守法合規(guī)心得體會范文（2篇）

守法合規(guī)心得體會范文（ 2 篇） 守法合規(guī)心得體會 (范文一 ) 我參加了我行合規(guī)守法的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認(rèn)識到對一名從事金融行業(yè)的員工來說是多么的重要。特別像我這樣，從事前臺工作的員工更是應(yīng)該注意的 ! 合規(guī) 在我的影像中是這樣理解的：它是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動。銀行的所有業(yè)務(wù)活動要與法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則相一致。 守法 我覺得，就是我們員工要遵守金融行業(yè)的法律法規(guī)，抵制行業(yè)的不正之風(fēng)，使銀行的每一筆交易或事項能夠符合法律法規(guī)。 通過這次的視頻學(xué)習(xí)，讓我更加 的清楚了什么事在什么情況下該做，什么事在什么情況下不該做。當(dāng)我看到視頻里發(fā)生的錯誤時，讓我明白從事金融行業(yè)是一件高風(fēng)險的職業(yè)，錯誤一旦發(fā)生就不能改變，發(fā)生的后果所帶來的損失是無法想像的，不僅給企業(yè)帶來了影響，而且相關(guān)聯(lián)的人員也要承擔(dān)責(zé)任。 發(fā)生這些錯誤，往往都是沒有按照員工準(zhǔn)則或則是員工的疏忽進(jìn)行的。在我看到的一個片斷中，一位老板進(jìn)行存現(xiàn)業(yè)務(wù)，他存現(xiàn)的金額在 5 萬元以上。我行規(guī)定存現(xiàn) 5 萬以上 (含 )就要出示身份證，但是他忘帶了。作為這種情形經(jīng)辦員按照規(guī)定是不允許辦理，然而經(jīng)辦員與這位老板很熟悉，加之也是主管 的客戶，并沒有對身份證進(jìn)行嚴(yán)格的執(zhí)行，只是在客戶簽字時提醒客戶下次辦理 5 萬元以上的業(yè)務(wù)是需帶身份證。本來主管授權(quán)時，應(yīng)對業(yè)務(wù)過程進(jìn)行核查，因為是老客戶，所以忽略了這個過程并直接授權(quán)，就這樣發(fā)生了錯誤。 大家 熟悉 ，就可以忽略一些必須做的事項嗎 ?就可以不必進(jìn)行了嗎 ?要清楚我們是在從事一個高風(fēng)險的職業(yè)。不要覺得做一些事情簡單，沒什么大不了的，在做的過程中圖快，一旦發(fā)生了差錯，后悔莫急 ! 當(dāng)然我們也可以避免這些錯誤的發(fā)生，那怎樣可以避免了 ? 我認(rèn)為，首先，我們要加強(qiáng)銀行準(zhǔn)則，銀行業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。要踏踏實 實、兢兢業(yè)業(yè)、嚴(yán)肅、認(rèn)真的態(tài)度對待自己的職業(yè)，對待自己的本職工作。做到實事求是、客觀公正、廉潔奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的頭腦，嚴(yán)格的遵守員工準(zhǔn)則辦事，不為主觀或他人意志左右。 其次，作為一個團(tuán)隊的一份子，當(dāng)同事發(fā)生錯誤時，要及時的予以提醒與糾正。對于一些案例我們可以進(jìn)行一個學(xué)習(xí)討論，相互幫助，相互教育。 對于我來說，雖然我是一個實習(xí)生，為加強(qiáng)合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，不斷提高各項規(guī)章制度的執(zhí)行力，抑制案件的發(fā)生，我區(qū)農(nóng)信社開展“合規(guī)守法”專項教育活動，并組織“合規(guī)守法”專項教育暨合規(guī)文化 專題講座，通過這次合規(guī)守法的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認(rèn)識到合規(guī)對一名從事基層金融行業(yè)的員工的重要性 ! 通過這次的聯(lián)社理事長專題講座學(xué)習(xí)，理事長講解的我區(qū)發(fā)生的幾個案例的作案的原因、手段、經(jīng)過、危害等方面作了認(rèn)真透徹的分析和總結(jié)。我個人覺得農(nóng)村信用社員工素質(zhì)低下、能力不強(qiáng)，缺乏必要的法律法規(guī)制度觀念和責(zé)任心，錯誤的人生觀、價值觀、世界觀、權(quán)力觀取向 ,是引發(fā)各類風(fēng)險案件的根本原因 ;內(nèi)部管理制度缺乏健全性、約束力，尤其是缺乏執(zhí)行力和落實力，是引發(fā)各類風(fēng)險案件的關(guān)鍵原因 ;員工缺乏相互監(jiān)督的自覺性，對違規(guī)人員以感情代替制 度 ,是引發(fā)各類風(fēng)險案件的重要原因。 反思這些案件 ,我想到了發(fā)生在我們身邊的張相強(qiáng)案件 ,有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位 , 對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn) ; 二是有章不循 , 違章操作 , 使犯罪分子有機(jī)可乘 ; 三是員工防范意識差 , 以感情代替制度。這一案件 , 不但給我社造成了重大資金風(fēng)險和損失 , 損害了我社形象 , 而且對其個人及家庭造成的傷害也是慘痛的。張相強(qiáng)在他人生的十字路口選錯了方向 , 一步走錯步入深淵。作為一名普通人 , 我們沒有比爾 我們成就不了驚天偉業(yè) , 但是踏踏實實做好自已的本職工作 , 用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心 , 無愧于這份工作 , 我們擁有自由 , 擁有做人的尊嚴(yán)。不論創(chuàng)造價值大小 , 只要是通過合法正當(dāng)途徑 , 就會獲得大至國家給予的尊嚴(yán) , 小至個人給予的尊嚴(yán)。 此次合規(guī)守法教育會，使全區(qū)信用社員工進(jìn)一步認(rèn)識到違規(guī)違法給農(nóng)村信用社工作及形象造成的影響和損害，增加了依法合規(guī)經(jīng)營理念，起到了警戒、教育、引導(dǎo)規(guī)范的積極效果。做為一個新員工，讓我更加的清楚了什么事在什么情況下該做，什么事在什么情況下不該做。讓 我明白從事金融行業(yè)是一件高風(fēng)險的職業(yè)，錯誤一旦發(fā)生就不能改變，發(fā)生的后果所帶來的損失是無法想像的，不僅給企業(yè)帶來了影響，而且相關(guān)聯(lián)的人員也要承擔(dān)責(zé)任。 守法合規(guī)心得感受 (范文二 ) 今年，聯(lián)社開展了以“守法合規(guī)”為主題的教育活動。通過這次教育培訓(xùn)活動，使我們對職業(yè)道德誠信、 合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。以下是我的心得與體會。 一、通過此次教育活動，我們找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)。 找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì) 和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力， 積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立了對農(nóng)信社發(fā)展的信心。作為一個金融單位的職工我們要以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向 ;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我們要認(rèn)清自己的職業(yè)定位，要熱愛這個職業(yè)，對工作要有濃厚的興趣和深厚的感情，要愛崗敬業(yè)的，發(fā)揚(yáng)為人民服務(wù)的精神。 二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操 作意識。 在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我社爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。因此，我們要積極學(xué)習(xí)并掌握業(yè)務(wù)知識，同時，要提升在工作中的合規(guī)意識。合規(guī)的內(nèi)涵包括誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，也包含合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念和行為準(zhǔn)則。他所賦予的是農(nóng)信社對社會負(fù)責(zé)、農(nóng)信社對員工負(fù)責(zé)、員工對農(nóng)信社負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)的價值觀念和取向。 “一屋不掃何以掃天下”，加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。我們要知道，各項規(guī) 章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。 三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。 規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，要抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而 且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干