企業(yè)年金集合計(jì)劃3篇.docx

企業(yè)年金集合計(jì)劃3篇企業(yè)年金集合計(jì)劃一：泰康恒泰企業(yè)年金集合計(jì)劃 泰康恒泰企業(yè)年金集合計(jì)劃是由泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)起設(shè)立并擔(dān)任受托人，委托中國工商銀行股份有限公司擔(dān)任賬戶管理人和托管人，委托多家機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資管理人的企業(yè)年金計(jì)劃。 受托人：泰泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司 賬戶管理人：中國工商銀行股份有限公司 托管人：國工商銀行股份有限公司 投資管理人：泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司 工銀瑞信基金管理有限公司 嘉實(shí)基金管理有限公司 南方基金管理有限公司 博時(shí)基金管理有限公司 一、適合參加的企業(yè) 符合企業(yè)年金試行辦法中建立年金計(jì)劃相關(guān)條件的企業(yè)客戶。 二、加入流程 企業(yè)填寫并提交泰康工行恒泰企業(yè)年金計(jì)劃加入申請，在受托人的協(xié)助下將年金方案報(bào)備勞動(dòng)與保障行政部門，取得年金方案備案的復(fù)函，與受托人簽署受托管理合同；受托人與賬戶管理人、托管人、投資管理人分別簽署賬戶管理合同、托管合同和投資管理合同。自各項(xiàng)管理合同簽署、報(bào)備完成之日起，即為加入恒泰企業(yè)年金計(jì)劃。 三、計(jì)劃的特色 規(guī)模效應(yīng)，分散風(fēng)險(xiǎn) 本計(jì)劃聚集不同企業(yè)的年金資產(chǎn)進(jìn)行統(tǒng)一投資運(yùn)作，不但可以獲得小規(guī)模資產(chǎn)不可能獲得的投資機(jī)會(huì)，拓寬投資渠道，提高投資收益水平，并可實(shí)現(xiàn)投資的多元化，有效降低風(fēng)險(xiǎn)。 成本分?jǐn)?，運(yùn)營經(jīng)濟(jì) 依照相關(guān)規(guī)定，企業(yè)年金基金要承擔(dān)包括審計(jì)費(fèi)、交易費(fèi)、資金費(fèi)、資金劃撥費(fèi)等運(yùn)營費(fèi)用，參與泰康恒泰企業(yè)年金集合計(jì)劃的各位委托人合理分?jǐn)偵鲜鲑M(fèi)用，大大降低了企業(yè)年金計(jì)劃的管理成本，使受益人獲益。 投資靈活，自由選擇 泰康恒泰企業(yè)年金計(jì)劃提供了六種具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益體征的投資組合供企業(yè)自有選擇，并允許企業(yè)依據(jù)市場形勢的變化在不同投資組合之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換，投資方式靈活，滿足企業(yè)不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好。 規(guī)范流程，快速高效 本計(jì)劃已經(jīng)完成了計(jì)劃運(yùn)營所需各類賬戶的開立工作，各年金基金管理人之間數(shù)據(jù)接口完善，標(biāo)準(zhǔn)化流程保證計(jì)劃運(yùn)營的高效順暢，企業(yè)加入計(jì)劃手續(xù)簡便，建立年金進(jìn)程大大縮短。 四、計(jì)劃優(yōu)勢 受托服務(wù)技術(shù)領(lǐng)先 受托管理以計(jì)劃為主線，進(jìn)行全面、連貫的流程和指令管理，建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全程監(jiān)督各方管理機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，同時(shí)為客戶提供豐富標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)信息和完善的數(shù)據(jù)報(bào)表。泰康養(yǎng)老憑借多年的養(yǎng)老年金服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，通過精算科學(xué)在年金領(lǐng)域的全方位應(yīng)用，滿足不同企業(yè)的多樣化需求：特別是出色的方案設(shè)計(jì)能力和豐富的投資策略設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)，可以為企業(yè)提供周到細(xì)致的全程管家式服務(wù)。 賬管服務(wù)專業(yè)便捷 中國工商銀行于XX年獲得原勞動(dòng)和社會(huì)保障部認(rèn)定的首批企業(yè)年金賬戶管理人資格，是原四大國有商業(yè)銀行中唯一首批獲得賬戶管理人資格的銀行，也是目前企業(yè)年金基金賬戶管理規(guī)模最大的服務(wù)機(jī)構(gòu)。作為目前國內(nèi)年金服務(wù)機(jī)構(gòu)中唯一一家依靠自身科技實(shí)力自主研發(fā)年金賬戶管理信息系統(tǒng)的商業(yè)銀行，中國工商銀行的年金基金賬戶管理系統(tǒng)于XX年被中國人民銀行評為國內(nèi)領(lǐng)先的科技項(xiàng)目，XX年又獲得人民銀行年度銀行科技發(fā)展獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)，是唯一獲此殊榮的賬戶管理系統(tǒng)。依托領(lǐng)先同業(yè)的賬戶管理信息系統(tǒng)，中國工商銀行可充分滿足企業(yè)的個(gè)性化需求，為客戶提供專業(yè)、安全、便捷的企業(yè)年金基金賬戶管理服務(wù)。 （1354字） 泰康農(nóng)行鴻泰企業(yè)年金集合計(jì)劃（以下簡稱 本計(jì)劃 ）是由泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)起設(shè)立的為多個(gè)委托人提供資金集中統(tǒng)一管理、流程標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)營規(guī)范的企業(yè)年金計(jì)劃。 受托人：泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司 賬戶管理人：泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司 托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行 投資管理人：泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司 一、適合參加的企業(yè) 符合企業(yè)年金試行辦法中建立年金計(jì)劃相關(guān)規(guī)定的企業(yè)客戶。 二、加入流程 企業(yè)填寫并提交泰康農(nóng)行鴻泰企業(yè)年金計(jì)劃加入申請，在受托人的協(xié)助下將年金方案報(bào)備勞動(dòng)與保障行政部門，取得年金方案備案的復(fù)函，與受托人簽署受托管理合同；受托人與賬戶管理人、托管人、投資管理人分別簽署賬戶管理合同、托管合同和投資管理合同。自各項(xiàng)管理合同簽署、報(bào)備完成之日起，即為加入鴻泰企業(yè)年金計(jì)劃。 三、鴻泰企業(yè)年金計(jì)劃的特點(diǎn) 匯集投資，規(guī)模效應(yīng) 本計(jì)劃聚集了不同企業(yè)的年金資產(chǎn)，有效拓寬了投資范圍，獲取了更多的投資機(jī)會(huì)，這將有效提高年金資產(chǎn)的投資收益水平。 投資靈活，自由選擇 本計(jì)劃提供了三種具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的投資組合，企業(yè)可根據(jù)自身需求進(jìn)行選擇；同時(shí)，本計(jì)劃提供投資組合轉(zhuǎn)換功能，客戶可根據(jù)不同市場情況，進(jìn)行投資組合的轉(zhuǎn)換，有效滿足客戶在不同時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)偏好需求。 成本分?jǐn)?，運(yùn)營經(jīng)濟(jì) 多個(gè)企業(yè)共同承擔(dān)計(jì)劃運(yùn)營管理所需的開戶費(fèi)、交易費(fèi)用、審計(jì)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，從而大幅降低年金計(jì)劃的運(yùn)營成本。 （1398字） 泰康金色瑞泰企業(yè)年金集合計(jì)劃是由泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)起設(shè)立并擔(dān)任受托人，委托中國招商銀行股份有限公司擔(dān)任賬戶管理人和托管人，委托多家機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資管理人的企業(yè)年金計(jì)劃。 受托人：泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（簡稱 泰康養(yǎng)老 ） 賬戶管理人：招商銀行股份有限公司（簡稱 招商銀行 ） 托管人；招商銀行股份有限公司（簡稱 招商銀行 ） 投資管理人：泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（簡稱 泰康資產(chǎn) ） 華夏基金管理有限公司 國泰基金管理有限公司 中信證券股份有限公司 一、適合參加的企業(yè) 符合企業(yè)年金試行辦法中建立年金計(jì)劃相關(guān)規(guī)定的企業(yè)客戶。 二、加入流程 企業(yè)填寫并提交泰康招行金色瑞泰企業(yè)年金計(jì)劃加入申請，在受托人的協(xié)助下將年金方案報(bào)備勞動(dòng)與保障行政部門，取得年金方案備案的復(fù)函，與受托人簽署受托管理合同；受托人與賬戶管理人、托管人、投資管理人分別簽署賬戶管理合同、托管合同和投資管理合同。自各項(xiàng)管理合同簽署、報(bào)備完成之日起，即為加入金色瑞泰企業(yè)年金計(jì)劃。 三、金色瑞泰企業(yè)年金集合計(jì)劃的特點(diǎn) 匯集投資，規(guī)模效應(yīng) 本計(jì)劃聚集不同企業(yè)的年金資產(chǎn)，有效拓寬投資范圍，能夠獲取更多投資機(jī)會(huì)，有效提高年金資產(chǎn)的投資收益水平。 投資靈活，自由選擇 本計(jì)劃提供五種具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的投資組合，企業(yè)可根據(jù)自身需求進(jìn)行選擇；同時(shí)，本計(jì)劃提供投資 組合轉(zhuǎn)換功能，客戶可根據(jù)不同市場情況，進(jìn)行投資組合的轉(zhuǎn)換，有效滿足客戶在不同時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)偏好需求。 成本分?jǐn)偅\(yùn)營經(jīng)濟(jì) 多個(gè)企業(yè)共同承擔(dān)計(jì)劃運(yùn)營管理所需的開戶、交易、審計(jì)等費(fèi)用，從而大幅降低企業(yè)年金計(jì)劃的運(yùn)營成本。 后臺(tái)先行，快速高效 本計(jì)劃已經(jīng)完成了銀行賬戶的開立，實(shí)現(xiàn)了泰康和招商銀行年金管理系統(tǒng)的無縫對接，形成了標(biāo)準(zhǔn)化的年金計(jì)劃運(yùn)營流程。企業(yè)在方案備案后即可申請加入本計(jì)劃，輕松充分享受本計(jì)劃帶來的高效、便捷和舒心。 四、金色瑞泰企業(yè)年金計(jì)劃的優(yōu)勢 受托管理與投資管理相分離 受托人對投資管理人的監(jiān)督管理是企業(yè)年金基金運(yùn)營管理的核心制度安排之一。本計(jì)劃的受托管理和投資管理職能分屬于不同的法人實(shí)體，天然保證了受托人對投資管理人監(jiān)督的客觀和公正，有利于降低企業(yè)年金基金運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)年金基金的安全與保值增值。 安全托管，先進(jìn)周到 招商銀行托管通過先進(jìn)的托管資金清算系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全程自動(dòng)化、不落地處理，確保托管資金安全及時(shí)清算到位。自主研發(fā)的 網(wǎng)上托管銀行 ，為企業(yè)年金計(jì)劃參與人、企業(yè)年金基金理事會(huì)、受托人、投資管理人、賬戶管理人及相關(guān)監(jiān)管部門提供 7 24 托管服務(wù)。 賬戶管理，獨(dú)具特色 本計(jì)劃由具有豐富經(jīng)驗(yàn)的賬戶管理人以成熟先進(jìn)的賬戶管理系統(tǒng)為基礎(chǔ)，依托于安全、高效的年金賬戶管理運(yùn)營平臺(tái)為客戶提供便捷、專業(yè)、周到的個(gè)性化企業(yè)年金賬戶管理服務(wù)。為企業(yè)提供不同權(quán)限的分級查詢及統(tǒng)計(jì)服務(wù)，同時(shí)通過多渠道的信息服務(wù)模式，為個(gè)人提供34小時(shí)全球年金信息查詢服務(wù)。 投資組合，豐富全面 本計(jì)劃提供從穩(wěn)健到進(jìn)取的多元化投資組合，既具有各自明顯的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好需求，又互相組合形成了覆蓋完整風(fēng)