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2009 廣州金融白皮書金融發(fā)展形勢與展望 7貫徹落實 珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要建設(shè)具有廣州特色的區(qū)域金融中心廣州市金融服務(wù)辦公室主任 周建軍在改革開放30 周年之際，國家立足戰(zhàn)略全局和長遠發(fā)展，出臺 珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要（2008 一2020 年） （以下簡稱 規(guī)劃綱要 ），明確支持廣州建設(shè)區(qū)域金融中心，將廣州區(qū)域金融中心建設(shè)上升為國家戰(zhàn)略，這對廣州加快金融業(yè)發(fā)展具有重大而深遠的意義。加快建設(shè)廣州區(qū)域金融中心，是推進珠三角地區(qū)新一輪改革發(fā)展的重要切人點和突破口，有利于構(gòu)建與珠三角地區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的金融服務(wù)體系，為建設(shè)先進制造業(yè)基地和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)基地提供完善的金融支撐；有利于強化金融業(yè)的輻射帶動功能，推動珠三角地區(qū)區(qū)域經(jīng)濟一體化；有利于珠三角地區(qū)加快與港澳共同形成國際經(jīng)濟金融中心，維護國家在東南亞地區(qū)的經(jīng)濟安全。一、廣州建設(shè)區(qū)域金融中心的有利條件近年來，在省委、省政府的正確領(lǐng)導下，我市深人貫徹落實科學發(fā)展觀，圍繞建設(shè)全省“首善之區(qū)”的目標，積極實施“富民強市、科教興市、依法治市、可持續(xù)發(fā)展”戰(zhàn)略，經(jīng)濟平穩(wěn)快速增長，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，綜合實力不斷增強。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，廣州市委、市政府高度重視金融工作，確立了“金融強市”的發(fā)展戰(zhàn)略，采取一系列措施推動金融業(yè)發(fā)展，廣州金融業(yè)規(guī)模不斷擴大，效益穩(wěn)步提高，對珠三角地區(qū)的集聚、輻射和帶動功能逐步增強。經(jīng)濟金融的快速發(fā)展為廣州區(qū)域金融中心建設(shè)奠定了堅實的基礎(chǔ)。（一）綜合經(jīng)濟比較優(yōu)勢一是經(jīng)濟實力優(yōu)勢。廣州地處全省及珠三角地區(qū)中心，具有連通全球、銜接港澳、輻射華南縱深腹地的獨特區(qū)位優(yōu)勢，自古就是商貿(mào)繁榮之地，在廣州舉辦的中國進出口商品交易會，已成為中國與世界各國貿(mào)易交流最高級別的盛會；近年來，廣州形成了以服務(wù)經(jīng)濟為主導的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，城市綜合實力不斷提升，2008 年廣州實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值8215.82 億元，同比增長12.3 % ，生產(chǎn)總值連續(xù)19 年穩(wěn)居全國大城市第三位。雄厚的經(jīng)濟實力為金融業(yè)發(fā)展提供了廣泛的市場基礎(chǔ)和旺盛的需求。二是基礎(chǔ)設(shè)施優(yōu)勢。廣州是我國重要的航運、鐵路、公路和航空樞紐。2008 年，廣州港吞吐量達3.47 億噸，居全國沿海港口第四位；廣州白云國際機場是華南地區(qū)最大的國際航空樞紐，全年旅客吞吐量達3341 萬人次；廣州鐵路樞紐是全國四大客運中心之一；廣州是我國互聯(lián)網(wǎng)交換中心和互聯(lián)網(wǎng)三大國際出人口之一，信息基礎(chǔ)設(shè)施達到國際先進水平。完善的基礎(chǔ)設(shè)施為金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新和區(qū)域金融中心升級發(fā)展提供了良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。三是文化教育優(yōu)勢。廣州是華南地區(qū)最重要的教育中心、科技中心，擁有四所“211 ”全國重點大學，集中了我省三分之二的普通高校、97 %的國家級重點學科、77 %的自然科學與技術(shù)開發(fā)機構(gòu)和全部國家級重點實驗室。發(fā)達的教育科研體系為金融業(yè)發(fā)展提供了良好的人力資源條件，有利于區(qū)域金融中心的發(fā)展和競爭力的提高。（二）金融業(yè)發(fā)展比較優(yōu)勢一是金融市場規(guī)模居全國前列。2008 年末，廣州地區(qū)金融機構(gòu)存貸款余額分別為16929億元和11080億元，廣州保險業(yè)實現(xiàn)保費收人306.81億元，產(chǎn)權(quán)市場交易涉及企業(yè)資產(chǎn)總額491億元，均位居全國第三位；廣州地區(qū)期貨代理交易額56720億元，排名全國第五。二是金融組織體系比較健全。截至2009年4月末，廣州有金融機構(gòu)總部、地區(qū)總部及代表處158家，其中銀行類機構(gòu)及代表處76家，保險類機構(gòu)及代表處62家，證券、期貨、基金類機構(gòu)及代表處20家。廣州有銀行類機構(gòu)網(wǎng)點2410家，證券公司營業(yè)部130家，基金公司營業(yè)部11家，期貨公司營業(yè)部18家。金融機構(gòu)種類和網(wǎng)點密度居全國大城市前列。三是金融開放水平明顯提高。廣州是我國金融對外開放最早的城市。截至2009 年4 月末，廣州有75 家外資金融機構(gòu)及代表處，包括外資銀行分行25 家，外資保險公司17 家，外資銀行代表處16 家，外資保險代表處12 家，外資基金公司分公司1 家，外資證券代表處4 家；外資金融機構(gòu)發(fā)展態(tài)勢良好，2008 年末，外資銀行廣州分行貸款總額達441.66 億元人民幣，比年初增長25.25 % ，增速在全國外資銀行集中地區(qū)中位列首位。四是金融功能區(qū)建設(shè)不斷加快。珠江新城金融商務(wù)區(qū)聚集了33 家金融機構(gòu)，成為廣州打造金融總部基地、建設(shè)區(qū)域金融中心的重要標志；廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)已有一批金融后臺服務(wù)公司、金融電子制造企業(yè)以及創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資公司進駐。五是金融支付結(jié)算水平全國領(lǐng)先。廣州支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)覆蓋全省，連接港澳，支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理筆數(shù)繼續(xù)領(lǐng)先全國，大額實時支付系統(tǒng)日均業(yè)務(wù)量23 萬筆，約占全國四分之一，位列第一。六是金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化。市政府與“一行三局”共同構(gòu)建金融綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)服務(wù)體系，有效地維護了金融穩(wěn)定和金融安全；地方金融機構(gòu)改革重組步伐進一步加快，處理了大量金融歷史遺留問題，地方金融機構(gòu)實力不斷增強；陸續(xù)出臺 關(guān)于大力發(fā)展廣州金融業(yè)的意見 及其實施細則、 廣州金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)新及突出貢獻獎勵試行辦法 等一系列支持推動金融業(yè)發(fā)展的政策文件；信用體系建設(shè)穩(wěn)步推進，金融生態(tài)環(huán)境進一步改善。廣州金融業(yè)在取得較大發(fā)展的同時也面臨巨大的挑戰(zhàn)。一是金融發(fā)展與經(jīng)濟發(fā)展不相適應(yīng)，金融業(yè)增加值規(guī)模偏小、占GDP 及第三產(chǎn)業(yè)增加值比重偏低；二是產(chǎn)業(yè)資本與金融資本融合度偏低；三是地方金融機構(gòu)實力不強，法人機構(gòu)數(shù)量偏少；四是金融市場交易平臺較缺乏；五是金融發(fā)展環(huán)境有待優(yōu)化，金融政策、機制、體制等方面存在比較劣勢。二、建設(shè)廣州區(qū)域金融中心的思路、目標加快廣州區(qū)域金融中心建設(shè)，必須牢牢抓住 規(guī)劃綱要 出臺的歷史性機遇，以世界眼光和服務(wù)國家戰(zhàn)略的高度，謀劃廣州金融業(yè)發(fā)展，進一步增強金融的集聚和輻射力。初步考慮廣州區(qū)域金融中心建設(shè)的總體設(shè)想是“建設(shè)一個中心，打造兩個基地，構(gòu)建三個體系，實現(xiàn)四個突破”?！耙粋€中心”即國家戰(zhàn)略層面的區(qū)域金融中心。廣州要充分發(fā)揮“毗鄰港澳、面向東南亞”的獨特區(qū)位優(yōu)勢，建設(shè)“立足廣州、帶動全省、輻射華南、聯(lián)通港澳、面向東南亞”的區(qū)域金融中心。“兩個基地”即區(qū)域金融總部基地和區(qū)域金融創(chuàng)新基地。著力加快金融功能區(qū)特別是珠江新城金融商務(wù)區(qū)的建設(shè)，打造具有較高國際化水平的廣州金融總部基地；加快建設(shè)科學城廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)，著重圍繞區(qū)域產(chǎn)業(yè)升級，大力發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)金融，開展金融創(chuàng)新研發(fā)，打造金融創(chuàng)新基地?！叭齻€體系”即多樣化的金融綜合服務(wù)體系、多層次的金融市場體系和多元化的金融組織體系。一是構(gòu)建綜合服務(wù)體系，這是廣州作為國家中心城市、全省首善之區(qū)應(yīng)有的責任和義務(wù)。要為珠三角建立現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，打造世界級先進制造業(yè)基地和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)基地提供綜合、多樣和高效的金融服務(wù)。二是構(gòu)建多層次的市場體系，要做強銀行業(yè)、壯大保險業(yè)、突破期貨業(yè)，在鞏固廣州作為區(qū)域銀行、保險業(yè)務(wù)中心的基礎(chǔ)上，努力創(chuàng)造條件，爭取設(shè)立期貨交易所，打造區(qū)域定價中心，不斷提升市場功能，增強聚集力和輻射力。三是構(gòu)建多元化的組織體系，即不但要有銀行、證券、保險等機構(gòu)，還要發(fā)展基金、信托、財務(wù)公司、汽車金融、消費金融等機構(gòu)。積極鼓勵引導支持現(xiàn)有金融機構(gòu)做大做強，提升市場競爭力；加大招商引資力度，引進一批金融機構(gòu)；根據(jù)市場需要，積極爭取支持，新辦一批金融機構(gòu)。“四個突破”即金融改革創(chuàng)新與先行先試取得突破、金融基礎(chǔ)設(shè)施與載體建設(shè)取得突破、金融生態(tài)與人才建設(shè)取得突破、金融區(qū)域合作與交流取得突破。一是積極參與構(gòu)建金融改革創(chuàng)新綜合試驗區(qū)，探索開展人民幣跨境結(jié)算試點、保險業(yè)綜合改革試驗等一系列先行先試；二是加強支付結(jié)算體系建設(shè)，建設(shè)南方支付結(jié)算中心，加快城市金融功能區(qū)規(guī)劃建設(shè)，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施與金融發(fā)展載體；三是進一步完善信用體系，建設(shè)廣州金融安全區(qū)，建立金融科研教育和人才培訓基地，吸引金融高端人才聚集，優(yōu)化金融生態(tài)與構(gòu)建金融人才洼地；四是以實現(xiàn)廣佛同城化為突破口，加快推進金融市場融合，進一步發(fā)揮廣州龍頭帶動作用，輻射珠三角乃至泛珠三角，在粵港澳金融合作框架下，合作共建穗深港國際金融中心，力爭金融區(qū)域合作與交流取得成效。按照以上的發(fā)展思路，我們初步確立廣州區(qū)域金融中心建設(shè)的目標為：建設(shè)國家戰(zhàn)略層面的區(qū)域金融中心，成為粵港澳合作共建國際金融中心的主要支點。到2012 年，初步形成帶動全省、輻射華南、聯(lián)通港澳、面向東南亞的區(qū)域金融中心，打造南方金融總部基地和產(chǎn)業(yè)金融創(chuàng)新基地，建設(shè)金融綜合業(yè)務(wù)中心，我市金融業(yè)增加值占GDP 的比重達到8 %左右，占第三產(chǎn)業(yè)增加值的比重達到12 . 3 %左右。到2020 年，基本達到發(fā)達國家區(qū)域金融中心的水平，形成與香港功能互補、具有重要影響力的國際性金融交易中心、定價中心和資訊中心，我市金融業(yè)增加值占GDP 的比重達到12 %左右，占第三產(chǎn)業(yè)增加值的比重達到17 . 1 %左右。三、建設(shè)廣州區(qū)域金融中心的對策措施一是開展金融改革創(chuàng)新綜合試驗。積極爭取并充分利用中央和省給予的金融改革創(chuàng)新先行先試權(quán)，營造更加寬松、穩(wěn)健、靈活的金融環(huán)境與氛圍，在金融市場、金融組織、金融業(yè)務(wù)、金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融區(qū)域合作以及金融體制機制等方面大膽探索，先行先試，創(chuàng)新發(fā)展模式，實現(xiàn)科學發(fā)展。二是完善多層次金融市場體系。壯大貨幣信貸市場，大力發(fā)展票據(jù)承兌貼現(xiàn)、同業(yè)拆借和銀團貸款等業(yè)務(wù)。發(fā)展和利用資本市場，積極推動企業(yè)改制上市，打造證券市場的“廣州板塊”；爭取廣州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)成為國家代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)擴大試點園區(qū)，推進高新技術(shù)企業(yè)利用資本市場加快發(fā)展；支持企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)和短期融資券；積極爭取設(shè)立廣州期貨交易所，促進期貨市場發(fā)展。加快產(chǎn)權(quán)市場建設(shè)，積極發(fā)展股權(quán)投資市場，將廣州產(chǎn)權(quán)交易所打造成為珠三角地區(qū)統(tǒng)一規(guī)范、服務(wù)高效的產(chǎn)權(quán)（股權(quán)）交易市場平臺。發(fā)展保險市場，鞏固廣州區(qū)域性保險中心地位，爭取設(shè)立全國保險綜合改革試驗區(qū)，大力發(fā)展責任保險、商業(yè)養(yǎng)老和健康保險、農(nóng)業(yè)保險市場，積極開展科技保險、環(huán)境污染責任保險、火災公眾責任保險等保險業(yè)務(wù)，引導和支持保險資金投資我市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、參與國有企業(yè)改革。三是健全金融組織體系。吸引國內(nèi)外金融機構(gòu)總部、地區(qū)總部和后臺服務(wù)機構(gòu)落戶廣州，以優(yōu)惠政策推動招商引資。加快設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司；設(shè)立汽車金融公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、消費金融公司等新型金融機構(gòu)；爭取在廣州設(shè)立科技發(fā)展銀行。推動設(shè)立私募股權(quán)投資基金，發(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金。支持設(shè)立經(jīng)營汽車險、健康險、責任險、養(yǎng)老金等業(yè)務(wù)的專業(yè)保險機構(gòu)，支持符合條件的大型企業(yè)集團設(shè)立自保公司。完善金融中介服務(wù)體系。四是加強金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。依托廣州銀行電子結(jié)算中心現(xiàn)有的支付結(jié)算優(yōu)勢，建設(shè)我國南方支付結(jié)算中心，借助粵港跨境支付系統(tǒng)的結(jié)算渠道，將廣東金融結(jié)算服務(wù)系統(tǒng)、廣州大同城票據(jù)交換系統(tǒng)、財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)、集中代收付系統(tǒng)、3A 支付系統(tǒng)、粵港票據(jù)聯(lián)合結(jié)算系統(tǒng)、粵港外幣實時支付系統(tǒng)推廣應(yīng)用到珠三角地區(qū)乃至全省范圍，使之成為我國人民幣和外匯統(tǒng)一跨境交易清算的主要通道。五是強化穗港金融合作。主動參與粵港澳金融合作，加強粵港澳跨境結(jié)算合作，使廣州成為人民幣和外匯跨境結(jié)算的主要通道。加快開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點工作。積極引進香港金融機構(gòu)在廣州設(shè)立分支機構(gòu)及后臺服務(wù)機構(gòu)，承接香港金融外包業(yè)務(wù)。加強與香港交易所合作，推動廣州企業(yè)赴港上市。加強穗港保險合作，探索實現(xiàn)保險通保通賠通付。六是深化地方金融機構(gòu)改革。盡快完成市商業(yè)銀行改革重組，引進戰(zhàn)略投資者，推進更名、跨區(qū)域經(jīng)營及上市。推動市農(nóng)信社加快改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行。支持廣州產(chǎn)權(quán)交易所加快發(fā)展，建設(shè)國家級區(qū)域性產(chǎn)權(quán)交易中心。支持證券公司增資擴股，打造綜合實力居全國前列的證券機構(gòu)。加快推進信托投資公司重組工作，引人戰(zhàn)略投資者，重新登記開展業(yè)務(wù)。加大地方金融資源整合力度，打造金融控股集團，推動金融業(yè)綜合經(jīng)營。七是加快建設(shè)金融功能區(qū)。加快珠江新城金融商務(wù)區(qū)建設(shè)，全面落實鼓勵政策，吸引更多金融機構(gòu)總部和地區(qū)總部集聚發(fā)展。加快科學城廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)建設(shè)，重點發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)金融，積極發(fā)展金融外包和后臺服務(wù)，開展金融創(chuàng)新研發(fā)。積極推進新華社