銀行專業(yè)資格XX法律法規(guī)考試輔導筆記.doc

銀行專業(yè)資格XX法律法規(guī)考試輔導筆記 有好的準備才能有好的結果，付出了汗水才能有收獲，各位考生朋友們要好好備考哦!出guo銀行專業(yè)資格欄目為大家提供“銀行專業(yè)資格xx法律法規(guī)考試輔導筆記”，希望對大家有所幫助! (一)中央銀行 簡稱：PBC 1984年1月1日：專門行使央行職能。 1995年3月18日：中國人民銀行法通過。 xx年：銀監(jiān)會行使銀行業(yè)監(jiān)管職能。 職能：制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。 職責：監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場。 人行上?？偛浚航M織實施央行公開市場業(yè)務操作。 (二)監(jiān)管機構：銀監(jiān)會 1、歷史沿革和監(jiān)管對象 成立時間：成立于xx年4月。 監(jiān)管法正式施行時間：xx年12月27日通過，xx年2月1日起正式施行。 修正時間：xx年10月31日。 監(jiān)管范圍：銀行業(yè)金融機構。 銀行機構：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行。 非銀行機構：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及其他金融機構。 2、監(jiān)管職責 17項。 3、監(jiān)管理念：“管風險”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”。 5、監(jiān)管標準：能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新;努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力;對各類監(jiān)管權限做到科學合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制;高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。 6、監(jiān)管措施：市場準入;非現(xiàn)場監(jiān)管;現(xiàn)場檢查;監(jiān)管談話;信息披露監(jiān)管。 7.一行三會：是指中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。 (三)自律組織：中國銀行業(yè)協(xié)會 1、成立時間：2000年。 2、簡稱：CBA。 3、性質：民政部登記注冊的全國性非營利社會團體。 4、主管單位：銀監(jiān)會。 5、協(xié)會宗旨：促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨。 6、會員單位。 (1)會員：政策性銀行、大型商業(yè)銀行、中小商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結算有限責任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社。 注意：外資銀行也是會員 (2)準會員：各省(自治區(qū)、直轄市、計劃單列市)銀行業(yè)協(xié)會。 7、組織機構 最高權力機構：會員大會。 會員大會的執(zhí)行機構：理事會。 5個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業(yè)委員會。 (一)政策性銀行 1、成立時間：1994年 2、構成及各自的主要業(yè)務 國家開發(fā)銀行：國家重點建設項目融資 中國進出口銀行：支持進 出口貿(mào)易融資 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務 3、政策性銀行的改革： 按照分類指導、“一行一策”的原則，推進政策性銀行改革。首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務。對政策性業(yè)務要施行公開透明的招標制。 (二)大型商業(yè)銀行 (三)中小商業(yè)銀行 1、股份制商業(yè)銀行 (1)組成 12家商業(yè)銀行：中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行 (2)作用 填補了國有商業(yè)銀行收縮機構造成的市場空白，滿足了企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務需求;促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高; 經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展。 2、城市商業(yè)銀行 (1)基礎：原城市信用合作社的基礎上組建起來的 (2)發(fā)展歷程：1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶、居民服務;1986年，在大中城市正式推廣，促進小