A4(必修)金融理財競爭力標準.doc

A4（必修）.金融理財競爭力標準課件號：18 分值：3分 考試時間：90分鐘一、單選題（請選中您認為最合適選項前面的單選框) 1.FPSB為什么要制定金融理財競爭力標準？ 為全球的金融理財行業(yè)制定標準 讓客戶和潛在客戶受益于金融理財競爭力標準 確認金融理財專業(yè)人士所需的能力、技能與知識 以上各項全是 2.根據(jù)FPSB金融理財競爭力標準，作為一名專業(yè)理財師，他（她）需要具備： 實現(xiàn)理財規(guī)劃目標的實踐能力 恰當?shù)膶I(yè)技能 金融理財專業(yè)知識 實現(xiàn)理財規(guī)劃目標的實踐能力、金融理財從業(yè)經驗以及金融理財專業(yè)知識 實現(xiàn)理財規(guī)劃目標的實踐能力、恰當?shù)膶I(yè)技能以及金融理財專業(yè)知識 3.金融理財實踐能力包括哪些功能模塊？ 收集、分析與綜合整理 收集、評估、分析與綜合整理 制定和評估策略 制定策略、收集信息、評估、分析與綜合整理 4.FPSB將金融理財師的實踐能力歸納為哪些組成部分？1. 財務管理2. 資產管理3. 風險管理4. 教育規(guī)劃5. 退休規(guī)劃6. 遺產規(guī)劃7. 稅務規(guī)劃8. 創(chuàng)業(yè)計劃 1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項不屬于風險管理的內容？ 考量當前和可能的風險管理策略 確定客戶的投資風險承受能力 按優(yōu)先順序排列幫助客戶實施風險管理建議的行動步驟 確定客戶采取積極步驟管理財務風險的愿望 6.什么是稅務規(guī)劃？ 用于最大化稅后家庭凈財產的現(xiàn)值的各種策略和技術 用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略和技術 用于最小化家庭納稅的現(xiàn)值的各種策略和技術 用于最大化家庭稅后凈資產的各種策略和技術 7.FPSB認為，金融理財專業(yè)人士必須具備哪些專業(yè)技能？ 專業(yè)責任、實踐能力、溝通能力、認知能力和分析能力 專業(yè)責任、職業(yè)道德、溝通能力和分析能力 實踐能力、溝通能力、認知能力和分析能力 專業(yè)責任、實踐能力、溝通能力和認知能力 8.在金融理財師專業(yè)技能矩陣中，下面哪項不屬于實踐能力？ 當不存在有關行為標準時做出適當?shù)呐袛?使用邏輯和推理去考慮潛在行動的優(yōu)劣勢 進行分析和制定策略時要做適當?shù)难芯?為客戶服務期間，承擔責任確保自己和/或公司提供服務的能力 9.根據(jù)FPSB金融理財全球競爭力標準，關于金融理財專業(yè)知識，以下哪項是錯誤的說法？ 一旦掌握了金融理財知識體系，他/她就能夠把這種知識與專業(yè)技能和能力結合起來提供稱職的金融理財服務 掌握金融理財專業(yè)的知識體系，可以使專業(yè)的理財專業(yè)人士能夠贏得客戶的尊重和信任 掌握金融理財專業(yè)的知識體系，能夠建立起金融理財師對自己工作能力的信心 掌握金融理財專業(yè)的知識體系，可以為客戶帶來更高的投資收益和更低的投資風險 10.FPSB將金融理財知識體系歸類為以下哪些領域？ 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 財務分析 債務 經濟和法規(guī)環(huán)境 政府福利計劃 行為金融學 道德和行為標準 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 財務分析 經濟學 經濟和法規(guī)環(huán)境 政府福利計劃 行為金融學 道德和行為標準 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 財務分析 經濟學 經濟和法規(guī)環(huán)境 政府福利計劃 心理學 行為金融學 道德和行為標準 稅務 保險 投資 退休、儲蓄和收入計劃 法律 公司財務 經濟學 經濟和法規(guī)環(huán)境 政府福利計劃 行為金融學 道德和行為標準 11.以下哪項不屬于金融理財知識體系？ 私法 個人財務比率 企業(yè)管理 經濟環(huán)境 業(yè)績評估 12.在收集階段，金融理財核心競爭力體現(xiàn)為： 收集制定理財規(guī)劃所需的定量信息 收集制定理財規(guī)劃所需的定性信息 收集制定理財規(guī)劃所需的定量與定性信息 收集制定理財規(guī)劃所需的必要信息 13.以下哪項不屬于分析階段和綜合整理階段的金融理財核心競爭力： 考量潛在的機會和限制條件來制定策略 評估各項信息來制定策略 制定和評估各種策略以創(chuàng)建理財規(guī)劃 整理客戶信息以利分析 14.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項屬于財務管理的內容？ 評估承受的財務風險狀況 評估融資替代方案 評估現(xiàn)有的稅務策略和結構的適宜性 評估退休時財務方面的要求 15.在金融理財師實踐能力矩陣中，以下哪項不屬于遺產規(guī)劃的內容？ 制定各種遺產規(guī)劃策略 評估每種遺產規(guī)劃策略優(yōu)缺點 考量可能的各種遺產規(guī)劃策略 考量潛在的各種現(xiàn)金管理策略 16.以下哪項不屬于FPSB專業(yè)理念的核心？ 運用專業(yè)技能更好的服務于理財專業(yè)人士所在機構 要求金融理財專業(yè)人士為了整個社會的利益運用他們的專業(yè)技能為客戶利益服務 維護并促進金融理財行業(yè)的利益 運用專業(yè)技能更好的服務于社會 17.在金融理財師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項屬于溝通能力： 恰當使用公式或數(shù)學方法 與客戶和他人建立良好關系 當不存在有關行為標準時做出適當?shù)呐袛?認識到職業(yè)的公益性，并盡力做好 18.在金融理財師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項屬于認知能力： 展示適應不同思維方式和行為的能力 闡述合乎邏輯的有說服力的推理 隨時洞察經濟、政治和法規(guī)的變化 進行分析和制定策略時做適當?shù)难芯?19.分析階段的基本金融理財實踐包括： 考量各金融理財組成部分的相關性 考量經濟、政治和政策法規(guī)的影響 衡量成達理財規(guī)劃目標的進展情況 以上各項全是