金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案.doc

金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案西安國投發(fā)20063號 2006年1月13日印發(fā)第一章 總則第一條 目的及依據(jù)突發(fā)性金融風(fēng)險(xiǎn)是指突然發(fā)生危害金融安全和社會穩(wěn)定的事件，它具有潛伏性、擴(kuò)散性和破壞性等特點(diǎn)。建立完善的預(yù)警、防范、處置機(jī)制對現(xiàn)代金融企業(yè)顯得尤為重要和十分必要。為維護(hù)西安金融穩(wěn)定，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營，切實(shí)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保金融突發(fā)事件發(fā)生后公司能夠指揮有序、迅速有效地控制局面并進(jìn)行妥善處理，把所造成的影響和損失降低到最低限度，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中國銀監(jiān)會銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和陜西銀監(jiān)局陜西銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本預(yù)案。第二條 工作目標(biāo)防止金融突發(fā)事件的發(fā)生，或在金融突發(fā)事件發(fā)生后，防止該事件的蔓延擴(kuò)大，最大限度地降低由金融突發(fā)事件給公司帶來的經(jīng)濟(jì)損失，防止或最大限度地降低由金融突發(fā)事件給公司帶來的負(fù)面影響。第三條 基本原則金融突發(fā)事件應(yīng)急工作應(yīng)當(dāng)按照“指揮統(tǒng)一、責(zé)任明確、組織落實(shí)、反應(yīng)及時(shí)、口徑一致、保守秘密”的基本原則。第四條 適用范圍本預(yù)案適用于突發(fā)性兌付資金信托事件以及其他可能影響公司正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)的事件。第二章 組織指揮體系及職責(zé)第五條 組織指揮體系1、為了加強(qiáng)對處理金融突發(fā)事件應(yīng)急工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保此項(xiàng)工作有序、迅速開展，公司成立處理金融突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱公司領(lǐng)導(dǎo)小組）。2、公司領(lǐng)導(dǎo)小組系非常設(shè)機(jī)構(gòu)，組成人員相對固定并隨工作崗位的變化及時(shí)調(diào)整，公司領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，日常辦公地點(diǎn)設(shè)在總經(jīng)理辦公室。3、公司各部門負(fù)責(zé)人系負(fù)責(zé)金融突發(fā)事件應(yīng)急工作的部門第一責(zé)任人，由公司領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室統(tǒng)一指揮、調(diào)動(dòng)，形成公司防止、處理金融突發(fā)事件工作的組織體系。第六條 職責(zé)1、公司領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：對處理金融突發(fā)事件工作總負(fù)責(zé)。建立并完善公司金融風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對處理機(jī)制，負(fù)責(zé)制定處理金融突發(fā)事件的工作預(yù)案，組織、指揮和統(tǒng)一處理金融突發(fā)事件工作的重大事項(xiàng)。2、公司領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)：執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)小組指令，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)各部門具體實(shí)施工作預(yù)案；負(fù)責(zé)與各部門溝通協(xié)調(diào)，收集整理有關(guān)信息，為公司領(lǐng)導(dǎo)小組決策服務(wù)；負(fù)責(zé)宣傳報(bào)道、新聞發(fā)布，充分運(yùn)用輿論手段正確引導(dǎo)群眾；負(fù)責(zé)與公安部門聯(lián)系溝通，維護(hù)公司正常經(jīng)營秩序；處理公司領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。3、各業(yè)務(wù)部門職責(zé)：根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)小組的意見，組織實(shí)施各項(xiàng)具體措施。4、其他部門職責(zé)：按照各自職責(zé)范圍做好突發(fā)事件應(yīng)急處理有關(guān)工作。 第三章 預(yù)防和預(yù)警機(jī)制第七條 預(yù)防預(yù)警制度公司建立金融突發(fā)事件的防范和預(yù)警機(jī)制，重點(diǎn)要將已成立的資金信托計(jì)劃運(yùn)行情況定期在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站或監(jiān)管部門指定的報(bào)紙上公告，信息披露必須完整、準(zhǔn)確、及時(shí)，并對外公布固定咨詢電話。第八條 預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)公司領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要對全國信托行業(yè)情況密切關(guān)注，對同行業(yè)公司的違法違規(guī)行為、被監(jiān)管當(dāng)局通報(bào)的以及被新聞媒體報(bào)道的行業(yè)行為，及時(shí)進(jìn)行分析，并初步做出判斷，主動(dòng)補(bǔ)救，挽回不良影響；對發(fā)現(xiàn)的潛在隱患及可能發(fā)生的金融突發(fā)事件，及時(shí)處理，主動(dòng)防止不良影響波及公司。第九條 預(yù)警信息處理1、公司各部門或個(gè)人在得到相關(guān)金融突發(fā)事件信息后，應(yīng)以最快的方式向公司領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告，公司領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)信息性質(zhì)，結(jié)合公司實(shí)際迅速做出決斷，啟動(dòng)本預(yù)案。2、本預(yù)案啟動(dòng)后，各部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本預(yù)案規(guī)定的職責(zé)要求，服從公司領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮，采取措施以控制事態(tài)發(fā)展。3、公司領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要與各部門密切聯(lián)系，及時(shí)了解突發(fā)事件發(fā)展情況，收集匯總信息，隨時(shí)掌握事態(tài)發(fā)展情況和趨勢。第四章 突發(fā)事件類型劃分第十條 類型劃分1、委托人質(zhì)詢；2、群聚滋事；3、重要原始憑證、資料、文件等失竊或嚴(yán)重人為損毀；4、辦理購買、兌付資金信托計(jì)劃時(shí)出現(xiàn)局面失控； 5、信托計(jì)劃運(yùn)行中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；6、其他可能發(fā)生金融突發(fā)事件的事項(xiàng)。第五章 應(yīng)急響應(yīng)第十一條 響應(yīng)程序1、針對委托人質(zhì)詢1）有委托人（5人及其以下）前來公司質(zhì)詢的，信托經(jīng)理為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)接待、答詢、解釋、疏導(dǎo)，做好相關(guān)文字記錄，部門總經(jīng)理必須趕赴現(xiàn)場，解決問題，并報(bào)告公司分管副總經(jīng)理； 2）有委托人（5人以上、10人及其以下）前來公司質(zhì)詢的，信托部門總經(jīng)理為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)接待、答詢、解釋、疏導(dǎo)，公司分管副總經(jīng)理必須趕赴現(xiàn)場，解決問題，并將處理情況報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)小組；3）有委托人（10人以上）前來公司質(zhì)詢的，信托部門總經(jīng)理、分管副總經(jīng)理共同負(fù)責(zé)接待、答詢、解釋、疏導(dǎo)，分管副總經(jīng)理為第一責(zé)任人，公司領(lǐng)導(dǎo)小組副組長、組長必須到達(dá)現(xiàn)場，穩(wěn)定委托人情緒，同時(shí)做好解釋答疑工作，并規(guī)勸其有秩序離開，公司領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)將處理情況報(bào)告陜西銀監(jiān)局。4）有委托人來電、來函、來信質(zhì)詢公司的，由指定的專人負(fù)責(zé)受理解釋，并做好詳細(xì)的登記工作（內(nèi)容包括時(shí)間、委托人姓名、事由、處理結(jié)果），并與相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門第一責(zé)任人聯(lián)系解決，并將處理結(jié)果報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)小組分管副總經(jīng)理。2、針對群聚滋事有委托人群聚公司滋事（10人及其以上），公司領(lǐng)導(dǎo)小組副組長、組長必須在第一時(shí)間趕赴現(xiàn)場，除做好耐心勸阻、解釋工作外，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)聯(lián)系請求援助，防止事態(tài)惡化；同時(shí)應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)向陜西銀監(jiān)局報(bào)告事態(tài)發(fā)展情況。3、針對重要原始憑證、資料、文件等失竊或嚴(yán)重人為損毀1）各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)資料要齊全完備，由具體部門第一責(zé)任人負(fù)責(zé)向要求查看的委托人提供，所有供查看的業(yè)務(wù)資料，必須用文件夾封裝好，以防發(fā)生撕毀、哄搶等過激行為。2）為防止局面失控，公司各部門的重要原始憑證、業(yè)務(wù)資料、合同和票據(jù)要及時(shí)收存，妥善保管，確保各類文件、資料、票據(jù)的完整安全。3）若發(fā)生重要原始憑證、資料、文件等失竊或嚴(yán)重人為損毀，應(yīng)立即向公司領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。4）業(yè)務(wù)部門要嚴(yán)格按照“一法兩規(guī)”的要求對資金信托業(yè)務(wù)開展自查，對所負(fù)責(zé)信托計(jì)劃的設(shè)立、募集、管理、運(yùn)用情況等要有規(guī)范完整的書面材料，以備查閱。4、針對辦理購買、兌付資金信托計(jì)劃時(shí)出現(xiàn)局面失控公司在辦理購買、兌付資金信托計(jì)劃前應(yīng)做好充分準(zhǔn)備，要在辦理前一天由客戶服務(wù)部門負(fù)責(zé)做好事前各項(xiàng)工作程序的檢查；在辦理購買、兌付資金信托計(jì)劃時(shí)，客戶服務(wù)部門要有專人負(fù)責(zé)維持現(xiàn)場秩序，組織前來辦理購買、兌付的委托人自覺排隊(duì)，依次進(jìn)行辦理，防止發(fā)生騷動(dòng)。對故意擁擠、騸動(dòng)群眾者，要及時(shí)制止，必要時(shí)移交公安機(jī)關(guān)處理。5、針對信托計(jì)劃運(yùn)行中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信托計(jì)劃成立后，信托項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)該信托計(jì)劃的后期跟蹤管理工作。信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)，必須將可能發(fā)生的信托資金損失程度及擬采取的控制風(fēng)險(xiǎn)策略和措施及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)小組，公司領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)迅速做出決斷。第十二條 信息通報(bào)公司各部門及所有相關(guān)工作人員，要嚴(yán)格遵守公司有關(guān)制度，不得將不準(zhǔn)確、不全面的消息向外宣揚(yáng)，以免造成混亂及消極負(fù)面影響。第六章 后期處置第十三條 后續(xù)工作金融突發(fā)事件平息后，公司領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，寫出專題報(bào)告