反洗錢個(gè)人工作總結(jié)[范本]

反洗錢個(gè)人工作總結(jié)導(dǎo)語(yǔ)：反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。1.反洗錢季度工作總結(jié)在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行反洗錢法，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處。二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái)建立人工分析識(shí)別機(jī)制?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展。2.關(guān)于反洗錢工作總結(jié)年，在呼和浩特中心支行支付結(jié)算處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，努力踐行“三個(gè)代表”重要思想，認(rèn)真貫徹落實(shí)全區(qū)支付結(jié)算暨反洗錢工作會(huì)議精神，在有關(guān)部門的配合下，全體會(huì)計(jì)人員齊心協(xié)力、盡職盡責(zé)，圓滿地完成了全年的各項(xiàng)工作任務(wù)。下面就全年反洗錢工作做一份反洗錢工作總結(jié)：一、提加強(qiáng)反洗錢知識(shí)培訓(xùn)由于我市反洗錢工作起步比較晚，并且金融機(jī)構(gòu)工作人員反洗錢意識(shí)淡薄，經(jīng)驗(yàn)不足的現(xiàn)狀，所以特意邀請(qǐng)呼和浩特中心支行支付結(jié)算處兩位反洗錢專業(yè)人員親臨現(xiàn)場(chǎng)授課，舉辦了全市反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)班。來(lái)自各國(guó)有商業(yè)銀行、城市信用社、全市政策性銀行、郵政儲(chǔ)匯局及其分支機(jī)構(gòu)200多人參加了本次培訓(xùn)。參訓(xùn)人員對(duì)洗錢犯罪的隱蔽性和手法的多變性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。同時(shí)積極參加呼市中支舉辦的銀行業(yè)及相關(guān)部門參加的反洗錢業(yè)務(wù)及規(guī)章制度培訓(xùn)，與各金融機(jī)構(gòu)共同探討改進(jìn)反洗錢工作機(jī)制和如何建立合作型反洗錢工作關(guān)系，為做好我市的反洗錢工作打下良好的基礎(chǔ)，提高銀行業(yè)及相關(guān)部門開(kāi)展反洗錢工作的主動(dòng)意識(shí)和實(shí)際工作水平。二、建立健全反洗工作機(jī)制始終把建設(shè)反洗錢工作機(jī)制放在首要位置來(lái)抓，在工作中嚴(yán)格明確崗位設(shè)置、職責(zé)分工、加強(qiáng)信息交流與協(xié)調(diào)。一是建立了大額和可疑交易報(bào)告、反洗錢工作報(bào)告、聯(lián)席會(huì)議、信息報(bào)送等制度，有效規(guī)范了工作操作流程，為開(kāi)展反洗錢工作提供了制度保證。二是加強(qiáng)反洗錢工作組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。結(jié)合本地區(qū)實(shí)情成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分工明確，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)反洗錢工作的管理，確保反洗錢工作及時(shí)、準(zhǔn)確的得到落實(shí)。三是通過(guò)定期召開(kāi)會(huì)議研究部署反洗錢工作，密切與地方政府、司法部門及其他各部門在反洗錢工作中的政策協(xié)調(diào)、執(zhí)法合作和情報(bào)交流，提高了打擊洗錢犯罪的力度。三、認(rèn)真做好大額可疑支付交易數(shù)據(jù)的上報(bào)工作大額人民幣和可疑支付交易報(bào)告管理辦法實(shí)施以來(lái)。我們建立了崗位責(zé)任制，明確了支付交易報(bào)告監(jiān)督和管理的職責(zé)，要求各金融機(jī)構(gòu)落實(shí)專人，負(fù)責(zé)對(duì)可疑支付交易進(jìn)行匯總、分析和報(bào)告。及時(shí)分析上報(bào)大額可疑支付交易，全年共分析上報(bào)可疑支付交易203筆，為上級(jí)行準(zhǔn)確定性及時(shí)提供了相關(guān)資料。四、大力開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高反洗錢工作的社會(huì)效應(yīng)為推動(dòng)反洗錢工作的深入開(kāi)展，使社會(huì)各個(gè)人員充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，確保中華人民共和國(guó)反洗錢法的宣傳、實(shí)施的順利進(jìn)行，防范和遏制洗錢犯罪行為的發(fā)生，會(huì)議就有關(guān)內(nèi)容向與會(huì)者提出幾點(diǎn)建議：(1)各金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)本單位工作人員，尤其是柜臺(tái)一線工作人員的反洗錢培訓(xùn)，以便更好地履行反洗錢職責(zé);(2)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)要以學(xué)習(xí)、宣傳反洗錢法活動(dòng)為契機(jī)，抓緊制定和完善適合本行業(yè)、本部門的反洗錢各項(xiàng)內(nèi)控制度，更好地履行反洗錢法規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)和義務(wù);(3)抓緊制定各自的反洗錢宣傳活動(dòng)實(shí)施方案，通過(guò)懸掛橫幅、散發(fā)傳單等多種方式，開(kāi)展形式多樣、范圍廣泛的反洗錢法制宣傳活動(dòng)。五、展望年開(kāi)展反洗錢工作1、制定工作規(guī)范，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程;2、建立協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力;3、廣泛宣傳反洗錢知識(shí)，提高全社會(huì)對(duì)洗錢犯罪的共識(shí);4、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，培育專業(yè)化的反洗錢隊(duì)伍?；仡櫼荒陙?lái)，我們較好地完成了預(yù)定工作任務(wù)。但是工作中仍存在諸多不足，通過(guò)這次反洗錢工作總結(jié)，更加明了了諸多的不足，需在今后的工作中加以克服糾正，繼續(xù)向新的目標(biāo)邁進(jìn)。3.反洗錢宣傳工作總結(jié)20XX年11月，臺(tái)山支公司在人行和公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了臺(tái)山機(jī)構(gòu)反洗錢工作全面深入的開(kāi)展。現(xiàn)將20XX年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：一、20XX年反洗錢工作重點(diǎn)(一)注重宣傳，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系根據(jù)本次公司下發(fā)的反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開(kāi)展反洗錢工作。公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及公司內(nèi)部員工的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充和完善反洗錢工作宣傳小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的人員組織。成立了以符星總經(jīng)理為宣傳組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為組員的反洗錢工作宣傳小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢的法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。特別注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)工作人員，包括機(jī)構(gòu)經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員和數(shù)科工作前臺(tái)的反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，提高各級(jí)工作人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，臺(tái)山機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)、周例會(huì)、等時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展進(jìn)一步強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等，將公司現(xiàn)有的反洗錢管理辦法逐一落實(shí)進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，力求將洗錢風(fēng)險(xiǎn)降到最低。公司較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開(kāi)展。(四)抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線交易時(shí)可能存在問(wèn)題的大額數(shù)據(jù)，在一定時(shí)期提取系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)，進(jìn)行專業(yè)的數(shù)據(jù)分析和透視，對(duì)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的篩選結(jié)果，進(jìn)一步利用相關(guān)部門去追蹤和復(fù)核，預(yù)防和打擊洗錢 犯罪活動(dòng)。(四)、采取多種形式，宣傳反洗錢工作在公司門口設(shè)計(jì)咨詢點(diǎn)和派發(fā)宣傳單。綜合部2名工作人員在咨詢點(diǎn)開(kāi)展活動(dòng)，1人熱情地為每一位路過(guò)市民派發(fā)反洗錢宣傳單，1人在現(xiàn)場(chǎng)接受群眾對(duì)反洗錢工作的咨詢，解答群眾對(duì)反洗錢工作的疑問(wèn)，向群眾介紹洗錢的基本知識(shí)及危害，反洗錢工作涉及的相關(guān)領(lǐng)域、公民反洗錢義務(wù)及違反反洗錢法律法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，進(jìn)一步提高了群眾對(duì)反洗錢基本知識(shí)和相關(guān)法律法規(guī)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了群眾反洗錢意識(shí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，本次反洗錢宣傳活動(dòng)共發(fā)放反洗錢宣傳資料100多份，接待咨詢?nèi)罕娊?0余人次，取得了良好的宣傳效果。在公司內(nèi)部，通過(guò)在服務(wù)大廳內(nèi)掛出反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)“保護(hù)自己，警惕反洗錢陷阱”進(jìn)行面向社會(huì)的廣泛宣傳，并要求前臺(tái)服務(wù)人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，桌面擺放宣傳單張，方便客戶翻閱，并耐心解答客戶提出的關(guān)于反洗錢的一系列相關(guān)內(nèi)容，取得了客戶的一致好評(píng)，并稱贊我們的工作人員服務(wù)專業(yè)。在公司內(nèi)部員工中也舉行相關(guān)的反洗錢活動(dòng)征文和標(biāo)語(yǔ)制作大賽，員工熱情參與，不僅學(xué)到了反洗錢相關(guān)的知識(shí)和預(yù)防方法，還提高了在日常業(yè)務(wù)過(guò)程中的防范和打擊反洗錢的手段。二、目前反洗錢工作存在的主要不足1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開(kāi)展。三、今后反