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學(xué)習(xí)資料收集于網(wǎng)絡(luò)，僅供參考合規(guī)測試題目法律試題一、貸款通則1、根據(jù)貸款通則，長期貸款是指貸款期限在（ D ）的貸款。A、 1年以內(nèi)（含1年）的貸款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、根據(jù)貸款通則，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過（ C ）。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月3、根據(jù)貸款通則，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（ A ）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人二、中華人民共和國擔(dān)保法4、以下不屬于中華人民共和國擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式的是（ D ）。A、保證B、抵押C、定金D、預(yù)付款5、法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是（ A ）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物；C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具6、以下財產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（ A ）。A、上市公司股份B、匯票C、本票D、存款單7、當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（ A ）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證B、一般保證C、抵押 D、質(zhì)押8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（ A ）。A、主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B、主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。C、主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。D、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。三、最高人民法院關(guān)于適用中華人民共和國擔(dān)保法若干問題的解釋9、主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效，擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（ B ）。A、四分之一B、三分之一C、二分之一D、100%。10、主合同沒有保證條款，（ A ）。A、 保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、 第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（ A ）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。C、按照登記和合同成立的時間順序，時間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。12、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（ A ）。A、 抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。D、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。13、同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（ A ）。A、留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。B、抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、抵押權(quán)人與留置權(quán)人均分受償。D、按照抵押與留置的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償。14、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（ C ）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊之日C、股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日四、中華人民共和國中國人民銀行法15、我國貨幣政策的目標(biāo)是（ B ）。A、保持貨幣適度增值，并以此促進經(jīng)濟增長。B、保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。C、保持貨幣合理范圍內(nèi)的貶值，并以此促進經(jīng)濟增長。D、保持貨幣數(shù)量的增長，并以此促進經(jīng)濟增長。16、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由 （ A ）。A.中國人民銀行負責(zé)收回、銷毀B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負責(zé)收回、銷毀D.國家指定專門機構(gòu)負責(zé)收回、銷毀17、中國人民銀行在（ A ）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務(wù)院B、全國人民代表大會常務(wù)委員會C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、財政部18、中國人民銀行實行（ D ）負責(zé)制。A、輪流B、董事會C、集體D、行長19、中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員不得在任何（ B ）兼職。A、金融機構(gòu)、企業(yè)、社會團體B、金融機構(gòu)、企業(yè)、基金會C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體D、金融機構(gòu)、基金會或其他社會團體20、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（ B ）：A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯21、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（ A ）。A、1年B、2年C、3年D、5年22、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（ C ）以下罰款。A、2千元B、2萬元C、20萬元D、200萬元五、中華人民共和國商業(yè)銀行法23、商業(yè)銀行經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報（ D ）批準(zhǔn)。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)24、商業(yè)銀行經(jīng)（ B ）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)25、在（ C ）情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人利益D、擅自開辦新業(yè)務(wù)26、設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（ A ）人民幣。A、10億元B、100億元C、500億元D、1000億元27、商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行（ B ）的百分之六十。A、負債總額B、資本金總額C、貸款總額D、存款總額28、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（ B ）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5%B、5%C、50%D、90%29、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（ A ）的原則。A、為存款人保密B、取款收費C、取款免費D、為存款人著想30、對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但（ A ）除外。A、法律另有規(guī)定的B、法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的C、情況特殊的D、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的31、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ B ）。A、5%B、8%C、10%D、18%32、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（ C ）。A、5%B、15%C、25%D、35%33、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（ D ）。A、任何貸款B、任何長期貸款C、擔(dān)保貸款D、信用貸款34、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（ C ）或者用于投資。A、流動資金貸款B、任何消費貸款C、固定資產(chǎn)貸款D、任何貸款35、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（ A ）內(nèi)公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、3個月B、6個月C、12個月D、24個月36、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（ B ）。A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資D、從事股票業(yè)務(wù)37、商業(yè)銀行違反規(guī)定采用不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款，違法所得不足50萬元的，（ C ）。A、按違法所得處以罰款B、處50萬元罰款C、處50萬元以上200萬元以下罰款D、處200萬元罰款38、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（ D ）的條件。A、不得低于25%B、不得低于10%C、不得超過50%D、不得超過75%39、商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過( A )。A、10%B、15%C、20%D、25%40、根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的貸款利率由（ C ）確定。A、中國人民銀行B、商業(yè)銀行自由C、商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限D(zhuǎn)、商業(yè)銀行與客戶協(xié)商41、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由（ A ）。A、中國人民銀行負責(zé)收回、銷毀B、中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀C、中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負責(zé)收回、銷毀D、國家指定專門機構(gòu)負責(zé)收回、銷毀六、中華人民共和國公司法42、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，公司章程（ D ）具有約束力。A、僅對公司、股東B、僅對公司、股東、董事C、僅對公司、股東、董事、監(jiān)事D、對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員43、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（ B ）法人資格，其民事責(zé)任由（ B ）承擔(dān)。A、具有，公司B、不具有，公司C、具有，分公司D、不具有，分公司44、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，（ C ）。A、必須經(jīng)董事會或股東大會決議B、必須經(jīng)監(jiān)事會或股東大會決議C、必須經(jīng)股東會或股東大會決議D、一律無效45、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊資本的（ C ）。A、0.3%B、3%C、30%D、100%46、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，有限責(zé)任公司股東會會議作出公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表（ C ）表決權(quán)的股東通過。A、三分之一以上B、二分之一以上C、三分之二以上D、全部47、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（ B ）決定聘任或者解聘。A、監(jiān)事會B、董事會C、股東大會D、職工代表大會48、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股份有限公司的權(quán)力機構(gòu)是（ A ）。A、股東大會B、董事會C、職工代表大會D、監(jiān)事會49、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股份有限公司股東大會會議由（ B ）召集。A、經(jīng)理 B、董事會C、職工代表大會D、監(jiān)事會50、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，（ B ）股東，可以在股份有限公司股東大會召開十日前提出臨時提案并書面提交董事會。A、任何一名B、單獨或者合計持有公司百分之三以上股份的C、單獨或者合計持有公司百分之三十以上股份的D、單獨或者合計持有公司百分之五十以上股份的51、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股東大會會議上，公司持有的本公司股份（ B ）。A、與其他股份享有同等表決權(quán)B、沒有表決權(quán)C、計算表決權(quán)時減半計算D、經(jīng)其他股東全體同意，可以參加表決52、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會，其成員為（ C ）。A、5人以上B、19人以上C、5人至19人 D、500人以下53、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會中（ D ）的比例不得低于三分之一。A、董事會成員B、管理人員C、外聘人員D、職工代表54、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股份有限公司監(jiān)事會成員不得少于（ A ）。A、3人B、30人C、300人D、3000人55、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股票發(fā)行價格（ B ）。A、不得超過票面金額B、不得低于票面金額C、不受任何金額限制D、不得等于票面金額56、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后（ A ），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi)C、2年內(nèi)D、3年內(nèi)57、下列第（A）項不屬于中華人民共和國公司法規(guī)定的召開股份有限公司臨時股東大會的法定事由？A. 單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時B.董事會認為有必要時C.監(jiān)事會提議召開時D.公司未彌補的虧損達股本總額三分之一時58、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，上市公司經(jīng)（ B ）決議可以發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。A、董事會B、股東大會C、職工代表大會D、監(jiān)事會59、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，公司法定公積金累計額為公司（ C ）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬總額B、資產(chǎn)總額C、注冊資本D、負債總額60、股份有限公司持有的本公司股份（ B ）。A、可以分配利潤B、不得分配利潤C、可以優(yōu)先分配利潤D、不得優(yōu)先分配利潤61、根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（ A ）內(nèi)在報紙上公告。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D、十日，十五日62、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（ D ）5%以上15%以下的罰款。A、注冊資本金額B、資產(chǎn)總額C、負債總額D、虛假出資金額63、公司成立后無正當(dāng)理由超過（ A ）未開業(yè)的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、6個月B、12個月C、18個月D、24個月七、中華人民共和國民事訴訟法64、根據(jù)中華人民共和國民事訴訟法的規(guī)定，因不動產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（ A ）管轄。 A、不動產(chǎn)所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D、中級人民法院65、根據(jù)中華人民共和國民事訴訟法的規(guī)定，原告向兩個以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（ B ）管轄。A、原告最先起訴的人民法院B、最先立案的人民法院C、被告最先應(yīng)訴的人民法院D、原告選擇其中一個66、根據(jù)中華人民共和國民事訴訟法的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)（ A ）。A、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當(dāng)事人B、書面告知人民法院，并征得對方當(dāng)事人同意C、直接通知對方當(dāng)事人，無需告知人民法院D、經(jīng)人民法院批準(zhǔn)，并征得對方當(dāng)事人同意67、根據(jù)中華人民共和國民事訴訟法的規(guī)定，申請人在人民法院采取保全措施后（ A ）日內(nèi)不起訴的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財產(chǎn)保全。A、15B、90C、180D、36568、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達之日起（ A ）日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A、15B、90C、180D、36569、當(dāng)事人對已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定，認為有錯誤的，可以向（ B ）申請再審，但不停止判決、裁定的執(zhí)行。A、同級的另一家人民法院B、原審人民法院或者上一級人民法院C、最高人民法院D、最高人民檢察院70、人民法院決定凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行的存款，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并（ B ）。A、事先征得銀行同意B、向銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書C、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)辦理D、通過人民銀行辦理八、中華人民共和國票據(jù)法71、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時記載，兩者不一致的，（ A ）。A、票據(jù)無效B、以中文大寫為準(zhǔn)C、以數(shù)碼為準(zhǔn)D、以金額較小的為準(zhǔn)72、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)記載事項中（ D ）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱73、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，匯票上未記載（ A ）的，為見票即付。A、付款日期B、出票日期C、票據(jù)金額D、付款方式74、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，（ C ）應(yīng)當(dāng)對其（ C ）背書的真實性負責(zé)。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D、直接前手，后手75、承兌是指匯票付款人承諾在（ D ）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、匯票出票日B、匯票出票日以后任何一天C、匯票到期日以前任何一天D、匯票到期日76、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，持票人對于匯票的債務(wù)人（ A ）。A、可以不按照他們的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)B、必須按照他們的先后順序行使追索權(quán)C、必須同時對他們?nèi)w行使追索權(quán)D、只能選擇其中一人行使追索權(quán)77、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，（ B ）在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、委托某一法人單位B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機構(gòu)C、承諾出票人自己D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會團體78、空頭支票是指（ B ）的情形。A、出票人簽發(fā)的支票金額為零B、出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額C、出票人簽發(fā)的支票金額低于其付款時在付款人處實有的存款金額D、出票人簽發(fā)的支票金額等于其付款時在付款人處實有的存款金額79、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。?C ）的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章80、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（ C ）。A、背書無效B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書 81、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是（ B ）。A. 中華人民共和國票據(jù)法所稱本票指銀行本票B. 中華人民共和國票據(jù)法所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓82、根據(jù)中華人民共和國票據(jù)法的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項的是（ D ）。A、付款人名稱B、確定的金額C、無條件支付的“委托”D、付款日期十、中華人民共和國證券法83、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，持有一個股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個月內(nèi)賣出，由此所得收益（ B ）。A、歸該股東所有B、歸該公司所有C、由證監(jiān)會予以沒收D、由司法機關(guān)予以沒收84、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（ A ）股東的名單和持股數(shù)額。A、前10名B、前20名C、前50名D、前100名85、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，公司發(fā)生重大虧損、重大債務(wù)等情況，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即向（ A ）和證券交易所報送臨時報告，并予公告。A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行D、當(dāng)?shù)卣?6、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者（ B ）。A、對上市公司股價不利的內(nèi)容B、重大遺漏C、對投資者不利的內(nèi)容D、對公司發(fā)展不利的內(nèi)容87、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，上市公司依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在（ D ）發(fā)布。A、公認的權(quán)威媒體B、上市公司認為合適的媒體C、證券交易所指定的媒體D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的媒體88、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（ A ）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個月B、18個月C、24個月D、36個月89、（ A ）是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。A、證券交易所B、上市公司C、證券登記結(jié)算公司D、行業(yè)協(xié)會90、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，已經(jīng)發(fā)行證券的，處以（ B ）1%以上5%以下的罰款。A、發(fā)行人注冊資本金總額B、非法所募資金金額C、發(fā)行人資產(chǎn)總額D、發(fā)行人負債總額91、根據(jù)中華人民共和國證券法的規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息，沒有違法所得的，（B）。A、不受處罰B、處以3萬元以上60萬元以下的罰款C、處以3萬元以下的罰款D、處以1萬元以上30萬元以下的罰款十一、中華人民共和國合同法92、根據(jù)中華人民共和國合同法，招股說明書視為（ B ）。A、書面合同B、要約邀請C、承諾D、要約93、根據(jù)中華人民共和國合同法的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效B、無效C、效力不確定D、部分無效94、根據(jù)中華人民共和國合同法，有以下（ C ）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B、合同損害社會公共利益C、在訂立合同時顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定95、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（ B ）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人C、一律無效D、無須債務(wù)人同意，也無須通知債務(wù)人96、根據(jù)中華人民共和國合同法，借款人提前償還借款的，（ D ）。A、必須按照實際借款的期間計算利息B、必須按照原先約定的借款期間計算利息C、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照原先約定的借款期間計算利息。D、除當(dāng)事人另有約定的以外，應(yīng)當(dāng)按照實際借款的期間計算利息。97、債務(wù)人將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（ A ）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意B、應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人C、在新債務(wù)人不能履行合同義務(wù)時，原債務(wù)人應(yīng)繼續(xù)履行義務(wù)D、無須債權(quán)人同意，也無須通知債權(quán)人98、根據(jù)中華人民共和國合同法，當(dāng)事人一方違約后，對方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴大的，（ C ）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利C、不得就擴大的損失要求賠償D、只能就擴大的損失部分要求賠償99、根據(jù)中華人民共和國合同法，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（ B ）。A、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效B、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無效D、除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無效。十二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法100、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（ B ）管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶101、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（ A ）基本存款賬戶。A、1個B、2個C、3個D、4個102、針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（ C ）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶103、因（ D ）的需要，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、 財政預(yù)算外資金管理和使用B、期貨交易保證金管理和使用C、信托基金管理和使用D、注冊驗資104、經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具（ B ）的未開立基本存款賬戶的證明。A、注冊地存款人開戶行B、注冊地中國人民銀行分支行C、經(jīng)營地存款人開戶行D、經(jīng)營地中國人民銀行分支行105、單位存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，（ B ）。A、應(yīng)通過專用存款賬戶辦理B、應(yīng)通過基本存款賬戶辦理C、應(yīng)通過臨時存款賬戶辦理D、上述三個賬戶都可以辦理106、一般存款賬戶（ B ）。A、可以辦理現(xiàn)金繳存和支取B、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取C、不得辦理現(xiàn)金繳存和支取D、不得辦理任何結(jié)算用途的資金收付107、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過（ A ）的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。A、5萬元B、50萬元C、100萬元D、200萬元108、個人持有出票人為（ D ）的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人B、居民C、非居民D、單位109、儲蓄賬戶僅限于辦理（ B ）。A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)C、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)D、現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)110、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（ B ）后10年。A、銀行結(jié)算賬戶開戶B、銀行結(jié)算賬戶撤銷C、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易發(fā)生D、銀行結(jié)算賬戶上最后一筆交易完成111、我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、（ A ）和臨時存款賬戶。A、專用存款賬戶B、支票賬戶C、存款賬戶D、現(xiàn)金賬戶十三、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法112、未經(jīng)（ A ）批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、 全國人大常委會C、 國務(wù)院法制辦D、財政部113、根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于（ A ）或者未出示合法證件和檢查通知的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A、2人B、12人C、20人D、100人114、根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括（ D ）。A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機構(gòu)重組115、根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的（ D ）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A、農(nóng)村信用合作社B、政策性銀行C、信托投資公司D、證券公司十四、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法116、根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立以（ D ）、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。A、職工代表大會B、工會C、新聞發(fā)布會D、股東大會117、根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法的規(guī)定，商業(yè)銀行在建立和評審內(nèi)部控制目標(biāo)時，應(yīng)考慮法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求，以及技術(shù)、財務(wù)、經(jīng)營和風(fēng)險相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮監(jiān)管部門的（ A ）。A、內(nèi)部控制指標(biāo)要求。B、技術(shù)能力C、檢查方式D、偏好和傾向性118、銀監(jiān)會商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法要求商業(yè)銀行應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、（ A ）的組織結(jié)構(gòu)。A、報告關(guān)系清晰B、員工關(guān)系健康向上C、產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰D、多方共贏119、銀監(jiān)會商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法要求，商業(yè)銀行特別應(yīng)考慮建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的（ A ）制度。A、人員輪換和強制休假B、強制加班C、禁止休假D、突擊加班120、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對（ B ）的評價。A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估 B、內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度C、信息交流與反饋 D、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正121、銀監(jiān)會商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法要求，商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的充分性、（ D ）、有效性和適宜性。A、安全性B、權(quán)威性C、科學(xué)性D、合規(guī)性122、銀監(jiān)會商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法要求，商業(yè)銀行對內(nèi)部控制體系實施評價應(yīng)由（ B ）進行。A、來自銀行外部的人員B、與評價的活動無直接責(zé)任的人員C、與評價的活動有直接責(zé)任的人員D、高級管理人員123、銀監(jiān)會商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行信息交流與溝通應(yīng)考慮信息的安全性和（ C ）要求，相關(guān)信息報告、發(fā)布、披露應(yīng)經(jīng)過授權(quán)。A、即時性B、公開性C、保密性D、準(zhǔn)確性124、銀監(jiān)會商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對商業(yè)銀行法人機構(gòu)內(nèi)部控制的整體評價，原則上（ C ）。A、每半年一次B、每年一次C、每兩年一次D、每三年一次十五、商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引125、銀監(jiān)會商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其（ D ）相匹配。A、員工素質(zhì)B、員工數(shù)量C、資產(chǎn)規(guī)模D、市場風(fēng)險管理能力和資本實力126、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認識到附屬機構(gòu)之間存在的法律差異和（ D ），并對其風(fēng)險管理政策和程序進行相應(yīng)調(diào)整，避免造成對市場風(fēng)險的低估。A、文化差異B、氣候差異C、人員素質(zhì)差異D、資金流動障礙127、銀監(jiān)會商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值（ A ）至少重估一次價值。A、每日B、每周C、每月D、每季128、銀監(jiān)會商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引規(guī)定，風(fēng)險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素的變化可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的（ C ）。A、潛在最小損失B、實際最小損失C、潛在最大損失D、實際最大損失129、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測試程序，定期對突發(fā)的小概率事件，如市場價格發(fā)生劇烈變動，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟事件可能造成的潛在損失進行模擬和估計，以評估本行在（ B ）情況下的虧損承受能力。A、極端有利B、極端不利C、正常D、一般130、銀監(jiān)會商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對市場風(fēng)險實施（ B ）。A、敞開管理B、限額管理C、不限額管理D、封閉管理十六、商業(yè)銀行授信工作指引131、按照商業(yè)銀行授信工作盡職指引的規(guī)定，以下屬于表外授信的是（ D ）。A、貸款B、貿(mào)易融資C、貼現(xiàn)D、信用證132、商業(yè)銀行授信工作盡職指引將（ A ）的授信稱為中長期授信。A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、10年以上133、商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)（ A ）。A、以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔B、以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔C、實地調(diào)查與間接調(diào)查并重D、以外部征信機構(gòu)為主134、對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在授信業(yè)務(wù)流程各個環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，（ B ）。A、一律不再追究相關(guān)責(zé)任B、可視情況免除相關(guān)責(zé)任C、不區(qū)分具體情況一律嚴(yán)肅追究責(zé)任D、一律責(zé)任減半合規(guī)試題一、中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）135、根據(jù)中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指（ A ）必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法 、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A、銀行及其員工B、銀行的高級管理層C、銀行的員工D、銀行的各級管理層136、合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預(yù)警，防范或降低經(jīng)營風(fēng)險、（ D ），各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險B、法律風(fēng)險和市場風(fēng)險C、法律風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險D、法律風(fēng)險、道德風(fēng)險和信譽風(fēng)險137、下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（ D ）。A、對全行經(jīng)營活動進行審計B、直接對違規(guī)人員進行處理C、對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查D、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查138、下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是（ D ）。A、對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進行審查B、進行合規(guī)培訓(xùn)C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進行溝通D、對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行事中、事后的審計監(jiān)督 139、根據(jù)中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時（ B ）。A、必要時咨詢法律與合規(guī)部門B、必須獲得法律與合規(guī)部門的意見C、毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見D、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見140、根據(jù)中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）的規(guī)定，合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、獨立性、外部性和（ C ）的特點。A、秘密性B、公開性C、動態(tài)性D、公正性141、根據(jù)中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）的規(guī)定，上級法律與合規(guī)部門有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問題和情況，（ B ）。A、但應(yīng)取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意B、無需取得該員工、部門的主管部門或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意C、但應(yīng)取得總行領(lǐng)導(dǎo)的正式授權(quán)D、但應(yīng)事先通知總行人力資源部142、合規(guī)工作的外部性是指，法律與合規(guī)部門是銀行與（ A ）的接口。A、外部法律環(huán)境B、內(nèi)部規(guī)章制度C、內(nèi)、外部法律環(huán)境D、內(nèi)、外部規(guī)章制度143、合規(guī)是（ D ）的責(zé)任：A、總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B、各部門負責(zé)人C、管理者D、每個員工及各級管理層共同144、合規(guī)建設(shè)的四個關(guān)鍵方面不包括（ D ）。A、完善合理的規(guī)章制度B、獨立有序的組織機構(gòu)C、及時有效的培訓(xùn)D、形式多樣的市場調(diào)研145、各級法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的（ A ）情況進行監(jiān)督檢查。A、合規(guī)性、充分性和完善性B、合規(guī)性、可行性和完善性C、合規(guī)性、充分性和保密性D、公開性、充分性和完善性146、未經(jīng)（ D ）審查，總分行各部門不得發(fā)布其制定的規(guī)章制度和操作流程。A、人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督與管理機構(gòu)C、立法機關(guān)D、法律與合規(guī)部門147、全行任何員工均有權(quán)向各級法律與合規(guī)部門提出書面合規(guī)意見、建議或投訴，采取的方式（ D ）。A、必須是署名B、必須是匿名C、必須是直接D、可以是直接或間接，署名或匿名148、下列表述錯誤的是（ C ）。A、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進行了解B、如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程C、合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理D、負責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓(xùn)進行總結(jié)，并提出合規(guī)建議149、如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該（ C ）。A、按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理B、請領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達該要求后按其要求辦理C、按照規(guī)章制度的要求去做D、將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做 150、下列表述錯誤的是（ D ）。A、全行員工均應(yīng)遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任B、各部門的負責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任C、各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任D、確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé)151、“通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（ C ）。A、預(yù)見性B、建設(shè)性C、預(yù)警性D、動態(tài)性152、下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認為應(yīng)該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的（ D ）。A、預(yù)警性B、穩(wěn)定性C、建設(shè)性D、獨立性153、“合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性?！?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的（ D ）。A、靈活性B、獨立性C、動態(tài)性D、建設(shè)性154、下列不屬于合規(guī)管理中“規(guī)”的范圍是（ D ）。A、反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī)B、隱私和數(shù)據(jù)保護方面的法律法規(guī)C、消費信貸方面的法律法規(guī)D、銀行與客戶簽署的合同二、巴塞爾委員會銀行的合規(guī)職能155、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（ D ）。A、財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、道德風(fēng)險B、信譽損失、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險C、道德風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險、財務(wù)損失、信譽損失156、巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（ A ）并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨立職能?！盇、判別、評估、咨詢、監(jiān)控B、評判、監(jiān)控C、估測、咨詢、監(jiān)控D、評估、咨詢、鑒定157、根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起（ D ）在從事銀行業(yè)務(wù)活動時都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)