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文檔簡介

個人銀行理財業(yè)務自查報告為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知精神，我支行對200*年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：一、 人員配備情況為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現已全面杜絕。二、 銷售流程支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫個人客戶投資風險評估報告，理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。評估報告經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，評估報告還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現有少數客戶的評估報告未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的合約、合同、風險揭示書中客戶資料均填寫完整。三、資料檔案保存XX年以來，所有理財產品的風險評估報告、合約、合同、風險揭示書等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，客戶風險評估報告實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和風險評估報告建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。四、今后工作計劃支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品， 但本次自查中仍然發(fā)現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證銀行XX支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。2

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