊重他人的知識產(chǎn)權C、應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則D、應做到“認識你的業(yè)務”E、應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守39、非銀行金融機構包括( )A、資產(chǎn)管理公司B、消費金融公司C、典當行D、金融租賃公司E、汽車金融公司40、商業(yè)銀行應與借款人在借款合同中約定,出現(xiàn)以下情形時,借款人應承擔的違約責任和貸款人可采取的措施( )A、未按約定用途使用貸款的B、未按約定方式進行貸款資金支付的C、未遵守承諾事項的D、突破約定財務指標的E、發(fā)生重大交叉違約事件的 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計15分)1、宋體( )公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券,中央銀行買賣證券的目的是為了盈利。A、對B、錯2、宋體( )財務公司不能向成員單位開展全部種類本外幣的貸款業(yè)務。A、對B、錯3、宋體( )根據(jù)合規(guī)管理要求,銀行業(yè)金融機構應配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員,但無需獨立于其他的職責。A、對B、錯4、宋體( )按照貸款用途和風險特征不同,公司貸款可以細分為機構客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對B、錯5、宋體( )存款準備金制度建立之初并非貨幣政策工具,后來才逐漸發(fā)展成貨幣政策工具的一種。A、對B、錯6、宋體( )商業(yè)銀行從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易或營銷的人員相同。A、對B、錯7、宋體( )資本市場的主要特點是:風險小、收益較低;期限長、流動性差。A、對B、錯8、宋體( )產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生矛盾。A、對B、錯9、宋體( )按匯款支付授權的投遞方式劃分,匯款業(yè)務分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對B、錯10、宋體( )穆迪的BBB級及其以上級別,標準普爾的Baa級及其以上級別為投資級別,余下級別為投機級別,或投資以下級別,并通過“+”、“”進行微調。A、對B、錯11、宋體( )銀行內(nèi)部審計主要有現(xiàn)場走訪與自行查核兩種審計方式。A、對B、錯12、宋體( )外資在華銀行業(yè)金融機構不可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。A、對B、錯13、宋體( )按照誘發(fā)風險的原因,風險可以分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。A、對B、錯14、宋體( )財務公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。A、對B、錯15、宋體( )銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結構、市場需求以及服務能力,合理確定發(fā)展轉型類指標。A、對B、錯第 45 頁 共 45 頁參考答案一、單選題(本題共90小題

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論