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文檔簡介
內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃一、單選題 1.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃是指哪三年(D)A、2005-2008年 B、2010-2012年 C、 2014-2016 D、 2015-2017年2.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社2015-2017年內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作規(guī)劃是為落實自治區(qū)聯(lián)社(D)社員大會工作部署。A、一屆二次 B、二屆三次 C、二屆四次 D、三屆四次3.隨著全區(qū)農(nóng)村信用社內(nèi)外部經(jīng)營條件發(fā)生深刻變化,農(nóng)村信用社面臨巨大壓力和挑戰(zhàn),為適應(yīng)農(nóng)村牧區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要,在三年規(guī)劃中確定了以( )為抓手,以( )為目標(biāo)。(B)A、提升資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益,提升內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理B、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理,提高抗風(fēng)險能力和經(jīng)營效益C、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理,培育合規(guī)文化促進(jìn)企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展D、提高抗風(fēng)險能力和經(jīng)營效益,企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展4.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃分年度確定了工作重點,以下說法正確的是(A)A、2015年為強化年,2016年為鞏固年,2017年為提高年B、2015年為強化年,2016年為提高年,2017年為鞏固年C、2015年為鞏固年,2016年為強化年,2017年為提高年D、2015年為提高年,2016年為鞏固年,2017年為強化年5.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃明確了2015年重點工作是(C)A、全面排查違規(guī)行為、違規(guī)問題B、全面追究違規(guī)行為、違規(guī)問題C、整治各類違規(guī)行為和問題D、強化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)6.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃明確了2016年重點工作是(B)A、整治各類違規(guī)行為和問題B、強化內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)C、鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果D、建立對旗縣法人機構(gòu)決策、執(zhí)行、監(jiān)督各方面內(nèi)控合規(guī)評價體系 7.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃明確了2017年重點工作是(D)A、培育合規(guī)文化B、建立合規(guī)問責(zé)機制C、持續(xù)開展對法人機構(gòu)內(nèi)控有效性檢查D、進(jìn)一步鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果 8.內(nèi)控三年規(guī)劃明確排查重點機構(gòu),其中不良貸款形態(tài)反映不真實以及占比在(A)%以上機構(gòu)為重點排查對象A、10(含) B、10(不含) C、5(含) D、5(不含)9.內(nèi)控三年規(guī)劃明確了要在2015年全面排查( )類重點機構(gòu),( )類重點崗位,( )重點領(lǐng)域,( )類重點人員。(D)A、6,5,9,5 B、5,7,7,6 C、5,6,5,9 D、7,5,5,910.內(nèi)控三年規(guī)劃中提到的重點機構(gòu)包含:借冒名貸款較為嚴(yán)重機構(gòu);不良貸款形態(tài)反映不真實以及占比在10%以上機構(gòu);貸款集中度超比例及限控行業(yè)貸款集中度較高機構(gòu);銀行承兌匯票墊款機構(gòu);2014年案發(fā)機構(gòu);2014年度風(fēng)險預(yù)警數(shù)量較多機構(gòu);以及(B)機構(gòu)A、監(jiān)管評級在4級(含)以下B、監(jiān)管評級在5級(含)以下C、監(jiān)管評級在6級(含)以下D、綜合考核評級5級(含)社以下11.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中確定排查的重點崗位有(C)A、一級柜員、明星員工、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員B、一級柜員、三級柜員、明星員工、客戶經(jīng)理、庫柜員C、一級柜員、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任(支行行長)D、一級柜員、三級柜員、委派會計、客戶經(jīng)理、庫柜員、信用社主任(支行行長) 12.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中確定排查的重點領(lǐng)域有(A)A、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域B、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、財務(wù)管理領(lǐng)域D、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、內(nèi)部賬管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理領(lǐng)域13.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中確定排查的重點人員有(B)A、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員B、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員C、參與民間借貸、大額資金炒股、充當(dāng)資金掮客、交友混亂、涉及黃賭毒、過度消費及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員D、參與民間借貸、充當(dāng)資金掮客、涉及黃賭毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、已有違規(guī)違紀(jì)行為、頻繁請假及曠工人員 14.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中全面整治違規(guī)行為、違規(guī)問題包括逐社逐年建立整改臺賬、問題整改實行銷號管理以及(C)幾項措施A、排查風(fēng)險隱患 B、責(zé)任追究到位C、建立健全整改責(zé)任制 D、完善法人治理結(jié)構(gòu)15.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃遵循的原則有(D)項A、5 B、7 C、4 D、616.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃應(yīng)遵循以下原則:健全完善制度與有效落實制度相結(jié)合;深度排查與嚴(yán)肅問責(zé)相結(jié)合;提示問題與整改問題相結(jié)合;治標(biāo)與治本相結(jié)合以及(D)相結(jié)合A、風(fēng)險防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合B、工作效果與考核評價相結(jié)合C、全面風(fēng)險管控與重點風(fēng)險監(jiān)測相結(jié)合D、風(fēng)險防控“三道防線”協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合;工作效果與考核評價相結(jié)合17.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中的健全完善制度是指:在對現(xiàn)有(A)基礎(chǔ)上,進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案、監(jiān)督制約、檢查問責(zé)等制度。A、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評估 B、內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理C、法人治理結(jié)構(gòu) D、風(fēng)險管理制度梳理和評估18.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中的健全完善制度是指:在對現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評估基礎(chǔ)上,進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、監(jiān)督制約、檢查問責(zé)以及(B)等制度。A、業(yè)務(wù)流程 B、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案19.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中的健全完善制度是指:在對現(xiàn)有內(nèi)控合規(guī)制度進(jìn)行梳理和評估基礎(chǔ)上,進(jìn)一步健全和完善覆蓋所有機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急預(yù)案以及(A)等制度。A、監(jiān)督制約、檢查問責(zé) B、案件防控C、應(yīng)急演練 D、業(yè)務(wù)連續(xù)性工作預(yù)案20.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃遵循的提示問題與整改問題相結(jié)合工作原則是指:對于各類問題和風(fēng)險,要建立臺賬,逐一落實整改時限、進(jìn)度、措施和效果,實行逐一銷號管理,針對整改的結(jié)果有以下幾種情況不放過以體現(xiàn)抓內(nèi)控合規(guī)的嚴(yán)肅性。(C)A、沒有整改的、整改不徹底的B、整改流于形式、問責(zé)不深入、不徹底C、沒有整改的、整改不到位的、處罰不到位的D、整改不到位、處罰不到位21.風(fēng)險防控“三道防線“協(xié)調(diào)配合、有效聯(lián)動相結(jié)合原則,要求風(fēng)險防控“三道防線”職責(zé)主動承擔(dān)風(fēng)險合規(guī)管理責(zé)任,相關(guān)業(yè)務(wù)條線特別要注重(D)發(fā)揮。A、第三道風(fēng)險防范作用 B、第二道風(fēng)險防范作用C、三道風(fēng)險防范作用 D、第一道風(fēng)險防范作用22.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的總體目標(biāo)明確了以(B)為切入點,全面加強農(nóng)村信用社的管理。A、內(nèi)控合規(guī) B、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理C、風(fēng)險管理 D、摸清底數(shù)、排查風(fēng)險23.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃目的是通過一年強化、兩年鞏固、三年提高,使全區(qū)農(nóng)村信用社合規(guī)意識明顯增強,法人治理日趨完善,內(nèi)部控制更加嚴(yán)密,(D)各種風(fēng)險得到有效控制,合規(guī)文化基本形成,長效機制基本建立,實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展。A、流程建設(shè)日趨成熟 B、不良資產(chǎn)質(zhì)量有效改善C、誠信舉報機制逐漸建立 D、員工從業(yè)更加規(guī)范,激勵考核機制更加科學(xué)24.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃合規(guī)意識明顯增強是指員工主動合規(guī)意識明顯增強,實現(xiàn)(C)效果A、合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險事件明顯減少B、企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益和社會效益顯著提升C、因違規(guī)違法被追究處罰的人員數(shù)量明顯減少D、由被動合規(guī)向主動合規(guī)轉(zhuǎn)變25.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中信用風(fēng)險有效控制目標(biāo)要求,以( )年末不良貸款為基數(shù),不良貸款年均遞減速度不低于( )%,資產(chǎn)質(zhì)量明顯改善。(C)A、2014,10 B、2015,10 C、2014,15 D、2015,1526.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃擬實現(xiàn)主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)逐年提升目標(biāo)是指2017年末全區(qū)同時不良貸款率控制在( )%以內(nèi),資本充足率(按新口徑計算)達(dá)到( )%,撥備覆蓋率達(dá)到( )%以上。(A)A、6,11,100 B、5,11.5,150 C、3,5,100 D、6,11,15027.2017年進(jìn)一步鞏固內(nèi)控合規(guī)建設(shè)成果,主要圍繞內(nèi)控合規(guī)管理機制、合規(guī)檢查機制、合規(guī)問責(zé)機制、合規(guī)績效評價機制、(B)、合規(guī)全員教育培訓(xùn)機制“六大機制”的建立A、誠信舉報機制 B、合規(guī)風(fēng)險報告機制C、合規(guī)咨詢與法律服務(wù)機制 D、首席合規(guī)官機制28.落實內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃工作措施一共有(D)項。A、6 B、7 C、8 D、9 29.在內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中,落實完善公司法人治理機構(gòu)有3項工作措施,包括:(C)強化履職監(jiān)督。A、明確職責(zé)邊界、完善三權(quán)班子工作流程B、完善治理框架、健全風(fēng)險管理體系C、加強培訓(xùn)輔導(dǎo)、明確職責(zé)邊界D、履行合理的社會責(zé)任、完善信息披露機制30.強化履職監(jiān)督,就是加大對高管人員履職審計力度,通過高管人員離任審計、( )和( )工作有機結(jié)合,建立高管人員常態(tài)化審計制度。(B)A、責(zé)任追究、獎懲機制B、任期審計、重點機構(gòu)審計C、任期審計、責(zé)任追究D、任職資格審查、重點領(lǐng)域?qū)徲?1.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃明確要求在2016年底前完成對在同一單位任期( )年(含)以上( )的任期履職審計,強化對高管人員履職行為監(jiān)督,整治高管人員不盡職、不履職、越位履職等問題。(B)A、3,主要高管 B、5,理(董)事長C、3,監(jiān)事長 D、5,主任(行長)32.強化內(nèi)控合規(guī)機制建設(shè),主要有4大措施,包括:大力推動內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)、強化重點內(nèi)控制度執(zhí)行、建立健全誠信舉報機制以及(D)。A、誠信透明的信息披露機制 B、完善明晰的崗責(zé)邊界C、重要崗位輪崗和強制休假制度 D、建立合規(guī)風(fēng)險報告機制33.合規(guī)文化基本形成環(huán)境氛圍建立的表現(xiàn)形式,除了合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)還有(C)A、履行企業(yè)社會責(zé)任 B、主動杜絕吃、拿、卡、要C、人人主動合規(guī) D、合規(guī)風(fēng)險有效控制34.強化重點內(nèi)控制度執(zhí)行要加強涵蓋信貸審批、存款與柜面業(yè)務(wù)、資金清算、票據(jù)業(yè)務(wù)、會計核算、(D)各個領(lǐng)域制度的執(zhí)行。A、綜合管理、黨風(fēng)廉政建設(shè) B、電子銀行、科技信息風(fēng)險C、安全保衛(wèi)、固定資產(chǎn)審批 D、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制35.重要崗位人員輪崗和強制休假制度規(guī)定柜員輪崗期限不超過( )年,委派會計(授權(quán)主管)輪崗期限最長不超( )年,基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過( )年。(C)A、1,2,5 B、3,1,3 C、1,2,3 D、3,2,136.做好對賬工作重點加強對高風(fēng)險、長鏈條、內(nèi)外賬的核對,對大額賬戶實行(B)對賬A、賬證核對 B、第三方交叉 C、賬實核對 D、賬賬核對37.通過開展對員工在工作場所違規(guī)保管( )、憑證、合同、( )等物品的檢查加強員工異常行為管理。(A)A、客戶借條、印章 B、有價單證、印鑒卡C、重要空白憑證、印章 D、客戶借條、印鑒卡38.加強理(董)事長工作紀(jì)律管理,嚴(yán)格理(董)事長的請銷假制度、(B)管理A、公用費用、重大事項報告 B、重大事項報告、出入境護(hù)照 C、一長獨大、重大事項報告 D、一長獨大、出入境護(hù)照39.以財務(wù)開支的合規(guī)性為重點,加強高管人員薪酬管理,嚴(yán)肅整治(D)、亂發(fā)獎金、補貼和(D)等行為。A、提取績效工資、亂發(fā)福利費 B、變相發(fā)福利費、加班費C、提高住房公積金、取暖降溫費 D、變相提取績效工資、加班費40.建立合規(guī)風(fēng)險報告機制要求各法人機構(gòu)按月定期報告(A)及處置情況。A、預(yù)警監(jiān)測 B、風(fēng)險分析 C、不良資產(chǎn) D、承兌匯票墊款二、多選題 1.貫徹落實內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃主要措施有(ABDE)A、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)、強化合規(guī)問責(zé)機制建設(shè)B、強化內(nèi)控合規(guī)機制建設(shè)、加強合規(guī)文化建設(shè)C、強化重點內(nèi)控制度執(zhí)行、建立誠信舉報機制D、開展內(nèi)控有效性評價檢查、加強內(nèi)控制度建設(shè)E、加強違規(guī)行為、違規(guī)問題整改2.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中,明確了完善公司法人治理結(jié)構(gòu),主要有哪些措施(ABC)A、加強培訓(xùn)輔導(dǎo) B、明確職責(zé)邊界 C、強化履職監(jiān)督 D、提升履職能力3.大力推動內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)主要有如下哪些措施(ABCDE)A、健全完善內(nèi)控合規(guī)組織和管理框架B、明確各層級內(nèi)控合規(guī)職責(zé)C、逐級簽訂落實責(zé)任書D、自上而下按照“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任,全面推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作E、制定內(nèi)控合規(guī)管控政策、程序、計劃和流程4.強化重點內(nèi)控制度執(zhí)行要加強涵蓋(ABCDE)、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制各領(lǐng)域制度的執(zhí)行。A、信貸審批 B、存款與柜面業(yè)務(wù) C、資金清算D、票據(jù)業(yè)務(wù) E、會計核算5.認(rèn)真抓好對賬工作要堅持定期不定期對賬、柜面柜下對賬相結(jié)合,重點關(guān)注(BCD)賬戶的對賬情況。A、對公 B、重點 C、異動 D、可疑6.對賬制度的六相符是指(ABCDEF)相符。A、賬款 B、賬實 C、賬據(jù) D、賬表 E、總分賬 F、內(nèi)外賬7.強化重點內(nèi)控制度中明確以信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險度為重點,集中整治(ACDE)等問題。A、化整為零 B、貸前調(diào)查不實 C、改變用途D、虛假支付 E、借名冒名 F、貸后檢查不到位8.強化重點內(nèi)控制度執(zhí)行,要加強對(BCDF)等案防“四項制度”落實。A、突擊檢查 B、高管交流 C、重要崗位輪換D、強制休假 E、案件防控 F、近親屬回避9.強化重點內(nèi)控制度執(zhí)行要對柜員卡管理、(ABCD)等內(nèi)控制度執(zhí)行以及員工異常行為的內(nèi)部監(jiān)督。A、印押證管理 B、金庫尾箱管理 C、查詢對賬D、復(fù)核授權(quán) E、貸中審查 F、貸后檢查10.建立內(nèi)部控制有效評價辦法體系要按照(ABCDEF)等各個控制化解設(shè)定檢查要點。A、組織控制 B、權(quán)限控制 C、目標(biāo)控制D、措施控制 、程序控制 F、監(jiān)督控制11.建立內(nèi)部控制有效性評價辦法體系,自治區(qū)聯(lián)社將建立對旗縣法人機構(gòu)公司法人治理、信貸業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、案件防控、(ABDF)、安全保衛(wèi)等包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督各方面內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行的較為科學(xué)的定量評價及檢查指標(biāo)體系。A、人力資源管理 B、存款及柜面操作 C、績效考核D、財務(wù)管理 E、客戶服務(wù) F、內(nèi)部審計12.建立內(nèi)部控制有效性評價辦法體系,自治區(qū)聯(lián)社將建立對旗縣法人機構(gòu)公司法人治理、信貸業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、案件防控、人力資源管理、存款及柜面操作、內(nèi)部審計、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)等包括(BCD)各方面內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行的較為科學(xué)的定量評價及檢查指標(biāo)體系。A、評價 B、執(zhí)行 C、決策 D、監(jiān)督13.建立內(nèi)部控制有效性評價辦法體系要建立內(nèi)部控制有效性(ABD)體系A(chǔ)、自查 B、抽查 C、巡查 D、檢查14.旗縣法人機構(gòu)全面建立有別于內(nèi)部審計的內(nèi)部控制有效性檢查機制,每年至少開展( )次內(nèi)控自我評價;稽查辦事處每年至少( )家開展內(nèi)控檢查工作;( )結(jié)合檢查結(jié)果組織開展重點監(jiān)測。(BCD)A、旗縣法人機構(gòu)監(jiān)事會 B、1 C、30 D、自治區(qū)聯(lián)社15.建立合規(guī)績效評價機制,要充分運用內(nèi)部控制有效性評價結(jié)果,實施對旗縣法人機構(gòu)的等級管理,在綜合績效考核中突出合規(guī)考核的重要地位與(BC)直接掛鉤。A、評先選優(yōu) B、工資等級 C、薪酬待遇 D、選人用人16.加強違規(guī)行為、違規(guī)問題整改包括的具體措施有(ACDE)A、建立健全整改責(zé)任體系 B、建立理(董)事長履職負(fù)面清單制C、強化整改措施和力度 D、強化整改督促檢查E、加強對整改工作的考核 F、建立健全整改后評價制度17.強化合規(guī)問責(zé)機制建設(shè)主要舉措有哪些(ABC)A、建立健全合規(guī)問責(zé)制度體系 B、加大問責(zé)力度C、加強對合規(guī)問責(zé)的督促檢查 D、加強對合規(guī)問責(zé)的評估18.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃中,確定了2015為年重點整治違規(guī)行為和問題,以下是重點整治內(nèi)容的是(ABCDEF)A、2014年發(fā)生案件的機構(gòu)B、不作為、亂作為高管人員,已發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為、已形成風(fēng)險隱患和問題所涉及的應(yīng)承擔(dān)責(zé)任而未進(jìn)行問責(zé)、問責(zé)不到位或以罰代處的人員C、屢查屢犯、屢糾屢錯和各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險隱患和重點違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)D、借冒名貸款問題突出的機構(gòu) E、主要高風(fēng)險機構(gòu)F、不良貸款大幅上升機構(gòu)19.內(nèi)控合規(guī)三年規(guī)劃中,2015重點整治的6種情況問責(zé)對象以下有哪些(ABCD)A、要追究工作不盡職、未能發(fā)揮有效制約作用的間接責(zé)任人的責(zé)任B、追究操作人員的責(zé)任C、要追究直接責(zé)任人責(zé)任D、要追究負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的管理人員責(zé)任E、業(yè)務(wù)條線中盡職人員F、所有從事該業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員20.2015強化年,對案件追責(zé)遵循的原則是(ABCD)A、違規(guī)必究、違規(guī)必懲 B、上追兩級 C、雙線問責(zé) D、一案四問責(zé)21.以強化內(nèi)控合規(guī)管理為切入點,提升全面風(fēng)險管理能力的措施有哪些(ABCDE)A、突出抓好重點問題機構(gòu)的風(fēng)險化解處置 B、全面提升信用風(fēng)險管控能力C、全面提升操作風(fēng)險管控能力 D、全面提升流動性風(fēng)險管控能力E、嚴(yán)防聲譽風(fēng)險 F、建立健全科技風(fēng)險預(yù)警機制22.加強內(nèi)控制度建設(shè)有哪幾項措施(ACDE)A、健全完善各項內(nèi)控制度 B、建立風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測、報告的工作流程C、保證制度的先進(jìn)性 D、通過完善制度促進(jìn)流程優(yōu)化E、增強制度的可操作性 F、完善法人治理結(jié)構(gòu)23.健全完善各項內(nèi)控制度包括(ABCDEF)A、健全、完善監(jiān)督制約和檢查問責(zé)制度B、健全、完善法人治理結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信管理制度C、健全、完善業(yè)務(wù)操作流程 D、健全、完善合規(guī)風(fēng)險管理制度E、健全、完善各類風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案F、健全 、完善各類報告制度 24.強化科技信息技術(shù)對內(nèi)控合規(guī)管理的支持具體辦法有哪些(BCDF)A、適時組織開發(fā)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)B、進(jìn)一步升級完善現(xiàn)有管理系統(tǒng)C、適時組織開發(fā)內(nèi)控評價系統(tǒng)D、開發(fā)符合我區(qū)農(nóng)村信用社實際的風(fēng)險管理基本工具E、搜集風(fēng)險數(shù)據(jù),形成分析報告F、強化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 25.加強合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)徹底摒棄(BCD)A、以權(quán)力代替規(guī)章 B、以信任代替管理C、已習(xí)慣代替制度 D、以情面代替紀(jì)律E、以方便代替流程26.強化合規(guī)教育培訓(xùn)工作主要有以下哪些辦法(ABCE)A、充分利用自治區(qū)聯(lián)社遠(yuǎn)程在線教育系統(tǒng)學(xué)習(xí)B、通過崗位示范帶動學(xué)習(xí)C、通過案例分析強化培訓(xùn)效果D、各法人機構(gòu)每年至少組織不少于3次的培訓(xùn)E、對于新上崗員工、新上任高風(fēng)險部門和關(guān)鍵崗位人員必須開展一次全面系統(tǒng)的合規(guī)培訓(xùn)F、組織開展精神文明規(guī)范服務(wù)活動27.關(guān)于內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的組織實施應(yīng)做到(ADEF)A、風(fēng)險部門負(fù)責(zé)組織,其他部門負(fù)責(zé)實施B、各旗縣級法人機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(主任)擔(dān)任組長。C、自治區(qū)聯(lián)社各業(yè)務(wù)條線分管領(lǐng)導(dǎo)是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作推進(jìn)落實第一責(zé)任人D、明確分工和責(zé)任E、加強組織領(lǐng)導(dǎo)F、建立溝通、報告、督導(dǎo)聯(lián)動制度 28.強化整改督促檢查,要對問題整改落實情況進(jìn)行(BCDE)整改落實A、賬銷案存 B、逐條檢查 C、逐項確認(rèn)D、逐條核銷 E、存檔留存29.強化整改措施和力度,2015年底前,落實名單制管理的具體要素有以下哪些(ABDEF)A、明確整改時限 B、逐一制定整改措施C、梳理整改流程、辦法 D、落實整改責(zé)任E、確定整改目標(biāo) F、按銷號制進(jìn)行落實、管理和報告30.2014年度監(jiān)管評級在5A級(含)以下的30家旗縣級法人機構(gòu),均要制定風(fēng)險化解處置計劃和方案,方案中應(yīng)包含以下幾點內(nèi)容和工作措施,力爭實現(xiàn)風(fēng)險逐年減小、監(jiān)管評級逐年上升的目標(biāo)。(ABCDE)A、定時間 B、定任務(wù) C、定措施 D、抓落實 E、抓效果 F、抓重點31.全面提升信用風(fēng)險管控能力要強化( )經(jīng)營管理戰(zhàn)略的貫徹執(zhí)行,強力推動( )模式的推廣落地,推動( )各項制度的認(rèn)真落實,推動( )體系的全面實施。(ABDE)A、支農(nóng)支小 B、陽光信貸 C、普惠金融D、授權(quán)授信 E、客戶信用評級 F、風(fēng)險管理32.全面提升信用風(fēng)險管控能力要嚴(yán)格(ACDE)的風(fēng)險限額管理A、機構(gòu) B、第一還款來源 C、客戶 D、擔(dān)保方式 E、行業(yè) F、抵質(zhì)押品33.全面提升信用風(fēng)險管控能力,要嚴(yán)控(BC)貸款,嚴(yán)查信貸業(yè)務(wù)操作中的違法違規(guī)行為,守住風(fēng)險底線。A、固定資產(chǎn) B、超授信集中度 C、限控行業(yè)D、個人消費貸款 E、流動資金貸款34.全面提升信用風(fēng)險管控能力,要結(jié)合內(nèi)控合規(guī)建設(shè)工作,強化貸款(CDEF)的風(fēng)險管控A、受托支付環(huán)節(jié) B、貸前調(diào)查 C、集中度D、票據(jù)業(yè)務(wù) E、銀擔(dān)合作 F、同業(yè)業(yè)務(wù)35.全面提升信用風(fēng)險管控能力,強化不良貸款的清收處置,繼續(xù)把不良貸款清收作為各項工作的重中之重,要做到(ACDF)分解下達(dá)清收任務(wù)A、查明原因 B、新老劃斷 C、確定重點D、制定計劃 E、責(zé)任追究 F、分清責(zé)任36.全面提升信用風(fēng)險管控能力,強化不良貸款的清收處置,逐戶逐筆制定清收措施,重點抓(BCDF)實現(xiàn)清收目標(biāo)A、收入 B、進(jìn)度 C、任務(wù)考核 D、清收效果 E、責(zé)任追究 F、落實37.全面提升操作風(fēng)險管控能力,以( )系統(tǒng)、( )為抓手,以營業(yè)部網(wǎng)點內(nèi)部風(fēng)險控制重點進(jìn)一步優(yōu)化升級相關(guān)管理系統(tǒng),強化旗縣法人機構(gòu)對基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理(BDE)A、核心業(yè)務(wù) B、柜面風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警 C、信貸管理D、遠(yuǎn)程集中授權(quán) E、遠(yuǎn)程集中監(jiān)控 F、征信管理38.全面提升操作風(fēng)險管控能力,強化旗縣法人機構(gòu)對基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理,進(jìn)一步增強對(ABC)的揭示和控制A、潛在風(fēng)險 B、可疑交易 C、違規(guī)行為D、風(fēng)險識別能力 E、風(fēng)險報告路線 F、重大事項39.全面提升操作風(fēng)險管控能力,強化旗縣法人機構(gòu)對基層行社的全過程、全流程監(jiān)控管理,進(jìn)一步明確操作風(fēng)險報告路線,規(guī)范操作風(fēng)險處置流程,逐步做到對違規(guī)操作的(ABCD),并為業(yè)務(wù)條線部門的問題糾改和審計部門的突擊檢查提供基礎(chǔ)信息A、實時監(jiān)測 B、實時預(yù)警 C、實時整改D、實時責(zé)任追究 E、實時報告 F、實時檢查40全面提升流動性風(fēng)險管控能力的具體措施有哪些(ABCD)A、結(jié)合存款保險條例的實施,各法人機構(gòu)要加強流動性風(fēng)險的日常監(jiān)測B、定期開展壓力測試和應(yīng)急演練 C、增強流動性風(fēng)險防控的前瞻性和預(yù)見性D、主動消除風(fēng)險隱患,嚴(yán)防因局部風(fēng)險、單體機構(gòu)風(fēng)險擴散蔓延而引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險 E、提升對柜面風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的應(yīng)用程度,實時監(jiān)測可能發(fā)生的風(fēng)險F、全面梳理內(nèi)控制度,排查內(nèi)控制度漏洞三、判斷題 1.內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃是2015年2017年。(對)2.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃按照年度順序分別是整治年、強化年、鞏固年。(錯)3.健全完善制度與有效落實制度相結(jié)合是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的工作原則之一。(對)4.內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的總體目標(biāo)是指標(biāo)與治本相結(jié)合,切實建立起風(fēng)險防控的“三道防線”。(錯)5.2015年重點任務(wù)是排查5類重點崗位、5類重點領(lǐng)域、6類重點機
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