實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序?qū)崉?wù)問題.doc

實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序?qū)崉?wù)問題查看更多不良資產(chǎn)清收法律實(shí)務(wù)文章可關(guān)注公眾號“不良資產(chǎn)法律實(shí)務(wù)” 編者按：2012年修訂的新民事訴訟法增加了“實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件”的特別程序，極大的提高了有擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人實(shí)現(xiàn)債權(quán)的效率（審限30天，且一審終審），對于金融不良債權(quán)清收具有重要意義。但民事訴訟法、民事訴訟法司法解釋對該程序的部分問題規(guī)定不明確，實(shí)踐中各地法院做法不一?，F(xiàn)筆者對“實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)”特別程序的法律規(guī)定及一些實(shí)踐做法作出梳理，以供參考。一、當(dāng)事人申請人擔(dān)保物權(quán)人：抵押權(quán)人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人民訴法196條民訴法解釋361條其他有權(quán)請求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的人：抵押人、出質(zhì)人、財(cái)產(chǎn)被留置的債務(wù)人或者所有權(quán)人等。登記在后的擔(dān)保物權(quán)人在之前順位的擔(dān)保物權(quán)人債權(quán)未實(shí)現(xiàn)的情況下，也可提出實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)。民訴法解釋366條被申請人擔(dān)保法律關(guān)系中的主體。擔(dān)保人、擔(dān)保物權(quán)人均可作為被申請人。/其他浙江擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的實(shí)際占有人可以作為被申請人浙江省高級人民法院 關(guān)于審理實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件若干問題的解答主債務(wù)人未以自有財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保時，不能作為被申請人北京建設(shè)工程承包人可以申請實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)北京市高級人民法院關(guān)于立案工作中適用若干問題的解答擔(dān)保財(cái)產(chǎn)被第三人實(shí)際占有的，可以將第三人一并列為被申請人。江蘇建設(shè)工程合同關(guān)系中的承包人可以申請實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)。江蘇省高級人民法院關(guān)于做好修改后的施行后立案審判工作的討論紀(jì)要二、管轄1、一般規(guī)定一般管轄法院擔(dān)保財(cái)產(chǎn)所在地或者擔(dān)保物權(quán)登記地基層人民法院民訴法196條實(shí)現(xiàn)票據(jù)、倉單、提單等有權(quán)利憑證的權(quán)利質(zhì)權(quán)案件，可以由權(quán)利憑證持有人住所地人民法院管轄。民訴法解釋362條無權(quán)利憑證的權(quán)利質(zhì)權(quán)，由出質(zhì)登記地人民法院管轄。特別管轄法院屬于海事法院等專門人民法院管轄的，由專門人民法院管轄。民訴法解釋363條最高人民法院關(guān)于北京、上海、廣州知識產(chǎn)權(quán)法院案件管轄的規(guī)定第1條規(guī)定，知識產(chǎn)權(quán)法院管轄所在市轄區(qū)內(nèi)的專利、植物新品種、集成電路布圖設(shè)計(jì)、技術(shù)秘密、計(jì)算機(jī)軟件民事和行政案件。故對于北京、上海及廣東省申請實(shí)現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押案件，筆者認(rèn)為應(yīng)遵守該專屬管轄規(guī)定為宜。擔(dān)保物有多個且所在地不同分別向有管轄權(quán)的法院申請的，應(yīng)予受理。民訴法解釋364條 實(shí)踐中，分別向有管轄權(quán)的法院申請會增加申請人的成本，故一般都是向其中一個有管轄權(quán)的法院申請，從各地法院規(guī)定及案例來看，受理法院有權(quán)處理同一債權(quán)涉及的不同擔(dān)保物。福建申請人可以向其中一個有管轄權(quán)的法院申請，申請的效力及于其他法院轄區(qū)的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。福建省高院關(guān)于依法規(guī)范金融案件審理和執(zhí)行的若干意見（試行）重慶如果各個法院都有管轄權(quán)，申請人可以選擇向其中一個有管轄權(quán)的法院提出申請。重慶市高級人民法院關(guān)于實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序若干問題的解答2、約定管轄法院問題 實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的管轄法院由民事訴訟法明確規(guī)定，故當(dāng)事人的約定管轄并不能對抗民訴法規(guī)定，當(dāng)事人也不能約定實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的法院。江蘇省南京中院（2013）寧商轄終字第192號當(dāng)事人不能自行約定實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的管轄法院。3、約定仲裁 當(dāng)事人約定仲裁的情況下能否適用實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序，實(shí)踐中存在兩種觀點(diǎn)，一種認(rèn)為：約定仲裁排除了法院的管轄，故法院不應(yīng)受理；但也有觀點(diǎn)認(rèn)為：實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序是對當(dāng)事人無實(shí)質(zhì)性爭議的擔(dān)保物權(quán)作出裁定，故不受管轄限制。筆者認(rèn)為，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)雖屬特別程序，但也屬于民事訴訟法規(guī)定的人民法院管轄范疇，和仲裁委員會管轄的仲裁程序有所不同，應(yīng)當(dāng)尊重當(dāng)事人的仲裁約定，不宜直接由人民法院作出裁定。約定仲裁，駁回申請重慶巴南區(qū)、江津區(qū)、渝北區(qū)法院（2015）巴法民特字第00053號、（2016）渝0116民特140號、（2015）渝北法民特字第00097號：當(dāng)事人約定發(fā)生爭議后由仲裁機(jī)構(gòu)裁決，該約定排斥了人民法院對案件的管轄。湖南張家界永定區(qū)法院（2015）張定民特字第5號：主合同和抵押合同均約定仲裁，不能回避該等條款而由法院徑行審查。福建泉州鯉城區(qū)法院（2015）鯉民特字第5號：主合同約定仲裁，抵押合同約定訴訟，因擔(dān)保法司法解釋規(guī)定應(yīng)根據(jù)主合同確定管轄，故不能回避仲裁條款。約定仲裁，支持申請杭州西湖區(qū)法院（2016）浙0106民特6號：仲裁問題，屬于程序性異議，其并沒有針對本案案件事實(shí)提出實(shí)質(zhì)性異議，支持申請人的申請。4、管轄異議問題摘要：因?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保物權(quán)屬于特別程序，司法實(shí)踐中普遍觀點(diǎn)和做法是不應(yīng)適用管轄異議制度，由法院自行審查自身的管轄權(quán)，但也有部分法院對當(dāng)事人的管轄異議作出了處理。不能提出管轄異議浙江省高院關(guān)于審理實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件若干問題的解答：實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件屬非訟案件，不適用管轄權(quán)異議制度。立案庭在立案審查階段發(fā)現(xiàn)案件不屬于本院管轄的，應(yīng)向申請人釋 明，告知申請人向有管轄權(quán)的基層法院提出申請；立案后發(fā)現(xiàn)不屬 于本院管轄的，裁定駁回申請，告知申請人向有管轄權(quán)的基層法院 提出申請。福建省高院關(guān)于依法規(guī)范金融案件審理和執(zhí)行的若干意見（試行）:11、實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件屬非訟案件，不適用管轄異議制度。江蘇省南京中院（2013）寧商轄終字第192號：實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件作為特別程序，實(shí)行一審終審，當(dāng)事人可以對管轄法院提出不同的意見，但人民法院不必以裁定的方式處理。江蘇揚(yáng)州廣陵區(qū)法院（2014）揚(yáng)廣商特字第0002號：管轄異議條款是針對一審訴訟案件作出的規(guī)定。而實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)并非訴訟案件，特別程序案件中沒有被告，管轄異議條款則無從適用。浙江金華婺城區(qū)法院（2014）金婺商特字第20號：實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件屬非訟案件，不適用管轄異議制度可以提管轄異議江蘇鎮(zhèn)江中院（2015）鎮(zhèn)商轄終字第00051號： 一審作出裁定駁回管轄權(quán)異議，二審駁回上訴，維持原裁定。重慶渝北區(qū)法院（2015）渝北法民管異初字第00155號： 對管轄異議作出駁回異議的裁定。三、案件受理費(fèi)經(jīng)檢索各地法院案例，實(shí)踐中對實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件收費(fèi)較為混亂，同一省份的不同地區(qū)，甚至同一地級市下屬的各基層法院的收費(fèi)方式都有不同，同一法院在不同時期收費(fèi)方式也可能不同（一般是前期不收費(fèi)或按件收，后面變更為按標(biāo)的額收?。?。下表以地方法院發(fā)布的相關(guān)規(guī)定和我們在公開渠道查詢到的2016年后法院作出的裁定為依據(jù)，對各地法院的收費(fèi)方式作出說明（不排除后續(xù)受理費(fèi)有所變化）。地區(qū)收費(fèi)方式福建省福建省高院2014年10月發(fā)布關(guān)于依法規(guī)范金融案件審理和執(zhí)行的若干意見（試行），規(guī)定：申請實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)按照財(cái)產(chǎn)案件受理費(fèi)的三分之一交納訴訟費(fèi)。經(jīng)查福建各地法院作出的一些裁定，目前福建法院仍按這一規(guī)定執(zhí)行。北京市北京市高院2014年12月發(fā)布的關(guān)于立案工作中適用民事訴訟法若干問題的解答規(guī)定：申請實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的，應(yīng)比照財(cái)產(chǎn)案件受理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的1/3交納申請費(fèi)。經(jīng)查北京各地法院作出的一些裁定，目前北京法院仍按這一規(guī)定執(zhí)行。浙江省浙江省高院2012年12月發(fā)布的關(guān)于審理實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件的意見規(guī)定：實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件不收取案件申請費(fèi)用。但經(jīng)查浙江各地法院近期作出的一些裁定，目前浙江法院已不再執(zhí)行這一規(guī)定，大部分法院基本是按財(cái)產(chǎn)案件受理費(fèi)的二分之一收取申請費(fèi)。江蘇省未有統(tǒng)一的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，各地法院收費(fèi)方式差異較大，以南京為例，各區(qū)存在不同的收費(fèi)方式，依據(jù)能查到的裁定（括號內(nèi)是能查到的最新裁定作出的日期），存在下列幾種情況：按件收?。盒鋮^(qū)（2016.7.22）、六合區(qū)（2015.9.22）、建鄴區(qū)（2015.7.23）按財(cái)產(chǎn)案件標(biāo)準(zhǔn)減半收?。汗臉菂^(qū)（2015.12.11）、棲霞區(qū)（2015.1.26）按財(cái)產(chǎn)案件標(biāo)準(zhǔn)全額收?。呵鼗磪^(qū)（2015.10.10）其他地區(qū)也未見統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，從查詢的裁定來看同一地級市不同基層法院、不同時期存在不同收費(fèi)方式，建議申請人對于有管轄權(quán)的法院均提前咨詢，以便選擇費(fèi)用較少的地區(qū)進(jìn)行申請。四、送達(dá)一般規(guī)定人民法院受理申請后，應(yīng)當(dāng)在五日內(nèi)向被申請人送達(dá)申請書副本、異議權(quán)利告知書等文書。被申請人有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到人民法院通知后的五日內(nèi)向人民法院提出，同時說明理由并提供相應(yīng)的證據(jù)材料。民訴法解釋368條無法送達(dá)怎么辦？ 摘要：在被申請人下落不明無法送達(dá)的情況下（根據(jù)最高院最新規(guī)定，當(dāng)事人在糾紛發(fā)生之前約定送達(dá)地址的，人民法院可以將該地址作為送達(dá)訴訟文書的確認(rèn)地址，故在此情況下被申請人下落不明也視為送達(dá)成功），司法實(shí)踐中一般觀點(diǎn)是特別程序不適用公告送達(dá)，但是在無法送達(dá)的情況下，法院是否可以直接審查后作出裁定，還是以不能送達(dá)駁回申請人的申請則各地法院的做法有較大差異。適用公告送達(dá)陜西大荔縣法院（2014）大民特字第00007號不適用公告送達(dá)，直接審查江蘇南京市六合區(qū)法院(2015)六民特字第17號江蘇海門市法院（2016）蘇0684民特6號福建福建省高院關(guān)于依法規(guī)范金融案件審理和執(zhí)行的若干意見（試行）被申請人下落不明的，對事實(shí)清楚、債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確、登記手續(xù)和權(quán)利憑證齊備的案件，經(jīng)審查符合法律規(guī)定的，可以直接裁定準(zhǔn)許拍賣、變賣擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。浙江浙江慶元縣法院（2016）浙1126民特151號臺州椒江區(qū)法院（2015）臺椒商特字第12號不適用公告送達(dá)，駁回申請江蘇淮安市清浦區(qū)法院（2016）蘇0811民特7號南京市江寧區(qū)法院（2013）江寧商特字第3號蘇州市吳江區(qū)法院（2014）吳江商特字第0059號重慶重慶市北碚區(qū)法院（2015）碚法民特字第00004號湖南長沙市雨花區(qū)法院（2015）雨民特字第02816號廣東深圳市南山區(qū)法院（2015）深南法民二擔(dān)字第1號浙江浙江東陽市法院（2015）東商特字第100號紹興市越城區(qū)法院（2013）紹越商特字第5號北京北京市海淀區(qū)法院（2016）京0108民特73號五、審理及裁定1、一般規(guī)定審理人員實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件可以由審判員一人獨(dú)任審查。擔(dān)保財(cái)產(chǎn)標(biāo)的額超過基層人民法院管轄范圍的，應(yīng)當(dāng)組成合議庭進(jìn)行審查。民訴法解釋369條審查內(nèi)容人民法院應(yīng)當(dāng)就主合同的效力、期限、履行情況，擔(dān)保物權(quán)是否有效設(shè)立、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的范圍、被擔(dān)保的債權(quán)范圍、被擔(dān)保的債權(quán)是否已屆清償期等擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件，以及是否損害他人合法權(quán)益等內(nèi)容進(jìn)行審查。被申請人或者利害關(guān)系人提出異議的，人民法院應(yīng)當(dāng)一并審查。民訴法解釋371條審查后裁定（一）無實(shí)質(zhì)性爭議且實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)條件成就的，裁定準(zhǔn)許拍賣、變賣擔(dān)保財(cái)產(chǎn)；（二）有部分實(shí)質(zhì)性爭議的，可以就無爭議部分裁定準(zhǔn)許拍賣、變賣擔(dān)保財(cái)產(chǎn)；（三）有實(shí)質(zhì)性爭議的，裁定駁回申請，并告知申請人向人民法院提起訴訟。民訴法解釋372條2、關(guān)于“實(shí)質(zhì)性爭議” 當(dāng)事人是否存在“實(shí)質(zhì)性爭議”，是法院能否做出拍賣、變賣擔(dān)保物裁定的關(guān)鍵性因素，各地法院對于哪些問題屬于“實(shí)質(zhì)性爭議”并未有明確規(guī)定，一般來說，如主債務(wù)的成立、主債務(wù)金額、擔(dān)保關(guān)系的成立等問題存在爭議且申請人未有足夠證據(jù)證明的話，法院就可能以存在“實(shí)質(zhì)性爭議”而駁回申請人的申請。江西江西省高院關(guān)于審理金融債權(quán)糾紛案件的若干意見被申請人對主合同和擔(dān)保合同的訂立、生效、履行、債權(quán)額確定等影響擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)的事實(shí)提出異議并提供初步證據(jù)，人民法院在綜合審查證據(jù)的基礎(chǔ)上認(rèn)定該異議是否成立。擔(dān)保物有爭議案外人對擔(dān)保物提出異議，被申請人亦認(rèn)可擔(dān)保物系案外人所有?；窗睬搴訁^(qū)法院（2015）河商特字第0018號抵押物系夫妻共同財(cái)產(chǎn)，申請人未提供證據(jù)證明抵押人的配偶同意抵押。重慶涪陵區(qū)法院（2014）涪法民特字第00078號主債權(quán)金額有爭議被申請人對抵押合同的真實(shí)性、債權(quán)金額提出異議，申請人證據(jù)不足以證明擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)條件已經(jīng)成就。重慶北碚區(qū)法院（2015）碚法民特字第00020號被申請人提出已歸還部分本息，并提交了初步證據(jù)。重慶北碚區(qū)法院（2015）碚法民特字第00018號主債權(quán)到期時間有爭議被申請人提出主債權(quán)未屆清償期，且申請人要求實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的金額與其提供的證據(jù)不一致。金華婺城區(qū)法院（2015）金婺商特字第74號債權(quán)未屆期，申請人未提供有權(quán)要求債務(wù)人提前還款的證據(jù)。南京玄武法院（2015）玄商特字第2號不能確定有無實(shí)質(zhì)性爭議（視為有實(shí)質(zhì)性爭議）無法送達(dá)申請材料參考前文“無法送達(dá)，直接駁回”的案例申請人提供的證據(jù)不足，無法確定是否不存在實(shí)質(zhì)性爭議濟(jì)南槐蔭區(qū)法院 (2015)槐民特物字第3號3、被申請人經(jīng)合法傳喚不到庭如何處理 雖申請實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)屬于特別程序，但被申請人經(jīng)合法傳喚后未到庭參加聽證或?qū)彶榈?，人民法院可以缺席審理，自行審查相關(guān)材料后作出裁定。4、存在混合擔(dān)保情況 根據(jù)物權(quán)法176條的規(guī)定，同一債權(quán)既有人保又有物保的，應(yīng)按當(dāng)事人約定順序?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保權(quán)；如無約定或約定不明確，債務(wù)人自己提供物保的，應(yīng)先就該物實(shí)現(xiàn)債權(quán)，第三人提供物保的，債權(quán)人有權(quán)選擇物?；蛉吮?shí)現(xiàn)債權(quán)。實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)特別程序也應(yīng)遵守這一法律規(guī)定的實(shí)現(xiàn)順序，如申請人的申請不符合該條規(guī)定的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的順序，應(yīng)駁回其申請。六、對裁定不服或有異議能否提起上訴民訴法解釋規(guī)定：適用特別程序作出的判決、裁定，當(dāng)事人、利害關(guān)系人認(rèn)為有錯誤的，可以向作出該判決、裁定的人民法院提出異議。故對裁定不服，不能上訴，但可以向原法院提出異議。民訴法解釋374條能否申請?jiān)賹忂m用特別程序、督促程序、公