8展業(yè)E路通年12月版ppt課件.ppt

展業(yè)E-E行銷介紹,E化行銷的背景MIT介紹E行銷網(wǎng)站介紹,課程大綱,投保材料,費(fèi)率手冊,手寫計劃書,拎著一個大包、里面裝滿了各種資料，行色匆匆，奔波于“客戶辦公職場”之間,一般的壽險代理人通常這樣工作,一遍遍見客戶，時間和精力都不夠用客戶老是催問保單何時下來客戶的生日、保單周年日等信息太多，根本記不住,一般的壽險代理人有太多事情需要操心,哎，怎一個累字了得！,而平安的壽險代理人因為有公司強(qiáng)大的E行銷平臺，而能享受方便、快捷的銷售體驗！,E行銷使我們的工作方式超乎想象！E行銷使客戶對我們的滿意超乎想象！,最簡潔、最高效的工作方式！,所謂E行銷是一種E化的銷售展業(yè)思維。是調(diào)動一切電子化技術(shù)工具，進(jìn)行高效的保單銷售、客戶服務(wù)和業(yè)績管理。,E行銷網(wǎng)站，一站式業(yè)務(wù)管理網(wǎng)上平臺,MIT移動展業(yè)模式介紹,MIT是什么？,“MIT”即移動展業(yè)模式的英文縮寫。簡單說，MIT就是使用筆記本電腦與網(wǎng)絡(luò)，在與客戶面談的銷售現(xiàn)場，完成保單等金融產(chǎn)品的銷售。,MIT實(shí)物構(gòu)成：,MIT能夠幫助我們,有效促成客戶成交；30分鐘承保，而傳統(tǒng)方式需要3-5天；節(jié)省打印費(fèi)5-10元；節(jié)省交通費(fèi)20-50元；節(jié)省拜訪次數(shù)3次；節(jié)省時間無價；,MIT,傳統(tǒng)展業(yè)模式,讓銷售流程更加暢通無阻！,MIT壽險保單銷售流程,綁定確認(rèn)書,選擇交費(fèi)方式,實(shí)時轉(zhuǎn)賬或刷卡交費(fèi),保單實(shí)時生效實(shí)時承保,制作建議書,生成預(yù)覽,電子投保書上傳,轉(zhuǎn)換成電子投保書,自核,生成電子保單,在MIT智慧（金領(lǐng)PC版）中的操作內(nèi)容,E行銷網(wǎng)站上的操作內(nèi)容,MIT展業(yè)第一步：開通自己的金領(lǐng)帳戶,認(rèn)識金領(lǐng)保險行銷系統(tǒng)金領(lǐng)是最簡捷、最專業(yè)的保險話題切入平臺。借助金領(lǐng)，您可以輕松、專業(yè)地與客戶在銷售中互動：介紹公司講解壽險意義與功用介紹熱賣產(chǎn)品給客戶做需求分析、建議書、電子投保書，直至完成MIT保單銷售,如何開通金領(lǐng)帳戶：登錄E行銷網(wǎng)站，在“我的帳戶”欄目下申請開通到財務(wù)繳納注冊使用費(fèi)下載金領(lǐng)安裝軟件進(jìn)行安裝；也可以直接登錄網(wǎng)絡(luò)版金領(lǐng)使用如有任何問題，可向展業(yè)課、分公司E行銷管理員求助,接下來，讓我們詳細(xì)了解MIT移動展業(yè)流程,1、客戶保險需求分析,應(yīng)用專業(yè)的財務(wù)分析模型，準(zhǔn)確定位保障需求。只需了解客戶基本信息，即可計算保障缺口，從而有利于做出“客戶需要的”保障計劃。,告訴客戶買什么，買多少,MIT壽險銷售,2、金領(lǐng)建議書,組成部分,清楚明白的展示保險利益,用金領(lǐng)保險行銷系統(tǒng)制作，具有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)格式和內(nèi)容操作簡便，只需要輸入客戶的基本信息（姓名、性別、出生日期），以及為客戶設(shè)計的產(chǎn)品（包含保額和交費(fèi)期間等），一份金領(lǐng)建議書就可以生成了金領(lǐng)建議書可以將我們?yōu)榭蛻艟脑O(shè)計的保險，以文字、圖表、表格等形式淋漓盡致的表現(xiàn)出來,金領(lǐng)建議書平安業(yè)務(wù)人員的展業(yè)利器,3、電子投保書,依托金領(lǐng)系統(tǒng)可以制作電子投保書，也可以將金領(lǐng)建議書直接轉(zhuǎn)換生成電子投保書。,填寫有提示,錯誤有檢查,遺漏有檢查,承保很便捷,電子投保書的好處,快速承保，體現(xiàn)專業(yè)形象,投保書起始部分客戶資料欄投保事項欄轉(zhuǎn)賬授權(quán)欄健康/財務(wù)告知欄說明欄備注欄投保人、被保險人、其他被保險聲明和授權(quán)欄業(yè)務(wù)員聲明欄,電子投保書的組成部分,所投保的險種信息平安綜合保障計劃（即建議書）標(biāo)識號后6位人身保險投保書（電子版）條形碼需客戶簽名確認(rèn)是后臺關(guān)聯(lián)客戶實(shí)際投保信息的最重要單證,電子投保申請確認(rèn)書,4、電子投保申請確認(rèn)書,5、人身保險投保提示書,為進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)銷售行為，落實(shí)保監(jiān)會關(guān)于推進(jìn)投保提示工作的通知要求，提升公司服務(wù)水平，保護(hù)投保人合法權(quán)益，公司對原人身保險投保提示書管理制度進(jìn)行了修訂，制定了人身保險投保提示書管理制度（2011版）。其中第九條第一款明確規(guī)定：“在投保人填寫投保單前或填寫新增附險申請書前，銷售人員應(yīng)以書面形式向投保人提供投保提示書，并單獨(dú)列示，提示投保人認(rèn)真閱讀并親筆簽署投保提示書，并明確要求投保人在投保提示書上簽字確認(rèn)，且簽字時間不得晚于投保單的簽字時間?！?新版投保提示書通過12項內(nèi)容幫助客戶更好地認(rèn)識和購買人身保險產(chǎn)品，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。,備注：人身保險（個險渠道）投保提示書詳見學(xué)員手冊,按照保監(jiān)會2009年9月25日下發(fā)的人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法第六條：“向個人銷售新型產(chǎn)品的，保險公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”。,新契約投保單抄錄規(guī)則：1、投保人必須按照要求進(jìn)行風(fēng)險提示的抄錄并在投保書中簽名；2、如果投保人不會寫字，投保書中的風(fēng)險抄錄可由其家屬代抄錄，但需要投保人在抄錄處及簽名處畫“+”或“”并在其上加蓋右手拇指手??；3、公司將定期對客戶風(fēng)險抄錄的準(zhǔn)確性、規(guī)范性進(jìn)行審計，如果發(fā)現(xiàn)有代抄錄等行為，將對業(yè)務(wù)員進(jìn)行品質(zhì)處罰。,填寫的單證：1080,風(fēng)險抄錄很重要,6、選擇交費(fèi)方式,省設(shè)備無需Epos機(jī)，只需手機(jī)接收動態(tài)碼,刷卡與實(shí)時轉(zhuǎn)賬“聯(lián)手”，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場交費(fèi)全覆蓋！,當(dāng)投保單自核通過，且完成交費(fèi)后，保單將實(shí)時生效，實(shí)時承保,7、投保結(jié)果顯示，完成MIT投保,從投保到承保，30分鐘的現(xiàn)場銷售過程！,MIT綜合金融服務(wù)會銷售包括保險在內(nèi)的綜合金融產(chǎn)品，才是一名合格的個人客戶經(jīng)理，MIT為您的成功之路開辟“快車道”,MIT車險銷售,優(yōu)勢：1、節(jié)省時間、交通成本：2、錄入簡單高效,提高銷售效率3、支持交強(qiáng)險、商業(yè)險銷售,優(yōu)勢：1、方式靈活，流程快捷；2、錄入簡單高效,優(yōu)勢：1、系統(tǒng)錄入簡單高效節(jié)省臨柜辦理時間：2、專人跟進(jìn)促成：,保險業(yè)務(wù)員,個人客戶經(jīng)理,MIT證券預(yù)約開戶,MIT養(yǎng)老險銷售,肩負(fù)綜合金融銷售使命，MIT平臺不斷完善，為您繪制平安人的綜合金融聯(lián)合服務(wù)路線圖,1、張先生，您好！我是平安的代理人。,養(yǎng)老險,車險,壽險,完美保障,2、今天我將用平安最先進(jìn)的個人金融保險理財平臺，專門為您打造一份綜合金融保障計劃,3、恭喜您！您剛才投保的人壽保險已經(jīng)成功提交了，幾分鐘后就能完成核保,4、請問您的愛車，保險什么時候到期呢！,5、養(yǎng)老險自助卡保費(fèi)不多，保障不少，您看需要幾份？,證券,6、平安證券是實(shí)力雄厚的大券商，信用第一！,支付,8、再次恭喜！您的保險理財計劃已經(jīng)完成并生效，我會持續(xù)跟進(jìn)，祝您平安！,MIT一站式銷售,7、您的保險產(chǎn)品已經(jīng)準(zhǔn)備好了，你看是刷卡還是網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬？,E行銷網(wǎng)站：業(yè)內(nèi)最專業(yè)的保險業(yè)務(wù)銷售支持平臺，為銷售人員提供從銷售、服務(wù)到管理的全面支持，提供公司權(quán)威信息；每個平安人，從一入司就離不開它！,E行銷網(wǎng)站介紹,待辦事項提醒,登錄網(wǎng)站首頁，只需點(diǎn)擊此區(qū)域：即可輕松、快速查到您近期需續(xù)期收費(fèi)的信息。,網(wǎng)站首頁的待辦事項可快速查到續(xù)期“收費(fèi)、停效、帳號檢視”等相關(guān)信息。,客戶管理,個人名下的所有客戶都可以實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上實(shí)時查詢、管理，方便、準(zhǔn)確,點(diǎn)擊進(jìn)入客戶管理模塊：承保客戶的保單及客戶資料都可以在這里查,個人業(yè)績管理,個人做了多少保費(fèi)，能拿多少傭金等相關(guān)信息，工作室的管理欄目中都可以查到。,知識庫各類保險產(chǎn)品的學(xué)習(xí)與介紹、展業(yè)資源下載，盡在“知識庫”模塊。,處理各項業(yè)務(wù)所需的知識、信息觸手可及推進(jìn)業(yè)務(wù)處理時效的同時，也幫您歸納、學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)知識免費(fèi)的綜合秘書就在身邊,知識庫,網(wǎng)站首頁的資訊臺有公司的各項競賽方案、通知通告等信息。,登錄網(wǎng)站首頁，只需點(diǎn)擊此區(qū)域：即可了解行業(yè)新聞、公司動態(tài)、競賽追蹤等一手資訊。,資訊臺,對日常展業(yè)中的問題，提供在線互助問答；一人提問，全系統(tǒng)外勤關(guān)注、幫忙！,E問易答,一人提問，即可獲得全系統(tǒng)業(yè)務(wù)伙伴的熱心回答幫助。操作方便、直接。,輕松三步，尋求幫助,知識查詢，精準(zhǔn)及時,在行銷網(wǎng)站首頁登錄,一鍵搜索，一鍵提問,強(qiáng)大的網(wǎng)上“工具箱”，提供平安專屬的短信群發(fā)、郵件等服務(wù),短信群發(fā)給客戶，統(tǒng)一簽名“平安壽險”，專業(yè)、規(guī)范！個人統(tǒng)一免費(fèi)獲取公司“PA18”域郵箱，體現(xiàn)平安人的自信與品牌！,工具箱,通過網(wǎng)站您可以設(shè)置個人主頁，讓您的銷售形象有專業(yè)支持。,公司統(tǒng)