如何編制風(fēng)投融資用同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè).pdf

普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 1 如何編制如何編制風(fēng)投風(fēng)投 融資用融資用同聲翻譯用無線電收同聲翻譯用無線電收 發(fā)送器發(fā)送器項目項目 商業(yè)計劃書商業(yè)計劃書 風(fēng)投風(fēng)投 融資融資 什么是商業(yè)計劃書 什么是商業(yè)計劃書 商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么 商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 2 目目 錄錄 一 專家答疑一 專家答疑 1 1 什么是商業(yè)計劃書 1 2 商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么 1 3 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 3 4 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 4 5 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 7 6 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單 8 7 盡職調(diào)查清單 8 二 二 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書編制大綱項目商業(yè)計劃書編制大綱 18 1 項目融資用商業(yè)計劃書大綱 18 2 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書大綱 48 三 三 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書內(nèi)容節(jié)選項目商業(yè)計劃書內(nèi)容節(jié)選 54 1 項目建設(shè)投資估算 54 2 企業(yè)簡介 55 3 項目技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表 55 4 項目盈利模式 58 5 項目設(shè)備選型表 58 6 總平面布置圖 60 7 項目綜合能耗 61 8 項目投資構(gòu)成 62 9 項目盈虧平衡 63 10 信息化平臺建設(shè)方案 63 四 融資流程指導(dǎo)四 融資流程指導(dǎo) 64 五 工作流程與進(jìn)度安排五 工作流程與進(jìn)度安排 65 1 基本流程 65 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 3 2 標(biāo)準(zhǔn) 15 天工作進(jìn)度安排 65 六 收費標(biāo)準(zhǔn)六 收費標(biāo)準(zhǔn) 67 七 項目財務(wù)評價系統(tǒng)七 項目財務(wù)評價系統(tǒng) 68 八 全行業(yè)甲級咨詢資質(zhì)八 全行業(yè)甲級咨詢資質(zhì) 69 九 團(tuán)隊和案例九 團(tuán)隊和案例 70 十 普慧投資介紹十 普慧投資介紹 73 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 1 一 專家答疑一 專家答疑 1 什么是 什么是商業(yè)計劃書商業(yè)計劃書 商業(yè)計劃書是創(chuàng)業(yè)者 或者融資方 提供給投資者項目方案 用以向他們展 現(xiàn)創(chuàng)業(yè)的潛力和價值 說服他們對項目進(jìn)行投資和支持 因此 一份好的商業(yè)計 劃書 要使人讀后 對下列問題非常清楚 1 公司的商業(yè)機(jī)會 2 創(chuàng)立公司 把握這一機(jī)會的進(jìn)程 3 所需要的資源 4 風(fēng)險和預(yù)期回報 5 對你采取的行動的建議 6 行業(yè)趨勢分析 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書主要用于同聲翻譯用無線電收 發(fā)送器項目在國內(nèi)外融資 尋求合作 可作為項目執(zhí)行與投資決策的參考文件 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書包括企業(yè)籌資 融資 企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 與執(zhí)行等一切經(jīng)營活動的藍(lán)圖與指南 是項目的行動綱領(lǐng)和執(zhí)行方案 可為您提 供一份完美的項目介紹 向投資者展現(xiàn)項目的商業(yè)價值 并說服他們進(jìn)行投資 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書主要側(cè)重計劃書側(cè)重執(zhí)行概要 團(tuán)隊 建設(shè) 商業(yè)模式 營銷策略 風(fēng)險控制 資金使用 收益分配等環(huán)節(jié) 是編制項 目經(jīng)營管理方案和風(fēng)險評估報告的重要依據(jù) 普慧投資研究中心具有國內(nèi)商業(yè)計 劃編制甲級資質(zhì) 可為您提供專業(yè)的商業(yè)計劃和有力的第三方證明 2 商業(yè)策劃書撰寫的六商業(yè)策劃書撰寫的六要素是什么要素是什么 如何才能讓投資者在眾多商業(yè)策劃書中 注意 到自己的商業(yè)策劃書呢 而 不被扔進(jìn)垃圾箱里 為了確保商業(yè)策劃書能讓投資者眼前一亮 順利獲得風(fēng)險投 資商的資金 商業(yè)策劃書必須注意以下六點 一 詳細(xì)介紹產(chǎn)品一 詳細(xì)介紹產(chǎn)品 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 2 在商業(yè)計劃書中 應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細(xì)節(jié) 包括企業(yè)實 施的所有調(diào)查 這些問題包括 產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段 它的獨特性怎 樣 企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么 誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品 為什么 產(chǎn)品的生產(chǎn)成 本是多少 售價是多少 企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么 把出資者拉到 企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來 這樣出資者就會和你一樣對產(chǎn)品有興趣 在商業(yè)計劃書 中 撰寫者應(yīng)盡量用簡單的詞語來描述每件事 商品及其屬性的定義對撰寫者來 說是非常明確的 但其他人卻不一定清楚它們的含義 二 競爭企業(yè)的說明二 競爭企業(yè)的說明 在商業(yè)計劃書中 要細(xì)致分析競爭對手的情況 競爭對手都是誰 他們的產(chǎn) 品是如何工作的 競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比 有哪些相同點和不同 點 競爭對手所采用的營銷策略是什么 要明確每個競爭者的銷售額 毛利潤 收入以及市場份額 然后再討論你相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢 商業(yè)計 劃書要使投資者相信 你不僅是行業(yè)中的有力競爭者 而且將來還會是確定行業(yè) 標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)先者 三 營銷計劃方案三 營銷計劃方案 商業(yè)計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標(biāo)市場的深入分析和理解 要細(xì)致分析 經(jīng)濟(jì) 地理 職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響 以及各個因素所起的作用 商業(yè)計劃書中還應(yīng)包括一個主要的營銷計劃 計劃中 應(yīng)列出你打算開展廣告 促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū) 明確每一項活動的預(yù)算 和收益 商業(yè)計劃書中還應(yīng)簡述一下你的的銷售戰(zhàn)略 是使用外面的銷售代表還 是使用內(nèi)部職員 是使用轉(zhuǎn)賣商 分銷商還是特許商 將提供何種類型的銷售培 訓(xùn) 此外 商業(yè)計劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細(xì)節(jié)問題 四 制定執(zhí)行方案四 制定執(zhí)行方案 你的行動計劃應(yīng)該是無懈可擊的 商業(yè)計劃書中應(yīng)該明確下列問題 你如何 把產(chǎn)品推向市場 如何設(shè)計生產(chǎn)線 如何組裝產(chǎn)品 生產(chǎn)需要哪些原料 擁有那 些生產(chǎn)資源 還需要什么生產(chǎn)資源 生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少 企業(yè)是買設(shè)備還 是租設(shè)備 解釋清楚與產(chǎn)品組裝 儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情 況 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 3 五 管理團(tuán)隊五 管理團(tuán)隊 把一個思想轉(zhuǎn)化為一個成功的風(fēng)險企業(yè) 其關(guān)鍵的因素就是要有一支強(qiáng)有力 的管理隊伍 這支隊伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識 管理才能和多年工作 經(jīng)驗 管理者的職能就是計劃 組織 控制和指導(dǎo)公司實現(xiàn)目標(biāo)的行動 在商業(yè) 計劃書中 應(yīng)首先描述一下整個管理隊伍及其職責(zé) 然而再分別介紹每位管理人 員的特殊才能 特點和造詣 細(xì)致描述每個管理者將對公司所做的貢獻(xiàn) 商業(yè)計 劃書中還應(yīng)明確管理目標(biāo)以及組織機(jī)構(gòu)圖 六 精煉的計劃摘要六 精煉的計劃摘要 商業(yè)策劃書的計劃摘要也十分重要 它必須能讓投資者有興趣得到更多的信 息 它將給投資者留下長久的印象 商業(yè)計劃書中的計劃摘要將是撰寫的最后一 部分內(nèi)容 但卻是出資者首先要看的內(nèi)容 它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相 干的細(xì)節(jié) 包括對公司內(nèi)部的基本情況 公司的能力以及局限性 公司的競爭對 手 營銷和財務(wù)戰(zhàn)略 公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括 3 什么樣的商業(yè)計劃書是合格的什么樣的商業(yè)計劃書是合格的 商業(yè)計劃書的核心目標(biāo)主要有兩點 其一是項目發(fā)起方自己明確項目運作模 式與經(jīng)營計劃 其二用于引資 因此 項目商業(yè)計劃書的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)也要圍繞有效 實現(xiàn)這兩個目標(biāo)來衡量 我們認(rèn)為 一份合格的商業(yè)計劃書至少應(yīng)注意如下幾點 1 產(chǎn)品與服務(wù)介紹清晰準(zhǔn)確 2 商業(yè)模式清晰 3 目標(biāo)市場分析清楚 4 本項目的目標(biāo)市場定位有效 5 團(tuán)隊組合具有能實現(xiàn)計劃書所稱之目標(biāo)的能力與要素 6 資金運用合理 現(xiàn)金流分析令投資人信服 7 項目估值合乎行業(yè)規(guī)矩 融資出價公允 要為投資人安排合理的退出 渠道 8 項目風(fēng)險分析詳細(xì) 風(fēng)險規(guī)避措施合理有效 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 4 9 文字處理精要準(zhǔn)確 錯誤的地方要少 包裝簡潔大方 體現(xiàn)認(rèn)真之精 神 4 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 商業(yè)計劃書中怎樣對創(chuàng)業(yè)項目估值 本文重點針對早期創(chuàng)業(yè)項目的估值探討 針對成熟公司的估值 市盈率法 市凈率法 收益現(xiàn)值法 比較法等 針對資源的估值 資源量折算法 早期公司估值法 收益現(xiàn)值預(yù)測法 未來市盈率估值折現(xiàn)法 投資者收益反 推法 同類公司成交比較法等 下面我們重點討論針對初創(chuàng)公司的估值 公開上市公司在一定時期內(nèi) 有一個比較穩(wěn)定的市場價 當(dāng)年 上期 盈利 市盈率 這就是該公司的市盈率 不同行業(yè)的上市公司市盈率差距較大 所以給 某公司估值 要參考同類別上市公司 利用市盈率進(jìn)行某公司 非上市 的股權(quán)交易 私募參股 并購 重組等 估值往往要在已上市同類公司平均市盈率上打個折扣 因為上市公司有流動溢 價 打折比率不等 多在 5 8 折 1 收益現(xiàn)值法 收益現(xiàn)值法 通俗地說 就是把未來每年的現(xiàn)金流 不是凈利潤 折 為當(dāng)前價值 累加后即為該項目的價值 這里面涉及幾個重要參數(shù) 每年利潤增長率 折現(xiàn)率 通用公式 V A1 A2 1 K A3 1 K 2 A4 1 G 1 K 3 其中 K 為折現(xiàn)率 V 為公司價值 Ai 為各期經(jīng)營凈現(xiàn)金流 G 為增長率 例 某項目 2009 2013 年的現(xiàn)金流表 名稱名稱 年份年份 2009 2010 2012 2012 2013 現(xiàn)金流出 新股東投資 1 500 3 500 4 000 3 000 金融性融資 0 0 0 0 0 政府撥款 現(xiàn)金流出合計 1 500 3 500 4 000 3 000 0 折現(xiàn)率 12 12 12 12 12 折現(xiàn)年限 0 1 2 3 4 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 5 貼現(xiàn)系數(shù) 1 0000 0 8929 0 7972 0 7118 0 6355 現(xiàn)值 1 500 3 125 3 189 2 135 現(xiàn)金流入 188 83 1 705 6 211 12 869 折現(xiàn)年限 1 2 3 4 5 貼現(xiàn)系數(shù) 0 8929 0 7972 0 7118 0 6355 0 5674 現(xiàn)值 168 66 1 214 3 947 7 302 現(xiàn)金凈流入 現(xiàn)值 1 668 3 059 1 975 1 811 7 302 累計現(xiàn)金凈流入 現(xiàn) 值 1 668 4 727 6 702 4 891 2 411 2 市盈率比較法 市盈率比較法 假設(shè)我們現(xiàn)在準(zhǔn)備入股一家 A 食品公司 該公司業(yè)務(wù) 與已經(jīng)在港交所上市的 B 公司業(yè)務(wù)相似 B 公司當(dāng)前三個月平均市盈率為 15 則我們的成交價可參考該市盈率 考慮到我們正在交易的 A 公司是非上市 公司 交易市盈率要打折 一般 6 折或 7 折 主要根據(jù)其現(xiàn)有業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性 未 來增長潛力 團(tuán)隊情況綜合評測 談判確定 3 交易比較法 交易比較法 假設(shè)前一月某交友網(wǎng)站 C 被一家風(fēng)投投資 估值 5000 萬美元 現(xiàn)在有另一家風(fēng)投企業(yè)對我們的交友網(wǎng)站 D 有興趣 現(xiàn)在討論估值 那么就可以適當(dāng)參照上述成交估值 主要參照坐標(biāo) 客戶定位 當(dāng)前注冊人數(shù) 日均 IP 點擊數(shù) 增長率等 進(jìn)行談判修正 對天使投資人和 VC 回報率的討論 風(fēng)險投資投 10 個項目 4 個失敗 2 個不虧不賺 3 個 2 5 倍回報 1 個 10 倍以上回報 天使投資投 10 個項目 1 個成功 可能 10 100 倍回報 9 個失敗 1 2 個持平 背景 在 2004 年的美國 大約 22 萬個天使投資者將大約 225 億美元投資到 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 6 4 8 萬個啟動項目上 而在同一年內(nèi) 機(jī)構(gòu)風(fēng)險投資者僅僅將大約 34 億美元投資 在 171 個啟動項目上 關(guān)注后期項目的他們將 205 億美元投資到 2876 個后期項 目上 每年的投資回報率大約為 35 因此 大家要理解天使投資和風(fēng)險投資為什么要求較高的回報率 核心 就是要對項目未來若干年的收益及現(xiàn)金流進(jìn)行合理預(yù)測 然后通過一 個合理的折現(xiàn)率將其折現(xiàn)為現(xiàn)值 即作為項目估值 項目的風(fēng)險和投資者要求的 回報率體現(xiàn)在折現(xiàn)率上 一般地 風(fēng)險投資要求的平均內(nèi)部收益率大于 60 天使投資要求更高 應(yīng) 在 100 以上 舉例 參見成熟公司的測算方法 其重點和難點在于對未來收益的測算和折 現(xiàn)率的確定 要使早期公司的財務(wù)估測合乎邏輯 需要做好如下幾件事 透徹理解項目商業(yè)模式 對進(jìn)入的行業(yè)市場產(chǎn)業(yè)鏈和運作規(guī)律有認(rèn)真的分析 對市場容量有清醒的認(rèn) 識 合理假設(shè) 明確目標(biāo)消費群體 目標(biāo)群體消費本公司產(chǎn)品或服務(wù)的概率 比率 合理的年增長率 不少是以連鎖店的異地擴(kuò)張來達(dá)到營業(yè)額的增長目標(biāo)的 合理的產(chǎn)品或服務(wù)價格 成本費用估算合理 直接材料輔料成本 固定資產(chǎn)購置及折舊 辦公租金 人員工資 差旅費用 市場推廣費用 研發(fā)費用等 根據(jù)風(fēng)險大小 確定一個合理的折現(xiàn)率 延續(xù)前節(jié)的財務(wù)預(yù)測 假設(shè)公司于第 5 年在資本市場上市 上市市盈率參照 類似公司取保守數(shù)據(jù) 計算出一個市值 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 7 然后 對該市值進(jìn)行折現(xiàn) 折現(xiàn)率也參考前節(jié)所定 舉例 參考前例數(shù)據(jù) 我們假定風(fēng)險投資者每年的 IRR 要求是 60 除本次融資外 本項目只考 慮 IPO 一次增資 增資比例為 25 投資者投在本公司的資金量為 200 萬美金 我們的項目在第 5 年年中上市 投資 者在 5 年末銷售股票退出 退出時公司市值為 1 億美金 現(xiàn)在我們來測算一下我們應(yīng)該出讓給投資人多少股權(quán) 設(shè) X 為當(dāng)前股權(quán)比 例 則有 200 萬元 1 60 5 10000 萬元 X 1 25 求得 X 26 21 通常 投資人都會要求一個保險系數(shù) 則本案我們給投資人的股權(quán)可能在 26 30 之間 反算項目投資前的估值為200 26 200 769萬美元 200萬美元 569萬美元 即現(xiàn)有項目的估值為 569 萬美元 交易比較法 所在行業(yè)及細(xì)分市場容量 增長速度 項目所處階段 創(chuàng)意期 種子期 初創(chuàng)期 成長期 成長后期 成熟期 競爭優(yōu)勢與當(dāng)前市場地位 核心團(tuán)隊 財務(wù)預(yù)測 VC 的必要回報率 不同的 VC 對估值會有不同 對早期項目的要求回報也不同 資本市場的環(huán)境 目前的環(huán)境就比較一般 不利于估值 還有很多因素也會影響 5 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 商業(yè)計劃書編制常見問題有哪些 1 如果您是要做項目立項或者銀行貸款 您需要的應(yīng)該是可研報告 項目 申請報告 不是商業(yè)計劃書 2 商業(yè)計劃書主要是用于面向普通投資者 風(fēng)險投資機(jī)構(gòu) 資金申請評審 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 8 機(jī)構(gòu)申請資金或者融資的文本 3 商業(yè)計劃書也可以作為您團(tuán)隊建設(shè)與項目執(zhí)行的指導(dǎo)方案 4 融資用商業(yè)計劃書一般 30 頁左右 是您企業(yè)和項目的精華展現(xiàn) 不要求 對技術(shù)等保密材料進(jìn)行展示 5 商業(yè)計劃書重點是論證項目的市場價值 商業(yè)模式的可行性 實施方案 的可操作性 團(tuán)隊的執(zhí)行力 項目的投入產(chǎn)出預(yù)期 6 商業(yè)計劃書分為融資版和自主操作版 融資版簡潔漂亮 自主操作版則 側(cè)重各項方案的執(zhí)行細(xì)節(jié)和時點把握 是需要保密的自用版本 8 優(yōu)秀的商業(yè)計劃書不在于文字多少 而在于抓住項目精華 以合適的文 字圖表和圖形展示項目投資價值 商業(yè)計劃書傳遞的信息 理念 創(chuàng)新思維 獨 到的盈利模式等是其價值所在 9 商業(yè)計劃書按照擬融資企業(yè)是否設(shè)立及有無歷史財務(wù)數(shù)據(jù)分為企業(yè)融資企業(yè)融資 商業(yè)計劃書商業(yè)計劃書和項目融資商業(yè)計劃項目融資商業(yè)計劃書書 10 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書需要重點分析歷史財務(wù)數(shù)據(jù) 管理運營情況 未 來擬投資項目帶來的價值增長和投資需求 投資項目可以是多個或者僅用于補(bǔ)充 流動資金 財務(wù)評價要考慮歷史數(shù)據(jù)及財務(wù)制度的延續(xù)性 11 項目融資用商業(yè)計劃書需要重點分析項目自身的投資價值 商業(yè)模式 市場前景 投入產(chǎn)出 公司設(shè)立及團(tuán)隊發(fā)展計劃 因為沒有歷史數(shù)據(jù) 那么不需 要做比較和分析 6 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書編制調(diào)研資料清單如下 7 盡職調(diào)查清單 盡職調(diào)查清單 1 基本情況調(diào)查基本情況調(diào)查 說明 企業(yè)盡職調(diào)查是企業(yè)獲得風(fēng)險投資和企業(yè)上市的關(guān)鍵環(huán)節(jié) 直接影響 到企業(yè)價值評估和項目的運作 請務(wù)必保證提供所有資料的準(zhǔn)確性和可靠性 同 時盡職調(diào)查涉及企業(yè)各方面內(nèi)部信息 是企業(yè)最高級的調(diào)查 請相關(guān)參與人員嚴(yán) 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 9 格保守企業(yè)機(jī)密 1 公司背景公司背景 1 1 公司成立公司成立 1 1 1 請?zhí)峁┕景l(fā)起人協(xié)議 股東協(xié)議 批準(zhǔn)證書以及與成立 組建及改 組有關(guān)的政府批文 包括任何對該文件進(jìn)行修改的文件 1 1 2 請?zhí)峁┕境闪⒌尿炠Y報告 出資證明和資產(chǎn)評估證明及 或產(chǎn)權(quán)登記 證 公司現(xiàn)有注冊資本及歷次變更的驗資報告 相關(guān)證明文件和工商變更登記證 明 1 1 3 請?zhí)峁┕镜恼鲁?和合資 合營企業(yè)的協(xié)議 合同 1 1 4 請?zhí)峁┕镜臓I業(yè)執(zhí)照 正 副本 1 2 公司簡介公司簡介 1 2 1 請?zhí)峁┕緦ν獾恼降墓窘榻B資料 包括企業(yè)經(jīng)營宗旨 企業(yè)愿 景 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 構(gòu)想等等 1 2 2 請?zhí)峁┕景l(fā)展沿革資料及相關(guān)證明文件 1 3 部門設(shè)置部門設(shè)置 1 3 1 請說明公司目前部門設(shè)置及人力資源的配置 1 3 2 請?zhí)峁┕靖髦饕獦I(yè)務(wù)部門的職責(zé)描述 核心業(yè)務(wù)介紹和經(jīng)營目標(biāo) 1 4 公司管理公司管理 1 4 1 請?zhí)峁┕菊降慕M織架構(gòu)圖 當(dāng)前的 沒有則先行設(shè)計 1 4 2 請?zhí)峁┕竟蓶|會 董事會主要成員背景資料 股東出資 股權(quán)占有 情況及股東 董事簡歷 背景介紹 1 4 3 請?zhí)峁┕竞诵慕?jīng)營管理人員的背景資料 簡歷 經(jīng)營業(yè)績 評價 1 4 4 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)有的外部支持 法律顧問 財務(wù)顧問 健康顧問 投資顧 問 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 10 2 產(chǎn)品產(chǎn)品 服務(wù)服務(wù) Product Service 2 1 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)有產(chǎn)品 服務(wù)項目的介紹資料 名稱 介紹 服務(wù)對象 價 格 2 2 請說明公司現(xiàn)有核心產(chǎn)品 服務(wù)的優(yōu)勢 特點 以及經(jīng)營成績 2 3 請?zhí)峁┕菊陂_發(fā)的產(chǎn)品 服務(wù)項目的介紹資料 以及這些產(chǎn)品 服務(wù)項 目的開發(fā)時間計劃表 2 4 請說明公司現(xiàn)在是否有知識產(chǎn)權(quán)開發(fā) 如有 請具體說明 2 5 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)有無形資產(chǎn)資料 商標(biāo) 知識產(chǎn)權(quán) 專利 3 市場分析市場分析 Market Analysis 3 1 請說明公司經(jīng)營產(chǎn)品 服務(wù)屬于哪一種行業(yè) 國家 地方對此行業(yè)的政策 是鼓勵的還是限制的 有無相關(guān)的文件或資料說明 3 2 請說明公司目前經(jīng)營產(chǎn)品 服務(wù)的市場規(guī)模 市場結(jié)構(gòu)與劃分 并請注明 資料的出處或來源 3 3 請說明公司是根據(jù)什么 如何設(shè)定目標(biāo)市場的 3 4 請說明公司提供產(chǎn)品 服務(wù)的經(jīng)營是否受消費群體 消費方式 消費習(xí)慣 的影響 其主要影響因素是甚么 3 5 請說明目前公司產(chǎn)品市場狀況 產(chǎn)品所處的發(fā)展階段 產(chǎn)品的市場占有 率 排名及品牌狀況 并請注明相關(guān)的數(shù)據(jù) 信息來源 3 6 請對公司產(chǎn)品 服務(wù)市場趨勢和市場機(jī)會進(jìn)行預(yù)測說明 4 競爭分析競爭分析 Competition Analysis 4 1 請說明公司所在行業(yè)有無行業(yè)壟斷性 4 2 請分別從公司提供的產(chǎn)品 服務(wù)的市場細(xì)分說明競爭者的市場份額 4 3 請列表說明公司現(xiàn)有的主要競爭對手情況 公司實力 產(chǎn)品情況 種類 價位 特點 營銷 市場占有率等 4 4 請說明公司現(xiàn)有的潛在競爭對手情況和市場變化分析 4 5 請具體說明公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢 規(guī)模 成本 商業(yè)模式 管理 人才 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 11 其他 5 市場營銷市場營銷 Marketing Sales 5 1 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)行的銷售政策 5 2 請分別從銷售渠道 方式 行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)等方面說明公司市場營 銷模式 5 3 請列表說明公司現(xiàn)有的前 5 位重要客戶情況 客戶名稱 地區(qū) 合作時 間 本期累計金額 占銷售總額的百分比 以及對這些重要客戶采取的特殊政 策 如折扣 套餐服務(wù)等等 5 4 請?zhí)峁┕臼袌龃黉N和市場滲透的方式 安排及預(yù)算方案 包括主要促 銷方式和策略 5 5 請?zhí)峁┕井a(chǎn)品價格方案 包括定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu) 影響價格變化的 因素和對策 5 6 請說明公司銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式 銷售周期的計算 5 7 請?zhí)峁┕臼袌鲩_發(fā)規(guī)劃 銷售目標(biāo) 近期 中期 銷售預(yù)估 3 5 年 銷售額 占有率及計算依據(jù) 6 投資說明投資說明 Investment 6 1 請說明公司資金需求 1 1 2 億元左右初步評估 6 2 請說明公司資金使用計劃及進(jìn)度 年底到賬 6 3 請說明公司需求的投資形式 貸款 利率 利率支付條件 轉(zhuǎn)股 通股 優(yōu)先股 任股權(quán) 對應(yīng)價格等 風(fēng)險投資為宜 6 4 請說明公司目前的資本結(jié)構(gòu) 6 5 請說明公司的投資回報 償還計劃 6 6 請說明公司資本原負(fù)債結(jié)構(gòu) 每筆債務(wù)的時間 條件 抵押 利息 等 6 7 請說明公司是否有投資抵押 如有 請?zhí)峁┑盅浩穬r值證明及定價依據(jù) 6 8 請說明公司是否有投資擔(dān)保 如有 請?zhí)峁?dān)保者財務(wù)報告 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 12 6 9 請說明公司吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 6 10 請說明公司因投資而愿意付出的股權(quán)成本 6 11 請說明公司希望投資者介入公司管理之程度 6 12 請說明公司是否定期向投資者提供相關(guān)報告和資金支出預(yù)算 7 風(fēng)險分析風(fēng)險分析 Risk Analysis 請貴公司分別從以下幾個方面說明存在的風(fēng)險 7 1 資源風(fēng)險 7 2 市場不確定性風(fēng)險 7 3 項目開發(fā)風(fēng)險 7 4 競爭風(fēng)險 7 5 政策風(fēng)險 7 6 財務(wù)風(fēng)險 7 7 管理風(fēng)險 7 8 破產(chǎn)風(fēng)險 8 管理管理 Management 8 1 請說明目前公司治理情況 8 2 請?zhí)峁┕鞠嚓P(guān)的內(nèi)部管理制度及勞動合同 8 3 請?zhí)峁┕救耸掠媱?配備 招聘 培訓(xùn) 考核 8 4 請?zhí)峁┕粳F(xiàn)行的薪資 福利方案 8 5 請?zhí)峁┕竟蓹?quán)分配和認(rèn)股計劃 2 財務(wù)狀況調(diào)查財務(wù)狀況調(diào)查 1 企業(yè)財務(wù)會計制度企業(yè)財務(wù)會計制度 1 1 請說明企業(yè)目前執(zhí)行會計核算制度 內(nèi)部控制制度 1 2 請說明企業(yè)近三年執(zhí)行的主要會計政策 重點包括 1 2 1 壞帳 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 13 1 壞帳損失核算方法 2 壞帳損失的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn) 3 壞帳準(zhǔn)備的計提方法和比例 1 2 2 存貨核算 1 存貨范圍 2 計價方法 分類介紹 3 存貨跌價準(zhǔn)備的計提 若未計提 請按照會計制度預(yù)估計提后的影響 1 2 3 短期投資 1 短期投資計價方法 2 短期投資跌價損失準(zhǔn)備計提 若未計提 請按照會計制度預(yù)估計提后 的影響 1 2 4 長期投資 1 長期股權(quán)投資計價 成本法和權(quán)益法 2 長期投資減值準(zhǔn)備的核算方法 3 長期債權(quán)投資的計價 1 2 5 固定資產(chǎn)及折舊 1 固定資產(chǎn)范圍 2 固定資產(chǎn)的計價 3 各類固定資產(chǎn)的折舊方法 1 2 6 無形資產(chǎn) 1 無形資產(chǎn)的計價 2 無形資產(chǎn)的攤銷方法 3 無形資產(chǎn)的減值準(zhǔn)備 1 2 7 開辦費 長期待攤費用攤銷 1 2 8 收入確認(rèn) 1 收入確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn) 2 是否存在提前確認(rèn)或虛計收入的情況 1 2 9 如果期間以上會計政策若發(fā)生變更 變更內(nèi)容為 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 14 2 主要財務(wù)狀況主要財務(wù)狀況 Finance Status 2 1 請?zhí)峁v年審計報告 至少最近二年 2 2 請對當(dāng)前資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行分析 資產(chǎn)狀況 負(fù)債狀況 所有者權(quán)益狀況 2 2 1 請說明目前公司貨幣資金情況 2 2 2 請對公司目前應(yīng)收賬款進(jìn)行分析 1 應(yīng)收賬款的收款政策 2 應(yīng)收賬款明細(xì)表 3 應(yīng)收賬款賬齡分析 2 2 3 請對公司目前短期投資及長期投資進(jìn)行說明 1 短期投資詳細(xì)明細(xì)資料 2 長期投資的基本情況說明 2 2 4 請?zhí)峁┕竟潭ㄙY產(chǎn)有關(guān)資料 1 固定資產(chǎn)清單 2 大額固定資產(chǎn)的權(quán)屬證明文件 房產(chǎn)證 車輛行駛證等 3 固定資產(chǎn)原值的取得的發(fā)票及入賬依據(jù) 4 固定資產(chǎn)的折舊政策 5 固定資產(chǎn)的抵押情況 2 2 5 請?zhí)峁┕緹o形資產(chǎn)明細(xì)表并對其進(jìn)行說明 1 土地使用權(quán)的取得時間 可使用年限 取得的代價 2 商標(biāo)使用權(quán)的注冊文件 授權(quán)使用協(xié)議 可使用年限 3 專利使用權(quán)的專利證書 有效年限 4 其它知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)證明文件 2 2 6 請說明公司其它資產(chǎn)情況 2 2 7 請說明公司資產(chǎn)的投保情況 2 2 8 請?zhí)峁?說明公司銀行借款的情況 1 銀行借款統(tǒng)計表 2 銀行借款合同及抵押擔(dān)保合同 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 15 3 逾期借款的處理及涉及訴訟情況說明 2 2 9 請說明公司其它負(fù)債情況 2 3 請對公司歷年經(jīng)營狀況進(jìn)行分析 重點包括 2 3 1 銷售收入 1 銷售收入的構(gòu)成 2 增減變動的原因 2 3 2 銷售毛利 1 銷售成本的構(gòu)成 2 各銷售收入明細(xì)項目的毛利情況 3 增減變動的原因 2 3 3 經(jīng)營管理費用 1 經(jīng)營管理費用的主要項目及所占比例 2 固定性項目的金額及相關(guān)合同協(xié)議 3 增減變動的原因 2 3 4 公司投資收益 1 短期投資收益 2 長期投資收益 2 3 5 其它非經(jīng)常性項目及異常項目 1 補(bǔ)貼收入 2 營業(yè)外收入及支出 3 非經(jīng)常性項目及異常項目的形成原因及占凈利潤的比例 2 3 6 稅賦情況 1 公司承擔(dān)的主要稅賦及稅率 2 公司享受的稅收優(yōu)惠政策及相關(guān)文件 3 最近三年的完稅證明文件 4 有無違反相關(guān)規(guī)定而遭受處理的情況 2 4 未來 3 5 年公司財務(wù)預(yù)測 1 未來三年的銷售收入預(yù)測 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 16 2 預(yù)計損益表 分季度 3 預(yù)計現(xiàn)金流量表 4 預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表 5 盈利預(yù)測的編制基礎(chǔ) 3 財務(wù)指標(biāo)異常狀況財務(wù)指標(biāo)異常狀況 Abnormity of Finance Status 請對財務(wù)報表縱向比較變動超過 30 以上的指標(biāo)簡要說明原因 4 重要大合同重要大合同 Importance Contact 1 公司近三年是否發(fā)生重大擔(dān)保合同 是否存在為大股東擔(dān)保 如有 請?zhí)峁?2 請?zhí)峁┕酒渌卮筚Y產(chǎn)抵押貸款合同 3 請?zhí)峁┕酒渌卮蠛贤?合同標(biāo)的占公司總資產(chǎn) 30 以上 或由 此帶來的收益占公司凈利潤的 30 以上 如土地出讓金合同 商標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同 技術(shù)購買合同等 4 公司與其他非金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的資金往來 貸款合同和借款合同等 5 公司對外投資情況公司對外投資情況 Company Investment 1 公司累計投資額占公司凈資產(chǎn)的比例為 2 公司的控股子公司 參股公司 合營企業(yè)情況 3 公司在這些公司的投資數(shù)額 所占比例 是否具有實際控制權(quán) 采用 核算方式 權(quán)益法和成本法 6 重大債權(quán) 債務(wù)關(guān)系重大債權(quán) 債務(wù)關(guān)系 Creditor s Rights and Liability 1 請?zhí)峁┢髽I(yè)將要或正在履行以及雖已履行完畢但可能存在潛在糾紛的 重大合同 2 發(fā)行人與關(guān)聯(lián)方之間是否存在重大債權(quán)債務(wù)關(guān)系及相互提供擔(dān)保的情 況 3 發(fā)行人金額較大的其他應(yīng)收 應(yīng)付款是否因正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動發(fā)生 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 17 是否合法有效 4 或有事項 是否有因環(huán)境保護(hù) 知識產(chǎn)權(quán) 產(chǎn)品質(zhì)量 勞動安全 人 身權(quán)等原因產(chǎn)生的侵權(quán)之債 3 其他關(guān)注的問題其他關(guān)注的問題 1 環(huán)保問題 2 正在履行的重大合同 3 歷史上及正在進(jìn)行的重大訴訟 4 主要關(guān)聯(lián)交易及同業(yè)競爭情況 5 公司歷年來取得的各種榮譽(yù) 稱號及及其依據(jù) 6 公司的對外宣傳資料 4 項目項目資料資料 1 項目簡介 2 項目名稱及建設(shè)方式 3 項目總投資及資金來源構(gòu)成 4 項目建設(shè)地址 或測繪圖 與用地面積 5 項目主要產(chǎn)品 計劃產(chǎn)量 價格 6 項目主要原輔材料及年用量及價格 7 項目主要技術(shù)及工藝流程 8 項目建設(shè)周期與達(dá)產(chǎn)計劃 9 項目水電氣等供應(yīng)單位和線路規(guī)格 10 項目班次工作日安排 11 項目貸款與還款計劃 12 項目組織結(jié)構(gòu)與用工安排 13 項目廠區(qū)布置草圖 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 18 二 二 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器同聲翻譯用無線電收發(fā)送器項目商業(yè)計劃書編制項目商業(yè)計劃書編制 大綱大綱 1 項目融資用商業(yè)計劃書大綱 項目融資用商業(yè)計劃書大綱 封封 面面 收到商業(yè)計劃書日期 項目編號 項目經(jīng)理 商商 業(yè)業(yè) 計計 劃劃 書書 編制參考 項目名稱 項目單位 地 址 電 話 傳 真 電子郵件 聯(lián) 系 人 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 19 同聲翻譯用無線電收發(fā)送器同聲翻譯用無線電收發(fā)送器投資有限公司項目投資部投資有限公司項目投資部 二二 OO 一二年八月制一二年八月制 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 20 摘摘 要要 說明 在兩頁紙內(nèi)完成本摘要 摘要內(nèi)容參考 1 公司基本情況 公司名稱 成立時間 注冊地區(qū) 注冊資本 主要股東 股 份比例 主營業(yè)務(wù) 過去三年的銷售收入 毛利潤 純利潤 公司地點 電 話 傳真 聯(lián)系人 2 主要管理者情況 姓名 性別 年齡 籍貫 學(xué)歷 學(xué)位 畢業(yè)院校 政治面 目 行業(yè)從業(yè)年限 主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績 3 產(chǎn)品 服務(wù)描述 產(chǎn)品 服務(wù)介紹 產(chǎn)品技術(shù)水平 產(chǎn)品的新穎性 先進(jìn)性和 獨特性 產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢 4 研究與開發(fā) 已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平 研發(fā)隊伍技術(shù)水平 競爭力及對 外合作情況 已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃 對研發(fā)人員的激勵機(jī) 制 5 行業(yè)及市場 行業(yè)歷史與前景 市場規(guī)模及增長趨勢 行業(yè)競爭對手及本公 司競爭優(yōu)勢 未來 3 年市場銷售預(yù)測 6 營銷策略 在價格 促銷 建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作 性和有效性 對銷售人員的激勵機(jī)制 7 產(chǎn)品制造 生產(chǎn)方式 生產(chǎn)設(shè)備 質(zhì)量保證 成本控制 8 管理 機(jī)構(gòu)設(shè)置 員工持股 勞動合同 知識產(chǎn)權(quán)管理 人事計劃 9 融資說明 資金需求量 用途 使用計劃 擬出讓股份 投資者權(quán)利 退出 方式 10 財務(wù)預(yù)測 未來 3 年或 5 年的銷售收入 利潤 資產(chǎn)回報率等 11 風(fēng)險控制 項目實施可能出現(xiàn)的風(fēng)險及擬采取的控制措施 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 21 目目 錄錄 摘要摘要 2020 第一部分第一部分 公司基本情況公司基本情況 2222 第二部分第二部分 公司管理層公司管理層 2424 第三部分第三部分 產(chǎn)品產(chǎn)品 服務(wù)服務(wù) 2828 第四部分第四部分 研究與開發(fā)研究與開發(fā) 3030 第五部分第五部分 行業(yè)及市場情況行業(yè)及市場情況 3232 第六部分第六部分 營銷策略營銷策略 3535 第七部分第七部分 產(chǎn)品制造產(chǎn)品制造 3737 第八部分第八部分 管管理理 4040 第九部分第九部分 融資說明融資說明 4242 第十部分第十部分 財務(wù)計劃財務(wù)計劃 4444 第十一部分第十一部分 風(fēng)險控制風(fēng)險控制 4545 第十二部分第十二部分 項目實施進(jìn)度項目實施進(jìn)度 4646 第十三部分第十三部分 其它其它 4747 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 22 第第一部分一部分 公司基本情況公司基本情況 公司名稱 成立時間 注冊資本 實際到位資本 其中現(xiàn)金到位 無形資產(chǎn)占股份比例 注冊地點 公司性質(zhì)為 請?zhí)顚懝拘再|(zhì) 如 有限公司 股份有限公司 合伙企業(yè) 個人 獨資等 并說明其中國有成份比例 私有成份比例和外資比例 公司沿革 說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù) 股權(quán) 注冊資本等公司基本情形的變 動 并說明這些變動的原因 目前公司主要股東情況 列表說明目前股東的名稱及其出資情況 股東名稱股東名稱出資額出資額出資形式出資形式股份比例股份比例聯(lián)系人聯(lián)系人聯(lián)系電話聯(lián)系電話 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方 目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況 以組織機(jī)構(gòu)圖來表示 本公司的獨資 控股 參股的公司以及非法人機(jī)構(gòu)的情況 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 23 公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有 公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為 主營業(yè)務(wù)為 公司目前職工情況 如 擁有員工 人 其中大專以上文化程度的有 人 占員工總數(shù) 大學(xué)本科以上的有 人 占員工 總數(shù) 碩士學(xué)位 含中級職稱 以上的有 占員工總數(shù) 博士學(xué)位 含高級職稱 以上的有 人 占員工總數(shù) 最好列表說明 如 人數(shù)比例人數(shù) 比例人數(shù)比例人數(shù)比例 員工人數(shù) 大專以上文化程度博士 高級職稱 大學(xué)本科碩士 中級職稱 公司經(jīng)營財務(wù)歷史 列表說明 單位 萬元 項 目 本年度 前 1 年 前 2 年 前 3 年 銷售收入 毛 利 潤 純 利 潤 總 資 產(chǎn) 總 負(fù) 債 凈 資 產(chǎn) 公司近期及未來 3 5 年要實現(xiàn)的目標(biāo) 行業(yè)地位 銷售收入 市場占有率 產(chǎn) 品品牌以及公司股票上市等 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 24 公司近期及未來 3 5 年的發(fā)展方向 發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標(biāo) 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 25 第二部分第二部分 公司管理層公司管理層 董事會成員名單 序號 職 務(wù) 姓 名 工 作 單 位 聯(lián)系電話 1 董 事 長 2 副董事長 3 董 事 4 董 事 5 董 事 6 董 事 7 董 事 8 董 事 9 董 事 董事長 姓名 性別 年齡 籍貫 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例 總經(jīng)理 姓名 性別 年齡 籍貫 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 26 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例 技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人 姓名 性別 年齡 籍貫 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平 經(jīng)驗和成功事例 市場營銷負(fù)責(zé)人 姓名 性別 年齡 籍貫 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營銷經(jīng)驗和成功事例 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 27 財務(wù)負(fù)責(zé)人 姓名 性別 年齡 籍貫 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 著重描述在財務(wù) 金融 籌資 投資等方面的背景 經(jīng)驗和業(yè) 績 其他對公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員 可增加附頁 姓名 性別 年齡 籍貫 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 畢業(yè)院校 戶口所在地 聯(lián)系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績 根據(jù)公司的需要 來描述不同人員在特定方面的專長 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 28 第三部分第三部分 產(chǎn)品產(chǎn)品 服務(wù)服務(wù) 產(chǎn)品 服務(wù)描述 這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品 服務(wù)的背景 目前所處發(fā)展階段 與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品 服務(wù)的比較 本公司產(chǎn)品 服務(wù)的新穎性 先進(jìn)性和 獨特性 如擁有的專門技術(shù) 版權(quán) 配方 品牌 銷售網(wǎng)絡(luò) 許可證 專營權(quán) 特許權(quán)經(jīng)營等 公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán) 專利 商標(biāo) 版權(quán)等 專利申請情況 產(chǎn)品商標(biāo)注冊情況 公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等 如果 有 請說明 并附主要條款 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 29 目標(biāo)市場 這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說明 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期 更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn) 詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn) 詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品 服務(wù)的競爭優(yōu)勢 包括性能 價格 服務(wù)等方面 產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 30 第四部分第四部分 研究與開發(fā)研究與開發(fā) 公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性 包括技術(shù)鑒定情況 獲國際 國家 省 市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎勵情況 公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況 國內(nèi)外情況 公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外競爭對手 5 家 情況 以及 公司為提高競爭力擬采取的措施 到目前為止 公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少 計劃再投入的開發(fā)資金 是多少 列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備 開發(fā)人員工資 試驗檢測費用 以及與開 發(fā)有關(guān)的其它費用 請說明 今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量 產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平 公司的開發(fā) 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 31 方向 開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品 公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況 公司尋求技術(shù)開發(fā)依托 如大學(xué) 研究所等 情況 合作方式 公司將采取怎樣的激勵機(jī)制和措施 保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定 公司未來 3 5 年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 資金投入 人員 個 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 32 第五部分第五部分 行業(yè)及市場情況行業(yè)及市場情況 行業(yè)情況 行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢 哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤 利潤率影響較大 進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘 貿(mào)易壁壘 政策限制等 行業(yè)市場前景分析與預(yù)測 過去 3 5 年各年全行業(yè)銷售總額 一定要列明資料來源 萬元 年 份 前 5 年 前 4 年 前 3 年 前 2 年 前 1 年 銷售收入 銷售增長率 未來 3 5 年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測 一定要列明資料來源 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 銷售收入 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 33 本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較 主要描述在主要銷售市場中的競爭對 手 競爭對手 市場份額 競爭優(yōu)勢 競爭劣勢 本公司 市場銷售有無行業(yè)管制 公司產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析 公司未來 3 5 年的銷售收入預(yù)測 融資不成功情況下 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 銷售收入 市場份額 公司未來 3 5 年的銷售收入預(yù)測 融資成功情況下 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 34 萬元 年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 銷售收入 市場份額 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 35 第六部分第六部分 營銷策略營銷策略 產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù) 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢 請說明與哪些因素有關(guān) 如成本相同但 銷售價格低 成本低形成銷售價格優(yōu)勢 以及產(chǎn)品性能 品牌 銷售渠道優(yōu)于競 爭對手產(chǎn)品 等等 在建立銷售網(wǎng)絡(luò) 銷售渠道 設(shè)立代理商 分銷商方面的策略與實施 在廣告促銷方面的策略與實施 在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 36 在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施 產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實施 其它方面的策略與實施 對銷售隊伍采取什么樣的激勵機(jī)制 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 37 第七部分第七部分 產(chǎn)品制造產(chǎn)品制造 產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式 公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品 還是委托生產(chǎn) 或其它方式 請說明 原因 公司自建廠情況下 購買廠房還是租用廠房 廠房面積是多少 生產(chǎn)面積是多少 廠房地點在哪里 交通 運輸 通訊是否方便 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況 專用設(shè)備還是通用設(shè)備 先進(jìn)程度如何 價值是多少 是否 投保 最大生產(chǎn)能力是多少 能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長的要求 如果需要增加 設(shè)備 采購計劃 采購周期及安裝調(diào)試周期 如果需要大規(guī)模建設(shè) 是否選擇 交 鑰匙 方式進(jìn)行 交鑰匙 工程的承包機(jī)構(gòu)是否提供工期 質(zhì)量方面的保證 如何對這些保證加以實施 請說明 如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工 如何解決這一問題 簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程 工藝流程 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 38 如何保證主要原材料 元器件 配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的 穩(wěn)定性 可靠性 質(zhì)量及進(jìn)貨周期 列出 3 家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話 主要供應(yīng)商 1 主要供應(yīng)商 2 主要供應(yīng)商 3 正常生產(chǎn)狀態(tài)下 成品率 返修率 廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi) 描述生產(chǎn)過程 中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系 以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備 產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制 有怎樣的具體措施 產(chǎn)品批量銷售價格的制訂 產(chǎn)品毛利潤率是多少 純利潤率是多少 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 39 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 40 第八部分第八部分 管理管理 請說明 為保證融資項目按計劃實施 公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu) 各 機(jī)構(gòu)配備多少人員 人員年收入情況 請用圖表統(tǒng)計表示出來 附在本計劃中 公司是否通過國內(nèi)外管理體系認(rèn)證 公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機(jī)制 公司是否考慮員工持股問題 請說明 公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議 若有 請說明協(xié)議主要內(nèi)容 公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同 公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 41 公司是否為每位員工購買保險 請說明保險險種 公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題 若有 請說明 公司與董事會 董事 主要管理者 關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益 沖突 如果有 請說明解決辦法 請說明 公司對知識產(chǎn)權(quán) 技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施 請說明 項目實施過程中 公司需要哪些外部支持 如何獲得這些支持 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 42 第九部分第九部分 融資說明融資說明 為保證項目實施 需要新增投資是多少 新增投資中 需投資方投入 對外借貸 公司自身投入 如果有對外借貸 抵押或擔(dān)保措施是什么 請說明投入資金的用途和使用計劃 希望讓投資方參股本公司或與投資方成立新公司 請說明原因 擬向投資方出讓多少權(quán)益 計算依據(jù)是什么 預(yù)計未來 3 5 年平均每年凈資產(chǎn)回報率是多少 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 43 如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃 公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任 投資方以何種方式收回投資 具體方式和執(zhí)行時間 與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率 公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的 情況 特別是市場準(zhǔn)入 減免稅等方面的優(yōu)惠政策 需要對投資方說明的其它情況 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 44 第十部分第十部分 財務(wù)計劃財務(wù)計劃 產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時 毛利潤率為 純利潤率為 請?zhí)峁?未來 3 5 年項目盈虧平衡表 未來 3 5 年項目資產(chǎn)負(fù)債表 未來 3 5 年項目損益表 未來 3 5 年項目現(xiàn)金流量表 未來 3 5 年項目銷售計劃表 未來 3 5 年項目產(chǎn)品成本表 第一年每個月計算現(xiàn)金流量 共 12 個月 第二年每季度計算現(xiàn)金流量 共四 個季度 第三 四 五年每年計算現(xiàn)金流量 共三年 每一項財務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù) 要進(jìn)行財務(wù)數(shù)據(jù)說明 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 45 第十一部分第十一部分 風(fēng)險控制風(fēng)險控制 請詳細(xì)說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險 包括政策風(fēng)險 加入WTO的風(fēng) 險 技術(shù)開發(fā)風(fēng)險 經(jīng)營管理風(fēng)險 市場開拓風(fēng)險 生產(chǎn)風(fēng)險 財務(wù)風(fēng)險 匯率 風(fēng)險 投資風(fēng)險 股票風(fēng)險 對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險等 以上風(fēng)險如適用 每項要單獨敘述控制和防范手段 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 46 第十二部分第十二部分 項目實施進(jìn)度項目實施進(jìn)度 詳細(xì)列明項目實施計劃和進(jìn)度 注明起止時間 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 47 第十三部分第十三部分 其它其它 為補(bǔ)充本計劃書內(nèi)容 進(jìn)一步說明項目情況 請把有關(guān)問題在此描述 如公司或 公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去 現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中 對公 司有何影響 請將產(chǎn)品彩頁 公司介紹冊 證書等作為附件附于本調(diào)查表后 清單如下 普慧投資研究中心 普慧投資研究中心 48 企業(yè)應(yīng)備資料清單企業(yè)應(yīng)備資料清單 1 營業(yè)執(zhí)照 2 公司章程 3 驗資審計報告 4 貸款證 5 資信證明 6 法人代碼證書 7 稅務(wù)登記證 8 財務(wù)報表 上年度 本年度 本月 9 專利證書 鑒定報告 10 高新技術(shù)企業(yè) 高新技術(shù)項目證書 11 其它表明企業(yè)特點的資料 12 商業(yè)計劃書 公司法律文件可以提供復(fù)印件 但需提供原件以備核實 商業(yè)計劃書 項目 建議書以及經(jīng)過電腦文字處理的文件 要求提供電腦軟盤 2 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書大綱 企業(yè)融資用商業(yè)計劃書大綱 目目 錄錄 保密須知保密須知 錯誤 未定義書簽 目目 錄錄 4848 摘摘 要要 錯誤 未定義書簽 第一部分第一部分 公司基本情況公司基本情況 錯誤 未定義書簽