銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳優(yōu)化農(nóng)村合作金融機構(gòu)人力資源結(jié)構(gòu).doc

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于優(yōu)化農(nóng)村合作金融機構(gòu)人力資源結(jié)構(gòu)的指導意見（銀監(jiān)辦發(fā)2006147號）各銀監(jiān)局（西藏除外），各省（自治區(qū)、直轄市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社，北京、上海農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行：為加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)人力資源管理，優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)，全面提高員工隊伍素質(zhì)，現(xiàn)就有關(guān)事項提出如下指導意見。一、優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的必要性和緊迫性農(nóng)村合作金融機構(gòu)經(jīng)過多年的發(fā)展，員工數(shù)量不斷增加，人力資源結(jié)構(gòu)性矛盾和隊伍素質(zhì)低的問題日漸突出。 一是員工總量偏大，超過業(yè)務量的需要。2005年末，全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)共有員工755，208人，人均創(chuàng)利2萬元，是股份制商業(yè)銀行的8。二是文化程度低，高素質(zhì)人才缺乏。在正式員工中，高中（中專）和初中學歷的占55，專科學歷的占37，本科以上學歷的占8；具備現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理、風險管理、市場運作和業(yè)務創(chuàng)新等方面專業(yè)知識的高層次復合型人才嚴重匱乏。三是年輕員工占比低，年齡趨于老化。員工的平均年齡近39歲，40歲以上員工占48。四是人員分布不合理，基層營業(yè)機構(gòu)和業(yè)務崗位人員不足?？h（市）聯(lián)社及以上管理機構(gòu)平均35人，基層營業(yè)機構(gòu)平均6人；管理、服務人員占員工總數(shù)的28，專業(yè)人員占72。隨著農(nóng)村合作金融機構(gòu)改革和發(fā)展步伐的不斷加快，優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)顯得尤為迫切。（一）優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)是支持社會主義新農(nóng)村建設的需要中央提出“十一五”期間建設社會主義新農(nóng)村的目標，為農(nóng)村合作金融機構(gòu)提供了廣闊的發(fā)展空間，也提出了新的更高要求，農(nóng)村合作金融機構(gòu)既要通過增加信貸投入、調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)來加大支農(nóng)力度，同時又要通過業(yè)務創(chuàng)新增強服務功能，進一步提高支農(nóng)服務水平。但目前農(nóng)村合作金融機構(gòu)缺乏高素質(zhì)的人才，在金融產(chǎn)品、服務質(zhì)量等方面遠不能滿足支持社會主義新農(nóng)村建設的需要。（二）優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)是逐步建立現(xiàn)代金融企業(yè)的需要農(nóng)村合作金融機構(gòu)實現(xiàn)用510年時間分期分批逐步過渡到現(xiàn)代金融企業(yè)的目標，需要有現(xiàn)代企業(yè)人力資源管理制度和高素質(zhì)的人才隊伍作支撐，而目前農(nóng)村合作金融機構(gòu)大部分員工只能滿足傳統(tǒng)業(yè)務的經(jīng)營，缺乏具備現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理、風險管理、市場運作和業(yè)務創(chuàng)新等方面專業(yè)知識的高層次復合型人才，特別是缺少能夠擔當改革和發(fā)展重任的核心人才。因此，建立現(xiàn)代人力資源管理制度，加快人才隊伍建設，尤其是引進和培養(yǎng)高層次復合型人才、核心人才，是當前優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的當務之急。（三）優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)是提高競爭和可持續(xù)發(fā)展能力的需要加入WTO過渡期即將結(jié)束，銀行業(yè)將全面對外開放，競爭將更加激烈，農(nóng)村合作金融機構(gòu)也將面臨新的挑戰(zhàn)。目前，多數(shù)農(nóng)村合作金融機構(gòu)仍實行傳統(tǒng)的經(jīng)營管理方式，員工長期從事傳統(tǒng)銀行業(yè)務，一些農(nóng)村合作金融機構(gòu)在當?shù)鬲毤姨峁┬刨J服務，獨占賣方市場，競爭意識、市場化經(jīng)營意識淡漠，經(jīng)營管理缺乏創(chuàng)新，在同業(yè)競爭中處于劣勢。因此，農(nóng)村合作金融機構(gòu)要在未來的競爭中求生存圖發(fā)展，必須通過優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)，為提高競爭能力和可持續(xù)發(fā)展能力提供保障。二、優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的目標和原則（一）優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的目標總體目標：通過創(chuàng)新人力資源管理體制，優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)，加強高層次復合型人才、核心人才隊伍建設，建立市場化的人力資源配置和有效的激勵約束機制；緊緊抓住培養(yǎng)、引進、配置人力資源三個重要環(huán)節(jié)，努力建設一支結(jié)構(gòu)合理、素質(zhì)優(yōu)良的員工隊伍，為510年使農(nóng)村合作金融機構(gòu)逐步過渡到現(xiàn)代金融企業(yè)提供人力資源保證。具體目標：今后35年，員工總量應調(diào)整到與業(yè)務發(fā)展（人均資產(chǎn)、人均存款、人均創(chuàng)利等）基本相適應的范圍內(nèi)；年齡老化問題基本解決，形成比較合理的年齡梯次；文化程度持續(xù)提高，初中文化程度的員工占比逐步降低為零，大專以上文化程度的員工占比不低于50，其中本科、研究生占比在現(xiàn)有基礎(chǔ)上提高10個百分點以上；專業(yè)技術(shù)人員的高，中，低比例基本匹配；員工的地區(qū)分布、層次分布趨于合理。到2016年，形成與現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展相協(xié)調(diào)的員工總量及合理的年齡梯次和文化，專業(yè)、分布結(jié)構(gòu)。員工總量與業(yè)務發(fā)展相適應；年齡結(jié)構(gòu)形成以中青年為主的合理梯次；文化程度顯著提高，絕大多數(shù)高中、中專文化程度的員工提高到大專水平，本科、研究生占比在第一個5年基礎(chǔ)上再提高10個百分點以上；專業(yè)技術(shù)人員的高、中、低比例匹配，具備現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理、風險管理、市場運作和業(yè)務創(chuàng)新等方面專業(yè)知識的高層次復合型人才，核心人才能夠滿足需要；員工的地區(qū)分布、層次分布科學合理，建成一支高素質(zhì)的經(jīng)營管理人員隊伍和一支高水平的專業(yè)技術(shù)人員隊伍。（二）優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的原則1先進性與現(xiàn)實相結(jié)合。農(nóng)村合作金融機構(gòu)優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)要以改革的思路、創(chuàng)新的精神、開放的眼光、務實的態(tài)度，以現(xiàn)代人力資源管理理論為依據(jù)，著眼未來的發(fā)展，符合現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理的需要，具有先進性和前瞻性。同時要考慮農(nóng)村合作金融機構(gòu)的特點，實事求是，面對現(xiàn)實，因地制宜，分類指導，不同地區(qū)、不同機構(gòu)人力資源結(jié)構(gòu)要與其業(yè)務狀況、崗位需求相適應。2整體性與獨立性相結(jié)合。農(nóng)村合作金融機構(gòu)應根據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營策略和業(yè)務需求，按照法人治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營管理體制和內(nèi)部控制相協(xié)調(diào)的原則，建立統(tǒng)籌配置與調(diào)控、引進與使用、激勵與保障相結(jié)合的人力資源管理機制，實現(xiàn)人力資源整體配置與農(nóng)村合作金融機構(gòu)可持續(xù)發(fā)展相適應。同時，要注重人力資源結(jié)構(gòu)調(diào)整的相對獨立性，通過建立科學的勞動用工制度、教育培訓制度、引進分流制度等，優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)，提高員工隊伍素質(zhì)。3經(jīng)濟性與合規(guī)性相結(jié)合。本著“精簡、統(tǒng)一、效能”的原則，在人力資源結(jié)構(gòu)中要體現(xiàn)高效率，滿負荷、節(jié)約用人的要求，堅持人力資源配置的成本核算，將人力資源成本量化到所有機構(gòu)、部門和崗位。同時要遵守有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，符合內(nèi)部控制制度和審慎經(jīng)營要求。三、優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的措施（一）制定科學的人力資源結(jié)構(gòu)規(guī)劃農(nóng)村合作會融機構(gòu)應合理規(guī)劃人力資源總量和專業(yè)、文化、年齡、分布結(jié)構(gòu)，按照優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的目標和“控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、規(guī)范管理、提高素質(zhì)”的要求，根據(jù)經(jīng)營管理需要定崗定員，規(guī)劃人員總量，在此基礎(chǔ)上，具體配置員工專業(yè)、文化，年齡、分布等各類結(jié)構(gòu)比例。通過吸收引進和開發(fā)人才，增加高層次復合型人才、核心人才以及年輕員工在總量中的比重；通過加強崗位培訓和學歷教育，提高員工文化、業(yè)務素質(zhì)。通過合理調(diào)整人力資源分布，壓縮低效地區(qū)的機構(gòu)和人員，向金融資源豐富的地區(qū)和業(yè)務量大，效益好的機構(gòu)傾斜；精簡管理層，向直接面向市場和客戶的崗位傾斜，提高效益好的機構(gòu)和柜臺業(yè)務、客戶經(jīng)理、市場營銷崗位員工的總量占比。通過外包等方式，嚴格控制管理、行政后勤人員的數(shù)量，減少管理、行政后勤人員的總量占比，實現(xiàn)人力資源配置與結(jié)構(gòu)需求、業(yè)務發(fā)展的協(xié)調(diào)一致。（二）加快勞動用工制度改革合理配置人力資源，優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)，關(guān)鍵是要逐步創(chuàng)造一個平等競爭的用人環(huán)境，建立一套干部能上能下，員工能進能出，充滿活力的管理機制，將傳統(tǒng)的勞動人事管理轉(zhuǎn)到現(xiàn)代人力資源管理上來，為人力資源管理提供制度保障。1建立科學的定崗定員制度。定崗定員是勞動用工制度的基礎(chǔ)。要按照業(yè)務需要、內(nèi)部控制、制約制衡、保障經(jīng)營安全的原則確定崗位；按照市場化和人力成本核算原則，根據(jù)崗位條件確定人員。對縣（市）及以上農(nóng)村合作金融管理機構(gòu)，應根據(jù)所在地區(qū)經(jīng)濟條件，自然條件、業(yè)務規(guī)模和經(jīng)營狀況的差異，劃分等級，實行等級管理，按不同等級確定崗位和編制。對縣（市）以下營業(yè)機構(gòu)，要結(jié)合存貸規(guī)模，業(yè)務量、盈虧狀況等參數(shù)，合理劃分類別，實行分類管理，按類別核定崗位，配備人員，實現(xiàn)機構(gòu)、崗位、人員的最佳配置。2建立勞動合同用工與持證上崗制度。農(nóng)村合作金融機構(gòu)應按照人力資源管理的市場化取向，打破員工的身份界限，建立起統(tǒng)一的勞動合同用工制度，在平等自愿，協(xié)商一致的原則下，通過簽訂勞動合同，明確農(nóng)村合作金融機構(gòu)與員工雙方的權(quán)利和義務，依法確定勞動關(guān)系。在定崗定員的基礎(chǔ)上，實行崗位資格認證制度，開展嚴格的考試、考核，對考試考核合格的員工發(fā)給上崗資格證書。堅持公開、平等，競爭、擇優(yōu)的原則，實行全員崗位聘用制，公平競爭，雙向選擇，優(yōu)化組合，持證上崗。通過考試考核和公平競爭，把素質(zhì)高，能力強的員工聘用到相應的崗位。要建立科學的高級管理人員選拔任用機制，實行公開競聘，擇優(yōu)聘任，并定期進行德、能、勤、績考核，作為續(xù)聘或解聘的依據(jù)，突現(xiàn)領(lǐng)導干部能上能下。2006年底以前，每個縣（市）聯(lián)社、農(nóng)利商業(yè)銀行和農(nóng)利合作銀行應面向社會公開招聘12名高級管理人員，優(yōu)化高級管理人員結(jié)構(gòu)。3建立用工的準入和分流制度。進人是優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的首要環(huán)節(jié)和源頭，把住進人關(guān)口至關(guān)重要。要制定適合現(xiàn)代金融企業(yè)的員工準入條件和標準，建立科學嚴密的準入程序，堅持“逢進必考”，嚴格按條件和標準進人，嚴禁照顧關(guān)系“走后門”，徹底解決任人唯親、無條件無標準或降低條件和標準進人的問題。省級聯(lián)社（包括北京、上海農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行，下同）應為轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)提供勞動用工條件、標準、準入程序的政策指導，統(tǒng)一向社會發(fā)布招聘信息和組織考試考核，對農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工招聘情況進行監(jiān)督檢查，保證進人質(zhì)量。按照精簡、高效、科學，合理的原則，結(jié)合農(nóng)村合作金融機構(gòu)產(chǎn)權(quán)制度改革、機構(gòu)改制和網(wǎng)點重組、業(yè)務流程優(yōu)化再造和后勤、守押外包等措施，精簡員工隊伍，把定員后的富余人員，素質(zhì)低、能力差、不適合農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作的人員依法穩(wěn)妥地分流出去，清理業(yè)務崗位上的各類臨時用工和信用代辦員。具體可采取以下幾種分流方式：（1）對勞動合同期滿，農(nóng)村合作金融機構(gòu)不再需要，或違反勞動合同的員工，依法解除勞動合同。（2）對競崗落聘的員工，實行一定期限的待崗培訓，經(jīng)考試合格的重新競爭上崗，仍然落聘和考試不合格的，限期自謀出路，超過規(guī)定期限依法解除勞動合同。（3）對符合退休條件的員工，按規(guī)定辦理退休；對接近法定退休年齡的員工，經(jīng)本人申請，可以辦理內(nèi)部退養(yǎng)，達到退休年齡后，再辦理退休手續(xù)。（4）經(jīng)農(nóng)村合作金融機構(gòu)與員工協(xié)商一致，雙方簽定協(xié)議，可以在國家規(guī)定補償標準的基礎(chǔ)上，結(jié)合實際情況，給予一次性經(jīng)濟補償，解除勞動關(guān)系。（5）對業(yè)務崗位的監(jiān)時工，按照進人的標準和條件，根據(jù)需要進行考試，競爭上崗，凡考試不合格或雖然考試合格而未能競爭上崗的，一律辭退；對信用代辦員一律解除委托代理關(guān)系，根據(jù)代辦站撤銷、轉(zhuǎn)為營業(yè)機構(gòu)、改為聯(lián)絡站等情況進行清理。4完善工資分配制度和勞動保險制度。農(nóng)村合作金融機構(gòu)應建立以績效為核心的薪酬分配制度。要根據(jù)市場經(jīng)濟的基本要求和農(nóng)村合作金融機構(gòu)的特點，堅持按勞分配原則，兼顧效益與公平，使員工的報酬與農(nóng)村合作金融機構(gòu)的經(jīng)營成果、個人貢獻多少、崗位責任大小、工作質(zhì)量好壞、業(yè)務水平高低緊密聯(lián)系起來，體現(xiàn)多勞多得，少勞少得，克服平均主義，徹底打破分配上的“大鍋飯”，真正建立起以績效為核心，符合農(nóng)村合作金融機構(gòu)特點的薪酬分配制度，調(diào)動員工工作的積極性。要加快建立和完善員工養(yǎng)老保險、失業(yè)保險和醫(yī)療保險，創(chuàng)造條件實現(xiàn)養(yǎng)老保險省級系統(tǒng)統(tǒng)籌，解除員工的后顧之憂。要研究勞動合同管理、員工分流退出的政策，依法處理和解決勞動爭議，保證員工分流出口的暢通。（三）建立引進開發(fā)人才的激勵機制農(nóng)利合作金融機構(gòu)應建立一種有利于人力資源結(jié)構(gòu)優(yōu)化的激勵機制。提高高層次復合型人才，核心人才薪酬待遇，為員工創(chuàng)造良好的個人成長和職位升遷環(huán)境，并爭取地方政府的支持，出臺引進高層次復合型人才、核心人才的優(yōu)惠政策，吸引和開發(fā)人才。在引進人才上，要拓寬渠道，面向社會招聘經(jīng)濟、金融、財會、法律、計算機等專業(yè)的大中專畢業(yè)生；重點吸納農(nóng)村合作金融機構(gòu)急需高層次管理人才和專業(yè)技術(shù)人才，加快引進建立現(xiàn)代金融企業(yè)所需要的關(guān)鍵崗位核心人才。農(nóng)村合作金融機構(gòu)招聘人員，柜員一般要具有中專以上學歷，管理人員和專業(yè)技術(shù)人員一般要具有大專以上學歷；高級管理人員及IT，外匯，銀行卡等新業(yè)務人才，產(chǎn)品研發(fā)和風險管理等人才一般要具有本科以上學歷，除特殊的專門人才外，年齡一般在30歲左右，為農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工隊伍充實新鮮血液，改善員工隊伍的知識、專業(yè)和年齡結(jié)構(gòu)。農(nóng)村合作金融機構(gòu)成把人才開發(fā)作為人力資源管理工作的重點，立足自有人才的培養(yǎng)開發(fā)，努力創(chuàng)造平等競爭、有利于人才脫穎而出的良好環(huán)境。要建立員工輪崗、交流、鍛煉、回避等管理制度，按照回避的原則，廣泛開展員工輪崗、交流和鍛煉，培養(yǎng)高級管理人才和復合型人才。省級聯(lián)社在與轄內(nèi)相關(guān)農(nóng)村合作金融機構(gòu)理事會（董事會）協(xié)商同意后，可以依法合規(guī)組織高級管理人員在轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)之間交流，有條件的可以協(xié)商到商業(yè)銀行交流學習，充分挖掘現(xiàn)有人力資源潛力，做到人盡其才，才盡其用，加快人力資源開發(fā)，促進人才成長進步。（四）加大員工的培訓教育力度農(nóng)村合作金融機構(gòu)應逐步建立科學化、制度化的培訓教育體系，采取多種形式，強化員工的崗位培訓和繼續(xù)教育。根據(jù)工作崗位的性質(zhì)，職責和任務，有針對性地對員工開展上崗、在崗、轉(zhuǎn)崗、晉級等崗位專業(yè)知識和技能培訓，提高員工的業(yè)務素質(zhì)和工作適應能力。要鼓勵員工參加在職學歷教育，提高員工的學歷層次和專業(yè)水平。結(jié)合建立現(xiàn)代金融企業(yè)以及管理、業(yè)務創(chuàng)新，對員工進行擴展知識的繼續(xù)教育，充實和更新知識，培養(yǎng)高層次復合型人才、核心人才，尤其是培養(yǎng)高級管理人員，提高其建立現(xiàn)代金融企業(yè)的創(chuàng)新能山和經(jīng)營管理能力。要有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育，當前要重點開展“八榮八恥”教育，加強對員工政治思想和道德素質(zhì)的培養(yǎng)，提高員工的政治思想覺悟、道德修養(yǎng)和誠實守信的職業(yè)操守，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，真正建設一支具有高水準的政治、文化和業(yè)務素質(zhì)的員工隊伍。四、優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)的要求（一）加強組織領(lǐng)導農(nóng)村合作金融機構(gòu)應樹立人力資源是第一資源的理念，各級領(lǐng)導要高度重視，把優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)和提高員工隊伍素質(zhì)擺上重要日程。要緊緊依靠地方黨委、政府，取得人才引進的優(yōu)惠政策和對勞動糾紛處理的指導，爭取養(yǎng)老保險省級系統(tǒng)統(tǒng)籌，暢通員工分流出口。各省級聯(lián)社要組織人員對相關(guān)情況進行認真細致的分析，統(tǒng)籌安排，超前考慮，制定科學的優(yōu)化人力資源總量和分類結(jié)構(gòu)規(guī)劃，合理安排不同層次、不同類別人力資源數(shù)量配比關(guān)系，統(tǒng)一制定優(yōu)化結(jié)構(gòu)的政策和措施?？h（市）聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行應根據(jù)規(guī)劃、政策和措施，制定詳細的實施辦法或?qū)嵤┘殑t，負責具體落實優(yōu)