大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定.doc

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定的通知 中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、投資銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行，中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行： 為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，嚴(yán)格控制大額提現(xiàn)，防止金融犯罪，根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法中國人民銀行制定了大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)問題通知如下：一、本規(guī)定自1997年7月1日起實行。二、中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行要根據(jù)本地情況制定具體實施辦法，并于1997年6月底前報總行備案。三、開戶銀行要嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和本地區(qū)具體實施辦法，中國人民銀行分支行要認(rèn)真檢查執(zhí)行情況，遇到問題及時報告總行。 大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定 為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，保證開戶單位正常的現(xiàn)金需要，控制不合理大額現(xiàn)金支付，根據(jù)中國人民銀行法以及現(xiàn)金管理暫行條例，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付登記備案問題作如下規(guī)定： 一、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社(以下簡稱開戶銀行)都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。 二、實行登記備案的范圍限于機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織和個體工商戶以及外國駐華機(jī)構(gòu)(以下簡稱開戶單位)的大額現(xiàn)金支付，工資性支出和農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出除外。對居民個人提取儲蓄存款暫不實行登記備案。 三、大額現(xiàn)金的數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)由中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行根據(jù)當(dāng)?shù)亻_戶單位正常、零星的現(xiàn)金支出的實際確定，并報中國人民銀行總行備案。 四、開戶單位在提取大額現(xiàn)金時，要填寫有關(guān)大額現(xiàn)金支取登記表格，表格的主要內(nèi)容應(yīng)包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建立臺賬，實行逐筆登記，并于季后十五日內(nèi)報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?五、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明現(xiàn)金字樣的銀行匯票、銀行本票，視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度。 六、開戶銀行要配備專門人員或指定兼職人員，做好這項工作，經(jīng)常分析大額現(xiàn)金支付情況，發(fā)現(xiàn)疑問，及時檢查。對重大涉嫌案件要報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种校瑢﹂_戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金，或故意化整為零、逃避監(jiān)管的，要給予相應(yīng)的制裁。 七、中國人民銀行各級分支行要定期檢查開戶銀行執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定的情況，對于開戶銀行不按規(guī)定建立臺賬，不按期向人民銀行報送備案的，視情節(jié)輕重，給予嚴(yán)肅處理，并責(zé)令其限期改正。 八、中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行要按季對轄區(qū)內(nèi)大額現(xiàn)金支付情況進(jìn)行分析和匯總，并報送中國