財(cái)務(wù)管理人力資本理論及其現(xiàn)實(shí)意義.doc

貝克爾人力資本理論及其現(xiàn)實(shí)意義 李守身 黃永強(qiáng)(安徽大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院 ,合肥 230001)摘要 :關(guān)于貝克爾人力資本理論仍存在著諸多爭議 ,但其采用經(jīng)濟(jì)方法觀察人本身智力與體力變化對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響 ,無疑具有歷史性的突破 。貝克爾從一個全新角度揭示了堅(jiān)持以人為本的經(jīng)濟(jì)發(fā)展思想 ,對現(xiàn)代西方新經(jīng)濟(jì)理論研究具有深遠(yuǎn)意義 。人力資本理論是西方新經(jīng)濟(jì)理論的重要分支之一 ,自二十世紀(jì)五 、六十年代興起以來 ,隨著科學(xué)技術(shù)發(fā)展和知識經(jīng)濟(jì)來臨 ,受到了越來越廣泛的關(guān)注 。該理論堅(jiān)持以人為本經(jīng)濟(jì)發(fā)展思想 ,強(qiáng)調(diào)人本身生產(chǎn)能力的積累對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要意義 ,彌補(bǔ)了西方傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究以物為主 、忽視作為生產(chǎn)要素之一的勞動者的個體差異對經(jīng)濟(jì)影響之不足 。作為人力資本理論的奠基者之一 ,格里貝克爾 ( Gary Becker) 長期致力于運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法和觀點(diǎn)研究人類行為 ,開辟了以前只有社會學(xué)家 、人類學(xué)家和心理學(xué)家關(guān)心的研究領(lǐng)域 ,拓展了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究范圍 ,被稱為“帝國創(chuàng)建者的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”。在人力資本研究方面 ,貝克爾從家庭和個人的角度出發(fā) ,做了許多開創(chuàng)性研究工作 ,奠定了人力資本理論的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) ,其代表作人力資本被認(rèn)為是“人力資本革命”的起點(diǎn) ,其豐碩的研究成果對西方新經(jīng)濟(jì)理論研究有深遠(yuǎn)影響 ,對于我們正確實(shí)施科教興國戰(zhàn)略也有現(xiàn)實(shí)參考價值 。一 、貝克爾人力資本理論主要內(nèi)容(一) 對人力資本概念的論述在貝克爾人力資本一書出版之前 ,人力資本概念已存在很長時間 。1766 年 ,亞當(dāng)斯密給人力資本下了較為完整的概念 ,他認(rèn)為一個國家全體居民的所有后天獲得的有用能力當(dāng)作資本的重要組成部分 ,提出“在社會的固定資本中 ,可提供收入或利潤的項(xiàng)目 ,除了物質(zhì)資本外 ,還包括社會上一切人學(xué)得的有用才能 。 這種優(yōu)越的技能 ,可以和職業(yè)上縮減勞動的機(jī)器工具 ,作同樣的看法 ,就是社會上的固定資本”。德國歷史學(xué)派先驅(qū)李斯特進(jìn)一步發(fā)展了這一觀點(diǎn) ,他在抨擊古典學(xué)派將體力勞動看做是惟一生產(chǎn)力的觀點(diǎn)時 ,提出“物質(zhì)資本”與“精神貝克爾是當(dāng)代美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家 ,特別是在發(fā)展人力資本理論方面 ,作出了重大貢獻(xiàn) 。他是 1992 年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者 。1981 年曾來我國訪問 ,并應(yīng)邀在中國社會科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所舉辦的發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)講習(xí)會上作了人力資本的投資理論的長篇報告 。在報告中 ,貝克爾重申了人力資本的確切定義 ,列舉了人力資本投資理論的六種含義 ,強(qiáng)調(diào)了人力資本的社會有效投資以及人力資本回收率的重要意義和計(jì)算方法等 。這些問題的研究 ,應(yīng)該說是他對 1964 年哥倫比亞大學(xué)出版社首次出版的人力資本一書的繼續(xù)和重要補(bǔ)充 。本文在寫作過程中 ,曾參閱了他的報告錄音稿及其它公開出版物 。謬誤之處 ,尚祈方家指正 。貝克爾人力資本理論及其現(xiàn)實(shí)意義29資本”概念 。他認(rèn)為由物質(zhì)財(cái)富的積累形成的資本是物質(zhì)資 ,本由人類智力成果積累而成的資本是“精神資本”。李斯特特別強(qiáng)調(diào) ,青少年和成年的教師 、作曲家 、音樂家 、醫(yī)師和行政官都應(yīng)當(dāng)被列入生產(chǎn)者之列 ,而且他們的生產(chǎn)性要比單純的體力勞動者的生產(chǎn)性要大得多 。但人力資本概念產(chǎn)生以后 ,由于受傳統(tǒng)倫理道德的束縛 ,在很長一段時間內(nèi) ,人力資本理論研究處于停滯狀態(tài) ,直到 20 世紀(jì)中葉 ,科學(xué)技術(shù)在生產(chǎn)領(lǐng)域得到越來越廣泛的運(yùn)用 ,人力資源狀況對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用越來越重要 ,同時 ,傳統(tǒng)的資源稟賦學(xué)說不能解釋象日本 、德國這樣資源相對貧乏的國家何以能從二戰(zhàn)廢墟中迅速崛起 ,以及美國對外貿(mào)易結(jié)構(gòu)中存在的所謂“里昂惕夫之謎”,部分學(xué)者終于沖破傳統(tǒng)倫理道德及人性自由束縛 ,掀起了“人力資本革命”。貝克爾是這場革命的主要倡導(dǎo)者之一 。關(guān)于人力資本投資 ,貝克爾認(rèn)為用于教育 、在職訓(xùn)練 、衛(wèi)生保健 、勞動力遷移以及收集價格與收入信息等實(shí)際活動的支出都是一種投資 ,而不是消費(fèi) ,因?yàn)樗鼈儾粌H在短期內(nèi)提高勞動生產(chǎn)率 ,而且可以長期起作用 。關(guān)于人力資本的內(nèi)涵 ,貝克爾認(rèn)為人力資本不僅意味著才干 、知識和技能 ,而且還意味著時間 、健康和壽命 。關(guān)于人力資本的特性 ,貝克爾認(rèn)為人力資本首先是一種人格化的資本 ,表現(xiàn)為人的能力與素質(zhì) ,與人本身不可分離 。因此 ,工作性質(zhì) 、種類等都會影響人力資本的使用 ,同時也意味著人力資本具有私有性質(zhì) ,如何使用取決于個人 。其次 ,人力資本生產(chǎn)率取決于擁有這種資本的人的努力程度 ,因此 ,適當(dāng)而有效的刺激可以提高人力資本的使用效率 ,這是人力資本與物質(zhì)資本最大的區(qū)別 。再次 ,人力資本的價值是由人力資本的各項(xiàng)開支所構(gòu)成 ,但是人力投資的成本計(jì)量除這些實(shí)際費(fèi)用支出外 ,還必須計(jì)算“放棄收入”,即“機(jī)會成本”或“影子成本”(資的主要成本) 。如某人在校學(xué)習(xí)或在企業(yè)接受培訓(xùn) ,顯然某人就沒有時間來從事商品或勞務(wù) 。由此而失去的收入 ,即所謂的“放棄收入”。貝克爾認(rèn)為人力資本可以通過后天投資獲得 ,并影響以后時期的生產(chǎn)率和收益 ,因此 ,用于物質(zhì)資本的投資收益分析方法 ,也同樣適用于人力資本研究 。貝克爾對人力資本的理解極大地突破了囿于物質(zhì)資本的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)局限 ,使經(jīng)濟(jì)學(xué)研究朝著主體化的方向發(fā)展 。人力資本概念誕生以來引起了諸多爭議 。對人力資本持異見的主要來自兩方面 :一是資本泛化對現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)理論造成了混亂 ,使得投資 、消費(fèi)等概念之間的界限十分模糊 ,給諸多研究工作帶來了困難 。二是將經(jīng)濟(jì)因素看作人類行為的唯一動因 ,過分夸大了經(jīng)濟(jì)利益在社會活動中的作用 ,與現(xiàn)實(shí)情況差異較大 ,同時也有悖于傳統(tǒng)的倫理道德觀念 。上述異見 ,使得人力資本理論在較長的時間不為人們所接受 。但隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展 ,這種局面有所改觀 ,特別是進(jìn)入九十年代后 ,知識經(jīng)濟(jì)的興起 ,人力資本理論受到越來越廣泛的重視 。從馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)來看 ,貝克爾的人力資本觀點(diǎn)與傳統(tǒng)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的一貫做法一樣 ,舍棄了資本的階級屬性與社會屬性 ,因而不能揭示人力轉(zhuǎn)化為資本的深刻社會原因 ,容易混淆馬克思關(guān)于“資本雇傭勞動”的歷史論斷 ,使得資本與勞動之間的對立關(guān)系變得模糊不清 。但除此之外 ,貝克爾在既定的社會制度下研究人力資本所揭示的一些論點(diǎn)具有積極意義 ,對于我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)也有重要的參考價值 。(二) 關(guān)于人力資本投資模型的建立及含義貝克爾的突出貢獻(xiàn)之一是首次用傳統(tǒng)的微觀均衡分析方法建立了人力資本投資均衡模型 。貝克爾認(rèn)為人力資本與物質(zhì)資本投資一樣 ,與個人未來收入之間是存在著緊密聯(lián)系的 ,在假設(shè)每個家庭 (或個人) 都追求效用最大化的基礎(chǔ)上 ,貝克爾證明了在人的生命周期的某個階段 ,人力資本投資的均衡條件為 “人力資本投資的邊際成本的當(dāng)前價值等于未來收益的當(dāng)前:30價值 ?！本唧w內(nèi)容如下 :某項(xiàng)人力資本的收益 (貼現(xiàn)為現(xiàn)值) 計(jì)算公式為 :PV =6Et/ (1 + r)tt =1江淮論壇2001 年第 5 期其中 , PV 代表某項(xiàng)人力資本投資的收益現(xiàn)值和 , Et為 t 年的人力資本投資收益 , r 為利率 。人力資本投資成本包括顯性成本 (explicit cost) 即投資的各項(xiàng)開支費(fèi)用 (f) 、影子成本 (im2plicit cost) 即“放棄收入”(Ci) 。比較人力資本投資的收入現(xiàn)值 ( PV) 和成本 (f + ci) 的大小 ,即可判斷一項(xiàng)人力資本投資是否合算 。比較人力資本投資與其他各項(xiàng)投資的內(nèi)部收益率大小可以確定人力資本投資與其他各項(xiàng)投資的優(yōu)劣 。人力資本投資內(nèi)部收益率 i 的計(jì)算公式 :引入概念 :6t =1Et/ (1 + i)t= f + ciHt代表 t 時間人力資本量 (假定人力資本是同質(zhì)的) ;表示人力資本的折舊率 (人力資本能折舊 ,能再生產(chǎn)) ;Qt 表示在 t 時間人力資本總投資量 ,則 t + 1 年時人力資本量為 : Ht + 1 = Ht(1 -) + Qt。容易計(jì)算 t 年人力資本凈投資量 Nt = Ht + 1 - Ht= Qt- Ht。假設(shè) t 時間的投資量取決于投資時間 ,即 :Qt= Qt ( Tht), Tht為 T 這段時間里花在人力資本投資上的時間 。若假定一個人的總時間由工作時間 Twt和投資時間 Tht組成 ,即 : T總時間= Twt+ Tht;下面討論如何把時間在工作時間和投資時間之間分配 :引入概念 : Wt為 T 時的工資率 ,即每小時收入 ,且 :Wt = a(e)Ht,上式中 ,a(e)為系數(shù) ,a 主要取決于工作的努力程度 e ,同時也取決于工資制度對這種努力作反應(yīng)的靈敏性 。這樣 ,t 時間的收入 Et= WtTwt= Wt( T - Tht) = WtT - WtTht。等式中 ,WtT 為全收入 ,指全部時間都用來工作可獲得的收入 ; WtTht則為人力資本投資的放棄收入 。按照傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè) ,個人的目的是追求現(xiàn)值最大化 ,即 :nV (現(xiàn)值)= Max 6 Et/ (1 + i)tt = 0因?yàn)榍懊婕俣ㄈ肆Y本投資量取決于投資時間 ,所以 ,人力資本最優(yōu)投資問題就轉(zhuǎn)化為如何分配時間于工作或投資 。以下求在任一時期 j 進(jìn)行人力資本投資的最適時間量 Thj:因?yàn)樵?j 時期多花一小時時間進(jìn)行人力資本投資 ,就放棄了一小時的工資 ,所以 :EjThj= -W i表示 j 時期收入 Ej對 j 時期人力資本投資時間 Tht的偏導(dǎo)數(shù)等于 j 時期工資率的相反數(shù) 。在 j 時期進(jìn)行人力資本投資必然影響以后其他時間收入 ,以下計(jì)算這種影響即偏導(dǎo)數(shù)Ep/Tht。EjEkWkhkThj=W khkThj貝克爾人力資本理論及其現(xiàn)實(shí)意義31其中 :hk/Thj表示人力資本投資時間增加對將來人力資本總量產(chǎn)生的影響 ;Wk/hk表示將來人力資本總量變化對將來工資率的影響 ;Ek/Wk表示將來工資率變化對將來收益的影響 。由 Ek= WkTwk得到Ek/Wk= Twk(工作時間) ;由 Wk= a(e)Hk得到Wk/hk= a(e);又hk/Thj= (hk/hj + 1)(hj + 1/Thj) ,其中 :hj + 1/Thj表示 j 時期花費(fèi)更多時間于人力資本投資對人力資本總投資量的影響 ;hj + 1/Thj= Qj/Thj(j 時期單位投資邊際生產(chǎn)率) ; (hk/hj + 1)表示 j + 1 時期總投資量變化對 k 時期資本量的影響 。如不存在折舊 ,則(hk/hj + 1) = 1 ;如存在折舊 ,折舊率為,則 : (hk/hj + 1) = (1 - ) k - (j + 1)。綜上所述 ,可得到下列公式 :EkEkWkhk)Thj=WkhkThj= Tw ka( e)(1 - ) k - ( j +1要使人力資本最大化 ,均衡條件是 :邊際成本 = 邊際收益 ,即 :n(Q j/ T hj)M Cj = (Ek/ Q j) / (1 + r)k= MB j ( j = 1 、2、3 n)k = j +1上式中 ,左邊為 j 時期對總投資量追加一個單位投資的邊際成本 ,右邊為 j 時期進(jìn)行更多投資的邊際收益 ,等于未來各個時期所增加收入之現(xiàn)值和 。因?yàn)镋k/Qj= Twka(e)(1 -) k - (j + 1) 所以上式等價于 :nM Cj = ( Tw ka ( e)(1 - ) k - ( j +1) ) / ( 1 + r)kk = j +1這個公式即為求 j 時期最佳投資量的均衡條件 ,j 依次為 1 、2、n ,可依次求出每一時期的最佳投資量 。貝克爾的人力資本投資均衡條件有以下含義 :1、在人的一生中 ,最優(yōu)投資量是隨著年齡的增長而下降的 。因?yàn)殡S著年齡的增長 ,積累的資本增多 ,工資在上漲 ,進(jìn)一步投資的邊際成本變大 ; 另一方面 ,隨著年齡的增長 ,可預(yù)期的收益在下降 ,因?yàn)閴勖邢?,留下來采集這些投資收益的年限減少了 。因此 ,從個人經(jīng)濟(jì)利益角度考慮 ,每個人都應(yīng)當(dāng)在年青時加強(qiáng)人力資本投資 ,這樣做是最合算的 。圖示說明如下 :圖像縱軸表示人力資本投資收益或成本 ,橫軸表示人力資本投資量 。X y ,MBx 、MBy 分別為X 年 、y 年的邊際收益曲線 ,受邊際收益遞減規(guī)律的影響 ,曲線向右下方傾斜 。因?yàn)殡S歲月的32江淮論壇2001 年第 5 期增長 ,投資收益下降 ,所以 MBy 曲線位于 MBx 曲線下方 ;又因?yàn)殡S著歲月的增長 ,邊際投資成本上升 ,所以 MCy 曲線位于 MCx 曲線上方 ,且向右上方傾斜 。從圖像可以看出 ,在 X 年的最優(yōu)投資量 Qx 小于在 y 年的最優(yōu)投資量 Qy 。2、人力資本投資隨著年齡的增長而變化 。一般年輕時 ,人力資本投資增長快 ,收入增長也快 ,后來增長慢 ,投資量趨于下降 ;年老時 ,繼續(xù)工作的年限不多了 ,投資可能不足于抵銷人力資本折舊 ,收入可能下降 。如下圖 :由于工資率 W = a(e)H (人力資本存量) ,所以 ,工資率變化趨勢與人力資本投資量變化趨勢一致 。隨著年齡的增長 ,工作時間也增加 ,因?yàn)槿肆Y本投資在變小 ,到一定時候 ,全部時間用于工作而不進(jìn)行人力資本投資了 。就技術(shù)人員與技術(shù)人員收入變化情況看 ,技術(shù)人員收入增長的斜率要大于非技術(shù)人員 ,因?yàn)榉羌夹g(shù)人員并不對自己進(jìn)行多少投資 ,主要靠體力及一些簡單的知識 ,這些知識不會隨經(jīng)驗(yàn)增加而有多大提高 。3、人力資本折舊率越大 ,投資的動力越小 。因?yàn)殡S著折舊率提高 ,邊際收益就要降低 ,人力資本投資量必然減少 。4、打算在勞動力隊(duì)伍中逗留年限較短的人或一年中較少工作的人 ,對人力資本投資的動力較小 ,因?yàn)樗麄兊耐顿Y收益也較少 。5、從工資率定義 W = a (e)H 分析 ,a 取決于人的努力程度 ,如果 a 變小 ,收益會變小 ,對人力資本投資動力也小 。也就是說 ,進(jìn)行適當(dāng)而有效的刺激 ,一方面能使人們更加努力地工作 ,另一方面 ,也能使人們對自己的技術(shù)和訓(xùn)練作更大的投資 。(三) 在職培訓(xùn)對收入 、就業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)變量的影響在人力資本投資各種形式中 ,貝克爾重點(diǎn)考察在職培訓(xùn) ,他將在職培訓(xùn)分為“一般培訓(xùn)”和“特殊培訓(xùn)”。關(guān)于“一般培訓(xùn)”,貝克爾指出“一般培訓(xùn)在提供這種培訓(xùn)之外的許多企業(yè)都是有用的 。”大多數(shù)一般培訓(xùn)在提高提供這種培訓(xùn)的企業(yè)的工人未來邊際生產(chǎn)力的同時也增加了許多其他企業(yè)的邊際產(chǎn)品 。按照完全競爭假定 ,任何一個企業(yè)所支付的工資率都是由其他企業(yè)的邊際生產(chǎn)力所決定的 。這樣 ,在提供一般培訓(xùn)的企業(yè)邊際產(chǎn)品的增加大于工資率時 ,它們才能獲得培訓(xùn)的部分收益 ,完全一般性培訓(xùn)在許多企業(yè)中都是同樣有用的 ,而且在所有這些企業(yè)中 ,邊際產(chǎn)品都按同樣的幅度增加 。所以 ,工資率和邊際產(chǎn)品增加的量完全相同 ,而提供這種培訓(xùn)的企業(yè)就得不到任何收益 。那么 ,一些企業(yè)為什么還要提供一般培訓(xùn)呢 ? 原因是只有在企業(yè)不貝克爾人力資本理論及其現(xiàn)實(shí)意義33付出任何費(fèi)用時 ,它才愿意提供一般培訓(xùn) 。所以 ,工人通過領(lǐng)取低于他們在不接受培訓(xùn)時能得到的工資的方法來支付一般性在職培訓(xùn)的費(fèi)用 。一般培訓(xùn)對收入與年齡之間的關(guān)系有重要的影響 。貝克爾指出 “受過培訓(xùn)的人在培訓(xùn)期間將得到較低的收入:,因?yàn)樵谶@段期間要為培訓(xùn)付出代價 ,而在以后的年齡中可得較高的收入 。”因?yàn)槭苓^培訓(xùn)的人的年齡收入曲線比沒有受過培訓(xùn)的人的年齡收入曲線更加傾斜 ,投資成本與從投資中得到的收益越大 ,這種差別也越大 。而且 ,一般培訓(xùn)不僅使曲線傾斜也使曲線更凹 ,這說明 “培訓(xùn)對青年時的收入增加率比對:老年時的收入增加率的影響更大 ?！标P(guān)于“特殊培訓(xùn)”,貝克爾指出 ,不同類型的培訓(xùn)所提高的生產(chǎn)率在提供培訓(xùn)的企業(yè)和其他企業(yè)顯然也是不同的 。它能更大地提高提供培訓(xùn)企業(yè)的生產(chǎn)率的培訓(xùn)可以稱為特殊培訓(xùn) 。完全特殊培訓(xùn)可以定義為把受培訓(xùn)者用于其他企業(yè)時對生產(chǎn)率沒有影響的培訓(xùn) 。貝克爾認(rèn)為在特殊培訓(xùn)的情況下 ?！捌髽I(yè)必須支付培訓(xùn)費(fèi)用 ,因?yàn)闆]有一個理智的雇員會對他沒有好處的培訓(xùn)支付費(fèi)用 。企業(yè)將以利潤更多的形式得到這種培訓(xùn)的收益 ,利潤的增加來源于更高的生產(chǎn)率 ,無論收益多少 按適當(dāng)?shù)谋壤N現(xiàn) 只有在收益至少等于成本時 ,企業(yè)才會提供培訓(xùn) ,長期競爭的均衡要求收益的現(xiàn)值完全等于成本 ?！标P(guān)于正規(guī)學(xué)校教育 、保健等其他人力資本投資形式 ,貝克爾也有自己獨(dú)到的見解 ,他把學(xué)校看作是專門從事教育生產(chǎn)的機(jī)構(gòu) ,并認(rèn)為學(xué)校正規(guī)教育與企業(yè)在職培訓(xùn)之間并不一定總是有明顯的區(qū)別 ,在某些方面 ,可以把學(xué)校作為一種特殊企業(yè) ,把學(xué)生學(xué)習(xí)作為一種特殊培訓(xùn) 。關(guān)于保健 ,貝克爾認(rèn)為 ,身心健康在世界各地日益作為決定收入的重要因素 ,保健投資與在職培訓(xùn)有同樣的影響 。(四) 關(guān)于撫養(yǎng)孩子的成本問題貝克爾認(rèn)為每個家庭都要根據(jù)有限的資源情況 ,在多生孩子 ,還是要給孩子們多進(jìn)行訓(xùn)練 、教育或多消費(fèi)這兩者之間進(jìn)行選擇而作出決定 ,并引入“影子價格”概念 ,按照家庭追求效用最大化的原則 ,證明了孩子的質(zhì)量與父母買其他消費(fèi)品是接近的替代物 ,孩子的質(zhì)量和數(shù)量通過影子價格發(fā)生作用而構(gòu)成最好的相互替代關(guān)系 ,由此解釋了人口增長與人力資本投資的互動關(guān)系 。貝克爾認(rèn)為發(fā)達(dá)國家生育率下降 ,一方面是由于隨著經(jīng)濟(jì)增長 ,時間價值高 ,已婚婦女的時間價值提高而使孩子數(shù)量減少而質(zhì)量提高 。另一方面是隨著經(jīng)濟(jì)增長 ,對孩子的質(zhì)量和數(shù)量通過影子價格發(fā)生作用而構(gòu)成最好的相互替代關(guān)系 ,由此解釋了人口增長與人力資本投資的互動關(guān)系 。貝克爾認(rèn)為發(fā)達(dá)國家生育率下降 ,一方面是由于隨著經(jīng)濟(jì)增長 ,時間價值提高 ,已婚婦女的時間價值提高而使孩子數(shù)量減少而質(zhì)量提高 。另一方面是隨著經(jīng)濟(jì)增長 ,對孩子的投資回收率增加 。人力資本投資回收率增加 ,會鼓勵對孩子多投資 。對如何降低發(fā)展中國家過高的人口增長率問題 ,貝克爾認(rèn)為除了采取措施降低每個普通家庭對孩子的投資成本 ,同時完善工資制度 ,提高有技術(shù)人員的工資以刺激勞動生產(chǎn)率 ,改善人們對投資選擇 ,提高人力資本投資而減少人口供給 。(五) 關(guān)于人力資本投資回收率問題貝克爾認(rèn)為 ,人力資本投資的多少取決于其回收率不能小于利率和有形資本的回收率 。在具體計(jì)算時 ,要考慮經(jīng)濟(jì)增長對未來收入提高的作用 ,也要考慮不勞動者的人數(shù)的變化等 。許多國家的情況表明 ,在企業(yè) 、工人之間都存在競爭 ,如競爭使收入高于生產(chǎn)力 ,就會降低收34江淮論壇2001 年第 5 期入 ;而低于生產(chǎn)力就會提高收入 。這時 ,企業(yè)就會通過獎金或其它形式為工人分配利潤 。如工人生產(chǎn)力超過收入 ,則會刺激企業(yè)招收更多工人 。以進(jìn)一步提高利潤 。當(dāng)然 ,如工人生產(chǎn)力低于收入 ,將會出現(xiàn)相反情況 ?？梢?,追求最大利潤的途徑 ,應(yīng)設(shè)法促使收入和生產(chǎn)力趨向平衡 。貝克爾曾用方程式來進(jìn)一步說明這一問題 。他還用多重回歸的方法不估算社會投資回收率的值 (此處從略) 。人力資本投資回收率的研究之所以重要 ,是因?yàn)樗婕暗饺藗儗ξ镔|(zhì)刺激將如何選擇 。從教育方面看 ,即存在一個如何計(jì)算不同系 、科未來收入的期望值問題 。其所以重要 ,就是因?yàn)槿肆Y本投資對以后相當(dāng)長時期的收入都有影響 。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)看 ,不能只看現(xiàn)在 ,還要看二 、三十年以后的收入情況 。尋求這一未來期望值的方法 ,已形成一個熱點(diǎn)問題 ,有的學(xué)者想搞出一個期望值模型 ,我們正翹首以待 。二 、貝克爾人力資本投資理論的現(xiàn)實(shí)意義盡管貝克爾關(guān)于人力資本投資的理論還存在著多爭議 ,但用經(jīng)濟(jì)方法來考察人本身智力與體力變化對經(jīng)濟(jì)的影響 ,無疑是歷史性的突破 。在貝克爾研究的基礎(chǔ)上 ,現(xiàn)代西方新經(jīng)濟(jì)理論基本上都引入了人力資本的影響因素 。如羅默的知識溢出模型 ( Romer ,1986) 、宇澤弘文兩部門模型 ( Uzawa ,1965) 、盧卡斯的人力資本溢出模型 (L ucas ,1988) 、克魯格曼 -盧卡斯 -揚(yáng)的邊干邊學(xué)模型 ( Krugman - L ucas - Yang ,1988 - 1991) 等 ,都將人力資本因素作為影響經(jīng)濟(jì)增長的重要因素考慮 ,人力資本理論因此逐漸受到重視并完善起來 。貝克爾突破傳統(tǒng)的資本概念的束縛 ,從一個全新的角度揭示了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要原因 ,發(fā)展了經(jīng)濟(jì)增長理論 。貝克爾認(rèn)為人力資本狀況的改善是戰(zhàn)后以來發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中所產(chǎn)生的“余增長率”的根本原因 ,改善貧困人口的決定性因素是人口質(zhì)量的改善和知識的增進(jìn) ,貝克爾反對古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家的“自然資源決定論”和馬爾薩斯的“人口決定論”等悲觀論調(diào) ,他認(rèn)為 ,決定人類前途的并不是空間 、土地 、自然資源 ,而是人的智慧與能力 。從廣大發(fā)展中國家角度考慮 ,基礎(chǔ)教育與在職培訓(xùn)確實(shí)應(yīng)當(dāng)成為政府援助的方面 ,因?yàn)槿肆Y本投資不僅能提高國民素質(zhì) ,增加社會資本存量 ,而且可以提高一國的比較優(yōu)勢 ,增加了一國的國際競爭力 。特別是進(jìn)入知識經(jīng)濟(jì)的今天 ,人的素質(zhì)狀況決定了一國的科學(xué)技術(shù)發(fā)展?jié)摿?,在重視物質(zhì)資本投資的同時 ,應(yīng)高度重視人力資本投資問題 。貝克爾首次使用了成本 -收益分析方法對人力資本投資進(jìn)行分析 ,彌補(bǔ)了人力計(jì)劃理論的不足 。五 、六十年代 ,發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)家普遍意識到教育對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用 ,認(rèn)為加速經(jīng)濟(jì)發(fā)展不僅需要大量的物質(zhì)資本 ,而且需要有效地管理和使用這些資本的各種專門人才 ,在這種思想指導(dǎo)下 ,人力計(jì)劃理論( manpower planning approach) 風(fēng)靡一時 ,人力計(jì)劃的要點(diǎn)是利用歷史的有關(guān)資料 ,對未來的人力需要進(jìn)行預(yù)測 ,給各國政府制定教育發(fā)展規(guī)劃提供依據(jù) 。但人力計(jì)劃理論最大的缺憾是沒有考慮到人力資源建設(shè)的成本問題 。貝克爾的人力資本投資均衡模型克服了這方面的不足 ,不僅考慮了人力資本投資利益 ,而且還考慮了人力資本投資成本問題 ,特別是引入了“放棄收入”概念和時間因素 ,使人力資本投資的成本核算更完整 ,更全面 。人力資本理論打破了傳統(tǒng)的消費(fèi)理論 ,對現(xiàn)行的宏觀經(jīng)濟(jì)分析也提出了修正 。根據(jù)貝克爾的定義 ,一般地 ,消費(fèi)活動不影響將來的生產(chǎn)力 ,任何一項(xiàng)費(fèi)用的開支 ,只要能影響未來的收貝克爾人力資本理論及其現(xiàn)實(shí)意義35益 ,就是投資 。這樣 ,根據(jù)傳統(tǒng)消費(fèi)觀念認(rèn)定是消費(fèi)的活動如教育 、衛(wèi)生保健 、在職訓(xùn)練 、勞動力遷移等 ,由于能影響未來生產(chǎn)力 ,應(yīng)當(dāng)被認(rèn)為是投資 。但在現(xiàn)實(shí)生活中 ,企業(yè)與個人甚至國家 ,過分側(cè)重于有形資本的投資問題 ,對人力資本這一極重要的無形資本則很少有詳細(xì)的計(jì)劃安排 。關(guān)于國民收入核算問題 ,貝克爾認(rèn)為現(xiàn)行的國民收入核算辦法不能正確估計(jì)一國的總投資與總消費(fèi)規(guī)模 。他特別指出 ,任何一個社會的基本的資源是人的時間 ,因而主張把人力資本投資成本與各種“放棄收入”算入整個國民收入中去 ,認(rèn)為這樣做有助于宏觀經(jīng)濟(jì)分析和正確反映現(xiàn)實(shí) 。這個觀點(diǎn)已為越來越多的經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受 。遺憾的是 ,迄今為止還沒有那個國家真正能夠做到這一點(diǎn) 。從世界范圍來看 ,發(fā)展中國家與發(fā)達(dá)國家人口素質(zhì)差異是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡的一個重要原因 。發(fā)展中國家教育投入不足 ,智